1、 中国平安保险（集团）股份有限公司中国平安保险（集团）股份有限公司 Ping An Insurance (Group) Company of China, Ltd. 2006 年年度报告年年度报告 （股票代码：（股票代码：601318） 二七年四月十一日二七年四月十一日 2006 年年度报告年年度报告 目目 录录 第一节第一节 重要提示重要提示.1 第二节第二节 公司基本情况简介公司基本情况简介.2 第三节第三节 会计数据和业务数据摘要会计数据和业务数据摘要.4 第四节第四节 股本变动及股东情况股本变动及股东情况.10 第五节第五节 董事、监事、高级管理人员及员工情况董事、监事、高级管理人员及

2、员工情况.14 第六节第六节 公司治理结构公司治理结构.29 第七节第七节 股东大会情况简介股东大会情况简介.33 第八节第八节 董事会报告董事会报告.34 第九节第九节 监事会报告监事会报告.73 第十节第十节 重要事项重要事项.76 第十一节第十一节 财务报告财务报告.80 第十二节第十二节 备查文件目录备查文件目录.81 第十三节第十三节 附件附件.82 2006 年年度报告年年度报告 1 第一节第一节 重要提示重要提示 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 本公

3、司第七届董事会第九次会议于 2007 年 4月 11日审议通过了本公司2006年年度报告正文及摘要。会议应出席董事 18 人，实到董事 17 人，委托 1 人（董事樊刚先生委托董事林丽君女士出席会议并行使表决权）。 本公司年度财务报告已经安永华明会计师事务所审计，并出具了标准无保留意见的审计报告。 中国平安保险（集团）股份有限公司董事会 本公司董事长兼首席执行官马明哲，总经理兼首席财务官张子欣，副总经理任本公司董事长兼首席执行官马明哲，总经理兼首席财务官张子欣，副总经理任汇川，保证本年度报告中财务报告的真实、完整。汇川，保证本年度报告中财务报告的真实、完整。 2006 年年度报告年年度报告 2

4、 第二节第二节 公司基本情况简介公司基本情况简介 1、 法定中文名称：中国平安保险（集团）股份有限公司（以下简称“公司”、“本公司”或“本集团”） 法定英文名称：Ping An Insurance (Group) Company of China, Ltd. 2、 公司中文简称：中国平安 公司英文简称：Ping An of China 3、 法定代表人：马明哲 4、 董事会秘书：孙建一 证券事务代表：周强 电话：4008866338 传真：0755- 82431029 电子邮箱：； 联系地址：中国深圳市八卦三路平安大厦 5、 注册地址：中国深圳市八卦三路平安大厦 办公地址：中国深圳市八卦三路平

5、安大厦 邮政编码：518029 国际互联网网址：http:/ 电子信箱：； 6、 选定的信息披露报纸：中国证券报、上海证券报、证券时报 刊登公司年度报告的中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）指定网站：http:/ 年度报告备置地点：本公司董事会办公室 7、 A股上市交易所：上海证券交易所 A股简称：中国平安 2006 年年度报告年年度报告 3 A股代码：601318 H股上市交易所：香港联合交易所 H股简称：中国平安 H股代码：2318 8、 其他有关资料 首次注册登记日期：1988 年 3 月 21 日 注册登记地点：中国国家工商行政管理总局 企业法人营业执照注册号：100000

6、1001231 税务登记号码：国税深字 440301100012316 号 深地税字 440300100012316 号 公司聘请的境内会计师事务所名称：安永华明会计师事务所 公司聘请的境内会计师事务所办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城东三办公楼 16 楼 公司聘请的境外会计师事务所名称：安永会计师事务所 公司聘请的境外会计师事务所办公地址：香港中环金融街 8 号国际金融中心 2 期 18 楼 9、 本报告分别以中英文编制，在对中英文本理解上发生歧义时，以中文文本为准。 2006 年年度报告年年度报告 4 第三节第三节 会计数据和业务数据摘要会计数据和业务数据摘要 一、一

