报告预览

《关于银行保险机构员工履职回避工作的指导意见》探究（15页）.pdf

编号：18796

PDF 15页 1.13MB 下载积分：VIP专享

下载报告请您先登录！

《关于银行保险机构员工履职回避工作的指导意见》探究（15页）.pdf

1、PwC 1.1 监管处罚分析监管处罚分析关于银行保险机构员工履职回避工作的指导意见探究 1 目录 1. 出台背景03 2. 关注重点05 3. 主要内容07 4. 新规下银保机构所面临的挑战11 5. 新规下银保机构应采取的行动12 6. 我们建议公司重点工作内容及我们可协助的领域14 关于银行保险机构员工履职回避工作的指导意见探究 2 PwC 1.1 关于银行保险机构员工履职回避工作的指导意见出台背景监管动态案例加强银行保险机构员工履职行为监管，推进履职回避政策银保监局政策性银行大型银行股份制银行外资银行金融资产管理公司 2019年12月25日，银保监会发布关

2、于银行保险机构员工履职回避工作的指导意见（简称“履职回避指导意见”），主要对履职回避工作和员工轮岗提出了原则性要求，正式将履职回避和轮岗机制列入企业内控合规的考察点之一。监管对象治理目标：推动行业自律和内部廉洁建设，从保险机构内部提升风险控制机制有效性。治理现象：主要解决银行保险机构，因亲属关系的不规范回避而间接造成的保险欺诈、虚构中介、保险机构治理问题等银保监的“热门”罚单问题。治理效果：从监管角度，针对银行保险机构的履职回避机制建立了统一原则性要求，从源头上降低利用不正当关联关系牟取公司利益的可能性，协助企业实现对廉洁风险摸排和把控。 2020年2月28日，陕西银保监

3、局关于不予核准长安银行股份有限公司侯某某任职资格的批复（陕银保监复202045号）关于长安银行关于侯某某高管任职资格核准的请示，经陕西银保监局审核反馈：拟任人不符合陕西银保监局转发的通知中“辖内法人城商行员工原“辖内法人城商行员工原则上不得在本人成长地担任地市级分支机构主要负责人”则上不得在本人成长地担任地市级分支机构主要负责人”的规定。因此，不符合中国银保监会中资商业银行行政许可事项实施办法第七十九条（七）具有担任拟任职务所需的独立性的任职资格条件。综上，现不予核准侯某某长安银行股份有限公司铜川分行行长任职资格。保险集团（控股）公司保险公司保险资产管理公司保险专业中介机构

4、外国保险机构驻华代表机构其他会管经营类机构 3 PwC 1.2 关于在车险领域开展履职回避工作的通知出台背景 “ 加快车险改革是一项紧迫任务”加快车险改革是一项紧迫任务”- 银保监会副主席黄洪治理目标：铲除涉嫌利益输送关联关系，建立不正当利益阻断机制。治理现象：在车险行业方面，保险公司关键人员与中介机构、评估方等公司之间，未建立规范的履职回避机制，存在财险公司的高层管理或车险业务人员投资、参与设立甚至以自己名义或亲属名义注册保险中介机构、汽车维修企业的现象，造成了内外勾结、中饱私囊的保险乱象。治理效果：针对车险行业，避免了裙带关系的弊端影响公司的经营行为合规性以及经营成果真实性

5、，降低了潜在廉洁风险的发生。切断车险利益输送，规范业务合规健康发展为进一步规范车险市场秩序，促进行业健康发展，2020年3月23日，银保监会财险部发布关于在车险领域开展履职回避工作的通知（简称“车险履职回避通知”），要求财险公司关键人员在履职时应与同在相关产业链上的亲属避嫌。监管对象财产保险公司总部及分支机构中对车险领域的管理层成员和内设部门负责人作为监管重点，涉及以下方面：经营管理权风险控制有决策权具有重要影响力 4 PwC 重要整改节点 01 重要报备节点02 重要保障机制 04 内控报告的披露 05 03 重要报备内容 “履职回避指导意见”给予存量任职回避问题的

6、整改3年过渡期： - 2020年：解决管理层的回避问题； - 2021年：解决各个内设部门负责人的回避问题； - 2022年：原则上清理完所有的存量回避问题；如2020年，2021年无法按时完成的，需获审批及公示延后。内部摸排情况和回避工作的实施计划报送监管部门或属地监管机构： - 规定时限：2020年3月26日（新规印发后3个月）； - 延期时限：2020年6月26日，但需获监管批准。定期对履职回避执行情况进行检查，将有关制度制定和执行情况纳入年度内部控制评价报告，上报对应监管部门或属地监管机构。 2.1“履职回避指导意见”关注重点制定履职回避制度办法，应结合实际明确公司履职回避工

