1、新财道家族研究院新加坡新加坡私人财富管理行业私人财富管理行业发展报告发展报告2023目录目录1 1 前言前言 3 3 第一章第一章 新加坡：全球富豪青睐的财富管理中心新加坡：全球富豪青睐的财富管理中心 （一）全球财富管理中心地位的崛起 （二）新加坡成为全球富豪的热门之选5 5 第二章第二章 新加坡私人财富管理的主要优势新加坡私人财富管理的主要优势 （一）政策优势（二）丰富的投资产品（三）地缘优势（四）财富管理人才积聚8 8 第三章第三章 新加坡主要财富管理机构管窥新加坡主要财富管理机构管窥 （一）私人银行及其服务（二）（私人）信托公司及其服务（三）私人基金会及其服务（四）家族办公室及其服务11
2、11 第四章第四章 新加坡家族办公室税收新政与移民政策的联动新加坡家族办公室税收新政与移民政策的联动 （一）新加坡家族办公室税收豁免新政（二）新加坡全球商业投资者计划（“GIP计划”）1515 第五章第五章 未来展望：新加坡的地位或将更加巩固未来展望：新加坡的地位或将更加巩固 新加坡私人财富管理行业发展报告前前言言近些年来，在风云诡谲的国际局势之下，尤其是俄乌冲突以来,海外资产面临极端政治风险的概率大幅上升，而且叠加市场的不稳定、股市震荡加剧以及全球经济增长不确定性骤增等诸多因素的影响，海外资产的风险和不确定性也在进一步加大。不容忽视的是，中美长期博弈是未来最深刻的主线，对于在海外有资产的国民
3、来说，应提前规划、未雨绸缪，做好极端情况下家庭海外资产和财富风险的预判及应对。长期以来，新加坡具有稳定的政治经济环境，以及对华人比较友好的社会环境。新加坡以其优美的城市环境、超高的国际认可、高效廉洁的政府、友好的营商环境以及优惠的税收政策跻身全球和亚洲领先的私人银行和财富管理中心之列，并且备受全球富豪的青睐。对于已经在海外有资产且家人具有涉外因素的人来说，新加坡和中国香港等地，可能是应对极端事件与国际地缘政治风险的可选之地。通过本报告，您将深入了解新加坡财富管理行业的前世今生,以及如何利用新加坡家族办公室税收新政和移民政策的联动政策管理这些已经布局在海外的资产。新加坡私人财富管理行业发展报告1
4、20世纪末，伴随着亚洲财富管理业务迅速增长，中国香港、新加坡、日本、韩国等区域性财富管理中心逐渐形成。目前，新加坡已经成长为全球主要的财富管理中心之一，全球富豪的热门之选。在全球地缘政治紧张、局部冲突乃至热战爆发以及中美关系紧张的大背景下，其热度更是“高烧不退”。那么，新加坡的全球财富管理中心地位究竟是如何崛起的呢？其财富管理行业究竟发展情况怎么样？具有海外资产及涉外因素的高净值客户在进行海外资产规划时，是否应当关注新加坡并作为选择之一？新加坡私人财富管理行业发展报告2新加坡：新加坡：全球富豪青睐的全球富豪青睐的财富管理中心财富管理中心新加坡的崛起，源自于政府的前瞻规划与大力支持。1998年，