7、、 本报告期主要财务数据本报告期主要财务数据 单位单位:人民币千元人民币千元 项目项目 金额金额 利润总额 6,258,005 净利润 5,985,962 扣除非经常性损益后的净利润 5,697,879 主营业务利润（1） (14,516,863) 营业利润 6,182,392 投资收益（2） 22,360,110 补贴收入 - 营业外收支净额 75,613 经营活动产生的现金流量净额 37,357,714 现金及现金等价物净增加额 28,408,258 （1） 本集团执行 金融企业会计制度，利润表中无主营业务与非主营业务之分。上表中的主营业务利润”取自本集团利润表中的“承保亏损”，使得作为本

8、集团主要利润来源的投资收益及利息收入等未反映在“主营业务利润”中。上表中的“营业利润”更恰当地反映了本集团主营业务的盈利情况。 （2）包含了利润表中的投资收益和利息收入项目。 本公司根据中国证监会公开发行证券的公司信息披露规范问答第 1 号非经常性损益（证监会计字20044 号）的要求确定和计算非经常性损益。其中，扣除的非经常损益项目和金额如下所示： 单位单位:人民币千元人民币千元 非经常性损益项目非经常性损益项目 金额金额 处置长期股权投资、固定资产、在建工程、无形资产、其他长期资产产生的损益 45,380 扣除公司日常根据金融企业会计制度规定计提的资产减值准备后的其他各项营业外收入、支出

9、(20,367) 以前年度已经计提各项减值准备的转回 277,291 所得税影响数 (11,311) 少数股东应承担的部分 (2,910) 合计合计 288,083 2006 年年度报告年年度报告 5 二、二、 中国会计准则财务报表与国际财务报告准则财务报表的中国会计准则财务报表与国际财务报告准则财务报表的差异说明差异说明 单位单位:人民币千元人民币千元 合并净利润合并净利润 合并股东权益合并股东权益 注注释释 2006年度年度 2005年度年度 2006年年 12月月 31日日 2005年年 12月月 31日日 按中国会计准则编制的财务报表按中国会计准则编制的财务报表（不含少数股东损益（不含

10、少数股东损益/权益）权益） 5,985,962 3,338,428 36,667,865 32,664,006 未决赔款准备金 (1) 149,234 (439,832) (1,401,149) (1,550,383) 长期及未到期责任准备金 (2) (15,529) 309,646 86,140 101,669 寿险责任准备金 (3) (6,544,374) (3,005,894) (35,762,405) (25,815,612) 递延保单获得成本 (4) 5,480,526 3,829,708 31,866,330 26,428,450 投资资产及金融负债公允价值调整 (5) 3,095

11、,511 359,769 16,935,254 1,440,096 递延所得税 (6) (413,479) (158,725) (1,839,769) (69,040) 少数股东权益及其他 100,418 (7,018) (176,744) (202,696) 按国际财务报告准则编制的财务按国际财务报告准则编制的财务报表（不含少数股东损益报表（不含少数股东损益/权益）权益） 7,838,269 4,226,082 46,375,522 32,996,490 (1) 在 2006 年中国会计准则报表下， 未决赔款准备金是指对已发生已报案及已发生未报案的保险事故按规定对未决赔款估计的准备金。对于已

12、发生未报案的保险事故的赔款准备金，按当年实际赔款支出的 4%估计；惟自2006 年 9 月 1 日起，健康保险业务按照健康保险管理办法(中国保监会令2006 8 号)的规定，采用链梯法、Bornhuetter- Ferguson 法评估，并选取评估结果的最大值为最佳估计值。在国际财务报告准则报表下，本集团按精算方法估计已发生未报案未决赔款准备金。 (2) 在 2006 年中国会计准则报表下，寿险业务的未到期责任准备金一般不应低于当期自留保费收入的 50%。在国际财务报告准则报表下，本集团按精算方法(1/365 法)确定未到期责任准备金。 (3) 在 2006 年中国会计准则报表下， 寿险责任准

13、备金是根据中国保险监督管理委员会 （以下简称 “中国保监会” ）的有关精算规定计算。在国际财务报告准则报表下，本集团按照国际财务报告准则第 4 号保险合同的规定及参照美国会计准则的要求计算各项寿险责任准备金。 (4) 在 2006 年中国会计准则报表下，佣金、手续费等新业务的保单获得成本于发生时计入损益。在国际财务报告准则报表下，本集团按照国际财务报告准则第 4 号保险合同的规定及参照美国会计准则的要求，将佣金、手续费等保单获得成本予以递延，根据其所属险种不同，分别在预计保单年限内以预期保费收入的固定比例摊销或在保单年限内以预计实现的毛利润现值的固定比例摊销。 (5) 在 2006 年中国会计