7、作中 “关键人员”、“重点业务”的具体范围，并报送应监管部门或属地监管机构。指定牵头部门负责具体工作，持续优化对员工应回避亲属信息的获取和核实手段，建立回避亲属关系个人申报制度；积极引入信息技术，搭建专门信息库和信息管理系统，推动履职回避工作的动态更新和实时控制。 5 PwC 重要目标人群 01 重要车险领域排查02 重要检查范围 04 03 重要问责机制各个财产保险公司的关键人员以及其亲属。关键人员：指保险公司总部及分支机构中对经营管理有重要影响力的管理层人员和内设部门负责人。按照“车险履职回避通知”，针对车险行业： -人员摸排三个重点领域：车险承保车险理赔财务风控；

8、-履职回避制度办法制定必须体现车险领域履职回避内容。 2.2 “车险履职回避通知”关注重点制定牵头部门负责具体工作；发现未按要求进行履职回避的，要依据公司内部规定严肃处理，并及时向监管机构报告。重点筛查关键人员亲属经营的或与其公司有业务来往机构：保险中介机构汽车修理企业汽车综合服务机构道路救援机构伤残鉴定机构汽车租赁企业营运车辆管理企业二手车交易机构 6 PwC 任职回避的具体要求关键事项监管条文重点关键人员任职回避 “三不得“ 不得与亲属在同一单位同一单位双方直接隶属于同一管理层成员或有直接上下级管理关系的职务。同一单位：指银行保险机构关键人员所在机构本部，具

9、有独立人事管理权限的各级直属机构、事业部等视为同一单位。关键人员：对机构经营管理、风险控制有决策权和重要影响的人员。不得在其中一方担任管理层成员的单位从事人事、财务、监察、内控、内审、风险管理、授信审批、投资决策、投资交易等工作。不得同时在其他双方有直接业务制约或利害关系等影响内控机制有效性的岗位工作。监管人员亲属任职回避员工有亲属在监管机构工作的，银行保险机构应合理安排该员工岗位和职责，避免员工与亲属存在任职回避和公务回避关系，避免出现影响监管公正的情形。监管亲属也需进行回避，人事部门应在入职及入职后定期开展人员关系调查，建立人员关系名单库。公职人员任职回避 “公

10、职人员任职回避。银行保险机构拟聘用曾在党政机关工作的公职人员的，需注意审核其是否符合公务员法和有关法规规定的任职回避要求，其任职是否经原单位党委（党组）审核并按照干部管理权限征得相应的组织（人事）部门同意。“ 聘用和任职时需要开展人员过往经历调查，审核回避情况，增加外部单位的核实以及批准。关键人员和重要岗位员工轮岗要求对于在业务运营、内控管理和风险防范等方面具有重要影响力的各级管理层成员、内设部门负责人和重点业务岗位员工，应严格实行轮岗。成长地： “本人成长地”一般指本人接受中小学教育和最初参加工作时间较长的县（市），实际工作中，要根据干部的家庭情况和本人经历具体把握

11、。人事部门需要在年初编制预算时考虑干部异地安家、探亲、交通等成本，导致人事成本进一步增加。轮岗期限原则上不得超过7年。全国性银行保险机构员工原则上不得在本人成长地成长地担任省级和地市级分支机构主要负责人，确有特殊情况的，可申请豁免，但应按规定履行有关审批和公示程序。 3.1 “履职回避指导意见”主要内容探究 7 PwC 业务回避的具体要求关键事项监管条文重点员工业务回避银行保险机构员工在办理重点业务时，如涉及本人、亲属或存在其他利害关系的，应主动汇报并提请业务回避，且不得以任何形式施加影响。重点业务：根据廉洁风险评估结果，明确各公司自身的业务风险特点，分析利益输送、利

12、益冲突及廉洁风险存在的重点环节，依据此结果定义重点业务，如理赔业务、资金运用、融资业务、重大关联交易等。关键人员附加要求关键人员在涉及本人或亲属等关联交易事项表决、决策时，及时告知关联关系的性质和程度，并履行回避义务。暂无 3.1 “履职回避指导意见”主要内容探究（续） 8 PwC 回避程序关键事项监管条文重点任职回避程序本人提出回避申请或所在单位提出回避建议。回避的豁免需要经过严格审批；建立人员主动申报机制建立公司主动调查机制建立举报机制强化问责机制，如迟报、瞒报的问责措施任免单位有关部门审核回避情况，听取员工本人及相关人员意见，并提出回避意见。任免单位作

