1、演讲者：汪青2022年8月31日用友BIP|全球司库助力中央企业世界一流司库建设目目录录01司库发展趋势与内涵02咨询引领式的一体化司库解决方案03用友BIP|全球司库的关键能力PART1司库发展趋势与内涵全球司库体系的现在与未来，内部和外部视角来提升价值创造能力伴随企业发展，司库能力也在不断的进阶监管政策技术创新领先实践管理创新数智赋能服务战略支撑业务创造价值一体化资金运作流动性管理资本结构优化生态良性循环数智提质增效资金集中统筹全球一体化司库境 内境 外境内成员公司A境内成员公司B境内成员公司C境内成员公司N境外成员公司D境外成员公司E境外成员公司F境外成员公司M业务流资金流数据流账户与资
2、金池管理流动性与资源配置自动化交易与结算外汇与风险管理金融机构关系资本结构与融资业务流资金流数据流高质量运转抗风险能力风险高效管控数据与价值发挥国资委司库体系一号文，推进了央企司库体系建设的新浪潮20112012关于进一步做好中央企业资金保障防范经营风险有关事项的紧急通知2021.92022.1.32022.2.18关于加强中央企业资金管理有关事项的补充通知国资委：关于全面推进中央企业加快司库管理体系建设的指导意见 征求意见稿国资委：关于推动中央企业加快司库体系建设进一步加强资金管理的意见国资发财评规20221号 正式稿国资委：关于中央企业加快建设世界一流财务管理体系的指导意见 司 库 政 策
3、 推 动 历 程已废止已废止分类确定工作目标根据行业特点、发展阶段、管理水品确定阶段建设目标和重点任务起步阶段企业已有基础企业成熟阶段企业l 初步建成司库信息系统l 实现境内企业银行账户和资金流动的信息动态归集和穿透监测2022年完成2023年完成l 全面上线包含各司库管理功能的信息系统l 实现资金信息动态反映、资金业务全面监控l 实现境内外本外币一体化管理，具备在全球范围内统一配置和调度资金等金融资源的能力l 利用数据资源，建立集团数据仓库l 借助数智化技术挖掘数据价值，推动管理决策更敏捷高效l 增强战略决策支持深度、经营活动分析精度和财务风险管控力度司库管理体系化规范化制度化信息化司库系统
4、智能友好功能强大穿透可视安全可靠所有中央企业：2023年底前 所有中央企业基本建成”智能友好、穿透可视、功能强大、安全可靠”的司库信息系统，所有子企业银行账户全部可视、资金流动全部可溯、归集资金全部可控，实现司库管理体系化、制度化、规范化、信息化总体目标区别于传统资金管理模式，司库体系的内涵更为丰富资金流入经营活动资金全球一体化资金池（境内外/本外币）融资注入货币资金投资活动资金经营性支出资金流出经营性流入：银行渠道电子渠道流入阀门：应收款项融资性注入：债权股权经营性支出：经营付款业务支持流出阀门：应付款项票据池应用投资性支出：投资业务供应链金融金融业务活动资金运营（资金规模大）加强集团资金集
5、中管理u一体化的境内外/本外币的资金池u一体化的账户管理u一体化的资金运作规则u一体化的资金结算大资金观资源统筹（流动规模大）精益整体资金的流动性u以资金预算/计划为牵引，平滑付款曲线、释放备付压力u票据池应用u营运资金调优u兼顾业务支撑大效益观资本运作（盈缺规模大）服务数智生态、探索新增长点u低入的境内外/股债的融资工具u高出的中长期结合的投资策略u链长价值发挥的供应链金融u金融业务拓展大发展观围绕资金的流动特征，司库体系将助力企业“深化资金集中、精细资金流动性、拓宽资金投资效益”。资金预算（调度）区别于传统资金管理模式，司库体系的内涵更为丰富（续）管理体系相对分散集团总部、财务公司、境外财
