1、公 司 簡 介交通銀行始建於1908年，是中國歷史最悠久的銀行之一，也是近代中國的發鈔行之一。2005年6月交通銀行在港交所掛牌上市，2007年5月在上交所掛牌上市。交通銀行現有境內機構128家 （含總部） ，其中省分行30家，直屬分行7家，省轄行90家，在全國220多個城市設立2,643個營業網點。另設有11家境外機構，包括香港、紐約、東京、新加坡、首爾、法蘭克福、澳門、胡志明分行，以及倫敦、悉尼和台北代表處。根據英國 銀行家 雜誌公佈的2010年全球1,000家銀行排名，交通銀行一級資本排名位列第49位，連續第二年躋身全球銀行50強，總資產在全球50強銀行中排名第46位。交通銀行是中國主要

2、金融服務供應商之一，業務範圍涵蓋了商業銀行、證券、信託、金融租賃、基金管理、保險、離岸金融服務等，旗下全資子公司包括交銀國際控股有限公司、中國交銀保險有限公司和交銀金融租賃有限責任公司，控股子公司包括交銀施羅德基金管理有限公司、交銀國際信託有限公司、交銀康聯人壽保險有限公司、大邑交銀興民村鎮銀行有限責任公司和浙江安吉交銀村鎮銀行股份有限公司，此外，還是江蘇常熟農村商業銀行股份有限公司的第一大股東。交通銀行的發展戰略：走國際化、綜合化道路，建設以財富管理為特色的一流公眾持股銀行集團。目 錄268584272財務摘要公司資料榮譽榜董

3、事長致辭行長致辭管理層討論與分析股本變動及主要股東持股情況董事、監事、高級管理人員和人力資源管理董事會報告監事會報告公司治理報告履行企業社會責任重要事項審計報告財務報表財務報表附註補充資料分支機構名錄釋義重 要 提 示（一） 交通銀行股份有限公司 （ 本行 ） 董事會、監事會及其董事、監事、高級管理人員保證本行及其子公司 （ 本集團 ） 截至2010年12月31日止12個月報告 （ 年度報告 ） 所載資料不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，並對其內容的真實性、準確性和完整性負個別及連帶責任。（二） 本行第六屆董事會第五次會議於2011年3月30日審議通過了年度報告及摘要。本集團按照中國

4、會計準則編製的財務報表經德勤華永會計師事務所有限公司審計，按照國際財務報告準則編製的財務報表經羅兵咸永道會計師事務所審計，並出具了標準無保留意見審計報告。（三） 本行不存在大股東非經營性資金佔用情況。（四） 本行不存在違反規定決策程序對外提供擔保的情況。（五） 本行董事長胡懷邦先生、主管會計工作副行長兼首席財務官於亞利女士及會計機構負責人林至紅女士聲明：保證年度報告中財務報告的真實、完整。2交通銀行股份有限公司 二零一零年年度報告 A 股財 務 摘 要0500,0001,000,0001,500,0002,000,0002,500,0003,000,0003,500,0004,000,000人

5、民幣百萬元資產總額3,951,5933,309,1372,678,255020,00040,00060,00080,000100,000120,000人民幣百萬元營業收入104,23480,93776,66005,00010,00015,00020,00025,00030,00035,00040,000人民幣百萬元歸屬於母公司股東淨利潤39,04230,07528,423055%成本收入比率31.8932.4331.38050100150200%減值貸款撥備覆蓋率185.84151.05116.8303691215%資本充足率12.3612.0013.470.00.20.

6、40.60.81.01.2%平均資產回報率1.081.011.5%加權平均淨資產收益率20.0819.2620.86減值貸款比率200000.00.51.01.52.0%1.121.361.9220000財 務 摘 要 （續）二零一零年年度報告 A 股 交通銀行股份有限公司（一） 主要會計數據和財務指標截至2010年12月31日，按照中國會計準則要求編製的主要會計數據和財務指標

7、如下：（除另有標明外，人民幣百萬元）2010年12月31日2009年12月31日比上年增減（%）2008年12月31日資產總額3,951,5933,309,13719.412,678,255貸款總額2,236,9271,839,31421.621,328,590其中：公司貸款和墊款1,819,0021,528,67618.991,123,532個人貸款和墊款417,925310,63834.54205,058減值貸款24,98825,009(0.08)25,520總負債3,727,9363,144,71218.552,532,613存款總額2,867,8472,372,05520.901,86

8、5,815其中：公司活期存款1,021,759827,05323.54631,605公司定期存款674,132513,70331.23387,764個人活期存款384,851313,33922.82247,131個人定期存款501,052475,8775.29397,629拆入資金98,25185,72914.6151,563貸款損失準備46,43737,77622.9329,814股東權益 （歸屬於母公司股東）222,773163,84835.96145,209每股淨資產 （歸屬於母公司股東，元）3.963.3418.562.96經營業績2010年度2009年度比上年增減（%）2008年度營

9、業收入104,23480,93728.7876,660營業利潤49,70038,21930.0435,783利潤總額49,95438,24030.6335,818淨利潤 （歸屬於母公司股東）39,04230,07529.8228,423扣除非經常性損益後的淨利潤1 （歸屬於母公司股東）38,82629,86929.9928,396每股收益2（加權平均，元）0.730.5923.730.55經營活動產生的現金流量淨額(24,167)73,747(132.77)193,331每股經營活動產生的現金流量淨額 （元）(0.43)1.51(128.48)3.954財 務 摘 要 （續）交通銀行股份有限公

10、司 二零一零年年度報告 A 股主要財務指標2010年（%）2009年（%）變化（百分點）2008年（%）平均資產回報率31.081.010.071.19淨資產收益率2（加權平均）20.0819.260.8220.86淨利差2.392.210.182.87淨利息收益率2.462.290.173.01成本收入比率431.8932.43(0.54)31.38減值貸款比率51.121.36(0.24)1.92撥備覆蓋率6185.84151.0534.79116.83不良貸款率71.121.36(0.24)1.92資本充足率12.3612.000.3613.47核心資本充足率9.378.151.229.

11、54註：1. 按照中國證監會發佈的 公開發行證券的公司信息披露解釋性公告第1號 非經常性損益(2008) 要求計算。2. 按照中國證監會發佈的 公開發行證券的公司信息披露編報規則第9號 淨資產收益率和每股收益的計算及披露（2010年修訂） 要求計算，本年度因配股事項，可比年度數據已相應重述。本集團不存在稀釋性潛在普通股。3. 根據當期淨利潤除以報告期初與期末資產總額的平均值計算。4. 根據業務及管理費除以營業收入扣除其他業務成本後的淨額計算。5. 根據報告期末減值貸款余額除以撥備前貸款余額計算。6. 根據報告期末撥備余額除以減值貸款余額計算。7. 根據中國銀行業監管口徑計算。（二） 非經常性損

12、益項目（人民幣百萬元）非經常性損益項目2010年度處置固定資產、無形資產產生的損益(39)採用公允價值模式進行後續計量的投資性房地產公允價值變動產生的損益(21)其他應扣除的營業外收支淨額(241)非經常性損益的所得稅影響76少數股東權益影響額 （稅後）9歸屬於公司普通股股東的非經常性損益合計(216)5財 務 摘 要 （續）二零一零年年度報告 A 股 交通銀行股份有限公司（三） 補充財務資料1. 補 充 財 務 指 標主要指標2010年12月31日（%）2009年12月31日（%）2008年12月31日（%）拆借資金比例拆入資金佔比0.321.310.49拆出資金佔比1.852.232.08

13、流動性比例本外幣32.2327.8339.62存貸比本外幣72.1071.9764.91單一最大客戶貸款比率4.602.753.81前十大客戶貸款比率25.1322.1521.10註：以上數據均為銀行口徑，根據中國銀行業監管口徑計算。2、 資 本 構 成（除另有標明外，人民幣百萬元）項目2010年12月31日2009年12月31日2008年12月31日資本淨額298,553226,433185,447其中：核心資本227,296154,489132,151附屬資本77,31377,82354,716加權風險資產淨額2,416,2551,887,0221,376,432資本充足率 （%）12.3

14、612.0013.47核心資本充足率 （%）9.378.159.54註：以上數據均為集團口徑。（四） 中國會計準則與國際財務報告準則財務信息差異調節表本集團按照中國會計準則編製的合併財務報表及按照國際財務報告準則編製的合併財務報表中列示的2010年1月1日至12月31日止年度的淨利潤和於2010年12月31日的股東權益無差異。6交通銀行股份有限公司 二零一零年年度報告 A 股公 司 資 料法定名稱交通銀行股份有限公司Bank of Communications Co., Ltd.法定代表人胡懷邦董事會執 行 董 事胡懷邦 （董事長）牛錫明 （副董事長、行長）錢文揮王濱非 執 行 董 事張冀湘胡

15、華庭錢紅一王冬勝馮婉眉冀國強雷俊獨 立 非 執 行 董 事陳清泰李家祥顧鳴超王為強彼得諾蘭陳志武監事會華慶山 （監事長）鄭力蔣祖祺顧惠忠郭宇楊發甲褚紅軍李進閆宏劉莎陳青帥師杜亞榮董事會秘書杜江龍授權代表錢文揮杜江龍公司住所及投資者聯絡聯繫地址： 中國上海浦東新區銀城中路188號 (200120)聯繫電話： 86-21-58766688聯繫傳真： 86-21-58798398電子郵箱： 公司網址： 香港營業地點聯繫地址： 香港中環畢打街20號聯繫電話： 公 司 資 料 （續）二零一零年年度報告 A 股 交通銀行股份有限公司信息披露報紙及網站A股： 中國證券報 、 上海證

16、券報 、 證券時報 及上交所網站H股： 港交所網站www.hkexnews.hk年度報告備置地點本行總部及主要營業場所審計師中國： 德勤華永會計師事務所有限公司辦公地址：上海市延安東路222號外灘中心30樓(200002)國際： 羅兵咸永道會計師事務所辦公地址：香港中環太子大廈22樓香港法律顧問歐華律師事務所中國法律顧問金杜律師事務所A股保薦人瑞銀證券有限責任公司海通證券股份有限公司股份過戶登記處A股： 中國證券登記結算有限公司 上海分公司 上海市浦東新區陸家嘴東路166號 中國保險大廈3樓H股： 香港中央證券登記有限公司 香港皇后大道東183號 合和中心17樓1712至1716室股票上市地點

17、、股票簡稱和代碼A股： 上市地點 上交所 股票簡稱 交通銀行 股份代碼 601328H股： 上市地點 港交所 股票簡稱 交通銀行 股份代碼 03328其他資料首次註冊登記日期：1987年3月30日變更註冊日期：2010年9月16日註冊登記機構：國家工商行政管理總局法人營業執照註冊號：5954稅務登記號：395X組織機構代碼：10000595X8榮 譽 榜交通銀行股份有限公司 二零一零年年度報告 A 股財富（美國）世界500強 （第440位）銀行家（英國）全球商業銀行50強 （第49位）亞洲周刊亞洲銀行300排行榜 總資產在亞洲銀行中排名第10位銀行家

18、（中國）核心競爭力排名第2位，財務評價排名第3位最佳財富管理獎、最佳企業社會責任獎、最具研究能力銀行獎公司業務類金融產品十佳獎： 繳稅通零售業務類金融產品十佳獎： 得利寶智慧添利最佳金融品牌營銷活動獎： 沃德財富品牌提升服務創新 營銷活動財資中國最佳財富管理銀行第一財經年度金融機構、年度理財品牌、最佳預測分析師、最佳預測金融機構中國企業社會責任榜傑出企業銀行家（中國）零售業務類金融產品十佳獎：得利寶 智慧添利上海證券交易所2010年度信息披露獎銀行家（中國）最佳企業社會責任獎9榮 譽 榜 （續）二零一零年年度報告 A 股 交通銀行股份有限公司金融時報最佳財富管理銀行21世紀經濟報道亞洲最佳財富

19、管理銀行、 中國最佳品牌建設案例 獎 （共10名）歐洲貨幣中國最佳現金管理銀行亞洲貨幣中國最佳現金管理銀行亞洲風險中國年度最佳風險管理銀行上海證券交易所2010年度上市公司信息披露獎美國傳媒專業聯盟(LACP)年度報告評選 遠見 金獎、亞太區 最佳致股東信函 銀獎財資中國最佳財富管理銀行21世紀經濟報道亞洲最佳財富管理銀行第一財經年度金融機構10董 事 長 致 辭交通銀行股份有限公司 二零一零年年度報告 A 股2010年是中國 十一五 規劃的收官之年。在中央的正確領導下，中國經濟平穩較快發展，社會保持和諧穩定， 十一五 規劃確定的目標任務全面完成。一年來，得益於境內外監管部門、廣大股東和客戶的

20、鼎力支持，得益於全行幹部員工的辛勤付出，交通銀行改革發展各項事業繼續穩步深入推進，呈現出業務增長較快、管理亮點突出、工作氛圍和諧的良好局面，朝着既定的戰略目標邁出了新的堅實步伐。胡懷邦董事長11董 事 長 致 辭 （續）二零一零年年度報告 A 股 交通銀行股份有限公司經營業績及五年回顧2010年度經營業績，進一步凸顯交行作為國有大型上市銀行，兼具規模優勢和成長性優勢。截至年末，本集團資產總額達到人民幣3.95萬億元，同比增長19.41%；人民幣存貸款市場佔比分別提高0.18和0.07個百分點。全年實現淨利潤人民幣390.42億元，同比增長29.82%。撫今追昔， 十一五 時期 （2006201

21、0） 是中國經濟社會發展取得新的重大成就的五年，也是交行百年發展史上濃墨重彩的五年。 這五年，交行再次引領中國金融業改革發展潮流。我們繼續作為先行者和探索者，率先完成深化股份制改革，在國有大銀行中率先實施A+H配股，為中國銀行業新一輪改革發展探索出了一條行之有效的路徑。我們在綜合經營領域先行先試，成功構建以銀行為母體的金融控股集團，開創風險有效隔離基礎上的協同發展新模式。 這五年，交行正式跨越首個百年門檻。2008年，交通銀行成為中國首家迎來百年華誕的民族金融品牌。歷經百年陽光和風雨的交行，與中國經濟社會起伏相依，面對未來更添成熟和自信。踏上新的百年征程，我們已經明確了發展戰略和方向，全體同仁

22、正同心同德、聚精會神，携手推動交行這艘巨輪穩步前行。 這五年，交行連續創造歷史最好經營業績。五年來，我們在跌宕起伏的環境中勵精圖治，實現了跨越式發展。資產規模增長1.8倍，淨利潤增長3.1倍，均超出中國銀行業的平均增速，昂首進入世界企業500強、全球商業銀行盈利20強和股票市值30強。同時，我們的資產質量持續改善，不良貸款佔比由2005年末的2.40%下降至2010年末的1.12%。 這五年，交行體制機制發生脫胎換骨式轉變。我們順利回歸A股市場，公司治理運作居於同業領先地位。戰略管理體系逐步完善，制定實施 兩化一行 發展戰略。以客戶為中心的經營理念和精細化管理機制真正確立，組織架構和營運流程實

23、質性優化，產品創新、信息技術、人力資源管理、品牌和企業文化建設等諸多領域的改革取得重大突破。雖然交行的改革發展成績令人鼓舞，但我們始終保持頭腦清醒，在看到階段性進步的同時，也不忘檢視過去工作中的不足和缺憾，並深知現狀與監管要求、戰略目標、境內外先進同業之間還有不小差距。未來發展 任重而道遠 ，我們仍需加倍努力。12董 事 長 致 辭 （續）交通銀行股份有限公司 二零一零年年度報告 A 股推進實施 兩化一行 戰略戰略目標登高望遠，戰略實施則須堅韌扎實、持之以恒。正所謂 鍥而舍之，朽木不折；鍥而不捨，金石可鏤。 我很高興地看到， 走國際化、綜合化道路，建設以財富管理為特色的一流公眾持股銀行集團 戰

24、略如今已溶於交行同仁的血脉，大家都在各自崗位上，自覺踐行着添磚加瓦的使命。 國際化方面，交行致力打造的 以亞太為中心、歐美為兩翼 的國際化網絡架構更趨完備，國際化經營管理能力邁上新臺階。香港、紐約等七家海外分行2010年末資產規模合計達到人民幣2,398.70億元，同比增長20.20%。作為首批入台大陸銀行在台北設立代表處，胡志明市分行順利獲批成立。與戰略合作伙伴滙豐精誠合作，分享其經營國際市場、服務全球客戶的網絡和經驗。 綜合化方面，交行已構建起以銀行為母體，下設基金、信託、租賃、保險、投行等子公司的金融控股集團，多元化金融服務能力大大增強。綜合經營平台繼續拓展，國內首家銀行系保險公司交銀康

25、聯正式掛牌，安吉交銀村鎮銀行順利運營，新疆石河子交銀村鎮銀行獲批設立。集團協同發展實現新突破，各子公司經營亮點紛呈。截至2010年末，子公司總資產合計人民幣429.63億元，全年合計為集團貢獻淨利潤人民幣8.34億元，利潤貢獻度達到2.14%。 財富管理方面，交行已建立分層分級的財富管理服務體系，服務能力和市場口碑快速提升，財富管理經營特色更加鮮明。全力打造 交通銀行，您的財富管理銀行 品牌形象，制定並實施公司客戶、個人財富管理業務發展規劃。中高端客戶群實現快速增長，其中私人銀行客戶數2010年的增幅達到109.81%。2010年，交行繼續保持國際活躍銀行形象。平均資產回報率(ROAA)和平均

26、股東權益報酬率(ROAE)分別達到1.08%和20.20%。連續兩年躋身美國 財富 雜誌世界500強，排名上升至第440位。榮獲境內外主流媒體頒發的 最佳效益銀行 、 最具持續投資價值上市公司 、 中國最佳財富管理銀行 、 中國最佳現金管理銀行 等重要獎項。董事會和高管團隊董事會是公司治理架構的中樞，其職能的有效發揮關涉交行全局。一年來，面對複雜環境，我們坦誠溝通，深入交換看法，協力構建志同道合的和諧集體；我們各盡所長，認真研判形勢，悉心謀劃交行改革發展方向；我們集聚智慧，科學縝密決策，積極推動各項重大舉措落到實處。2010年，交行第五屆董事會任期屆滿。史美倫女士、楊鳳林先生、謝慶健先生、威爾

27、遜先生 (Ian Wilson) 和曼寧先生 (Thomas Manning) 退任。數年來，他們勤勉履職，傾心付出，為交行改革發展貢獻了諸多真知灼見。借此機會，我謹代表董事會和全行員工表示衷心感謝！換屆後，交行董事會迎來馮婉眉女士、王為強先生、彼得 諾蘭先生 (Peter Nolan)、陳志武先生四位新成員。他們的加盟，進一步增添了交行董事會的國際化、專業化特色。我對他們表示熱忱歡迎，並很高興與他們一起共事。13董 事 長 致 辭 （續）二零一零年年度報告 A 股 交通銀行股份有限公司年內，彭純先生因工作調動，辭去交行執行董事、副行長職務。彭先生為交行服務長達16年，任職期間勤勉敬業、恪盡職

28、守，為交行改革發展做出了突出貢獻。經董事會提名，股東大會委任王濱先生為執行董事。王先生曾擔任交行天津分行行長、北京分行行長，2005年獲董事會委任為副行長，領導能力出色，銀行經營管理經驗豐富。2010年，在牛錫明行長的卓越領導下，交行高管團隊思路清晰，工作扎實，認真貫徹執行董事會決議，組織帶領全行八萬員工，圓滿完成年度各項經營目標，實現了 跑贏大市、爭先進位 。特別是，在健全存款業務發展長效機制、提升客戶服務能力、改革管理模式等方面，高管團隊所表現出的拼搏和創新精神讓人感動。加強全面風險管控風險是銀行經營發展的關鍵詞。銀行風險管控工作不僅要方向正確、措施得力，還要穩扎穩打、持續推進。2010年

29、，在監管部門的指導下，交行在全面風險管理和內部控制方面取得了新成效。不良貸款繼續實現 雙降 ，佔比為1.12%，同比下降0.24個百分點；撥備覆蓋率達到185.84%，同比上升34.79個百分點。 全面風險管理體系繼續完善。在 20092011年全面風險管理規劃 的基礎上，董事會制定了 市場風險管理政策 、 流動性風險管理辦法 、 內部評級體系治理政策 等一系列規章制度，並堅持按季評估全面風險管理情況。高管層探索建立起 1+3+2 全面風險管理新架構，實現了風險管理的全覆蓋。 信用、市場、操作風險管理進一步加強。適應信貸快速增長形勢，推廣應用新的信貸資產風險分類體系，認真落實中國銀監會 三個辦

30、法、一個指引 貸款新規，對高風險行業實施名單管理和限額管理。合理設定市場風險年度限額。推廣新的操作風險管理系統。 新資本協議達標工作有序開展。按照 交通銀行實施新資本協議總體規劃 確定的進度和要求，順利完成第二支柱項目建設，三大風險相繼接受中國銀監會預評估檢查，初步建立起新資本協議第二支柱體系，為正式達標申請、爭取成為國內第一批新資本協議達標銀行打下了堅實基礎。 內部控制建設扎實推進。全面貫徹 企業內部控制基本規範 及內控監管指引。監督內控規章制度的實際執行，評價業務管理規章制度的合規性和可操作性。對境內外分支機構和子公司內控情況進行評價評級。持續開展反欺詐專項行動，加大案件防控力度。不積跬步

31、，無以至千里；不積小流，無以成江海 。我們深知，作為經營風險的金融企業，面對日趨複雜多變的經營環境，風險管控工作將永無止境，絲毫不能放鬆懈怠，唯有依靠全面佈局、日積月累、細緻入微，方能穩步健康前行，接近並達到預定目標。14董 事 長 致 辭 （續）交通銀行股份有限公司 二零一零年年度報告 A 股積極履行社會責任誠信經營、服務客戶、追求利潤是交行作為上市金融企業的本職，但在此過程中，我們一直都將履行社會責任、爭當優秀社會公民牢記心頭，並貫穿於經營管理全過程。2010年，交行每股社會貢獻值達到人民幣2.34元，較2009年增加人民幣0.14元。 主動服務國家經濟建設和社會發展。交行堅決貫徹中央決策

32、部署，加大對國家重點戰略的金融支持力度。落實國家宏觀調控政策，合理把握信貸投放總量、結構和節奏。大力支持 三農 建設，助力微小企業發展。多渠道支持醫療、教育、衛生等行業。 全心服務2010年上海世博會。作為本屆世博會全球商業銀行唯一合作伙伴，交行有幸參與和見證這場成功、精彩、難忘的盛會。世博會期間，實現 業務零差錯、服務零投訴、安全零事故 ，在世博窗口滿意度調查中連續名列第一，獲 世博金融服務突出貢獻獎 ，向全世界展示了中國銀行業的優質服務形象。 大力倡導和踐行綠色金融。交行深入推進 綠色信貸 工程建設，積極支持服務節能環保行業，堅決淘汰環保不達標客戶。通過高效的電子渠道為客戶提供低碳節能的金

33、融服務。實施綠色運營，全面推進綠色辦公。熱心綠色公益，廣泛參與各類低碳主題活動。 積極投身社會公益事業。交行及交行員工滿懷愛心，感恩社會，2010年竭力支持抗灾救灾、定點扶貧、殘疾青少年助學和聾兒康復師資培訓，其中用於救助各類自然灾害地區的公益款項為人民幣1,840萬元。經營環境及未來展望當前，全球經濟金融形勢錯綜複雜。國際金融危機的影響還未完全消退，國內經濟增長速度可能放緩，經濟結構調整和發展方式轉變日益迫切。特別是，為緩解通脹壓力，維護金融系統穩定，中國貨幣政策已回歸穩健，中國銀監會持續加強審慎監管，銀行業經營發展的外部環境發生了重大變化。2011年是中國 十二五 規劃的開局之年。 十二五

34、 時期仍將是中國銀行業大有作為的重要戰略機遇期。中國經濟持續較快增長，經濟結構調整步伐加快，金融市場快速發展和深化，將為銀行經營發展創造廣闊空間，當然也帶來了更大考驗。 十二五 時期，交行將努力實現資產規模和盈利水平的 倍增 ，初步建成 創新活躍、經營穩健、服務優質、效益良好 的國際一流活躍銀行集團。15董 事 長 致 辭 （續）二零一零年年度報告 A 股 交通銀行股份有限公司好的開端是成功的一半 。2011年，為實現交行在 十二五 時期的良好開局，我們將圍繞科學發展主題，以轉型發展和創新管理為主線，主動融入國家和區域發展戰略，認真貫徹落實穩健貨幣政策和監管要求，繼續保持穩定健康發展局面。 堅

35、定推進 兩化一行 既定戰略，不斷增強交行核心競爭力。繼續完善綜合經營平台，爭取盡早實現境內證券、期貨牌照突破。進一步加快國際化經營發展，積極拓展海外市場，提升全球客戶服務能力。突出財富管理特色，積極為客戶創造價值和提供全面金融服務。深度參與上海 兩個中心 建設。 加快轉變發展方式，探索新形勢下交行轉型發展之路。合理擺布速度、質量與效益，主動調整結構，增強發展的穩定性、協調性和持續性。推進增長模式從傳統存貸業務向資本節約型發展轉變，推進盈利模式從主要依靠存貸利差向多元化收入結構轉變，推進服務模式從傳統 信用中介 向 綜合金融服務提供商 角色轉變。 加快管理創新，持續提高交行管理發展水平。樹立開放

36、式創新理念，突出以客戶為中心經營理念，強化精細化管理；創新管理體制機制，優化組織架構、營運流程和資源配置，完善績效評價考核體系；健全產品、服務、風險和品牌管理體系，深化經濟資本管理，強化信息科技保障。 強化風險管控，確保交行各項業務安全穩健發展。着力構築巴塞爾資本協議II達標後的全面風險管理體系，為實施資本協議III做準備。加強對風險的前瞻性和全過程管控，實現風險與收益的合理匹配。認真落實監管要求，嚴控重點領域主要風險點。回首過去，我們以拳拳之忱，披荊斬棘，砥礪前行；展望未來，我們以殷殷之志，繕甲厲兵，再鑄榮光。站在21世紀第二個十年的門檻，交通銀行正以勃發姿態和抖擻精神，積極投身中國 十二五

37、 規劃建設發展，全心服務全球萬千尊貴客戶，以 兩化一行 發展戰略目標為指引，不斷開創新時期改革發展的精彩篇章。董事長16行 長 致 辭交通銀行股份有限公司 二零一零年年度報告 A 股2010年：發展中推進轉型 經 營 業 績 ： 表 現 強 勁有賴於中國經濟的平穩發展，廣大客戶、各位投資者和社會各界的厚愛支持，以及本行全體員工的智慧辛勞，2010年度本行成功應對複雜市場環境挑戰，各項業務實現持續穩健發展，核心財務指標保持同業較好水平。截至2010年末，本集團資產總額達到人民幣39,515.93億元，比年初增長19.41%；客戶存款余額人民幣28,678.47億元，比年初增長20.90%；客戶貸

38、款余額人民幣22,369.27億元，比年初增長21.62%。全年實現淨利潤人民幣390.42億元，較上年增長29.82%。平均資產回報率(ROAA)和平均股東權益報酬率(ROAE)為1.08%和20.20%，分別提高0.07和0.74個百分點。牛錫明行長17行 長 致 辭 （續）二零一零年年度報告 A 股 交通銀行股份有限公司 主 體 業 務 ： 跑 贏 大 市經歷2009年度的全行業信貸高增長之後，資本和存款成為制約本行業務發展的兩大硬約束。在廣大投資者的鼎力支持下，本行於2010年通過A+H配股成功募集資金淨額約人民幣323.56億元，為發展提供了穩定的資本支撑。與此同時，本行始終將抓好存

39、款業務作為首要任務，從客戶、產品、考核等方面入手着力夯實存款增長基礎。在全年貨幣供應量少增、信貸投放少增的情況下，存款增量達到歷史新高。在資本水平提高、存款持續增長的支撑下，本行主要業務市場佔比繼續提升，實現了 跑贏大市、爭先進位 的目標。截至2010年末，人民幣各項存款、貸款市場佔比分別達5.93%和6.62%，分別較年初提高0.18和0.07個百分點。 發 展 戰 略 ： 穩 步 推 進扎實推進 兩化一行 發展戰略，國際化、綜合化經營取得新突破，財富管理特色更加鮮明。國內首家銀行系保險公司交銀康聯、安吉交銀村鎮銀行正式掛牌，新疆石河子交銀村鎮銀行即將開業；台北代表處開業，成為首批入台的大陸

40、銀行；胡志明市分行獲批。境內外業務協同發展加速，2010年境內外聯動貸款、聯動貿易融資金額分別為44億美元、185億美元，同比增長201%、503%。從完善客戶分層服務體系入手，為客戶提供度身定制的保值增值服務，同時，與尼爾森公司、中國社科院、第一財經合作，發佈交銀中國財富景氣指數。 交通銀行，您的財富管理銀行 品牌形象得到市場廣泛認同。 業 務 轉 型 ： 成 效 顯 著因應中國發展方式轉變和經濟結構調整的主題，繼續加快業務轉型步伐。2010年本行信貸政策覆蓋38個行業、112個子行業，對授信業務的覆蓋度達到85%以上。增量貸款主要投向交通運輸業、基礎設施等行業和個貸及小企業。2010年個貸

41、及小企業貸款增量在全行貸款增量中的佔比達42.4%，個人貸款佔比較年初提高1.79個百分點至18.68%。1至8級客戶貸款佔全部對公貸款的比重達到92.10%。對鋼鐵、汽車、房地產等22個行業實施名單管理，對產能過剩行業與政府融資平台貸款實施限額管理。持續加強減退加固，全年減退正常、關注類實質性公司貸款人民幣333.5億元。持續擴大非信貸業務收入來源，債券投資收益率達到3.16%的較好水平。信用卡、投資銀行、跨境人民幣結算、離岸業務、新型託管、企業年金等業務快速增長，全年實現手續費及佣金淨收入達人民幣144.79億元，較上年增長27.02%。 客 戶 結 構 ： 持 續 優 化強化以客戶為中心

42、的經營理念，分別制定了公司客戶、個人財富管理三年發展規劃。在更精准的目標定位和更高效的協同營銷下，客戶拓展和提升工作取得突出成效。公司與機構客戶中的達標新開戶 （日均存款人民幣100萬元以上） 9,163戶，貢獻了新增存款的49.1%。總分行私人銀行中心佈局基本完成，私人銀行客戶規模大幅增長109.81%，為打造業內領先的私人銀行服務品牌贏得先機。完善的財富管理品牌體系逐步形成，高價值客戶集聚效應開始顯現。中高端客戶較年初增長37.25%，在個人客戶中的佔比突破10%。18行 長 致 辭 （續）交通銀行股份有限公司 二零一零年年度報告 A 股 渠 道 佈 局 ： 精 簡 高 效新設青海省分行、

43、贛州等14家省轄分行，加快推進二三線城市佈局。地市級城市覆蓋率較上年提高2.1個百分點至43%，百強縣覆蓋率較上年提高15個百分點至75%。加快自助機具投放和自助網點建設，全年新增離行式自助銀行186個、離行單機點622個。首創無卡金融服務新理念，率先推出手機銀行無卡取現和無卡消費。升級改版個人網上銀行，推出家庭綜合理財賬戶、 超級網銀 功能，研發以 e動終端 為代表的移動服務工具。電子銀行業務分流率達57.17%，較上年提高7.47個百分點。 風 險 管 控 ： 全 面 加 強完善風險管理架構，重新組建全面風險管理委員會及信用風險、市場與流動性風險、操作風險與反洗錢三個子管理委員會，將貸款審

44、查委員會和風險資產審查委員會納入風險管理序列。實施減值撥備、五級分類和內部評級 三合一 ，貸款分類準確性顯著提升。落實 三個辦法、一個指引 貸款新規，完成貸後管理達標驗收。建立公司信貸審批人資質管理體系。推廣上線市場風險管理系統和新的操作風險管理系統，全面提升對經營管理活動的常態化風險監測和管理水平。2010年末減值貸款余額繼續下降，減值貸款比率為1.12%，比年初下降0.24個百分點；撥備覆蓋率達到185.84%，比年初大幅提高34.79個百分點。 世 博 服 務 ： 圓 滿 落 幕經過長達四年的艱辛準備和184天的集中奮戰，本行全面履行上海世博會全球商業銀行合作伙伴職責，圓滿實現世博服務

45、業務零差錯、服務零投訴、安全零事故 的目標，在世博會窗口服務滿意度調查中連獲第一。世博園區支行內設的 未來銀行 展示區，累計接待游客35萬人次，向社會各界展示了交行創新銀行、未來銀行的形象。更為重要的是，本行借世博之機廣結天下賓朋，贏得大批優質客戶和重要項目，實現了品牌形象和經濟效益的雙豐收。2011年：以創新引領發展展望未來幾年，中國經濟仍將延續穩健發展的主題，然而伴隨產業結構的升級、收入結構的調整、區域熱點的遷移，市場環境必將發生深刻變化。在通脹預期下，貨幣政策回歸穩健，市場步入加息周期，信貸投放面臨外部約束，審慎監管政策對資本和撥備的要求大幅提升，對商業銀行的政策敏感度和市場反應力形成巨