5、新加坡政府公布了要建设世界级金融中心的蓝图，为此在新加坡金管局内部成立“金融促进厅”和金融业发展咨询委员会（FSRG）。在实践中，新加坡首先从监管体系出发，形成统一的监管体系，金融监管形式从合规检查转向风险监管。在金融机构改革上，首先从银行业开始，培育多元化的国际银行集团；随后新加坡大力发展基金业，推出精品基金管理发牌计划，给予金融机构一系列优惠政策：2000年，新加坡金管局宣布全面放开保险业。在金融市场上，推进债券市场国际化，允许外资机构发行新元债；在衍生品交易市场对内、外资机构实行统一的交易转入制度。（一）全球财富管理中心地位的崛起（一）全球财富管理中心地位的崛起2004年，新加坡颁布实施
6、新的信托法，规定在新加坡进行信托投资的外国人可以不受“法定继承权比例”限制。同时，受托人有权不公开披露与委托人及信托资产有关的信息，并保障委托人100年内对信托资产的控制权和决定权。2008年，新加坡抓住了次贷危机带来的弯道超车机遇，鼓励金融创新，成功从区域金融中心转型升级为国际主要金融中心，成为世界上第三大外汇交易中心，全球第四大金融中心，在管资产的75%来自新加坡之外。经过二十多年发展，新加坡吸引了几乎所有知名的财富管理机构进驻，全球1200多家银行、保险等金融机构的总部设在新加坡，众多全球知名的金融机构在新加坡设有区域总部，如淡马锡、挪威央行投资管理局、韩国国家养老金等。新加坡私人财富管
7、理行业发展报告3除了传统金融机构外，新加坡家族办公室近年来激增。根据新加坡金融管理局（MAS）提供的统计数据显示，从2017年到2019年期间，新加坡家族办公室的数（二）新加坡成为全球富豪的热门之选（二）新加坡成为全球富豪的热门之选财富管理机构增长的背后是新加坡富豪持续增长。根据房地产咨询公司莱坊（Knight Frank）发布的2023年财富报告显示，2022年，全球富豪人数下降了3.8%，而新加坡却逆势而上，净值达3000万美元或更高的超高净值人士（UHNWIs）人数增长了6.9%，由2022年的4206人增长至4498人。莱坊预计到2027年，这一数字预计将增长17%以上，达到5,300
8、人。根据该报告，截至2023年新加坡共有35名净资产值超过10亿美元的富翁。莱坊进一步预测，到2027年，亚洲将超越欧洲成为第二大财富地区，将拥有约21万名超高净值人士，比2022年增长39.8%。新加坡统计局（SingStat）指出，2023年前三个月的家庭总资产净值（资产减去负债）为2.6万亿美元，比2022年同期增长8.2%。瑞士信贷发布的2022年度全球财富报告显示，每名成年新加坡人的人均财富增加5.9，达到358204美元，在全球排名第13。新加坡有约1617名个人资产净值超过5000万美元的超高净值人士，位居全球第19，本地百万富翁人数预计在2025年上扬61.9至约43.7万名。
9、新加坡天然是个富豪诞生地。除了本地富豪较多外，新加坡不断吸引海外富豪入驻：餐饮巨头海底捞老板张勇夫妇在新加坡设立了家族办公室；四川首富刘永好的女儿刘畅移民新加坡；英国戴森公司（Dyson）创始人詹姆斯戴森（James Dyson）在新加坡安家置业买下豪宅之后，家族理财室也落户新加坡；全球最大对冲基金桥水公司的创始人瑞达利欧（Ray Dalio）也在新加坡设立家族办公室，负责管理其在亚洲地区的投资和慈善事业。新加坡金管局2022年10月21日发布2021年新加坡资产管理调查，新加坡2021年的资产管理规模增长16%，较2020年17%的增幅略有下降，但依然优于全球同行，达到5.4万亿新元(约4.