6、资中心、板块公司、成员公司等各层面的资金管理集中统一，优化提升增强垂直化管理能力，延伸到经营活动的协同过程，实现资金的“可视”、“可控”、“可预测”，提高资金的归集度和资金使用效率。风险管理内控合规和操作性风险为主以基本的舞弊风险和操作性风险管控为主，进行总体的流动性风险分析量化模型的风险管理为主以情景模拟、压力测试、VaR值计算等风险量化分析模型为手段，进行流动性风险、市场风险、信用风险的有效管理平台能力业务流程管理，基础数据统计业务流程管理为重心的司库系统，实现基本的数据查询和统计流程驱动管理进阶，数据驱动价值提升数据成为生产要素，用流程数据挖掘促进业务管理进阶，用人工智能技术提升战略司库
7、的支撑能力流程建设资金管控流程如何加强账户管理、资金结算、资金集中、内部借贷等流程管控为重心业务赋能流程提升对业务支持的敏捷服务，提升各层级流动性管理的能力，提升对风险的管控能力，促进投融资对产业拉动的支撑能力人才能力会计思维管理思维+金融思维+生态思维五项支撑要素在资金管理向司库体系发展过程中同步演进传统资金管理 以货币资金为对象进行执行层面的运营管理 职能主要聚焦现金收支存，围绕最基本的资金运作进行收付款管理、账户管理、结算管理、票据管理等职 能 范 围全球司库管理 在完善资金基础管理的前提下，对企业所有的财务资源/金融资源展开统筹调配，包括营运资金管理、金融机构关系管理等 职能延展到投资
8、融资、产业链金融等领域，优化公司的资本结构、融资成本和投资收益等，同时形成企业战略支撑能力职 能 范 围顺势而为，用友BIP|全球司库护航大型企业司库体系的建设数智化全球司库体系数智化全球司库体系内部协同内部协同个人工作台待办事项消息通知可视化信息展现（大屏）司库门户司库门户分析决策分析决策风险管控风险管控异常交易监测预警流动性风险管理动态敞口风险预测合规风险管理利率汇率风险管理舞弊风险外部协作外部协作OA审批全面预算会计核算应收应付结算平台供应链生态国资委监管看得见看得见 管得住管得住 调得动调得动 用得好用得好基础服务基础服务平台服务平台服务系统支撑系统支撑财务公财务公司司财资中财资中心心
9、代理结算同业业务金融服务外汇业务跨境轧差境外资金池规范流程规范流程收款支付结算存放应收应付投资融资产融存量资金的营收地图流量资金的波动分析营收资金的时间成本增量资金的投资收益增量资金的融资成本组织职责组织职责管控模式管控模式基层执行基层执行分子公司平台实施平台实施财务公司/融实国际总部统筹总部统筹集团财务部统一管理统一管理分级授权分级授权流动性管理流动性管理结算中心运营（内部银行）结算中心运营（内部银行）营运资金管理营运资金管理外部投资管理外部投资管理外部融资管理外部融资管理智能服务智能服务预测与管控计划与预测一点备付评价与考核内部银行内部借贷资金负债率应收应付库存客商信用短期投资长期投资估值
10、授信合约策略智能结算智能生单智能对账智能配票智能预警.资金集中资金集中账户管理境外资金池计价管理境内资金池票据池流程标准流程标准制度规范制度规范执行规范政策原则管理制度操作手册岗位职责流程框架步骤节点输入输出支付服务存款服务电票服务委融服务回单服务全新技术全新技术金融机构银行账户客商档案动态建模数据中台智能中台AI人工智能大数据服务物联服务金融通道金融通道PART2咨询引领式的一体化司库解决方案“定位-协同-流程-能力-系统”透视下的司库体系规划咨询引领式的一体化司库解决方案“定位定位-协同协同-流程流程-能力能力-系统系统”透视下的司库体系规划透视下的司库体系规划多种保障的落地承诺多种保障的
