1、中国北京市东城区建国门内大街69号客服电话：95599邮编：社会责任报告2012大行德广 伴您成长开篇语中国农业银行是一家负有重大使命的系统重要性银行。61年曲折而辉煌的历程使我们深深地意识到，自身肩负有多元而广泛的社会责任。在全面建成小康社会的历史新阶段，我们将大力发扬责任担当精神，积极创新商业化可持续发展机制与模式，坚定不移地服务“三农”，促进城乡一体化发展。在为股东不断创造价值的同时，我们将社会性与公益性作为信守的工作准则，通过自觉的、有计划的社会责任实践活动，帮助更多的弱势人群和弱势领域，为社会尽责，为百姓造福，为建设美丽中国贡献智慧与力量！报告范围报告时间范围：2012年1月1日至1

2、2月31日，为年度报告。报告组织范围：覆盖中国农业银行股份有限公司总部、境内各一级（直属）分行、培训学院、直属机构及境外机构。报告编制依据本报告参照全球报告倡议组织可持续发展报告指南（GRI3.1）及金融服务业行业补充指南、国际标准化组织ISO26000社会责任指南（2010）等标准编写，同时符合中国银行业监督管理委员会关于加强银行业金融机构社会责任的意见、中国银行业协会中国银行业金融机构企业社会责任指引、上海证券交易所上海证券交易所上市公司环境信息披露指引及公司履行社会责任的报告等相关意见和指引要求。报告数据说明报告中的部分财务数据来自本行2012年度财务报表（该报表已经德勤华永会计师事务所

3、审计），其他数据以2012年为主，主要来源于本行内部系统及各分支机构统计数据。报告保证方法为保证报告的真实性、可靠性，本报告提请德勤华永会计师事务所按照国际鉴证业务准则第3000号：历史财务信息审计或审阅以外的鉴证业务对报告中披露的关键数据执行有限鉴证。报告发布形式本报告以印刷版和电子版两种形式发布。电子版可在本公司网站查阅（）。报告以中英文两种文字出版，在对两种文本理解发生歧义时，请以中文文本为准。联系方式中国农业银行股份有限公司上海品茶部地址：北京市东城区建国门内大街69号邮编：100005传真：86-10-85107284邮箱：报告说明中国农业银行216 理念与管理 强化责任理念 推进责

4、任管理 完善公司治理 加强风险管理26 行为与绩效98 未来展望4 董事长致辞6 行长致辞8 监事长寄语10 2012责任亮点12 关键绩效14 关于我们102 附录目录支持实体经济健康发展P60积极促进民生福祉改善P68努力推动生态环境保护P76致力贡献社会和谐稳定P12支持实体经济健康发展P42服务三农推进城乡协调P28社会责任报告 20123董事长致辞董事长：蒋超良中国农业银行4不断丰富现代商业银行经营理念。农行是一家在国内外有重要影响的大型国际公众持股银行，我们深知稳健经营的份量和内涵。一年来，我们强化资本对资产扩张的刚性约束，强化拨备对风险的动态覆盖，强化股东对业务的最低回报要求，强

5、化考核对各级行经营管理的统一引导，把稳健经营的理念传导到经营管理的各个环节，努力实现收益、风险和资本约束有机统一，总量增长与结构优化有机统一，业务发展与基础管理有机统一，当期发展与可持续发展有机统一。始终坚持面向“三农”市场定位。按照有利于控制风险、有利于降低成本、有利于商业可持续的原则，进一步转变思想、开拓创新，扎实推进“三农”金融事业部改革，努力实现从粗放管理到精细管理的转变，从资金约束到资本约束的转变，从规模导向到价值导向的转变，初步探索出能够发挥出农行自身优势，多渠道、广覆盖、宽平台的商业化服务“三农”新模式，提高了服务“三农”的质量和效率，基本达到了目标明确、服务到位、风险可控和发展

6、可持续的要求，受到了党中央、国务院及社会各界的普遍赞誉。优质高效服务实体经济。围绕国家转变发展方式、调整经济结构这一主线，按照“区别对待、有保有压、有扶有控”的总体思路，科学把握信贷投放的重点、力度和节奏，加大对国家重点区域、重大项目和薄弱环节的支持，贷款投放较好契合了国家产业政策和监管导向，有效发挥了金融促进经济社会发展和优化资源配置的重要作用。认真开展了不规范经营行为治理，有效降低了实体经济融资和服务成本。进一步强化企业公民责任。2012年，我们将社会责任指标体系逐步纳入运营管理和考核，积极推进责任履行与企业发展有机融合。将绿色金融理念和措施融入信贷政策、制度和流程之中，创新绿色金融产品和

7、服务，持续推进绿色低碳发展。高度关注内外部利益相关方的期望，致力扶贫帮困，积极回馈社会。坚持以人为本，推进全员社会责任培训，提高员工的责任意识和履责能力，努力实现利益相关方共同发展，不断增进社会和谐稳定。责任铸就品质，责任创造价值，责任成就未来。在“美丽中国”的版图上，农业银行承载了更多的绿色与生态，承载了更多的信赖和期许。我们将秉承绿色理念和品牌担当，在坚守传统的同时，进一步创新发展，为民族复兴中国梦助力，为和谐建设小康路添彩。2012年，面对国内外复杂的经济金融形势，农业银行牢牢把握“稳中求进”的总基调，始终恪守“诚信立业，稳健行远”的核心价值观，努力践行“高品质、高效率、负责任”的品牌形

8、象，改革发展管理以及社会责任工作取得了显著成绩。中国农业银行股份有限公司 董事长社会责任报告 20125行长致辞行长：张云中国农业银行6追求卓越，提升股东价值回报2012年，本行积极应对复杂环境的挑战，着力推进结构调整和经营转型，强化全面风险管理，持续提升价值创造能力。全行资产规模达13.2万亿元，实现净利润1,451.31亿元，同比增长19.0%；向国家缴纳税收789.35亿元；上市三年分红比例超过35%，以良好的经营业绩及成长性，兑现了向投资者的承诺。兴业固本，力促实体经济发展本行坚决贯彻落实国家宏观调控政策和监管要求，进一步完善信贷产行业政策，加大对“十二五”重点建设项目、“三农”、小微

9、企业等国民经济重点领域和薄弱环节的信贷支持，助推经济社会协调发展。2012年，本行县域贷款余额突破2万亿元，小微企业贷款余额5,998.01亿元，增速高于全行贷款平均水平11.2个百分点。优化信贷资源区域配置，中西部及东北地区贷款增速高出全行平均水平0.8个百分点。着力发展“绿色信贷”，支持环保及节能减排贷款客户数达1,318户，贷款余额1,522亿元；同时，积极开展清洁发展机制（CDM）金融服务，持续推广金穗环保卡，将生态文明理念融入业务经营的全过程。勇于担当，深化“三农”金融服务本行坚持服务“三农”的历史传承和责任担当，加大改革创新力度，努力构建普惠性与商业化运作相结合的“三农”服务体系。

10、在广大农村，全面推进金穗“惠农通”工程，大力改进和完善农村基础金融服务，已设立服务点57.9万个，布放电子机具112.6万台，覆盖全国近三分之二的行政村，累计发放惠农卡达1.28亿张。发挥资金、渠道、科技和产品综合优势，支持农业产业化和新型城镇化建设，对国家级、省级农业产业化龙头企业服务覆盖率分别达到81.7%和57.4%。情系民生，努力提升服务品质本行坚持开展“服务品质提升年”活动，不断改进金融服务，完善客户体验，维护消费者权益。针对客户投资及理财需求，加快资产管理、财富管理等产品创新，为百姓提供保值增值服务。积极发放个人创业贷款、生产经营贷款、保障房建设贷款及个人住房等消费贷款，满足民众创

11、业及消费需求。2012年，本行个人经营贷款、个人住房贷款分别增长27.3%和17.9%。加强客服体系建设，积极响应社会舆论监督和客户诉求，提升客户满意度。坚持诚信合规经营，扎实开展不规范经营行为清理，2012年共取消数十项收费项目，有效减轻企业和居民负担。寓利于义，积极投身社会事业本行坚持源于社会、感恩社会，积极投入扶贫救灾、资助教育、志愿者服务等公益活动，全年对外公益慈善捐赠额达3,167万元。致力扶贫帮困，在国家级和省级贫困县扶贫贷款余额达6,456.4亿元，被中国扶贫基金会授予“战略合作伙伴”。同时，积极实施“助你成长-大学生优才计划”等公益项目，组织多种金融宣传活动，共同构建和谐金融环

12、境。2013年是全面贯彻落实十八大精神的开篇之年，也是农业银行实施新三年规划的启航之年。我们将继续秉承“责任引领发展”、“责任创造价值”的理念，努力为客户提供更为优质的金融服务，为投资者创造更多价值回报，为社会和谐发展贡献更大力量。本行主动践行大型商业银行肩负的责任使命，坚持依法纳税，自觉将企业公民的责任贯穿到经营管理的各个方面，在稳健、协调和可持续发展的同时，积极关注国计民生、致力回馈社会大众。中国农业银行股份有限公司 行长社会责任报告 20127监事长寄语监事长：车迎新中国农业银行8近年来，农业银行秉承“责任为先，兼善天下；勇于担当，造福社会”的社会责任理念，努力打造一家负责任有担当的银行

13、。今后，我们将继续把社会责任作为上海品茶建设的内核，积极打造服务“三农”的责任担当文化、服务边疆地区的金融保障文化、服务广大百姓的民生金融文化、服务生态环保的绿色金融文化、减贫扶弱的公益慈善文化，逐步形成“五位一体”的责任文化推进体系。党的“十八大”已响亮提出“全面建成小康社会，实现中华民族伟大复兴”的美丽中国梦，我们将依靠员工，携手社会，为耕耘美丽中国，共圆中国梦而努力奋斗！中国农业银行股份有限公司 监事长社会责任报告 201292012责任亮点支持战略性新兴产业项目800余个；积极促进小微企业发展，贷款余额5,998.01亿元。02实体经济支持县域龙头企业发展，县域贷款突破2万亿元，信贷支

14、持农业产业化龙头企业7,626家；农村城镇化贷款余额700亿元。01服务三农大力实施金穗“惠农通”工程，拓展基础金融服务覆盖面，提升服务能力。设立服务点57.9万个，布放电子机具112.6万台，全国行政村覆盖率63.9%。中国农业银行10保 障 性 安 居 工 程 贷 款 余 额164.29亿元；医疗卫生贷款余额288.31亿元；教育贷款余额244.38亿元。030405改善民生环境保护社会和谐支持环保及节能减排贷款客户1,318户，贷款余额1,522亿元。首例CDM项目“山东金缘生物质发电项目”通过联合国注册。持续提升服务品质，客户满意度为81分；全年对外公益性捐款共计3,167万元。社会责

15、任报告 201211122.672.635,422.366,497.887,513.54员工总数单位：人2010444,447447,401447,40120112012女性员工占比单位：%20104343.343.320112012县域员工数 单位：人2010207,264209,050209,05020112012村镇银行贷款余额9单位：亿元201020112012农户贷款余额5单位：亿元201020112012西部地区发放贷款和垫款总额7单位：亿元201020112012小微企业贷款余额6单位：亿元201020112012少数民族地区发放贷款和垫款总额8单位：亿元20103,0343,4

16、403,945.3820112012保障性安居工程贷款余额单位：亿元201020112012经济绩效 社会绩效 环境绩效平均总资产回报率3单位：%201020112012总资产单位：亿元净利润单位：亿元2010949.071,219.561,451.3120112012股东权益单位：亿元201020112012县域金融业务发放贷款和垫款总额单位：亿元201015,052.8617,515.3520,492.1720112012发放贷款和垫款总额 单位：亿元201020112012关键绩效不良贷款率1单位：%20102.031.551.332011201211.94资本充足率2单位：%20101

17、1.5912.6120112012加权平均净资产收益率4单位：%200.4622.4920.741.110.991.16社会责任报告 2012中国农业银行125,422.366,497.886,497.88CDM项目年减排量单位：吨20,422.366,497.886,497.88组织或参与的环保公益活动的次数单位：次20,422.366,497.886,497.88办公场所（总行部门）节约用水量单位：吨201020112012填补金融空白乡镇数量单位：个20109891,078.251,078.2520112012对外捐赠金额

18、单位：万元20104,5092,5722,57220112012因环保因素否决的贷款项目数单位：个200112012环保及节能减排贷款余额单位：亿元2010597881.68881.6820112012电子渠道交易笔数占总交易笔数的比重单位：%202.656.362.6员工培训单位：万人次2010209.5241.3241.320112012大学生村官招聘数 单位：人2010207,264209,050209,05020112012少数民族员工占比单位：%20107.938.048.042011201215,052.8617,515.3517,515

19、.35惠农卡惠及户数单位：户205,052.8617,515.3517,515.35惠农通服务点数量单位：个201020112012惠农通电子机具行政村覆盖占比单位：%200.4622.4920.46惠农卡发卡量单位：万张20106,1859,8229,82220112012县域机构数单位：个201012,66112,68412,68420112012境内分支机构数单位：个203,48623,46123,461注：平均总资产回报率=净利润/（年初资产总额+年末资产总额）/2。根据证监会公开发行证券公司信息披露规则第9号净资产收益

20、率和每股收益率的计算及披露（2010年修订）的规定计算。本行不存在稀释性潜在普通股。2011年6月，工信部、国家统计局、国家发改委和财政部颁布了企业经营规模划型的新标准（工信部联企业【2011】300号）。本行于2012年按照相关监管要求完成企业划型新旧标准转换，开始执行新的企业划型标准，2012年小型微型企业定义范围与以往年度不同，贷款数据不可比（下同）。西部地区为国家实施西部大开发的12个省市自治区，包括内蒙古、广西、重庆、四川、贵州、云南、西藏、陕西、甘肃、青海、宁夏、新疆。少数民族地区包括内蒙古、广西、西藏、宁夏、新疆。2012年保障性安居工程贷款包括廉租住房建设贷款、公共租赁住房贷款

21、、经济适用住房开发贷款、限价商品住房开发贷款、棚户区及垦区危房改造贷款、农村危房改造贷款、游牧民定居工程贷款。对外捐赠金额为银行口径，不包括员工捐款。2010103,374.06116,775.77132,443.422011201249,567.4156,399.2864,333.991,0731,3061,327.74,610.8110,89012,307.3314,028.77122.67174.57164.292.633.497.17员工总数单位：人2010444,447447,401447,40120112012女性员工占比单位：%20104343.343.320112012县域员工