10、04万亿美元。）量增加了五倍。截止2020年底，新加坡共有约1100个家族办公室，平均资产管理规模为5.34亿美元，总规模为270亿美元。新加坡私人财富管理行业发展报告4新加坡新加坡私人财富管理私人财富管理的的主要优势主要优势1.1.金融监管政策金融监管政策新加坡金管局自1971年成立以来，便一直着力于为金融业繁荣发展创造条件。在亚洲金融危机之前，新加坡以金融监管严格著称，但是在亚洲金融危机之后，其他国家都加强监管的时候，新加坡反而选择放松监管，而且通过税收和管理政策的各种优惠，重点培育亚洲美元市场和金融期货市场，从而成为了全球四大离岸金融市场之一。以新加坡保密（一）（一）政策优势政策优势法为
11、例，2000年新加坡进一步加强其银行保密法之后，承诺客户享有隐私权，泄露客户个人隐私信息的，个人可被处于不超过12.5万新元的罚款，或者不超过三年的监禁，或者并处。如果是团体犯罪，可以处于不超过25万新元的罚款。此外，在海外信托架构设立中，新加坡的信托法律法规比较完善，监管严格，违法成本很高。因此，新加坡财富管理和私人银行行业整体声誉良好。新加坡地处东南亚的中心，作为全球最有竞争力的金融中心之一，不仅在国际金融、贸易融资、海事金融、保险、财务运作方面拥有领先地位，在资产管理、私人银行和财富管理方面也可圈可点。加之健全的法律体系、稳定的社会政治环境、开放的经济制度，优惠的税收政策和完善的金融体制
12、，令全球各地的富豪乐于在此驻足。那么，新加坡的优势具体表现在哪些方面呢？新加坡私人财富管理行业发展报告5新加坡的金融管理局对金融企业的设立也采取比较宽松的准入政策，为适应金融混业经营的需要，其在资本市场发放通用牌照，机构可以同时进行券商、基金、期货、REITs管理等业务。2.2.税收优惠政策税收优惠政策新加坡是很多人合法税筹的重要选择，个人所得税最高不超过22%，公司所得税最高17%，没有资本利得税和遗产税。与之相对比的是，即便是在特朗普政府税改后，美国个人所得税最高税率仍然首先，新加坡金融市场稳定。新加坡是全球第四大外汇交易中心，无任何外汇管制，全球货币接受度高，新加坡银行个人账户国家币种高
13、达15个，货币兑换汇率非常低廉，且得益于新加坡完善、透明的监管制度，新币相对于其他外币表现稳定。其次，新加坡金融市场产品种类多且收益高。得益于国际化的交易所、清算所等基础设施在新加坡相继建立起来，新加坡的衍生品交易在世界位居前列；开放的金融政策使投资者不仅可以投资港股、美股和全球主流股票市场，还可以进行国际期货期权交易或购买美国国债、进行金融借贷等融资杠杆操作。另外，新加坡是全球第二大房地产投资信托基金（REITs）市场，具有高股息率、低波动性等特征；海峡时报指数是新加坡最受全球认可的基准指数，截止2022年9月，新加坡REITs 10年总回报率为74.7%，10年的市值年复合增长率为13%。
14、多币种和多种类的资产类别可满足高净值人群资产的多元化配置，稳定的资产回报有助于高净值人士资产的保值增值。第三，新加坡资本市场针对高净值人群的财富积累，重视可持续发展投资，注重长期资产的合理配置和清晰的法律框架。为37%，企业所得税统一为21%（拜登政府则在考虑提高税负）。欧盟国家个人所得税平均高达36%，企业所得税平均水平为21%。在新加坡，财富管理行业一直享有丰厚的税收优惠政策。例如，脸书（Facebook）的创始人之一爱德华多萨维林（Eduardo Saverin）在公司上市之前放弃美国国籍，申请成为新加坡居民，主要原因在于新加坡提供优厚的税收优惠，萨维林的主要收入来自于资本收益，而新加坡