11、落地承诺软件软件实施实施运维运维l 专注企业管理软件l 服务千行万业l 信创支持，自主可控l 稳健的技术底座l 敏捷实施方法论l 业务驱动，标准先行l 定制化解决方案l 充足的实施资源保障l 运维工作运营化l 全面保障、快速响应l 多层面的知识转移l 定期沟通机制定位定位流程流程能力能力协同协同系统系统司库体系的目标：构建全集团的资金管控中心资金管控中心、提升资金资金精益统筹水平精益统筹水平、发挥资本运作效能资本运作效能，建设风险内嵌风险内嵌的数智数智化化司库系统集团定位集团定位组织协同组织协同管控策略管控策略配套制度配套制度考核评价考核评价通过组织与职责组织与职责的梳理，明确管控策略，完善制
12、度制度体系流程贯穿流程贯穿末班固化末班固化内外协同内外协同全程透明全程透明风险内嵌风险内嵌以流程视角进行端到端的司库的审视，去解决各节点上的制度针对性不足、职责不清晰、模板不明确、制度针对性不足、职责不清晰、模板不明确、数据不贯穿、风险不完备、前后不协同数据不贯穿、风险不完备、前后不协同等实务性问题信息化需求信息化需求数智化引入数智化引入涵盖系统规划、系统建设、新技术评估及应用系统规划、系统建设、新技术评估及应用等完整场景上下一体的上下一体的账户管理账户管理一体化的一体化的资金池资金池精细统筹的精细统筹的资金预算资金预算安全智能的安全智能的风险防控风险防控以管理/业务视角规划系统能力需求，实现
13、职能能力的系统化实现职能能力的系统化，为系统设计提供开发依据和规范，同时考虑系统落地支撑相关工作项资金特征资金特征定位：基于企业的管理模式与资金特征，识别出司库的价值定位集团定位资金特征司库价值定位管理策略组织制度保障系统支撑增量资金方向内容要求营运资金流量资金存量资金人才建设纵向管控形式横向协同深度趋势引领l管控策略：解析管控模式与管控环节，从而识别出不同业务的管控事项；并明确相匹配的控制策略，如风险末梢管控、经营活动参与等管控事项，与刚性控制、软性控制等管控策略l资金特征：基于资金流动特征，如资金规模大、资金流动量大、资金盈缺高等不同特征，思考司库提升的着力点l集团定位：以集团战略规划与业
14、务发展策略为起点，拓展服务对象，延伸到业务与资本等领域，将司库价值发挥的更加充分l保障支撑：司库价值的落实，需要有职责清晰的组织制度保障、稳健的系统支撑能力、及能力多远的人才团队25%15%50%10%建立跨组织的境内外、本外币的一体化资金池，并标准化资金运作规则尊重资本市场规律，探索新驱动业财数据融通，精益流动性，强化模式管控建立智慧、敏捷、系统、深入、前瞻的数字化、智能化的司库系统，助力司库管理提质增效金融/生态能力拓展一体化司库业财资融合数智赋能司库价值定位司库价值的首重方向协同：纵向落实“三位一体”的司库组织结构总部统筹成员企业 战略方向 政策制定 重大决策 银行关系平台实施基层执行资
15、源配置与风险管理协同境内外资源配置与风险管理 境内资金池 境内金融服务成员企业 融资申请 投资申请 付款申请 业务认领 资金计划 结售汇申请 成员企业财务共享中心 资金付款 资金收款 报账审核 计划控制 银企对账 会计 协同分析、评价与考核监控与风险管理集团资金中心集团资金中心子集团资金中心子集团资金中心上市公司资金中心上市公司资金中心授权A区域区域N区域区域财务公司财务公司 境外资金池 境外金融服务境外运营中心境外运营中心协同集团财务部/司库部 集团司库部/财务部：司库管理最高决策机构。对司库战略、工作目标、管理及业务政策、能力建设策略、重大规章制度进行决策，统筹司库信息化建设。资金中心：司