22、数 单位：人2010207,264209,050209,05020112012村镇银行贷款余额9单位：亿元201020112012农户贷款余额5单位：亿元201020112012西部地区发放贷款和垫款总额7单位：亿元201020112012小微企业贷款余额6单位：亿元201020112012少数民族地区发放贷款和垫款总额8单位：亿元20103,0343,4403,945.3820112012保障性安居工程贷款余额单位：亿元201020112012经济绩效 社会绩效 环境绩效平均总资产回报率3单位：%201020112012总资产单位：亿元净利润单位：亿元2010949.071,219.561,

23、451.3120112012股东权益单位：亿元201020112012县域金融业务发放贷款和垫款总额单位：亿元201015,052.8617,515.3520,492.1720112012发放贷款和垫款总额 单位：亿元201020112012关键绩效不良贷款率1单位：%20102.031.551.332011201211.94资本充足率2单位：%201011.5912.6120112012加权平均净资产收益率4单位：%200.4622.4920.741.110.991.16社会责任报告 2012中国农业银行125,422.366,497.886,497.88CDM项目年减

24、排量单位：吨20,422.366,497.886,497.88组织或参与的环保公益活动的次数单位：次20,422.366,497.886,497.88办公场所（总行部门）节约用水量单位：吨201020112012填补金融空白乡镇数量单位：个20109891,078.251,078.2520112012对外捐赠金额单位：万元20104,5092,5722,57220112012因环保因素否决的贷款项目数单位：个200112012环保及节能减排贷款余额单位：亿元2010597881.68881.6820112012电子渠道交易笔数占

25、总交易笔数的比重单位：%202.656.362.6员工培训单位：万人次2010209.5241.3241.320112012大学生村官招聘数 单位：人2010207,264209,050209,05020112012少数民族员工占比单位：%20107.938.048.042011201215,052.8617,515.3517,515.35惠农卡惠及户数单位：户205,052.8617,515.3517,515.35惠农通服务点数量单位：个201020112012惠农通电子机具行政村覆盖占比单位：%200.4622.4920.4

26、6惠农卡发卡量单位：万张20106,1859,8229,82220112012县域机构数单位：个201012,66112,68412,68420112012境内分支机构数单位：个203,48623,46123,461注：平均总资产回报率=净利润/（年初资产总额+年末资产总额）/2。根据证监会公开发行证券公司信息披露规则第9号净资产收益率和每股收益率的计算及披露（2010年修订）的规定计算。本行不存在稀释性潜在普通股。2011年6月，工信部、国家统计局、国家发改委和财政部颁布了企业经营规模划型的新标准（工信部联企业【2011】300号）。本行于2012年按照相关监管要求完成

27、企业划型新旧标准转换，开始执行新的企业划型标准，2012年小型微型企业定义范围与以往年度不同，贷款数据不可比（下同）。西部地区为国家实施西部大开发的12个省市自治区，包括内蒙古、广西、重庆、四川、贵州、云南、西藏、陕西、甘肃、青海、宁夏、新疆。少数民族地区包括内蒙古、广西、西藏、宁夏、新疆。2012年保障性安居工程贷款包括廉租住房建设贷款、公共租赁住房贷款、经济适用住房开发贷款、限价商品住房开发贷款、棚户区及垦区危房改造贷款、农村危房改造贷款、游牧民定居工程贷款。对外捐赠金额为银行口径，不包括员工捐款。4,610.815,752.195,998.01环保及节能减排贷款余额单位：亿元201059

28、7881.681,52220112012环保及节能减排贷款发放额单位：亿元2020112012环保及节能减排贷款客户数单位：户20101,0171,2411,31820112012员工总数单位：人2010444,447447,401461,县域员工数 单位：人2010207,264209,050212,49820112012经济绩效 社会绩效 环境绩效电子渠道交易笔数占总交易笔数的比重单位：%202.667.856.3员工培训单位：万人次2010209.5241.3223.320112012大学生村官招聘数 单位：人201037

29、17661,224201120126,0007,0008,000惠农卡惠及户数10单位：万户201020112012惠农卡发卡量单位：万张20106,185.59,82212,78220112012县域机构数单位：个201012,66112,68412,66920112012境内分支机构数单位：个203,48623,46123,472社会责任报告 201213对外捐赠金额11单位：万元20104,5092,5723,少数民族员工占比单位：%20107.938.048.32011201235.657.9惠农通服务点数量单位：万个20112012惠农通电

30、子机具行政村覆盖占比单位：%2011201238注：1不良贷款率为不良贷款余额除以发放贷款和垫款总额。2资本充足率根据银监会相关规定计算。3平均总资产回报率为净利润除以年初和年末资产总额的平均值。4加权平均净资产收益率根据证监会公开发行证券公司信息披露编报规则第9号净资产收益率和每股收益率的计算及披露（2010年修订）的规定计算。本行不存在稀释性潜在普通股。5农户贷款余额包含农户小额贷款、农村个人生产经营贷款。62011年6月，工信部、国家统计局、国家发改委和财政部颁布了企业经营规模划型的新标准（工信部联企业【2011】300号）。本行于2012年开始执行工信部等部委颁布的企业经营规模划型新标

31、准，2012年小型微型企业定义范围较以往年度有所调整。7西部地区包括内蒙古、广西、重庆、四川、贵州、云南、西藏、陕西、甘肃、青海、宁夏、新疆（含新疆兵团）。8少数民族地区包括内蒙古、广西、西藏、宁夏、新疆（含新疆兵团）。9村镇银行：2012年在前两年4家的基础上新增2家，共6家。10惠农卡惠及农户数按户发卡数按人发卡数4，按每户4人折算按人发卡数。11对外捐赠金额为银行口径（境内），不包括员工捐款。女性员工占比单位：%20104343.344.163.920112012关于我们本行前身是1951年成立的农业合作银行，之后相继经历了国家专业银行、国有独资商业银行和国有控股商业银行等不同发展阶段。

32、2009年，本行整体改制为中国农业银行股份有限公司，并于2010年在上海证券交易所和香港联合交易所同步挂牌上市，完成了向公众持股银行的历史性跨越。本行致力于建设面向“三农”、城乡联动、融入国际、服务多元的一流现代商业银行，依托23,472个境内分支机构、9个境外分支机构、12个境内外主要控股子公司以及46万员工，凭借全面的业务组合和领先的技术平台，充分发挥城乡联动的独特优势，向境内外广大客户提供全面、优质、高效的金融服务。2012年末，本行市值排名居全球银行业第6位；在美国财富杂志全球500强公司排名中位列第84位；按2011年税前利润计，在英国银行家杂志全球银行1,000强排名中位列第5位。

33、2012年末，本行总资产132,443.42亿元，实现净利润1,451.31亿元。同期，本行共缴纳各类税金1789.35亿元。报告期内，本行每股社会贡献值2为1.68元。公司简介132,443.42亿元1,451.31亿元789.35亿元1.68元2012年末，本行总资产实现净利润同期，共缴纳各类税金每股社会贡献值为中国农业银行14公司文化1各类税金：各类税金等于企业所得税（当期）、营业税金及附加、其他税金的合计数。2每股社会贡献值：本行披露的每股社会贡献值计算方式每股社会贡献值=基本每股收益+（各类税金+职工薪酬及福利+利息支出+对外捐赠金额）/股本。以上数据均来源于本行2012年年度报告，

34、为审计后的集团口径数据。基本每股收益为0.45元；各类税金为789.35亿元；职工薪酬及福利为947.60亿元；利息支出为2,241.84亿元；对外捐赠金额为3,167万元；期末总股本数为324,794,117,000股。使命面向“三农”服务城乡 回报股东 成就员工愿景建设面向“三农”、城乡联动、融入国际、服务多元的一流现代商业银行核心价值观诚信立业 稳健行远经营理念以市场为导向以客户为中心以股东价值最大化为目标 管理理念细节决定成败合规创造价值责任成就事业 人才理念德才兼备以德为本尚贤用能绩效为先 服务理念客户至上始终如一风险理念违规就是风险安全就是效益社会责任报告 201215理念与管理0

35、1中国农业银行1618 强化责任理念18 推进责任管理24 完善公司治理25 加强风险管理社会责任报告 201217本行在董事会的直接指导下，构建了由高管层下设的社会责任管理委员会为领导机构，总行上海品茶部为牵头部门，总行各部门及分行设立联系人的覆盖全行的社会责任组织管理体系。2012年，本行进一步加强社会责任管理，构建了包含四个层级、涵盖200余项指标的中国农业银行社会责任指标体系，为实现社会责任工作机制化、常态化奠定基础。组织体系责任推进强化责任理念本行围绕“面向三农，服务城乡，回报股东，成就员工”的使命，秉承“责任为先，兼善天下；勇于担当，造福社会”的责任理念，发挥横跨城乡的业务优势，实

36、施差异化发展战略，坚持与利益相关方携手合作，推动服务三农、实体经济、民生福祉、生态环境、社会和谐五大领域的责任实践，致力实现经济社会环境的协调发展。推进责任管理中国农业银行18社会责任指标体系框架本行社会责任指标体系共包含一级指标4个，二级指标30个，三级指标64个，四级指标213个，从定性和定量两个角度，系统反映和衡量本行日常活动对利益相关方及社会、环境的影响，全面、直观地向利益相关方展示本行在社会责任领域践行绩效。农行社会责任指标体系责任 领域责任 内容社会领域责任治理经济领域环境领域责任战略服务三农服务渠道多元化责任管理加大民生金融力度服务产品多样化相关方沟通落实国家宏观调控政策提升服务

37、质量与效率完善公司治理保障员工合法权益加强战略合作公司基本情况推广绿色信贷提供绿色服务坚持绿色办公开展环保活动税收稳定增长扩大就业维护金融稳定全面、及时的信息披露创造良好的职业发展平台和成长机会公平采购报告编写参数持续卓越的投资回报合理的待遇和福利维护消费者权益完善风险管理体制机制稳健运行合规经营关注社区发展社会责任报告 201219本行积极组织、参与社会责任培训及沟通活动。报告期内，共开展社会责任专项培训4期，参与社会责任论坛、座谈、活动等15次。培训活动一览地点参训人员培训内容天津总行及各一级分行、部分二级分行相关人员农业银行2012社会责任指标体系专题培训上海总行有关人员ISO26000

38、及企业社会责任报告培训北京总行有关人员银行业社会责任管理社会责任指标体系运用培训北京总行有关人员社会责任报告企业发展的新型管理工具银行业企业社会责任实践银行业社会责任报告编制与管理沟通活动一览12月 参加“第九届中国最佳企业公民评选” 参加“2012第一财经中国企业社会责任榜评选”11月 参加“2012全国金融机构服务三农年度颁奖盛典”8月 参加南方周末“2012中国企业社会责任年会”7月 参加“ISO26000企业社会责任报告讨论会”6月 参加“2011年度中国银行业社会责任报告发布暨社会责任工作表彰大会”5月 参加全球报告倡议组织“第三次中国GRI报告者会议”3月 参加21世纪社会创新沙龙

39、 参加传统文化传承与应用企业CSR经理人工作坊2月 参加“国际化浪潮中的中国企业社会责任的重思与重构”研讨会中国农业银行20责任成果评奖机构荣誉奖项中国银行业协会年度最具社会责任金融机构奖年度最佳社会责任实践案例奖年度最佳社会责任特殊贡献网点奖中国扶贫基金会中国扶贫基金会战略合作伙伴中国中小商业企业协会年度全国支持中小企业发展“十佳”商业银行中国金融杂志社中国金融文化网服务“三农”最佳杰出贡献奖21世纪经济报道第九届中国最佳企业公民奖最佳风险控制奖第一财经日报中国企业社会责任榜杰出企业奖年度银行理财品牌最佳创新电子银行南方周末中国企业社会责任优秀企业奖经济观察报卓越社会责任银行卓越电子商务银行

40、卓越财富管理银行华夏时报最具社会责任银行最佳中小企业服务银行最佳零售银行最具消费者影响力信用卡社会责任报告 201221利益相关方参与提升“三农”金融服务能力服务国家产业结构调整支持小微企业发展加大民生金融力度税收稳定增长扩大就业依法合规、诚信经营维护金融稳定加强全面风险管理体系建设创造可持续价值回报健全完善公司治理加强投资者关系管理全面、真实、准确披露信息持续提升服务品质加大产品创新力度强化电子化服务能力开展金融知识宣传教育维护消费者权益政府监管机构客户股东与投资者利益相关方诉求与期望中国农业银行22保障员工合法权益创造多元职业发展通道完善薪酬激励与福利体系加强战略合作建立公平合作机制采购信

41、息公开透明支持绿色发展坚持绿色运营践行绿色公益促进环境友好及时透明的信息披露提供优质金融服务开展志愿者活动共建文明社区环境履行企业公民责任促进社会全面进步员工供应商与合作伙伴环境公众与社区社会责任报告 201223完善公司治理2012年，本行持续优化“三会一层”现代公司治理架构，不断完善“董事会战略决策、行长负责经营、监事会依法监督”的公司治理机制。报告期末，本行董事会共有董事14名，其中，执行董事4名，非执行董事6名，独立非执行董事4名；监事会共有监事7名，其中，股东代表监事2名，职工代表监事4名，外部监事1名。公司治理重要进展3审议通过2011年利润分配方案、修订公司章程等26项议案股东年

42、会1次临时股东大会2次26项监事会董事会股东大会39项审议通过财务预决算、利润分配等47项议案47项召开监事会会议12次12次审议通过了20项议案20项召开监事会专门委员会会议11次，审议通过了21项议案21项召开董事会专门委员会会议28次，审议通过了39项议案召开12次董事会会议12次3有关公司治理的详细内容，请参见中国农业银行股份有限公司2012年年度报告。本行董事在河南深入农产品物流基地开展调研中国农业银行24加强风险管理2012年，本行大力推进资本计量高级方法的应用实施，扎实开展监管要求的各项工作，不断提升新的管理工具对风险的敏感性。制定2012年资金交易投资和市场风险管理政策等多项风

43、险管理政策制度。在二级分行和一级支行设立风险管理部，整合现有风险管理职能，组织实施全面风险管理。强化信用、市场、操作等各类风险管理措施，为本行稳健运行、保护存款人利益提供了坚实保障。制定政策制度完善组织体系4强化风险管理风险管理重要进展2012年农行外部债信评级情况评级机构穆迪惠誉标准普尔中国农业银行长/短期银行存款评级为A1/P-1，前景展望为“稳定”长/短期发债人评级为A/F1，前景展望为“稳定”长/短期发行人信用评级为A/A-1，前景展望为“稳定”4有关风险管理架构体系，请参见中国农业银行股份有限公司2012年年度报告。社会责任报告 201225行为与绩效02中国农业银行2628 服务三