13、出决定，需要回避的，应调整岗位或岗位职责。因婚姻、职务变化等新形成任职回避关系的，本人应在30天内向所在单位报告，并在6个月内完成任职回避调整。业务回避程序本人主动提出回避申请的，按照管理权限由所在单位、部门负责人作出回避决定。本人未提出回避申请的，所在单位或部门负责人可直接作出回避决定。因特殊情况不能及时履行有关程序的，员工应先行回避，并在事后及时补齐相关手续。豁免回避程序应按照回避情况中职位较高人员的人事管理权限，履行以下审批程序，并在单位予以公示。人事管理权限属于一级分支机构及以上的，应由总部党组织批准。人事管理权限属于一级分支机构以下的，应由一级分支机构党组织批准。

14、总部或一级分支机构未设党组织的，由相应高管层批准。豁免人员相关信息应按季度报银行保险机构总部以及对应监管部门或属地监管机构。 3.1 “履职回避指导意见”主要内容探究（续） 9 PwC “车险履职回避通知”的具体要求关键事项监管条文重点车险承保环节关键人员的亲属经营与其所在公司有业务往来的保险中介机构、汽车销售企业、汽车租赁企业、二手车交易机构、营运车辆管理企业等；基于指导意见对廉洁风险重点管理，适配至车险细分环节。关键人员的亲属在上述企业担任管理人员；其他可能影响车险承保业务合规经营的情形。车险理赔环节关键人员的亲属经营与其所在公司有业务往来的保险中介机构、汽车修理企

15、业、汽车综合服务机构、道路救援机构、伤残鉴定机构等；关键人员的亲属在上述企业担任管理人员；其他可能影响车险理赔业务合规经营的情形。风险控制程序关键人员的亲属从事关键人员所在保险公司车险业务有关风险管理、财务、内审等工作；其他可能影响车险经营风险控制、财务风险控制等合规的情形。 3.2 “车险履职回避通知”主要内容探究 “车险履职回避通知”是在银保监发布的“履职回避指导意见”基础上，以车险领域特为重点，针对车险特性颁布的监管条文。通知重点介绍了车险“关键人员”在车险承保、理赔以及风险管控环节的具体回避需求；同时，“车险履职回避通知”中明确了未尽事宜仍以 “履职回避指导意见”为准。

16、10 PwC 任务复杂繁重，整改期限紧迫 4. “履职回避指导意见”下银保机构面临的挑战 11 PwC 建立履职回避闭环管理机制实现履职回避机制闭环管理 5. “履职回避指导意见”下银保机构应采取的行动序号任务责任部门协同部门目标完成时间 1 制定回避工作实施计划根据“履职回避指导意见”，保险公司在指导意见发布后，应对内部情况进行摸排，并制定回避工作分步实施计划，并于“履职回避指导意见”印发后3个月内报送对应监管部门或属地监管机构。舞弊风险管理主责部门人力资源部门根据监管要求，实现快速诊断，进行差距分析，制定工作实施计划。 2020年3月26日 2020年6月26日（需获

17、监管延期批准） 2 进行全面廉洁风险评估结合自身实际对公司整体进行全面廉洁风险评估，通过对业务流程的梳理识别出高风险领域，从而识别出廉洁风险较高的岗位。舞弊风险管理主责部门人力资源部门评估关键业务环节存在的廉洁风险的高中低程度，识别“重要业务”、“关键人员”，以及廉洁风险管理现状，以便执行履职回避计划。建议2020年 3 摸排清理履职回避情况根据廉洁风险评估结果，对现存岗位进行排查，重点关注“关键人员”和 “重点业务”。对加强员工教育，保护员工合法权益。在严控增量基础上，分步清理存量问题。核查岗位冲突以及拟定清理计划，如调岗时间或人员配置。人力资源部门舞弊风险管理