15、居民不需要缴纳资本利得税，最高的个人所得税只有20%。而美国资本利得税为20%，个人所得税最高达到37%。（二二）丰富的投资产品丰富的投资产品新加坡私人财富管理行业发展报告6新加坡作为一个独立的国家，对外奉行中立原则，对内法制完善，扼守马六甲海峡入口，邻近中国，与东盟各成员国之间保持良好的贸易往来，并享受着贸易零关税待遇，其卓越地理位置、贸易和物流中心使其商业优势辐射范围涵盖整个东南亚乃至全世界，是通往亚洲30亿人口的桥头堡。此外，新加坡全球化程度高，英语、马来语、泰米尔语和华语都是新加坡的官方语言。新加坡是企业链接国际资本的亚洲门户，新加坡在管资产5.4万亿新元，78%的在管资产来自境外，9
16、0%投向境外。新加坡的地理优势及制度优势使新加坡成为一个天然的资金池，为企业上市和再融资提供了便利的环境。（三三）地缘优势地缘优势随着私人银行业务的激增，新加坡私人银行方面的人才面临严重短缺。2004年，在新加坡政府投资公司（GIC）、淡马锡控股公司的资金支持和新加坡管理大学的学术支持下，新加坡财富管理学院（Wealth Management Institute，WMI）开始培养财富管理理科硕士，提升在职人员的专业能力。新加坡金融管理局在其金融奖学金项目(FSP)下资助有潜能的在职人员继续深造，研读金融硕博士。除了本地的人才培养，新加坡通过其自身优质的教育、良好的营商环境、完备的社会保障的优势
17、，以及对技术移民的欢迎态度成为全球人才的聚集地。（四四）财富管理人才聚集财富管理人才聚集新加坡私人财富管理行业发展报告7新加坡新加坡主要财富管理机构主要财富管理机构管窥管窥新加坡私人银行起步较晚，但是发展迅速，目前新加坡已经成为亚洲最大的私人银行中心，全球主要的私人银行机构都在新加坡设立有亚太区总部或区域总部。新加坡私人银行业相关的法律法规包括私人银行行为准则和私人银行控制指引等。私人银行提供的服务不仅包括资产管理、资产配置、规划投资、财富传承，还包括设立离岸公司、家族信托基金、配置境内外保险等其他财富管理与传承工具。以新加坡发展银行（星展银行）私人银行为例，其提供的财富管理服务包括继（一）（
18、一）私人银行私人银行承规划、家族办公室、慈善捐赠、税务优化、流动性规划和信托。对于500万新元可投资资产由私人银行提供财富管理服务，包括股票、债券、商品、外汇和境外资产配置等；500万新元以上，除了上述服务外，还可设立信托架构进行财富管理。另外，针对500万新元以下可投资资产的客户，也提供不同的财富管理服务：35万-150万新元可通过星展丰盛理财实现财富规划，150万-500万新元丰盛私人理财实现财富规划，包括：现金管理、投资组合管理、信用管理、保险规划、退休规划和市场分析。新加坡财富管理业务的范畴包括私人银行业务、信托业务、资产管理等，服务机构涉及私人银行、信托公司、基金会和家族办公室。新加
19、坡私人财富管理行业发展报告8信托是财富管理、财富传承和风险隔离中经常要用到的重要工具。新加坡拥有完善且现代化的信托法制。依据新加坡受托人法案（Trustees Act,TA），受托人由新加坡金管局（MAS）直接监管，信托牌照由MAS直接颁发。在新加坡，规范信托的主要法律法规包括信托公司法、商业信托法、受托人法以及民法等。新加坡信托公司法（Trust Company Act,TCA）规定，开展信托业务的公司必须持有信托牌照；信托业务牌照只会发给以下公司：根据公司法成立的新加坡公司;或在新加坡从事业务的外国公司；实缴资本或合格资产最低25万新币，才可取得信托业务牌照，并且持续保有最低要求的净资产净
20、值或合格资产、以及与信托业务风险相当的充分的专业责任赔偿保险（PII）；任命至少2名新加坡经理，其中至少1名经理有5年以上相关工作经验，所有其他新加坡经理至少有3年以上相关工作经验。除了持牌的营业信托机构外，在新加坡还能设立私人信托公司。私人信托公司就是专门为特定信托而成立的公司，在私人信托公司架构下，委托人可以自己或指派亲戚列席董事会，以保有对所有资产或投资的掌控权，董事会的组成也可以有专业人士，例如家族的律师或者会计师等，但新加坡私人信托公司至少要有一名股东是新加坡居民，且必须在公司设立登记六个月内指派一名公司秘书，其必须住在新加坡且不能是公司唯一的董事。根据新加坡信托公司法第15(d)条