44、农推进城乡协调42 支持实体经济健康发展60 积极促进民生福祉改善68 努力推动生态环境保护76 致力贡献社会和谐稳定社会责任报告 201227服务三农推进城乡协调深化农村基础金融服务支持农业产业化推进新型城镇化支持农业科技创新参与金融政策制定中国农业银行28本行坚持面向“三农”的战略定位，强化“三农”金融服务，创新服务机制和模式，为农业生产、农村繁荣、农民致富提供金融保障，大力促进城乡发展一体化。截至年末，全行涉农贷款余额19,144亿元。社会责任重点议题深化农村基础金融服务支持农业产业化推进新型城镇化支持农业科技创新参与“三农”金融政策制定深化农村基础金融服务2012年，本行以惠农卡为载体

45、，重点推进金穗“惠农通”工程5建设，努力扩大农村基础金融服务覆盖面，填补金融服务空白，有效发挥了金融惠农和富农的重要作用。截至年末，共设立金穗“惠农通”工程服务点57.9万个，布放电子机具112.6万台，全国行政村覆盖率63.9%，比年初提高25.9个百分点。近三年本行涉农贷款余额单位：亿元14,73716,75319,201257.9截至年末，共设立金穗“惠农通”工程服务点单位：万个112.6布放电子机具 单位：万台25.9比年初提高 单位：63.9全国行政村覆盖率 单位：%5金穗“惠农通”工程：以惠农卡为载体，以服务点为依托，通过在服务点布放转账电话、POS刷卡机等电

46、子机具，使广大农户“足不出村”就能享受方便快捷的小额取现、转账结算等基础金融服务。社会责任报告 201229延伸农户金融服务本行将惠农卡作为改善农户金融服务的重要载体，拓展服务领域，丰富产品功能，为广大农户提供小额贷款，代理财政补贴、新农合、新农保，跨区域支付结算等基础金融服务，使广大农户就近享受方便快捷的现代金融服务。截至年末，共发行惠农卡12,782万张，惠及3亿多农民。惠农卡“五位一体”功能农行推出的惠农卡和金穗“惠农通”工程，通过代理财政补贴、新农合、新农保等，直接把补贴资金发到农民手中，保障农民享受到惠农政策的实惠，农行这项工作做得好。温家宝惠农通，通万家；城与乡，一个价；可取钱，可

47、刷卡；缴话费，选号码；传信息，惠农家。在广大农村流传的一首民谣中国农业银行30近三年本行惠农服务数据图惠农卡发卡量单位：万张6,185.59,82212,782201020112012农户贷款余额单位：亿元1,0731,3061,327.7201020112012新农合和新农保代理县的数量单位：个7141,2051,532201020112012惠农卡农民领取财政支农补贴的方便卡为政府发放各类惠农补贴提供渠道便利。截至年末，承担粮食直补、家电下乡补贴等代理项目492个，累计发放资金196.1亿元，有效降低行政成本。提升农村金融服务的创新卡实现“机到村、卡到户、钱到账”，努力铺设“村村通、家家连

48、、人人用”的现代金融“高速公路”。破解农民贷款难的致富卡缓解农民贷款难问题，满足农民发展生产经营、实现增收致富的资金需求。农民跨区域支付结算的安全卡破解农村区域支付结算难题，减少政府和农民涉农资金往来的中间环节，改善农村金融支付结算环境。农民参加新农保、新农合的贴心卡截至年末，本行取得新农保、新农合项目代理权的县达1,532个，代理市场份额占比53.8%；为新农保、新农合等代理项目发放惠农卡8,295万张，占发卡总量的65%；累计归集资金1,607亿元，发放资金1,271亿元。社会责任报告 201231填补金融服务空白本行充分利用现代通讯技术，创新金融服务模式，通过在广大农村地区布放“智付通”

49、等电子机具，为农户提供各类基础性金融服务，有效弥补了金融服务空白。开展流动金融服务你们的“三农”流动服务银行为我们农民工解决了大问题，现在开张银行卡，办个网上银行，不用跑老远去城里银行了。农民工小陈2012年，浙江分行选定村镇街道、农业龙头企业、金融空白乡镇、偏远农村等地区，开展助农流动服务和“背包”上门服务，缓解了农村金融网点覆盖不足的矛盾。截至年末，共开通203套移动服务包，覆盖全省53家县域支行和部分城郊农村，当年通过移动服务包累计开展流动服务891次，业务量累计5.84万笔。本行最北部的网点黑龙江漠河西林吉支行于2012年4月开业，将本行网点服务半径向北延伸600公里，实现了全省县域支

50、行100%的网点覆盖率。中国农业银行32建设村镇银行设立村镇银行，把大银行的系统优势与村镇银行的灵活机制有机结合，形成金融支农合力，是本行扩大“三农”金融服务覆盖面的重要措施之一。2012年，新设立厦门同安、浙江永康两家村镇银行，本行发起的村镇银行总数已达6家。2012年6月，厦门同安农银村镇银行开业，是厦门市第一家村镇银行，也是大型国有商业银行在海峡西岸设立的第一家村镇银行。搭建“海上银行”福建分行将转账电话、移动POS等机具设置在海上旅游景点、养殖龙头企业等，搭建起独具特色的“海上银行”。截至年末，已向海上养殖户发行惠农卡628张，农户小额贷款余额1,987万元。依托机具累计完成交易4,5

51、61笔，金额1.26亿元。“三农金融服务车”开进农家院2012年12月19日，荣昌县双河街道许家沟社区铁炉村，由农行总行、重庆市分行共同研发的国内首台“三农金融服务车”正式亮相投入运行，将“移动柜台”开进了农家院。汽车移动金融服务，是本行专门针对三农客户推出的一款集产品与渠道为一体的全新金融服务模式。主要以经过改装的汽车为载体，依托3G无线网络，通过汽车流动形式将传统的银行柜台延伸到农村地区，让村民足不出村，就可办理各种金融服务。社会责任报告 201233支持农业产业化农业产业化发展是对接分散小生产与社会化大市场的重要手段。2012年，本行以推进农村产业金融“千百工程”6为抓手，创新集约化服务

52、“三农”模式，重点支持蔬菜、畜牧业等农业行业生产，扩大对国家级、省级农业产业化龙头企业的服务覆盖面，提升农业产业化发展水平。截至年末，信贷支持农业产业化龙头企业7,626家，贷款余额1,467亿元，其中国家级农业龙头企业773家，遍布全国所有省市（区）。7,6261,467信贷支持农业产业化龙头企业单位：家贷款余额单位：亿元773其中国家级农业龙头企业单位：家6农村产业金融“千百工程”：是指“十二五”期间，本行将重点服务千家国家级农业产业化龙头企业、千个大企业或大项目、千个县域大型商品流通市场、千家县域重点商场和大型连锁经营商业企业、千所优质县级综合医院、五百个县（市）城镇化建设、三百个县域工

53、业园区、两百个县域优势产业集群、百个大型农业科技园区和百个优质旅游景区的建设。山西分行支持的农牧养殖企业车间中国农业银行34支持农业龙头企业发展湖南分行为袁隆平农业高科技股份有限公司提供4亿元授信额度，制定“统贷统还”授用信模式，满足其季节性、短期性资金需求。支持糖业企业发展截至年末，广西分行与广西48家制糖企业建立信贷合作关系，贷款余额43.67亿元，惠及种植甘蔗农户约37.4万户，户均种蔗收入约1.9万元。图为当地农户收割甘蔗。助推特色林果飘香天山南北新疆以“瓜果之乡”蜚声海内外。新疆分行积极支持打造集果农种植、基地建设、收购加工、仓储保鲜、市场交易、销售出口为一体的特色林果产业链，促进新

54、疆林果业跨越式发展。近三年，累计投放特色林果业贷款95亿元，支持林果法人客户85户，林果农户1.9万户，覆盖红枣、核桃等13个特色林果主要品种，林果业现已成为新疆促进农村经济发展和农民增收的四大支柱产业之一。图为果农采摘葡萄场景。社会责任报告 201235“千百工程”六种集约化服务模式产业集群带动特色资源开发龙头企业带动大型市场带动特色农业带动支持浙江乐清电器产业集群发展，贷款余额75亿元，带动集群内7,000余家企业年创造产值900亿元以上，外贸出口总值18亿元美元以上。贷款5亿元支持河北白沟箱包市场建设，带动当地加工制造、商贸物流等行业发展。支持湖北富迪公司建设50多个农产品生产基地、1个

55、物流配送园和500多家遍布农村的连锁门店，成为当地打造农产品进城和工业品下乡的主要平台。以林权证权属完整的成片优质茶园作为抵押的贷款模式，向福建安溪茶产业链累计贷款9亿元，满足整个产业链条资金需求，带动茶农、茶商、茶企多方共同发展。累计投放贷款17亿元支持广西阳朔旅游基础设施和金融服务设施建设，推动当地GDP年均增长58%，农民人均纯收入从低于广西平均水平增长至高出2,300元。授信20亿元支持山东新希望六和集团实行产业链一体化集中运作，带动上游119万农户、下游4,205户经销商共同致富。商业渠道带动集约化服务模式中国农业银行362012年本行提升农业产业化发展水平的最新进展重大影响农行贡献

56、促进农产品供给保障能力提升促进现代农业产业体系的发育和构建促进农民收入增长促进农业科技创新与应用水平的提高促进区域优势产业和县域经济发展助力经济作物及畜牧水产业稳定发展。在全国1,253家国家级农业产业化龙头企业中，本行的信贷支持率达58.2%；国家级、省级龙头企业服务覆盖率分别达81.7%和57.4%；国家级、省级农业产业化企业综合覆盖率60.1%。支持农业产业化龙头企业，通过“农行+公司+农户”等形式增加农民收入。截至年末，为全国243户农业科技企业提供信贷支持131亿元；为52个国家现代农业示范区提供多元服务；与全部65家国家级农业科技园建立合作关系，实现了园区金融服务的全覆盖。以农村产

57、业金融“千百工程”为抓手，为100家国家级农业科技园区和国家农业产业化示范基地提供金融支持，促进农业科技创新和技术推广。社会责任报告 201237推进新型城镇化城镇化是中国经济增长和社会发展的重要引擎。2012年，本行加大信贷投放，支持改善县域生产生活条件，提升县域承载功能，推进农村城镇化进程。截至年末，全行县域贷款余额20,492.17亿元，增速达17%，农村城镇化贷款余额700亿元，业务累计覆盖619个县(市)。2012年本行农村城镇化支持方向单位：35.7%23.9%1.6%18.7%6%6%4.4%3.7%农村城镇化贷款余额单位：亿元551.59764.3270020102011201

58、2城乡改造贺村旧貌换新颜我在这里生活了大半辈子，亲身经历了贺村由一个城乡结合部的问题村，一步迈进城市的门槛，变成了现代化的新社区。北京贺村村民 张文农行北京分行，坚持做首都经济后盾，全力支持首都经济社会发展，付出了巨大努力，做出了宝贵贡献。特表示衷心感谢。希望今后加强合作，为首都发展再做新贡献。原北京市委书记 刘淇北京分行加强金融创新，促进首都城市化进程。截至年末，已累计向全市8区17个重点村改造提供贷款210亿元，位列首都金融同业第一。2012年3月，北京分行再次获得“北京市城乡结合部重点村建设工作先进单位”称号。市政基础设施建设城镇公共设施建设县域园区建设旅游基础设施建设农村基础设施建设县

59、域土地整理农民集中居住区建设其他中国农业银行38四川分行向德昌县新农村建设项目发放贷款1亿元，发展大棚蔬菜、花卉基地，预计为农民年增收4,150万元，可带动2,000余人就业。2012年本行推进新型城镇化的主要举措和成效主要举措制定行业信贷政策实施“千百工程”创新城镇化产品开展金融服务试点具体成效积极支持县域中小户型、中低价位普通商品住房和保障性住房建设提高城镇化贷款业务覆盖面。截至2012年末，已完成171个县域的业务覆盖拓展市场化、商业化手段支持城镇化建设途径，推出浙江“新市镇、新农村”建设贷款、福建“新农村住房建设贷款”等农村城镇化贷款产品在天津开展小城镇建设金融服务试点，以试点带动全行

60、小城镇业务发展福建分行支持新农村住房建设沙县西郊村社会责任报告 201239支持农业科技创新发展农业科技是推动农业现代化、增加农业收益和改善农村生态的重要举措。2012年，作为国家农业科技园区联合办公室成员单位中唯一的金融机构，本行支持节水灌溉工程吉林分行为吉林省节水灌溉发展有限公司授信2亿元，支持该公司在全省14个易旱县（市区）实施旱作节水农业工程，工程覆盖1,000万亩农田，有效提高了粮食生产能力。助力生物制药企业发展上海玉瑞生物科技（安阳）制药有限公司以玉米、淀粉等农产品为生产辅料，发展生物制药，并逐步形成“公司+农户”发展模式和成熟的生产、销售链条。2012年，河南安阳分行贷款4,00

61、0万元，支持企业购买生产所需原辅材料，带动580多户农户增收致富。积极贯彻中央关于加快推进农业科技创新持续农产品供给保障能力的若干意见文件精神，对65家国家级农业科技园区实现了金融服务全覆盖。江苏分行支持久久农业科技示范园花卉种植基地中国农业银行40参与金融政策制定本行积极发挥系统重要性银行作用，参与国家“三农”金融政策制定，推进农村金融资源优化配置，促进农村经济健康发展。参与“三农”金融政策制定2012年，本行与财政部、农业部联合出台关于合作扶持农业产业化经营推进现代化农业发展的意见、关于支持农业产业化龙头企业发展的意见，为科技部制定农业科技园区指南、农业科技园区管理办法（试行）、国家农业科

62、技园区评价指标体系和银监会林权抵押贷款管理办法等重要文件提供了意见建议，助推现代农业发展。黑龙江分行大力支持棚室蔬菜发展社会责任报告 201241支持实体经济健康发展 支持国家重大项目助推产业转型升级助力小微企业发展促进区域协调发展中国农业银行422012年，本行作为系统重要性银行，科学把握信贷投放的重点、力度和节奏，充分发挥信贷资源的杠杆作用，着力支持经济社会发展的重要领域和薄弱环节，促进实体经济健康发展。支持国家重大项目2012年，积极为农田水利、西气东输、南水北调、铁路建设、农网改造等国家基础设施和重点项目提供金融服务，有力支持了国民经济建设。社会责任重点议题支持重大基础项目和基础设施建