46、大挑戰。基於對外部形勢的展望和自身發展的需要，本行制定了以資產、利潤 倍增 為核心的 十二五 期間發展規劃。本行將繼續秉持穩健經營、改革創新並重的原則，以轉型為主線，以創新為動力，着力實現業務轉型和結構優化的協同推進、發展質量與經營效率的同步提升、國際化發展和綜合化經營的穩步拓展，支撑 兩化一行 發展戰略和 倍增 計劃目標實現。19行 長 致 辭 （續）二零一零年年度報告 A 股 交通銀行股份有限公司 全 方 位 的 綜 合 財 富 管 理 服 務中國經濟的持續增長帶來社會財富的積累和富裕階層的壯大，為銀行財富管理業務創造出廣闊的發展空間。未來的銀行將由管理信貸資產為主轉變為管理客戶金融資產為

47、主，轉型成為客戶的金融 管家 。我們將繼續推進國際化、綜合化經營戰略，打造全球綜合財富管理平台，提升財富管理服務的品質和內涵，幫助客戶實現長期價值成長，努力成為中國財富管理市場的領跑者。 三 位 一 體 的 新 型 服 務 模 式信息技術全方位改變生產、生活、溝通方式，無線網絡和設備的普及將 信息化生活 變為現實，三A (ANYTIME、ANYWHERE、ANYWAY)支付無所不在。我們將順應信息時代發展潮流，圍繞客戶體驗持續優化流程，構建便捷強大的全渠道電子交易平台，打造人工網點、電子銀行、客戶經理 三位一體 的服務體系，探索家庭銀行、企業銀行、隨身銀行的服務新模式，爭創中國銀行業最佳服務品

48、牌。 程 序 至 上 的 全 面 風 險 管 理 體 系人、機制、文化 是風險管理的三個關鍵要素。我們將致力建立全員風險管理責任制，將風險管理要求深植於全體員工意識和經營管理全過程。擴大巴塞爾新資本協議達標項目成果的轉化應用，通過先進的系統工具，實現風險管理的全流程電子化控制。 集 團 一 體 化 的 新 一 代 信 息 系 統為適應未來集團一體化管理的需要，我們計劃用三年左右的時間完成 531工程 ，打造出以客戶為中心、境內外一體化、全面風險管理、後臺集中運營、核算相對獨立、管理信息集中的新一代信息系統。目前項目建設進展順利，已取得多項令人振奮的成果。新一代系統建成後，必將帶來本行信息化水平

49、的大幅提升和業務流程的全面優化。新的市場環境蘊含新的發展機遇，創新能力就是核心競爭力。新的一年，我們將以 倍增計劃為核心推動業務發展，以業務轉型為主線加快發展方式轉變，以管理創新為動力打造差異化市場競爭優勢，創造更加優秀的經營業績！行長20監 事 長交通銀行股份有限公司 二零一零年年度報告 A 股2010年，本行監事會按照 公司法 、 公司章程 等規定，監督董事會執行股東大會決議、在職權範圍內的決策和高級管理層組織實施股東大會、董事會決議及在職權範圍內開展經營活動的情況；深化對董事會、高級管理層及其成員的履職監督，檢查本行財務、內部控制和風險管理等各項工作，維護股東和本行利益；提高監事履職能力

50、，加強監事會自身建設。華慶山監事長”“21監 事 長 （續）二零一零年年度報告 A 股 交通銀行股份有限公司克難奮進 推進轉型22管 理 層 討 論 與 分 析交通銀行股份有限公司 二零一零年年度報告 A 股（一） 宏觀經濟金融形勢2010年中國經濟增速回落並趨於穩定，物價持續上行，商業銀行盈利增長明顯回升。從外部環境來看，2010年，世界經濟復蘇緩步推進並漸趨上行。受歐洲主權債務危機此起彼伏、美國就業和房地產市場持續低迷的影響，主要發達經濟體復蘇步伐步履蹣跚。而新興市場國家迅速復蘇，經濟增速較快，成為引領全球經濟增長的主要 引擎 ，但同時也面臨不斷積累的經濟過熱與通脹壓力。就國內經濟而言，2

51、010年中國經濟增長已經從外部刺激政策推動轉為內生動力增長，投資、消費和淨出口 三駕馬車 也更趨平衡。全年GDP增長10.3%，增速較上年略有回落並趨於穩定。受前期貨幣供應增長較快、勞動力成本上升、國際大宗商品價格上行等多重因素的推動，2010年物價運行呈現持續上升態勢，居民消費價格指數(CPI)月同比漲幅一路上行，並於11月份達到5.1%的階段性高點。從貨幣金融形勢來看，在經濟增速趨穩、物價持續上行的情況下，2010年以來，我國貨幣政策從寬鬆逐步收緊並向常態化轉變，準備金率和利率多次上調。主要受此影響，信貸增速明顯回落，全年共新增人民幣貸款7.95萬億元，較2009年少增1.65萬億元。20

52、10年人民幣再現小幅升值態勢，特別是央行於6月宣佈進一步推進滙率形成機制改革後，人民幣升值步伐有所加快，並呈現出雙向波動的格局，全年人民幣對美元累計升值3.1%。（二） 集團總體經營概況本集團深入研判宏觀經濟金融形勢變化，積極順應國家宏觀經濟政策調整，穩步推進 兩化一行 戰略，取得了良好業績。截至報告期末，本集團資產總額達到人民幣39,515.93億元，比年初增長19.41%；實現淨利潤人民幣390.42億元，同比增長29.82%；平均資產回報率和平均股東權益報酬率分別為1.08%和20.20%。淨利差和淨利息收益率分別為2.39%和2.46%，比上年分別提高18個和17個基點。減值貸款比率為

53、1.12%，比年初下降0.24個百分點；撥備覆蓋率達到185.84%，比年初提高34.79個百分點。（三） 集團主要業務回顧以 國 家 宏 觀 調 控 為 指 導 ，業 務 規 模 穩 健 增 長2010年，我國以加快推進經濟結構調整和轉變經濟發展方式為主線，實施積極的財政政策和穩健的貨幣政策，持續加強和改善宏觀調控。本集團以國家宏觀調控為指導，堅持積極審慎的經營方針，支持並服務於產業結構調整升級和實體經濟發展，業務規模實現穩步增長，同時保持了信貸規模的合理均衡增長以及結構優化。截至報告期末，本集團資產總額達到人民幣39,515.93億元，比年初增長19.41%；客戶存款余額達人民幣28,67

54、8.47億元，較年初增長20.90%；客戶23管 理 層 討 論 與 分 析 （續）二零一零年年度報告 A 股 交通銀行股份有限公司貸款余額 （撥備前，如無特別說明，下同） 達人民幣22,369.27億元，較年初增長21.62%。人民幣存、貸款市場份額分別達到5.93%和6.62%，分別較年初上升0.18和0.07個百分點。在合理把握信貸總量和節奏的基礎上，本集團着力優化調整信貸結構。在行業結構方面，主要投向符合國家信貸政策和經濟運行特點的交通運輸、公共設施管理、現代服務業、戰略性新興產業等方向。同時，積極培育新興增長點，充分把握消費、民生、先進製造業、低碳經濟等領域增長機遇。在客戶結構方面，

55、繼續重點發展個人貸款以及小企業貸款業務，個人貸款余額達人民幣4,179.25億元，佔比較年初提高了1.79個百分點至18.68%；小企業貸款服務突出客戶分層，創新 創業一站通 、 e貸在線 、 小企業e貸卡 和 應收賬款債權融資 等業務，全方位滿足小企業金融服務需求，小企業貸款規模較年初實現翻番。為進一步充實業務發展的資本基礎，報告期內，本行在境內大型商業銀行中率先成功實施A+H配股融資計劃，A股和H股募集資金淨額共為人民幣323.56億元，有效補充了核心資本。截至報告期末，集團資本充足率和核心資本充足率分別達到12.36%和9.37%，較年初分別提高0.36和1.22個百分點。以 深 化 戰

56、 略 轉 型 為 導 向 ，盈 利 能 力 持 續 提 高面對市場環境的深刻變化，本集團不斷探索轉型發展之路，以戰略轉型為導向，大力推進增長模式和盈利模式的轉型。面對金融脫媒日益加劇的挑戰，本集團深入推動增長模式轉型，從資本消耗向資本集約型發展轉變，加快零售業務和資金業務發展。在證券市場快速擴容，儲蓄存款大量分流的背景下，實現了儲蓄業務和個人金融資產管理業務的較快增長。截至報告期末，境內人民幣儲蓄存款余額達人民幣8,327億元，較年初增長15.49%，市場份額為4.18%，較年初提高了0.04個百分點；管理的個人金融資產(AUM)余額達人民幣13,175.43億元，較年初增長15.79%。同時

57、，把握財富新流向，大力拓展金融市場投融資渠道中的脫媒資金，強化資金運作。報告期內，本行在銀行間市場人民幣現券交易量達人民幣72,866.70億元，市場排名第三；在銀行間外滙市場累計交易量達6,191.78億美元，在做市商排名中位列第一。伴隨着利率市場化加速推進，本集團大力推進盈利模式轉型，收入來源更趨多元化。報告期內，非利息收入佔比為18.46%，同比提高0.70個百分點。其中，中間業務發展質效進一步提高，實現手續費及佣金淨收入人民幣144.79億元，同比增加人民幣30.80億元，增幅27.02%。圍繞擴大內需和居民消費升級的機遇，大力發展銀行卡業務，銀行卡年費及手續費收入人民幣51.80億元

58、，同比增長29.76%，其中，信用卡在冊卡量超過1,660萬張，全年累計消費額達到人民幣2,301.50億元；針對旺盛的企業融資需求，繼續積極推動各類投資銀行業務發展，實現投24管 理 層 討 論 與 分 析 （續）交通銀行股份有限公司 二零一零年年度報告 A 股行業務收入人民幣32.44億元，同比增長37.87%，主承銷債券55只，發行總金額繼續保持市場前列；順應經濟回升、外貿復蘇的有利形勢，大力發展貿易結算業務，支付結算與代理手續費收入人民幣33.20億元，同比增長39.26%。戰略轉型推動集團盈利能力和發展質效持續提高。報告期內，本集團實現淨利潤人民幣390.42億元，同比增長29.82

59、%。平均資產回報率和平均股東權益報酬率分別為1.08%和20.20%，分別較上年提高了0.07和0.74個百分點。報告期內，集團再次躋身 財富 (FORTUNE)世界500強，營業收入排名第440位，較上年提升54位；並繼續保持英國 銀行家 雜誌全球1,000家銀行一級資本排名第49位。穆迪將本行長期信用評級由Baa1調升為A3。以 業 務 結 構 優 化 為 基 礎 ，息 差 水 平 穩 步 攀 升由於2010年內兩次上調基準利率時間集中於第四季度，加息效應尚未完全釋放，本集團息差的擴大主要基於資產負債結構的優化和存貸款定價管理水平的提高。本集團不斷深化資產負債結構調整，着力提高定價管理能力

60、和非信貸資金收益水平，業務結構的優化推動淨利差和淨利息收益率穩步攀升。資產業務方面，高收益類資產的佔比進一步提升，客戶貸款 （撥備後） 佔總資產的比重較年初上升0.99個百分點至55.43%。負債業務方面，活期存款期末余額佔比為50.56%，較年初提高了0.86個百分點。資產負債結構的優化，再加上存貸款定價管理水平進一步提高，截至報告期末，生息資產平均收益率同比上升9個基點至25管 理 層 討 論 與 分 析 （續）二零一零年年度報告 A 股 交通銀行股份有限公司4.08%，計息負債平均成本率同比下降9個基點至1.69%。此外，積極開展本外幣資金運作，優化投資結構，債券投資收益率達到3.16%

61、的較好水平。得益於此，報告期內息差水平繼續攀升，利息淨收入大幅增長，淨利差和淨利息收益率分別達到2.39%和2.46%，同比分別提高18個和17個基點，環比分別提高4個和5個基點；實現利息淨收入人民幣849.95億元，同比增長27.69%。以 全 面 風 險 管 理 為 保 障 ，資 產 質 量 繼 續 改 善2010年是宏觀經濟形勢較為複雜的一年，有利因素與不利因素交織，發展機遇和信貸風險並存。本集團繼續深化全面風險管理，統籌兼顧業務發展與風險防範，加強重點領域風險控制，同時，統一管理規範，優化風險治理機制，建立健全了風險管理委員會議事決策體系，該體系包括一個全面風險管理委員會、三個專業風險

62、管理委員會 （信用風險管理委員會、市場與流動性風險管理委員會、操作風險與反洗錢管理委員會） 和兩個業務審查委員會 （貸款審查委員會和風險資產審查委員會） 。信貸風險管理方面，建立公司信貸審批人資質考試和認定制度；提高信貸投向指引覆蓋率，提升動態管理能力；推廣應用新的信貸資產風險分類體系，有效落實三個辦法、一個指引 的監管要求；對產能過剩行業貸款實施限額管理，高風險領域貸款動態排查和減退加固取得實效。市場風險管理方面，上線市場風險管理系統，開展市場風險日常獨立監測。操作風險管理方面，持續開展 內控和案防制度執行年 活動與反欺詐專項行動；推廣應用操作風險管理體系，規範操作風險管理流程和工具。此外，

63、加強跨業跨境風險管理，加大對子公司和海外行的風險監控；穩步推進新資本協議達標準備工作，進一步完善內部評級體系。26管 理 層 討 論 與 分 析 （續）交通銀行股份有限公司 二零一零年年度報告 A 股由於全面風險管理措施的進一步加強，本集團資產質量持續改善。報告期末，減值貸款余額為人民幣249.88億元，較年初減少人民幣0.21億元，降幅為0.08%；減值貸款比率為1.12%，比年初下降0.24個百分點；撥備覆蓋率達到185.84%，比年初提高34.79個百分點。以 財 富 管 理 銀 行 為 目 標 ，創 新 進 程 明 顯 提 速隨着社會財富快速增長、投資需求升級和消費文化轉變，客戶的金融

64、需求和財富管理目標日益多樣化和個性化。本集團緊密圍繞 交通銀行，您的財富管理銀行 這一品牌形象，加快產品和服務創新，不斷增強多元化、跨市場的競爭能力。推出私人銀行 跨境綜合財富管理 ，為客戶提供全球配置和管理財富的服務；成功舉辦沃德財富博覽會，創國內由商業銀行獨立主辦金融產品和服務博覽會的先河；加快跨境人民幣業務創新步伐，獲批境外項目人民幣融資試點，實現由貿易結算服務向境外融資服務的延伸；首家獲得在上海地區開展新臺幣現鈔與人民幣雙向兌換業務資格，成為境內經營外滙幣種最多的兩家銀行之一；率先推出航運金融 租約融資 產品，辦理業內首單人民幣跨境融資、出口買方信貸、境外船舶融資 三合一 的創新融資業

65、務；不斷加強現金管理服務，成功實現及優化了二級分賬戶、聯動賬戶、票據池等多樣化功能，連續幾年榮獲 歐洲貨幣 和 亞洲貨幣 的 中國最佳現金管理銀行 獎。為順應客戶跨境跨業的財富管理要求，本集團進一步加快全球服務網絡建設並持續推動綜合化進程。本行在台灣設立代表處，成為首批赴台設立機構的大陸銀行；胡志明市分行獲批成立並已於2011年正式開業；舊金山分行籌建和英國子銀行申設繼續推進；交銀康聯正式掛牌，安吉交銀村鎮銀行順利運營。海外行與子公司不斷致力於提升創新和服務能力，業務發展迅速，財富管理特色顯著。香港分行保持IPO綜合業務當地市場領先地位，並成為香港銀行同業結算公司人民幣中央結算及交收系統首批指

66、定銀行之一；東京分行在日本中資同業中率先開展跨境人民幣結算業務；澳門分行積極打造財務管理特色，沃德客戶數量同比快速增長；交銀國際投行業務跨上新臺階，連續在多個IPO項目中擔任重要角色，並推出直投基金及零售公募基金；大邑交銀興民銀行和安吉交銀村鎮銀行深入農村市場，大力支持三農發展。跨境跨業的綜合財富管理平台努力滿足客戶金融需求，為客戶持續創造價值，成為拓展客戶的27管 理 層 討 論 與 分 析 （續）二零一零年年度報告 A 股 交通銀行股份有限公司重要基礎。報告期內，本集團持續深化客戶分層服務體系，品牌客戶數量快速增長，結構持續優化。私人銀行、達標 沃德財富 和 交銀理財 客戶數量增幅分別達1

67、09.81%、40.6%和38.31%，公司業務客戶數新增12.4萬戶，國際業務 領滙財富 客戶持續增長，離岸客戶數量實現翻番。以 三 位 一 體 模 式 為 依 托 ，服 務 能 力 不斷 提 升隨着信息技術飛速發展，個人客戶對金融便捷性的要求不斷提高。本集團全面拓展客戶服務渠道，努力構建人工網點、電子銀行、客戶經理三位一體 、互為支撑，全方位、立體式的新型服務網絡。人工網點方面，通過網點調整完善機構佈局，加快建設優質高效的人工網點，青海省分行正式成立，六安、焦作、衢州、贛州等14家省轄分行順利開業，地市級城市和百強縣網點覆蓋率大幅提高。電子銀行方面，加大自助銀行和自助機具投放力度，新增離行

68、式自助銀行186個、離行單機點622個；創新電子銀行業務處理模式，實現客戶在門戶網站完成安全、方便的一站式 簽約，推出家庭綜合理財賬戶、 超級網銀 功能。在業內首創無卡金融服務新理念，率先推出手機銀行無卡取現和無卡消費。截至報告期末，手機銀行新增簽約客戶數突破100萬戶；電子商務交易量達到人民幣248.7億元，同比增長78.3%；電子銀行業務分流率達57.17%，較年初提高7.47個百分點。客戶經理方面，人員結構進一步優化，專業素質進一步提高。截至報告期末，本行共有AFP、CFP和EFP持證人員6,701人，較年初增加1,467人。以 三位一體 的經營模式為依托，本集團不斷強化客戶服務能力，提

69、高運營效率和服務質量，榮獲2010年度中國銀行業文明規範服務千佳示範單位評選活動突出貢獻獎。作為中國2010年上海世博會商業銀行全球合作伙伴，本集團世博金融服務工作全面實現 業務零差錯、服務零投訴、安全零事故 的目標，獲中國銀行業協會世博金融服務突出貢獻獎，向全世界展示了中國銀行業優質服務形象。以 管 理 提 升 活 動 為 契 機 ，管 理 基 礎 有 效 夯 實為進一步提高精細化管理水平，用管理促效益，本集團深入開展 管理提升年 活動，積極推進管理提升項目，夯實管理基礎。報告期內，本集團優化總行組織架構，北京管理部開始運行，28管 理 層 討 論 與 分 析 （續）交通銀行股份有限公司 二

70、零一零年年度報告 A 股公司與機構業務推進委員會、零售與私人業務推進委員會正式設立，形成對公、對私兩大前臺業務板塊；全面推行全額資金預算管理模式，增強資金集中管理的運作效率，建立起更加科學的績效評估體系；成立產品創新與推進委員會，整合完善創新工作流程，大力推動產品創新、流程創新和管理創新；成立營運管理部專司全行營運管理和營運體系建設，南寧金融服務中心投入運行，單證中心建設穩步推進，多中心互為備份、相互支撑的集中式後臺佈局初步形成；省轄行經營管理模式改革趨向深化，大力推動省轄行矩陣式管理模式改革試點，新建省轄行全部實行業務後臺集中化處理模式，營運成本大幅降低；以建設新一代業務系統為目標的 531

71、工程 全面啓動，旨在打造以客戶為中心、境內外一體化、全面風險管理、後臺集中運營、核算相對獨立、管理信息集中的集團IT架構。在管理基礎邁上新臺階的同時，本集團繼續厲行 降本增效 措施，努力控制成本。報告期內，本集團業務及管理費為人民幣324.35億元，比上年增長24.54%，增幅低於營業收入增幅4.24個百分點；成本收入比為31.89%，比上年下降了0.54個百分點。（四） 財務報表分析1. 利 潤 表 主 要 項 目 分 析(1) 利潤總額報告期內，本集團實現利潤總額人民幣499.54億元，比上年增加人民幣117.14億元，增幅30.63%。利潤總額主要來源於利息淨收入和手續費及佣金淨收入。下

72、表列示了本集團在所示期間的利潤總額的部分資料：（人民幣百萬元）2010年2009年利息淨收入84,99566,564手續費及佣金淨收入14,47911,399資產減值損失(12,533)(10,896)利潤總額49,95438,240(2) 利息淨收入報告期內，本集團實現利息淨收入人民幣849.95億元，比上年增長27.69%，在營業收入中的佔比為81.54%，是本集團業務收入的主要組成部分。29管 理 層 討 論 與 分 析 （續）二零一零年年度報告 A 股 交通銀行股份有限公司下表列示了本集團在所示期間的生息資產和計息負債的平均每日結余、相關利息收入和支出以及平均收益率或平均成本率：（除另

73、有標明外，人民幣百萬元）2010年1月至12月2009年1月至12月平均結余利息收支平均收益（成本） 率（%）平均結余利息收支平均收益（成本） 率（%）資產存放中央銀行款項451,0526,8551.52354,3965,5011.55存放、拆放同業及其他金融機構款項211,0044,4242.10283,0544,8951.73貸款及應收款項2,067,067106,0565.131,619,59383,0275.13其中：公司貸款及應收款項1,595,37382,9845.201,222,26766,2675.42個人貸款338,76518,7015.52230,23613,1425.71

74、貼現132,9294,3713.29167,0903,6182.17債券投資及其他777,93724,5703.16692,92623,2163.35生息資產3,456,1663140,90134.082,901,3913115,87333.99非生息資產157,646133,612資產總額3,613,81233,035,0033負債及股東權益吸收存款2,572,04636,6281.422,161,67534,0071.57其中：公司存款1,709,51924,7101.451,437,10921,4311.49個人存款862,52711,9181.38724,56612,5761.74同業

75、及其他金融機構存放和拆入款項723,29218,2202.52598,41513,9942.34應付債券及其他59,5402,0623.4652,1222,0743.98計息負債3,303,984355,90631.692,763,634349,30931.78股東權益及非計息負債309,828271,369負債及股東權益合計3,613,81233,035,0033利息淨收入84,99566,564淨利差12.3932.213淨利息收益率22.4632.293淨利差12.4642.294淨利息收益率22.5342.374註：1. 指平均生息資產總額的平均收益率與平均計息負債總額的平均成本率間的

76、差額。2. 指利息淨收入與平均生息資產總額的比率。3. 剔除代理客戶理財產品的影響。4. 剔除代理客戶理財產品的影響，並考慮國債投資利息收入免稅因素。30管 理 層 討 論 與 分 析 （續）交通銀行股份有限公司 二零一零年年度報告 A 股報告期內，本集團淨利息收益率水平保持持續攀升的良好態勢，利息淨收入大幅增長，淨利差和淨利息收益率分別達到2.39%和2.46%，同比分別提高18個和17個基點；實現利息淨收入人民幣849.95億元，同比增幅27.69%。其中，生息資產平均收益率同比上升9個基點，而計息負債平均成本率同比下降9個基點。2010年第四季度，央行兩次上調存貸款基準利率。由於報告期內

77、加息效應還未完全釋放，從全年來看，資產負債結構的調整優化和定價管理水平的提高依然是淨利差和淨利息收益率擴大的的最主要動力： 活期存款佔比上升。報告期末，客戶活期存款佔比為50.56%，較上年提高0.86個百分點； 客戶貸款佔總資產的比重上升。報告期末，客戶貸款 （撥備後） 佔總資產的比重為55.43%，較年初提高0.99個百分點； 定價水平進一步提高。報告期末，新增人民幣貸款中，按基準以及上浮利率發放的貸款佔比達到60.89%，較上年提高4.38個百分點。下表列示了本集團利息收入和利息支出因金額和利率變動而引起的變化。金額和利率變動的計算基準是這些期間內平均結余的變化以及有關生息資產和計息負債

78、的利率變化。（人民幣百萬元）2010年與2009年的比較增加 （減少） 由於金額利率 淨增加 （減少）生息資產存放中央銀行款項1,498(144)1,354存放、拆放同業及其他金融機構款項(1,246)775(471)貸款及應收款項23,02923,029債券投資及其他2,848(1,494)1,354利息收入變化26,129(863)25,266計息負債吸收存款6,443(3,822)2,621同業及其他金融機構存放和拆入款項2,9221,3044,226應付債券及其他295(307)(12)利息支出變化9,660(2,825)6,835利息淨收入變化16,4691,96218,43131管

79、 理 層 討 論 與 分 析 （續）二零一零年年度報告 A 股 交通銀行股份有限公司報告期內，本集團利息淨收入較上年增加人民幣184.31億元，其中，各項資產負債平均余額變動帶動利息淨收入增加人民幣164.69億元，平均收益率和平均成本率變動帶動利息淨收入增加人民幣19.62億元。 利息收入報告期內，本集團實現利息收入人民幣1,419.05億元，比上年增長人民幣252.66億元，增幅21.66%。a. 客戶貸款及應收款項利息收入客戶貸款及應收款項利息收入是本集團利息收入的最大組成部分。報告期內，客戶貸款及應收款項利息收入為人民幣1,060.56億元，比上年增加人民幣230.29億元，增幅27.

80、74%。主要是客戶貸款及應收款項規模增加所致。b. 債券投資及其他利息收入報告期內，債券投資及其他利息收入為人民幣245.70億元，比上年增加人民幣13.54億元，增幅5.83%。主要由於本集團及時把握投資時機，加大投資運作力度，優化投資結構，使得債券投資收益率保持在3.16%的較好水平。c. 存放中央銀行款項利息收入存放中央銀行款項主要包括法定存款準備金和超額存款準備金。報告期內，存放中央銀行款項利息收入為人民幣68.55億元，比上年增加人民幣13.54億元，主要由於客戶存款的增長以及年內六次上調存款準備金率兩個因素共同帶動法定存款準備金的增長，存放央行款項平均余額同比增加了人民幣966.5

81、6億元，增幅27.27%。d. 存放、拆放同業及其他金融機構款項利息收入存放、拆放同業及其他金融機構款項利息收入為人民幣44.24億元，比上年減少人民幣4.71億元，主要系本期生息資產結構優化所致，存放、拆放同業及其他金融機構款項平均余額同比減少人民幣720.50億元，降幅25.45%。32管 理 層 討 論 與 分 析 （續）交通銀行股份有限公司 二零一零年年度報告 A 股 利息支出報告期內，本集團利息支出為人民幣569.10億元，比上年增加人民幣68.35億元，增幅13.65%。a. 客戶存款利息支出客戶存款是本集團主要資金來源。報告期內，客戶存款利息支出為人民幣366.28億元，比上年增

82、加人民幣26.21億元，增幅7.71%，佔全部利息支出的64.36%。客戶存款利息支出的增加主要是由於吸收存款規模增加所致。b. 同業及其他金融機構存放和拆入款項利息支出報告期內，同業及其他金融機構存放和拆入款項利息支出為人民幣182.20億元，比上年增加人民幣42.26億元，增幅30.20%。平均余額較上年增長20.87%，同時，受國內貨幣市場利率上升的影響，同業及其他金融機構存放和拆入平均成本率較上年上升18個基點。c. 發行債券及其他利息支出報告期內，發行債券及其他利息支出為人民幣20.62億元，比上年同期減少人民幣0.12億元，平均成本率由上年的3.98%下降至3.46%。(3) 手續

83、費及佣金淨收入手續費及佣金淨收入是本集團營業收入的重要組成部分。報告期內，本集團不斷加快產品和服務創新，推動盈利模式轉型，從主要依靠存貸利差向多元化收入結構轉變，中間業務保持了較快增長。報告期內，本集團實現手續費及佣金淨收入人民幣144.79億元，比上年增加人民幣30.80億元，增幅27.02%，在營業收入中的佔比為13.89%。投資銀行業務、信用卡、支付結算與代理等業務成為中間業務的主要增長點。33管 理 層 討 論 與 分 析 （續）二零一零年年度報告 A 股 交通銀行股份有限公司下表列示了本集團在所示期間的手續費及佣金淨收入的組成結構：（人民幣百萬元）2010年2009年支付結算與代理手

84、續費收入3,3202,384銀行卡年費及手續費收入5,1803,992擔保及承諾業務手續費收入1,2381,133託管業務佣金收入707655基金銷售手續費收入741984基金管理費收入736761投資銀行業務收入3,2442,353其他手續費及佣金收入1,9101,152手續費及佣金收入合計17,07613,414減：手續費及佣金支出(2,597)(2,015)手續費及佣金淨收入14,47911,399支付結算與代理手續費收入為人民幣33.20億元，同比增加人民幣9.36億元，增幅39.26%，其中，代理保險業務手續費收入人民幣7.34億元，增幅達36.69%。銀行卡年費及手續費收入為人民幣

85、51.80億元，同比增加人民幣11.88億元，增幅29.76%，主要由於發卡量的增加及消費額和自助設備交易額的大幅增長。擔保及承諾業務手續費收入為人民幣12.38億元，同比增加人民幣1.05億元，增幅9.27%，主要由於非融資類擔保業務及貸款承諾業務量的增長。託管業務佣金收入為人民幣7.07億元，同比增加人民幣0.52億元，主要由於託管資產規模增長。基金銷售手續費收入為人民幣7.41億元，同比減少人民幣2.43億元，主要由於基金銷售量同比下降。投資銀行業務收入為人民幣32.44億元，同比增加人民幣8.91億元，增幅37.87%，主要由於各類投資銀行業務的較快增長。34管 理 層 討 論 與 分

86、 析 （續）交通銀行股份有限公司 二零一零年年度報告 A 股(4) 業務成本報告期內，本集團降本增效工作取得了較好成效，業務及管理費為人民幣324.35億元，比上年增加人民幣63.92億元，增幅24.54%，較營業收入的增幅低4.24個百分點；成本收入比為31.89%，比上年下降0.54個百分點。(5) 資產減值損失本集團資產減值損失包括為其他應收款、拆出資金、發放貸款和墊款、長期股權投資、抵債資產、債券投資等提取的撥備。報告期內，本集團貸款的減值撥備支出為人民幣122.46億元，比上年增加人民幣9.91億元，其中：(1)整體評估的撥備支出為人民幣91億元，較上年減少人民幣2.18億元；(2)

87、逐筆撥備支出為人民幣31.46億元，比上年增加人民幣12.06億元。報告期內，信貸成本比率為0.55%，比上年下降0.06個百分點。(6) 所得稅報告期內，本集團所得稅支出為人民幣107.82億元，比上年增加人民幣27.53億元，增幅34.29%。實際稅率為21.58%，低於25%的法定稅率，主要是由於本集團持有的中國國債利息收入按稅法規定為免稅收益。下表列示了本集團在所示期間的當期所得稅費用及遞延所得稅費用 （收益） 的明細：（人民幣百萬元）2010年2009年當期所得稅費用11,7529,119遞延所得稅費用 （收益）(970)(1,090)35管 理 層 討 論 與 分 析 （續）二零一

88、零年年度報告 A 股 交通銀行股份有限公司2. 資 產 負 債 表 主 要 項 目 分 析(1) 資產截至報告期末，本集團資產總額為人民幣39,515.93億元，比年初增加人民幣6,424.56億元，增幅19.41%。下表列示了本集團在所示日期總資產中主要組成部分的余額 （撥備後） 及其佔比情況：（除另有標明外，人民幣百萬元）2010年12月31日2009年12月31日余額佔比 （%）余額佔比 （%）發放貸款和墊款2,190,49055.431,801,53854.44現金及存放中央銀行款項586,55414.84434,99613.15持有至到期投資563,72114.27509,17915

89、.39可供出售金融資產161,5344.09131,5683.98資產總額3,951,5933,309,137 客戶貸款報告期內，本集團抓住國家一系列政策措施帶來的發展機遇，全力加大對優質客戶、大型項目的拓展力度，全年貸款實現較快增長。截至報告期末，本集團客戶貸款余額為人民幣22,369.27億元，比年初增加人民幣3,976.13億元，增幅21.62%。行業集中度報告期內，本集團按照國家宏觀調控政策和實體經濟發展要求，適時主動調整業務經營策略，合理把握信貸投放總量、投向和節奏，大力推動業務結構優化。公司增量貸款主要投向符合國家信貸政策和經濟運行特點的交通運輸、公共設施管理、戰略性新興產業、現代

90、服務業等行業。36管 理 層 討 論 與 分 析 （續）交通銀行股份有限公司 二零一零年年度報告 A 股下表列示了本集團在所示日期客戶貸款按行業分佈的情況：（除另有標明外，人民幣百萬元）2010年12月31日2009年12月31日余額佔比 （%）余額佔比 （%）採礦業40,2231.8031,2301.70製造業 石油化工93,5254.1882,3194.48 電子44,9932.0138,1322.07 鋼鐵45,5682.0440,1092.18 機械68,9113.0856,7663.09 紡織及服裝29,5601.3227,9181.52 其他製造業155,6636.96133,45

91、07.25電力、燃氣及水的生產和供應業138,7076.20141,6287.70建築業68,3373.0555,3873.01交通運輸、倉儲和郵政業307,42213.74226,75712.33電信、計算機服務和軟件業9,6180.438,2130.45批發和零售業214,5889.59145,2787.90住宿和餐飲業15,7460.7013,1630.72金融業37,1081.6622,8531.24房地產業142,8686.39106,0895.77服務業131,4965.8895,1515.17水利、環境和公共設施管理業163,9927.33147,9768.05科教文衛30,19

92、21.3527,8221.51其他23,4111.0626,5631.43貼現57,0742.55101,8725.54公司貸款總額1,819,00281.321,528,67683.11個人貸款417,92518.68310,63816.89貸款和墊款總額2,236,927100.001,839,314100.00截至報告期末，本集團公司貸款余額為人民幣18,190.02億元，較年初增加人民幣2,903.26億元，增幅18.99%。其中，貸款分佈最多的四個行業是製造業，交通運輸、倉儲和郵政業，批發和零售業，水利、環境和公共設施管理業，佔全部公司貸款的61.80%。37管 理 層 討 論 與

