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1、2024企业数智化峰会华中峰会2024年4月25日长沙连接商业网络 驱动交易增长演讲人：付宇锋2 0 2 4 年 4 月 2 5 日银企联加速资金运营效率，提升资金运营收益大型集团中型企业小微企业SAP财税平台好生意易代账.好会计T+采购付款代发工资费用报销余额查询明细查询回单查询票据开立票据背书票据贴现票据签收票面查询流转查询国际结算结售汇外汇买卖保函开立开证申请.NCYonBIPNC CloudYonSuiteU8 CloudU9 CloudU8+连接驱动信息互通，交易驱动业务增长一点连接全球2500家银行用友BIP快结算收款通银账通电票通财资场景采购场景人力场景共享场景国资监管场景数字营

2、销场景司库场景会计核算场景费控场景电子档案场景全场景融合，全银行服务在线银企联四大产品全面驱动交易的全场景数智能力全量支出的“高速公路”智能精准的账务核对全量票据的实时管控消灭认领、极速到账 提 升 交 易 全 场 景 数 智 能 力2500+直联银行 11000+境外银行转接银企联-快结算：企业全量支出的“高速公路”全量支出原材料采购付款设备购置与租赁等采购付款01多主体、多银行境内外全场景薪酬发放发放薪酬02个人卡、数币钱包公务卡、商务卡等代发报销03多银行资金池的手工归集、自动归集等资金归集04外币境内、境外账户的外币资金结算场景国际结算08不同币种账户的资金汇兑结售汇/外汇买卖07多银

3、行资金池的自动下拨、自动上收、人工下拨、人工上收等资金下拨/上收05各类投标保证金、票据保证金等缴纳场景保证金缴纳06快结算致力于打造高效、安全的支付“高速公路”。企业全量的采购付款、代发薪酬、代发报销、资金归集、外币支付等场景全面适配。银企联-银账通：“六大自动”实现回单凭证对账归档闭环管理自动下载：通过银企直联、RPA、云直联、模板、接口等多种模式，自动下载全量银行账户余额、明细、回单、对账单。自动校验：回单自动验真，签名自动校验；明细、余额、回单文件多维度交叉校验，保证回单文件真实、全面、准确。自动关联、自动对账：银企自动对账，单据、凭证自动关联，生成余额调节表，反馈对账差异报告，提升财

4、务工作效率。自动打印：支持凭证+回单一键附件批量联打等多种打印方式，省去凭证与回单分开打印，再人工逐张匹配、装订工作。自动归档：标准化电子回单、对账单数据及电子化文件档案，凭证、单据、发票、银行电子回单自动同步电子档案库，加速推动电子档案建设。付款凭证自动校验自动下载银企直联PDF/OFD电子签章明细/余额交叉核验自动校验PDF/OFD文件格式电子签章明细/余额交叉核验去重防漏自动对账银企对账明细与银行日记账明细与凭证收款凭证自动归档结构化数据凭证&回单电子对账单一键追溯付款凭证发票自动关联收付款单会计凭证自动打印按凭证号排序只打回单批量打回单资金系统、财务系统电子档案回单+凭证批量联打国股行

5、城农商行金融机构国股行城农商行外资银行财务公司、支付平台等RPA云直联业务单据异构接口模板导入批次对账发票回单+凭证+明细联打银企联-电票通：企业全量票据的实时管控预置国内主流银行电票直联，覆盖新一代票据、供应链票据、债权凭证、银行资产池等产品。助力企业构建票证集中管理。债权电子凭证集票宝资金平台票据平台供应链票据银行资金池银行票据池司库平台销售平台采购平台供应链金融平台商业汇票一点接入，全链操作预制接入主流银行，各类票证业务全面支持、企业业务全链无缝打通自动交付，七天上线智能化交付工具及高保真测试环境，确保快速投产业财融合，灵活流转无缝与各类业务系统融合，借助新一代票据“等分”特性，实现媲美

6、现金的流通性和便捷性风险管制，智能识别承兑行控制灵活管控，“网红票”、“回头票”智能识别倒计时：ECDS（老票据交易系统）将在【2024-06-30】全面停止服务票据金融票据结算银企联-收款通：服务企业收入高增长资金管理业务对账认领中台架构营销中台零售系统电商平台OTA账单支付渠道账单POS账单 营收分析资金即时看板收入分析看板 流程引擎流程编排流程驱动对账规则对账引擎 数据引擎数据校验规则稽核规则立账规则单据审核单据生成财务入账单据推送财务核算应收管理应付管理余额明细结算平台回单管理总账固定资产应收账款分析数据平台数据治理数据工场智能分析元数据管理数据标准 数据质量数据资产 数据安全数据中台