63、设助推产业转型升级助力小微企业发展促进区域协调发展社会责任报告 201243支持农田水利建设2012年，为持续改善农村生产生活条件，本行创新服务模式，加大信贷投放，重点支持大型水利、农村饮水安全、新农村电气化、江河治理四大工程建设。截至年末，农田水利基本建设贷款余额714亿元，较年初增加70亿元；全年累计投放148亿元，超过2011年全年累计投放量44亿元。714截至年末，农田水利基本建设贷款余额单位：亿元7044较年初增加单位：亿元同比多增单位：亿元近三年本行按行业划分的公司贷款分布情况交通运输、仓储和邮政业 单位：亿元20103,847.984,587.815,155.0120112012

64、水利、环境和公共设施管理业 单位：亿元电力、燃气、水的生产和供应业 单位：亿元20103,944.144,510.824,781.7720112012制造业 单位：亿元201010,463.1712,040.2913,499.9820,137.051,820.642,003.6220112012注：其他行业主要包括农、林、牧、渔业，教育业以及住宿和餐饮业中国农业银行44助推铁路基础建设2012年，本行与原铁道部签署新的战略合作协议，积极支持铁路事业发展。截至年末，本行向铁路行业发放各类贷款总计逾1,000亿元，发行各类铁路债券余额超500亿元，支持铁路基础设施、铁路运输、

65、机车车辆购置等建设。同时，积极支持原铁道部电子支付业务，为百姓出行购票提供便利。截至年末，本行在全国各火车站开通超过2,700台POS机（含自动售票机）售票，电子支付日交易最高近30万笔。采矿业 单位：亿元20101,157.791,485.211,885.5720112012其他行业 单位：亿元20102,261.242,166.392,441.1320112012建筑业 单位：亿元20101,487.991,693.232,028.7520112012信息传输、计算机服务和软件业单位：亿元2010187.88146.40207.9820112012社会责任报告 201245助推产业转型升级

66、产业转型升级是转变经济发展方式的重要内容。2012年，本行加大产业转型升级的金融支持力度，助力产业结构战略性调整。助力传统产业转型2012年，本行推进煤炭、石油化工等传统产业转型升级，支持并购重组，推动产业集聚，强化传统优势产业的战略地位。支持煤炭行业转型发展2012年，本行响应国家关于支持煤炭行业淘汰落后产能的通知的有关要求，建立专项营销、专家服务、专业维护的“三专”机制，重点支持部分优势地方煤业集团的技术改造、兼并重组和产业升级，促进煤炭行业可持续发展，截至年末，累计发放煤炭贷款1,168亿元。中国农业银行46支持战略性新兴产业2012年，本行大力支持新能源、节能环保、高端装备制造和新一代

67、信息技术等战略性新兴产业发展，支持战略性新兴产业项目800余个。助力高端装备制造业腾飞轨道交通具有运量大、速度快、安全高效、低碳节能等优势。2012年，为优化我国轨道交通车辆制造产业布局，缓解轨道生产布局存在的“南轻北重”现象，本行支持广州南车城市轨道装备有限公司城市轨道车辆维修组装基地项目一期工程。工程建成后，可形成组装能力200辆/年，检修能力150辆/年。2012年，本行为大唐山西新能源有限公司融资3.55亿元用于其风电项目，每年可节约标煤6.96万吨，相应每年可减少排放二氧化硫2,279吨，二氧化碳21.07万吨，一氧化碳20.66吨。 800支持战略性新兴产业项目单位：个2,2792

68、1.0720.66每年可减少排放二氧化硫单位：吨二氧化碳单位：万吨一氧化碳单位：吨余社会责任报告 201247助推文化产业发展2012年，本行通过构建“专营机构、专业队伍、专门流程、专利产品”的“四专”金融服务模式，积极推动文化产业发展，丰富群众文化生活。截至年末，全行文化及相关产业贷款余额561亿元。助力国家级文化产业示范园区建设西安曲江新区作为国家级文化产业示范园区，运营区域辐射曲江文化产业核心区、法门寺文化景区等六大文化板块。为支持曲江新区开发建设，本行创新推出全国首笔旅游物业经营性物业抵押贷款，为“大唐芙蓉园”融资5亿元，并提供10亿元短期融资券业务。561截至年末，全行文化及相关产业

69、贷款余额单位：亿元中国农业银行48参与上海迪斯尼主题公园项目融资2012年，作为支持文化产业发展的重要举措，本行以联合牵头行、助理代理行的身份，参与世界第六个迪士尼主题公园上海迪斯尼项目建设银团贷款融资服务，并在后期银团外项目中开展深入合作，助推上海“世界著名旅游城市”建设。社会责任报告 201249助力小微企业发展发展小微企业是吸纳就业、促进创业，实现百姓致富奔小康的重要途径。2012年，本行采取多项措施切实解决小微企业融资难题，进一步加大信贷投放力度。全年新增小微企业贷款1,211.78亿元，增速25.3%，高于全行平均水平11.2个百分点；共减免小型企业中间业务收费41项，其中免收8项；

70、免收微型企业中间业务收费45项，有效降低小微企业的融资成本。牵头承销中小企业集合票据发行中小企业集合票据是降低中小企业融资成本的有效途径。2012年，本行主承销了国内首单由国家科技部支持的中小企业直接融资项目苏高新“科技型”中小企业集合票据，并推出小企业知识产权质押、小微企业网络融资等信贷产品。图为本行无锡科技支行网点服务区。25.3增速单位：8其中免收单位：项1,211.78全年新增小微企业贷款单位：亿元11.2高于全行平均水平单位：%45免收微型企业中间业务收费单位：项41共减免小型企业中间业务收费单位：项中国农业银行50支持个体自主创业新疆兵团分行创新服务方式，为团场青年提供政策、资金、

71、科技、信息、项目“五位一体”服务，支持青年自主创业。截至年末，向团场3.2万名创业者发放小额创业贷款5.63亿元。图为兵团分行重点支持的棉花生产喜获丰收。3.2发放小额创业贷款人数单位：万名2,000发放妇女创业贷款人数单位：名5.63发放小额创业贷款单位：亿元8,486发放妇女创业贷款单位：万元2012年，宁夏分行共向2,000多名农村妇女发放妇女创业贷款8,486万元，有效降低创业者的融资成本。图为创业妇女喜获丰收。多社会责任报告 201251专题本行面向“三农”，选择了500余个县域优势产业集群和工业园区，探索产业集群带动集中连片金融服务新模式，支持符合国家有关政策规定的水电等资源开发企

72、业、县域优势产业集群、工业园区的基础设施和配套服务建设，提升对中小企业集聚发展的支撑能力。四川分行实施“千户小企业培育工程”，以分工专业化、生产园区化、分布集群化以及承接产业跨区域转移为切入点，支持县域中小企业可持续发展。河南分行建立“产业集聚区金融服务站”，通过“派驻客户经理+专业支持团队”的方式，与产业集聚区有效对接，为中小企业提供零距离金融服务，目前已在全省产业集聚区建立“服务站”100个。甘肃分行支持河西走廊一带农民合理开发利用资源发展荒漠设施农业，多渠道增加农民收入。500?余四川广元分行服务的小微企业生产场景集中连片金融服务支持县域中小企业中国农业银行52近三年本行小微企业贷款数据

73、图小微企业贷款余额 单位：亿元20104,610.815,752.195,998.0120112012小微企业贷款占比7单位：小微企业信贷投放增速 单位：小微企业客户数量 单位：户201039,96545,26543,49720011201212.3414.0513.22202.3824.7525.32012年本行服务小微企业发展的主要举措打造产品体系 落实发展规划 加大信贷支持健全运作机制 构建服务体系落 实 县 域 中 小 企 业20112015年业务发展规划，制定“产业集群带动集中连片服务三农模式”服务方案加大信贷投放力度，满足合理融资需求，推

74、出切实降低融资成本等12项政策措施打造融资融信、理财增值、支付结算、电子银行、代理业务和综合服务等六大系列的小微企业金融服务产品体系构建覆盖全国的小微企业专业化金融服务体系，建立多层次、广覆盖的服务渠道网络提升专业管理水平，制定单独的小微企业信贷业务管理制度，提高贷款审批效率，推广“一站式”审批模式服务举措7指小微企业贷款余额占法人客户贷款余额比重社会责任报告 201253促进区域协调发展本行始终致力于构建“银行服务地方经济、地方经济带动银行发展”的良好格局，促进东中西部地区协调发展。促进区域经济发展2012年，本行适度增加中西部和东北部重点地区的信贷资源，中西部地区贷款增速高于全行平均水平，

75、支持了一批重点项目，出台了一系列差异化的区域信贷政策，为地方经济发展提供资金保障和信贷政策支持。助力湖南“四化两型”社会建设近年来，湖南分行累计发放贷款400多亿元，重点投向新兴产业、节能环保、科技创新等领域，并对“两高一剩”行业客户严格信贷准入，助推湖南新型工业化、农业现代化、新型城镇化、信息化，以及资源节约型、环境友好型社会建设。中国农业银行54支持海洋经济发展青岛分行重点支持中船重工海西湾修造船基地等蓝色经济龙头企业发展，截至年末，海洋经济相关企业贷款余额43.6亿元。图为中船重工基地现场。大连分行累计投放贷款32.4亿元，用于支持獐子岛集团海产养殖业发展，并带动当地1,000户渔民致富

76、。图为海产品打捞场景。43.632.41,000海洋经济相关企业贷款余额单位：亿元累计投放獐子岛集团海产养殖业贷款单位：亿元带动当地渔民致富单位：户本行2012年按地域划分的贷款分布情况东部地区贷款余额 中部地区贷款余额 西部地区贷款余额 东北地区贷款余额 37,065.30 亿元7,838.30 亿元14,028.77 亿元2,435.92 亿元注：东部地区指环渤海地区、长江三角洲地区和珠江三角洲地区。社会责任报告 201255促进民族地区发展2012年，本行以服务民族地区居民生产生活为核心，以支持区域特色优势产业发展为重点，加大对人口较少民族、特困民族、散居民族聚居区和边境民族地区的金融扶

77、持力度，促进民族地区经济发展。金融戍边农行人少数民族地区贷款余额 单位：亿元20103,0343,4403,945.3820112012我家住在路尽头，界碑就在房后头，界河边上种庄稼，边境线旁牧羊牛，这里自然条件差，气候极其恶劣，灾害频繁。新疆兵团185团团长刘辉建边疆，守边境，固边防。本行作为团场唯一的金融机构，履行“立足兵团、服务兵团”的神圣职责，为屯垦戍边的185团军垦职工和边境沿线牧民提供优质金融服务，在新疆打造出一支中国金融史上独一无二的“金融戍边队伍”新疆阿勒泰兵团支行185团分理处，成为祖国边境线上永不移动的生命界碑。截至年末，分理处存款余额1.05亿元，贷款余额4,650万元，

78、为全团87%的土地承包职工发放小额农户贷款3,820多万元，带动团场职工走向富裕之路。 本行185团分理处员工参与团里民兵组成的边防巡逻注：少数民族地区包括内蒙古、广西、宁夏、新疆（含新疆兵团）、西藏。中国农业银行56“生命禁区”的金融礼赞“高原孤岛”金穗闪亮墨脱西藏东南部最为偏远的县，藏语意为“隐秘的莲花”。每年只有4-5个月通公路的时间，消息闭塞、交流不畅，人称“高原孤岛”。本行墨脱支行是该县唯一一家国有股份制商业银行分支机构，担负着墨脱县95%以上的金融服务工作。该行秉承“甘于清贫，奉献孤岛”精神，在雪崩、骤雨、飞石、塌方、泥石流频发，一边是悬崖峭壁，一边是万丈深渊的墨脱路，靠人背马驮坚

79、持开展“背包下乡、走村串户”的流动金融服务。5年来，累计下乡流动服务30多次，徒步4万多公里，为广大农牧民提供了生产生活资金，促进了农牧民脱贫致富。艰苦不怕苦，高原创高效现任塔什库尔干县支行行长邵卫东“氧气吃不饱，风吹石头跑，地上不长草，四季穿棉袄”这是新疆塔什库尔干塔吉克自治县的真实写照，被称为“生命的禁区”。本行新疆塔什库尔干支行积极为当地企业和居民提供消费信贷、小额担保贷款等金融服务，助推这个国家级重点贫困县经济发展。图为支行客户经理为农牧民讲解银行业务。社会责任报告 201257支持革命老区建设2012年，本行加大对革命老区建设的金融支持力度，推进陕甘宁、赣南等革命老区振兴发展。支持陕

80、甘宁革命老区振兴延安，这个位于黄土高原上的红色革命圣地，随着国务院批复实施陕甘宁革命老区振兴规划，迎来了新的发展机遇。2012年，本行向延安地区基础设施建设、战略性新兴产业、红色革命遗址保护等重点领域提供资金融通等金融服务，支持延安革命圣地振兴发展。截至年末，累计发放中小企业贷款22.7亿元，农户小额贷款3.8亿元，个人贷款3.75亿元。图为延安新城项目规划模型。助力赣南苏区经济振兴发展2012年，本行贯彻落实国务院关于支持赣南等原中央苏区振兴发展的若干意见，制定了关于支持赣南等原中央苏区振兴发展的指导意见，积极支持赣南等原中央苏区大建设、大开发和大发展。截至年末，在赣南地区（江西赣州、吉安和

81、抚州）的贷款余额311.63亿元，贷款增量50.54亿元。图为支持赣南等原中央苏区振兴发展首笔贷款发放仪式。中国农业银行58支持贫困地区发展2012年，作为国家扶贫开发领导小组成员单位，本行制定金融支持贫困片区发展意见，重点支持173家国家级扶贫龙头企业，授信总额216.3亿元，带动约139万贫困农户户均增收2,644元。 积极开展康复扶贫本行通过金融支持“福利企业+残疾人”、“产业化企业+残疾人”等产业链模式，带动贫困残疾人就业，增强其自身发展能力。截至年末，全行累计投放康复扶贫贷款3.4亿元，较2011年增加1.7亿元，支持助残扶贫企业或项目42个，辐射8,731户残疾农户，户均增收8,9

82、90元。支持定西马铃薯生产甘肃定西市陇西县历史上素有“陇中苦瘠甲天下”之称。自2007年始，陇西支行将支持马铃薯产业作为重要支点，按照“企业基地+协会农户”的运作模式，支持带动力强的龙头企业发展。截至年末，已发放贷款410笔、金额4,580万元，惠及30万农户。截至年末，在14个集中连片特殊困难地区共投放贷款1,888亿元；在592个国家级扶贫开发重点县和495个省级扶贫开发重点县投放贷款4,605亿元，有效促进贫困县域经济社会发展和农民增收。支持连片特困地区发展四川省凉山州越西县是国家级贫困县之一。2012年，本行越西支行加大对当地水电开发项目的支持力度，对铁西电站等4个水电建设项目发放贷款