21、文，私人信托公司仅提供家族信托服务时，无需申请执照。不过，这是有前提的，私人信托公司必须委任一家有执照的信托公司进行尽职调查，以确保该公司遵守新加坡金融管理局对反洗钱或防止资助恐怖主义的要求。（二二）（私人）信托公司（私人）信托公司现阶段，在新加坡成立基金会有两种方式，一是设立公共担保有限公司（Company Limited by Garantee-CLG），它是非盈利性组织中唯一一种具备法人资格的商业形式，因自身的特性，被选用于成立不以盈利为目的基金会；另一种是成立私人有限公司（Private Limited），通过修改公司章程，成为非营利性机构，作为一种常见的商业组织形式，运营管理简单，常
22、常作为离岸经营的理想形式，是企业家开拓海外市场商业活动的主体。依照新加坡现行法律（三三）私人基金会私人基金会新加坡私人财富管理行业发展报告9规定，新加坡非营利性组织由新加坡会计与企业管制局(ACRA)进行登记管理。新加坡家族办公室是新加坡政府推出的一个面对高资产净值人士的移民计划，针对高净值人群，以财务管理和家族服务为业务内容的一种组织和服务。通俗地来说，新加坡家族办公室是通过投资的方式来实现移民并享受税收优惠政策，不过这种投资管理无需第三方机构介入，而是由高净值人士自己来管控。近年来，随着全球高净值人士数量的不断增长，新加坡推出一列税收优惠和其他利好政策吸引超级富豪设立家族办公室。2009年
23、起，新加坡政府针对单一家族办公室出台了更多优惠政策，包括设立门槛，给予税收优惠等。比较核心的是出台了新加坡基金税收豁免特级基金奖励计划（新加坡所得税法第13X章），允许家族投资机构（新加坡境内或境外）的某些特定投资的收益享受新加坡免税待遇。2019年2月，新加坡财政部长宣布针对家族办公室给予更优惠的免税方案：扩大免税的覆盖范围，并将现行的免税政策13CA（离岸基金税收豁免计划，2022年更名为13D）、13X（特级基金税收豁免计划，2022年更名为13O）、13R（在岸基金税收豁免计划，2022年更名为13U）继续延长到2024年12月31日。家族办公室常与新加坡的外国信托结合起来运用。对此，
24、新加坡税法对外国信托的投资收益免税；持牌信托机构经营外国信托业务的企业所得税减半。2022年4月11日，为提升家族办公室的整体专业水平，应对家族办公室过热的现状，新加坡金管局宣布了新的家族办公室申请政策，加大了家族办公室的投资门槛。2023年7月，新加坡金管局将门槛进一步提高，以调节过热的家办市场。（四四）家族办公室家族办公室私人基金会作为民事司法管辖区的高净值人士在信托以外的选择，可以为家庭、事务及慈善目的非公开地管理资产。新加坡私人财富管理行业发展报告10新加坡家族办公室新加坡家族办公室税收新政税收新政与移民政策的联动与移民政策的联动新加坡家族办公室包括“离岸基金税收豁免计划（Offsho
25、re Fund Tax Incentive Scheme 13CA,2022年更名为13D）”、“在岸基金税收豁免计划(Onshore Fund Tax Incentive Scheme 13R,2022年更名为13O）”和“进阶级基金税收豁免计划（Enhanced Tier Fund Tax Incentive Scheme 13X,2022年更名为13U）”。家族办公室将基金架构设在新加坡，按照以下步骤设立基金架构，适用于新加坡基金的税收豁免计划：（一）（一）新加坡家族办公室税收豁免新政新加坡家族办公室税收豁免新政 主架构是主申请人（自己或家庭成员）在新加坡本地成立两家公司，一家是100%