7、 公共即时分析 自由报表 数据大屏 移动分析 数据填报 智能发现 3D可视 智能报告数据移动引擎 多维引擎DAG调度引擎 存储引擎 Spark Flink数据移动 数据建模标签管理 指标治理数据开发 数据算法数据中台智能中台智能服务智能报销 人才画像企业画像 商机推荐RPA、VPA数智员工AI算法NLP、CV、机器学习 AI工作坊知识图谱智能搜索/智能助手相关性 意图识别统一索引平台 对账工作台对账结果差异调整对账规则交易对账待认领认领调整我的认领资金认领认领生单电商订单三方账单OTA账单单据入池银行账户流水在线收款POS收款扫码收款收款管理对公收款数据清洗规则四大客户价值赋能企业业务增长多快

8、强高境内外两个数据节点直联境内2500+家银行直联境外200+家银行通过SWIFT间联11000+家银行连接多开箱即用3天交付一家银行7天开发一家银行交付快免前置机免专线免维护免对接开发费强运营全链加密全链可视交易防重高安全中国联合网络通信集团有限公司国内知名运营商之一，联通集团司库通过用友银企联实现全球20余个国家和地区的中资和外资银行的直连。实现集团海外账户的全量管控和海外资金结算。产品应用快结算银账通银企直连快结算现金管理银企直连境外银行结算管理资金集中全球司库资金计划资金配置风险管理决策支持.银账通采购付款个人报销电子回单交易明细中银-香港境外资金中银-欧洲中银-南非摩根-香港摩根-美

9、国摩根-欧洲.账户余额J&T极兔速递全球综合物流服务运营商，快递业务在全球规模最大及增长最快的东南亚和中国市场处于领先地位。J&T使用用友银企联实现了海外资金管控和费用报销，目前已经完成了新加坡、马来西亚、泰国、印尼等地区的银行直连。产品应用快结算银账通资金集中现金管理结算管理资金配置全球资金资金计划境外资金风险管理决策支持.银企直连快结算新加坡银账通批量支付个人报销电子回单交易明细马来西亚泰国大华银行大华银行开泰银行.银企直连国家开发投资集团有限公司国家开发投资集团有限公司司库目标达到“6个贯通”实现“司核报”一体化，而作为6个贯通的“境内外贯通”以及业财贯通的基础通道底座，助力国投集团快速

10、建设标杆司库体系银企直连快结算票据管理现金管理SwiftTIS境内银行境外银行结算管理资金集中全球司库资金计划境外资金风险管理决策支持资金配置银账通电票通批量支付个人报销电子回单交易明细票据签收票据背书产品应用电票通快结算银账通牧原食品股份有限公司牧原食品作为畜牧业龙头，通过资金在线、核算在线、交易在线三大在线支撑，实现从养殖、饲料、出栏、销售、分割全产业链闭环；产品应用电票通快结算银账通收款通快结算银账通在线缴费自动对账自动关联电子回单余额/明细批量支付POS刷卡三方支付机构银行金融机构基础数据资金计划银企对账回单管理收款结算现金管理账户管理全球司库外部资金资金在线单笔支付商旅云消灭报销 降

11、本增效商旅云5个关键特性各种节约方案，引导员工主动节约自动账单匹配、自动拉取数电票，自动结算链接100+主流TMC、ERP系统，交易级数据方案保障数据一致性一键开通/接入主流TMC订单消费稽核；通过高级成本优化算法，实现全供应链优化；对差旅全闭环、供应链(机 票、房 价、打 车 里 程价/里 程 差 异/附 加 费 等)进行稽核，合规降本及供应链降本；费用占用及出行规律，进行费效分析、费用预测、出行优化、费用优化超级链接智能稽核行为塑造智能对账数据服务基于商业网络，一点链接 TMC及消费场景+OA系统+ERP系统自动对账结算自动生成凭证友费控YonBIPYonSuiteNC/U8/U9NCC商