18、主责部门对公司内部现状进行摸排清理，解决存量问题。 2020年：解决管理层的回避问题 2021年：解决各个内设部门负责人的回避问题 2022年：原则上清理完所有的存量回避问题 4 建立履职回避制度机制根据已识别出的高风险领域，制定或完善适合的履职回避制度，进一步落实回避有关的制度细则或工作方案。加强履职回避工作的内部问责，发现迟报、瞒报、漏报、错报亲属信息等问题的，依据规章制度处理。舞弊风险管理主责部门人力资源部门完善履职回避制度体系建设，强化内部问责。建议2020年 5 年度评估持续做好员工履职回避工作，坚持力度不减、标准不降、长抓不懈，定期对履职回避执行情况

19、进行检查，及时将有关情况通报相应的纪检监察部门，并将有关制度制定和执行情况纳入年度内部控制评价报告。舞弊风险管理主责部门人力资源部门定期摸排检查，建立履职回避长效机制。持续 12 PwC 建立履职回避闭环管理机制 5. “履职回避指导意见”下银保机构应采取的行动（续）系统功能完善优化建立履职回避管理组织体系公司应建立以董事会为最终责任主体，反舞弊相关部门统筹主导，人力资源部门配合执行，相关业务及职能部门密切联系，明确各方职责分工，覆盖全公司的回避管理组织体系。积极引入信息技术，搭建专门信息库和信息管理系统，自动化数据提取、整合、分析，快速而精准的完成繁重的工作任务，

20、推动履职回避工作的动态更新和实时控制。 13 PwC 履职回避情况全面诊断目标：全方位诊断公司履职回避情况差距，明确履职回避执行方向。主要任务：优化回避工作实施计划：分析履职回避的核心内容，及时解决新规难点热点问题，如重要业务、关键人员的梳理，优化履职回避整改方案。廉洁风险评估：全面识别评估廉洁风险，结合公司业务特性，识别岗位、关键业务环节存在的廉洁风险，并对风险进行高中低层级标识，聚焦廉洁风险已出现高风险的环节。履职回避合规优化 6. 我们建议公司重点工作内容及我们可协助的领域目标：落实履职回避指导意见的相关监管要求。主要任务：履职回避制度建设：根据公司业务特性，制定

21、或完善履职回避制度，进一步落实回避有关的制度细则或工作方案。制定排查清理计划：协助公司制定存量人员的履职回避排查方案，制定调岗及轮岗等整改方案。内控报告：撰写年度内部控制评价报告中履职回避有关制度制定和执行情况。履职回避情况差距分析报告履职回避制度及配套工作细则廉洁风险评估报告履职回避整改方案内部控制评价报告中履职回避的制度建设及执行情况输出输出 14 致力为贵公司提供优质的服务，协助贵公司长远发展和增值，并建立长期的合作和信任。本文章中的信息仅供一般参考之用，不可视为详尽说明，亦不构成的法律、税务或其他专业建议或服务。在有所举措前，请确保向您的客户服务团队或其他顾问获

22、取针对您具体情况的专业意见。 2020 版权所有。系指在中国的成员机构、网络和/或其一家或多家成员机构。每家成员机构均为独立的法律实体。详情请见感谢您的关注。如果有疑问，请随时与我们联系：周星中国保险业主管合伙人电话：+86(10) 6533 7986 邮件：杨丰禹中国保险业风险与控制服务合伙人电话：+86(755) 8261 8186 邮件：梁震中国合伙人电话：+86(10) 6533 5979 邮件：刘晓莉中国高级经理电话：+86(755) 8261 8441 邮件：陈彦中国合伙人电话：+86(21) 2323 2307 邮件：北区中区南区 15

友情提示

1、下载报告失败解决办法
2、PDF文件下载后，可能会被浏览器默认打开，此种情况可以点击浏览器菜单，保存网页到桌面，就可以正常下载了。
3、本站不支持迅雷下载，请使用电脑自带的IE浏览器，或者360浏览器、谷歌浏览器下载即可。
4、本站报告下载后的文档和图纸-无水印,预览文档经过压缩，下载后原文更清晰。

本文（《关于银行保险机构员工履职回避工作的指导意见》探究（15页）.pdf）为本站（孔明）主动上传，三个皮匠报告文库仅提供信息存储空间，仅对用户上传内容的表现方式做保护处理，对上载内容本身不做任何修改或编辑。若此文所含内容侵犯了您的版权或隐私，请立即通知三个皮匠报告文库（点击联系客服），我们立即给予删除！

温馨提示：如果因为网速或其他原因下载失败请重新下载，重复下载不扣分。

上海品茶

《关于银行保险机构员工履职回避工作的指导意见》探究（15页）.pdf

《关于银行保险机构员工履职回避工作的指导意见》探究（15页）.pdf