14、准则报表下，基于其流动性和预期持有期限将投资分为短期投资和长期投资。短期 2006 年年度报告年年度报告 6 投资采用成本与市价孰低计量，而长期投资采用成本与可收回金额孰低计量。根据国际会计准则第 32 号金融工具的披露和列报及国际会计准则第 39 号金融工具的确认和计量，本集团将适用的投资资产分为四类：以公允价值计量且其变动计入损益的投资、贷款及应收款项、持有至到期投资以及可供出售投资。可供出售投资和以公允价值计量且其变动计入损益的投资以公允价值列示。持有至到期投资和贷款及应收款项以摊余成本列示。 以公允价值计量且其变动计入损益的投资因公允价值变动而产生的未实现收益或损失在当期利润表中确认。

15、 可供出售投资因公允价值变动产生的未实现收益或损失在权益中反映。 当可供出售投资售出或发生减值，原反映在权益中的未实现收益或损失作为已实现收益或损失在利润表中确认。 (6) 根据国际会计准则第12 号所得税会计，上述各项中国会计准则报表与国际财务报告准则报表的差异均为暂时性差异。因此， 本集团按上述差异及估计未来转回时将适用的所得税税率确认递延所得税资产和负债。 三、三、 截至报告期末公司前三年主要会计数据和财务指标截至报告期末公司前三年主要会计数据和财务指标 币种币种:人民币人民币 项目项目 2006 年度年度 2005年度年度 2004 年度年度 保险业务收入（千元） 81,712,128

16、 67,383,647 61,495,615 利润总额（千元） 6,258,005 3,755,790 3,217,852 净利润（千元） 5,985,962 3,338,428 2,608,081 扣除非经常损益后的净利润（千元） 5,697,879 3,259,773 2,625,639 总资产（千元） 441,791,056 288,103,742 238,967,113 股东权益(不含少数股东权益)（千元） 36,667,865 32,664,006 30,176,742 经营活动产生的现金流量净额（千元） 37,357,714 31,890,081 34,370,145 全面摊薄每股

17、收益（元） 0.97 0.54 0.42 按照最新股本计算的每股收益（元）（1） 0.81 - - 加权平均每股收益（元） 0.97 0.54 0.47 扣除非经常损益后的全面摊薄每股收益（元） 0.92 0.53 0.42 扣除非经常损益后的加权平均每股收益（元） 0.92 0.53 0.47 每股净资产（元） 5.92 5.27 4.87 调整后的每股净资产（元） 5.89 5.25 4.85 每股经营活动产生的现金流量净额（元） 6.03 5.15 6.18 全面摊薄净资产收益率（%） 16.3 10.2 8.6 加权平均净资产收益率（%） 17.3 10.6 11.6 扣除非经常损益后

18、的全面摊薄净资产收益率（%） 15.5 10.0 8.7 扣除非经常损益后的加权平均净资产收益率（%） 16.4 10.4 11.6 2006 年年度报告年年度报告 7 （1） 2007 年 2 月 9 日，本公司首次公开发行人民币普通股（A股）11.5 亿股，本公司总股本增至 7,345,053,334股，此处为按照最新股本计算的每股收益。 四、四、 报告期内股东权益变动情况及变化原因报告期内股东权益变动情况及变化原因 单位单位:人民币千元人民币千元 项目项目 期初数期初数 本期增加本期增加 本期减少本期减少 期末数期末数 股本 6,195,053 - - 6,195,053 资本公积 15

19、,162,575 314 - 15,162,889 盈余公积 5,526,410 599,682 - 6,126,092 其中：法定公益金 784,001 - (784,001) - 总准备金 394,510 - - 394,510 一般风险准备 - 16,752 - 16,752 一般准备 35,679 40,954 - 76,633 信托赔偿准备金 - 28,774 - 28,774 未分配利润 5,349,779 5,985,962 (2,668,579) 8,667,162 股东权益合计 32,664,006 6,672,438 (2,668,579) 36,667,865 变动原因说