16、库管理执行机构。对司库业务、风险、绩效进行归口管理。财务公司/境外运营中心：司库管理专业服务机构。提供资金池、金融服务等。财务共享中心：司库管理专业服务机构。进行合规控制和费用控制。成员企业：金融资源使用机构。协同：横向业财协同，深化业务的实时反映前端业务系统ERP系统供应链系统合同系统项目系统业务运营共享平台司库平台1)业财流程割裂2)业财数据标准/口径不一致业务究因数据财务管控能力通过财务结果数据拆解、业务过程数据究因的过程，建立深入业务前端的业财数据网络，洞察业务场景科学的进行付款排期，指导业务精细化端到端可视可管交易合规：业务的全程数据化，各环节的业务回溯管理精益：资金计划实时映射到业
17、务活动，推动管理精细化管控规则实时数据校验管控内嵌：将预算、融资等管控要求，实时通过业务数据进行校验有效推动通过业财资数据融合，一方面将资金交易与业务活动进行勾稽，完整反映业务状态，推动资金管理的精细化；另一方面也可以将资金预算、融资管控等要求以数据校验方式实现，提升管控的实时性。业财联动的标准化核算处理流程推动业财数据的高效转换管控/风险要求的规则化内嵌合并报表应用“一键出表”预算管理应用“实时预测”管理会计应用“多维损益”u构建统一标准的财务数据标准应用u实现财务主数据标准化，及全生命周期管理u奠定财务域数据分析基础财务数据标准管理u实现多主题、多场景的财务分析u围绕资金流动进行指标分析，
18、衔接到业务发展健康u提供灵活多样的可视化展示结果司库数字化分析应用收支波动融资成本流动性分析流程：对齐业务需求，涵盖职责、系统、接口、数据、规范等要求基于流程标准化，识别差异点，坚持全集团整体均衡和管理进步、适当个性化配置的原则发现当前业务流程中存在的问题，识别出断点、盲点，以提出优化方案基于业务特征，融入司库发展趋势，对集团整体管理水平的均衡进步，提升总体效益 全貌识别、建设衔接差异评估、标准先行薄弱提升、效能发挥明确流程环节中涉及的组织、部门与岗位，以及不同岗位的具体职责及涉及到的权限要求明确流程环节中涉及到的系统是否有能力支撑流程流转，系统具体功能能否满足当前业务需求强调资金对业务的实时
19、反映，推动业财信息全面对接和整合，构建因果关系的数据结构，对经营活动的全程化、实时化反映针对各环节的输入、输出，明确应包含哪些数据，这些数据如何流转收款支付结算存放应收应付投资融资金融机构管理12312明确职责业财协同数据拉通系统固化管理上实现整体均衡提升，系统上实现业务需求对齐以资金的“收支存投融”为主线，并辅助预算管理的管理流程，形成司库的业务流程。有效识别流程差异及管理薄弱点，制定相应的提升策略，并叠加流程各环节涉及的职责、系统、接口、数据、规范等要求司库端到端流程对端到端流程中的各个子流程的树状梳理和归拢，目录中的每个元素均会对应到下级一个完整的流程图将业务需求与系统实现相衔接，以确保
20、系统的可实现、可操作性产融账户管理票据资金预算风险管理资金集中明确各节点涉及的资金预算管理、操作风险等管控要素，流程嵌入风险意识管控嵌入345能力：对齐管理需求，打通流程环节与管理期望，实现管理能力化看得见看得见 管得住管得住 调得动调得动 用得好用得好数智化司库体系数智化司库体系衡量衡量管控模式定义定义对标研究特征定义体系设计路径规划实施建设量化评估持续优化七步法七步法推进推进云计算 大数据 数据挖掘 银企直连 Swift RPA OCR 移动互联网 机器学习 区块链运营模式总部统筹平台实施基层执行纵向一体纵向一体业财协同境内外协同生态协同横向协同横向协同流动性管理流动性管理结算中心运营（内