26、控股的基金公司，一家是家族办公室。设立一家控股公司，由控股公司持有这两家公司，控股公司由信托公司持有，以确保财富的隔离。由家族办公室的管理团队为基金实体（在新加坡注册成立的法人公司）提供基金管理服务。以下是家族办公室和第13U合资格的信托结构示意图。新加坡私人财富管理行业发展报告11家族办公室作为新加坡基金经理为基金实体提供基金管理服务，需要满足以下两个条件：基金经理必须在新加坡金融管理局（“MAS”）注册登记；基金经理必须持有资本市场服务执照Capital markets services（“CMS”）；如果基金经理是通过家族办公室管理本人或本家族的自有资产，则可豁免资本市场服务执照（“CM
27、S”）。新加坡政府针对家族办公室的特点，制定了相应的配套的税务优惠政策。新加坡所得税法案（Singapore Income Tax Act,SITA）规定，由家族办公室（Family Office）管理的基金自指定投资取得的特定所得可以享受新加坡的税负减免政策优惠。此规定具体所涉之条款为该法案之第13O、第13U部分。“指定投资”包括股票、证券、金融衍生品，但不包括新加坡的不动产。2019年，为扩大免税的覆盖范围，以上三类税收豁免政策延长到2024年12月31日。2022年4月11日，新加坡金管局宣布了新的家族办公室申请政策：自4月18日起，13O基金申请时的最低基金规模由此前的500万新元提
28、升为1000万新元，与此同时基金承诺在2年的宽限期内将其资产管理规模增加到2000万新元，客户需要先在新加坡的私人银行开设对应的私行账户，入账至少1000万新元之后，才可以继续13O豁免牌照的申请。2023年7月5日，新加坡金管局再次宣布提高门槛，要求2000万新币必须在递交正式申请前一次性到位并始终保持，同时，对投资人和投资方向也有了更明确的要求，如需要雇佣至少两位专业经理人，其中一位不能是家族成员。该新规自颁布之日起立即实施。新加坡私人财富管理行业发展报告12关于家族办公室13O/13U基金税收豁免计划的免税条款新政，归纳如下：13O新政要求基金主体注册地必须在新加坡，主体形式需为新加坡注
29、册成立的法人公司；家族基金管理人公司必须设立在新加坡；最低资产管理规模应不低于2000万新元，须在递交正式申请前一次性到位并始终保持；每年本地业务支出不少于 20万新币；需要雇佣至少2名基金管理人员，其中至少一位是非家族成员（即能申请的工作准证EP仅1张），如果在申请时只有1位基金管理人员，可享有1年的宽限期。13U新政要求基金主体注册地可以是新加坡或离岸；主体形式可以是任何形式，包括公司、信托和有限合伙；家族基金管理人公司必须设立在新加坡；最低资产管理规模不低于5000万新元（约3700万美元）；每年本地业务支出，如在1亿新元以下规模时为不低于50万新元；1亿新元以上规模时为不低于100万新
30、元；需要雇佣至少3名基金管理人士，其中1位必须是非家族成员；基金管理人员可申请工作准证EP的数量为3个，如果管理资金规模超过2亿新元，可以走GIP通道，申请新加坡绿卡。13O和13U新政要求家族办公室至少将不低于资产管理规模10%的资金（或1000万新元，以孰低为准）投资到新加坡本地投资产品。2023年7月新规细化了本地投资方向，明确不包含保险类投资，且新增了气候相关投资及混合融资架构等。家族办公室的主申请人及其家庭成员可以作为基金管理人员自行对家族财富进行管理，并申请工作准证EP（Employee Pass）。13O和13U新政分别规定新加坡家族办公室的基金管理人员可以分别获得2个及3个由新