20、明如下： 1、 资本公积：本期增加主要是本公司的子公司平安信托投资有限责任公司（以下简称“平安信托”）购买泛华置业（荆州）有限公司时产生的股权投资贷方差额。 2、 盈余公积：本期增加主要为本公司根据相关法规要求按照净利润的一定比例计提法定盈余公积所致。 3、 法定公益金：本期减少主要为本公司根据财政部关于公司法施行后有关企业财务处理问题的通知(财企200667 号)，将法定公益金余额转至法定盈余公积所致。 4、 一般风险准备、一般准备、信托赔偿准备金：本期增加为本公司根据相关证券、银行、信托业务法规的要求提取的相应准备金。 5、 未分配利润：本期增加为本公司本年度的净利润，本期减少为本公司派发

21、现金股利及提取盈余公积及各项准备金等利润分配所致。 2006 年年度报告年年度报告 8 五、五、 主要财务、监管指标主要财务、监管指标 (一一) 净资产收益率及每股收益净资产收益率及每股收益 本公司根据中国证监会 公开发行证券公司信息披露编报规则第 9 号- 净资产收益率和每股收益的计算及披露的要求计算 2006 年的净资产收益率及每股收益如下： 净资产收益率（净资产收益率（%） 每股收益（元）每股收益（元） 项目项目 报告期利润报告期利润 (人民币千元人民币千元) 全面摊薄 加权平均 全面摊薄 加权平均 主营业务利润（1） (14,516,863) (39.6) (41.9) (2.34)

22、(2.34) 营业利润 6,182,392 16.9 17.8 1.00 1.00 净利润 5,985,962 16.3 17.3 0.97 0.97 扣除非经常性损益后的净利润 5,697,879 15.5 16.4 0.92 0.92 （1）本集团执行 金融企业会计制度，利润表中无主营业务与非主营业务之分。上表中的主营业务利润”取自本集团利润表中的“承保亏损”，使得作为本集团主要利润来源的投资收益及利息收入等未反映在“主营业务利润”中。上表中的“营业利润”更恰当地反映了本集团主营业务的盈利情况。 (二二) 其它主要财务和监管指标其它主要财务和监管指标 指标指标 2006年年 12月月 31

23、日日 2005年年 12月月 31 日日 2004年年 12月月 31日日 总体指标总体指标 资产负债率（1）（%） 91.7 88.7 87.4 流动比率（2）（%） 143.0 354.6 504.1 寿险业务寿险业务 自留保费增长率（3）（%） 17.8 7.4 (6.8) 给付率（4）（%） 3.4 3.9 4.1 退保率（5）（%） 3.4 3.4 2.7 平安寿险实际偿付能力额度（千元） 18,000,200 15,177,116 11,335,039 平安寿险最低偿付能力额度（千元） 13,095,590 10,787,057 9,206,213 平安寿险偿付能力充足率（%） 1

24、37.5 140.7 123.1 产险业务产险业务 自留保费增长率（3）（%） 42.9 25.7 30.0 2006 年年度报告年年度报告 9 综合成本率（6）（%） 99.9 96.9 95.0 承保利润率（7）（%） 0.1 3.1 5.0 赔付率（8）（%） 59.7 61.0 59.8 平安产险实际偿付能力额度（千元） 3,437,444 2,113,234 1,753,788 平安产险最低偿付能力额度（千元） 1,989,749 1,377,350 1,105,407 平安产险偿付能力充足率（%） 172.7 153.4 158.7 （1）资产负债率（总负债+少数股东权益）/总资产

25、； （2）流动比率流动资产/流动负债； （3）自留保费增长率（本年度保险业务收入- 上年度保险业务收入）/上年度保险业务收入； （4）给付率=（死伤医疗给付+满期给付+年金给付+赔款支出- 摊回分保赔款）/（提取未决赔款准备金+转回未决赔款准备金+提取未到期责任准备金+转回未到期责任准备金+提取寿险责任准备金+转回寿险责任准备金+提取长期健康险责任准备金+转回长期健康险准备金）/2； （5）退保率退保金/（提取寿险责任准备金+转回寿险责任准备金+提取长期健康险责任准备金+转回长期健康险责任准备金）/2； （6）综合成本率（保险业务支出+未决赔款准备金提转差）/（保险业务收入- 未到期责任准备金