93、分 析 （續）二零一零年年度報告 A 股 交通銀行股份有限公司截至報告期末，本集團個人貸款余額為人民幣4,179.25億元，較年初增加人民幣1,072.87億元，增幅34.54%，在客戶貸款中的佔比較上年末上升1.79個百分點至18.68%。借款人集中度根據中國現行的銀行法規，銀行向單一集團客戶提供的授信總額不得超過該銀行資本淨額的15%，向單一借款人提供的貸款余額不得超過該銀行資本淨額的10%。本集團現時符合這些法規的要求。下表列示了在所示日期本集團向十大借款人提供的貸款余額：（除另有標明外，人民幣百萬元）2010年12月31日行業類型貸款余額佔貸款總額比例 （%）客戶A金融業13,2450

94、.59客戶B房地產業10,0000.45客戶C交通運輸、倉儲和郵政業7,5190.34客戶D交通運輸、倉儲和郵政業7,2440.32客戶E交通運輸、倉儲和郵政業6,9080.31客戶F交通運輸、倉儲和郵政業6,3780.29客戶G交通運輸、倉儲和郵政業5,5600.25客戶H服務業5,5300.25客戶I交通運輸、倉儲和郵政業5,0200.22客戶J電力、燃氣及水的生產和供應業5,0000.22十大客戶合計72,4043.24地域集中度本集團貸款主要集中在長江三角洲、環渤海經濟圈和珠江三角洲地區。截至報告期末，上述三個地區貸款余額佔本集團貸款總額的比重分別為31.70%、23.48%和8.20

95、%。貸款質量本集團貸款質量進一步改善。截至報告期末，減值貸款比率為1.12%，比年初下降0.24個百分點；撥備覆蓋率達到185.84%，比年初提高34.79個百分點。38管 理 層 討 論 與 分 析 （續）交通銀行股份有限公司 二零一零年年度報告 A 股下表列示了本集團在所示日期的減值貸款和逾期90天以上貸款的部分資料：（除另有標明外，人民幣百萬元）2010年12月31日2009年12月31日減值貸款24,98825,009逾期90天以上的貸款16,29721,190減值貸款佔貸款余額的百分比 （%）1.121.36貸款客戶結構根據我行新資本協議實施計劃，2010年四季度開始採用內部評級作為

96、唯一的客戶評級結果。2010年末，我行公司客戶內部評級18級客戶貸款佔比92.10%，912級客戶貸款佔比5.06%，1315級客戶貸款佔比1.36%。 證券投資本集團不斷加大本外幣資金集中運作力度，優化調整投資結構。截至報告期末，本集團證券投資淨額為人民幣8,091.84億元，比上年增加人民幣339.49億元，增幅4.38%；債券投資收益率仍保持在3.16%的較好水平。證券投資結構下表列示了在所示日期本集團按持有目的劃分和按發行主體劃分的證券投資結構： 按持有目的劃分的投資結構：（除另有標明外，人民幣百萬元）2010年12月31日2009年12月31日余額佔比 （%）余額佔比 （%）以公允價

97、值計量且其變動計入當期損益的金融資產41,3125.1126,8843.47應收款項類投資42,6175.27107,60413.88可供出售金融資產161,53419.96131,56816.97持有至到期投資563,72169.66509,17965.68合計809,184100.00775,235100.0039管 理 層 討 論 與 分 析 （續）二零一零年年度報告 A 股 交通銀行股份有限公司 按發行主體劃分的投資結構（除另有標明外，人民幣百萬元）2010年12月31日2009年12月31日余額佔比 （%）余額佔比 （%）政府及中央銀行309,19838.21301,13638.85

98、公共實體17,1312.1211,6431.50金融機構266,16932.89250,33432.29公司法人216,68626.78212,12227.36合計809,184100.00775,235100.00(2) 負債截至報告期末，本集團負債總額為人民幣37,279.36億元，比年初增加人民幣5,832.24億元，增幅18.55%。其中，客戶存款比年初增加人民幣4,957.92億元，在負債總額中的佔比為76.93%，比年初上升1.50個百分點；同業及其他金融機構存放和拆入資金較年初增加人民幣669.48億元，在負債總額中的佔比為18.74%，比年初下降1.34個百分點。客戶存款客戶存

99、款是本集團最主要的資金來源。截至報告期末，本集團客戶存款余額為人民幣28,678.47億元，比年初增加人民幣4,957.92億元，增幅20.90%。本集團的存款結構良好，從客戶結構上看，公司存款佔比為68.17%，比年初上升2.45個百分點；個人存款佔比為31.60%，比年初下降2.39個百分點。從期限結構上看，活期存款佔比為50.56%，比年初上升0.86個百分點；定期存款佔比為49.21%，比年初下降0.79個百分點。下表列示了本集團在所示日期的公司存款和個人存款情況：（人民幣百萬元）2010年12月31日2009年12月31日公司存款1,954,9361,558,842其中：公司活期存款

100、1,064,528865,097公司定期存款890,408693,745個人存款906,301806,190其中：個人活期存款385,449313,835個人定期存款520,852492,355註：含保證金存款。40管 理 層 討 論 與 分 析 （續）交通銀行股份有限公司 二零一零年年度報告 A 股3. 分 部 情 況(1) 按地區劃分的分部經營業績下表列示了本集團在所示期間各個地區分部的利潤總額和營業收入：（人民幣百萬元）2010年2009年利潤總額營業收入1利潤總額營業收入1華北5,60812,9745,86212,227東北1,3204,3926253,210華東218,42838,4

101、7514,61529,453華中及華南7,60118,9865,36714,362西部4,4758,7102,3626,047海外1,9973,7131,8873,524總部10,52516,9847,52212,114總計349,954104,23438,24080,937註：1. 包括利息淨收入、手續費及佣金淨收入、投資收益 （損失） 、公允價值變動收益 （損失） 、滙兌收益 （損失） 、保險業務收入、其他業務收入。2. 不含總部。3. 含少數股東損益。2010年營業收入（人民幣百萬元）東北 4,392華東 38,475華中及華南 18,986西部 8,7102010年利潤總額（人民幣百萬

102、元）華北 12,974華北 5,608東北 1,320華東 18,428華中及華南 7,601西部 4,475海外 1,997總部 10,525海外 3,713總部 16,98441管 理 層 討 論 與 分 析 （續）二零一零年年度報告 A 股 交通銀行股份有限公司(2) 按地區劃分的分部存貸款情況下表列示了本集團在所示日期按地區劃分的客戶存款余額和客戶貸款余額：（人民幣百萬元）2010年12月31日2009年12月31日存款余額貸款余額存款余額貸款余額華北549,157422,830446,405332,812東北199,400110,034175,07790,882華東注1,108,09

103、6880,314920,550750,489華中及華南587,970424,785482,137360,322西部267,576206,079222,223172,251海外125,187147,12893,918100,761總部30,46145,75731,74531,797總計2,867,8472,236,9272,372,0551,839,314註：不含總部。(3) 按業務板塊劃分的分部經營業績本集團的業務主要分成四類：企業銀行業務、零售銀行業務、資金業務和其他業務。本集團企業銀行業務是利潤的最主要來源，企業銀行利潤總額佔比達到66.46%。下表列示了本集團在所示期間按業務板塊劃分的業

104、務經營業績：（人民幣百萬元）對外交易收入利潤總額2010年2009年2010年企業銀行業務93,41974,95833,199零售銀行業務29,09720,2866,503資金業務38,52735,6509,815其他業務2,6982,133437總計163,741133,02749,95442管 理 層 討 論 與 分 析 （續）交通銀行股份有限公司 二零一零年年度報告 A 股（五） 其他財務信息以下為根據中國證監會要求列示的有關信息。1. 與 公 允 價 值 計 量 相 關 的 項 目本集團建立了董事會最終負責和領導的市場風險管理體系，搭建了以公允價值計量為基礎的內部控制的框架，以滿足內部

105、管理和信息披露的需求，並逐步有序地建設市場風險系統化管理，聯結前中後臺的所有相關部門，涵蓋公允價值的取得、計量、監控和驗證等各環節。本集團還將繼續借鑒同行業經驗及國際慣例，進一步完善與公允價值相關的內部控制制度。本集團對於存在活躍市場的資產負債金融工具，首選以活躍市場中報價為公允價值；對於不存在活躍市場的金融工具，採用公認的估值模型和可觀測的市場參數進行估值或參考第三方報價並經相關風險管理部門复核後確定其公允價值。下表列示了本集團2010年與公允價值計量相關的項目情況：（人民幣百萬元）項目年初金額本年公允價值變動收益 （損失）計入權益的累計公允價值變動本年（計提） 轉回的減值年末金額金融資產1

106、. 以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產 （不含衍生金融資產）26,884(158)41,3122. 衍生金融資產2,3702,3414,7313. 可供出售金融資產131,568(731)(150)161,534金融資產小計160,8222,183(731)(150)207,577投資性房地產12421141合計160,9462,204(731)(150)207,718金融負債小計注(9,375)(2,275)(14,379)註：包括以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融負債和衍生金融負債。43管 理 層 討 論 與 分 析 （續）二零一零年年度報告 A 股 交通銀行股份有限公司2

107、. 持 有 外 幣 金 融 資 產 、金 融 負 債 情 況下表列示了本集團2010年持有外幣金融資產、金融負債的情況：（人民幣百萬元）項目年初金額本年公允價值變動收益 （損失）計入權益的累計公允價值變動本年（計提） 轉回的減值年末金額金融資產1. 以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產 （不含衍生金融資產）10,042588,3912. 衍生金融資產1,1583191,4973. 貸款和應收款1232,079165278,1124. 可供出售金融資產35,587631(150)34,0115. 持有至到期投資2,7302,460金融資產小計281,59637763115324,471金

108、融負債小計2(249,263)(2,466)(281,787)註：1. 包括現金及存放中央銀行款項、存放同業款項、拆出資金、發放貸款和墊款、應收款項類投資以及其他金融資產。2. 包括同業及其他金融機構存放款項、拆入資金、以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融負債、衍生金融負債、賣出回購金融資產款、吸收存款以及其他金融負債。3. 營 業 收 入 結 構（除另有標明外，人民幣百萬元）2010年度比上年增減項目金額佔比 （%）（%）利息淨收入84,99581.5427.69手續費及佣金淨收入14,47913.8927.02投資收益 （損失）7470.72(46.37)公允價值變動收益 （損失）(7

109、1)(0.07)(121.26)滙兌收益 （損失）6500.6234.58保險業務收入6890.66不適用其他業務收入2,7452.64259.29合計104,234100.0028.7844管 理 層 討 論 與 分 析 （續）交通銀行股份有限公司 二零一零年年度報告 A 股4. 應 收 利 息（人民幣百萬元）項目2010年12月31日2009年12月31日以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產利息376253持有至到期投資利息7,8157,312發放貸款及墊款利息4,9782,994可供出售金融資產利息1,3961,142應收款項類投資利息48748其他應收利息536438合計15,

110、14912,8875. 貸 款 擔 保 方 式 分 類（除另有標明外，人民幣百萬元）2010年12月31日2009年12月31日貸款分類余額佔比 （%）余額佔比 （%）信用貸款648,07028.97519,07528.22保證貸款612,26827.37492,73026.79附擔保物貸款976,58943.66827,50944.99 抵押貸款731,33732.70570,93731.04 質押貸款245,25210.96256,57213.95合計2,236,927100.001,839,314100.006. 抵 債 資 產（人民幣百萬元）2010年12月31日2009年12月31日

111、抵債資產原值6051,357減：抵債資產跌價準備(343)(646)抵債資產淨值2627117. 重 組 貸 款 和 逾 期 貸 款（除另有標明外，人民幣百萬元）2010年12月31日2009年12月31日比上年增減（%）重組貸款2,5023,396(26.33)逾期貸款20,91125,943(19.40)45管 理 層 討 論 與 分 析 （續）二零一零年年度報告 A 股 交通銀行股份有限公司8. 貸 款 損 失 準 備（人民幣百萬元）2010年度個別方式評估組合方式評估合計年初余額14,99822,77837,776本年計提3,1469,10012,246本年核銷(3,142)(3,14

112、2)本年轉入轉出(388)(388) 收回原轉銷貸款和墊款導致的轉入238238 貸款價值因折現價值上升導致的轉出(626)(626)小計14,61431,87846,492滙率差異(10)(45)(55)年末余額14,60431,83346,4379. 衍 生 金 融 工 具（人民幣百萬元）2010年12月31日2009年12月31日名義金額公允價值名義金額公允價值資產負債資產負債利率衍生工具234,8361,281(1,752)152,6561,339(1,586)貨幣衍生工具549,9963,450(3,397)357,3281,031(1,319)其他衍生工具760(1)376(2)合

113、計785,5924,731(5,150)510,3602,370(2,907)10. 承 諾 及 或 有 事 項（人民幣百萬元）2010年12月31日2009年12月31日信貸承諾及財務擔保838,498613,384其中：貸款承諾242,055164,704承兌滙票346,646233,871開出保函及擔保198,573177,357開出信用證51,22437,452經營租賃承諾5,2824,942資本性承諾2,84639446管 理 層 討 論 與 分 析 （續）交通銀行股份有限公司 二零一零年年度報告 A 股（六） 風險管理2010年，本行繼續以三年全面風險管理規劃為指導，堅持 積極、穩

114、健、平衡 的風險偏好，遵循 積極主動與穩健安全相平衡、模型計量與經驗判斷相補充、統一管理與差別對待相結合、協同效應與分工效率相權衡 的原則進行全面風險管理。進一步優化全行風險管理體系，編製全行風險管理手冊，不斷健全風險管控協同機制，加快提升全面風險管理能力，夯實集團經營管理穩健運行基礎。1. 風 險 管 理 架 構本行董事會承擔風險管理最終責任和最高決策職能，通過其下設風險管理委員會掌控全行風險狀況。本行建立起 1+3+2 風險管理委員會體系。高管層設立全面風險管理委員會，根據董事會制定的風險管理戰略，統領全行風險管理工作，定期評估風險，檢驗管理有效性。全面風險管理委員會下設信用風險管理委員會

115、、市場與流動性風險管理委員會、操作風險與反洗錢管理委員會三個專業風險管理委員會，以及貸款審查委員會、風險資產審查委員會兩個業務審查委員會，接受全面風險管理委員會領導並定期向其報告工作，監督指導全行風險管理工作的執行落實。本行行長、副行長和首席風險官分工推進全面風險管理各項工作。本行建立了較為完善的風險管理執行體系和報告路線。成立風險管理板塊，組織協調全行風險管理工作並統一進行報告，凝聚風險管控合力。風險管理委員會各成員部門以條線管理帶動全行各級機構，具體執行落實風險管理要求。通過規範完善 大小中台 和雙線報告機制，建立風險管理 四道防線 ，板塊條線式的風險管理架構基本成型。報告期內，本行穩步推

116、進新資本協議達標準備工作，內部評級體系持續完善，市場風險管理、操作風險管理和資本充足自評估體系建設成型。2. 信 用 風 險 管 理本行公司業務部、零售信貸管理部、授信管理部與授信審批中心、風險管理部、資產保全部、信用卡中心等共同構成信用風險管理的主要職能部門，對包括授信投向指導、授信調查和申報、授信審查審批、貸款發放、貸後監控和不良貸款管理等環節的公司、零售信貸業務實行規範化管理。(1) 風險分類程序和方法本行根據中國銀監會 貸款風險分類指引 的監管要求，按照風險程度對信貸資產實行五級分類管理，即正常、關注、次級、可疑和損失五類，其中後三類合稱為不良貸47管 理 層 討 論 與 分 析 （續

117、）二零一零年年度報告 A 股 交通銀行股份有限公司款，其實質是判斷信貸資產本息及時足額償還的可能性。對公司類信貸資產，本行以監管核心定義為基礎，參照內部評級結果和逐筆撥備情況，詳細規定了更為嚴格和明確的五級分類定性風險特征與定量評價標準，確保充分考慮影響信貸資產質量的各項因素，審慎確定風險分類。對零售類信貸資產 （含信用卡） ，本行以貸款逾期賬齡和擔保方式為標準，統一採用脫期法進行五級分類管理。為進一步提升信貸資產管理的精細化水平，本行採用巴塞爾新資本協議內部評級方法，建立起以違約概率(PD)為劃分標準、更為細緻的內部信用風險評估體系，對境內分行的公司、小企業、個貸、信用卡客戶和業務實行分類管

118、理。2010年，本行持續優化信用風險內部評級模型，完善內評管理體系，創建內評體系運行和授信客戶風險自動診斷評價體系，積極推進內部評級在信貸管理全流程中的應用，提升對客戶信用風險的分級別區分能力和管控能力。(2) 風險管理和控制政策 公司類貸款信用風險管理2010年，本行根據國家宏觀調控和政策導向，豐富完善行業信貸政策，對全行授信業務的覆蓋度達85%以上。對部分行業實施名單管理，提升信貸政策的精細度和可操作性。建立信貸政策動態反饋調整機制，提高政策適用性和靈活性。2010年，本行進一步優化授信授權結構，簡化中小企業和存量客戶續授信審批流程。建立綠色信貸跟踪管理機制和工具，綠色信貸工程持續深入和精

119、細化。建立公司信貸審批人資質考試和認定制度，強化專業審貸、專家審貸隊伍建設。全面落實 三個辦法、一個指引 的貸款新規，貸款支付和發放環節管理得到強化。2010年，本行持續強化潛在和現實風險的控制與管理。運用限額領額工具，對產能過剩、政府融資平台主要行業分別實施限額和領額管理。嚴格按照監管要求持續開展政府融資平台貸款清查，全面掌控風險情況，推進落實管控措施。加強對房地產行業的比例和余額雙線控制管理，並制定引導式准入名單。潛在風險排查和減退加固工作常態化運行，關注類、監察名單和借新還舊貸款的管理逐步嚴格細緻。貸後資金用途的系統化監控水平不斷增強，公司業務貸後管理達標活動成效明顯，管理水平得到實質提

120、升。48管 理 層 討 論 與 分 析 （續）交通銀行股份有限公司 二零一零年年度報告 A 股 個人貸款信用風險管理2010年，本行及時制定、實施符合監管規定的個貸信貸政策，推進分行層面個貸管理差異化和動態化。積極調整產品結構，優化客戶結構，加強目標客戶選擇，推進交叉銷售策略，大力拓展優質合作機構。2010年，本行全面加強個貸風險管理。關注經濟和市場變化趨勢，及時開展風險提示和排查，強化風險監控和報告。完善和加強抵押登記管理和押品價值預警，加強資產質量走勢監控和信用風險分析，提前實施潛在風險化解舉措。 信用卡業務信用風險管理本行獨立核算的信用卡中心負責信用卡業務的運行管理。2010年，本行信用

121、卡中心在防控風險的前提下，關注資產組合的盈利性，實現了風險與收益的平衡。通過優化征信策略和拓展征信渠道，不斷提高運營效率，優化客戶結構。通過加強數據分析，細分風險特征，制定區域化、差別化的授信政策和反欺詐策略，有效提高銷售前端的風險控制能力。通過實現風險定價，優化催收策略，採取差異化價格和催收行動，實現風險調整後的利潤最大化。通過不斷完善和優化各種預測模型，引入先進風險管理系統，強化風險管理手段，提高信用卡業務風險管理技術水平。 資金業務信用風險管理本行對資金業務涉及的同業授信實行總行統一審查審批和額度管理。2010年，本行進一步規範同業授信流程和額度管理。明確全行金融保險行業投向指導意見，進

122、一步規範同業授信年審的職責分工、申報流程和要求，對同業客戶授信額度進行全面梳理，更新完善同業授信管理系統功能。 不良貸款管理本行通過催收、重組、處置抵質押物或向擔保方追索、訴訟或仲裁、按監管規定核銷等方式對不良貸款進行管理。2010年，本行進一步加強總行和省分行直接介入工作力度，強力督導重點不良資產清收項目，建立總行集中式個貸催收平台，加快信用卡不良透支處置，清收保全總量提高、質量優化、綜合收益明顯。49管 理 層 討 論 與 分 析 （續）二零一零年年度報告 A 股 交通銀行股份有限公司(3) 資產質量和遷徙情況。截至2010年末，本集團按中國銀行業監管口徑劃分的貸款五級分類情況如下：（除另

123、有標明外，人民幣百萬元）2010年12月31日2009年12月31日2008年12月31日五級分類余額佔比 （%）余額佔比 （%）余額佔比 （%）正常類貸款2,149,62996.101,764,06095.911,248,98894.00關注類貸款62,3102.7850,2452.7354,1424.08正常貸款合計2,211,93998.881,814,30598.641,303,13098.08次級類貸款10,5920.4710,7560.5912,0870.91可疑類貸款9,9300.4511,4900.6211,0860.84損失類貸款4,4660.202,7630.152,287

124、0.17不良貸款合計24,9881.1225,0091.3625,4601.92合計2,236,927100.001,839,314100.001,328,590100.00截至2010年末，本集團按照中國銀行業監管口徑計算的貸款遷徙率如下：貸款遷徙率 （%）2010年2009年2008年正常類貸款遷徙率1.601.962.32關注類貸款遷徙率35.6924.2221.72次級類貸款遷徙率45.9336.4643.86可疑類貸款遷徙率30.115.469.043. 市 場 風 險 管 理2010年，本行根據有關監管指引和要求，繼續推進市場風險管理體系建設。建立市場風險內部模型、計量驗證、壓力測

125、試和風險價值返回檢驗等方面的管理規範。建成並上線市場風險管理信息系統，實現了產品估值、敏感性分析、風險價值(VaR)計量、壓力測試等多項功能。依托系統推進市場風險日常獨立監測體系的建立。(1) 交易賬戶市場風險管理本行根據自身的風險偏好和經營水平實施面向交易組合的限額管理。2010年，本行進一步完善市場風險限額管理，並對限額執行情況進行獨立監控。當市場環境發生變化、風險指標值接近限額時，通過及時調整利率、滙率風險敞口或運用金融衍生工具進行對沖等手段，實現對交易賬戶市場風險的有效管控。本行採用風險價值歷史模擬法對交易賬戶的利率風險和滙率風險進行計量，並進行日常監測。50管 理 層 討 論 與 分

126、 析 （續）交通銀行股份有限公司 二零一零年年度報告 A 股(2) 銀行賬戶市場風險管理本行已初步建成較為完善的銀行賬戶利率風險監測體系。通過缺口分析等方法對利率敏感資產負債的重定價期限缺口實施定期監控，並運用主動調整浮動利率與固定利率資產比重等手段對銀行賬戶利率風險進行有效管理。2010年，本行密切監測本外幣利率走勢，細化風險限額，加強組合化運作和限額監控。通過合理調整貸款定價策略，強化貸款議價的精細化管理，實現風險可控下的收益最大化。(3) 市場風險分析本集團主要採用敏感性分析對交易賬戶及銀行賬戶市場風險進行評估與計量。 利率風險及敏感性分析截至2010年末，本集團資產和負債的重新定價日或

127、到期日 （較早者） 情況如下：（人民幣百萬元）1個月內13個月3個月1年15年5年以上不計息合計資產總額1,763,357394,7691,125,194386,921181,346100,0063,951,593負債總額(2,309,304)(343,557)(654,688)(297,416)(32,143)(90,828)(3,727,936)淨敞口(545,947)51,212470,50689,505149,2039,178223,657下表列示了基於所示資產負債表日的資產、負債結構，所有貨幣的收益率同時平行上升或下降100個基點對本集團利息淨收入及其他綜合收益的影響：（人民幣百萬元

128、）2010年12月31日2009年12月31日利息淨收入其他綜合收益利息淨收入其他綜合收益收益率上升100個基點8,258(2,400)5,387(1,951)收益率下降100個基點(8,258)2,553(5,387)2,055 滙率風險及敏感性分析截至2010年末，本集團外滙風險敞口情況如下：（人民幣百萬元）人民幣美元折人民幣港幣折人民幣其他幣種折人民幣合計資產總額3,625,990234,46961,93129,2033,951,593負債總額(3,445,505)(161,530)(86,793)(34,108)(3,727,936)淨敞口180,48572,939(24,862)(4

129、,905)223,65751管 理 層 討 論 與 分 析 （續）二零一零年年度報告 A 股 交通銀行股份有限公司下表列示了基於所示資產負債表日的資產、負債結構，當人民幣對所有外幣的即期與遠期滙率同時升值5%或貶值5%時，對本集團淨利潤及其他綜合收益的影響：（人民幣百萬元）2010年12月31日2009年12月31日淨利潤其他綜合收益淨利潤其他綜合收益人民幣升值5%(896)(560)(747)(496)人民幣貶值5%1,3295607474964. 流 動 性 風 險 管 理本行主要採取以下措施管理流動性風險：(1)根據監管要求、流動性風險容忍度和資金管理實際需要，設置監控指標和限額，合理確

130、定全行本外幣流動性水平；(2)努力擴大負債來源，提高負債穩定性及核心存款在負債中的比重；(3)總行集中資金管理，對流動性儲備資金實施統一運作，保持適當比例的央行備付金和流動性二級儲備；(4)合理匹配資產到期日結構，通過多層次的流動性組合降低流動性風險；(5)積極參與貨幣市場和債券市場交易，維持良好的市場形象，保證充分的市場融資能力。2010年，國家貨幣政策從寬鬆轉向適度寬鬆，繼而轉向穩健，人民幣升值預期有所加強，上海同業拆借利率(SHIBOR)多次出現倒掛現象，境內外外幣市場利率差異擴大，市場流動性緊張局面加劇，對本行流動性管理工作造成一定壓力。本行密切關注宏觀環境、金融市場和貨幣政策變化，進

131、一步加強流動性風險管理，努力擴大存款來源，嚴格控制貸款增速，保持適當的存貸比，確保業務發展資金的自我供給能力；加強對宏觀經濟政策、國內外金融市場的監控和分析，開展流動性風險壓力測試，在合理預測流動性需求的基礎上，及時採取調整流動性儲備、調整資產負債結構等前瞻性措施，嚴防流動性風險加劇；完善流動性風險管理信息系統建設，採取統計分析的數量手段優化現金流預測模型，提高對流動性風險的識別和監測能力；建設和完善全額資金管理體制，強化總行對資金的集中管理和統一運作，提高流動性風險的防範能力和資金使用效率。截至2010年末，按中國銀行業監管口徑計算，反映本行流動性狀況的有關指標如下：主要監管指標 （）201

132、0年12月31日2009年12月31日2008年12月31日流動性比例 （本外幣）32.2327.8339.62存貸比 （本外幣）72.1071.9764.9152管 理 層 討 論 與 分 析 （續）交通銀行股份有限公司 二零一零年年度報告 A 股截至2010年末，本集團非衍生金融資產與金融負債未經折現的合同現金流量按合同規定到期日的期限結構情況如下：（人民幣百萬元）已逾期即時償還1個月內13個月3個月1年15年5年以上合計非衍生金融資產18,429612,576349,520329,405962,8271,280,9911,022,5644,576,312非衍生金融負債(1,696,113

133、)(478,045)(348,516)(680,566)(499,632)(100,715)(3,803,587)淨敞口18,429(1,083,537)(128,525)(19,111)282,261781,359921,849772,7255. 操 作 風 險 管 理2010年，本行加快推進操作風險管理體系和機制建設。出台全行操作風險管理基本政策、實施辦法，並對管理流程和工具加以規範；完成操作風險管理體系和系統的全行推廣，開展分行層面的風險與控制自我評估，啓動全行損失數據收集；對後臺管理板塊開展流程梳理、風險與控制自評估工作，推進操作風險管理體系的全覆蓋。加強營運、IT、個金等重點領域操作

134、風險管控。2010年，本行建立會計風險核查、預警和重點整治機制，強化制度流程、人員隊伍、責任文化、示範交流建設，完善風險防控工具與流程、提升系統化水平、推進流程再造，積極構建 安全、高效、優質 的運營體系。完善信息安全管理體系，加強安全培訓和風險評估，完善系統運行監控和應急保障機制，嚴格系統變更、外包服務和終端管理，進一步提升信息科技風險的持續性管理水平，圓滿完成世博信息安全保障工作。有機融合風險文化和銷售文化，量化銷售風險控制指標，構建個金風險管理體系，通過量化評價、五級分類、考核掛鈎、動態管理、常態檢查、立體抽查、及時預警等一系列綜合管控手段，創新個金風險管理，有效控制個金風險。6. 反

135、洗 錢本行已逐步建立起以機構建設為基礎、內控制度為核心、系統平台為保障的全行反洗錢運行體系，反洗錢工作得以持續深入開展。2010年，本行進一步強化反洗錢制度建設，提出工作指導意見和反洗錢工作評估管理規範，指導和督促全行加強反洗錢工作；繼續推進反洗錢管理信息系統升級和完善；在全行開展反洗錢檢查指導，提高反洗錢工作質量；高度重視大額、可疑交易報告和核查工作，反洗錢工作得到多個地方政府部門的表彰。7. 內 部 交 易 管 理按照中國銀監會 銀行並表監管指引 （試行） 的有關規定，本行持續加強內部交易管理。在出台的證券和基金、租賃和信託、保險等不同行業的子公司風險管理辦法中，分別根據各子公司的行業特點

136、，明確內部交易的報告內容和報告頻率，逐步完善集團內部交易的風險報告、監測、控制和處理機制。53管 理 層 討 論 與 分 析 （續）二零一零年年度報告 A 股 交通銀行股份有限公司2010年，本行按月報告、按季評估內部交易數據，未發現以監管套利、風險轉移為目的，不具有真實業務交易背景或者不以市場價格為基礎，以及對本行穩健經營帶來負面影響的內部交易。本行正在開發內部交易管理系統，以推進內部交易管理水平再上新臺階。（七） 主要子公司經營情況1. 交 銀 施 羅 德 基 金交銀施羅德基金成立於2005年8月，註冊資本人民幣2億元。本行、英國施羅德資產管理公司和中集集團分別持有65%、30%和5%的股

137、份。2010年，交銀施羅德基金實現淨利潤人民幣3.57億元，年末基金資產管理規模為人民幣492.19億元，市場排名第17位，佔比1.96%；專戶業務日均規模全年保持在人民幣80億元左右。2. 交 銀 國 信交銀國信成立於2007年10月，註冊資本人民幣12億元，本行和湖北省財政廳分別持有85%和15%的股份。2010年，交銀國信實現淨利潤人民幣8,315萬元，同比增長21.03%；實現信託業務收入人民幣1.48億元，同比增長47.51%；年末存續信託規模(AUM)人民幣350.7億元，全年平均實收信託規模人民幣417.26億元，同比增長59.32%。3. 交 銀 租 賃交銀租賃成立於2007年

138、12月，註冊資本人民幣40億元，本行全資持有。2010年，交銀租賃實現淨利潤人民幣2.43億元，累計投放融資租賃項目128筆，新增投放總額人民幣203.48億元，年末公司租賃資產余額人民幣300.42億元，比年初增幅達101%，整體租賃資產質量保持優良。4. 交 銀 康 聯交銀康聯組建於2010年1月，註冊資本人民幣5億元，本行和澳大利亞聯邦銀行分別持有62.5%和37.5%的股份。2010年，交銀康聯實現保費收入人民幣7.13億元，為上年的8.48倍，其中新業務實現保費收入人民幣6.63億元，是上年的21.79倍；年末資產總額達到人民幣18.92億元，比上年末增長72.14%；公司實現投資收

139、益人民幣6,887萬元，增幅34.79%，投資收益率為4.81%。5. 交 銀 國 際交銀國際成立於2007年5月，註冊資本港幣20億元，本行全資持有。交銀國際在香港設有交銀國際 （亞洲） 有限公司、交銀國際證券有限公司和交銀國際資產管理有限公司三家公司，並於2010年10月，在境內全資設立了交銀國際 （上海） 股權投資管理有限公司。2010年，交銀國際實現淨利潤港幣3.01億元，比上年增長82.13%；投行業務收入港幣1.46億元，比上年增長113.41%；股票投資業務報酬率為12.49%；交易量市場份額為0.8038%，在香港市場排名第29位。54管 理 層 討 論 與 分 析 （續）交通

140、銀行股份有限公司 二零一零年年度報告 A 股6. 交 銀 保 險交銀保險成立於2000年11月，註冊資本港幣4億元，本行全資持有。2010年，交銀保險實現淨利潤港幣2,395萬元，年末資產總額為港幣7.03億元，比上年增長5.29%。全年毛保費收入突破一億大關，同比增長4.65%，全年淨賠付率為35.82%，優於香港保監部門公佈的2010年前三季度行業50.11%的平均賠付率。7. 大 邑 交 銀 興 民 村 鎮 銀 行大邑交銀興民村鎮銀行成立於2008年8月，註冊資本人民幣6,000萬元，本行持股61%。截至2010年末，大邑交銀興民村鎮銀行資產總額為人民幣3.89億元，存款余額人民幣2.7

141、2億元，貸款余額人民幣2.63億元。全年實現淨利潤人民幣530萬元，利息收回率100%。8. 安 吉 交 銀 村 鎮 銀 行安吉交銀村鎮銀行成立於2010年4月，註冊資本人民幣1.5億元，本行持股51%。截至2010年末，安吉交銀村鎮銀行資產總額為人民幣5.57億元，各項存款余額人民幣4.05億元，各項貸款余額人民幣4億元，淨資產人民幣1.47億元。全年實現撥備前利潤人民幣118.93萬元，利息收回率100%。（八） 與國際戰略投資者合作2010年，本行深入推進與境外戰略合作伙伴滙豐銀行的全面戰略合作，將雙方的戰略合作伙伴關係推向更高層次。股權聯繫進一步緊密。本行實施的A+H配股項目得到了滙豐