21、部银行）结算中心运营（内部银行）营运资金管理营运资金管理外部投资管理外部投资管理外部融资管理外部融资管理风险防控风险防控预算与管控计划与预测一点备付评价与考核内部结算内部借贷资产负债率应收应付库存客商信用短期投资长期投资估值授信合约策略合规风险流动性风险金融市场风险舞弊风险技术支撑技术支撑金融机构供应链金融供应链金融全球组织全球组织产业生态产业生态资金集中资金集中账户管理境内资金池境外资金池计价管理票据池规范化运作流程规范化运作流程收款支付结算存放应收应付投资融资产融业财资流程联动业财资流程联动管控无缝嵌入管控无缝嵌入规则自动匹配规则自动匹配会计数据自动生成会计数据自动生成实时反馈的价值分析实
22、时反馈的价值分析存量资金的营收地图流量资金的波动分析营收资金的时间成本增量资金的投资收益增量资金的融资成本业财数据融通的业务管控业财数据融通的业务管控风险模型实时计算的风险监控风险模型实时计算的风险监控衔接业务健康的提升策略衔接业务健康的提升策略数据驱动数据驱动l数据数据-价值的实价值的实时反馈时反馈l业务管控业务管控+风险风险防控防控+管理提升管理提升流程驱动流程驱动l业务自动触发业务自动触发l规则自动检查规则自动检查l凭证自动生成凭证自动生成系统：功能强大的系统支撑，叠加数智赋能稳健平台技术底座稳健的基础架构 先进的技术架构平台层基础能力共享 数据拉通赋能高效的集成连接 便捷的二次开发能力
23、层支撑各类应用场景，满足多变的业务需求内外部协同贯穿应用层系统易用性强、用户体验好价值信息的快速获取数智应用面向系统：面向用户：采用云原生、微服务、数用分离等方式，夯实技术底座，保障系统的稳健运行能力共享借助业务中台/数据中台，实现能力复用，推动业财大协同快速集成内置与银行、共享、监管等接口，助力业务快速上线业务对齐全面覆盖司库的各项职能，并强化对管控能力的嵌入协同贯穿跨系统流程贯穿与口径一致，提升司库的服务业务能力数智赋能充分应用RPA、移动审批等手段为基层操作减负汇库数据，挖掘司库数据价值，实时反映业务状态，服务管理提升便捷体验统一门户、移动端应用拓展、大屏彰显优化操作流程与操作界面，提升
24、操作体验司库系统的能力要求司库系统的建设原则PART3用友BIP|全球司库的关键能力业务对齐+灵活扩展，深化业财融合和数智应用，实现司库的多维度价值创造用友BIP|全球司库的关键能力关于推动中央企业加快司库体系建设进一步加强资金管理的意见资金舞弊风险资金合规性风险资金流动性风险金融市场风险1.银行账户统一管理操作类业务2.票据使用高效管理3.资金结算规范管理1.债务融资严格管理运营类业务2.集团资金集中管理3.资金预算约束管理1.境外企业资金管理战略及资源配置类业务2.供应链金融服务管理3.战略决策支持管理4.应收款项清收管理5.借款与融资担保管理11项业务4项风险司库系统建设范畴从资金走向业
25、务从资金走向生态从系统走向管理一体化的资金集中统筹调度的资金预算系统内嵌的合规风险从数据走向价值数据汇聚百花齐放的分析场景实时反馈的联动分析从需求走向功能从功能走向智能价值彰显的大屏指标+业务联动的流动性风险全局可视的账户管理全业务、全流程的融资管理全面覆盖的银企联闭环的融资担保管理场景化的应收管理外汇联动的境外资金管理常态化的融资机制高效智能的资金结算智能匹配的票据管理流水自动认领到期提醒/久期多态对接的供应链金融业财对接的客商信用合作互赢的金融机构关系司库系统的价值发挥1、可见可管可控的全球账户管理账户监控对账管理现金池银行管理账户信息低效账户分析账户交易明细查询和多维分析资金池结构管理账