31、加坡政府配发的工作签证EP。其配偶和未满 21 周岁的未婚子女可以申请家属准证（Dependants Pass,DP），父母可以申请长期探访签证（Long Term Visit Pass,LTVP)。主申请人持有工作准证约2年，还可与配偶与21岁以下子女一同申请新加坡永久居民（Permanent Resident，PR），也叫新加坡绿卡，实现真正的资产移民。（二二）新加坡全球商业投资者计划（新加坡全球商业投资者计划（“GIP“GIP计划计划”）值得一提的是，根据2004年新加坡经济发展局推出的全球商业投资者计划（Global Investor Program me,“GIP计划”），设立单一家
32、族办公室，还可以申请移民新加坡。GIP计划的推出旨在鼓励外国投资人在新加坡成立家族办公室，并吸引经验丰富的投资者在新加坡建立商业实体、管理在新加坡获得的财富。新加坡私人财富管理行业发展报告13GIPGIP申请者需要同时满足以下标准：申请者需要同时满足以下标准：拥有至少5年创业、投资或管理业绩记录，且可投资净资产至少为2亿新元的个人；在新加坡的单一家族办公室中投资250万新元，拥有至少2亿新元的资产管理规模（AUM），离岸资产可以视为AUM的一部分（前提是至少5000万新元的可投AUM已经转入新加坡并在当地持有）；雇佣至少10名员工，其中至少5名为新加坡公民和3名专业人员（专业人员必须是非家族成
33、员，在法律、税务或投资的相关职能中担任咨询职务或董事会委任职能）；每年业务总支出至少为200万新元，且申请者一半以上的时间在新加坡居住。GIPGIP评估标准包括：评估标准包括：需要提供一份详细的5年商业计划，涵盖预测就业情况和年度财务预测；评估依据包括：家族办公室最好具备投资管理以外的其他职能，如慈善事业、继任计划，且家族办公室的投资策略最好能为新加坡提供附加及相关价值，如私募股权和另类投资等。如申请人满足以上申请者标准和评估标准，通过MAS审核后即可走GIP通道，跳过工作准证EP直接申请新加坡绿卡PR。一家在新加坡成立的家族办公室可获得三个由新加坡政府配发的工作签证，持有人最快两年后就可以申
34、请成为永久居民。作为一个由新加坡金融管理局批准的投资项目，申请人获批EP和PR的概率远大于除GIP以外的所有移民项目，且家族办公室为客户管理资产的配置范围非常广泛，可以根据客户的需求量身定制合适的资产配置方案。新加坡私人财富管理行业发展报告14未来展望：未来展望：新加坡的地位新加坡的地位或将更加巩固或将更加巩固新加坡作为一个独立的国家，目前大概有400多家知名跨国公司的区域总部、办事处设立在新加坡，在世界500强企业中，接近有1/3的公司将其亚洲总部设立在这里。在英国经济学人智库（EIU）发布最新的经商环境排名中，新加坡在82个国家和地区中排名第一，同时未来五年预计将继续是全球经商环境最佳的国
35、家。瑞士洛桑管理学院（IMD）最新公布的2023年全球竞争力报告中，新加坡凭借政策稳定性及可测性、亲商环境、政府的能力、有效的法律环境及可靠的基础设施，位居第四。仅次于丹麦，爱尔兰和瑞士。中国香港特别行政区。传统基金会（The Heritage Foundation）公布的2023年经济自由度指数报告显示，新加坡已连续三年被评为全球最自由经济体。为了吸引超高净值人士“入驻”，新加坡不断完善现有金融政策环境。2018年2月新加坡扩大了绿色债券津贴计划，同时降低发行规模的门槛。新加坡金管局指出，上述计划有助加强新加坡作为亚洲枢纽的地位。国际投资者对私人市场、基础建设和绿色投资的新需求，会继续带动本