142、銀行的全力支持。作為本行的第二大股東，滙豐銀行全額認購所配股份，為雙方繼續以股權投資為紐帶、深化全面戰略合作奠定了良好的基礎。高層溝通密切順暢。雙方高層通過各種方式，保持密切、順暢的溝通。全年雙方舉行了2次最高層會議，協調溝通機制下的雙方執行主席定期舉行例會，並通過其他各種形式的不定期高層會晤及信函往來等方式，及時總結合作的成果和存在的問題，提出未來合作的重點，共同拓展和深化雙方各領域合作。技術交流成果豐碩。通過技術合作與交流項目，本行繼續借鑒和吸收滙豐銀行的先進經營理念、工具和經驗，促進自身經營管理和員工素質的提升， 引智、引制 成效斐然。2010年8月18日，雙方續簽了新三年的技術合作與交

143、流協議 （ TCE協議 ） ，繼續遵循 一方有需求、另一方有資源和能力，雙方就協助 的原則，通過互派專家指導、授課培訓及工作交流三種方式，進行更富成效的雙向交流和經驗分享。 在專家交流方面，截至2010年末，滙豐銀行共派出23人次專家進駐本行授信管理部、審計部、風險管理部、預算財務部、個人金融業務部等12個部門進行工作指導，為本行的流程銀行建設、全面風險管理等戰略發展重點項目提供智力支持。55管 理 層 討 論 與 分 析 （續）二零一零年年度報告 A 股 交通銀行股份有限公司 在人員培訓方面，從2010年起，雙方啓動新一輪本行條線高管人員赴滙豐銀行學習交流計劃。該計劃將用三年時間，從各業務條

144、線選派高級管理人員參加培訓，深入了解學習滙豐銀行各業務條線的發展策略、產品技術和管理經驗。截至2010年末，本行個金、公司條線的38名高級管理人員參加了學習交流。同時，滙豐銀行還為本行業務骨幹舉辦了41期、計70天的授課培訓，參訓人員達2,440人次。 在工作交流方面，截至2010年末，本行公司部、個金部、資產託管部、資產保全部、金融市場部等136名業務骨幹到滙豐銀行香港、新加坡等地進行跟班實習，零距離接觸滙豐銀行作為國際一流商業銀行的先進管理經驗和運作模式。 根據雙向交流的原則，截至2010年末，本行協助滙豐銀行為其內地分行舉辦了66期、812人參加的專項培訓，安排滙豐亞太區22名人員來本行

145、進行工作交流，並選派了3名專家為其提供咨詢和支持，與之分享本行在中國市場的成熟經驗。業務合作繼續深化。雙方充分發揮資源互補優勢，不斷深化重點業務領域的合作： 雙方合作的信用卡業務發展勢頭良好。截至2010年12月末，信用卡在冊卡量突破1,660萬張，全年累計消費額突破人民幣2,301億元，累計實現淨利潤超過人民幣10億元。 在國際業務領域，本行與滙豐銀行的合作主要包括外滙財資交易、快滙業務、信用證通知、貿易融資、外幣清算、海外分行資金業務等。雙方還積極抓住人民幣國際化的業務機遇，充分結合本行在境內的廣泛網絡以及滙豐銀行的國際業務專長，在人民幣跨境貿易結算、境外人民幣債券投資等領域先行一步。 在

146、公司業務領域，雙方通過重點客戶聯合營銷，繼續聯合為著名跨國集團提供金融服務和綠色信貸項目，並積極探討在農村金融、投行業務等領域的合作。雙方主機對接項目二期穩步推進，目前已完成第三方賬戶查詢功能的投產上線，系統運行穩定，提升了雙方對跨國公司全球現金管理的服務能力。（九） 展望展望2011年，商業銀行經營管理將面臨許多新的壓力和挑戰。貨幣政策回歸穩健，央行窗口指導力度加強，貸款業務發展面臨較強政策約束；M2增速放緩，通脹預期加速儲蓄搬家，負債業務面臨政策與市場的雙重壓力；加息周期開始，滙率波動加大，商業銀行政策研判能力與市場敏感度面臨新的考驗。本集團將努力把握經濟金融形勢的新變化、新特點，繼續推進

147、既定發展戰略，圍繞 穩健發展、加快轉型、創新管理、建設隊伍、提升效益 ，重點做好以下工作：一是主動適應貨幣信貸動態調控新要求，保持信貸合理均衡增長；二是加快轉變發展方式，全面推進業務轉型，進一步促進中間業務與資金業務發展；三是落實監管機構審慎監管要求，加強前瞻性風險管理，提升風險化解能力；四是持續加強管理創新，進一步提高精細化管理水平，增強可持續發展能力；五是着力提升服務水平，提高市場競爭力和品牌形象；六是加強人才隊伍建設，提高員工業務素質，夯實發展基礎。56股 本 變 動 及 主 要 股 東 持 股 情 況交通銀行股份有限公司 二零一零年年度報告 A 股精細管理 加快創新57股 本 變 動

148、及 主 要 股 東 持 股 情 況二零一零年年度報告 A 股 交通銀行股份有限公司（一） 股本變動情況表截至2010年12月31日，本行股東總數量為474,665戶，其中A股股東430,170戶，H股股東44,495戶。2010年1月1日本次變動(+, )2010年12月31日數量 （股）比例 （%）發行新股送股公積金轉股其他小計數量 （股）比例 （%）一、有限售條件股份9,974,982,64820.36-9,974,982,648-9,974,982,6481、國家持股9,974,982,64820.36-9,974,982,648-9,974,982,6482、國有法人持股3、其他內資持

149、股其中：境內非國有法人持股境內自然人持股4、外資持股其中：境外法人持股境外自然人持股二、無限售條件股份39,019,401,05579.64+7,265,257,695+9,974,982,648+17,240,240,34356,259,641,398100.001、人民幣普通股15,954,932,91932.56+3,805,587,475+9,974,982,648+13,780,570,12329,735,503,04252.852、境內上市外資股3、境外上市外資股23,064,468,13647.08+3,459,670,220+3,459,670,22026,524,138,35

150、647.154、其他三、股份總數48,994,383,703100.00+7,265,257,695+7,265,257,69556,259,641,398100.00說明：1. 根據本行A股上市時第一大股東財政部所持有本行A股股份鎖定期36個月的承諾，其所持本行A股9,974,982,648股於2010年5月17日可上市流通，相關公告刊載於2010年5月12日的 中國證券報 、 上海證券報 、 證券時報 及上交所網站()。2. 根據本行股東大會決議及中國證監會證監許可2010778號文和2010779號文核准，報告期內，本行實施了A+H配股，其中A股配售3,805,587,475股於2010

151、年6月完成，並於2010年6月30日上市流通，相關配股股份變動及獲配股票上市公告書刊載於2010年6月29日的 中國證券報 、 上海證券報 、 證券時報 及上交所網站()；H股配售3,459,670,220股於2010年7月完成，並於2010年7月19日上市流通，相關配股發行結果及配股股份變動公告刊載於2010年7月16日的 中國證券報 、 上海證券報 、 證券時報 及上交所網站()和港交所網站(www.hkexnews.hk)。58股 本 變 動 及 主 要 股 東 持 股 情 況 （續）交通銀行股份有限公司 二零一零年年度報告 A 股（二） 前10名有限售條件股東持股數量及限售條件情況截至

152、2010年12月31日，本行無限售股份。（三） 前10名股東、前10名無限售條件股東持股情況表 （以下數據來源於本行備置於本行股份過戶登記處的股東名冊）1. 前10名 股 東 持 股 情 況股東名稱股東性質持股總數持股比例（%）股份質押或凍結數1財政部國家14,921,230,04526.52無香港中央結算 （代理人） 有限公司2外資12,335,266,80721.93滙豐銀行3外資10,482,252,96718.63無首都機場集團公司國有1,133,264,6252.01國網資產管理有限公司國有519,161,9720.92雲南紅塔集團有限公司國有398,806,1760.71中國石化財

153、務有限責任公司國有348,400,0000.62上海海煙投資管理有限公司國有335,077,2530.60中國航空工業集團公司國有282,434,9400.50大慶石油管理局國有268,123,7860.48註：1. 除標明外，本行未知上述股東的股份存在質押或凍結的情況，未知上述股東之間關聯關係。2. 香港中央結算 （代理人） 有限公司是以代理人身份，代表截至2010年12月31日止，在該公司開戶登記的所有機構和個人投資者的H股股份合計數。 （下同）3. 根據本行備置於香港中央證券登記有限公司的股東名冊所載，截至2010年12月31日，滙豐銀行持有本行H股股份為10,482,252,967股佔

154、本行總股本的18.63%。根據滙豐控股 （HSBC Holding plc） 向港交所報備的披露權益表格，截至2010年12月31日，滙豐銀行實益持有本行H股10,716,204,617股，佔本行總股本的19.05%。（詳見本章 （四） 主要股東及根據香港 證券及期貨條例 第XV部第2和第3分部的規定須予披露權益或淡倉的人士 。）（下同）59股 本 變 動 及 主 要 股 東 持 股 情 況 （續）二零一零年年度報告 A 股 交通銀行股份有限公司2. 前10名 無 限 售 條 件 股 東 持 股 情 況股東名稱持股數持股比例 （%）股份類型財政部14,921,230,04526.52A+H股香

155、港中央結算 （代理人） 有限公司12,335,266,80721.93H股滙豐銀行10,482,252,96718.63H股首都機場集團公司1,133,264,6252.01A股國網資產管理有限公司519,161,9720.92A股雲南紅塔集團有限公司398,806,1760.71A股中國石化財務有限責任公司348,400,0000.62A股上海海煙投資管理有限公司335,077,2530.60A股中國航空工業集團公司282,434,9400.50A股大慶石油管理局268,123,7860.48A股上述股東關聯關係或一致行動的說明本行未知上述股東之間有關聯關係或一致行動關係（四） 主要股東及根

156、據香港 證券及期貨條例 第XV部第2和第3分部的規定須予披露權益或淡倉的人士截至2010年12月31日止，就本行董事、監事及最高行政人員所知，根據香港 證券及期貨條例第336條所備存的登記冊所記錄，主要股東及其他人士 （不包括本行董事、監事及最高行政人員） 擁有本行的股份及相關股份的權益及淡倉如下：主要股東名稱身份A股數目權益性質1約佔全部已發行A股百分比 （%）約佔全部已發行股份百分比 （%）財政部實益擁有人11,471,230,045好倉38.5820.39主要股東名稱身份H股數目權益性質1約佔全部已發行H股百分比 （%）約佔全部已發行股份百分比 （%）社保基金理事會實益擁有人6,388,

157、888,8892好倉24.0911.36財政部實益擁有人3,450,000,000好倉13.016.13滙豐銀行實益擁有人10,716,204,617好倉40.4019.05受控制企業權益341,377,660好倉0.160.07合計10,757,582,27740.5619.12HSBC Finance (Netherlands)受控制企業權益410,757,582,277好倉40.5619.12HSBC Bank plc受控制企業權益550,000好倉0.00020.0001HSBC Holdings plc受控制企業權益610,757,632,277好倉40.5619.12註：1. 非透

158、過股本衍生工具持有的好倉。2. 根據社保基金理事會向本行提供的資料，截至2010年12月31日止，社保基金理事會持有本行H股6,388,888,889股，佔本行總股本的11.36%，現已全部登記在香港中央結算 （代理人） 有限公司名下。60股 本 變 動 及 主 要 股 東 持 股 情 況 （續）交通銀行股份有限公司 二零一零年年度報告 A 股3. 滙豐銀行持有恒生銀行有限公司62.14%的權益，根據香港 證券及期貨條例 ，滙豐銀行被視為擁有恒生銀行有限公司持有本行H股 （ H股 ） 的權益。恒生銀行有限公司被視為擁有其全資附屬公司持有的41,377,660股H股之權益。該41,377,660

159、股H股為 Hang Seng Bank Trustee International Limited 所直接持有的41,216,098股H股及 Hang Seng Bank (Trustee) Limited 所直接持有的161,562股H股的總和。4. HSBC Asia Holdings BV 全資持有滙豐銀行，HSBC Asia Holdings BV 為 HSBC Asia Holdings (UK) Limited 所全資持有，HSBC Asia Holdings (UK) Limited 則為 HSBC Holdings BV 所全資持有，而 HSBC Holdings BV 為 H

160、SBC Finance (Netherlands) 所全資持有。根據香港 證券及期貨條例 ，HSBC Asia Holdings BV，HSBC Asia Holdings (UK) Limited，HSBC Holdings BV 及 HSBC Finance (Netherlands) 均各自被視為擁有滙豐銀行持有的10,757,582,277股H股之權益。5、 HSBC Trustee (C.I.) Limited 持有50,000股H股。HSBC Trustee (C.I.) Limited 為 HSBC Private Bank (C.I.) Limited 所全資持有，HSBC P

161、rivate Bank (C.I.) Limited 則為 HSBC Private Banking Holdings (Suisse) SA 所全資持有，HSBC Private Banking Holdings (Suisse) SA 則為 HSBC Europe (Netherlands) BV 所全資持有，而 HSBC Bank plc 持有 HSBC Europe (Netherlands) BV 94.90%的權益。根據香港 證券及期貨條例 ，HSBC Private Bank (C.I.) Limited，HSBC Private Banking Holdings (Suisse

162、) SA，HSBC Europe (Netherlands) BV，HSBC Bank plc 均各自被視為擁有 HSBC Trustee (C.I.) Limited 持有的50,000股H股之權益。6. HSBC Holdings plc 全資持有 HSBC Finance (Netherlands) 及 HSBC Bank plc。根據注3、4、5及香港 證券及期貨條例 ，HSBC Holdings plc 被視為擁有滙豐銀行持有的10,757,582,277股H股之權益及 HSBC Bank plc 持有的50,000股H股之權益。除上述披露外，於2010年12月31日止，在根據香港

163、證券及期貨條例 第336條備存的登記冊中，並無任何其他人士或公司在本行的股份或相關股份中持有根據香港 證券及期貨條例 第XV部第二、三分部須向本行及港交所作出披露的權益或淡倉。（五） 持有本行5%以上股份股東情況1. 財 政 部財政部是國務院組成部門，主管國家財政收支、財稅政策等事宜。地址為北京市西城區三裏河南三巷3號。截至2010年12月31日止，財政部持有本行股份14,921,230,045股，約佔本行總股本的26.52%，該股份不存在被質押或其他有爭議的情況。61股 本 變 動 及 主 要 股 東 持 股 情 況 （續）二零一零年年度報告 A 股 交通銀行股份有限公司2. 滙 豐 銀 行

164、滙豐銀行是滙豐控股的全資附屬公司，主營銀行和金融服務業務，是滙豐控股的創始成員，也是香港最大的本地註冊銀行及三家發鈔銀行之一，是本行戰略投資者。地址為香港皇后大道中1號。截至2010年12月31日止，滙豐銀行實益持有本行H股股份10,716,204,617股，佔本行總股本的19.05%。以上股份不存在被質押或其他有爭議的情況。3. 社 保 基 金 理 事 會社保基金理事會是國務院直屬事業單位，業務範圍包括管理中央集中的社會保障基金，以及管理通過減持國有股所獲資金、中央財政撥入的資金及其他方式籌集的資金，選擇並委托專業性資產管理公司對基金資產進行運作，實現保值增值。地址為北京市西城區豐滙園11號

165、樓豐滙時代大廈南翼。截至2010年12月31日止，社保基金理事會持有本行H股股份6,388,888,889股，約佔本行總股本的11.36%，現已全部轉入香港中央結算 （代理人） 有限公司名下。以上股份不存在被質押或其他有爭議的情況。62董事 、監事 、高級管理人員和人力資源管理交通銀行股份有限公司 二零一零年年度報告 A 股（一） 董事會成員胡懷邦先生，55歲，2008年9月加入本行，現任本行董事長、執行董事。胡先生自2007年9月至2008年9月任中國投資有限責任公司監事長；自2003年7月至2007年9月歷任中國銀監會監事會工作部主任、紀委書記；自2000年6月至2003年7月歷任中國人民

166、銀行成都分行副行長、西安分行行長兼國家外滙管理局陝西省分局局長。胡先生1999年於陝西財經學院獲經濟學博士學位。胡先生自2008年9月起任本行董事長、執行董事。牛錫明先生，54歲，2009年12月加入本行，現任本行副董事長、執行董事、行長。牛先生自1986年7月至2009年12月在工商銀行工作，歷任工商銀行青海省西寧市分行副行長、行長，工商銀行工交信貸部副主任、主任、總經理，工商銀行北京市分行行長，工商銀行行長助理兼北京市分行行長，工商銀行副行長，工商銀行執行董事、副行長。牛先生1997年於哈爾濱工業大學獲經濟學碩士學位。牛先生自2009年12月起任本行副董事長、執行董事。63董 事 、監 事

167、 、高 級 管 理 人 員 和 人 力 資 源 管 理 （續）二零一零年年度報告 A 股 交通銀行股份有限公司錢文揮先生，49歲，2004年10月加入本行，現任本行執行董事、副行長。錢先生自2004年10月起任本行副行長 （其中：2005年7月至2006年11月兼任本行上海分行行長） 。加入本行前，錢先生在建設銀行工作，歷任建設銀行資產負債管理委員會辦公室主任兼上海分行副行長、資產負債管理委員會辦公室主任兼體制改革辦公室主任兼上海分行副行長、資產負債管理部總經理、資產負債管理部總經理兼重組改制辦公室主任。錢先生1998年於上海財經大學獲工商管理碩士學位。錢先生自2007年8月起任本行執行董事。

168、王濱先生，52歲，2000年1月加入本行，現任本行執行董事、副行長。王先生曾任本行多項職務，包括北京分行行長、副行長，天津分行行長。自1993年12月至2000年1月，王先生在中國農業發展銀行擔任過多項職務，包括籌備組辦公室負責人、辦公室副主任及主任，以及江西分行副行長及行長。王先生2005年於南開大學獲經濟學博士學位。王先生自2010年6月起任本行執行董事。張冀湘先生，57歲，現任本行非執行董事。張先生自2003年1月至2004年9月任財政部綜合司巡視員；自1998年7月至2003年1月歷任財政部基本建設司副司長、綜合司副司長；自1990年10月至1998年7月歷任國家國有資產管理局科研所外

169、研室副主任、主任，產權司副司長、司長，資產評估中心主任。張先生1989年於中國社會科學院獲經濟學博士學位，並擁有中國註冊會計師及中國註冊資產評估師資格。張先生自2009年8月起任本行非執行董事，自2007年8月至2009年8月任本行非執行董事、董事會秘書，自2004年9月至2007年7月任本行執行董事、董事會秘書。胡華庭先生，53歲，現任本行非執行董事。胡先生自1978年12月至2004年9月在財政部工作任多個職位，包括離退休幹部局局長，經濟建設司副司長，基本建設司助理巡視員以及綜合處處長、投資二處處長，綜合計劃司預算外資金管理二處處長，農業稅征管司特稅處副處長，預算外資金管理司中央處副處長，

170、綜合計劃司工資物價處副處長、辦公廳秘書等。胡先生1998年於東北財經大學獲投資經濟專業研究生學歷。胡先生自2004年9月起任本行非執行董事。64董 事 、監 事 、高 級 管 理 人 員 和 人 力 資 源 管 理 （續）交通銀行股份有限公司 二零一零年年度報告 A 股錢紅一先生，59歲，現任本行非執行董事。錢先生自1995年3月至2008年7月歷任財政部駐江蘇專員辦副監察專員、監察專員；1989年9月至1995年3月任江蘇省財政廳工交企業財務處處長。錢先生1986年畢業於中國人民大學財政系。錢先生自2008年8月起任本行非執行董事。王冬勝先生，59歲，本行非執行董事。王先生自2010年2月起

171、任本行主要股東滙豐銀行行政總裁兼滙豐集團常務總監和集團管理委員會成員。王先生於2005年加入滙豐，同年4月至2010年1月期間出任滙豐集團總經理兼滙豐銀行執行董事，負責香港及中國內地業務。王先生同時擔任馬來西亞滙豐銀行有限公司的主席，滙豐銀行 （中國） 有限公司的副董事長以及越南滙豐銀行有限公司的副主席。王先生亦擔任澳洲滙豐銀行有限公司、恒生銀行有限公司及中國平安保險 （集團） 股份有限公司的非執行董事，以及國泰航空有限公司的獨立非執行董事。王先生曾任香港銀行公會2001年、2004年、2006年及2009年度的主席。王先生在中國內地的公職包括：中國人民政治協商會議湖北省委員會第十屆委員、天津

172、市市長 （海外） 顧問以及重慶市市長國際經濟顧問。在加入滙豐之前，王先生先後任職於花旗銀行和渣打銀行。王先生1976年和1979年分別於美國印第安納大學獲市場及財務學碩士學位和電腦科學碩士學位。王先生自2005年8月起任本行非執行董事。馮婉眉女士，50歲，本行非執行董事。馮女士現任滙豐集團總經理兼滙豐銀行環球銀行及資本市場亞太區主管，以及 HSBC Markets (Asia) Limited 董事、HSBC Securities (Japan) Limited 董事等職務。馮女士自2008年5月至2010年1月任滙豐集團總經理兼滙豐銀行環球資本市場亞太區主管兼司庫，1996年9月至2008年

173、4月歷任滙豐銀行港幣債券市場主管、亞洲固定收益交易主管、亞太區交易主管、環球資本市場亞太區聯席主管兼司庫。馮女士1995年於澳大利亞麥考瑞大學獲應用財務碩士學位。馮女士自2010年11月起任本行非執行董事。冀國強先生，45歲，本行非執行董事。冀先生自2005年起任第三屆中央國家機關青年聯合會委員，目前還擔任京滬高速鐵路股份有限公司和渤海產業投資基金管理有限公司的非執行董事。冀先生自2003年3月起在本行主要股東社保基金理事會工作，歷任辦公室秘書 （正處級） 、股權資產部副主任、機關黨委副書記及人事部副主任 （主持工作） 、股權資產部 （實業投資部） 主任。冀先生2007年於北京大學獲公共管理碩

174、士學位。冀先生自2008年8月起任本行非執行董事。65董 事 、監 事 、高 級 管 理 人 員 和 人 力 資 源 管 理 （續）二零一零年年度報告 A 股 交通銀行股份有限公司雷俊先生，41歲，本行非執行董事。雷先生自2005年6月至今任首都機場集團公司資本運營部總經理，目前還擔任金元證券股份有限公司、中國民族證券有限責任公司和蘇州國信集團有限公司的董事。雷先生自2005年1月至2005年6月任金元證券股份有限公司併購部總經理；2003年10月至2005年1月任上海寶鋼集團公司管理創新部綜合主管；1998年6月至2003年10月任華寶信託投資有限公司部門副總經理。雷先生2000年於香港大學

175、獲工商管理學碩士學位。雷先生自2008年8月起任本行非執行董事。陳清泰先生，73歲，本行獨立非執行董事。陳先生目前擔任國務院發展研究中心研究員，清華大學教授、博士生導師，五礦發展股份有限公司、邁瑞醫療國際股份有限公司和和利時系統工程有限公司 (Hollysys Automation Technologies Ltd.) 獨立非執行董事。陳先生曾任東風汽車公司董事長、總經理，神龍汽車公司董事長。陳先生長期擔任國家綜合經濟管理部門重要職位，歷任國務院發展研究中心黨組書記兼副主任，國家經濟貿易委員會副主任、黨組副書記。陳先生是第十屆全國政協常委、經濟委員會副主任。陳先生1962年畢業於清華大學動力系

176、。陳先生自2005年4月起任本行獨立非執行董事。李家祥先生，57歲，太平紳士，獲頒英帝國官佐勛章和金紫荊星章，本行獨立非執行董事。李先生現任香港李湯陳會計師事務所首席會計師，並擔任恒生銀行有限公司、華潤創業有限公司、載通國際控股有限公司、路訊通控股有限公司、數碼通電訊集團有限公司、王氏國際 （集團） 有限公司和新鴻基地產發展有限公司的獨立非執行董事。李先生是香港會計師公會執業資深會計師、英格蘭及威爾士特許會計師公會資深會員、澳洲資深註冊會計師，同時還是英國特許秘書及行政人員公會、香港公司秘書公會的資深會員。李先生獲英國曼徹斯特大學經濟系榮譽文學士、英國曼徹斯特大學和香港浸會大學榮譽博士。李先生

177、自2007年1月起任本行獨立非執行董事。顧鳴超先生，67歲，本行獨立非執行董事，2007年5月退休。顧先生目前還擔任卡森國際控股有限公司獨立非執行董事。顧先生自2000年7月至2007年4月歷任國務院派駐中國銀河證券有限責任公司監事會主席、交通銀行監事會主席和農業銀行監事會主席；自1994年6月至2000年6月任中國進出口銀行副行長、執行董事。顧先生1968年畢業於上海對外貿易學院。顧先生自2007年8月起任本行獨立非執行董事。66董 事 、監 事 、高 級 管 理 人 員 和 人 力 資 源 管 理 （續）交通銀行股份有限公司 二零一零年年度報告 A 股王為強先生，63歲，本行獨立非執行董事

178、。王先生目前擔任全國政協委員、全國政協經濟委員會委員、西南財經大學兼職教授以及中國城市金融學會副會長。王先生自2008年6月起至今任工銀國際控股有限公司監事長，自2005年10月至2008年6月任工商銀行監事長，自2000年7月至2005年10月先後任國務院派駐農業銀行和工商銀行監事會主席。王先生1984年畢業於遼寧大學經濟管理系。王先生自2010年11月起任本行獨立非執行董事。彼得諾蘭先生，62歲，獲頒英帝國司令勛章(CBE)本行獨立非執行董事。諾蘭先生自1997年至今任英國劍橋大學 Judge 商學院教授，自1979年至1997年任英國劍橋大學經濟與政治學院講師。諾蘭先生1981年於英國倫

179、敦大學獲經濟學博士學位。諾蘭先生自2010年11月起任本行獨立非執行董事。陳志武先生，48歲，本行獨立非執行董事。陳先生自1999年7月起至今任美國耶魯大學管理學院金融學教授。陳先生目前還擔任 Zebra Capital Management 創始合伙人，諾德基金管理有限公司獨立董事，清華大學客座教授，長江講席教授以及北京長策智庫學術委員會主席。陳先生自1995年7月至1999年7月歷任美國俄亥俄州立大學金融學助理教授、副教授。陳先生1990年於美國耶魯大學獲金融經濟學博士學位。陳先生自2010年11月起任本行獨立非執行董事。67董 事 、監 事 、高 級 管 理 人 員 和 人 力 資 源

180、管 理 （續）二零一零年年度報告 A 股 交通銀行股份有限公司（二） 監事會成員華慶山先生，58歲，2007年6月加入本行，現任本行監事長。華先生自1998年12月至2007年6月任中國銀行副行長，其中2002年6月至2007年6月任中銀香港控股 （中國銀行之子公司，其股份於香港聯交所上市） 非執行董事、2004年8月至2007年6月任中國銀行執行董事、1994年5月至1998年12月任中國銀行行長助理；自1979年至1994年，先後在全國總工會、勞動部、國務院辦公廳任職。華先生於1996年獲湖南大學工學碩士學位。華先生自2007年8月起任本行監事長。鄭力女士，75歲，註冊會計師、註冊內部審計

181、師，本行外部監事。鄭女士自1997年6月至2005年7月任中國內部審計協會會長；自1998年1月至2003年1月任九屆全國政協委員，其中自1998年11月至2001年3月任國務院稽查特派員；自1996年11月至1998年10月任國家開發銀行監事會監事，自1987年7月至1996年11月任審計署副審計長。鄭女士於1959年獲前蘇聯莫斯科財政學院大學學歷。鄭女士自2007年8月任本行外部監事。蔣祖祺先生，70歲，本行外部監事。蔣先生自2000年6月至2005年8月任國務院派駐國有重點金融機構監事會主席，其中2000年6月至2003年8月派駐本行任監事會主席，2003年8月至2005年8月派駐中國進

182、出口銀行任監事會主席；1995年8月至2000年6月任中國銀行副董事長、副行長，其中1997年8月至1999年2月兼任中國銀行港澳管理處主任。蔣先生1966年於北京商學院商經系財會專業畢業。蔣先生自2007年8月任本行外部監事。顧惠忠先生，54歲，本行監事。顧先生自2008年8月起至今任中國航空工業集團公司副總經理、總會計師；自1999年6月至2008年8月任中國航空工業第一集團公司副總經理，其中從2005年2月起兼任總會計師；自1998年7月至1998年12月任國防科工委財務司副司長；自1995年11月至1998年7月任航空工業總公司財務局副局長；自1994年8月至1995年11月任中振會計

183、咨詢公司總經理。顧先生2000年於北京航空航天大學獲國際金融學碩士學位，2008年畢業於長江商學院EMBA，研究員級高級會計師。顧先生自2010年8月起任本行監事。68董 事 、監 事 、高 級 管 理 人 員 和 人 力 資 源 管 理 （續）交通銀行股份有限公司 二零一零年年度報告 A 股郭宇先生，36歲，本行監事。郭先生自2009年11月至今任上海煙草 （集團） 公司投資管理處副處長 （主持工作） ；自2008年10月至2009年11月任上海煙草包裝印刷有限公司副總經理；自1997年7月至2008年10月在上海煙草 （集團） 公司任職。郭先生2003年12月於美國德州大學阿靈頓商學院獲工

184、商管理專業碩士學位。郭先生自2010年8月起任本行監事。楊發甲先生，56歲，本行監事。楊先生自2003年1月起至今任雲南紅塔集團有限公司董事、總經理，自1993年9月至2003年1月任雲南紅塔集團有限公司副總經理，自1982年12月至1993年9月歷任雲南人造纖維廠黨委副書記兼紀委書記、廠長。楊先生於1980年獲中國礦業大學機電專業大學學歷。楊先生自2007年8月起任本行監事。褚紅軍先生，57歲，本行監事。褚先生自2010年5月起至今任中石化財務有限責任公司合規副總監、南京分公司經理，2007年6月至2010年5月任中石化財務有限責任公司南京分公司經理，1999年5月至2007年6月歷任中石化

185、財務有限責任公司南京辦事處副主任、主任。褚先生1998年畢業於中共中央黨校函授學院。褚先生自2010年8月起任本行監事。李進先生，44歲，本行監事。李先生自2006年9月起至今任華能資本服務有限公司副總經理，自2005年1月至2006年9月任永誠財產保險股份有限公司總裁，自1994年4月至2005年1月歷任中國華能財務有限責任公司上海營業部副主任、綜合計劃部副經理和經理、副總經理、總經理。李先生1989年獲中國人民銀行總行金融研究所經濟學碩士學位。李先生自2007年8月起任本行監事。閆宏先生，44歲，本行監事。閆先生自2008年3月起至今任大慶油田有限責任公司、大慶石油管理局總會計師；2002

186、年3月至2008年3月歷任大慶油田有限責任公司副總會計師兼財務資產部主任、總會計師；2000年5月至2002年3月歷任大慶油田有限責任公司財務資產部副主任、主任；1999年1月至2000年5月任大慶油田有限責任公司修井分公司副總會計師。閆先生2003年於上海財經大學獲工商管理碩士學位，2008年於中歐國際工商學院獲工商管理碩士學位。閆先生自2008年8月起任本行監事。69董 事 、監 事 、高 級 管 理 人 員 和 人 力 資 源 管 理 （續）二零一零年年度報告 A 股 交通銀行股份有限公司劉莎女士，55歲，2004年11月加入本行，本行職工監事。劉女士自2005年9月至今任本行華北審計部

187、總經理，2005年3月至2005年8月任本行監事會秘書，2003年8月至2004年10月任國有重點金融機構派駐交通銀行監事會副局級專職監事；2000年8月至2003年7月歷任國有重點金融機構派駐中國銀河證券有限責任公司監事會正處級、副局級專職監事。劉女士1979年於東北財經大學財政系本科畢業。劉女士自2004年11月任本行職工監事。陳青女士，50歲，2004年11月加入本行，本行職工監事。陳女士自2005年3月起至今任本行監事會辦公室主任；2004年11月任本行副局級專職監事，同月經選舉任職工監事；2003年8月至2004年10月任中國農業銀行正處級專職監事；2000年7月至2003年8月歷任

188、國務院派駐中國銀行監事會副處長、處長、正處級專職監事；1984年8月至2000年7月在審計署任職。陳女士2009年於上海財經大學獲工商管理碩士學位。陳女士自2004年11月任本行職工監事。帥師先生，42歲，1992年11月加入本行，本行職工監事。帥先生自2007年12月起至今任本行員工工作部總經理、系統工會副主任 （2008年1月起） ；2006年7月至2007年12月任呼和浩特分行主持工作副行長；2001年1月至2006年7月任上海分行私金部高級經理 （其間：2004年2月至2006年2月在內蒙古自治區掛職任金融辦主任助理） 。帥先生2009年7月畢業於中央黨校經濟管理學院經濟管理專業。帥先

189、生自2008年8月任本行職工監事。杜亞榮先生，47歲，1997年10月加入本行，本行職工監事。杜先生自2009年11月起至今任本行監察室主任，2009年1月至2009年11月任浙江省分行副行長；2004年10月至2009年1月任杭州分行副行長；2004年4月至2004年10月任杭州分行辦公室主任；2001年5月至2004年4月任杭州分行蕭山支行行長，其中2003年4月至2004年3月在總行稽核部掛職交流任副處長；1997年10月至2001年5月歷任本行杭州分行辦公室幹部 （正處級） 、副主任、黨委辦公室主任。杜先生1986年畢業於杭州師範大學。杜先生自2010年8月起任本行監事。70董 事 、