26、提转差- 长期责任准备金提转差）； （7）承保利润率承保利润/（保险业务收入- 未到期责任准备金提转差- 长期责任准备金提转差）； （8）赔付率（赔款支出- 摊回分保赔款支出- 追偿款收入+分保赔款支出+未决赔款准备金提转差）/（保险业务收入- 未到期责任准备金提转差- 长期责任准备金提转差）。 2006 年年度报告年年度报告 10 第四节第四节 股本变动及股东情况股本变动及股东情况 一、股本变动情况一、股本变动情况 （一）股份变动情况表（一）股份变动情况表 单位单位:股股 本次变动前本次变动前 本次变动增减（，）本次变动增减（，） 本次变动后本次变动后 数量数量 比例比例(%) 发行发行新股

27、新股 送股送股 公公积积金金转转股股 其其他他 小小计计 数量数量 比例比例(%) 一、有限售条件股份一、有限售条件股份 1、国家持股 588,859,239 9.5 - - - - - 588,859,239 9.5 2、国有法人持股 367,542,525 5.9 - - - - - 367,542,525 5.9 3、其他内资持股 2,680,007,872 43.3 - - - - - 2,680,007,872 43.3 其中： 境内法人持股 2,680,007,872 43.3 - - - - - 2,680,007,872 43.3 境内自然人持股 - - - - - - - -

28、 - 4、外资持股 - - - - - - - - - 其中： 境外法人持股 - - - - - - - - - 境外自然人持股 - - - - - - - - - 合计 3,636,409,636 58.7 - - - - - 3,636,409,636 58.7 二、无限售条件流通股份二、无限售条件流通股份 1、人民币普通股 - - - - - - - - - 2、境内上市的外资股 - - - - - - - - - 3、境外上市的外资股(1) 2,558,643,698 41.3 - - - - - 2,558,643,698 41.3 4、其他 - - - - - - - - - 合计

29、 2,558,643,698 41.3 - - - - - 2,558,643,698 41.3 三、股份总数(2) 6,195,053,334 100.0 - - - - - 6,195,053,334 100.0 (1) H 股股东中，汇丰保险控股有限公司、日本第一生命保险相互会社自 H股上市后三年内不出售各自所持由境外法人股转换的 H股，其他 H股股东无限售期限限制。 2006 年年度报告年年度报告 11 (2) 本公司 A股股票于 2007 年 3 月 1 日在中国上海证券交易所挂牌上市。本次 A股发行总股数 11.5 亿股，发行价格为每股人民币 33.8 元。本次 A股股票发行后，公

30、司总股本达到7,345,053,334 股。 （二）股票发行与上市情况（二）股票发行与上市情况 1、前三年历次股票发行情况、前三年历次股票发行情况 单位单位:股股 种类种类 发行日期发行日期 发行价格发行价格（元）（元） 发行数量发行数量 上市日期上市日期 获准上市交易获准上市交易数量数量 交易终交易终止日期止日期 H股 2004 年 6 月 24 日 港币10.33 1,261,720,000 2004 年 6 月 24 日 2,558,643,698 - 经公司 2004 年 3 月 9 日召开的 2004 年第一次临时股东大会审议，并根据中国保监会于 2003 年 12 月 31 日出具

31、的关于中国平安保险（集团）股份有限公司境外发行 H 股并上市的批复（保监复2003228 号）及中国证监会于 2004 年 5 月 12日出具的关于同意中国平安保险（集团）股份有限公司发行境外上市外资股的批复（证监国合字200418 号），公司获准公开发行 H股。2004 年 6 月，公司以每股港币 10.33 元的价格发行 1,387,892,000 股 H股， 包括 1,261,720,000 股新股及国有股存量发行 126,172,000 股，同时公司发行前 1,170,751,698 股外资股获准转换为 H股。发行后，公司总股本变更为 6,195,053,334 股，其中 H 股为 2