12、旅云-全球生态链接能力直连12306，出票后自动开具数电票，并关联消费订单。火车票资源（直联12306）商旅云-基于AI的商旅消费稽核大数据模型全链稽核，提升合规性，降低供应链风险，规避商业欺诈行为附加费异常：金额大于20元，或占比大于30%路线异常：超预估里程4000米，或比例超过30%超预估金额10元，或比例超出30%上下车位置异常：上车或下车位置偏移距离大于5000米订单总金额异常：实付金额大于300元，或大于预估金额30%办公点用车异常：两单时间小于10分钟司乘成单异常：大于10单或大于20%未乘车收费节假日差旅消费稽核交通稽核住宿稽核根据各产线业务属性，如机票在起飞后，系统自动将奖励

13、额度发放到员工个人账户中，若员工累计个人账户金额达到企业配置的额度上限，则不可累计，需在额度消耗后才能释放根据企业配置的个人账户有效期定期将未使用完的个人账户额度释放，销户后自动返还剩余额度商旅云-行为塑造通过行为塑造，引导员工主动节约。企业自助配置/运营代为配置个人账户使用开关个人账户额度上限节省金额返还比例个人账户有效期适用产线员工预订过程中，商旅引擎根据企业差标配置、发放比例、发放上限、预订月平均低价等计算可发放额度并对客展示员工进行机酒火用车等商旅出行产品预订机票最低价节约酒店预订价与差规差额节约酒店同住节约打车+公交节约某司要求提前三天订机票每年节省2000万商旅云-消费即报销，消灭

14、对账，精准结算自动化消灭对账-只需解决争议问题精准结算-事项级3单精准匹配结算自动化-对账开票稽核匹配全面自动化效率革命-整体对账结算效率提升 85%大幅降本-人力和时间成本大幅降低 90%财务合规-账&票&资 明细级稽核合规提升 90%效率提升+85%财务风险-90%时间成本-90%商旅云-数据服务，企业效能分析管控中国电子项目概况项目难点及成效多元集团全部上线一套商旅平台，对接用友一套费控系统，复杂架构下各集团灵活选择服务商，管控模式差异大，商旅平台实现数据标准化，对帐标准化，入帐标帐化，流程标准化。对账稽核+发票OCR自动匹配实现从订单到结算、个人报销记帐到对公记帐的滚动核帐调整，全链路

15、融合穿透，自动化处理效率提升45%多维度商旅分析报告，部门费用分析、机酒火车费用分析，超规行为分析，节省分析，航司酒店使用排名等，快速洞察商旅消费行为，优化管理方案自动化消费行为全链路稽核，合规率100%中国电子信息产业集团有限公司作为多元产业多集团模式的军工科技龙头企业，目前商旅侧存在集团组织结构层级多、多级自主选择商旅服务商、管控复杂差异大、无平台可以支持灵活和统一并存的超级需求模式而导致一套财务系统在商旅个人报销、对账上无法统一一套流程、核算效率不高。通过用友商旅云，帮助中国电子实现一套财务系统一套商旅平台，统一流程，打通业财。账单中心订单中心凭证基础数据对账基础数据报表基础数据业务交易

16、全量对账支出稽核，差异处理 滚动对账自动生成凭证个人报销对公报销自动同步财务总账业务用户订单交易消费行为稽核自动对帐业财融合1234订单帐单发票账票两清数据中心数据标准化处理数据标准化处理行为稽核辅助核算分摊01020304消费对账发票OCR匹配订单帐单对帐费控商旅平台费控商旅平台 “免垫资免垫资 +免取票免取票 +免计算免计算”规则管控+事前事中管控+多维预算管控差旅：统一结算，统一取票，自动生单、自动提交极简员工操作+智能助手交互+补贴自动计算无人值守模式：智能稽核+全发票查验+银企直连人工操作减少70%（使用人+审核人）01用友集团用友创立于1988年，一直专注于信息技术在企业与公共组织

17、应用与服务领域，是全球领先的企业数智化软件与服务提供商，致力于用创想与技术推动商业和社会进步。目前，用友在全球拥有230多个分支机构，3大产业园区，9大创新中心，超过2.5万名员工。税务云：便捷开票税务云：便捷开票 +智能报税智能报税 +风险预警风险预警涵盖退票、红冲、拆分、合并等增值税全处理场景稽核风险判断（联接税务风险提示）+远程人工审核（SSC）异地打印+电子发送+发票机器人自助打印增值税/所得税 一键报税，集团级报税管理工作台预警提醒：自身税务变化结合业务数据和金税场景风险点02贵州烟草项目概况项目难点及成效以智能财务建设为基础，建立同程、梓如、凯撒等商旅服务商与省局智能报销系统协同的