190、監 事 、高 級 管 理 人 員 和 人 力 資 源 管 理 （續）交通銀行股份有限公司 二零一零年年度報告 A 股（三） 高級管理人員牛錫明先生 （詳見董事會成員部分）錢文揮先生 （詳見董事會成員部分）王濱先生 （詳見董事會成員部分）于亞利女士，53歲，1993年2月加入本行，現任本行副行長、首席財務官。于女士自2004年8月任本行首席財務官，自1999年12月至2004年8月任本行財務會計部總經理、預算財務部總經理，自1993年2月至1999年12月歷任本行多個職位，包括本行鄭州分行財務會計處處長、鄭州分行副行長以及總行財務會計部副總經理。于女士於2006年獲復旦大學工商管理碩士學位。壽梅

191、生先生，54歲，1992年1月加入本行，現任本行紀委書記、系統工會主任。壽先生自2005年5月至2007年12月，任本行人力資源部總經理；自1998年6月至2005年5月任本行國際業務部總經理，期間於2002年1月至2004年3月任本行大連分行行長。壽先生2006年於東北財經大學獲經濟學博士學位。侯維棟先生，51歲，2002年4月加入本行，現任本行副行長、首席信息官。侯先生自2004年8月至2010年12月任本行首席信息官，自2002年11月至2004年8月任本行信息科技部總經理，自2002年4月至2002年11月任本行電腦部副總經理。加入本行之前，侯先生自1998年11月至2002年4月期間

192、，歷任工商銀行技術保障部副總經理和數據中心總經理。侯先生2003年於北京大學獲經濟學博士學位。71董 事 、監 事 、高 級 管 理 人 員 和 人 力 資 源 管 理 （續）二零一零年年度報告 A 股 交通銀行股份有限公司葉迪奇先生，64歲，2005年4月加入本行，現任本行副行長。葉先生自2003年1月至2005年4月擔任滙豐銀行駐中國總代表處中國業務總裁，自1988年6月至2003年1月，葉先生在滙豐銀行歷任多個職位，包括個人銀行服務高級總經理、零售業務高級經理，零售業務助理總經理、個人銀行業務助理總經理兼個人理財服務副主管。葉先生於香港大學獲工商管理碩士學位。楊東平先生，54歲，1989

193、年5月加入本行，現任本行首席風險官。楊先生自2003年9月至2007年9月任本行香港分行副總經理、總經理；自1989年5月至2003年9月期間，歷任本行武漢分行證券業務部副經理，信貸處副處長、處長，國際業務部總經理，副行長、行長。楊先生1998年於武漢大學獲國際金融專業碩士學位。杜江龍先生，40歲，2009年8月加入本行，現任本行董事會秘書兼任董事會辦公室主任。杜先生自1997年7月至2009年7月先後於財政部商貿金融司、國債金融司、金融司工作，歷任金融一處副處長、金融司司秘書 （正處長級） 、金融一處處長、金融司副司長級幹部，期間曾兼任中國進出口銀行、中國農業發展銀行監事。杜先生1997年於

194、財政部財政科學研究所獲經濟學碩士學位、2003年於英國曼徹斯特大學獲經濟學碩士學位。朱鶴新先生，43歲，1993年加入本行，現任本行公司業務總監兼北京管理部常務副總裁、公司機構業務部總經理。朱先生自2009年1月至2010年1月任本行江蘇省分行行長，自2006年11月至2009年1月任本行南京分行行長，2001年11月至2006年11月任本行蘇州分行行長。朱先生1991年於上海財經大學獲工學學士學位。72董 事 、監 事 、高 級 管 理 人 員 和 人 力 資 源 管 理 （續）交通銀行股份有限公司 二零一零年年度報告 A 股（四） 董事、監事、高級管理人員變動情況1、 董 事 變 動 情

195、況(1) 2010年4月21日，因工作調動，彭純先生辭任本行執行董事、副行長、董事會戰略委員會委員職務。(2) 2010年4月29日，經本行第五屆董事會第二十四次會議審議通過，王濱先生獲委任為本行執行董事，任期至2009年度股東大會，並有資格在該次股東大會上重選連任。其任職資格已獲中國銀監會核准。(3) 2010年8月19日，經本行2009年度股東大會審議通過，胡懷邦先生、牛錫明先生、錢文揮先生、王濱先生獲委任為本行執行董事，張冀湘先生、胡華庭先生、錢紅一先生、王冬勝先生、馮婉眉女士、冀國強先生、雷俊先生及馬曉燕女士獲委任為本行非執行董事，陳清泰先生、李家祥先生、顧鳴超先生、王為強先生、彼得諾

196、蘭先生和陳志武先生獲委任為本行獨立非執行董事。除馬曉燕女士以外，上述其他董事任職資格均已獲中國銀監會核准。史美倫女士、楊鳳林先生、謝慶健先生、威爾遜先生和曼寧先生不再出任本行董事。2、 監 事 變 動 情 況2010年8月19日，經本行2009年度股東大會審議通過，華慶山先生、顧惠忠先生、郭宇先生、楊發甲先生、褚紅軍先生、李進先生、閆宏先生獲委任為本行監事，鄭力女士、蔣祖祺先生獲委任為本行外部監事。此外，經本行職工代表大會選舉，劉莎女士、陳青女士、帥師先生和杜亞榮先生獲委任為本行職工代表監事。3、 高 級 管 理 人 員 變 動 情 況(1) 彭純先生 （詳見本章 1、董事變動情況 ） 。(2

197、) 2010年2月23日，經本行第五屆董事會第二十二次會議審議通過，朱鶴新先生獲委任為本行公司業務總監。(3) 2010年10月28日，經本行第六屆董事會第三次會議審議通過，侯維棟先生獲委任為本行副行長兼首席信息官，其任職資格已獲中國銀監會核准。73董 事 、監 事 、高 級 管 理 人 員 和 人 力 資 源 管 理 （續）二零一零年年度報告 A 股 交通銀行股份有限公司（五） 董事、監事和高級管理人員持股變動及報酬情況報告期內領取稅前總薪酬1（萬元）姓名職務性別年齡委任日期年初持股數年末持股數股份增減數變動原因薪酬其他福利合計是否在股東單位或其他關聯單位領取報酬、津貼胡懷邦執行董事、董事長

198、男552010年8月19日00078.8020.1398.93否牛錫明執行董事、副董事長、行長男542010年8月19日00070.9220.1391.05否錢文揮執行董事、副行長男492010年8月19日00066.9816.7283.70否王濱執行董事、副行長男522010年8月19日00066.9816.5983.57否張冀湘非執行董事男572010年8月19日00063.0414.8877.92否胡華庭非執行董事男532010年8月19日00063.0414.8777.91否錢紅一非執行董事男592010年8月19日000000否王冬勝非執行董事男592010年8月19日000000是

199、馮婉眉非執行董事女502010年11月18日000000是冀國強非執行董事男452010年8月19日000000是雷俊非執行董事男412010年8月19日000000是陳清泰獨立非執行董事男732010年8月19日000000否李家祥獨立非執行董事男572010年8月19日00025.00025.00否顧鳴超獨立非執行董事男672010年8月19日000000否王為強獨立非執行董事男632010年11月18日000000否彼得諾蘭獨立非執行董事男622010年11月18日0003.0103.01否陳志武獨立非執行董事男482010年11月18日0003.0103.01否華慶山監事長男58201

200、0年8月19日00069.3520.1389.48否鄭力外部監事女752010年8月19日000000否蔣祖祺外部監事男702010年8月19日000000否顧惠忠監事男542010年8月19日000000是郭宇監事男362010年8月19日000000是楊發甲監事男562010年8月19日000000是褚紅軍監事男572010年8月19日000000是李進監事男442010年8月19日000000是閆宏監事男442010年8月19日000000是劉莎職工監事女552010年8月19日00049.0411.9160.95否陳青職工監事女502010年8月19日00049.1011.9761.0

201、7否帥師職工監事男422010年8月19日00045.3311.1456.47否杜亞榮2職工監事男472010年8月19日00019.604.6124.21否於亞利副行長、首席財務官女532010年6月29日00066.9816.7283.70否壽梅生紀委書記男542007年5月10日00066.9816.7283.70否侯維棟副行長、首席信息官男512010年10月28日00063.0414.8777.91否葉迪奇副行長男642008年4月29日000000是楊東平首席風險官男542010年6月29日75,00086,200+11,200配股63.0414.6177.65否杜江龍董事會秘書男

202、402009年8月19日00063.0414.8777.91否朱鶴新2公司業務總監男432010年2月23日00057.7913.3471.13否注：1. 根據國家有關部門的規定，本行董事、監事和高級管理人員的最終薪酬正在確認過程中，其余部分待確認之後再行披露。2. 杜亞榮先生於2010年8月經本行職工代表大會選舉為本行職工監事；朱鶴新先生於2010年2月獲委任為本行公司業務總監，上述人士從本行獲取的稅前薪酬為其自任現職以後起計算。3. 彭純先生於2010年4月21日因工作調動，辭任本行執行董事、副行長職務，彭先生於2010年度從本行獲得稅前薪酬合計為人民幣27.96萬元。74董 事 、監 事

203、 、高 級 管 理 人 員 和 人 力 資 源 管 理 （續）交通銀行股份有限公司 二零一零年年度報告 A 股（六） 人力資源管理1、 員 工 基 本 信 息截至2010年12月31日，本行從業人員85,290人，其中境內行從業人員83,762人，比年初增幅為5.86%。需承擔費用的離退休人員數3,844人。境內行高級技術職稱的員工627人，佔比0.75%； 中級技術職稱的員工16,508人，佔比19.71%；初級技術職稱的員工20,343人，佔比24.29%。境內行員工平均年齡33.5歲，其中30歲以下40,884人，佔比48.81%；30歲至40歲25,408人，佔比30.33%；40歲至

204、50歲13,096人，佔比15.63%；50歲以上4,374人，佔比5.22%。境 內 行 研 究 生 及 以 上 學 歷 員 工4,495人，佔 比5.37%； 本 科 學 歷 員 工45,985人，佔 比54.90%；大專學歷員工26,166人，佔比31.24%；中專及以下學歷7,116人，佔比8.50%。2、 薪 酬 管 理本行薪資結構由職位工資和績效工資構成，實施以職位體系為基礎，勞動力市場價格為目標的薪酬體系，職位工資反映職位價值，績效工資反映績效價值，職位價值和績效價值銜接。為適應發展需要，繼續保持和提升競爭力，本行不斷檢視和完善這一體系，調整了市場定位，優化了薪酬結構，明確和強化

205、了職位穩定性和激勵有效性的分配理念和持續提升競爭力的機制。本行實施穩健薪酬管理制度，以現行薪酬體系為基礎，突出穩健原則，強化自我約束，充分發揮薪酬在公司治理和風險管控中的導向作用，促進穩健經營和可持續發展，適應公眾持股銀行的經營管理要求。3、 績 效 管 理本行持續優化績效管理基本框架，重點完善總行部門、省直分行和海外機構經營者等各層級績效考核辦法，嘗試部分職位序列差異化考核分配方案，強化戰略傳導，科學衡量和評價各層級人員的績效表現，充分發揮績效管理的激勵約束作用。4、 員 工 退 休 計 劃本行員工退休計劃詳見 財務報表附註 二、27.2。75董 事 會 報 告二零一零年年度報告 A 股 交

206、通銀行股份有限公司董事會同仁謹此提呈本集團截至2010年12月31日止財政年度董事會報告及經審計的綜合財務信息。（一） 主要業務本集團主要業務是提供銀行及相關金融服務。本集團於年度內按業務分類的經營狀況分析詳情載於經審計的 財務報表附註 十一、5.(2)。（二） 業績及分配1、 本集團在年度內經營業績載於第109頁的 合併利潤表 。2、 本年度末利潤分配或資本公積轉增股本預案2010年度經審計的中國會計準則和國際財務報告準則報表集團淨利潤 （歸屬於母公司） 均為人民幣390.42億元，銀行淨利潤均為人民幣383.08億元。根據 公司法 、 公司章程 ，以及 金融企業呆賬準備提取管理辦法（財金2

207、00549號） 等相關監管規定，本行2010年度末可供分配利潤數為人民幣326.82億元。本行董事會建議對2010年度末期利潤提出如下分配預案：1) 按照中國會計準則報表銀行淨利潤10%提取法定盈余公積人民幣38.31億元。2) 按照一般準備余額不低於風險資產期末余額1%的原則，提取一般準備人民幣51.32億元。3) 提取任意盈余公積人民幣169.68億元。4) 以截至2010年12月31日的總股本562.60億股為基數，向本行登記在冊的A股股東和H股股東，每10股派發紅股1股，分配股票股利總額為人民幣56.26億元；每10股分配現金股利人民幣0.2元 （稅前） ；加上上半年已每股現金分紅人民

208、幣0.10元（分配現金股利總額人民幣56.26億元） ，2010年全年分配各類股利合計人民幣123.77億元，佔中國會計準則集團淨利潤 （歸屬於母公司） 的31.70%，銀行淨利潤的32.31%。本年度無資本公積轉增股本預案。以上建議待2010年度股東大會審議通過後實施。3、 上半年度利潤分配情況根據本行 公司章程 ，2010年8月18日召開的第五屆董事會第二十七次會議審議通過了2010年上半年度利潤分配方案，以2010年A+H配股完成後的總股本562.60億股為基數，向本行登記在冊的A股股東和H股股東，每股派發現金股利人民幣0.10元 （稅前） ，分配股利總額為人民幣56.26億元。此次分紅

209、派息的股權登記日為2010年9月10日，到賬日為2010年10月15日。76董 事 會 報 告 （續）交通銀行股份有限公司 二零一零年年度報告 A 股4、 前三年現金分紅數額與中國會計準則編製年度淨利潤的比率（除另有標明外，人民幣百萬元）2007年度2008年度2009年度股利分配總額7,3499,7999,799年度淨利潤20,51328,42330,075分配比例 （%）35.8334.4832.58（三） 資本公積本集團在年度內儲備變動詳情載於第113頁的 合併股東權益變動表 。（四） 公益性捐贈本集團2010年度公益性捐款及贊助總額為人民幣14,557萬元 （2009年度為人民幣13,

210、503萬元） 。（五） 固定資產本集團在年度內固定資產變動詳情載於 財務報表附註 五、14。（六） 股本本行在年度內股本詳情載於 財務報表附註 五、31。於2010年度並截至本年報印刷前最後可行日期，據已公開資料及董事所知悉，本行一直維持香港聯交所同意的公眾持股量。（七） 財務摘要本集團過去三個財政年度業績、資產及負債摘要載於第2頁。（八） 董事、監事及高級管理人員本行董事、監事及高級管理人員簡介載於年報第62至第71頁。本行已收到每名獨立非執行董事就其獨立性而作出的年度確認函，認為每名獨立非執行董事仍屬獨立人士。（九） 董事會專門委員會請參考本年報第86頁至第97頁的 公司治理報告 。（十）

211、 董事及監事服務合約本行董事及監事均未與本行或其任何附屬公司訂立任何在1年內終止而須支付補償 （正常法定補償除外） 的服務合約。77董 事 會 報 告 （續）二零一零年年度報告 A 股 交通銀行股份有限公司（十一） 董事及監事於重大合約中的權益報告期內，本行、附屬公司或各自的附屬公司概無就本行業務訂立任何重大而任何董事、監事直接或間接擁有重大權益的合約。（十二） 董事及監事在與本行構成競爭的業務所佔權益報告期內，本行董事及監事不存在任何業務競爭利益，或可能與本行的業務構成直接或間接競爭。（十三） 管理合約報告期內，本行概無訂立或存有任何於本行整體業務或其中部分業務管理有關的合約。（十四） 董事

212、權益截至2010年12月31日，本行董事、監事、最高行政人員概無在本行或其相聯法團 （定義見香港 證券及期貨條例 第XV部） 的任何股份、相關股份及債券中擁有或被視為擁有根據香港 證券及期貨條例 第XV部第七及第八分部須知會本行及香港聯交所 （包括根據香港 證券及期貨條例 之該等條款被視為或被當作擁有之權益或淡倉） ，或須記入根據香港 證券及期貨條例 第352條規定須予備存的登記冊，或須根據香港 上市規則 中 上市發行人董事進行證券交易的標準守則 ，須另行知會本行及香港聯交所的權益或淡倉。（十五） 主要股東權益本行主要股東權益載於本年報 股本變動及股東情況 。（十六） 購買、出售或贖回本行股份

213、報告期內，本行及其附屬公司概無購買、出售或贖回本行任何股份。（十七） 優先購買權、股份期權安排根據 公司章程 和中國相關法律，本行股東並無優先購股權，同時，本行目前並無任何股份期權安排。（十八） 股份及債券發行情況2010年4月20日召開的本行2010年第一次臨時股東大會、2010年第一次A股類別股東會議及2010年第一次H股類別股東會議決議，經境內外監管機構批准，本行實施了A+H配股。其中：A股配售3,805,587,475股於2010年6月完成，並於2010年6月30日上市流通；H股配售3,459,670,220股於2010年7月完成，並於2010年7月19日上市流通。此次配股完成後，本行

214、總股本增至56,259,641,398股。78董 事 會 報 告 （續）交通銀行股份有限公司 二零一零年年度報告 A 股除上述實施配股外，報告期內，本行及其附屬公司均沒有發行、贖回或授予任何可轉換證券、期權、權證或其他權利。（十九） 股票增值權作為激勵機制一部分，本行授予高級管理人員股票增值權。股票增值權不涉及任何新股發行，對本行股東亦無攤薄影響。股票增值權詳情載於 財務報表附註 七。截至2010年12月31日，本行並無發給本行董事、監事及最高行政人員或其各自的配偶或18歲以下的子女任何認購本行或其子公司股份或債券之權利，亦沒有任何該等權利獲行使；本行或本行的附屬公司亦無訂立任何使董事、監事及

215、最高行政人員或其各自的配偶或18歲以下的子女可因購買本行或其他公司的股份或債券而獲利的協議或安排。（二十） 主要客戶報告期內，本集團最大5名客戶佔本集團利息收入及其他經營收入總金額少於2%。概無本行董事或其任何聯繫人士或任何股東 （就董事所知，其擁有本行已發行股本超過5%） 於本行五大客戶中擁有任何實益權益。（二十一） 持續關連交易滙豐銀行為本行的主要股東，因此，滙豐銀行及其子公司 （ 滙豐集團 ） 成為本行關連方。本行及本行子公司與滙豐集團在日常銀行業務過程中從事買賣債券、買賣貨幣市場工具、外幣交易、掉期及期權交易、保理及由滙豐集團擔保的第三方貸款等交易。為規管上述持續進行的交易，本行與滙豐

216、銀行於2008年6月16日重新訂立了銀行同業交易總協議 （ 銀行同業交易總協議 ） ，本行及滙豐集團同意根據適用的一般銀行同業慣例及按一般商業條款進行持續關連交易 （ 持續關連交易 ） 。持續關連交易沒有固定的價格或費率，雙方同意，在根據銀行同業交易總協議進行交易之時，對特定類型的交易採用通行的市場價格或獨立交易對手方一般採用的費率。銀行同業交易總協議項下的保理交易及擔保交易均屬香港 上市規則 下的獲豁免交易，保理交易根據香港 上市規則 第14A.33(3)條獲豁免遵守有關申報、公告及獨立股東批准的規定，而由滙豐集團就第三方貸款向本行提供的擔保則根據香港 上市規則 第14A.65(4)條獲豁免

217、遵守有關申報、公告及獨立股東批准的規定。由本集團和滙豐集團根據銀行同業交易總協議進行的買賣債券、買賣貨幣市場工具、外幣交易和掉期及期權交易 （ 非獲豁免之持續關連交易 ） 構成香港 上市規則 第14A.34條79董 事 會 報 告 （續）二零一零年年度報告 A 股 交通銀行股份有限公司所規定的持續關連交易，需要符合香港 上市規則 有關申報及公告的規定，但可獲豁免遵守獨立股東批准的規定。於截至2010年12月31日止的財政年度，非獲豁免之持續關連交易並無超逾其各自的上限：1、 從非獲豁免之持續關連交易項下所產生的已實現收益，已實現損失和未實現收益或損失 （視情況而定） 並不超逾人民幣15.69億

218、元。2、 根據非獲豁免之持續關連交易與滙豐集團簽訂的衍生金融工具的公允價值 （不論計入資產或負債） 並不超逾人民幣104.15億元。經詳細審閱持續關連交易後，本行各獨立非執行董事認為，持續關連交易是：1、 於本行日常業務過程中訂立；2、 按一般商業條款或不遜於獨立第三方所獲或給予本行的條款訂立；及3、 根據銀行同業交易總協議條款訂立，且對本行股東而言該等交易條款公平合理，並符合本行股東整體利益。審計師已致函本行董事會就持續關連交易作出如下確認：1、 該等交易已經本行董事會批准；2、 該等交易乃按照本行的定價政策而進行；3、 該等交易乃根據銀行同業交易總協議條款進行；及4、 非獲豁免之持續關連交

219、易並無超逾上述其各自於截至2010年12月31日止年度的上限。除上述披露外，沒有載列於財務報表附註六的任何關聯方交易或持續關聯交易屬於香港上市規則項下的關連交易或持續關連交易。就持續關連交易而言，本行已遵守香港 上市規則 中不時規定的披露要求。報告期內，本行與滙豐銀行有下列往來賬目余額：1、 截至2010年12月31日，本行存放及拆放滙豐銀行款項、與滙豐銀行買入返售金融資產余額合計為人民幣6.02億元，2010年度內存放及拆放利息收入約為人民幣0.13億元。2、 截至2010年12月31日，滙豐銀行對本行的存放及拆放款項余額合計為人民幣103.68億元，2010年度內存放及拆放利息支出約為人民

220、幣0.38億元。上述第1、2項的交易按香港 上市規則 第14A.65(1)條或第14A.65(4)條的規定獲豁免遵守有關申報、公告及獨立股東批准的規定。80董 事 會 報 告 （續）交通銀行股份有限公司 二零一零年年度報告 A 股（二十二） 公開發行募集資金使用2005年6月，本行在境外公開發行H股67.3397億股 （含超額配售8.7834億股） ，募集資金淨額約人民幣172.90億元。2007年4月，本行在境內公開發行A股31.9035億股，募集資金淨額約人民幣247.50億元。2010年6月，本行分別在境內外實施了A+H配股，其中A股配售3,805,587,475股，募集資金淨額約人民幣

221、170億元，H股配售3,459,670,220股，募集資金淨額約折人民幣153.56億元。本行募集資金全部用於補充本行資本金。（二十三） 審計委員會和人事薪酬委員會履職情況本行董事會審計委員會和人事薪酬委員會履職情況，載於本年報 公司治理報告 章節。（二十四） 審計師本集團2010年度按中國會計準則編製的財務報告由德勤華永會計師事務所有限公司審計，按國際財務報告準則編製的財務報告由羅兵咸永道會計師事務所審計。本行過往三年並無更換審計師。承董事會命董事長中國東莞，2011年3月30日81監 事 會 報 告二零一零年年度報告 A 股 交通銀行股份有限公司2010年，本行監事會按照 公司法 、 公司

222、章程 等規定，監督董事會執行股東大會決議、在職權範圍內的決策和高級管理層組織實施股東大會、董事會決議及在職權範圍內開展經營活動的情況；深化對董事會、高級管理層及其成員的履職監督，檢查本行財務、內部控制和風險管理等各項工作，維護股東和本行利益；提高監事履職能力，加強監事會自身建設。（一） 監事會主要工作報告期內，監事會通過召開監事會會議，履職訪談與座談、測評履職情況，出席股東大會會議，列席董事會及專門委員會會議，參加行長辦公會議、經營形勢季度分析會，聽取高級管理層和有關分行、部門的工作彙報，現場調研檢查，審閱定期報告等財務資料，分析業務數據與內外部檢查報告等方式，認真履行監督職能，全面推進各項監

223、督工作。1、 不斷深化履職盡職監督工作。通過訪談全體董事和高管，與監管機構代表、本行部分分行和部門負責人座談，向列席董事會會議的相關人員發送測評表，審閱董事、高管個人年度履職報告，結合監事會日常監督情況，形成 監事會關於董事會高級管理層2010年度履職情況的意見 ，在董事會會議上通報，並報送中國銀監會；完成對董事、高管個人的2010年度履職情況的評價意見 。根據 國有商業銀行公司治理及相關監管指引 、 股份制商業銀行公司治理指引 和 董事選任和行為指引 的規定，及時完成李軍先生任本行行長期間、彭純先生任本行副行長期間及史美倫女士、楊鳳林先生、謝慶健先生、威爾遜先生和曼寧先生任本行董事期間履職情

224、況的離任報告，並向中國銀監會、上海銀監局、上海證監局、上交所等監管部門報告。2、 認真履行財務監督職能。報告期內，監事會認真審閱定期報告、利潤分配預案等財務資料，調閱、查詢分析相關業務數據，聽取監事會財務與內控監督委員會的審議意見，會計師事務所彙報審計的重點領域、重大調整事項、管理建議等相關事項，預算財務部彙報報表的編製過程和較上年的差異，關注部分貸款的潛在風險和貸後管理的執行力、資金業務的盈利能力、財務費用的規範管理、流動性風險等方面存在的問題並提出改進建議。3、 繼續強化風險管理和內部控制的監督。一是在深入基層調查研究的基礎上，提出改進本行合規風險管理工作的意見。二是就海外分行經營策略、流

225、動性風險管理、業務聯動發展和內控風險防範等經營管理情況，聽取高管層彙報，提出加大分類指導、緊密一體化管理，拓展融資渠道，解決流動性緊張問題。三是持續關注本行落實財政部等五部委頒發的 企業內部控制基本規範 的情況，認真審核本行 內部控制自我評估報告 ，提出應着重反映內控措施的總體情況和整改措施，加強過程控制和條綫垂直管理力度，提高應急處理能力。四是針對 固定資產投資計劃 議案簡單、缺少編製說明和執行情況報告，提出強化董事會投資預算管理職能的建議。4、 着力發揮集團整體監督合力。一是制定 子公司監事會工作指導意見 ，細化子公司監事會工作職責、報告路綫、監事會履職評價等。二是加強子公司監事會之間的工

226、作溝通交流，關注集團綜合化發展的重大問題，推動監督工作的順利進行。三是通過總行巡視工作彙82監 事 會 報 告 （續）交通銀行股份有限公司 二零一零年年度報告 A 股報會和監督工作聯席會議，就經營管理中存在的新問題以及違規違紀出現的新情況和防範措施等監督信息溝通交流，形成監督合力，提高全面監督效率。5、 進一步改進監事會工作。一是健全監事會制度。制定 監事會關於離任董事履職情況報告的實施辦法 ，明確履職報告內容和撰寫要求確定工作流程。二是圓滿完成監事會的換屆工作。根據監事專業特長組成新一屆監事會財務與內控監督委員會和提名委員會。三是注重監事會自身建設。舉辦監事會關於 金融市場業務及風險管理 培

227、訓，組織監事參加上海證監局舉辦的轄區央企控股上市公司董事監事培訓，參加本公司的各種專題培訓，開展實地調研檢查，深入瞭解經營管理狀況，提升監事的履職能力。6、 持續關注行業存在的共性問題。繼2006年向銀監會提出 關於關注用信貸資金充抵保證金開立銀行承兌滙票業務風險的報告 後，今年又針對一些金融機構和企業無真實貿易背景貼現銀行承兌滙票問題，向中國銀監會報送 關於建議加強票據融資業務管理的函 ，指出該行為易造成銀行貸款未支持實體經濟，虛增存貸款易誤導分析決策，易積聚銀行的操作風險、信用風險、聲譽風險等問題，建議中國銀監會適時修訂銀行承兌滙票管理辦法。董事會、高管層重視監事會監督工作，積極落實和主動

228、報告整改情況。董事會、監事會、高級管理層既協調配合又監督制衡，本行公司治理水平進一步提升。（二） 監事會會議情況2010年，監事會分別於3月25日和30日、4月29日、7月1日、8月18日、8月19日、10月28日召開了六次會議。聽取了高管層關於合規風險管理情況和海外分行工作情況等2項彙報；通報了中國銀監會 關於2009年交通銀行現場檢查意見書 、 關於監事會對高管層2009年履職意見和建議的落實情況 和職工監事選舉結果等3項內容。審議通過了包括向股東大會報告的 2009年度監事會報告 在內的21項議案。1、 在履職盡職監督方面，監事會審議通過 監事會關於董事會高級管理層2009年度履職情況的

229、意見 和 交通銀行股份有限公司監事會關於離任董事履職情況報告的實施辦法 等2項議案。2、 在財務收支審閱方面，監事會審議通過 2009年年度報告 、 2009年度財務決算報告 、2009年度利潤分配方案 、 2010年一季度業績報告 、 2010年半年度報告 、 2010年半年度利潤分配方案 、 2010年上半年募集資金存放與實際使用情況專項報告 和 2010年三季度業績報告 等8項議案。3、 在監事會換屆選舉和自身建設方面，監事會審議通過了 關於選舉華慶山為第六屆監事會監事長的議案 、 關於提名第六屆監事會監事候選人的議案 、 關於組建第六屆監事會履職盡職監督委員會的議案 、 關於組建第六屆

230、監事會提名委員會的議案 、 關於組建第六屆監事會財務與內控監督委員會的議案 、 2009年度監事會履職自我評價報告 、83監 事 會 報 告 （續）二零一零年年度報告 A 股 交通銀行股份有限公司2010年度監事會工作計劃 和 關於修訂監事會提名委員會和財務與內控監督委員會 工作條例 的議案 等8項議案。此外，根據監管要求，監事會審議通過了 2009年度內部控制自我評估報告 、 2009年度企業社會責任報告 等議案。監事會履職盡職監督委員會召開了3次會議，討論了 監事會關於董事履職情況報告的實施辦法 、 監事會關於董事會高管層2010年履職盡職評價的工作安排 、董事和高管訪談提綱等議題。監事會

231、提名委員會召開了2次會議，通過了 2010年度監事會提名委員會工作計劃 ，討論 監事會2009年度履職評估報告 ，審核第六屆監事會監事候選人任職資格和條件等。監事會財務與內控監督委員會召開了4次會議，討論了 2010年度財務與內控監督委員會工作計劃 、定期財務報告、利潤分配預案、 2009年度內部控制自我評估報告 等議題。監事會成員親自出席監事會會議情況監事會成員親自出席會議次數親自出席率華慶山6/6100%鄭力6/6100%蔣祖祺5/683.33%顧惠忠2/21100%郭宇1/2150%楊發甲4/666.67%褚紅軍2/21100%李進5/683.33%閆宏4/666.67%劉莎6/6100

232、%陳青6/6100%帥師6/6100%杜亞榮2/21100%管振毅2/4250%王利生4/42100%平均親自出席率86.67%註：1. 顧惠忠先生、郭宇先生、褚紅軍先生、杜亞榮先生自2010年8月19日起擔任本行監事。2. 管振毅先生、王利生女士自2010年8月19日起不再擔任本行監事。84監 事 會 報 告 （續）交通銀行股份有限公司 二零一零年年度報告 A 股（三） 監事會就有關事項發表的獨立意見1、 財 務 報 告 的 真 實 性財務報告真實、公允地反映了本行財務狀況和經營成果。2、 募 集 資 金 使 用 情 況報告期內，本行按照每10股配1.5股的比例向全體A股和H股股東實施配售，

233、募集資金總額折人民幣326.23億元，扣減發行費用折人民幣2.67億元後，實際募集資金淨額折人民幣323.56億元。以上募集資金用途為補充本行資本金，與本行承諾一致。3、 收 購 和 出 售 資 產 情 況報告期內，經董事會審議批准，本行支付人民幣1.372億元購買中國人壽保險 （集團） 公司所持中保康聯人壽保險有限公司的股權，出資人民幣4,460.85萬元購買康聯集團所持交銀康聯11.5%的股權，對其增資人民幣1.875億元，交銀康聯註冊資本為人民幣5億元，本行持有62.5%的股權；向交銀租賃增資人民幣20億元，該公司註冊資本增至人民幣40億元，本行持股100%。未發現本行收購、出售資產有損

234、害股東權益和造成本行資產流失的行為。4、 關 聯 交 易 的 情 況報告期內，未發現本行有通過關聯交易損害本行和股東利益的行為。5、 審 計 報 告 的 情 況羅兵咸永道會計師事務所和德勤華永會計師事務所有限公司對本行2010年度的財務狀況和經營成果出具了標準無保留意見審計報告，監事會對該報告無異議。6、 股 東 大 會 決 議 執 行 情 況監事會對提交股東大會審議的各項議案無異議，認為董事會認真履行了股東大會決議。7、 信 息 披 露 實 施 情 況報告期內，本行主動接受社會監督，除依法在上市兩地披露4次定期業績外，還依據上交所股票交易規則和港交所上市規則就公司治理、重大投 （融） 資等股

235、價敏感信息分別披露42項和38項信息。未發現有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。85監 事 會 報 告 （續）二零一零年年度報告 A 股 交通銀行股份有限公司8、 內 部 控 制 制 度 情 況報告期內，本行重視內部控制制度建設，不斷致力於內部控制的完善和提升，監事會對本行 2010年度內部控制自我評價報告 無異議。9、 履 行 社 會 責 任 情 況報告期內，本行積極履行企業社會責任，貫徹國家宏觀調控政策，加大對國家重點建設項目、重點領域改革項目和戰略性新興產業的金融支持力度；按照國家可持續發展原則，大力倡導綠色金融；圓滿完成世博服務。監事會對本行 2010年度企業社會責任報告 無異議。10