36、地生态圈的增长和多元性。2018年11月，新加坡政府发布2018年可变动资本公司法案，推出了一个为投资基金量身定做的全新的法律载体可变动资本公司（Variable Capital Company,“VCC”），并于2020年1月14日推出了2018年可变资本公司法（“VCCA”）。新加坡私人财富管理行业发展报告15VCC框架，可变动资本公司框架是一种全新的新加坡基金管理架构，简单来说，采用VCC的公司类似于一个自由流动的资金池，投资者将资产注入池中，再交由专业基金经理进行管理，以达到基金投资的目的。据新加坡会计与企业管制局（ACRA）数据显示，截至目前大致有1000家注册VCC。这个框架有利于
37、新加坡吸引外地基金进驻。未来随着亚洲超高净值人群的不断增长，新加坡会吸引更多的富豪在此设立家族办公室或者投资基金。同时，在财富不断向新加坡流入的同时，更多的财富管理机构也会加速进场。新加坡私人财富管理行业发展报告16新加坡私人财富管理行业发展报告关于新财道家族研究院关于新财道家族研究院17家族研究院是新财道财富管理股份有限公司旗下的研发创新与教育培训平台，汇集国内法律、金融、资管、信托、税务、财务、投行等各个领域的顶流专家，专注家族财富管理、家族&家族企业传承、家族治理&家族教育以及财富管理行业研究，助力本土家族财富的可持续发展，实现家业长青的美好愿望。家族研究院由研发创新、教育培训及信托与基
38、金研究所等板块组成，紧密协同，集产学研于一体。同时，依托清华大学法学院金融与法律研究中心、中国政法大学信托法研究中心等智库的支持，家族研究院在国内具有较高的知名度与认同感，是国内领先的家族财富管理专业输出品牌。周小明新财道家族研究院院长中国信托理论奠基者、中国信托法律起草者以及家族财富管理开创者。现任新财道董事长总裁、清华大学法学院金融与法律研究中心联席主任、中国信托业协会专家理事。历任浙江大学教师、中国人民银行监管官员、君泽君律所高级合伙人、中国人民大学信托与基金研究所所长。杨 祥新财道家族研究院执行院长清华博士，国内家族财富管理专家。现任新财道执行总裁、清华大学法学院金融与法律研究中心研究
39、员。曾在最高人民法院、知名律所、信托公司及银行总行实践与工作，现专注于家族财富管理，对家族治理、股权信托、家族信托、境外规划等领域研究深入，为上百位超高净值客户提供顶层规划方案。出版股权信托受托人法律地位研究财富传承的治理之道：六大要务指引等著作，发表论文30余篇。新加坡私人财富管理行业发展报告声明：本报告所有数据和信息均来自公开资料，新财道公司对信息的准确性、完整性和可靠性不做任何保证，也不保证所包含的信息和建议不会发生任何变更。本报告中的信息和意见仅供参考，并不构成对客户的投资和咨询建议，客户不应单纯依靠本报告而取代个人的独立判断。市场有风险，投资须谨慎。本报告仅向特定客户传送，未经新财道
40、书面授权，本报告的任何部分均不得以任何方式制作任何形式的拷贝、复印件或复制品，或再次分发给任何其他人，或以任何侵犯本公司版权的其他方式使用。如欲引用或转载本文内容，务必联络新财道并获得许可，并需注明出处，且不得对本文进行有悖原意的引用和删改。如未经本公司授权，私自转载或者转发本报告，所引起的一切后果及法律责任由私自转载或转发者承担。本公司保留追究其法律责任的权利。新财道学术智库支持新财道学术智库支持18新财道：家族财富管理系统解决方案的集成服务商 系统的专业规划服务匹配的财产管理服务协同全球的整合服务 新财道信托有限公司（香港）：地址：NixonPeabodyCWL|5thFloor，StandardCharteredBankBuilding|4-4ADesVoeux RoadCentral|HongKong邮箱： 北京家族办公室：朝阳区望京西路北小河公园东门北侧杭州家族办公室：杭州上城区新业路228号凯德来福士T2-18郑州家族办公室：郑州市郑东新区东风东路如意西路建业总部港A座311 成都家族办公室：高新区交子北二路华商金融中心32楼
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