1、2022第十一届PMO大会主办方：PMO评论北京瑞友科技股份有限公司全 球 化 专 业 软 件 与 信 息 技 术 服 务 供 应 商A Global Professional Software&IT Services Provider智慧财资管理，构筑保险业财一体化演讲人：马胜志CONTENTS0102业财一体化目标业财一体化解决方案 RayooTech 20233个性化IT服务2003 成立5000+员工规模成立于2003年，专注软件与信息技术服务。员工规模超过 3000人，90%为专业技术人员。分支机构有北京、上海、西安、深圳、东京等。业务涉及中国、日本、北美、欧洲等地。国家级高新技术企

2、业国家规划布局内重点软件企业国家火炬计划重点高新技术企业中国服务外包领军企业 Chinasourcing外包企业ITO十强中国软件业百强和最具影响力企业中关村软件行业首批创新示范企业中关村高新技术企业北京市技术先进型服务企业欧洲中国日本关于瑞友关于瑞友科技科技 RayooTech 2022个性化IT服务4 SEI CMM5|SEI CMMI5ISO 9001:2015|ISO/IEC 27001:2013认证服务客户年限客户分布省市知识产权银行接入赋能企业关于关于智慧财资智慧财资01业财一体化目标 RayooTech 20236个性化IT服务业、财体系常见业、财体系常见问题问题011.收支不匹

3、配、跨期会计核算毛利失真问题当前收支是分离的，收入和成本的不匹配，跨会计期间导致毛利差别很大。022.对账问题业务与财务对账问题。目前是事后对账，财务和业务无法映射。银企手工对账效率低的问题。银行回单目前是手工，未做线上对接，对账效率低、工作量大。033.收付费与发票系统对接问题对接开票系统时，存在获取发票号有误，导致后续所有发票号都有误。044.IT应用系统应用模式单一问题目前不支持多租户，只能通过权限配置变通实现，无法实现集团管控。055.收付费未与资金管理关联目前资金预算、计划数据孤岛，无法统计资金使用情况。066.支付系统不稳定目前现有系统支付不稳定。RayooTech 20237个性

4、化IT服务业财一体化设计项目业财一体化设计项目 蓬勃发展的保险业务现状：业务网点多、服务品种多、产品规格多、应用系统交叉、业务创新高效等。从规划设计入手进行顶层设计，以业财一体化为抓手，解决业务痛点和难点，对数据进行统一规范、治理、利用，形成业务闭环，推动保司业务的数智化发展。目标顶层设计统一接口集成设计方案落地政策可行、市场可行、技术先进，产品成熟的模式，整合现有系统并完成业务财务一体化统一平台的建设，进一步提升保险企业整体运营能力。需求和痛点问题调研详细设计方案整合现有信息系统，以“统建”为主，以“个性化”应用支持为辅，推动全集团业务应用规范。针对拟对接的系统进行应用规范集成。分轮次、分活

5、动的对系统进行研究活动，并根据预案一步一步落实，最终形成报告结论。一体化目标分板块详细设计接口设计与集成详细设计采用科学、系统的方法论，采用工程化的研究活动逐一研究，做到方法科学、思路清晰、推进有序、结论可靠。组成系统板块具体实现顶层设计与规划 RayooTech 20238个性化IT服务业财一体化目标业财一体化目标统一收付核算统一接口规范统一数据治理统一资金管理统一单据管理12354技术上先进、通用、合作共赢资金上高效回报、投资赢利业务上领先、优势竞争社会效益上引领行业 RayooTech 20239个性化IT服务数据治理数据管理过程管理数据应用可视化数据中心业务数据财务数据凭证/对账/结算

6、保险业务内部业务保单 批单 退保赔单手续费车船税再保共保医保业财一体化服务业财一体化服务流程流程工资 报销 押金公积金医疗年金财务总账收付 资金 费控 RayooTech 202310个性化IT服务业财一体化功能架构业财一体化功能架构可视化数据平台费控平台收付平台内部运营(签报合同单据)保险业务(交易)资金平台收单机构银行财务总账平台收银台RPA网银ETL风控决策平台银企平台聚合支付中心凭证预算收付款资金运营费用电子回单02业财一体化解决方案 RayooTech 202312个性化IT服务费控管理平台费控管理平台为客户提供从预算费控、签报管控、财务共享到电子发票、电子报销、支付结算、电子凭证等

