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资产和财富管理变革塑造未来的力量(22页).pdf

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资产和财富管理变革塑造未来的力量(22页).pdf

1、金融金融业业的未来的未来 资产和财富管理变革资产和财富管理变革: 塑造未来的力量 2 | 资产和财富管理变革 2020年对于年对于社会社会、全球经济以及资产和财全球经济以及资产和财 富管理富管理(AWM) 行业行业而言而言,都是都是不寻常不寻常的一的一 年年。由于金融市场的动荡由于金融市场的动荡,资管行业规模在资管行业规模在 经历了经历了多年多年的稳健增长之后出现波动的稳健增长之后出现波动,而未而未 来波动或将来波动或将延续延续。 即使疫苗和诊疗方案能够战胜新冠疫情,我们所处的 世界也将不复从前。拐点来临之际,资管行业领军者 也将迎来机遇。目前投向环境、社会和治理(ESG) 主题的资管规模达1

2、10万亿美元,这无疑赋予了资管 机构改变世界的能力。凭借一己之力,与包括政府和 所投资公司在内的关键利益相关者合作,资管机构可 以在当今面临的以下三大三大重任重任中发挥巨大作用,并利 用这种力量塑造未来。 提供资金:提供资金:资管机构可以引导资本,瞄准投资机 会,从而助力经济走出衰退并维持优秀的资金回 报。 获取收益:获取收益:面对经济疲弱、超低利率以及政府医 疗和福利预算紧缩,通过实现风险调整后收益, 资管机构可以帮助客户实现储蓄目标并弥补养老 金缺口。 拥抱拥抱ESG:对于部分投资者来说,财务回报仍将是 考量的重中之重。然而,越来越多的投资者期望资 管机构在制定投资策略时将ESG因素纳入考

3、量。这 一转变已经对产品设计、资产配置以及业绩目标产 生颠覆性影响。 作为资管领军者,面临的核心挑战是既要承担社会责任, 又要履行优化投资回报的受托责任。许多投资者不再接 受二选一。 然而,反思反思机构在三大重任中的目标定位,进而实现社 会效益和财务回报相得益彰,仅仅是迈出的第一步。此 外,还应修复修复运营,提升竞争力;重设重设投资策略和组织 能力,以实现新的使命。最后一步则是汇报汇报业务变革及 目标实现进展情况。在本报告中,我们将针对反思、修 复、重设和汇报四项关键举措提供建议。 未来十年,能够同时为客户创造突出的社会效益和财务 回报的资管机构无疑将成为佼佼者,它们将吸引大量投 资,并为股东与合作伙伴持续创造卓越的回报。 资产和财富管理的全球影响资产和财富管理的全球影响 过 去 5 年 , 全 球 资 管 规 模 增 长 超 过 40% 全球资管规模超过 11

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