236、、 本 行 依 法 經 營 管 理 情 況報告期內，本行董事及高級管理人員勤勉盡職、積極進取、穩健務實，未發現有重大違反法律、法規和損害本行及股東利益的行為。本行認真貫徹落實中央宏觀調控政策，積極實施 兩化一行 發展戰略，持續優化客戶結構，實施區域發展策略，加強全面風險管理，優化總行組織架構及職能，推進網點 三位一體 經營模式改革，全面啓動以建設新一代信息系統為目標的 531工程 ，圓滿完成世博服務，各項工作有序推進，經營管理水平穩步提升，取得了良好的經營業績。但是，面對複雜多變的全球經濟金融形勢，本行應深入研究 十二五 規劃關於深化金融體制改革要求，積極構建低資本消耗、內涵式發展的業務模式；

237、積極發展存款業務，加強資產負債期限結構的綜合管理，不斷提高流動性管理水平；推進新資本協議達標工作，不斷健全完善全面風險管理體制機制，繼續朝着 走國際化、綜合化道路，建設以財富管理為特色的一流公眾持股銀行集團 的戰略目標邁進。86公 司 治 理 報 告交通銀行股份有限公司 二零一零年年度報告 A 股本行堅信良好的公司治理是確保商業銀行業務穩健運行以及維護投資者信心的重要因素，並始終致力於建立遵循國際標準及符合自身實際的公司治理體系。2010年，本行嚴格遵守 公司法 等法律法規及境內外監管規則，切實保障股東及其他利益相關者的合法權益；依法合規完成董事會和監事會換屆選舉，不斷優化公司治理架構；深入推

238、進公司治理制度建設，強化全面風險管理和內部控制；繼續加強投資者關係管理，持續提高信息透明度；積極履行社會責任，推進企業文化和品牌建設。本年度，本行進一步鞏固公司治理專項活動成效，目前不存在尚未解決的治理問題。本行董事確認本行於截至2010年12月31日年度內所有時間均有遵守港交所證券上市規則附錄十四之企業管治常規守則 所載的原則及守則條文，同時符合其中絕大多數建議最佳常規。（一） 公司治理架構本行目前已建立股東大會、董事會、監事會和高級管理層權責明確、有效制衡、獨立運作的公司治理架構 （如下圖） 。股 東 大 會董 事 會高 級 管 理 層監 事 會履職盡職監督委員會提名委員會財務與內控監督委

239、員會戰略委員會審計委員會風險管理委員會人事薪酬委員會社會責任委員會履職問責委員會零售業務協調推進委員會金融產品管理委員會財務審查委員會審計監督委員會內部評級委員會內部控制委員會風險管理委員會信貸政策委員會貸款審查委員會資產負債管理委員會風險資產審查委員會87公 司 治 理 報 告 （續）二零一零年年度報告 A 股 交通銀行股份有限公司（二） 股東和股東大會截至2010年12月31日，本行總股本為562.60億股，其中A股和H股分別佔52.85%和47.15%。本行無控股股東，第一大股東財政部和第二大股東滙豐銀行分別持有本行26.52%和19.05%的股份。本行在業務、人員、資產、機構、財務等方

240、面均獨立於各股東，具有獨立完整的業務及自主經營能力。本行系整體上市公司，不存在改制等原因造成的同業競爭或關聯交易問題。股東大會是本行的最高權力機構。報告期內，本行召開兩次股東大會：2010年4月20日在上海召開2010年第一次臨時股東大會暨2010年第一次A股類別股東大會、2010年第一次H股類別股東大會；2010年8月19日在上海召開2009年度股東大會。每項獨立事宜在股東大會上均以個別決議案提出，以投票方式表決。歷次股東大會的決議公告已分別在上交所網站、港交所網站和本行網站披露，並同時在 中國證券報 、 上海證券報 和 證券時報 刊載。股東大會各項決議已經全部落實執行。（三） 董事會及專門

241、委員會1、 董 事 會 履 職 情 況董事會是本行的戰略決策機構，向股東大會負責。主要職責包括但不限於召集股東大會並向大會報告工作、執行股東大會決議、決定本行的經營計劃和投資方案、聽取行長工作報告並檢查行長工作等。本行全體董事忠實勤勉，積極維護本行股東及其他利益相關者的合法權益，努力提高董事會規範運作水平，表現出良好的職業操守和高度的敬業精神。董事會認真貫徹 股東大會對董事會授權方案 ，重大決策事項依法合規。報告期內，董事會重點開展六個方面的工作：一是深入推進 兩化一行 發展戰略，提升集團整體競爭能力；二是不斷優化公司治理架構，完善公司治理政策體系；三是全面提升風險管控水平，確保業務發展的質量

242、與速度相協調；四是順利完成A+H配股，提高本行資本實力；五是依法合規開展信息披露工作，大力加強與投資者和分析師的溝通；六是積極履行企業公民的社會責任，圓滿完成世博會金融服務的各項任務。88公 司 治 理 報 告 （續）交通銀行股份有限公司 二零一零年年度報告 A 股2、 董 事 會 成 員本行第五屆董事會任期至2009年度股東大會之日屆滿，本行股東大會於2010年8月選舉產生了第六屆董事會。截至2010年末，董事會共有成員17名，其中：執行董事4名，即胡懷邦先生、牛錫明先生、錢文揮先生和王濱先生；非執行董事7名，即張冀湘先生、胡華庭先生、錢紅一先生、王冬勝先生、馮婉眉女士、冀國強先生和雷俊先生

243、；獨立非執行董事6名，即陳清泰先生、李家祥先生、顧鳴超先生、王為強先生、彼得 諾蘭先生和陳志武先生。本行獨立非執行董事人數在董事會成員總數中的佔比達到1/3，符合有關監管要求。關於董事會成員的詳細履歷，請參見本年報 董事、監事、高級管理人員和人力資源管理 ，亦可垂詢本行網站。胡懷邦先生為本行董事長，牛錫明先生為本行副董事長、行長。董事長與行長之角色相互獨立，各自職責界定清晰。3、 董 事 會 會 議 情 況本行已制定 董事會議事規則 ，書面載明董事會會議召集與通知要求、召開程序、會議議題及會議記錄規範等內容。報告期內，本行共召開11次董事會會議 （其中現場會議7次、通訊表決4次） ，共審議通過

244、58項決議。具體會議情況為：2010年2月512日，第五屆董事會第二十一次會議以通訊表決方式召開；2010年2月23日，第五屆董事會第二十二次會議在上海 （現場） 、南京 （視頻） 、北海 （視頻） 召開；2010年3月30日，第五屆董事會第二十三次會議在深圳召開；2010年4月29日，第五屆董事會第二十四次會議在上海 （現場） 、香港 （視頻） 、西安 （視頻） 召開；2010年6月29日，第五屆董事會第二十五次會議在上海 （現場） 、香港 （視頻） 、深圳 （視頻） 召開；2010年7月1423日，第五屆董事會第二十六次會議以通訊表決方式召開；2010年8月18日，第五屆董事會第二十七次會

245、議在上海 （現場） 、香港 （視頻） 、深圳 （視頻） 召開；2010年8月19日，第六屆董事會第一次會議在上海 （現場） 、香港 （視頻） 召開；2010年9月1017日，第六屆董事會第二次會議以通訊表決方式召開；2010年10月28日，第六屆董事會第三次會議在上海 （現場） 、北京（視頻） 召開；2010年12月2231日，第六屆董事會第四次會議以通訊表決方式召開。所有上述會議均遵照本行 公司章程 、 董事會議事規則 以及 企業管治常規守則 條文的規定而召開。89公 司 治 理 報 告 （續）二零一零年年度報告 A 股 交通銀行股份有限公司本行董事會成員在報告期內出席董事會情況如下：董事出

246、席董事會會議次數出席率執行董事胡懷邦11/11100%牛錫明11/11100%錢文揮11/11100%王濱7/7100%彭純3/3100%非執行董事張冀湘11/11100%胡華庭11/11100%錢紅一11/11100%王冬勝11/11100%馮婉眉1/1100%冀國強11/11100%雷俊11/11100%史美倫7/7100%楊鳳林7/7100%獨立非執行董事陳清泰11/11100%李家祥11/11100%顧鳴超11/11100%王為強1/1100%彼得 諾蘭1/1100%陳志武1/1100%謝慶健7/7100%威爾遜7/7100%曼寧7/7100%平均出席率100%註：1、 2010年4月

247、21日，彭純先生辭去本行執行董事、副行長職務。2010年4月29日，本行第五屆董事會第二十四次會議委任王濱先生為執行董事，任期至本行2009年度股東大會年會為止。王濱先生任職資格於2010年6月17日獲中國銀監會核准。90公 司 治 理 報 告 （續）交通銀行股份有限公司 二零一零年年度報告 A 股2、 本行第五屆董事會於2009年度股東大會之日任期屆滿。2010年8月19日本行2009年度股東大會選舉產生本行第六屆董事會：胡懷邦先生、牛錫明先生、錢文揮先生、王濱先生為執行董事；張冀湘先生、胡華庭先生、錢紅一先生、王冬勝先生、馮婉眉女士、冀國強先生、雷俊先生為非執行董事；陳清泰先生、李家祥先生

248、、顧鳴超先生、王為強先生、彼得 諾蘭先生、陳志武先生為獨立非執行董事。其中，馮婉眉女士、王為強先生、彼得 諾蘭先生、陳志武先生的任職資格於2010年11月18日獲中國銀監會核准。4、 專 門 委 員 會本行董事會下設戰略委員會、審計委員會、風險管理委員會、人事薪酬委員會和社會責任委員會五個專門委員會。各專門委員會履職情況如下：(1) 戰略委員會。主要職責是研究分析本行經營目標、中長期發展規劃、重大股本權益性投資方案和資本管理情況等。截至2010年末，本行董事會戰略委員會有胡懷邦先生、牛錫明先生、錢文揮先生、王濱先生和王冬勝先生5位成員，其中胡懷邦先生擔任主任委員。報告期內，戰略委員會召開六次會

249、議，審議了A+H配股方案、資本規劃、對外投資、發行人民幣債券等議題，並將審議意見報告給董事會。會議的出席情況如下：董事會戰略委員會成員出席會議次數出席率胡懷邦 （主任委員）6/6100%牛錫明6/6100%錢文揮6/6100%王濱4/4100%彭純1/1100%王冬勝6/6100%平均出席率100%註：1、 2010年4月21日，彭純先生辭去董事會戰略委員會委員職務。2010年4月29日，本行第五屆董事會第二十四次會議委任王濱先生為董事會戰略委員會委員。2、 2010年8月19日，本行第六屆董事會第一次會議委任胡懷邦先生、牛錫明先生、錢文揮先生、王濱先生和王冬勝先生為第六屆董事會戰略委員會委員

250、，胡懷邦先生為主任委員。(2) 審計委員會。主要職責為提議聘用、更換或解聘為本行審計的會計師事務所、監督本行的內部審計制度及其實施、內部審計與外部審計之間的溝通、審核本行的財務信息及其披露、檢查會計政策、財務狀況和財務報告程序、檢查本行內部控制制度執行狀況、檢查本行合規管理狀況等。截至2010年末，本行董事會審計委員會有李家祥先生、錢紅一先生、顧鳴超先生和陳清泰先生4位成員，其中獨立非執行董事李家祥先生擔任主任委員。獨立非執行董事人數佔比超過1/2。91公 司 治 理 報 告 （續）二零一零年年度報告 A 股 交通銀行股份有限公司報告期內，審計委員會共召開4次會議，審議了定期報告及業績公告、財

251、務決算報告、利潤分配方案、內部控制情況報告、聘任會計師事務所等議題，並將審議意見報告給董事會。會議的出席情況如下：董事會審計委員會成員出席會議次數出席率李家祥 （主任委員）4/4100%錢紅一4/4100%楊鳳林3/3100%陳清泰4/4100%顧鳴超4/4100%平均出席率100%註： 2010年8月19日，本行第五屆董事會換屆選舉後，楊鳳林先生不再擔任審計委員會委員職務。本行第六屆董事會第一次會議委任李家祥先生、錢紅一先生、顧鳴超先生和陳清泰先生為第六屆董事會審計委員會委員，李家祥先生為主任委員。(3) 風險管理委員會。主要職責是監督控制本行信用、市場、操作等風險，定期評估本行風險、管理狀

252、況、風險承受能力及水平，審核重大關聯交易，審核重大固定資產投資、資產處置、資產抵押或對外擔保，向董事會提出完善本行風險管理和內部控制的建議等，並負責關聯交易管理，審查重大關聯交易，控制關聯交易風險。截至2010年末，本行董事會風險管理委員會有王為強先生、冀國強先生、雷俊先生、彼得 諾蘭先生和陳志武先生5位成員，其中獨立非執行董事王為強先生擔任主任委員。報告期內，風險管理委員會共召開4次會議，除每季度審議風險評估報告外，還審議了 操作風險管理政策 、 流動性風險管理辦法 、流動性風險指標等議題，並將審議意見報告給董事會。會議的出席情況如下：董事會風險管理委員會成員出席會議次數出席率王為強 （主任

253、委員）謝慶健3/3100%冀國強4/4100%雷俊4/4100%威爾遜3/3100%彼得 諾蘭陳志武平均出席率100%註： 2010年8月19日，本行第五屆董事會換屆選舉後，謝慶健先生、威爾遜先生不再擔任風險管理委員會委員職務。本行第六屆董事會第一次會議委任王為強先生、冀國強先生、雷俊先生、彼得 諾蘭先生和陳志武先生為第六屆董事會風險管理委員會委員，王為強先生為主任委員。92公 司 治 理 報 告 （續）交通銀行股份有限公司 二零一零年年度報告 A 股(4) 人事薪酬委員會。主要職責是主要負責擬定董事和高級管理人員的考核標準並進行考核，擬定董事、監事和高級管理人員的薪酬方案並監督實施，擬定董事

254、和高級管理人員的選任標準和程序並進行初步審核等。截至2010年末，本行董事會人事薪酬委員會有顧鳴超先生、張冀湘先生、馮婉眉女士和陳清泰先生4位成員，其中獨立非執行董事顧鳴超先生擔任主任委員，獨立非執行董事佔比超過1/2。 報告期內，人事薪酬委員會共召開5次會議，審議了提名董事、聘任高管、董事、監事及高管年度薪酬方案等議題，並將審議意見報告給董事會。會議的出席情況如下：董事會人事薪酬委員會成員出席會議次數出席率顧鳴超 （主任委員）1/1100%曼寧4/4100%張冀湘5/5100%史美倫4/4100%陳清泰5/5100%馮婉眉平均出席率100%註： 2010年8月19日，本行第五屆董事會換屆選舉

255、後，曼寧先生、史美倫女士不再擔任人事薪酬委員會委員職務。本行第六屆董事會第一次會議委任顧鳴超先生、張冀湘先生、馮婉眉女士和陳清泰先生為第六屆董事會人事薪酬委員會委員，顧鳴超先生為主任委員。(5) 社會責任委員會。主要職責是研究擬定本行社會責任戰略和政策，對本行履行社會責任的情況進行監督、檢查和評估，並根據董事會的授權審批對外捐贈事項等。截至2010年末，本行董事會社會責任委員會有牛錫明先生、錢文揮先生、胡華庭先生、冀國強先生和陳志武先生5位成員，其中牛錫明先生擔任主任委員。報告期內，社會責任委員會召開兩次會議，審議了社會責任報告、對外捐贈等議題，並將審議意見報告給董事會。會議的出席情況如下：董

256、事會社會責任委員會成員會議次數出席率牛錫明 （主任委員）2/2100%錢文揮2/2100%胡華庭2/2100%冀國強2/2100%顧鳴超1/1100%陳志武平均出席率100%註： 2010年8月19日，本行第五屆董事會換屆選舉後，顧鳴超先生不再擔任社會責任委員會委員職務。本行第六屆董事會第一次會議委任牛錫明先生、錢文揮先生、胡華庭先生、冀國強先生和陳志武先生為第六屆董事會社會責任委員會委員，牛錫明先生為主任委員。93公 司 治 理 報 告 （續）二零一零年年度報告 A 股 交通銀行股份有限公司（四） 獨立非執行董事本行現有6名獨立非執行董事，其任職資格符合境內監管法規要求以及港交所上市規則第3

257、.10(1)及第(2)條的規定。本行的獨立非執行董事均不擁有本行或其附屬公司任何業務或財務權益，也不在本行擔任管理職務，獨立性得到有力保障。此外，本行已收到每名獨立非執行董事就其獨立性作出的年度確認函，確認他們符合港交所上市規則第3.13條所載有關獨立性的規定。本行認為每名獨立非執行董事仍屬獨立人士。報告期內，本行獨立非執行董事會議出席率100%，為本行工作的時間符合本行 獨立董事工作制度 有關規定。目前，本行董事會下設的審計、風險管理、人事薪酬三個專門委員會均由獨立非執行董事擔任主任委員，並在全部委員職位中佔半數以上。本行獨立非執行董事在董事會上積極發表意見，促進了本行董事會決策的科學性。除

258、參加會議以外，各位獨立非執行董事通過實地調研、座談等多種方式保持與本行高管層的溝通。獨立非執行董事分別就本行報告期內關聯交易、提名董事、聘任高管等重要事項發表了獨立意見，沒有對董事會議案及其他非董事會議案事項提出異議。（五） 董事就財務報表所承擔的責任董事負責監督編製每個財政期間的財務報表，確保財務報表能真實公平地反映本集團在該期間的財務狀況、經營業績及現金流表現。在編製截至2010年12月31日止的財務報表時，已選用適用的會計政策並貫徹應用，並作出審慎合理判斷及估計。董事確認其對編製財務報表所應承擔的責任，而審計師對其報告發表的責任聲明載於第105頁審計報告。（六） 獨立非執行董事對本行對外

259、擔保情況的專項說明及獨立意見本行獨立非執行董事認為：本行對外擔保業務是經過中國銀行業監管機構批准的正常業務之一，本行對外擔保業務已經制定了具體的風險防範、操作審批等流程。截至2010年12月31日，本行與關聯方之間的交易均為正常經營性資金往來。（七） 監事會及監事會專門委員會監事會是本行的監督機構，對股東大會負責，主要職責是檢查本行財務；對本行董事、高級管理人員執行本行職務的行為進行監督，對違反法律、行政法規、本行章程或者股東大會決議的董事、高級管理人員提出罷免建議；當本行董事、高級管理人員的行為損害本行利益時，要求其予以糾正；核對董事會擬提交股東大會的財務報告、利潤分配方案等財務資料，發現疑

260、問的，可以本行名義委托註冊會計師、執業審計師幫助復審；提議召開臨時股東大會，在董事會不履行 公司法 規定的召集和主持股東大會職責時，召集和主持股東大會會議；向股東大會提出議案；發現本行經營情況異常，可以進行調查等。94公 司 治 理 報 告 （續）交通銀行股份有限公司 二零一零年年度報告 A 股本行監事會現有13名成員，其中監事長1名，外部監事2名，股東代表監事6名，職工代表監事4名。華慶山先生擔任本行監事長。監事會下設三個專門委員會，其中履職盡職監督委員會共4人，由監事長擔任主任委員，2名外部監事和1名職工代表監事擔任委員，主要負責對董事會、高級管理層及其成員的履職監督；提名委員會共5人，由

261、外部監事擔任主任委員，2名股東代表監事和2名職工代表監事擔任委員，主要負責擬定監事的選任程序、標準和審核監事的選任資格，對監事的年度履職評價；財務與內控監督委員會共7人，由外部監事擔任主任委員，4名股東代表監事和2名職工代表監事擔任委員，主要負責監督本行的財務、內控、風險管理情況。本行監事親自出席監事會會議的出席率為86.67%，就審核財務報告、加強風險管理和內部控制，加強流動性和政府融資平台風險管理等提出較好的意見、建議；認真參加監事會組織的專題調研、研討和培訓，不斷提高履職能力；堅決執行外部監管規定。新一屆監事會成員均為長期從事審計和經濟金融管理的專業人士，具有豐富的企業管理經驗和財務會計

262、背景，監事通過列席董事會及其專門委員會會議、訪談董事和高管、深入分行實地調研檢查以及非現場分析等方式，監督董事會、高級管理層及其成員履職情況。監事會及其下設專門委員會工作情況請參閱本年報 監事會報告 。（八） 高級管理層本行高級管理層由行長、副行長、首席財務官、首席信息官、首席風險官、公司業務總監等組成。本行實行董事會領導下的行長負責制。行長對董事會負責，本行各職能部門、分支機構以及其他高級管理層成員對行長負責。行長有權依照法律、法規、本行章程及董事會授權，組織開展經營管理活動。報告期內，高級管理層在 公司章程 及董事會授權範圍內開展經營管理，各項業務保持又好又快發展，圓滿達成董事會確定的經營

263、目標。董事會對高級管理層2010年度的工作表示滿意。（九） 內部控制情況1、 內 部 控 制 體 系 概 況本行參照中國銀監會 商業銀行內部控制指引 和財政部等五部委頒佈的 企業內部控制基本規範 建設內部控制體系，包括內部環境、風險識別與評估、內部控制措施、信息交流與反饋、監督評價與糾正五項要素。內部控制的目標，一是各項業務遵從國家法律規定和公司內部規章制度，二是風險管理體系有效，三是業務記錄、財務信息和其他管理信息及時、真實、完整，四是充分實現本行的發展戰略和經營目標。95公 司 治 理 報 告 （續）二零一零年年度報告 A 股 交通銀行股份有限公司在內部控制環境方面，有矩陣式組織架構，實施

264、以經濟資本績效為核心的激勵約束機制和以責任為核心的企業文化體系。在風險識別和控制方面，實施全面風險管理，通過計量模型和監控系統對各類風險進行識別、計量、監測和控制。在各項業務內部控制措施方面，有完整的內部控制制度體系。在信息交流反饋渠道方面，實行數據大集中，建立了統一的IT生產平台、業務管理平台和信息傳導平台。在內部監督糾正方面，建立了業務檢查、內部審計、紀律監察和反欺詐、高管巡視檢查四層次監督機制，各層面的監督意見是經營決策和內部管理的重要參考依據。在財務報告內部控制方面，本行嚴格按照國際、中國會計準則以及中國證監會、上交所、港交所等有關規定編製和披露財務報告，通過相應架構、制度和流程等有效

265、設置防範不當編製與披露行為，保證本行財務會計信息的真實、完整、有效：一是建立了完整的財務報告治理架構。本行全體董事、監事和高級管理人員共同對財務報告的真實性和完整性承擔責任。董事會下設審計委員會，負責審核本行的財務信息及其披露，檢查會計政策、財務狀況和財務報告程序，以及提議聘用、更換或解聘為本行審計的會計師事務所。監事會下設財務與內控監督委員會，負責檢查本行財務及信息披露情況，審議本行對外披露報告，對其真實性、準確性和完整性發表意見，監督會計師事務所聘用、更換、解聘程序的合規性、公允性及其審計工作的獨立性和有效性。本行預算財務部牽頭負責財務報告編製工作，按照國際和中國會計準則確定本行會計科目體

266、系並制定各類會計核算制度，業務處理中心及營運管理條線負責日常處理各類會計結算及賬務。本行的內部審計部門和聘請的會計師事務對本行的財務報告和會計核算進行審計。二是制定了系統的財務報告控制制度。本行公司章程在專門章節規定本行的基本 財務會計制度 ，在此框架下，制定了 交通銀行會計基礎工作規範 、 交通銀行財務管理手冊 等各項財務管理制度及各業務的會計核算辦法，對於本行財務和會計核算工作的職責分工，記賬、對賬、調賬、差錯更正、結賬等流程，以及各類具體業務的會計核算方法等進行了明確規定。三是配套開發了財務報告和會計核算IT支持系統。使用核心賬務系統、內部財務系統、OPICS 系統、SUMMIT 系統等

267、對全行各類業務進行基礎會計核算，運用 綜合報表處理系統 、 會計準則轉換系統 等實現各類財務報表的分類處理，各系統均配備了規範的操作手冊和流程指引，並通過各類完善的系統校驗功能確保報表之間、報表各項目之間的勾稽關係正確。2、 內 部 控 制 主 要 措 施2010年，本行圍繞 管理提升年 主題，安排了多項管理創新和管理改進項目，從業務組織和調控機制、業務推進和風險管理機制、業務運營和支持機制等層面，對全行內部控制體系進行了系統性改進。一是按照以客戶為中心、前中後臺有效銜接、相互制約、架構服從流程的原則，對總行的板塊設置與部門職能進行了新一輪調整，劃分了6個主要業務板塊，設立了3個業務推進委員會

268、和 1個全面風險管理委員會+3個子風險管理委員會+2個業務審查審批委員會 的風險決策管理架構。二是制定了20102012年機構發展規劃，構建人工網點、電子銀行、客戶經理 三位一體 、互為支撑，全方位、立體式的業務經營網96公 司 治 理 報 告 （續）交通銀行股份有限公司 二零一零年年度報告 A 股絡。三是實施全額資金管理，對全行所有的資金來源和資金運用實行集中管理、統一調配和分類計價。四是結合新資本協議實施，持續改進信用風險、市場風險、操作風險、流動性風險等的管理方法和管理工具，基本具備了向中國銀監會申請達標驗收的條件。五是建立了新的公司信貸資產風險分類體系，並配套開發IT管理系統，使資產分

269、類程序更為嚴格、科學。六是根據流程銀行建設和業務轉型的要求，對全行的營運管理架構和營運流程進行了再造。七是啓動了 531工程 ，建設新一代面向境內外的集團客戶信息服務平台、生產運營平台和管理信息系統平台，信息系統。2010年，本行還針對內外部經營環境的風險特征，採取了一系列針對性內控措施，確保內部控制運行平穩有序。一是針對存款波動形勢，加強負債管理。二是豐富信貸政策工具，落實中國銀監會貸款新規要求，實施信貸審批資質認定制度，提升信貸流程管理的專業化程度，並細化對政府融資平台貸款等熱點的風險防控措施。三是細化個人客戶信息、理財業務和個人金融業務整體風險的管理措施，改進個人貸款流程，推進零售信貸渠

270、道工具的電子化。四是更新國際業務和離岸業務制度體系，繼續推行國際結算單證業務集中處理模式。五是完善分級授權機制和業務制度合規審查程序，加強合規教育和合規檢查。六是加強對內部人行為的管理和案件防控，按季度組織反欺詐專項活動。2010年全年本行內部控制體系可靠、運行平穩。2011年，本行將深化落實 企業內部控制基本規範 及各項 企業內部控制配套指引 要求，在全行範圍推進實施企業內控規範，圍繞 穩健發展、加快發展、創新管理、建設人才、提升效益 主題，持續完善內控體系，有針對性地安排具體工作，保持各項業務的均衡增長，進一步提升本行內部控制水平。（十） 年報信息披露重大差錯責任追究制度情況根據本行 信息

271、披露管理辦法 、 重大信息內部報告管理辦法 、 子公司重大信息報告管理辦法 、 內幕信息知情人員保密管理辦法 及 交通銀行員工違規行為處理辦法 等規定，本行信息披露義務人或知情人因工作失職或違反信息披露管理制度規定，致使本行信息披露工作出現失誤或給本行帶來損失的，查明原因後依情節輕重追究當事人的責任。報告期內，本行未出現年報信息披露重大差錯。（十一） 董事、監事及高級管理人員之證券交易本行董事、監事及高級管理人員嚴格遵守中國證監會 上市公司董事、監事和高級管理人員所持本行股份及其變動管理規則 ，以及港交所證券上市規則附錄十 上市發行人董事進行證券交易的標準守則 ，作為從事證券交易的行為守則。9

272、7公 司 治 理 報 告 （續）二零一零年年度報告 A 股 交通銀行股份有限公司（十二） 審計師費用本集團2010年度按中國會計準則編製的財務報表已經德勤華永會計師事務所有限公司審計，按國際財務報告準則編製的財務報表已經羅兵咸永道會計師事務所審計，合計審計費用約人民幣4,236萬元。2010年，本行須就羅兵咸永道會計師事務所向本行提供的非審計服務支付費用約為人民幣341萬元。董事會審計委員會已經簡要了解了非審計服務 （資料翻譯等） 及有關費用情況。審計委員會對該等服務並沒有影響羅兵咸永道會計師事務所的獨立性感到滿意。德勤華永會計師事務所有限公司為本集團提供審計服務6年，羅兵咸永道會計師事務所為

273、本集團提供審計服務10年。本行董事會建議聘任德勤華永會計師事務所有限公司及德勤 關黃陳方會計師行擔任本集團2011年度的外部審計師，並提請本行2010年年度股東大會批准。（十三） 投資者關係(IR)本行秉承股東價值最大化的目標，與投資者保持密切的溝通和交流，積極促進投資者對本行經營情況的了解和投資價值的認同。良好的投資者溝通是本行A+H配股得以成功實施的重要因素。本行在實施配股項目過程中，針對法人、機構和個人等不同類型的股東，制定了周密的溝通方案，通過多種溝通途徑，有效增進了投資者對本行配股項目的理解和支持，為配股圓滿完成奠定了堅實的基礎。報告期內，本行舉行了4次業績發佈會，高管層在一季度業績

274、發佈後進行了行程涵蓋香港、倫敦、法蘭克福、新加坡、北京、上海、深圳等境內外金融中心的全球路演，與機構投資者就本行經營情況進行深入溝通。通過投資者及分析師日常接待、參加投資者研討會、反向路演等多種形式，增進本行與投資者的日常溝通。本行IR團隊共接待機構投資者和分析師來訪超過100批次，參加境內外投行、證券公司舉辦的投資者推介會6次，並組織境內外分析師和投資者到信用卡中心、數據中心及相關子公司進行反向路演，使其近距離了解本行相關業務和領域的發展成果和運營管理模式。通過上述活動，投資者關係團隊全年與1,300余人次的投資者和分析師進行了溝通和交流。本行高度重視投資者關係管理與經營管理之間的互動。報告

275、期內，本行首次通過問卷調查的方式，收到了投資者和分析師對本行發展戰略、公司治理、經營管理的諸多意見和建議，對本行未來的改革和發展起到了重要的參考和啓示作用。98履 行 企 業 社 會 責 任交通銀行股份有限公司 二零一零年年度報告 A 股本行秉承 以和諧誠信為基石不斷追求自身的超越與社會共同發展 理念，積極尋求商業銀行科學發展之路，大力倡導綠色金融，密切關注民生問題，持續投入社會公益，以負責任的優秀企業公民身份，努力為股東、客戶、員工及社會創造更多價值。2010年度，本行每股社會貢獻值為人民幣2.34元 （2009年度為人民幣2.20元） 。（一） 積極推進 綠色信貸2010年是本行開展 綠色

276、信貸 工程推進的第三年。本行繼續將綠色環保理念貫穿於信貸經營管理活動，不斷創新綠色信貸管理模式和調控手段，多措並舉深入推進 綠色信貸 工程建設，堅決淘汰環保不達標客戶，將 綠色信貸 制度和措施推向標準化、精細化，有效促進信貸業務的可持續健康發展。報告期末，本行信貸客戶的環保標識分類覆蓋比例99.87%，環保標識分類覆蓋授信余額比例99.93%。本行通過新定或修訂的制度辦法，針對31個具體行業制定分行業的 綠色信貸 管理和操作要求；通過建立嚴格的環保准入門檻，嚴密排查 兩高一資 項目，對於限制類和淘汰類新建項目，拒絕提供授信支持；對於被新列入淘汰類項目，立即停止對其各類形式的新增授信支持並採取措

277、施收回已發放貸款；同時，採取多種措施有效支持新能源綜合利用、節能減排技術產業化、對污染源實施綜合治理等項目。2010年末， 兩高一資 行業貸款余額人民幣1,427.12億元，在貸款余額中的佔比較年初下降0.77個百分點；節能環保項目貸款余額人民幣622.14億元，比年初增加7.61%；CDM （清潔發展機制） 項下融資項目已超過30個，授信金額逾人民幣100億元。（二） 認真落實國家宏觀調控政策本行自覺貫徹國家經濟結構調整和發展方式轉變的戰略，把握信貸投放總量、投向和節奏，持續優化信貸結構，加快在海西經濟區、中西部地區的發展，促進區域經濟協調發。2010年末，為支持國家重大項目建設貸款 （中央

278、投資項目客戶貸款） 余額為人民幣352.42億元，比年初增加35.86%；繼續加大對西部地區和少數民族集中地區的信貸支持力度，向西部地區貸款投放年末余額人民幣2,616.2億元，比年初增加18.35%；加大對科技創新領域的信貸支持，貸款余額人民幣23.4億元，比年初增加26.49%；通過提高服務效率和創新金融產品方式助推微小企業發展，本行已向2.85萬微小企業客戶貸款人民幣863億元，比年初增加118.48%。持續加大對保障性住房建設的支持力度。2010年，保障性住房貸款余額人民幣173.5億元，比年初增加123%。99履 行 企 業 社 會 責 任 （續）二零一零年年度報告 A 股 交通銀行

279、股份有限公司（三） 持續支持 三農 建設本行從國民經濟發展全局和維護社會和諧穩定的戰略高度，主動響應國家 三農 戰略，根據網點設置和金融服務特點，有針對性地採取措施推動 三農 產業發展、社會進步，2010年末，本行涉農貸款余額達人民幣3,136.76億元，較年初增長25.83%，高於全行貸款平均增速。繼續發揮金融渠道作用，代理農業保險、能繁母猪保險、化解農村義務教育 普九 償債資金、新農合作醫療補助資金和家電下鄉補貼資金等中央財政專項轉移支付人民幣38億元；採取設立村鎮銀行和發展縣域支行的方式，加快佈局 三農 網點，提升服務 三農 能力，在全國106個縣和縣級市設立106個縣域機構 （含籌建）