32、,558,643,698 股，占总股本的 41.3%；内资股为 3,636,409,636 股，占总股本的 58.7%。2005 年 11 月28 日，国家工商总局核发了公司 H 股发行后的企业法人营业执照（注册号：31），注册资本增加到人民币 6,195,053,334 元。 2、公司股份总数及结构的变动情况、公司股份总数及结构的变动情况 报告期内没有因送股、配股等原因引起公司股份总数及结构的变动。 3、 现存的内部职工股情况现存的内部职工股情况 本报告期末公司无内部职工股。 二、股东情况二、股东情况 （一）股东数量和持股情况（一）股东数量和持股情况 2006 年年度报

33、告年年度报告 12 单位单位:股股 报告期末股东总数报告期末股东总数 7,247（其中境内未流通法人股（其中境内未流通法人股 53 户）户） 前十名股东持股情况前十名股东持股情况 股东名称股东名称 股东性质股东性质 持股持股比例比例(%) 持股总数持股总数 年度年度内增内增减减 持有有限售条持有有限售条件股份数量件股份数量 质押或冻结的质押或冻结的股份数量股份数量 汇丰保险控股有限公司 外资股东 9.99 618,886,334 - 493,333,334 - 香港上海汇丰银行有限公司 外资股东 9.91 613,929,279 - - - 深圳市投资控股有限公司 国有股东 8.77 543,

34、181,445 - 543,181,445 - 深圳市新豪时投资发展有限公司 其他 6.29 389,592,366 - 389,592,366 - 源信行投资有限公司 其他 6.13 380,000,000 - 380,000,000 - 深圳市景傲实业发展有限公司 其他 5.34 331,117,788 - 331,117,788 - 深圳市深业投资开发有限公司 国有股东 4.87 301,585,684 - 301,585,684 质押244,030,000 广州市恒德贸易发展有限公司 其他 3.23 200,000,000 - 200,000,000 - 深圳市武新裕福实业有限公司 其

35、他 3.16 195,455,920 - 195,455,920 质押 65,151,976 深圳市立业集团有限公司 其他 2.84 176,000,000 - 176,000,000 质押176,000,000 前十名无限售条件股东持股情况前十名无限售条件股东持股情况 股东名称股东名称 持有无限售条件股份持有无限售条件股份数量数量 股份种类股份种类 香港上海汇丰银行有限公司 613,929,279 境外上市外资股 THE GOLDMAN SACHS GROUP INC 7,077,876 境外上市外资股 PATOKA LIMITED 343,000 境外上市外资股 RIGHT TIME HO

36、LDINGS LTD 230,000 境外上市外资股 CHAN MING HUNG 150,000 境外上市外资股 KONG YIU MAN SIMON 150,000 境外上市外资股 A- CLASS INVESTMENT LIMITED 100,000 境外上市外资股 CHOW KIM SIN 100,000 境外上市外资股 THE PUI YING MIDDLE SCHOOL OF HONG KONG 100,000 境外上市外资股 TAM WING FAN 100,000 境外上市外资股 上述股东关联关系或一致行动关系的说明 1、汇丰保险控股有限公司和香港上海汇丰银行有限公司因同受汇丰

37、控股的控制而形成关联。 2、深圳市新豪时投资发展有限公司、深圳市景傲实业发展有限公司之间因实际出资人存在重叠而形成关联。 除上述情况外， 本公司未知上述其他股东之间是否存在关联关系。 （二）控股股东及实际控制人简介（二）控股股东及实际控制人简介 2006 年年度报告年年度报告 13 本公司股权结构较为分散，不存在控股股东，也不存在实际控制人。本公司第一及第二大股东分别为汇丰控股有限公司的两家全资附属子公司汇丰保险控股有限公司及香港上海汇丰银行有限公司，截至 2006 年 12 月 31 日，两家公司合计持有本公司 H股股份 1,232,815,613 股。 （三）其他持股在百分之十以上的法人股

38、东（三）其他持股在百分之十以上的法人股东 截止本报告期末公司无其他持股在百分之十以上的法人股东。 2006 年年度报告年年度报告 14 第五节第五节 董事、监事、高级管理人员及员工情况董事、监事、高级管理人员及员工情况 一、一、 董事、监事及高级管理人员基本情况董事、监事及高级管理人员基本情况 姓名姓名 职务职务 性性别别 年龄年龄 任期起始日期任期起始日期 年初持股数年初持股数 年末持股数年末持股数 股股份份增增减减数数 变变动动原原因因 马明哲 董事长、首席执行官 男 51 2006.5- 2009 换届 - - - - 张子欣 执行董事、总经理、首席财务官 男 43 2006.5- 20

