Roubini Thought Lab发布了《2022年全球财富与资产管理研究报告：数字化领导力之路》。

报告指出，数字化转型、全球化和市场趋势的融合将在未来五年重塑投资行业，几乎所有子行业和地区的CEO(96%)都将数字化转型视为其业务的核心。

一、公司面临的风险与挑战

对于公司来说，新的互联市场也意味着更复杂的风险。在接下来的五年里，竞争日益激烈(38%)、数据隐私和网络安全(37%)以及经济不确定性(33%)将对公司业务产生重大影响。对风险的感知因机构类型、地点和执行角色的不同而有很大差异。

例如，竞争是芬特科技(48%)和全业务投资提供商(43%)更大的担忧，而数据隐私和网络安全被中东的企业视为更高的风险(48%)，英国(45%)，市场营销团队(45%)也不奇怪。

二、未来的监管压力

更为复杂的是，高管们预计，全球监管将越来越复杂(见图)。这包括在行为和控制(47%)、风险管理(46%)、金融科技(40%)、反腐败(38%)和网络安全(37%)等领域加强审查。

受访者预计未来五年本地区的监管压力将加大

这些压力因机构而异。例如，金融科技监管自然是金融科技公司(56%)和接受金融科技的组织，如全服务投资公司(49%)更大的担忧。同样，新兴市场(45%)和首席执行官(47%)的反腐压力也更大。

三、重新思考全天候世界的战略

他快速变化的商业和监管环境正促使投资公司重新考虑未来五年的战略重点。我们的研究表明，供应商利用技术通过提高效率(51%)来提高底线，通过渗透新的客户群(50%)、扩大分销(46%)、使用预测分析(45%)和深化客户关系(43%)来提高底线。

四、客户期望值上升

调查表明，许多投资者希望获得零售式的数字体验。高管们表示，客户对许多领域的期望都在快速上升，从产品的简单性/透明度(49%)到随时随地、任何设备的访问(45%)到强大的网络安全(43%)、更具创新性的产品(32%)和更低的费用(27%)(见图)。

瑞银(UBS)的Gutmannsbauer表示：“不同的市场存在着广泛的混合。”如果你将北欧国家、瑞士和俄罗斯进行比较，你会发现它们在使用技术方面存在巨大差异。”

看到客户期望在各个领域发生显著变化的受访者百分比

五、首席执行官们拥抱数字化转型

整个行业的高管都认为，数字化对于在全天候市场中取得成功至关重要。研究中最引人注目的变化之一是，数字转型被提升为首席执行官的优先事项。

去年，12%的首席执行官表示数字化转型并不重要，另有12%的人表示数字化转型只是稍微重要一点。今年，几乎所有子行业和地区的首席执行官(96%)都将数字化转型视为其业务的核心，并表示其公司正在积极进行数字化转型。

首席执行官及其团队将数字化转型视为提高业绩的一种方式，从促进收入增长和加强决策到吸引客户和提高成本效率(见图)。

报告技术如何推动价值的受访者百分比

五、投资提供商利用数字技术创造价值

例如，私人银行(40%)认为改善决策的好处最大，而机构投资者(38%)从客户信息中获得的价值最高。

增加收入是资产管理提供商(50%)和全方位服务投资机构(44%)的主要价值驱动力。

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数据来源：《Roubini：2022年全球财富与资产管理研究报告：数字化领导力之路》。