280、 ，控股或參股方式設立了3家村鎮銀行。（四） 全力支持世博會2010年，本行作為上海世博會唯一商業銀行全球合作伙伴，以全方位的金融服務和 業務零差錯、服務零投訴、安全零事故 的出色表現，圓滿助力了一屆 成功、精彩、難忘 的盛會。累計為世博土控提供貸款余額逾人民幣50億元，為世博籌集低成本資金人民幣100億元，促進世博建設；在園區內開放使用所有國際主流信用卡和銀聯卡，布放45處共109台自助機具，設立7家外幣代兌點，安裝3,800余台POS機具等，實現園區金融支付環境的全面覆蓋；選拔900余人組成園區服務團隊，打造網點服務、銀行卡服務、自助機具維護、信息系統維護、安保後勤、現金儲運、外幣代兌等7

281、支專業隊伍，實現優質的金融服務；通過銀行網點、網銀、電話銀行等渠道代理銷售世博門票、特許商品逾人民幣43億元，促進世博運營資金回籠。（五） 積極投身公益事業本行關心社會發展，熱心慈善捐贈、志願者活動，積極投身社會公益活動，為構建社會和諧、促進社會進步貢獻力量。報告期內，本行通過開展救灾、扶貧、助殘、支教，以及贊助上海世博會等項目，對外公益性捐贈及贊助費用總額達人民幣1.46億元。其中，向遭受自然灾害的玉樹、舟曲等地區捐款人民幣1,840萬元；繼續開展 通向明天 交通銀行殘疾青少年助學計劃 ；向中西部26個省區市的近4,000名貧困殘疾學生、全國63所不同階段特教學校提供助學金和辦學補貼；繼續在

282、甘肅天祝等貧困縣開展定點扶貧和支持新農村建設工作，支持資金人民幣733萬余元；在全國90%以上的網點總計設立2,300余個 零錢募捐箱 ，共收集零錢人民幣33.6萬元，全部捐贈給中國兒童少年基金會。同時，2010年1月，本行在國內成立金融同業首家 交通銀行青年志願者協會 ，積極倡導 奉獻、友愛、互助、進步 的志願者理念，大力弘揚社會新風。100重 要 事 項交通銀行股份有限公司 二零一零年年度報告 A 股（一） 關聯交易報告期末，本行日常關聯交易情況詳見本年度報告 財務報表附註 六。（二） 重大合同及其履行情況1、 重 大 託 管 、承 包 、租 賃 事 項報告期內，本行未發生重大託管、承包、

283、租賃其他公司資產或其他公司託管、承包、租賃本行資產事項2、 重 大 擔 保 事 項擔保業務屬於本行日常經營活動過程中常規的表外業務之一。報告期內，除中國人民銀行批准的經營範圍內的金融擔保業務外，本行無其他需要披露的重大擔保事項。3、 重 大 委 托 他 人 進 行 現 金 管 理 事 項報告期內，本行未發生重大委托他人進行現金管理事項。（三） 重大訴訟仲裁事項報告期內，本行未發生對經營活動產生重大影響的訴訟、仲裁事項。截至2010年12月31日，本行作為被告或第三人的未結訴訟涉及的訴訟金額約為人民幣13.84億元，經法律咨詢，本行認為該等法律訴訟事項不會對本集團的財務狀況產生重大影響。（四）

284、承諾事項截至報告期末，本行或持有本行股份5%以上的股東不存在股東承諾未履行事項。（五） 本行及本行董事、監事及高級管理人員受處罰情況報告期內，本行及本行董事、監事及高級管理人員沒有發生受有權機關調查、司法紀檢部門採取強制措施、中國證監會稽查、行政處罰和證券交易所公開譴責的情況發生。101重 要 事 項 （續）二零一零年年度報告 A 股 交通銀行股份有限公司（六） 其他重大事項1、 持 有 其 他 上 市 公 司 股 權 情 況（除另有標明外，人民幣元）證券代碼證券簡稱初始投資金額佔該公司股權比例（%）期末賬面價值報告期損益報告期所有者權益變動會計核算科目股份來源600068葛洲壩135,080

285、,299.071.42572,460,000.00187,201,000.00可供出售金融資產抵債取得000979中弘地產12,494,400.001.95193,444,000.0020,495,200.00可供出售金融資產抵債取得01798大唐新能源133,222,431.132.66120,571,666.91(12,650,764.22)可供出售金融資產投資取得00388香港交易所2,203,412.560.07116,264,693.2329,284.4721,218,553.70可供出售金融資產投資取得02198中國三江化工70,731,203.074.3199,443,934.4

286、528,712,731.38可供出售金融資產投資取得03377遠洋地產136,051,534.610.3688,266,054.15(42,526,235.07)5,815,993.45以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產可供出售金融資產投資取得01193華潤燃氣65,838,893.270.3866,112,155.42765,490.20(492,228.06)以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產可供出售金融資產投資取得01428耀才證券金融9,703,884.047.3651,906,730.0042,202,845.96可供出售金融資產投資取得00658中國高速傳動40

287、,056,556.710.2230,837,703.20(21,092,286.33)可供出售金融資產投資取得600728ST新太6,152,015.000.7629,308,199.4623,156,184.46可供出售金融資產抵債取得其他313,354,861.70258,414,559.8648,447,187.93(77,078,651.17)合計924,889,491.161,627,029,696.686,715,727.53217,488,579.17註：1、 本表為本集團在可供出售金融資產和以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產中核算的持有其他上市公司股權情況。2、 報告

288、期損益指該項投資對本集團報告期合併淨利潤的影響。2、 持 有 非 上 市 金 融 企 業 股 權 情 況（除另有標明外，人民幣元）所持對象名稱投資成本持股數量（股）佔該公司股權比例（%）期末賬面價值報告期損益報告期所有者權益變動會計核算科目股份來源江蘇常熟農村商業銀行股份有限公司489,500,000.00101,340,33710.00489,500,000.0017,268,067.50長期股權投資投資取得中國銀聯股份有限公司146,250,000.00112,500,0003.90146,250,000.003,037,500.00長期股權投資投資取得合計635,750,000.0021

289、3,840,337635,750,000.0020,305,567.50102重 要 事 項 （續）交通銀行股份有限公司 二零一零年年度報告 A 股3、 買 賣 其 他 上 市 公 司 股 份 的 情 況（除另有標明外，人民幣元）期初股份數量（股）報告期買入（賣出）股份數量（股）期末股份數量（股）使用的資金數量產生的投資收益買入39,102,000206,185,696245,287,696456,785,691.34賣出74,365,59067,891,0906,474,500115,479,842.94註： 上表所述股份變動情況除本行處置經營過程中取得的抵債股權外，其余均為本行控股子公司買

290、賣上市公司股份所致。（七） 信息披露索引編號標題披露日期披露報紙001關於牛錫明先生任職資格獲監管機構核准的公告 2010-02-12中證報、上證報、證券時報002第五屆董事會第二十二次會議決議公告2010-02-24中證報、上證報、證券時報003關於召開2010年第一次臨時股東大會、2010年第一次A股類別及H股類別股東大會的通知2010-03-03中證報、上證報、證券時報004關於召開2010年第一次臨時股東大會、2010年第一次A股類別及H股類別股東大會的再次通知2010-03-23中證報、上證報、證券時報005第五屆董事會第第二十三次會議決議公告2010-03-31中證報、上證報、證券

291、時報006第五屆監事會第第十一次會議決議公告2010-03-31中證報、上證報、證券時報0072010年第一次臨時股東大會的補充通知2010-04-07中證報、上證報、證券時報008關於2010年第一次臨時股東大會、2010年第一次A股類別及H股類別股東大會的決議公告2010-04-21中證報、上證報、證券時報009董事辭任公告2010-04-22中證報、上證報、證券時報010關於A股和H股配股方案獲中國銀監會批复的公告 2010-04-24中證報、上證報、證券時報0112009年度末期分紅派息方案實施公告2010-04-29中證報、上證報、證券時報012第五屆董事會第二十四次會議決議公告20

292、10-04-30中證報、上證報、證券時報0132009年度報告補充公告2010-04-30中證報、上證報、證券時報014有限售條件 （36個月） 股份上市流通的提示性公告 2010-05-12中證報、上證報、證券時報015關於A股配股申請獲中國證監會發行審核委員會審核通過的公告2010-05-29中證報、上證報、證券時報0162010年度A股配股發行公告2010-06-07中證報、上證報、證券時報103重 要 事 項 （續）二零一零年年度報告 A 股 交通銀行股份有限公司編號標題披露日期披露報紙0172010年度A股配股網上路演公告2010-06-07中證報、上證報、證券時報018關於推遲召開

293、2009年度股東大會的公告2010-06-09中證報、上證報、證券時報0192010年度A股配股提示性公告2010-06-10中證報、上證報、證券時報0202010年度A股配股提示性公告2010-06-11中證報、上證報、證券時報0212010年度A股配股提示性公告2010-06-17中證報、上證報、證券時報0222010年度A股配股提示性公告2010-06-18中證報、上證報、證券時報0232010年度A股配股提示性公告2010-06-21中證報、上證報、證券時報0242010年A股配股發行結果公告2010-06-23中證報、上證報、證券時報025關於王濱先生任職資格獲監管機構核准的公告20

294、10-06-25中證報、上證報、證券時報026關於簽署募集資金專戶存儲三方監管協議的公告 2010-06-25中證報、上證報、證券時報0272010年度A股配股股份變動及獲配股票上市公告2010-06-28中證報、上證報、證券時報028第五屆董事會第二十五次會議決議公告2010-06-30中證報、上證報、證券時報029第五屆監事會第十三次會議決議公告2010-07-03中證報、上證報、證券時報030關於召開2009年度股東大會的通知2010-07-06中證報、上證報、證券時報0312010年度H股配股發行結果及配股股份變動公告2010-07-16中證報、上證報、證券時報032第五屆董事會第二十

295、七次會議決議公告2010-08-19中證報、上證報、證券時報0332009年度股東大會決議公告2010-08-20中證報、上證報、證券時報034第六屆董事會第第一次會議決議公告2010-08-20中證報、上證報、證券時報035第六屆監事會第第一次會議決議公告2010-08-20中證報、上證報、證券時報0362010年半年度分紅派息方案實施公告2010-09-07中證報、上證報、證券時報037註冊資本變更公告2010-10-09中證報、上證報、證券時報038關於公司章程修訂的公告2010-10-15中證報、上證報、證券時報039第六屆董事會第三次會議決議公告2010-10-29中證報、上證報、證

296、券時報040第六屆監事會第第二次會議決議公告2010-10-29中證報、上證報、證券時報041董事任職資格獲監管機構核准的公告2010-11-25中證報、上證報、證券時報042高管任職資格獲監管機構核准的公告2010-12-13中證報、上證報、證券時報104董 事 、高 級 管 理 人 員 對 年 度 報 告 確 認 意 見交通銀行股份有限公司 二零一零年年度報告 A 股責任立業 關愛社會105審 計 報 告二零一零年年度報告 A 股 交通銀行股份有限公司審計報告德師報 （審） 字(11)第P0088號交通銀行股份有限公司全體股東：我們審計了後附的交通銀行股份有限公司 （以下簡稱 交通銀行 ）

297、 的財務報表，包括2010年12月31日的銀行及合併資產負債表、2010年度的銀行及合併利潤表、銀行及合併股東權益變動表和銀行及合併現金流量表以及財務報表附註。一、管理層對財務報表的責任編製和公允列報財務報表是交通銀行管理層的責任，這種責任包括：(1)按照企業會計準則的規定編製財務報表，並使其實現公允反映；(2)設計、執行和維護必要的內部控制，以使財務報表不存在由於舞弊或錯誤而導致的重大錯報。二、註冊會計師的責任我們的責任是在執行審計工作的基礎上對財務報表發表審計意見。我們按照中國註冊會計師審計準則的規定執行了審計工作。中國註冊會計師審計準則要求我們遵守中國註冊會計師職業道德守則，計劃和執行審

298、計工作以對財務報表是否不存在重大錯報獲取合理保證。審計工作涉及實施審計程序，以獲取有關財務報表金額和披露的審計證據。選擇的審計程序取決於註冊會計師的判斷，包括對由於舞弊或錯誤導致的財務報表重大錯報風險的評估。在進行風險評估時，註冊會計師考慮與財務報表編製和公允列報相關的內部控制，以設計恰當的審計程序。審計工作還包括評價管理層選用會計政策的恰當性和作出會計估計的合理性，以及評價財務報表的總體列報。我們相信，我們獲取的審計證據是充分、適當的，為發表審計意見提供了基礎。三、審計意見我們認為，交通銀行財務報表在所有重大方面按照企業會計準則的規定編製，公允反映了交通銀行2010年12月31日的銀行及合併

299、財務狀況以及2010年度的銀行及合併經營成果和銀行及合併現金流量。德勤華永會計師事務所有限公司中國註冊會計師中國上海陶堅姜長征2011年3月30日106交通銀行股份有限公司 二零一零年年度報告 A 股合 併 資 產 負 債 表2010年12月31日 止 年 度人民幣百萬元項目附註年末余額年初余額資產：現金及存放中央銀行款項五、1586,554434,996存放同業款項五、237,22368,037拆出資金五、379,61043,297以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產五、441,31226,884衍生金融資產五、54,7312,370買入返售金融資產五、6146,143111,337

300、應收利息五、715,14912,887發放貸款和墊款五、82,190,4901,801,538可供出售金融資產五、9161,534131,568持有至到期投資五、10563,721509,179應收款項類投資五、1142,617107,604長期股權投資五、12636526投資性房地產五、13141124固定資產五、1425,83523,728在建工程五、158,0766,150無形資產五、161,2211,151遞延所得稅資產五、177,3415,821其他資產五、1839,25921,940資產總計3,951,5933,309,137107二零一零年年度報告 A 股 交通銀行股份有限公司合

301、 併 資 產 負 債 表 （續）2010年12月31日 止 年 度人民幣百萬元項目附註年末余額年初余額負債：向中央銀行借款2011同業及其他金融機構存放款項五、20600,265545,839拆入資金五、2198,25185,729以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融負債五、229,2296,468衍生金融負債五、55,1502,907賣出回購金融資產款五、2318,49621,593吸收存款五、242,867,8472,372,055應付職工薪酬五、256,2694,744應交稅費五、266,9095,533應付利息五、2732,71525,156預計負債五、28635653應付債券五、

302、2952,00053,000遞延所得稅負債五、176635其他負債五、3030,08420,989負債合計3,727,9363,144,712股東權益：股本五、3156,26048,994資本公積五、3268,87645,405盈余公積五、3345,05225,936一般風險準備五、3423,96218,456未分配利潤五、3529,94126,046外幣報表折算差額(1,318)(989)歸屬於母公司股東權益合計222,773163,848少數股東權益五、36884577股東權益合計223,657164,425負債及股東權益總計3,951,5933,309,137附註為財務報表的組成部分第1

303、06頁至第259頁的財務報表由下列負責人簽署：法定代表人：主管會計工作負責人：會計機構負責人：108交通銀行股份有限公司 二零一零年年度報告 A 股銀 行 資 產 負 債 表2010年12月31日 止 年 度人民幣百萬元項目附註年末余額年初余額資產：現金及存放中央銀行款項五、1586,466434,989存放同業款項五、236,01466,479拆出資金五、379,61043,297以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產五、441,08426,257衍生金融資產五、54,7312,370買入返售金融資產五、6146,143111,337應收利息五、715,10212,887發放貸款和墊款

304、五、82,189,1541,801,996可供出售金融資產五、9158,784130,641持有至到期投資五、10563,393509,020應收款項類投資五、1142,349107,419長期股權投資五、128,7256,187投資性房地產五、13141124固定資產五、1425,28423,145在建工程五、158,0766,150無形資產五、161,2031,139遞延所得稅資產五、177,3725,864其他資產五、187,9805,607資產總計3,921,6113,294,908負債：向中央銀行借款2011同業及其他金融機構存放款項五、20602,226547,291拆入資金五、2

305、175,85173,719以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融負債五、229,2296,468衍生金融負債五、55,1502,907賣出回購金融資產款五、2318,49621,593吸收存款五、242,867,9832,372,759應付職工薪酬五、256,0724,581應交稅費五、266,7455,381應付利息五、2732,61425,124預計負債五、28635653應付債券五、2950,00053,000遞延所得稅負債五、17139其他負債五、3025,08018,125負債合計3,700,1143,131,621股東權益：股本五、3156,26048,994資本公積五、3268

306、,69045,200盈余公積五、3345,05225,936一般風險準備五、3423,96218,456未分配利潤五、3528,85125,690外幣報表折算差額(1,318)(989)股東權益合計221,497163,287負債及股東權益總計3,921,6113,294,908109二零一零年年度報告 A 股 交通銀行股份有限公司合 併 利 潤 表2010年12月31日 止 年 度人民幣百萬元項目附註本年金額上年金額（已重述）一、營業收入104,23480,937利息淨收入五、3784,99566,564利息收入五、37141,905116,639利息支出五、37(56,910)(50,07

307、5)手續費及佣金淨收入五、3814,47911,399手續費及佣金收入五、3817,07613,414手續費及佣金支出五、38(2,597)(2,015)投資收益 （損失）五、397471,393公允價值變動收益 （損失）五、40(71)334滙兌收益 （損失）650483保險業務收入689其他業務收入2,745764二、營業支出(54,534)(42,718)營業稅金及附加五、41(6,431)(5,147)業務及管理費五、42(32,435)(26,043)資產減值損失五、43(12,533)(10,896)保險業務支出(599)其他業務成本(2,536)(632)三、營業利潤 （虧損以

308、號填列）49,70038,219加：營業外收入五、44509525減：營業外支出五、45(255)(504)四、利潤總額 （虧損總額以 號填列）49,95438,240減：所得稅費用五、46(10,782)(8,029)五、淨利潤 （淨虧損以 號填列）39,17230,211歸屬於母公司股東的淨利潤39,04230,075少數股東損益130136六、每股收益：基本每股收益 （人民幣元）五、470.730.59七、其他綜合收益五、48(1,931)(1,594)八、綜合收益總額37,24128,617歸屬於母公司股東的綜合收益總額37,12328,438歸屬於少數股東的綜合收益總額1181791

309、10交通銀行股份有限公司 二零一零年年度報告 A 股銀 行 利 潤 表2010年12月31日 止 年 度人民幣百萬元項目附註本年金額上年金額一、營業收入101,31379,234利息淨收入五、3784,03766,067利息收入五、37140,423115,888利息支出五、37(56,386)(49,821)手續費及佣金淨收入五、3813,37210,425手續費及佣金收入五、3815,76312,267手續費及佣金支出五、38(2,391)(1,842)投資收益 （損失）五、397051,323公允價值變動收益 （損失）五、40(56)283滙兌收益 （損失）679484其他業務收入2,5

310、76652二、營業支出(52,708)(41,878)營業稅金及附加五、41(6,336)(5,068)業務及管理費五、42(31,649)(25,371)資產減值損失五、43(12,309)(10,808)其他業務成本(2,414)(631)三、營業利潤 （虧損以 號填列）48,60537,356加：營業外收入五、44468479減：營業外支出五、45(254)(503)四、利潤總額 （虧損總額以 號填列）48,81937,332減：所得稅費用五、46(10,511)(7,775)五、淨利潤 （淨虧損以 號填列）38,30829,557六、其他綜合收益五、48(1,929)(1,898)七、

311、綜合收益總額36,37927,659111二零一零年年度報告 A 股 交通銀行股份有限公司合 併 現 金 流 量 表2010年12月31日 止 年 度人民幣百萬元項目附註本年金額上年金額一、經營活動產生的現金流量：客戶存款和同業存放款項淨增加額550,218569,004向中央銀行借款淨增加額911向其他金融機構拆入資金淨增加額12,52234,166收取利息、手續費及佣金的現金131,659106,281收到其他與經營活動有關的現金五、49(1)13,38973,761經營活動現金流入小計707,797783,223客戶貸款及墊款淨增加額400,515513,505存放中央銀行款項和同業款項

312、淨增加額132,34382,348支付利息、手續費及佣金的現金49,93447,182支付給職工以及為職工支付的現金14,22411,615支付的各項稅費17,12914,787支付其他與經營活動有關的現金五、49(2)117,81940,039經營活動現金流出小計731,964709,476經營活動產生的現金流量淨額五、50(1)(24,167)73,747二、投資活動產生的現金流量：收回投資收到的現金337,046527,427取得投資收益收到的現金24,51021,944處置固定資產、無形資產收回的現金淨額306527投資活動現金流入小計361,862549,898投資支付的現金357,

313、866676,695購建固定資產、無形資產和其他長期資產支付的現金8,6115,390取得子公司及其他營業單位支付的現金173投資活動現金流出小計366,650682,085投資活動產生的現金流量淨額(4,788)(132,187)三、籌資活動產生的現金流量：吸收投資收到的現金32,809其中：子公司吸收少數股東投資收到的現金186發行債券收到的現金2,00024,955籌資活動現金流入小計34,80924,955償還債務支付的現金3,00012,000分配股利、利潤或償付利息支付的現金12,59311,857其中：子公司支付給少數股東的股利、利潤5335支付的其他與籌資活動有關的現金318籌

314、資活動現金流出小計15,91123,857籌資活動產生的現金流量淨額18,8981,098四、滙率變動對現金及現金等價物的影響(1,542)108五、現金及現金等價物淨增加額(11,599)(57,234)加：年初現金及現金等價物余額168,498225,732六、年末現金及現金等價物余額五、50(2)156,899168,498112交通銀行股份有限公司 二零一零年年度報告 A 股銀 行 現 金 流 量 表2010年12月31日 止 年 度人民幣百萬元項目附註本年金額上年金額一、經營活動產生的現金流量：客戶存款和同業存放款項淨增加額550,159569,125向中央銀行借款淨增加額911向其

315、他金融機構拆入資金淨增加額2,13226,208收取利息、手續費及佣金的現金128,948104,407收到其他與經營活動有關的現金五、49(1)11,53973,050經營活動現金流入小計692,787772,801客戶貸款及墊款淨增加額398,718513,372存放中央銀行款項和同業款項淨增加額131,56582,344支付利息、手續費及佣金的現金49,27246,771支付給職工以及為職工支付的現金13,77211,311支付的各項稅費16,77414,511支付其他與經營活動有關的現金五、49(2)103,00630,738經營活動現金流出小計713,107699,047經營活動產生

316、的現金流量淨額五、50(1)(20,320)73,754二、投資活動產生的現金流量：收回投資收到的現金337,034526,999取得投資收益收到的現金24,49721,968處置固定資產、無形資產收回的現金淨額285526投資活動現金流入小計361,816549,493投資支付的現金358,803677,357購建固定資產、無形資產和其他長期資產支付的現金8,5675,368投資活動現金流出小計367,370682,725投資活動產生的現金流量淨額(5,554)(133,232)三、籌資活動產生的現金流量：吸收投資收到的現金32,623發行債券收到的現金24,955籌資活動現金流入小計32,

317、62324,955償還債務支付的現金3,00012,000分配股利、利潤或償付利息支付的現金12,54011,822支付的其他與籌資活動有關的現金267籌資活動現金流出小計15,80723,822籌資活動產生的現金流量淨額16,8161,133四、滙率變動對現金及現金等價物的影響(1,495)108五、現金及現金等價物淨增加額(10,553)(58,237)加：年初現金及現金等價物余額166,938225,175六、年末現金及現金等價物余額五、50(2)156,385166,938113二零一零年年度報告 A 股 交通銀行股份有限公司合 併 股 東 權 益 變 動 表2010年12月31日 止

318、 年 度人民幣百萬元本年金額歸屬於母公司股東權益項目股本資本公積盈余公積一般風險準備未分配利潤外幣報表折算差額少數股東權益股東權益合計一、本年年初余額48,99445,40525,93618,45626,046(989)577164,425二、本年增減變動金額 （一） 淨利潤39,04213039,172 （二） 其他綜合收益(1,590)(329)(12)(1,931)上述 （一） 和 （二） 小計(1,590)39,042(329)11837,241 （三） 所有者投入和減少資本7,26625,06124232,5691.所有者投入資本7,26625,09018632,5422.股 份支付

319、計入所有者權益的金額3.其他(29)5627 （四） 利潤分配19,1165,506(35,147)(53)(10,578)1.提取盈余公積19,116(19,116)2.提取一般風險準備5,506(5,506)3.對 所有者 （或股東） 的分配(10,525)(53)(10,578)4.其他 （五） 所有者權益內部結轉1.資本公積轉增資本 （或股本）2.盈余公積轉增資本 （或股本）3.盈余公積彌補虧損4.其他 （六） 專項儲備1.本年提取2.本年使用 （七） 其他三、本年年末余額56,26068,87645,05223,96229,941(1,318)884223,657114交通銀行股份有

320、限公司 二零一零年年度報告 A 股合 併 股 東 權 益 變 動 表 （續）2010年12月31日 止 年 度人民幣百萬元上年金額歸屬於母公司股東權益項目股本資本公積盈余公積一般風險準備未分配利潤外幣報表折算差額少數股東權益股東權益合計一、本年年初余額48,99447,14716,08012,57421,508(1,094)433145,642二、本年增減變動金額 （一） 淨利潤30,07513630,211 （二） 其他綜合收益(1,742)10543(1,594)上述 （一） 和 （二） 小計(1,742)30,07510517928,617 （三） 所有者投入和減少資本1.所有者投入資本

321、2.股份支付計入所有者權益的金額3.其他 （四） 利潤分配9,8565,882(25,537)(35)(9,834)1.提取盈余公積9,856(9,856)2.提取一般風險準備5,882(5,882)3.對所有者 （或股東） 的分配(9,799)(35)(9,834)4.其他 （五） 所有者權益內部結轉1.資本公積轉增資本 （或股本）2.盈余公積轉增資本 （或股本）3.盈余公積彌補虧損4.其他 （六） 專項儲備1.本年提取2.本年使用 （七） 其他三、本年年末余額48,99445,40525,93618,45626,046(989)577164,425115二零一零年年度報告 A 股 交通銀行

322、股份有限公司銀 行 股 東 權 益 變 動 表2010年12月31日 止 年 度人民幣百萬元本年金額項目股本資本公積盈余公積 一般風險準備未分配利潤外幣報表折算差額 股東權益合計一、本年年初余額48,99445,20025,93618,45625,690(989)163,287二、本年增減變動金額 （一） 淨利潤38,30838,308 （二） 其他綜合收益(1,600)(329)(1,929)上述 （一） 和 （二） 小計(1,600)38,308(329)36,379 （三） 所有者投入和減少資本7,26625,09032,3561.所有者投入資本7,26625,09032,3562.股份

323、支付計入所有者權益的金額3.其他 （四） 利潤分配19,1165,506(35,147)(10,525)1.提取盈余公積19,116(19,116)2.提取一般風險準備5,506(5,506)3.對所有者 （或股東） 的分配(10,525)(10,525)4.其他 （五） 所有者權益內部結轉1.資本公積轉增資本 （或股本）2.盈余公積轉增資本 （或股本）3.盈余公積彌補虧損4.其他 （六） 專項儲備1.本年提取2.本年使用 （七） 其他三、本年年末余額56,26068,69045,05223,96228,851(1,318)221,497116交通銀行股份有限公司 二零一零年年度報告 A 股銀

324、 行 股 東 權 益 變 動 表 （續）2010年12月31日 止 年 度人民幣百萬元上年金額項目股本資本公積盈余公積 一般風險準備未分配利潤外幣報表折算差額 股東權益合計一、本年年初余額48,99447,20316,08012,57421,670(1,094)145,427二、本年增減變動金額 （一） 淨利潤29,55729,557 （二） 其他綜合收益(2,003)105(1,898)上述 （一） 和 （二） 小計(2,003)29,55710527,659 （三） 所有者投入和減少資本1.所有者投入資本2.股份支付計入所有者權益的金額3.其他 （四） 利潤分配9,8565,882(25,

325、537)(9,799)1.提取盈余公積9,856(9,856)2.提取一般風險準備5,882(5,882)3.對所有者 （或股東） 的分配(9,799)(9,799)4.其他 （五） 所有者權益內部結轉1.資本公積轉增資本 （或股本）2.盈余公積轉增資本 （或股本）3.盈余公積彌補虧損4.其他 （六） 專項儲備1.本年提取2.本年使用 （七） 其他三、本年年末余額48,99445,20025,93618,45625,690(989)163,287117財 務 報 表 附 註2010年12月31日 止 年 度二零一零年年度報告 A 股 交通銀行股份有限公司一、 公司基本情況交通銀行股份有限公司

326、（以下簡稱 本銀行 ） 系經國務院國發(1986)81號 國務院關於重新組建交通銀行的通知 和中國人民銀行銀髮 (1987) 40號 關於貫徹執行國務院的通知 批准，於1987年4月重新組建成立的股份制商業銀行，總部設在上海。本銀行持有中國銀行業監督管理委員會頒發的B0005H131000001號 金融許可證 ，本銀行企業法人營業執照註冊號為5954，註冊資本人民幣56,260百萬元，法定代表人為胡懷邦。2005年6月及2007年4月，本銀行分別發行境外上市外資股 （H股） 和境內上市人民幣普通股 （A股） ，並分別於2005年7月6日及2007年5月15日在香港聯合證券

327、交易所、上海證券交易所上市，股份代號分別為3328及601328。截止2010年12月31日，本銀行設有127家境內機構，其中省分行30家，直屬分行7家，省轄行90家，在全國190多個大中城市設立2,643個營業網點。另設有11家境外機構，包括香港分行、紐約分行、東京分行、新加坡分行、首爾分行、法蘭克福分行、澳門分行、胡志明分行 （籌） ，以及倫敦代表處、悉尼代表處和台北代表處。本銀行對境內分支機搆實行以省為界進行管理，總體架構為：總行 省分行 （直屬分行） 省轄分 （支） 行三級。本銀行主要經營範圍包括：吸收公眾存款；發放短期、中期和長期貸款；辦理國內外結算；辦理票據承兌與貼現；發行金融債券

328、；代理發行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券、金融債券；從事同業拆借；買賣、代理買賣外滙；從事銀行卡業務；提供信用證服務及擔保；代理收付款項業務；提供保管箱服務；經國務院銀行業監督管理機構批准的其他業務；經營結滙、售滙業務及境外機構所在有關監管機構所批准經營的業務。本銀行境內外子公司主要經營範圍包括：證券業務、保險業務、基金管理業務、信託業務及金融租賃業務等。二、 公司主要會計政策、會計估計1. 財 務 報 表 的 編 製 基 礎本銀行及子公司 （以下簡稱 本集團 ） 執行財政部於2006年2月15日頒佈的企業會計準則及相關規定。此外，本集團還按照 公開發行證券的公司信息披露編報規則第15

329、號 財務報告的一般規定（2010年修訂） 披露有關財務信息。記賬基礎和計價原則本集團會計核算以權責發生制為記賬基礎。除投資性房地產及某些金融工具以公允價值計量外，本財務報表以歷史成本作為計量基礎。資產如果發生減值，則按照相關規定計提相應的減值準備。2. 遵 循 企 業 會 計 準 則 的 聲 明本銀行編製的財務報表符合企業會計準則的要求，真實、完整地反映了本銀行於2010年12月31日的銀行及合併財務狀況以及2010年度的銀行及合併經營成果和銀行及合併現金流量。3. 會 計 期 間本集團的會計年度為公曆年度，即每年1月1日起至12月31日止。118財 務 報 表 附 註 （續）2010年12月

330、31日 止 年 度交通銀行股份有限公司 二零一零年年度報告 A 股二、 公司主要會計政策、會計估計（續）4. 記 賬 本 位 幣人民幣為本集團境內機構經營所處的主要經濟環境中的貨幣，本集團境內機構以人民幣為記賬本位幣。本集團境外機構根據其經營所處的主要經濟環境中的貨幣確定其記賬本位幣。本集團編製本財務報表時所採用的貨幣為人民幣。5. 同 一 控 制 下 和 非 同 一 控 制 下 企 業 合 併 的 會 計 處 理 方 法企業合併分為同一控制下企業合併和非同一控制下企業合併。本集團的企業合併均為非同一控制下的企業合併。5.1 非同一控制下的企業合併及商譽參與合併的企業在合併前後不受同一方或相同

331、的多方最終控制，為非同一控制下的企業合併。合併成本指購買方為取得被購買方的控制權而付出的資產、發生或承擔的負債和發行的權益性工具的公允價值。購買方為企業合併發生的審計、法律服務、評估咨詢等中介費用以及其他相關管理費用，於發生時計入當期損益。通過多次交易分步實現非同一控制下企業合併的，合併成本為購買日支付的對價與購買日之前已經持有的被購買方的股權在購買日的公允價值之和。對於購買日之前已經持有的被購買方的股權，按照購買日的公允價值進行重新計量，公允價值與其賬面價值之間的差額計入當期投資收益；購買日之前已經持有的被購買方的股權涉及其他綜合收益的，與其相關的其他綜合收益轉為購買日當期投資收益。購買方在

332、合併中所取得的被購買方符合確認條件的可辨認資產、負債及或有負債在購買日以公允價值計量。合併成本大於合併中取得的被購買方可辨認淨資產公允價值份額的差額，作為一項資產確認為商譽並按成本進行初始計量。合併成本小於合併中取得的被購買方可辨認淨資產公允價值份額的，首先對取得的被購買方各項可辨認資產、負債及或有負債的公允價值以及合併成本的計量進行复核，复核後合併成本仍小於合併中取得的被購買方可辨認淨資產公允價值份額的，計入當期損益。因企業合併形成的商譽在合併財務報表中單獨列報，並按照成本扣除累計減值準備後的金額計量。商譽至少在每年年度終了進行減值測試。對商譽進行減值測試時，結合與其相關的資產組或者資產組組

333、合進行。即，自購買日起將商譽的賬面價值按照合理的方法分攤到能夠從企業合併的協同效應中受益的資產組或資產組組合，如包含分攤的商譽的資產組或資產組組合的可收回金額低於其賬面價值的，確認相應的減值損失。減值損失金額首先抵減分攤到該資產組或資產組組合的商譽的賬面價值，再根據資產組或資產組組合中除商譽以外的其他各項資產的賬面價值所佔比重，按比例抵減其他各項資產的賬面價值。可收回金額為資產的公允價值減去處置費用後的淨額與資產預計未來現金流量的現值兩者之中的較高者。資產的公允價值根據公平交易中銷售協議價格確定；不存在銷售協議但存在資產活躍市場的，公允價值按照該資產的買方出價確定；不存在銷售協議和資產活躍市場

334、的，則以可獲取的最佳信息為基礎估計資產的公允價值。處置費用包括與資產處置有關的法律費用、相關稅費、搬運費以及為使資產達到可銷售狀態所發生的直接費用。資產預計未來現金流量的現值，按照資產在持續使用過程中和最終處置時所產生的預計未來現金流量，選擇恰當的折現率對其進行折現後的金額加以確定。商譽減值損失在發生時計入當期損益，且在以後會計期間不予轉回。119財 務 報 表 附 註 （續）2010年12月31日 止 年 度二零一零年年度報告 A 股 交通銀行股份有限公司二、 公司主要會計政策、會計估計（續）6. 合 併 財 務 報 表 的 編 製 方 法合併財務報表的合併範圍以控制為基礎予以確定。控制是指

335、本集團能夠決定另一個企業的財務和經營政策，並能據以從該企業的經營活動中獲取利益的權力。對於本集團處置的子公司，處置日 （喪失控制權的日期） 前的經營成果和現金流量已經適當地包括在合併利潤表和合併現金流量表中。對於通過非同一控制下企業合併取得的子公司，其自購買日 （取得控制權的日期） 起的經營成果及現金流量已經適當地包括在合併利潤表和合併現金流量表中，不調整合併財務報表的期初數和對比數。子公司採用的會計政策會計期間與銀行不一致，在編製合併財務報表時，本集團已按照銀行的會計政策會計期間對子公司的財務報表進行了必要的調整。本銀行與子公司及子公司相互之間的所有重大賬目及交易於合併時抵銷。子公司所有者權

336、益中不屬於母公司的份額作為少數股東權益，在合併資產負債表中股東權益項目下以 少數股東權益 項目列示。子公司當期淨損益中屬於少數股東權益的份額，在合併利潤表中淨利潤項目下以 少數股東損益 項目列示。少數股東分擔的子公司的虧損超過了少數股東在該子公司期初所有者權益中所享有的份額，其余額仍沖減少數股東權益。對於購買子公司少數股權或因處置部分股權投資但沒有喪失對該子公司控制權的交易，作為權益交易核算，調整母公司所有者權益和少數股東權益的賬面價值以反映其在子公司中相關權益的變化。少數股東權益的調整額與支付收到的對價的公允價值之間的差額調整所有者權益 （資本公積） ，資本公積不足沖減的，調整留存收益。因處

337、置部分股權投資或其他原因喪失了對原有子公司控制權的，在合併財務報表中，對於剩余股權，按照其在喪失控制權日的公允價值進行重新計量。處置股權取得的對價與剩余股權公允價值之和，減去按原持股比例計算應享有原子公司自購買日開始持續計算的淨資產的份額之間的差額，計入喪失控制權當期的投資收益。與原有子公司股權投資相關的其他綜合收益，在喪失控制權時轉為當期投資收益。7. 現 金 及 現 金 等 價 物 的 確 定 標 準現金是指企業庫存現金以及可以隨時用於支付的存款。現金等價物是指本集團持有的期限短、流動性強、易於轉換為已知金額現金、價值變動風險很小的投資。8. 外 幣 業 務 和 外 幣 報 表 折 算8.