18、商旅服务平台。出差公开透明化管理，规范员工差旅行为；全省差旅流程规范统一化管理，切实落实员工按差标出行；减少财务人员对差旅票据行程的稽核审查。为企业员工提供优质的机票预订、火车票预订、酒店预订等全方位出行服务；减少员工出行的成本，切实形成“一张身份证出行”的公务出行模式。项目简介：为帮助烟草更快地实现商业创新和商业目标，基于友门户+友商旅模式的服务产品向甲方提供的高科技、高价值和高体验的客户成功计划，为进一步提高报账效率，提升员工体验，增加报销与商旅管理建设。项目难点：按照企业要求，内网数据（如人员手机号、证件号、客户敏感信息等）传输到外网进行商旅预定时，需要将敏感数据进行脱敏。商旅预定结束后

19、，内网系统需要引用商旅订单进行报销，报销时，需要将公有云订单脱敏数据还原到本地，供内网系统使用。010203嘉宝莉化工嘉宝莉是中国知名的涂料及涂装解决方案提供商，业务涵盖家具涂料、内外墙建筑涂料、家装木器涂料、工业凃料、防水涂料、装修辅料、油墨、涂装服务等领域。作为全球涂料40强企业之一，嘉宝莉品牌创立于1993年，现旗下有9大生产基地。建设自有差旅平台，一站式全自助预订，提升员工体验和提升差旅管理效率；聚合携程商旅、飞鹤商旅、美亚商旅、阿里商旅等多家TMC，统一结算，统一对账，全集团统一管控降低成本；基于差旅数据的分析，帮助企业制定合理的差旅政策、差旅流程、差旅预算。项目诉求 打通BIP基础

20、数据，NC65预算及结算、致远OA、企微OA等系统，实现差旅数据全流程闭环管理；统一订票入口，出差全自动全自助，实现了差旅出行免垫资、免报销；商旅平台+多TMC集成，实现集团管理模式，分配差旅服务商，各分子公司可独立运营管理及相关差旅标准设置；统一集采，聚合比价，差标管控，月结大发票，成本节省明显。项目成就收入云从收款到财务入账的全流程解决方案一笔收入的旅程收款通从收款资金为切入口，向前延伸至订单，向后拉通财务，真正实现业务与资金的全流程融合客户下单渠道收款转账在线支付客户收款渠道银行机构收款业务系统记录订单信息资金到账汇总收款账单订单中心账单中心收款认领订单收款流水清分结算计量分摊统一格式对

21、账营收稽核分区对账一键对账滚动对账差异处理对账报告清分计量下单下单数据统一接入数据统一接入收款人收款人自动入账自动入账业务端财务端业绩计算交易核算数据分析交易对账交易对账收入旅程业业务务流流资资金金流流统一格式账单拆分分账核算凭证推送收入流水认领收款管理-全支付场景支持，实现个人即企业的在线收款线上/线下支付聚合，实现即时收款，多端对接；支持账户余额支付、微信、支付宝、快捷、企业网银B2B、个人网银B2C、充值代付等全场景支付方式。三方平台主流银行线下多设备终端智能POS扫码盒刷脸设备扫码盒聚合码云喇叭30聚合能力收款管理-企业/个人支付钱包，搭建平台级资金交易体系在线下单交易平台购买产品服务

22、平台账户平台账户企业企业钱包账户企业钱包账户在线退货 支付账户支付账户充充转转 提提付付理理 供应商支付账户支付账户充充转转 提提付付理理 物流公司供应货物提供服务结算货款分账服务费结算货物聚合支付担保交易个体户企业钱包账户企业钱包账户小微企业钱包账户企业钱包账户供应货物担保担保账单账单交易交易分账分账账户账户大额大额支付支付及时及时交易交易回单回单支付账户支付账户充充转转 提提付付理理 供应商单据入池-资产化运营连接服务 开箱即用1.快捷对接服务快速对接外部平台及服务方，降低定制成本，缩短项目周期2.数据处理中心基于大数据处理平台能力，进行原始订单/账单/合同等业务数据的加工、清洗、整理、拆