83、2.93亿，促进年发电量增加3.6万千瓦时。通过电站建设，有效解决了当地工业企业在枯水期电力紧张时的用电需求，辐射带动周边11个村庄1,320户的彝族群众进场务工，户均年增收4,000元以上。社会责任报告 201259积极促进民生福祉改善支持“米袋子”工程扶持“菜篮子”工程支持保障性住房建设支持居民基本消费关注医疗和教育中国农业银行60本行以改善民生为己任，全力支持“米袋子”、“菜篮子”工程建设，加大保障房建设和医疗教育投入支持力度，促进农村医疗服务体系和基础教育设施建设，努力让百姓安居乐业、舒心生活。社会责任重点议题加大对粮食生产和流通领域支持力度，确保国家粮食安全推进农副产品流通体系建设加

84、大保障房建设和医疗教育投入，为经济发展提升“和谐指数”支持“米袋子”工程粮食安全事关人民基本生活和社会稳定，是国家的重大战略。本行紧紧围绕粮食增产、增收和增值提供全方位金融服务，重点支持13个粮食主产区、国家新增千亿斤粮食生产能力、粮食核心区建设和销助力祖国“大粮仓”实现九连增龙江粮熟天下足。2012年黑龙江省粮食总产1,152亿斤，实现“九连增”。黑龙江分行根据现代化大农业生产的特点，探索出“银行+担保公司+龙头企业+合作社+社员”、“银行+国营农场+农机户”等模式，为“九连增”提供有效金融支持。自2010年来，累计向60多个产粮大县和112个国有农场发放贷款609亿元，发放惠农卡293万张

85、，解决了40多万种粮大户的生产资金需求。售收入超亿元的优质大型龙头企业。截至年末，本行在13个粮食主产省（区）贷款余额25,871亿元，其中县域贷款余额10,838亿元。社会责任报告 201261助力北京“菜篮子”工程北京分行与北京二商集团签署银企战略合作协议，承诺向北京二商集团提供80亿元人民币授信，依托网点、人员、科技、产品等优势特长，为集团提供满足个性化需求的资金管理模式和现金管理方案，满足企业发展的各项金融需求，支持北京“菜篮子”工程建设。支持海南反季节水果种植海南分行在佛罗镇地区与当地多家合作社等密切合作，支持反季节水果种植，累计发放农户小额贷款2,173户，贷款金额6,354万元，

86、支持1,083户农户种植哈密瓜11,200亩，受惠农民4,332人，解决劳动就业1.3万人。图为海南乐东县腾福农民合作社村民喜摘反季节哈密瓜。扶持“菜篮子”工程为了满足人民群众对农副产品的生活需求，本行积极支持“菜篮子”工程建设，为农副产品的种养、深加工、仓储流通等提供全产业链金融服务。中国农业银行62推动种养行业发展累计向“蔬菜之乡”山东省寿光市12.9万农户发放农户贷款26.6亿元，为超过50%的寿光市菜农提供资金支持，帮助农民改建扩建蔬菜大棚1.8万个，带动贷款农户年均增收3,200余元。开发“金穗寿光农产品物流园联名卡”，直接辐射3万菜商菜农刷卡交易，日均减少现金交易量2,000余万元

87、以上，让寿光蔬菜通向全国各地的时间缩短三分之一。加大配套保障力度支持近50%的国家级种业骨干企业，2009年以来累计投放贷款超过38亿元。扶持国内饲料龙头企业新希望集团，累计投放信贷资金500多亿。集团已成为国内第一、世界第三超大型饲料企业，年产饲料3,033万吨，满足120万户农民饲养需求。支持农副产品增值支持双汇、雨润、金锣等一大批农产品加工产业化龙头企业不断发展壮大。自90年代初，山东分行累计投放200多亿元支持新程金锣集团发展。提供全产业链金融服务支持 社会责任报告 201263支持保障性住房建设保障性住房建设是国家“保民生、促发展”的一项重大举措。2012年，本行采取对相关分行实施特

88、别授权等措施，为保障性住房建设提供有力的融资支持。截至年末，保障性安居工程贷款余额164.29亿元。164.292012年保障性安居工程贷款余额 单位：亿元支持青海游牧民定居点建设黄南州泽库县位于青海省的东南部，是以游牧业为主的国定贫困县。青海分行创新建立“农行+乡村经济发展协会+农牧户/会员”的融资模式，积极支持游牧民定居工程建设。截至年末，累计发放游牧民定居点建设贷款2,715万元，受益牧户达7,781户。中国农业银行642012年7月，北京分行与北京市保障性住房建设投资中心签署战略合作协议，向中心提供300亿元意向性授信额度支持保障房建设。吉林分行支持吉林省投资（集团）有限公司国有林区棚

89、户区改造贷款8,000万元，目前项目已全部完工，入住率达100%，受益户数4万户。支持西藏农牧民安居工程2012年保障性安居工程贷款结构图单位：亿元中国农业银行西藏分行不断强化政治意识、大局意识，认真落实中央赋予西藏的各项优惠政策，面向农牧区、面向农牧民，积极发放小额信用贷款和安居工程贷款，为西藏大力实施以安居乐业为突破口的社会主义新农村建设作出了重要贡献。原西藏自治区党委书记 张庆黎西藏分行采取多项措施支持农牧民安居工程建设。截至年末，累计发放农牧民安居工程贷款3.06亿元，为近6万户农牧民改善居住条件。78.686.150.532.7330.4430.9314.83廉租住房建设贷款余额公共

90、租赁住房贷款余额经济适用住房开发贷款余额限价商品住房开发贷款余额棚户区及垦区危房改造贷款余额农村危房改造贷款余额游牧民定居工程贷款余额社会责任报告 201265支持居民基本消费本行积极支持扩大内需，加大个人住房、信用卡、综合授信等贷款投放力度，满足居民合理消费信贷需求。截至年末，全行个人非购房贷款（不含三农特色个贷业务和卡透支，下同）余额3,207.38亿元，比年初增加599.11亿元；个人住房贷款余额10,509.99亿元，其中居民购买首套住房贷款占比超过95%；全年实现信用卡消费额6,306.7亿元，同比增长33.8%。关注医疗和教育2012年，积极推进新型农村合作医疗建设，与有关部门和单

91、位合作推出医疗保险卡、银医一卡通等产品，方便患者就医，为经济发展提升“和谐指数”。截至年末，本行医疗卫生贷款余额288.31亿元。助力“新农合”发展2012年，甘肃分行通过金穗惠农联名卡，支持甘肃省新农合代理工作。通过一卡实现了参合农户身份识别、参合资金缴费和异地医疗费用结算，方便患者网上挂号结算，减少排队等候时间。截至年末，累计在全省五级定点医疗机构布放转账电话、POS机等电子机具20,450台，设立惠农服务点8,686个，投入资金1.8亿元，已实现全省86个县（区）发卡工作全覆盖。自打办了这张卡，看个病买个药啊，报销个医药费啊，取个养老金啊啥的，再也不用瞎跑啦！甘肃会宁县柴家门乡村民 柴应

92、祥银医通覆盖多家医院截至2012年末，本行已实现银医通系统在43家医院上线，上线医院广泛分布在北京、广东、江苏、浙江、上海、安徽、广西、内蒙、贵州等地区，极大方便了群众就医，提升了医院的服务效率。支持县级医院建设2012年，贵州黔西南分行向黔西南布依族苗族自治州人民医院授信1.5亿元，改善医院医疗资源紧缺问题。在贷款支持下，院内编制床位增加至1,000余张，将为当地患者提供更好的医疗设备及舒适的就医环境。本行支持的人民医院效果图中国农业银行66教育事业贷款余额 单位：亿元2010446.76352.36244.3820112012教育是兴国之本。2012年，继续加大助学贷款支持力度，创新推出生

93、源地助学贷款等产品，积极支持县域教育基础设施建设。截至年末，累计发放个人助学贷款2.49亿元。帮助“状元县”贫困学子圆大学梦甘肃分行利用自身的网点和网络优势，加强农村地区助学贷款业务品种和服务方式创新，探索推出生源地助学贷款。2012年，位于甘肃“状元县”的会宁支行全力为家庭贫困学生提供助学贷款服务，截至年末，共为89名学生发放助学贷款137.22万元，帮助莘莘学子圆了大学梦。捐建阜平大道小学11月1日，本行投资531万元捐建的大道小学奠基仪式在革命老区河北保定阜平县隆重举行。大道小学占地16亩，总建筑面积2,560平米，建成后将成为一所高标准的规范化小学，为师生们提供现代化的综合教学楼、行政

94、及办公用房、教学设备和食堂配套设施。892012年提供助学贷款学生人数 单位：名137.22共发放贫困学生助学贷款 单位：万元社会责任报告 201267努力推动生态环境保护支持绿色发展坚持绿色运营践行绿色公益中国农业银行68本行始终秉持可持续发展理念，不断加大绿色信贷力度，积极推进绿色金融创新，坚持开展绿色公益活动，努力推进“天蓝、地绿、水净”的宜居生态环境建设，致力于打造资源节约型和环境友好型的“绿色银行”。社会责任重点议题支持绿色发展积极发挥金融机构在支持节能环保、低碳经济和循环经济发展中的作用，大力推进绿色信贷，促进节能减排和环境保护，为经济社会的可持续发展提供绿色保障。发展绿色信贷推进

95、绿色金融创新坚持绿色运营支持首个清洁发展机制（CDM）8项目通过联合国注册2012年8月，在山东分行全程咨询服务下，“山东金缘生物质发电项目”在联合国CDM执行委员会注册成功。该项目装机容量1.5万千瓦，年消耗木糖醇废渣和秸秆6万余吨，年排量约4.14万吨，项目可实现碳减排交易总收入约2,000万元人民币，促进当地农业废弃物（主要是秸秆）资源化利用，有效降低环境污染，带动了当地经济发展和农户增产增收。8清洁发展机制（CDM）是基于京都议定书建立的发达国家与发展中国家间温室气体排放交易的（碳排放交易）机制。发展中国家的碳减排量经联合国审批注册后即可出售给发达国家，用于抵减发达国家的减排义务。本行

96、碳信用交易融资业务荣获国际奖社会责任报告 201269推进绿色信贷本行进一步完善绿色信贷政策体系，落实绿色信贷指引，在信贷项目评审中严格实行环保“一票否决制”，从源头控制有关信贷风险。2012年，支持环保及节能减排贷款客户1,318户，贷款余额1,522亿元。助力企业绿色转型为解决绍兴地区纺织行业低端产品产能相对过剩、节能减排压力日益加大等矛盾，本行浙江绍兴分行通过推出知识产权质押、“排污权”质押贷款等产品，解决了一批颇具规模的纺织印染企业转型升级中的融资难题。截至年末，共支持15家绿色转型印染企业，贷款余额达3.11亿元。支持河北邯钢节能减排河北分行通过金融租赁方式，对邯钢烧结机脱硫等项目提

97、供8亿元资金支持，其中邯宝钢铁通过焦炉干熄焦发电、烧结余热发电，可满足厂区年用电量的66%，同时炼铁渣、钢渣、除尘灰、氧化铁皮、工业污水的回收率达100%，在有效节约能源同时降低废气物排放对环境的影响。1,318支持环保及节能减排贷款客户单位：户1,522环保及节能减排贷款余额单位：亿元中国农业银行70严控“两高一剩”行业贷款加强“两高一剩”行业管理，淘汰落后产能是国家重要环保政策。2012年，本行通过实施行业信贷政策、名单制管理和行业限额等手段，有效控制了“两高一剩”行业贷款增长。苏州分行实施“两高一剩”客户清退“路过厂区周围明显可以闻到刺鼻的染剂味道，厂区附近的一条小河也因工厂影响常年发黑

98、发臭”，这是苏州居民对某印染公司的印象。该公司是当地生产规模最大的纺织品染整企业之一，为当地财政及税收做出重要贡献的同时，也给当地环境带来沉重负担。出于社会环境效益的综合考量，江苏苏州分行将该企业纳入了“两高一剩”行业退出客户，目前对该企业已无信用余额。浙江分行支持企业开展污水处理社会责任报告 201271创新绿色金融服务2012年，本行在创新用能企业融资模式、发行环保卡等方面取得新的积极进展。创新合同能源管理模式北京、山东等分行通过制定节能减排收益权融资业务管理办法，创新合同能源管理收益权保理业务，以向节能服务公司购买有价值的节能服务合同的模式，间接实现对用能企业的融资。2012年末，本行成

99、功办理国有商业银行首个“合同能源管理（EMC）融资”业务，为山东钢铁股份有限公司提供节能咨询顾问及融资服务，助其引入先进节能技术，预计每年可为企业节约能耗成本3,000万元，减少大气污染物排放11万吨。本行倡导与践行“绿色生活”环保理念，自2008年与中华环保联合会共同推出金穗环保卡以来，不断加大发卡力度，持续推进金穗环保卡使用。截至年末，共计发卡77.76万张，当年新增发卡7.27万张。77.76截至年末，累计发放环保卡单位：万张7.27当年新增发卡单位：万张3,000预计每年可为企业节约能耗成本单位：万元11减少大气污染物排放单位：万吨中国农业银行72支持环境综合治理2012年，本行以水环

100、境、土壤整治等项目为重点，大力支持地方环境综合治理，促进当地生态环境改善。支持环境综合整治工程为促进长江沿线库岸整治及地方经济发展，2012年，重庆分行贷款3.9亿元，大力支持开县汉丰湖岸线环境综合整治工程，建成城市主题公园、社区小憩园等20个，城市绿化率达44%。工程建成将对稳定长江岸线、保护库区周边生态环境、提高移民生活水平起到积极促进作用。图为开县汉丰湖环湖绿化道路。44城市绿化率达单位：20建成城市主题公园、社区小憩园等单位：个社会责任报告 201273绿色办公2012年，通过制定落实总行机关创建节水型单位工作实施方案、实施LED照明灯节能改造工程、坚持每天午休时间关灯一小时、推行无纸

101、化办公等多项措施，提高能源资源利用效率。坚持绿色运营本行积极倡导绿色办公理念，努力推进资源节约、开展绿色采购、实施实物资产全生命周期管理，大力推进绿色运营。办公人均用纸量单位：千克人0.250.390.34201020112012办公人均用水量单位：立方米人28.0319.4713.92201020112012办公人均燃气量单位：立方米人52.6845.2634201020112012视频会议召开次数单位：次1020112012办公人均用电量 单位：度人4,637.543,382.172,639.42201020112012农行本部办公资源消耗情况列表左图：总行办公楼推广