26、户规范管理账户开立账户变更账户注销开户流程线上逐级审批；线下办理和登记授权归集/查询多家合作银行账户管理制度与管理规范的统一开户流程线上逐级审批；线下办理和登记境内账户财务公司户境外账号合作银行准入分级审批规则账户分类标准管控嵌入低效账户清理账户额度/币种n 账户的开销变的全生命周期规范管理n 内嵌分类分级管控要求n 多类型、多币种的账户统一管理n 广泛连接的银企直连n 多维度分析，助力低效账户清理，防范末梢风险2、上下一体的资金集中管理n 多种模式的资金归集与下拨n 灵活配置归集方式、归集额度等，支持不可归集资金的监控管理n 差异化的计价配置n 联动资金预算，实现资金统筹调度n 以多维的视角
27、，实时掌握资金分布地图，有效洞察资金波动趋势 归集模式灵活日终归集+日初下拨定期归集+支出预算逐笔归集+集中支付跨行&同行归集、下拨 交易归集自动记账 逐笔资金归集系统自动认领归档功能 不可归集资金分析展示 资金集中分析可视化 多资金池统筹管理 可建立多个资金池，不可归集资金分析 对上市公司/金融企业实现监控管理 计价管理 差异化计息配置 内部贷款的流程管理 高效统筹模式灵活：强管控or弱管控可选资金计划联动管控整体现金流预算能力3、业财集成的闭环资金预算管理 事前计划申报：填列、导入、数据集成追加：按科目、主体等多维度汇总：多维度自动汇总 事中控制额度管控：与资金结算、资金池/内部银行、融资
28、额度等关联管控模式灵活：强管控or弱管控可选 事后分析预时差异分析：按部门、科目、主体分析偏差率，进一步提升资金计划准确性考核指标：考核结果可视化 系统设置灵活周期可配置科目可配置流程可配置n 支持资金预算的事前编制、事中控制、事后评估的全流程管理n 业财数据融通，还原真实的资金预算/资金计划n 可选刚性管理/柔性管理，并结合到资金支付、融资管理等环节n 多维度的资金预算执行分析，且考核结果可视化4、全业务、全过程完整支撑的融资管理融资系统全业务、全流程支撑，管理视角的多维分析本息到期预警综合融资成本测算多维度查询担保管理授信管理融资筹划金融机构关系利息匡算流程管理常规融资贷款申请贷款合同贷款
29、放款贷款还本保理业务业务申请合同登记保理到账还款赎回（有追索权）信用证融资进口押汇出口押汇福费廷融资租赁业务申请业务合同放款还款债券融资债券注册（契约）发行（到账）还 本申 请内部借贷借贷申请借贷合同借贷放款借贷还本委借/贷业务委借/贷申请委借/贷合同委借/贷放款委借/贷还本融资结构分析按金融机构分析按产业结构分析按组织架构分析按利率结构分析按期限结构分析按存量架构分析动态分布趋势变化融资成本分析融资成本结构分析产品组合成本分析融资主题分析预警投融资大屏投融资协议风险敞口分析授信额度统计 统一融资模型设计产品维度化、维度属性化、属性参数化包括银行账户、融资机构、融资产品、币种、利率、还款方式、
30、结息日等 设置融资管控要素场景化设置业务对象包括担保抵押物、抵押合同、授信协议、资产负债率等 记录融资过程数据贷前-贷中-贷后全流程记录计息，及展期等 统计监控融资情况动态监控融资规模及偿还能力包括融资规模、融资成本、还款计划、额度占用等到期/还本/付息提醒n 融资的全业务、全流程支撑n 模型化的融资对象设计，具备快速的市场反应能力n 多维的融资分析，及提醒5、高效智能的资金结算集合多种收付款数据来源管理多种业务单据类型多数据来源统一管理定制大量自动化结算规则提升出纳结算、对账工作效率高效智能资金结算 为各领域提供中台化结算能力对不同类型单据进行合并拆分跨单据类型合并拆分对接银行交易信息及状态