23、分、合并，形成行业化、场景化的标准的订单/账单数据，有效检测、保障数据质量3.行业化数据池基于各行业最佳实践，行业特征服务，如现代服务业、电商行业、零售门店、餐饮行业、地产行业等，建立行业化、场景化的标准订单池、账单池、合同池、项目池、账户流等，开放给后续模型使用原始交易数据公共营销平台三方支付机构线下收单机构内部营收系统数据接入引擎行业化订单池线上/线下账单池合同/项目池账户流水池营销中台经销商系统OMSSCRM合同管理项目管理基础档案发票管理订单号订单状态订单来源订单金额订单分类业务类型订单时间结算时间商户订单号账单编号收单机构收款金额手续费渠道优惠支付时间支付状态合同编号项目编号客户名称

24、合同/项目金额未收款金额项目类型合同日期项目所属机构银行流水号收方账户付方账户交易金额交易时间备注交易类型用途交易事项池交易对账-灵活、精细化对账模型收款账单银行账户流水对账规则1销售订单规则化引擎化标准化发票VS应收物流VS成本业务收款对账汇总明细对账分级多层对账其他非资金类核对线上营销订单门店订单支付宝/微信（线上收单）POS账单（线下收单）银行账户流水12345汇总对账明细对账长短款挂账差异处理1234多级逐级稽核多组织汇总稽核多维度穿透统一对账视图1234发票VS应收物流VS成本资金VS实收其他待对账对象1234对账规则2对账规则3汇总对账明细对账挂账差异处理总机构汇总对账门店A明细对

25、账门店B明细对账门店C明细对账对账数据稽核对账稽核对账稽核对账交易对账-一站式对账工作台对账列表对账规则数据分片对账工作台资金认领-从资金到账到财务入账全链拉通 合并认领部分认领认领时效分析未认领分析认领行为分析应收款分析在库票据银企直连三方支付账单账户流水业务二次分拣自动流水识别分发计算公式函数规则定义规则适用范围规则组资金流水识别资金数据获取三方提现手续费合同款工程款资金调度业务大类识别客户档案供应商档案代理支付银行内部单位打款人识别相关性规则引擎机构归属分配异常流水分配人工指定分配财务人员分配待办任务业务归属分配人员/角色分配分配撤回认领管控智能学习自动认领规则学习自动入账规则认领权限认

26、领审批时效预警认领冻结内部划转项目回款经销商货款利息退税国内业务组应收组 A分公司经销商管理组综合核算组重新分配认领处理整单认领移动端认领人工/自动关联销售订单合同项目发票预收款管控+运营资金认领 PC端/移动端同步认领即时业绩报告PC/APP同步认领邮件、OA、协同待办PC、APP同步认领认领进度跟踪认领时效报表，驱动业务经营及规范化贵州茅台酒股份有限公司以资金为起始，打通资金管理与营销管理，实现全量收入/支出实时在线，并赋能业务及财务，实现真正业财融合产品应用电票通快结算收款通银账通余额查询回单关联自动对账支付结算电票通资金分析资金全景图对账引擎全业务场景自动对账银账通收款通快结算现金管理

27、余额/明细管理资金管理i茅台星巴克企业管理（中国）有限公司全量线上/线下交易级营收集成，实现明细级交易对账，每月百万笔明细交易即时核算产品应用收入云收款通门店收银线上渠道电商平台订单中心Sales Data Report商品主数据POS账单线上账单银行到账账单中心折扣主数据税金主数据收入凭证税金凭证费用凭证计提手续费凭证机构往来对账/核算引擎凭证模板自动对账滚动池管理价税分离差异原因手工调账会计凭证中国广电网络股份有限公司作为第四大电信运营商，海量流量计费模式产品实现实时结算、交易级稽核，真正达到的业务、资金、核算三维融合，助力中国广电5G业务高速发展营收业务场景预付卡充值包期产品代理商业务线

28、上业务收入线下营业厅收入收入云三方账单稽核对账资金认领收入及费用明细稽核结果数据资金全景视图支付结算全域资金数据（全量/同源/最小颗粒度/业务、资金多维度/可穿透追溯）收款通支付宝微信银账通银行机构快结算银行机构Boss订单资金管理现金管理付款结算资金分析账户管理产品应用收入云快结算收款通银账通中国燃气控股有限公司集团财务共享背景下的精细化应收管理，实现千万级燃气用户的从缴费到入账的全链路融合产品应用收入云收款通规则定义数据清洗/拆分对账引擎核算引擎任务调度会计凭证账单对账规则差异处理价税分离订单拆分单据订单总账凭证手续费凭证销项税金费项收款单基础数据缴费平台生活APP生活服务营业厅自助机具银行代收收入云财务共享收入云