1、对于银行等金融机构而言,私人银行业务具有轻资本、低波动、高价值等特征。2018-2019 年间,在宏观经济整体增速放缓的背景下,我国私人银行业仍呈现出蓬勃的发展态势,整体行业的资产管理规模与客户数量均保持了两位数的增长速度。私人银行行业整体向上,内部呈现愈发激烈的竞争态势。大型商业银行普遍稳步向前,一些股份制银行及城商行增速迅猛、表现亮眼。在竞争加剧、行业洗牌的全新发展阶段,只有真正从客户利益出发的机构才能脱颖而出。中 资 私 人 银 行 的 资 产 管 理 规 模 ( Asset Under Management,以下简称为“AUM”)从 2018 年的 12.26 万亿元,增至 2019
2、年的 14.13 万亿元,增长率达 15.25%。私人银行客户数从 2018 年的 87.51 万人,增至 2019 年的103.14 万人,增长率达 17.86%。截至 2019 年底,处于中资私人银行第一梯队、AUM 超1 万亿元的工商银行、农业银行、中国银行、建设银行和招商银行继续保持了行业领先位置。其中,招商银行以2.72 万亿元 AUM 与 15.47 万人客户数量稳居第一,延续了领先优势。工商银行、中国银行和建设银行三家私人银行在 2019 年的 AUM 与客户数量增速均超过 10%,实现稳步前进。农业银行以 25.20%的 AUM 增速和 17.27%的客户数量增速位居第一梯队五
3、家银行在 2019 年增长率的榜首。处于中资私人银行第二梯队、AUM 超 3000 亿元的交通银行、中信银行、光大银行、浦发银行、民生银行、平安银行、兴业银行在资产管理规模上大多保持了 15%及以上的增长速度。其中,通过集团赋能和科技赋能的平安银行12以 54.99%的 AUM 增速和 45.90%的客户数量增速位居第二梯队七家银行在 2019 年增长率的榜首,并具备了冲击私人银行第一梯队的潜力。2019 年 AUM 增速分别为 17.58%和 21.09%的邮储银行和广发银行,与华夏银行、北京银行、浙商银行并肩中资私人银行第三梯队(AUM 在 1000 亿元至 3000 亿元之间)。此外,包
4、括江苏银行、宁波银行、上海农商银行在内的三家私人银行 2019 年 AUM 增速和客户数量增速均在 20%以上,表现出强劲的增长动力。各家私人银行的人均 AUM 普遍超 1000 万元,其中以招商银行、平安银行和华夏银行排名最为领先,三家银行截至 2019 年底的人均 AUM 分别为 1760 万元、1676 万元和 1643万元。截至 2019 年末,私人银行服务的需求端与上一年保持一致,高净值客户数量和客户资产规模排名前五的省(直辖市)依然为广东、北京、浙江、上海和江苏。这五个省(直辖市)高净值客户数量占据全国高净值客户数量的59.48%,客户资产规模占据了全国总量的 62.16%。整体来看,调研结果与各省(直辖市)的经济总量、人均 GDP,以及人均可支配收入水平保持了一致。全国私人银行服务需求呈现出以东南沿海地区最盛,中部次之,西部较低的状态。
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