7、费控预算领域的专项产品和解决方案。统一收付费平台统一收付费平台连接业务前端与资金系统、财务核算的重要桥梁，定位为风险可控、操作便捷的业务收支平台。资金管理平台资金管理平台基于综合性集团企业的整体应用，提供结算中心、财务资金部、财务核算部门等组织应用的资金集中管理平台。A A P P R R聚合支付中心聚合支付中心用户支付过程的网络中转平台。为用户提供多渠道、快捷、安全的聚合支付服务平台。可视化数据中心可视化数据中心提供业务多维度、多模式的资金数据可视化数据平台，为管理者提供多层次、全方位的数据分析、预测的解决方案。风控决策平台风控决策平台根据接入平台业务需要，实现风险、内控、合规管理的配置管理

8、，有效避免或减少业务风险事件的发生。RPA智能网银智能网银充分利用RPA+AI技术，通过软件实现数字化劳动力，模拟人工完成网银的账户余额、交易流水、电子回单、银企对账等功能管理。业财一体化服务业财一体化服务 解决方案解决方案智慧财资智慧财资套件套件解决解决方案方案 RayooTech 2022个性化IT服务13建设亮点建设亮点-费控费控费控系统OCR识别发票，单据简化便捷移动端和PC端门户界面建立“签报、合同、外出申请”的多维度管控财务处理中心费用总账服务支持持续改进ERP系统CRM对内系统集成业务流转处理费用控制影像流转展示层业务层集成平台 单据简化 发票识别自动化 管控方式多维化SRMNC

9、 系统采用新费控 RayooTech 2022个性化IT服务14建设亮点建设亮点-资金资金销管集中处理所有的销售系统、外接业务系统，统一接口和数据格式对接收付平台。智能对账管理数据核对技术借鉴数字化“区块链”技术以及RPA智能网银管理工具，处理日核银企账、凭证和银行账的核对工作。付款自动化通过费用类型、金额大小、机构需求等维度限定，使付款流程审批及提交环节自动化。银行流水统一管理收付统一配备查询编码，上送收、付款平台和银行端均可以形成闭环回路，确保数据的完整性。RayooTech 2022个性化IT服务15建设目标建设目标-收付收付 特点收付系统账务处理规则n账务处理规则可配置，新增收付原因、

10、收付类型、会计科目及辅助核算项等可通过配置添加账务处理模式n实时或自动可配置n自动凭证时间可配置批量结算n支持业务订单批量结算，保证渠道对接业务的快速结算外币结算n灵活的外币结算规则，支持多币种结算内部往来n支持业务的代收代付，实现内部往来的逐级的自动流转 RayooTech 2022个性化IT服务16建设亮点建设亮点-支付支付自动智能支付人工1 1银企平台银企平台实现智能化、自动化实时、批量及定制化审批的收支流程2 2收银台收银台提供面向互联网客户的多场景、多平台的聚合支付体验3 3线下交易线下交易覆盖全部场景的收付费方式，全现金流管理刷脸支付聚合支付数字化智慧定制H5收银台、小程序等方案满

11、足企业在不同环节下定制营销场景。多样聚合支付方式，实现线上、线下简易、快捷支付。新支付趋势，助力收银和智慧零售场景。RayooTech 2022个性化IT服务17自 动 化 重 复 规 范 的 操 作方 式01针对重复性、标准化、规则明确，大批量的日常事务，设定RPA操作，优化企业基础流程。例如：离线银行账户流水，电子回单、余额下载及三单自动关联。接 口 实 现 多 系 统 互 联 和数 据 集 成02在不同系统中，如资金管理、ERP、数据库、网页等查询操作，自动进行信息搜集和提取，将数据填入系统或者生成报表。支持跨行业、跨部门、跨平台、跨系统提供专业服务，例如数据同步、资金系统和ERP接口。

12、数 据 集 成 打 通 数 据 孤 岛03在不同系统中，如EXCEL、数据库、网页等查询操作，自动进行信息搜集和提取，助力集团企业、财务共享中心构建数据仓库。打 造 合 规 安 全 可 靠 平 台04软件提供权限分级管控硬件密码管理器，为集团企业提供合规、安全、可靠、全流程自动化的数字员工自动化服务。建设亮点建设亮点-RPA-RPA RayooTech 202318个性化IT服务建设亮点建设亮点-风控风控参照银行授信管理，渠道、业管部门参考评价结果，对评价分值较低的客户，执行既定规则，从源头降低应收款项管理风险。数字+销售数字+业管数字+风控参照移动、联通，渠道、业管部门参考评价结果，对评价分值较高的客户，给予更多的优质的增值服务。参照淘宝、今日头条，公司根据客户消费偏好、履约能力，推送个性化的销售方案。风险管理-基于海量数据分析的客户评价体系 RayooTech 2022个性化IT服务19建设亮点建设亮点-可视化可视化数据源图表丰富智能分析大屏显示权限管控