39、09 换届 H股 248,000 股 H股 248,000 股 - - 孙建一 执行董事、董事会秘书、常务副总经理 男 54 2006.5- 2009 换届 - - - - 黄建平 非执行董事 男 47 2006.5- 2007.3 - - - - 林友锋 非执行董事 男 36 2006.5- 2009 换届 - - - - 张利华 非执行董事 男 60 2006.5- 2009 换届 - - - - 贺培 (Anthony Philip HOPE) 非执行董事、副董事长 男 60 2006.5- 2009 换届 - - - - 林丽君 非执行董事 女 44 2006.5- 2009 换届 -

40、 - - - 樊刚 非执行董事 男 52 2006.5- 2009 换届 - - - - 窦文伟 非执行董事 男 41 2006.5- 2007.3 - - - - 石聿新 非执行董事 男 52 2006.5- 2007.3 - - - - 胡爱民 非执行董事 男 58 2006.5- 2009 换届 - - - - 陈洪博 非执行董事、副董事长 男 55 2006.5- 2009 换届 - - - - 王冬胜 非执行董事 男 55 2006.5- 2009 换届 - - - - 伍成业 非执行董事 男 55 2006.5- 2009 换届 - - - - 鲍友德 独立非执行董事 男 75 2

41、006.5- 2009 换届 - - - - 邝志强 独立非执行董事 男 57 2006.5- 2009 换届 - - - - 张永锐 独立非执行董事 男 57 2006.5- 2009 换届 - - - - 周永健 独立非执行董事 男 56 2006.5- 2009 换届 - - - - 张鸿义 独立非执行董事 男 61 2007.3- 2009 换届 - - - - 陈甦 独立非执行董事 男 49 2007.3- 2009 换届 - - - - 肖少联 监事会主席（外部监事） 男 73 2006.5- 2009 换届 - - - - 孙福信 外部监事 男 68 2006.5- 2009 换

42、届 - - - - 董立坤 外部监事 男 64 2006.5- 2009 换届 - - - - 段伟红 监事 女 38 2006.5- 2009 换届 - - - - 2006 年年度报告年年度报告 15 林立 监事 男 43 2006.5- 2009 换届 - - - - 车峰 监事 男 37 2006.5- 2009 换届 - - - - 胡杰 监事 女 51 2006.5- 2009 换届 - - - - 何实 监事 男 42 2006.5- 2009 换届 - - - - 王文君 监事 女 39 2006.5- 2009 换届 - - - - 梁家驹 常务副总经理 男 59 2006.

43、06 - - - - Richard JACKSON 首席金融业务执行官 男 51 2005.11 - - - - 顾敏慎 副总经理 男 50 2003.02 H股 177,500 股 H股 177,500 股 - - John PEARCE 副总经理 男 44 2007.01 - - - - 任汇川 副总经理 男 37 2007.01 - - - - 吴岳翰 副总经理 男 37 2007.01 - - - - 王利平 副总经理 女 50 2004.01 - - - - 陈克祥 副总经理 男 49 2007.01 - - - - 罗世礼 副总经理 男 44 2007.01 - - - - （1

44、）公司监事林立先生通过其控股的深圳市立业集团有限公司（原名“深圳市立业投资发展有限公司”）间接持有本公司的股份为限售流通的A股 176,000,000股。 （2）除直接持股外，本公司部分董事、监事及高级管理人员通过员工投资集合和江南实业间接持有本公司股份。截至2006年12月31日，员工投资集合的集体参与人受益拥有本公司现有股本总额的11.63%，江南实业持有本公司股份139,112,886股。本公司董事、监事（除林立外）及高级管理人员间接持股情况如下： 姓名姓名 持有员工投资集合之权益份额（份）持有员工投资集合之权益份额（份） 实际持有江南实业的比例（）实际持有江南实业的比例（） 马明哲 4