31、全过程实时反馈到业务数据源结算信息实时反馈多币种多方式业务衔接应付应收费控项目管理云资金调度营销云投融资结算工作台待结算数据合并拆分待决算数据自动结算规则手动新增结算单结算处理结算方式结算日期结算变更 结算方式银企联-快结算银行指令接口指令状态银企联-电票通银行指令接口指令状态现金结算非直联银行结算资金结算商业汇票票据背书自动背书指令撤销票据签发手动结算处理手工结算成功手工结算失败指令工作台指令提交指自动令提交规则指令手动提交状态获取6、智能匹配的票据管理工商银行工商银行农业银行农业银行建设银行建设银行中国银行中国银行交通银行交通银行银行银行业务系统业务系统OAOA核算系统核算系统异构系统异构
32、系统资源协资源协同中心同中心票据资源票据资源调配调配集团票据池集团票据池结算中心结算中心签收签收背书背书贴现贴现签发签发智能电子票据管理平台智能电子票据管理平台智能中心智能中心智能签收规则智能签收规则智能配票规则智能配票规则自动结算规则自动结算规则自动预警任务自动预警任务票据池票据池应收票据明细应收票据明细应付票据明细应付票据明细现金流预测现金流预测资金计划资金计划统筹运作统筹运作付款付款直通处理直通处理内部内部统筹应用统筹应用付款指令凭证信息票据指令票交所票交所签收签收自动归集自动归集业财资融合，付款配票自动处理 付款信息触发智能配票规则，最优配置使用存量票据，降低票据融资需求，降低集团资金
33、占用及财务费用。票据资源集中管理，统筹资源配置 票据预算管控，票据智能签收，票据入池指令；集团统筹票据资源，灵活配置存量票据、票据授信资源，盘活票据资源周转，管控流动性风险。7、多方连接的场景化应收管理明确应收款项相关责任部门事前-源头规范严格信用政策和赊销审批制度应收账款规模的合理控制供应商准入（资信审查、信用评级等）跨系统数据打通事中-过程监控系统内嵌提醒应收账款监控（账龄分析、信用指标）事中-过程监控场景化催收（客户类型、应收余额）评价（周转率、回收率、回收期）客商信用信用评估（集团共享）主体交易评价账期催收方式黑名单n 客商信用模型：对接外部市场数据，提升信用准确度n 账龄分析：打通业
34、财数据，以合同、订单、报账等不同角度分析应收账龄n 场景化催缴：客户地位、应收账款余额、客户信用等设计场景化催缴8、百花齐放的分析场景与实时反馈使用者u提供数据u运营分析反哺存量资金的收支地图流量资金的波动分析增量资金的成本控制资金业务操作其他业务操作账户管理票据管理存款管理结算管理资金池管理投资管理融资管理共享系统合同系统银行系统外部相关方内部经营者运营分析多维度多角度组合预测分析视图整合为了发现问题、查找原因、总结规律、审视变化、预测未来，而使用各种财务和非财务数据进行推理、比较和演绎的过程数据汇聚分析场景业务拉通汇聚司库与周边相关的多维数据以业务主张为驱动，推动百花齐放的分析应用，提升数据价值基于流向性，对存量流向、流量的流动性、投资的效益、融资的成本进行分析，从而实现资金管理效益、风险的平衡THANKS
sgpjbg002
工作日 8:30 - 17:30
会员动态：
报告分类
新质生产力
ChatGPT
新能源汽车
大模型
Sora
机器人
微短剧
芯片
薪酬
白皮书
低空经济
数据要素
创新药
人工智能
AI产业
信息科技
互联网
消费经济
汽车交通
电商零售
传媒娱乐
医药健康
投资金融
能源环境
地产开发
传统产业
全球化
其它
扫码登录
手机快捷登录
账号登录