102、智能开水器右图：总行办公楼LED照明节能电表中国农业银行74绿色采购严格执行办公用品和设备集中采购中供应商准入制度，从采购源头实施严格的环保要求。坚持采购通过环保认证的办公设备，在基建中选用绿色环保材料，努力降低对环境的污染。实施实物资产全生命周期管理2012年，本行上线了实物资产管理系统（EAM），实现对实物资产的全生命周期管理。筛选具备电子危险废弃物经营许可证和废弃电子产品处理资质证书的公司作为供应商，确保办公废弃物的无害化处理。截至年末，已处置电子设备废弃物1,117件。图为EAM系统界面。践行绿色公益本行践行绿色环保理念，倡导员工积极参与植树造林、青年志愿者活动等各类公益环保实践，改善

103、生态环境。2012年，全行参与植树活动33,258人次，共植树140,781株。33,258全行参与植树活动单位：人次140,781植树总数单位：株山东分行组织员工开展大型湿地植树活动社会责任报告 201275致力贡献社会和谐稳定追求客户至上关爱员工成长开展伙伴合作强化内控合规热心社会公益中国农业银行76社会的和谐稳定是企业发展的重要基础和前提。本行始终秉持合作共赢的理念，坚持稳健经营，努力为客户提供高效便捷的金融服务，积极为员工创造良好的职业发展平台，热心社会公益事业，致力促进社会和谐稳定。追求客户至上坚持“客户至上 始终如一”的服务理念，持续加快业务经营转型，构建电子化金融和物理网点并重的

104、服务模式，不断创新金融产品，完善客服中心体系建设，全面提升服务能力和水平，加强消费者权益保护，努力为客户提供标准化、人性化、智能化的多元金融服务。社会责任重点议题完善客服体系，推进渠道建设，提升服务品质为员工提供良好职业发展空间，打造高素质员工队伍与价值链伙伴互利共赢防范金融犯罪热心公益，促进社会和谐稳定提高电子化服务水平电子银行具有安全、方便、快捷的优势。本行致力于发展电子银行业务，构建了网络金融、语音金融、移动金融、自助金融、电商金融等五大在线金融服务体系，畅通金融IC卡用卡环境，着力推进“智慧农行”建设。截至年末，全行共有67.8%的交易通过电子渠道完成，企业网上银行对账签约账户数达14

105、8万户，网银对账签约率达35%，网银对账等电子化信息服务节约纸张约1,776吨，减排温室气体890吨。社会责任报告 201277开展“五走进”活动2012年，本行以提供网上银行服务十周年为契机，通过开展走进社区、校园、市场、企业、三农“五走进”活动，让客户充分感受电子银行低碳、环保、便捷的特点，倡导智慧低碳生活。智慧金融，掌引未来“掌尚钱包”将金融IC卡与支持公共交通、医疗卫生、企业门禁等手机SIM卡进行物理集成，为客户提供“一站式、多应用”新型服务。2012年，本行畅通金融IC卡用卡环境，金融IC卡ATM机受理环境改造完成率达到100%。截至年末，在线运行ATM设备数量接近全国总量的五分之一

106、。自助服务终端 单位：台16,43724,85434,3012智能支付终端 单位：万部2220112012 “智慧化”营销手段高度智能化的客户分析系统，敏锐洞察市场和客户需求变化，快速分析海量客户信息和交易数据，实施精准营销。 “智慧化”经营模式精细化管理，全渠道经营，产品竞争力强，集约化经营水平高，业务发展质量高。 “智慧化”技术架构统一产品开发标准，构建自由接入、功能模块灵活拼装、接口对外开放的平台，及时响应市场需求。 “智慧化”产品体系各电子渠道以及电子渠道和物理网点之间高效协同，产品持续创新安徽分行开展“e市场 赢头彩”走进专业市场活动辽宁分

107、行开展“e家人 赢和美”进社区宣传活动智慧农行的四大特征中国农业银行78着力提升服务品质以运营体系“三大集中”9 全面完成为支撑，全面推进网点标准化建设、导入标准化文明服务，持续推进网点转型；加快推进新一代客服中心体系建设，建立总分行客户“回音壁”分析制度，提高客户咨询及投诉处理效率；积极开展神秘人检查和客户满意度调查，完善特殊群体金融服务保障，全面提升客户体验。3002012年，打造样板网点单位：家1,055标杆网点单位：家4.3595599客服中心总呼入量单位：亿通5,273人工接听量单位：万通5.84处理客户投诉单位：万件81客户满意度单位：分108?2012?9“三大”集中：农业银行运

108、营管理体系改革的主要内容，包括集中授权、集中作业、集中监控。加快财富型网点建设2012年，本行积极构建以私人银行部、财富管理中心、理财中心、网点贵宾服务区“四位一体”客户营销服务平台，加快推进财富型网点建设步伐。截至年末，全行设立非现金服务区网点占比达60%，设立自助服务区网点占比达86%，建成财富管理中心38家、理财中心2,021家，网点服务功能不断提升。集中运营提升服务效率集中授权：单笔业务授权时间由过去平均3分钟缩短为40秒左右，大大缩短客户办理柜台业务等候时间。集中作业：网点处理对公汇出汇款业务只需1.5分钟，作业中心单笔业务处理只需1.3分钟，比原来单笔业务耗时7分钟整体效率提高60

109、%，网点提效80%。社会责任报告 201279创新金融产品本行不断加大“三农”、零售、对公等产品创新力度，加强IC卡等核心产品研发，更好地满足客户多元化金融需求。2012年，总行共投放全行性新产品88项，其中“三农”特色产品3项；分行共投放区域性新产品1,258项，其中“三农”特色产品21项。88总行共投放全行性新产品单位：项1,258分行共投放区域性新产品单位：项3“三农”特色产品单位：项21“三农”特色产品单位：项创新推出“双联惠农”贷款“双联惠农贷款”是甘肃分行和甘肃省财政厅推出的一款服务“三农”新产品，该产品对甘肃省58个贫困县中从事农林牧渔生产经营活动的“双联”户，以及能够帮扶、辐射

110、、带动“双联”户的种养及运输大户、农业产业化企业等发放贷款，重点扶持现代制种、中药材、蔬菜等产业。截至年末，甘肃分行双联农户贷款余额6.33亿元，惠及农户10,462户。存金通业务开启了本行实物黄金记账式销售的先河，使客户享受到户黄金买卖、黄金定投、实物提取等多重交易功能和服务。金穗商惠通卡创新了以借记卡为载体的优惠结算套餐服务，是本行支持私营业主、中小企业主、个体工商户发展的重要产品，满足持卡人灵活多变的结算需求，帮助持卡人节约资金转账成本。中国农业银行80保护消费者合法权益2012年，本行持续加大银行业消费者权益保护力度，加强信息数据安全管理，强化客户隐私保护；积极整治不合理收费，降低部分

111、项目收费标准；制作了“七不准”海报和服务价格网点公示方案，切实履行风险提示义务。150演练时间单位：分钟12完成子系统的异地恢复单位：大类2012年8月，本行成功组织开展了数据中心信息系统异地灾难恢复应用及演练，顺利在150分钟内完成了ABIS核心系统12大类子系统的异地恢复。社会责任报告 201281服务客户拓展海外业务2012年，本行跟随客户海外业务拓展步伐，进一步完善境外机构网络布局，拓展国际银团贷款、贸易融资、投资银行等海外服务领域，努力提升跨境金融服务能力，为客户“走出去”提供多元化服务。国际结算量 单位：亿美元4,679.155,920.846,713.06201020112012

112、贸易融资 单位：亿美元563.071,020.061,339.55201020112012跨境人民币结算 单位：亿美元47.73243.72610.24201020112012近三年国际业务数据图截至年末，在全球10个国家和地区建立境外机构12个，为境外同业开立跨境人民币结算账户123个，人民币结算延伸到多个国家。2012年，本行英国子行、首尔分行、温哥华代表处、纽约分行、河内代表处5家机构相继开业。河内代表处首尔分行温哥华代表处纽约分行英国子行中国农业银行82在香港成立全球现金管理服务中心2012年，本行在香港设立全球现金管理服务中心，为跨国企业客户提供包括账户管理、支付控制、投融资管理等全

113、球财资管理服务，满足客户跨境、跨银行、多币种资金集约化管理和规避跨国经营风险的需求。支持企业开展海外并购2012年，本行作为牵头行，为中海油收购加拿大尼克森能源公司项目提供银团贷款，为企业“走出去”提供有力的金融支持。该项目涉资151亿美元，是中国企业迄今为止最大的海外并购项目。社会责任报告 201283关爱员工成长坚持“德才兼备，以德为本，尚贤用能，绩效为先”的人才理念，切实保障员工合法权益，大力实施人才培训战略，提供多元职业发展通道，努力为员工营造良好的工作氛围，促进员工与企业共同成长。提供就业岗位2012年，通过校园招聘、社会招聘、合同制柜员招聘、大学生村官招聘等多种途径向社会提供就业岗

114、位21,592个。被中华英才网评为“2012年度大学生最佳雇主TOP50”，连续四年进入该排行榜。近三年提供就业岗位 单位：人17,75518,40321,592201020112012县域员工人数 单位：万人20.720.921.2201020112012员工总数 单位：万人44.444.746.12近三年员工构成情况博士382人 占比0.1%硕士16,072人 占比3.5%本科161,440人 占比35.0%专科及职业技术学校165,691人 占比35.9%专科以下117,515人 占比25.5%员工年龄结构员工学历结构30岁以下70,248人 占比15.2%31-4

115、0岁111,391人 占比24.2%41-50岁230,152人 占比49.9%51岁以上49,309人 占比10.7%女性员工占比 单位：%203%43.3%44.1%少数民族员工占比 单位：%20.93%8.04%8.3%中国农业银行84保护员工权益严格遵守国家有关劳动法律法规，注重保护员工合法权益，承办全国金融系统首次集体合同专题会议，努力构建和谐劳动关系。提升员工素质2012年，本行大力加强员工综合素质提升工作，推进农银大学建设和网络学院系统功能开发，建立2,200余名内训师队伍，实施“中坚计划”、“春晖计划”、中年员工培训等核心培训计划，采

116、取轮岗、挂职等锻炼措施，为员工提供多元化学习锻炼机会和平台。全年共举办培训班38,355期，培训各类员工223万人次，人均培训投入243元。培训援疆援藏以“输血+造血”，开展培训援藏援疆工作。2012年，共有98名发达地区行的专业技术人员赴西藏、新疆、兵团三家分行开展实地培训工作，累计培训近万人次。三家分行选派140名营销与风险管理条线业务骨干，分赴发达地区对口支援行跟班实习，为西藏、新疆两地三行储备了一批专业师资力量。出版职工民主管理手册，有效指导各级行规范开展工作签订女员工权益保障专项集体合同 积极构建员工成长与发展机制2012年员工权益保护重要举措援藏干部带领当地行员工在街头向西藏林芝群

117、众介绍金融产品社会责任报告 201285举办“农行大讲堂”活动大讲堂以学习国家大政方针、推动全行中心工作、提升员工素质为宗旨，邀请政府、监管机构等专家学者举办系列讲座。通过视频会议播放、网络在线学习等渠道，向全行员工实时播放，每场讲堂内外听众达3万余人。2012年，大讲堂荣获“中央国家机关十大学习品牌”称号。图为国家统计局原总经济师姚景源为总行机关员工授课。管理类人员 单位：万人次38.9141.4549.96201020112012专业类人员 单位：万人次75.5869.3781.37201020112012操作类人员 单位：万人次94.15123.7991.97201020112012近三

118、年全行各类培训第四届柜台业务技术比赛现场中国农业银行86拓宽职业发展通道积极推进人才强行战略，不断完善专业序列岗位管理制度体系，逐步构建“纵向晋升、横向流动、多维发展、动态调整”的员工职业发展新格局。2012年，全面启动资深专员和专家岗位选聘工作，努力打通员工职业发展“双通道”。加强大学生村官培养感谢中国农业银行、中国扶贫开发协会对大学生村官工作的关心和支持。 中组部部长赵乐际同志在关于中国农业银行、中国扶贫开发协会支持大学生村官工作有关情况的报告上的批示这份工作意义大，我自豪，有挑战，我喜欢！你只要帮客户创造出利润，就是在增添国家的利益。四川大学生“村官”陈生媛大学生村官工作是中央着眼于为新

119、农村建设培养骨干力量，改善基层人才来源作出的重大决策。自2010年启动专项招聘工作来，共向2,361名大学生“村官”发放了录用通知，通过培养管理“三项制度”（分级培训制度、轮岗见习制度、跟踪培养档案登记制度）和“两个机制”（双导师培养机制、沟通谈心机制）建设，使他们尽快发挥服务三农的优势。大学生村官招聘人数 单位：人3717661,224201020112012上图：大学生村官员工在进行拓展训练下图：大学生村官培训班结业为优秀学员颁奖社会责任报告 201287致力员工关爱积极开展丰富多样的文体活动，特别是举办女员工关爱活动；定期组织员工进行体检及心理检测，为员工身心健康保驾护航，全年常规体检参

120、检率88.9%，女性专项体检参检率67.7%；继续加大对困难员工的帮扶力度，全年共帮扶29,339名困难员工。88.9全年常规体检参检率单位：%29,339全年共帮扶困难员工单位：名67.7女性专项体检参检率单位：%2012年7月，本行在全国金融工会举办的金融系统女职工健美操比赛中荣获一等奖“三八”妇女节，山东聊城分行女员工艺术插花扮靓网点中国农业银行88加强上海品茶建设秉承“诚信立业 稳健行远”的核心价值观，深植上海品茶理念，弘扬责任担当精神，促进上海品茶与产品、服务等的相互促进和融合，增强员工的责任感与凝聚力。近年来，涌现出江山、王会堂、杨建清、田为东等一批服务“三农”、抗震救灾、扶贫帮困

121、、见义勇为等先进模范人物。2012年9月，本行举行道德模范故事汇首场演出江山四川绵阳分行副行级干部兼北川支行行长。2008年，汶川“5.12”特大地震发生时，江山不顾个人安危，毅然从安全地带返回北川支行，在废墟中抢救出5人，完整保护了巨额钞款和库存现金，妥善安置幸存员工及家属，迅速建立板房银行，开展各项业务支持灾后重建。被中共中央、国务院、中央军委授予“全国抗震救灾劳动模范”称号，被中组部授予“抗震救灾优秀共产党员”称号。杨建清江苏太仓支行一名普通员工。曾参加对越自卫反击战，1985年转业复员到农行工作。27年来，他默默地替牺牲的战友照顾爹娘，兑现自己的承诺。2012年，在中央文明办、中国文明