45、,743,600 5.86 张子欣 500,000 2.93 孙建一 4,168,300 3.83 窦文伟 5,000 - 樊 刚 502,080 0.44 林丽君 992,800 0.12 何 实 836,160 0.35 胡 杰 2,358,240 - 王文君 64,602 - 梁家驹 300,000 - Richard JACKSON - 0.59 顾敏慎 300,000 1.76 任汇川 735,040 1.41 吴岳翰 300,000 3.57 王利平 1,721,520 1.17 陈克祥 1,373,040 3.81 2006 年年度报告年年度报告 16 罗世礼 300,000 0

46、.70 合计合计 19,200,382 26.54 二、董事、监事及高级管理人员主要工作经历和任职兼职情二、董事、监事及高级管理人员主要工作经历和任职兼职情况况 （一）（一） 执行董事执行董事 马明哲：自 1994 年 4 月和 2001 年 4 月起分别出任本公司董事会董事长和本公司首席执行官至今。马先生是中国人民政治协商会议第十届全国委员会委员。自1988 年 3 月平安保险公司成立以来， 历任本公司总经理、 董事、 董事长等不同职务，全面主持公司的经营管理工作至今。此前，马先生为招商局蛇口工业区社会保险公司副经理。马先生获得中南财经政法大学（原中南财经大学）货币银行学博士学位。 张子欣：

47、 自2003年2月及2003年10月起分别出任本公司首席财务官及总经理，以及自 2006 年 5 月起出任执行董事至今。他于 2000 年 2 月加入本公司，历任公司董事长高级顾问、首席信息执行官、副总经理和首席财务官。此前，张先生从 1993年到 2000 年任麦肯锡公司管理顾问， 后来成为其全球合伙人， 主要为亚洲各国金融机构提供咨询服务。张先生获得英国剑桥大学资讯科技博士学位。 孙建一： 自 1994 年 10 月和 2003 年 2 月起分别出任本公司常务副总经理和副首席执行官至今， 并自 2006 年 5 月起出任公司董事会秘书。自 1995 年 3 月起，孙先生被任命为公司董事。孙

48、先生亦为深圳万科股份有限公司独立非执行董事。自 1990年 7 月加入本公司后，先后任管理本部总经理、公司副总经理和常务副总经理等职务。在加入本公司之前，孙先生曾任中国人民银行武汉分行办事处主任、中国人民保险公司武汉分公司副总经理、武汉证券公司总经理。孙先生是中南财经政法大学（原中南财经大学）金融学大专毕业。 （二）非执行董事（二）非执行董事 黄建平 （于 2007 年 3 月 19 日辞任） ： 自 2002年 5 月起出任本公司非执行董事。 2006 年年度报告年年度报告 17 黄先生亦担任深圳市投资控股有限公司计划财务部副部长。黄先生于深圳大学财政金融系大专毕业。 林友锋：自 2002

49、年 10 月起出任本公司非执行董事。林先生为宝华集团有限公司执行董事。林先生获得香港城市大学财务荣誉理学士，亦为特许公认会计师公会的资深会员。 张利华：自 2002 年 10 月起出任本公司非执行董事。张先生自 2001 年以来任武汉华创企业管理咨询有限公司总经理。此前，张先生曾任创百利有限公司经理。 张先生获得加拿大 McMaster大学学士学位。 贺培（Anthony Philip HOPE）：自 2002 年 11月起出任本公司非执行董事。贺培先生亦于 2005 年 8 月 25 日出任董事会副董事长。自 1987 年，贺培先生任汇丰保险控股有限公司董事长， 并于 1996 年兼任汇丰控

50、股有限公司集团保险总经理， 但已于 2006 年 10 月 31日辞去此职务。 贺培先生在 2007 年 2 月 27 日退休但将留任本公司非执行董事兼任副董事长。贺培先生于 2007 年 3 月 14 日被委任为 Paris Re, Bermuda（原 Axa Re 公司）的独立非执行董事。 林丽君：自 2003 年 5 月起出任本公司非执行董事，现为本公司工会副主席。林女士自 2000 年以来出任新豪时投资发展有限公司董事长。林女士在 1997 年到 2000年之间曾任本公司之子公司中国平安财产保险股份有限公司 （以下简称 “平安产险” ）人力资源部副总经理。林女士获得华南师范大学中文学士