122、网主办的“中国好人榜”评选中，杨建清荣获“孝老爱亲中国好人”称号。王会堂山东寿光支行行长。在担任行长的2年时间里，他带领一个不足300员工的县级支行，创新推出“一权一棚”大棚抵押贷款，有效解决农民因缺少抵质押物带来的贷款难题；大力实施金穗“惠农通”工程，使全市25万户农民能就近享受方便快捷的现代金融服务；积极支持寿光农产品物流园建设，使之发展成为年交易量60亿公斤、交易额100亿元的亚洲最大蔬菜集散中心。他也因此入选“2012年CCTV十大年度三农人物”。田为东新疆巴音郭楞兵团支行司机。2012年4月28日中午，他开车经过新疆库尔勒市金三角自由市场附近时，听见有位女士大声呼救：“快抓强盗”。关

123、键时刻，他挺身而出，迅速果断地将两名抢劫者制服在地，并将他们扭送到派出所。12月25日，他被中华见义勇为基金会授予“全国见义勇为英雄司机”光荣称号，成为全国金融系统唯一受表彰的个人。社会责任报告 201289强化合规经营2012年，加强合规文化建设，在全行范围内开展了内容丰富、形式多样的普法宣讲专项活动。加大非现场检查监督力度，大力整治不规范经营行为，全年共开展各类宣讲1,100余场次，受众18万余人，在合规经营、案件防控等方面取得明显成效。开展伙伴合作积极与金融同业、政府等建立伙伴合作关系。截至年末，与全球1,424家银行建立代理行关系，覆盖全球120个国家和地区；与甘肃、内蒙古、陕西等省市

124、自治区政府签署战略合作协议，大力支持地方经济建设。强化内控合规2012年，本行继续加强行业自律、严格内控管理、坚持依法合规经营，展示了负责任的大行形象。2012年本行开展伙伴合作的部分情况合作类型同业合作银政合作银企合作银校合作合作伙伴国家开发银行、中国进出口银行、华融资产管理公司、国际金融协会、渣打银行、荷兰银行等农业部、财政部、原铁道部、林业局等国家部委及甘肃、内蒙古、重庆、陕西、安徽、辽宁等地方政府中粮集团、华侨城集团公司、中国外运长航集团有限公司、中国大唐集团公司等厦门大学、加拿大西安大略大学毅伟商学院、加拿大EMBA培训班等本行与农业部签署支持畜牧业发展战略合作框架协议上图：本行监事

125、会举行例行会议下图：深圳分行举行合规经营宣传教育大会中国农业银行90防范金融犯罪2012年，本行进一步强化反金融犯罪内部管理。加大反洗钱科技投入，提升反洗钱风险监测能力，强化可疑交易监测，积极协助监管机构和司法部门实施反洗钱反金融犯罪调查，为国家打击洗钱犯罪活动发挥了重要作用。成功防止电信诈骗案件新技术产业园区支行白堤路分理处和天拖南分理处在防范和处理电信诈骗案件上协同配合得力，上报案件及时，有效地避免了客户财产损失，有力地堵截了违法犯罪。天津市公安局南开分局副局长姜家起2012年6月12日下午，一位客户来到本行天津新技术产业园区支行天拖南分理处，要求汇款12万元。经办柜员意识到此笔汇款可能涉

126、及电信诈骗，遂对客户进行详细风险提示，但客户不听劝告并转身离开。为避免客户资金损失，强烈的职业道德和社会责任驱使天拖南分理处的柜员们向周边各营业网点拨打电话，通报了案件风险信息。当日下午，该客户又来到该支行白堤路分理处汇款，经办柜员正常接待客户并例行风险提示，但客户仍执意汇款，白堤路分理处遂立即启动应急预案并报警。后经公安机关证实，此事系一起电信诈骗案件。次日，该客户到白堤路分理处送上锦旗和表扬信。社会责任报告 201291热心社会公益本行热心社会公益事业，积极开展扶贫济困、捐资助学、抗灾救灾、志愿行动、普及金融知识等系列活动，努力回报社会。2012年，重点赞助支持文化、教育、体育等公益项目，

127、摄制“有为有精彩，有梦有世界”系列公益微电影，全年公益捐赠额达3,167万元（不包括员工捐款）。2012年9月，“金穗行-香港青年乡村服务计划”四川北川和汶川两团落下帷幕，至此该计划五团乡村服务活动圆满落幕。该活动是本行2012年度重点打造的“助你成长大学生优才计划”系列公益活动之一。以香港青年赴内地“服务学习”为主题，通过支持香港理工大学200名学生赴内地开展交流考察、社会调研和实践服务等活动，培养大学生社会实践精神，进一步加深香港青年学生对祖国国情和民生状况的了解。这是一个很有意义的计划，有助于培育学生对国家、社会的责任感，更进一步推动了两地青年的交流合作。香港特别行政区社会福利署署长聂德

128、权参加乡村服务计划是一次难得的体验，使我亲身了解了内地农村社区的实际情况，深入体验了各民族文化，在参加义诊、支教和旅游规划等活动中锻炼了实践能力。更重要的是，能为当地乡村发展尽一份力量，帮助淳朴热情的村民改善生活。香港理工大学学生线路重庆内蒙古云南四川主题留守儿童关爱服务医疗和支教服务生态旅游项目发展社区资源和文化调研及农村产业发展近三年对外公益捐赠金额 单位：万元4,5092,5723,2012专题支持“金穗行香港青年乡村服务”公益项目中国农业银行92支持非物质文化遗产保护2012年，本行重点支持贵州非物质文化遗产保护基地建设，促进不同文化技艺间的认知与交流，帮助弘扬和

129、传承手工艺的人文价值。图为本行保护的榕江大利村村落景观。上图：本行赞助支持CCTV年度三农人物推介活动下图：本行赞助支持全民健身操大赛社会责任报告 201293扶贫济困2012年，本行积极开展扶贫帮困工作，通过定点扶贫和信贷扶贫等方式，多渠道支持贫困地区经济社会发展。截至年末，本行向总行机关定点帮扶的河北献县、武强两个国家级贫困县捐资218万元，国家级和省级贫困县扶贫贷款余额6,456.4亿元。向中国扶贫基金会提供信贷资金支持中国扶贫基金会的小额扶贫试点项目大多设立于贫困县、灾区县，直接到户扶贫效果显著。截至年末，本行累计向中国扶贫基金会贷款2.6亿元，使小额信贷扶贫试点项目覆盖行政村1.6万

130、多个、农户700多万户。支持河北武强定点扶贫开发工作2012年，本行支持武强县高中、2所希望小学、各乡村卫生设施建设等重点扶贫项目。其中资助全县行政村建设26所卫生室，共建房屋面积1,828.4平方米；资助武强县中学运动场项目，铺设塑胶跑道和人工草坪16,000平方米，极大地改善了该校办学条件，带动和促进全县中小学德、智、体教育的全面发展。图为学生在本行援建的武强中学运动场上做广播体操。驻村帮扶西藏农牧民2012年，西藏分行制定“六个一”10捐资援助帮扶计划 ，在全辖成立了24支“创先争优强基础惠民生”活动驻村工作队，帮助当地农牧民群众解决饮水安全、道路交通、农田灌溉、贫困家庭就业等困难和问题

131、。截至年末，累计投入500多万元，便民惠民，促进了社会安定。6,456.4国家级和省级贫困县的扶贫贷款余额单位：亿元10“六个一”捐资援助帮扶计划：架一座桥、修一条路、建一条水渠、购一台耕地用拖拉机或牲畜、盖一个温室大棚、建一个综合便民服务社帮扶计划，力所能及地开展一些有针对性地带动群众增收致富的短、平、快项目。中国农业银行94捐资助学开展了多种形式的捐资助学活动，通过捐赠善款、学习用具等方式帮助家庭贫困的学生顺利完成学业，改善贫困地区办学条件。抗灾救灾在云南地震、北京及河北等地特大暴雨灾害中，本行积极募集爱心捐款，送去灾民急需食品、水和被褥等慰问品。在北京“7.21”特大暴雨灾害中，北京分行

132、第一时间到达房山重灾区走访慰问，迅速启动灾后金融服务方案，支持灾后重建，并向房山区政府捐赠赈灾款15万元。为确保救灾资金需要，在云南地震期间，彝良支行设立应急通道，开通周末停办的票据交换大小额联行支付系统，为县民政局、武装部等单位紧急办理救灾款拨付460万元，支付组织现金800万元用于救灾备付。广西河池分行为贫困学生捐赠书包河北承德分行向当地小学捐赠新桌椅社会责任报告 201295普及金融知识本行高度重视公众教育服务工作，积极宣传普及金融知识。2012年，围绕利率、征信、理财、安全用卡等金融知识主题，深入居民区、商区、学校等场所开展宣传活动。开展社区金融知识普及教育活动农行为大家带来了丰富的金

133、融知识和优质产品，提升了社区居民的金融意识，希望以后多举办。社区居委会工作人员2012年，天津分行参与由天津市精神文明办主办的“缤纷夏日七彩周末”社区嘉年华活动。累计组织67场社区活动，12场宣传活动，发放宣传折页1.86万套，涉及10个区、150家社区。福建漳州分行开展“走进商区”系列宣传活动中国农业银行96志愿者行动青年志愿者是服务社会的先锋队。据不完全统计，2012年，本行青年志愿者注册人数达2.1万人，参与志愿者活动3.7万人次，总服务时间达16.3万小时。各级团组织共开展学雷锋活动5,389次，共计12.3万名团员青年参与，用实际行动奉献了社会，提升了自我。一点造血干细胞就能救治一个

134、人的生命，这是一件非常美好的事儿，一辈子我有这样一个救人的机会，能做一件这样的事儿，就够了。辽宁铁岭分行 戴军上海一名两岁女孩身患白血病，急需造血干细胞救治，得知自己的血样正好与其相匹配，戴军毫不犹豫地答应了。目前，白血病患儿初步病愈。香港分行因在关怀社区及环境方面的卓越表现，荣获香港社会服务联会颁发的“商界展关怀”奖。图为香港分行开展助学兴教义工活动。造血干细胞架起两岁女孩生命桥社会责任报告 201297未来展望03中国农业银行98社会责任报告 201299未来展望2013年是深入贯彻落实“十八大”精神、全面建成小康社会的开局之年，也是本行推进一流商业银行建设的关键年份。我们将坚持以科学发展

135、观为指导，加大“三农”及实体经济支持力度，积极推进城乡统筹发展，将履行社会责任与企业的运营更加有机地结合起来，努力实现企业与经济、社会、环境的协调可持续发展，为全面建成小康社会做出更大贡献。推进责任管理完善社会责任指标体系，探索将指标体系融入社会责任管理推进社会责任管理制度和机制建设，完善制度体系开展社会责任培训，提高全体员工的责任意识和履责能力推动重点领域社会责任理念方法与经营活动的融合，提升可持续发展能力加强与利益相关方的沟通交流，打造责任品牌，提高社会影响力服务实体经济进一步完善公司治理结构，提高重大决策的科学性，维护小股东权益创新和深化“三农”金融服务，完善商业可持续的“三农”服务模式

136、大力支持产业升级、小微企业和民生项目健全风险管理体系，加强社会、环境风险防控管理促进社会和谐加大金融产品和服务创新力度，提供更多更好的金融产品和服务，提高服务客户的能力和水平加大员工发展投入，提升员工素质和能力，完善员工成长机制，为员工创造更大的发展空间热心公益回报社会，倡导员工参加志愿者活动，推进金融知识的广泛普及加强环境保护完善绿色信贷管理，加大政策倾斜力度，引领绿色金融创新加快推进电子化建设，减少碳排放推进绿色办公，建设绿色银行组织环保活动，支持环保项目中国农业银行100这条从黑龙江黑河到云南腾冲的直线，就是我国的人口地理分界线，由地理学家胡焕庸于20世纪30年代提出。以此线为界，东南半

137、壁占国土面积的42.9%，人口占94.4%；西北半壁占57.1%，而人口仅占5.6。我国绝大部分少数民族和边疆地区都处在这条线的西北范围之内。未来，我们将持续弘扬大行的责任担当精神，在践行好东南地区社会责任的同时，更加关注西北区域，鼎力支持区域内经济社会和环境的协调发展，为建设美丽中国、全面建成小康社会积极贡献力量！黑河腾冲胡焕庸“人口地理分界线”社会责任报告 2012101附录主要荣誉奖项评奖机构中共中央组织部财政部中央国家机关工委中国上海品茶研究会中国金融思想政治工作研究会、中国金融上海品茶促进会中国银行业监督管理委员会建设部、中国建筑业协会中国银行业协会中国中小商业企业协会中国中小企业协

138、会中国信息化推进联盟客户关系管理专业委员会中国电子商务协会、中国金融产业联盟信产部中国信息化推进联盟中国人民银行中国人民银行暨中国银行间市场交易商协会中国黄金协会中国扶贫基金会荣誉奖项中国农业银行寿光市支行党委、安塞县支行党委获得“全国创先争优先进基层党组织”称号2011年度记账式国债承销优秀奖“农行 大讲堂”获得“中央国家机关十大学习品牌”荣誉称号2012年度上海品茶建设十大典范案例（合规文化建设）2011-2012年全国金融系统上海品茶建设先进单位（总行上海品茶部）2011-2012年全国金融系统上海品茶建设标兵单位（苏州分行）全国银行业金融机构小微企业金融服务特色产品奖中国农业银行总行南

139、办公楼获得中国建设工程鲁班奖（国家优质工程奖）年度最具社会责任金融机构奖年度最佳社会责任实践案例奖年度最佳社会责任特殊贡献网点奖2011年度中国银行业文明规范服务百佳示范单位评选活动突出贡献奖最佳贸易金融成长银行奖客服中心（天津）获中国银行业客户服务中心人才与发展奖2012年度全国支持中小企业发展十佳商业银行2012年度优秀中小企业服务机构三农客服中心（成都）获客户联络中心运营绩效标准体系CCCS五星级认证2011年度用户满意十大电子金融品牌三农客服中心（成都）获“2011-2012年度中国最佳呼叫中心”及“2011-2012年度中国呼叫中心最佳客户服务奖”2012年度银行科技发展奖银行间债券

140、市场优秀做市商2011年度黄金成交总量十大企业中国扶贫基金会战略合作伙伴新长城教育扶贫突出贡献单位中国农业银行102中国外汇交易中心汤森路透公司北京市水务局奥神传媒The Asset/财资中国金融杂志社、中国金融文化网艾瑞咨询集团美国媒体专业联盟WPP银行家杂志环球企业家杂志21世纪经济报道第一财经南方周末中华英才网东方财富网天涯社区首席财务官最佳外汇会员最佳衍生品做市商汤森路透中国固定收益市场展望2012年上半年综合预测第二名汤森路透中国固定收益市场展望2012年上半年利率债最佳预测奖北京市节水型单位2012最受商旅精英欢迎的创新服务银行Platinum Corporate Award（公司

141、治理白金奖）服务“三农”最佳杰出贡献奖2012年度金瑞营销奖年度报告“远见奖”金奖2013最具价值中国品牌50强之一十佳金融产品创新奖（“保捷贷”产品）最佳中小企业金融服务银行第九届中国最佳企业公民奖亚洲最佳三农服务银行最佳风险控制奖中国企业社会责任榜杰出企业奖最佳创新电子银行年度银行理财品牌中国企业社会责任优秀企业奖2012年度大学生最佳雇主TOP50金融行业“十佳雇主”2012年度最佳综合性银行2012年度最佳公益营销奖最佳贸易融资奖最佳现金管理品牌奖最佳投行业务奖社会责任报告 2012103上海证券报理财周报金融界中国经营报投资者报经济观察报华夏时报香港信报香港商报2011年度最佳银行产

142、品收益奖“金理财”2011年度优秀理财品牌奖2012年中国十大最佳银行理财产品奖2012年度最佳设计与创新团队奖最佳现金管理案例奖2012领航中国金融行业年度评选最佳银行2012领航中国金融行业年度评选最佳私人银行卓越竞争力小企业金融银行卓越竞争力个人贷款银行2012最佳投行业务银行2012最佳信用卡业务银行2012最佳个人业务银行卓越社会责任银行卓越电子商务银行卓越财富管理银行最具社会责任银行最佳零售银行最具消费者影响力信用卡2012年度香港上市公司“港股100强”前十强亚太区重要上市银行声誉风险控制特别奖亚太区重要上市银行媒体关系优异奖亚太区重要上市银行透明度金奖中国农业银行104社会评价

143、农行（湖南分行）加大对我省三农和县域经济发展支持力度，加快金融创新，提高服务效率，为深入推进我省四化两型建设发挥了重要作用。望适应我省经济社会发展需要，做出更大贡献。原湖南省委书记 周强向农行（河南分行）对三农的支持表示感谢，河南三农任务十分艰巨，望农行对三农再给力、再扩展、再深化、再创新，努力争做国有商行的排头兵。河南省副省长 刘满仓一直以来，农行为促进农业产业化龙头企业发展，不断加大金融扶贫，不断优化金融服务，排企业之忧、解企业之难，为龙头企业做强做大做了大量而卓有成效的工作，为全省农业产业化经营发展做出了积极贡献。为此，向你们表示衷心的感谢！四川省委农工委农行实施惠农通工程把转账电话、自

144、助宝等现代化的电子机具安到农民家里，让农民足不出村就可办理缴电费、电话费、小额现金支取、刷卡消费、转账汇款等金融业务，这对我们农民发展经济起到了极大的促进作用。广西柳城县六塘镇党委书记 覃贵双农行在这么偏僻的乡村成功设立了服务点，而且具备了一定的服务能力、服务效率较高，管理也比较规范，这样的经验值得全面推广。中国人民银行支付结算司处长 殷实农行（青海天峻支行）支援铁路建设，服务热情周到。中铁十六局西格二线指挥部第二项目部 张斌有了农行的支持，我们台商未来的发展信心更足了。福建漳平台商联谊会会长 李志鸿我们公司从小到大，由弱到强，从当初的小微企业由农行城郊营业所信贷支持，一直到现在发展到一定规模

145、的集团性中型企业，农行始终伴随着我们，我们离不开农行，可以说没有农行，就没有源牌的现在。安徽源牌集团有限公司负责人积极参与公益事业，践行公益行动，坚持持续不断的付出和努力，凡此种种无不使“绿色农行”的品牌知名度与美誉度与日俱增。公益和奉献就像一棵树，在“绿色农行”的土壤上扎根发芽，枝繁叶茂。中国网百姓之家，农民自己的银行。宁夏同心县农民 锁国虎社会责任报告 2012105?2012?1?1?2012?12?31?2012?责?责?责?责?责?GRI?G3.1?责?责?GRI?G3.1?责?责?责?责?责?责?责?责?责?责?责?责?责?12?13?, ?责?GRI?G3.1?, ?责?责?30

146、00?International Standard on Assurance Engagements 3000?责?责?责?责?责?2012?责?责?2012?责?责?中国农业银行106鉴证工作的局限性我们的工作只为社会责任报告中的关键社会责任指标发表有限保证鉴证并对社会责任报告是否遵循了全球报告组织（“GRI”）发布的可持续发展报告指南（“G3.1”）要求的实质性和包容性原则进行评价。有限保证鉴证为获取有限保证而实施的程序旨在确认信息的可信性，该程序的范围会小于为获取合理保证所实施的程序的范围。我们的工作和独立有限保证鉴证报告并不会就银行系统和程序的有效性及绩效信息发表意见。此次有限保证鉴证

147、工作的范围为农业银行总行本部。农业银行的其他分支机构及子公司活动的信息不包括在本次有限保证鉴证工作的范围内，且不会访问外部利益相关方。历史比较数据也不在本次有限保证鉴证工作范围内。同时，有限保证鉴证的范围不包括对农业银行社会责任报告中披露的关键社会责任指标（详见社会责任报告第12至13页“关键绩效表”）以外的其他信息。结论根据我们上述的有限保证鉴证工作，我们并没有注意到任何重大事项，使我们相信在社会责任报告中披露的关键社会责任指标存在重大错报；及根据我们上述的有限保证鉴证工作，我们并没有注意到任何重大事项，使我们相信农业银行编制的社会责任报告不符合GRI(“G3.1”) 要求的实质性和包容性原

148、则。其他观察我们另有下列的观察，惟这些观察并不构成上述结论的一部份，我们亦不会就下列的观察发表任何保证或意见：农业银行以影响程度和重要性为依据，识别出利益相关方并通过多种沟通方式了解其期望，综合自身运营管理情况及对利益相关方决策的影响程度，识别出具有实质性的议题，对各利益相关方给予积极回应。我们建议，农业银行可以考虑进一步强化利益相关方沟通与参与，更加完善地识别、评估、报告与社会责任相关实质性议题并展现农业银行的回应。农业银行进一步加强社会责任管理，2012年度构建了中国农业银行社会责任指标体系以支撑自身在经济、社会及环境方面的社会责任绩效披露。我们建议，农业银行可以考虑在社会责任指标体系的支

149、撑下，持续收集并完善社会责任绩效指标，规范绩效筛选、校验、收集的过程，以更多量化的方式表达社会责任绩效并进一步提高社会责任管理水平。独立有限保证鉴证报告的使用本独立有限保证鉴证报告仅是为董事会编制社会责任报告之用，并不适合及不能用作其他用途。德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙）2013年3月26日社会责任报告 2012107GRI3.1对照表编号内容披露位置战略与分析1.1机构最高决策者就可持续发展与机构及其战略的相关性的说明P4-91.2主要影响、风险及机遇的描述P4-9公司概况2.1机构名称P1;P142.2主要品牌、产品和服务P14；P77-832.3机构的运营架构，包括主要部门、运营公

150、司、附属及合资企业P24-252.4机构总部的位置P22.5机构在多少个国家运营，在哪些国家有主要业务，或那些国家与报告所述的可持续发展事宜特别相关P142.6所有权的性质及法律形式P142.7机构所服务的市场（包括地区细分、所服务的行业、客户/受惠者的类型）P142.8报告机构的规模P142.9报告期内机构规模、架构或所有权方面的重大变化P14；P24-252.10报告期内所获得的奖项P102-104报告参数3.1所提供信息的报告期（如财政年度/日历年）P23.2上一份报告的日期P23.3报告周期P23.4查询报告及其内容问题的联络点P23.5界定报告内容的过程P2;P22-233.6报告的

151、边界（如国家、部门、附属机构、租用设施、合资企业、供应商）。详情参见GRI边界规章P23.7指出任何有关报告范围及边界的限制P23.9数据测量方法及计算基准，包括用以编制指标及其他信息的各种估测所依据的假设及方法P23.12表列各种标准披露在报告中的位置P108-1103.13寻求外部认证的政策及现行措施P106-107公司治理4.1机构的治理架构，包括最高治理机构下负责特定事务的各个委员会,例如制定战略或组织监管的委员会P24-254.2指出最高治理机构的主席是否同时也是执行官员P4-9;P244.3如机构属单一董事会架构，指出最高治理机构中独立成员和/或非行政成员各自的数量及性别P24-2

152、54.4股东及雇员向最高管治机关提出建议或经营方向的机制P24-254.5最高治理机构的成员、高级管理人员和主管人员（包括安排离职）的报酬与组织绩效（包括社会和环境绩效）间的联系P24-25中国农业银行108编号内容披露位置4.6避免治理机构出现利益冲突的程序P24-254.7如何决定最高管治机关成员及其委员会成员应具备的构成、资格及经验，包括所有考虑因素的性别和其他多样性指标P24-254.8内部形成使命、价值观、行为准则与经济、环境和社会绩效相关的原则及其实施情况P14-154.9最高治理机构监督组织确认和管理经济、环境和社会绩效的程序P24-254.10评估最高治理机构绩效的程序，尤其和

153、经济、环境及社会绩效相关的程序P24-254.11解释组织是否或者如何采用的预防性措施或原则P24-254.14公司利益相关方列表（如：公民组织；客户；雇员、其他工人及工会；当地社区；股东及资本提供者；及供应商）P22-234.15确定和选择主要利益相关方的依据P22-234.16利益相关方的协商途径，就参与的频率按类型和利益相关方群体来分类P22-234.17利益相关方参与中提出的主要议题和关注，以及组织的回应P22-23经济绩效指标EC1机构产生及分配的直接经济价值，包括收入、运营成本、员工薪酬、捐献及其他社区投资、留存收益、向出资人及政府支付的款项 P12-13EC2气候变化对机构活动产

154、生的财务影响及其风险、机遇 P4-9;P68-75EC3机构养老金固定收益计划所需资金的覆盖范围 P84-89EC7机构在重要运营地点聘用当地社区员工的程序，以及在当地社区聘用高层管理人员所占的比例 P84EC8机构通过商业活动、实物捐赠或免费专业服务等形式主要为公共利益开展的基础设施投资及服务及其影响 P29-59;P90-97EC9机构对其重大间接经济影响（包括影响的程度）的理解和说明 P29-59环境绩效指标EN1所用物料的重量或体积 P74EN3初级能源的直接能源消耗量 P74EN4初级能源的间接能源消耗量 P74EN5通过节约和提高能效节省的能源 P69-74EN6提供具有能源效益或

155、基于可再生能源的产品及服务的计划，以及计划的成效 P69-74EN7减少间接能源消耗的计划，以及计划的成效 P69-74EN8按源头说明总耗水量 P74EN16按质量说明，直接和间接温室气体总排放量 P69-74EN18减少温室气体排放的计划及其成效 P69-74EN22按类别及处理方法说明废弃物总重量 P75EN26降低产品及服务的环境影响的计划及其成效 P69-74EN29为机构运营目的而运输产品、其它货物及物料以及机构员工交通所产生的重大环境影响 P72-74EN30按类别说明总环保开支及投资 P69-74社会责任报告 2012109编号内容披露位置社会绩效指标LA1按雇佣类型、雇佣合约

156、及地区划分的劳动力总数，并按性别区分 P84-89LA2按年龄组别、性别及地区划分的新进员工和员工流失总数及比率 P84LA3按主要业务地区划分，只提供给全职员工（不给予临时或兼职员工）的福利 P84-86LA8为协助劳工及其家属或社区成员应对严重疾病而安排的教育、培训、辅导、预防与风险控制计划 P84-86LA9与工会达成的正式协议中的健康与安全议题 P84-86LA10按性别和员工类别划分，每名员工每年接受培训的平均时数 P84-86LA11加强员工持续就业能力及协助员工转职的技能管理及终生学习计划 P84-86LA13按性别、年龄组别、少数族裔成员及其它多元化指标划分，治理机构成员和各类

157、员工的组成 P12-13 ;P84-86HR3就经营相关的人权政策及程序，员工接受培训的总小时数，以及受培训员工的百分比 P86SO1实施了当地社区参与、影响评估和发展计划的运营点比例 P90-91SO5对公共政策的立场， 以及在发展及游说公共政策方面的参与 P90-91SO6按国家说明，对政党、政治人士及相关组织做出财务及实物捐献的总值 P90-97PR5有关客户满意度的措施，包括调查客户满意度的结果 P77-83PR6为遵守有关市场推广（包括广告、推销及赞助）的法律、标准及自愿性准则而制定的计划 P90-97金融行业附加指标FS1应用于业务活动的具体环境和社会政策 P29-97FS2在业务

158、中评估与监控环境和社会风险的程序 P24-25FS3对客户环境和社会合规情况的监控流程 P24-25FS4提高员工执行应用于业务活动的环境和社会政策的能力的程序 P84-89FS5与客户、投资者和合作伙伴关于环境风险与机遇的互动 P18-23FS6按地区、规模、行业划分的业务比例 P77-97FS7为实现特定社会目标而设计的产品及服务的价值，按目标分类 P77-97FS8为实现特定环境目标而设计的产品及服务的价值，按目标分类 P69-73FS10机构业务中与报告组织在环境和社会问题上相互影响的企业的比例和数量 P69-73FS13按类型划分针对人烟稀少或经济贫困地区的进入点 P28-67FS1

159、4提倡改善劣势人群对金融服务的可获取性 P28-67FS15有关合理设计和销售金融产品及服务的政策 P77-83FS16按收益类型，开展提高金融知识的教育活动 P90-97中国农业银行110读者意见反馈表感谢您阅读本行2012年度企业社会责任报告。为了向您及其他利益相关方提供更有价值的信息，促进本行提升履行企业社会责任的能力和水平，我们衷心欢迎您能够对报告提出意见建议，并通过以下方式反馈给我们：传真： 电邮：地址：北京市东城区建国门内大街69号邮政编码：100005 联系人：中国农业银行股份有限公司上海品茶部 您认为本报告的内容安排和版式设计是否方便阅读？ 好 较好 一般 差您对农业银行社会责任工作和本报告还有哪些意见和建议？您认为农业银行是否很好地回应了您的期望？ 是 否，您认为您的哪些期望没有得到很好地回应？您认为本报告是否完整覆盖了您对农业银行的期望？ 是 否，您认为您还有哪些期望在本报告中没有反映？您属于以下哪类利益相关方？ 政府 监管机构 股东和投资者 客户 员工 供应商与合作伙伴 社区 公众与媒体 社会责任报告 2012111