338、1 外幣業務外幣交易在初始確認時採用交易發生日的即期滙率折算。於資產負債表日，外幣貨幣性項目採用該日即期滙率折算為人民幣，因該日的即期滙率與初始確認時或者前一資產負債表日即期滙率不同而產生的滙兌差額，除：(1)為了規避外滙風險進行套期的套期工具的滙兌差額按套期會計方法處理；(2)可供出售外幣非貨幣性項目 （如股票） 產生的滙兌差額以及可供出售貨幣性項目除攤余成本之外的其他賬面余額變動產生的滙兌差額確認為其他綜合收益並計入資本公積外，均計入當期損益。120財 務 報 表 附 註 （續）2010年12月31日 止 年 度交通銀行股份有限公司 二零一零年年度報告 A 股二、 公司主要會計政策、會計估

339、計（續）8. 外 幣 業 務 和 外 幣 報 表 折 算（續）8.1 外幣業務 （續）編製財務報表涉及境外經營的，如有實質上構成對境外經營淨投資的外幣貨幣性項目，因滙率變動而產生的滙兌差額，列入股東權益 外幣報表折算差額 項目；處置境外經營時，計入處置當期損益。以歷史成本計量的外幣非貨幣性項目仍以交易發生日的即期滙率折算的記賬本位幣金額計量。以公允價值計量的外幣非貨幣性項目，採用公允價值確定日的即期滙率折算，折算後的記賬本位幣金額與原記賬本位幣金額的差額，作為公允價值變動 （含滙率變動） 處理，計入當期損益或確認為其他綜合收益並計入資本公積。8.2 外幣財務報表折算編製財務報表時，境外經營的外

340、幣財務報表按以下方法折算為人民幣財務報表：資產負債表中的所有資產、負債類項目按資產負債表日的即期滙率折算；除 未分配利潤 項目外的股東權益項目按發生時的即期滙率折算；利潤表中的所有項目及反映利潤分配發生額的項目按交易發生日的即期滙率折算；年初未分配利潤為上一年折算後的年末未分配利潤；年末未分配利潤按折算後的利潤分配各項目計算列示；折算後資產類項目與負債類項目和股東權益類項目合計數的差額，作為外幣報表折算差額在資產負債表中股東權益項目下單獨列示。外幣現金流量以及境外子公司的現金流量，採用現金流量發生日的即期滙率折算，滙率變動對現金及現金等價物的影響額，作為調節項目，在現金流量表中以 滙率變動對現

341、金及現金等價物的影響 單獨列示。年初數和上年實際數按照上年財務報表折算後的數額列示。在處置本集團在境外經營的全部股東權益或因處置部分股權投資或其他原因喪失了對境外經營控制權時，將資產負債表中股東權益項目下列示的、與該境外經營相關的歸屬於母公司股東權益的外幣報表折算差額，全部轉入處置當期損益。在處置部分股權投資或其他原因不喪失對境外經營控制權時，與該境外經營相關的外幣報表折算差額將歸屬於少數股東權益，不轉入當期損益。在處置境外經營為聯營企業或合營企業的部分股權時，與該境外經營相關的外幣報表折算差額，按處置該境外經營的比例轉入處置當期損益。9. 金 融 工 具在本集團成為金融工具合同的一方時確認一

342、項金融資產或金融負債。金融資產和金融負債在初始確認時以公允價值計量。對於以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產和金融負債，相關的交易費用直接計入損益，對於其他類別的金融資產和金融負債，相關交易費用計入初始確認金額。9.1 公允價值的確定方法公允價值，指在公平交易中，熟悉情況的交易雙方自願進行資產交換或債務清償的金額。對於存在活躍市場的金融工具，本集團採用活躍市場中的報價確定其公允價值；對於不存在活躍市場的金融工具，本集團採用估值技術確定其公允價值。估值技術包括參考熟悉情況並自願交易的各方最近進行的市場交易中使用的價格、參照實質上相同的其他金融工具當前的公允價值、現金流量折現法和期權定價模

343、型等。121財 務 報 表 附 註 （續）2010年12月31日 止 年 度二零一零年年度報告 A 股 交通銀行股份有限公司二、 公司主要會計政策、會計估計（續）9. 金 融 工 具（續）9.2 實際利率法實際利率法是指按照金融資產或金融負債 （含一組金融資產或金融負債） 的實際利率計算其攤余成本及各期利息收入或支出的方法。實際利率是指將金融資產或金融負債在預期存續期間或適用的更短期間內的未來現金流量，折現為該金融資產或金融負債當前賬面價值所使用的利率。在計算實際利率時，本集團將在考慮金融資產或金融負債所有合同條款的基礎上預計未來現金流量 （不考慮未來的信用損失） ，同時還將考慮金融資產或金融

344、負債合同各方之間支付或收取的、屬實際利率組成部分的各項收費、交易費用及折價或溢價等。9.3 金融資產的分類、確認和計量金融資產在初始確認時劃分為以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產、持有至到期投資、貸款和應收款項以及可供出售金融資產。以常規方式買賣金融資產，按交易日會計進行確認和終止確認。9.3.1 以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產包括交易性金融資產和指定為以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產。本集團以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產均為交易性金融資產。交易性金融資產是指滿足下列條件之一的金融資產：(1)取得該金

345、融資產的目的，主要是為了近期內出售；(2)初始確認時即屬進行集中管理的可辨認金融工具組合的一部分，且有客觀證據表明本集團近期採用短期獲利方式對該組合進行管理；(3)屬衍生工具，但是，被指定且為有效套期工具的衍生工具、屬財務擔保合同的衍生工具、與在活躍市場中沒有報價且其公允價值不能可靠計量的權益工具投資掛鉤並須通過交付該權益工具結算的衍生工具除外。交易性金融資產採用公允價值進行後續計量，公允價值變動形成的利得或損失以及與該等金融資產相關的股利和利息收入計入當期損益。9.3.2 持有至到期投資持有至到期投資是指到期日固定、回收金額固定或可確定，且本集團有明確意圖和能力持有至到期的非衍生金融資產。持

346、有至到期投資採用實際利率法，按攤余成本進行後續計量，在終止確認、發生減值或攤銷時產生的利得或損失，計入當期損益。9.3.3 貸款和應收款項貸款和應收款項是指在活躍市場中沒有報價、回收金額固定或可確定的非衍生金融資產。本集團劃分為貸款和應收款項的金融資產主要包括發放貸款和墊款、應收款項類投資、拆出資金、買入返售金融資產等。貸款和應收款項採用實際利率法，按攤余成本進行後續計量。在終止確認、發生減值或攤銷時產生的利得或損失，計入當期損益。122財 務 報 表 附 註 （續）2010年12月31日 止 年 度交通銀行股份有限公司 二零一零年年度報告 A 股二、 公司主要會計政策、會計估計（續）9. 金

347、 融 工 具（續）9.3 金融資產的分類、確認和計量 （續）9.3.4 可供出售金融資產可供出售金融資產包括初始確認時即被指定為可供出售的非衍生金融資產，以及除了以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產、貸款和應收款項、持有至到期投資以外的金融資產。可供出售金融資產採用公允價值進行後續計量，公允價值變動形成的利得或損失，除減值損失和外幣貨幣性金融資產與攤余成本相關的滙兌差額計入當期損益外，確認為其他綜合收益並計入資本公積，在該金融資產終止確認時轉出，計入當期損益。可供出售金融資產持有期間取得的利息及被投資單位宣告發放的現金股利，分別計入利息收入和投資收益。在活躍市場中沒有報價且其公允價值不

348、能可靠計量的權益工具投資，以及與該權益工具掛鉤並須通過交付該權益工具結算的衍生金融資產，按照成本計量。9.4 金融資產減值除了以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產外，本集團在每個資產負債表日對其他金融資產的賬面價值進行檢查，有客觀證據表明金融資產發生減值的，計提減值準備。表明金融資產發生減值的客觀證據是指金融資產初始確認後實際發生的、對該金融資產的預計未來現金流量有影響，且企業能夠對該影響進行可靠計量的事項。金融資產發生減值的客觀證據，包括下列可觀察到的各項事項：(1) 發行方或債務人發生嚴重財務困難；(2) 債務人違反了合同條款，如償付利息或本金發生違約或逾期等；(3) 本集團出於經

349、濟或法律等方面因素的考慮，對發生財務困難的債務人作出讓步；(4) 債務人很可能倒閉或者進行其他財務重組；(5) 因發行方發生重大財務困難，導致金融資產無法在活躍市場繼續交易；(6) 無法辨認一組金融資產中的某項資產的現金流量是否已經減少，但根據公開的數據對其進行總體評價後發現，該組金融資產自初始確認以來的預計未來現金流量確已減少且可計量，包括： 該組金融資產的債務人支付能力逐步惡化； 債務人所在國家或地區經濟出現了可能導致該組金融資產無法支付的狀況；(7) 債務人經營所處的技術、市場、經濟或法律環境等發生重大不利變化，使權益工具投資人可能無法收回投資成本；(8) 權益工具投資的公允價值發生嚴重

350、或非暫時性下跌；(9) 其他表明金融資產發生減值的客觀證據。123財 務 報 表 附 註 （續）2010年12月31日 止 年 度二零一零年年度報告 A 股 交通銀行股份有限公司二、 公司主要會計政策、會計估計（續）9. 金 融 工 具（續）9.4 金融資產減值 （續）以攤余成本計量的金融資產減值本集團對單項金額重大的金融資產單獨進行減值測試；對單項金額不重大的金融資產，單獨進行減值測試或包括在具有類似信用風險特征的金融資產組合中進行減值測試。單獨測試未發生減值的金融資產 （包括單項金額重大和不重大的金融資產） ，包括在具有類似信用風險特征的金融資產組合中再進行減值測試。已單項確認減值損失的金

351、融資產，不包括在具有類似信用風險特征的金融資產組合中進行減值測試。以成本或攤余成本計量的金融資產將其賬面價值減記至按照該金融資產的原實際利率折現確定的預計未來現金流量現值 （不包括尚未發生的未來信用風險） ，減記金額確認為減值損失，計入當期損益。金融資產在確認減值損失後，如有客觀證據表明該金融資產價值已恢復，且客觀上與確認該損失後發生的事項有關，原確認的減值損失予以轉回，但金融資產轉回減值損失後的賬面價值不超過假定不計提減值準備情況下該金融資產在轉回日的攤余成本。可供出售金融資產減值可供出售金融資產發生減值時，將原計入資本公積的因公允價值下降形成的累計損失予以轉出並計入當期損益，該轉出的累計損

352、失為該資產初始取得成本扣除已收回本金和已攤銷金額、當前公允價值和原已計入損益的減值損失後的余額。在確認減值損失後，期後如有客觀證據表明該金融資產價值已恢復，且客觀上與確認該損失後發生的事項有關，原確認的減值損失予以轉回，可供出售權益工具投資的減值損失轉回確認為其他綜合收益計入資本公積，可供出售債務工具的減值損失轉回計入當期損益。 以成本計量的金融資產減值在活躍市場中沒有報價且其公允價值不能可靠計量的權益工具投資，或與該權益工具掛鉤並須通過交付該權益工具結算的衍生金融資產發生減值時，減值損失的金額為金融資產賬面價值與按照類似金融資產當時市場收益率對未來現金流量折現確定的現值之間的差額，此類金融資

353、產的減值損失一經確認不得轉回。9.5 金融資產的轉移滿足下列條件之一的金融資產，予以終止確認：(1)收取該金融資產現金流量的合同權利終止；(2)該金融資產已轉移，且將金融資產所有權上幾乎所有的風險和報酬轉移給轉入方；(3)該金融資產已轉移，雖然本集團既沒有轉移也沒有保留金融資產所有權上幾乎所有的風險和報酬，但是放棄了對該金融資產控制。若本集團既沒有轉移也沒有保留金融資產所有權上幾乎所有的風險和報酬，且未放棄對該金融資產的控制的，則按照繼續涉入所轉移金融資產的程度確認有關金融資產，並相應確認有關負債。繼續涉入所轉移金融資產的程度，是指該金融資產價值變動使本集團面臨的風險水平。金融資產整體轉移滿足

354、終止確認條件的，將所轉移金融資產的賬面價值及因轉移而收到的對價與原計入其他綜合收益的公允價值變動累計額之和的差額計入當期損益。124財 務 報 表 附 註 （續）2010年12月31日 止 年 度交通銀行股份有限公司 二零一零年年度報告 A 股二、 公司主要會計政策、會計估計（續）9. 金 融 工 具（續）9.5 金融資產的轉移 （續）金融資產部分轉移滿足終止確認條件的，將所轉移金融資產的賬面價值在終止確認及未終止確認部分之間按其相對的公允價值進行分攤，並將因轉移而收到的對價與應分攤至終止確認部分的原計入其他綜合收益的公允價值變動累計額之和與分攤的前述賬面金額之差額計入當期損益。9.6 金融負

355、債權益工具的確認及金融負債的分類及計量本集團將發行的金融工具根據該金融工具合同安排的實質以及金融負債和權益工具的定義確認為金融負債或權益工具。金融負債在初始確認時劃分為以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融負債和其他金融負債。9.6.1 以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融負債以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融負債，包括交易性金融負債和指定為以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融負債。滿足下列條件之一的金融負債劃分為交易性金融負債：(1)承擔該金融負債的目的，主要是為了近期內回購；(2)初始確認時即屬於進行集中管理的可辨認金融工具組合的一部分，且有客觀證據表明本集團近期採用短期獲

356、利方式對該資產組合進行管理；(3)屬於衍生工具，但是被指定且為有效套期工具的衍生工具、屬於財務擔保合同的衍生工具，與在活躍市場中沒有報價且其公允價值不能可靠計量的權益工具投資掛鉤並須通過交付該權益工具結算的衍生工具除外。符合下列條件之一的金融負債，在初始確認時可以指定為以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融負債：(1)該指定可以消除或明顯減少由於該金融負債的計量基礎不同所導致的相關利得或損失在確認和計量方面不一致的情況；(2)本集團風險管理或投資策略的正式書面文件已載明，該金融負債所在的金融負債組合或金融資產和金融負債組合以公允價值為基礎進行管理、評價並向關鍵管理人員報告。以公允價值計量且其

357、變動計入當期損益的金融負債採用公允價值進行後續計量，公允價值變動形成的利得或損失以及與該等金融負債相關的利息支出計入當期損益。9.6.2 其他金融負債與在活躍市場中沒有報價、公允價值不能可靠計量的權益工具掛鉤並須通過交付該權益工具結算的衍生金融負債，按照成本進行後續計量。其他金融負債採用實際利率法，按攤余成本進行後續計量，終止確認或攤銷產生的利得或損失計入當期損益。9.6.3 財務擔保合同及貸款承諾財務擔保合同是指保證人和債權人約定，當債務人不履行債務時，保證人按照約定履行債務或者承擔責任的合同。不屬於指定為以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融負債的財務擔保合同，或沒有指定為以公允價值計量

358、且其變動計入損益並將以低於市場利率貸款的貸款承諾，以公允價值減直接歸屬的交易費用進行初始確認，在初始確認後按照 企業會計準則第13號或有事項 確定的金額和初始確認金額扣除按照企業會計準則第14號收入 的原則確定的累計攤銷額後的余額之中的較高者進行後續計量。125財 務 報 表 附 註 （續）2010年12月31日 止 年 度二零一零年年度報告 A 股 交通銀行股份有限公司二、 公司主要會計政策、會計估計（續）9. 金 融 工 具（續）9.7 金融負債的終止確認金融負債的現時義務全部或部分已經解除的，才能終止確認該金融負債或其一部分。本集團（債務人） 與債權人之間簽訂協議，以承擔新金融負債方式替

359、換現存金融負債，且新金融負債與現存金融負債的合同條款實質上不同的，終止確認現存金融負債，並同時確認新金融負債。金融負債全部或部分終止確認的，將終止確認部分的賬面價值與支付的對價 （包括轉出的非現金資產或承擔的新金融負債） 之間的差額，計入當期損益。9.8 衍生工具及嵌入衍生工具衍生金融工具，包括利率衍生工具、貨幣衍生工具等。衍生工具於相關合同簽署日以公允價值進行初始計量，並以公允價值進行後續計量。衍生工具的公允價值變動計入當期損益。對包含嵌入衍生工具的混合工具，如未指定為以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產或金融負債，嵌入衍生工具與該主合同在經濟特征及風險方面不存在緊密關係，且與嵌入衍

360、生工具條件相同，單獨存在的工具符合衍生工具定義的，嵌入衍生工具從混合工具中分拆，作為單獨的衍生金融工具處理。如果無法在取得時或後續的資產負債表日對嵌入衍生工具進行單獨計量，則將混合工具整體指定為以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產或金融負債。9.9 金融資產和金融負債的抵銷當本集團具有抵銷已確認金融資產和金融負債的法定權利，且目前可執行該種法定權利，同時本集團計劃以淨額結算或同時變現該金融資產和清償該金融負債時，金融資產和金融負債以相互抵銷後的金額在資產負債表內列示。除此以外，金融資產和金融負債在資產負債表內分別列示，不予相互抵銷。9.10 權益工具權益工具是指能證明擁有本集團在扣除所

361、有負債後的資產中的剩余權益的合同。權益工具，在發行時收到的對價扣除交易費用後增加股東權益。本集團對權益工具持有方的各種分配 （不包括股票股利） ，減少股東權益。本集團不確認權益工具的公允價值變動額。10. 長 期 股 權 投 資10.1 投資成本的確定對於通過非同一控制下的企業合併取得的長期股權投資，按照合併成本作為長期股權投資的投資成本。對於多次交易實現非同一控制下的企業合併，長期股權投資成本為購買日之前所持被購買方的股權投資的賬面價值與購買日新增投資成本之和。除企業合併形成的長期股權投資外的其他股權投資，按成本進行初始計量。126財 務 報 表 附 註 （續）2010年12月31日 止 年

362、 度交通銀行股份有限公司 二零一零年年度報告 A 股二、 公司主要會計政策、會計估計（續）10. 長 期 股 權 投 資（續）10.2 後續計量及損益確認方法10.2.1 成本法核算的長期股權投資本集團對被投資單位不具有共同控制或重大影響並且在活躍市場中沒有報價、公允價值不能可靠計量的長期股權投資，採用成本法核算；此外，銀行財務報表採用成本法核算對子公司的長期股權投資。子公司是指本集團能夠對其實施控制的被投資單位。採用成本法核算時，長期股權投資按投資成本計價，除取得投資時實際支付的價款或對價中包含的已宣告但尚未發放的現金股利或利潤外，當期投資收益按照享有被投資單位宣告發放的現金股利或利潤確認。

363、10.2.2 權益法核算的長期股權投資本集團對聯營企業和合營企業的投資採用權益法核算。聯營企業是指本集團能夠對其施加重大影響的被投資單位，合營企業是指本集團與其他投資方對其實施共同控制的被投資單位。採用權益法核算時，長期股權投資的投資成本大於投資時應享有被投資單位可辨認淨資產公允價值份額的，不調整長期股權投資的投資成本；投資成本小於投資時應享有被投資單位可辨認淨資產公允價值份額的，其差額計入當期損益，同時調整長期股權投資的成本。採用權益法核算時，當期投資損益為應享有或應分擔的被投資單位當期實現的淨損益的份額。在確認應享有被投資單位淨損益的份額時，以取得投資時被投資單位各項可辨認資產等的公允價值

364、為基礎，並按照本集團的會計政策及會計期間，對被投資單位的淨利潤進行調整後確認。對於本集團與聯營企業及合營之間發生的未實現內部交易損益按照持股比例計算屬本集團的部分予以抵銷，在此基礎上確認投資損益。但本集團與被投資單位發生的未實現內部交易損失，屬所轉讓資產減值損失的，不予以抵銷。對被投資單位除淨損益以外的其他股東權益變動，相應調整長期股權投資的賬面價值確認為其他綜合收益並計入資本公積。在確認應分擔被投資單位發生的淨虧損時，以長期股權投資的賬面價值和其他實質上構成對被投資單位淨投資的長期權益減記至零為限，除非本集團對被投資單位負有承擔額外損失的義務。被投資單位以後期間實現淨利潤的，本集團在收益分享

365、額彌補未確認的虧損分擔額後，恢復確認收益分享額。10.2.3 處置長期股權投資處置長期股權投資時，其賬面價值與實際取得價款的差額，計入當期損益。採用權益法核算的長期股權投資，在處置時將原計入股東權益的部分按相應的比例轉入當期損益。127財 務 報 表 附 註 （續）2010年12月31日 止 年 度二零一零年年度報告 A 股 交通銀行股份有限公司二、 公司主要會計政策、會計估計（續）10. 長 期 股 權 投 資（續）10.3 確定對被投資單位具有共同控制、重大影響的依據控制是指有權決定一個企業的財務和經營政策，並能據以從該企業的經營活動中獲取利益。共同控制是指按照合同約定對某項經濟活動所共有

366、的控制，僅在與該項經濟活動相關的重要財務和經營決策需要分享控制權的投資方一致同意時存在。重大影響是指對一個企業的財務和經營政策有參與決策的權力，但並不能夠控制或者與其他方一起共同控制這些政策的制定。在確定能否對被投資單位實施控制或施加重大影響時，已考慮投資企業和其他持有的被投資單位當期可轉換公司債券、當期可執行認股權證等潛在表決權因素。10.4 減值測試方法及減值準備計提方法本集團在每一個資產負債表日檢查長期股權投資是否存在可能發生減值的跡象。如果該資產存在減值跡象，則估計其可收回金額。如果資產的可收回金額低於其賬面價值，按其差額計提資產減值準備，並計入當期損益。長期股權投資的減值損失一經確認

367、，在以後會計期間不予轉回。11. 投 資 性 房 地 產投資性房地產是指為賺取租金或資本增值，或兩者兼有而持有的房地產。包括已出租的土地使用權、持有並準備增值後轉讓的土地使用權、已出租的建築物等。本集團投資性房地產所在地有活躍的房地產交易市場，而且本集團能夠從房地產交易市場上取得同類或類似房地產的市場價格及其他相關信息，從而能夠對投資性房地產的公允價值作出合理估計，因此本集團對投資性房地產採用公允價值模式進行後續計量，公允價值的變動計入當期損益。確定投資性房地產的公允價值時，本集團參照活躍市場上同類或類似房地產的現行市場價格；無法取得同類或類似房地產的現行市場價格的，參照活躍市場上同類或類似房

368、地產的最近交易價格，並考慮交易情況、交易日期、所在區域等因素，從而對投資性房地產的公允價值作出合理的估計；或基於預計未來獲得的租金收益和有關現金流量的現值確定其公允價值。投資性房地產出售、轉讓、報廢或毀損的處置收入扣除其賬面價值和相關稅費後的差額計入當期損益。12. 固 定 資 產12.1 固定資產確認條件固定資產是指為提供勞務、出租或經營管理而持有的，使用壽命超過一個會計年度的有形資產。固定資產僅在與其有關的經濟利益很可能流入本集團，且其成本能夠可靠地計量時才予以確認。固定資產按成本進行初始計量。與固定資產有關的後續支出，如果與該固定資產有關的經濟利益很可能流入且其成本能可靠地計量，則計入固

369、定資產成本，並終止確認被替換部分的賬面價值。除此以外的其他後續支出，在發生時計入當期損益。128財 務 報 表 附 註 （續）2010年12月31日 止 年 度交通銀行股份有限公司 二零一零年年度報告 A 股二、 公司主要會計政策、會計估計（續）12. 固 定 資 產（續）12.2 各類固定資產的折舊方法固定資產從達到預定可使用狀態的次月起，採用年限平均法在使用壽命內計提折舊。各類固定資產的折舊年限、預計淨殘值率和年折舊率如下：類別折舊年限 （年）殘值率 （%）年折舊率 （%）房屋建築物25年50年3%1.94%3.88%電子設備3年3%32.33%交通工具48年3%12.13%24.25%器

370、具及設備511年3%8.82%19.40%固定資產裝修兩次裝修期間與尚可使用年限兩者孰短0%預計淨殘值是指假定固定資產預計使用壽命已滿並處於使用壽命終了時的預期狀態，本集團目前從該項資產處置中獲得的扣除預計處置費用後的金額。12.3 固定資產的減值測試方法及減值準備計提方法本集團在每一個資產負債表日檢查固定資產是否存在可能發生減值的跡象。如果該資產存在減值跡象，則估計其可收回金額。估計資產的可收回金額以單項資產為基礎，如果難以對單項資產的可收回金額進行估計的，則以該資產所屬的資產組為基礎確定資產組的可收回金額。如果資產或資產組的可收回金額低於其賬面價值，按其差額計提資產減值準備，並計入當期損益

371、。固定資產減值損失一經確認，在以後會計期間不予轉回。12.4 其他說明本集團至少於年度終了對固定資產的使用壽命、預計淨殘值和折舊方法進行复核，如發生改變則作為會計估計變更處理。當固定資產處於處置狀態或預期通過使用或處置不能產生經濟利益時，終止確認該固定資產。固定資產出售、轉讓、報廢或毀損的處置收入扣除其賬面價值和相關稅費後的差額計入當期損益。13. 在 建 工 程在建工程按實際成本計量，實際成本包括在建期間發生的各項工程支出以及其他相關費用等。在建工程不計提折舊。在建工程在達到預定可使用狀態後結轉為固定資產。本集團在每一個資產負債表日檢查在建工程是否存在可能發生減值的跡象。如果該資產存在減值跡

372、象，則估計其可收回金額。估計資產的可收回金額以單項資產為基礎，如果難以對單項資產的可收回金額進行估計的，則以該資產所屬的資產組為基礎確定資產組的可收回金額。如果資產或資產組的可收回金額低於其賬面價值，按其差額計提資產減值準備，並計入當期損益。在建工程減值損失一經確認，在以後會計期間不予轉回。129財 務 報 表 附 註 （續）2010年12月31日 止 年 度二零一零年年度報告 A 股 交通銀行股份有限公司二、 公司主要會計政策、會計估計（續）14. 無 形 資 產14.1 無形資產無形資產包括土地使用權、計算機軟件等無形資產按成本進行初始計量。使用壽命有限的無形資產自可供使用時起，按其原值在

373、其預計使用壽命內採用直線法分期平均攤銷。使用壽命不確定的無形資產不予攤銷。期末，對使用壽命有限的無形資產的使用壽命和攤銷方法進行复核，必要時進行調整。14.2 研究與開發支出研究階段的支出，於發生時計入當期損益。開發階段的支出同時滿足下列條件的，確認為無形資產，不能滿足下述條件的開發階段的支出計入當期損益：(1) 完成該無形資產以使其能夠使用或出售在技術上具有可行性；(2) 具有完成該無形資產並使用或出售的意圖；(3) 具有確定的無形資產產生經濟利益的方式，包括能夠證明運用該無形資產生產的產品存在市場或無形資產自身存在市場，無形資產將在內部使用的，能夠證明其有用性；(4) 有足夠的技術、財務資

374、源和其他資源支持，以完成該無形資產的開發，並有能力使用或出售該無形資產；(5) 歸屬於該無形資產開發階段的支出能夠可靠地計量。無法區分研究階段支出和開發階段支出的，將發生的研發支出全部計入當期損益。14.3 無形資產的減值測試方法及減值準備計提方法本集團在每一個資產負債表日檢查使用壽命確定的無形資產是否存在可能發生減值的跡象。如果該等資產存在減值跡象，則估計其可收回金額。估計資產的可收回金額以單項資產為基礎，如果難以對單項資產的可收回金額進行估計的，則以該資產所屬的資產組為基礎確定資產組的可收回金額。如果資產或資產組的可收回金額低於其賬面價值，按其差額計提資產減值準備，並計入當期損益。使用壽命

375、不確定的無形資產和尚未達到可使用狀態的無形資產，無論是否存在減值跡象，每年均進行減值測試。無形資產減值損失一經確認，在以後會計期間不予轉回。15. 長 期 待 攤 費 用長期待攤費用為已經發生但應由本期和以後各期負擔的分攤期限在一年以上的各項費用。長期待攤費用在預計受益期間分期平均攤銷。130財 務 報 表 附 註 （續）2010年12月31日 止 年 度交通銀行股份有限公司 二零一零年年度報告 A 股二、 公司主要會計政策、會計估計（續）16. 附 回 購 條 件 的 資 產 轉 讓16.1 買入返售金融資產根據協議承諾將於未來某確定日期返售的金融資產不在資產負債表內予以確認。買入該等資產所

376、支付的成本，在資產負債表中作為買入返售金融資產列示。買入價與返售價之間的差額在協議期內按實際利率法確認，計入利息收入。16.2 賣出回購金融資產款根據協議承諾將於未來某確定日期回購的已售出的金融資產不在資產負債表內予以終止確認。出售該等資產所得的款項，在資產負債表中作為賣出回購金融資產款列示。售價與回購價之間的差額在協議期內按實際利率法確認，計入利息支出。17. 預 計 負 債當與或有事項相關的義務是本集團承擔的現時義務，且履行該義務很可能導致經濟利益流出，以及該義務的金額能夠可靠地計量，則確認為預計負債。在資產負債表日，考慮與或有事項有關的風險、不確定性和貨幣時間價值等因素，按照履行相關現時

377、義務所需支出的最佳估計數對預計負債進行計量。如果貨幣時間價值影響重大，則以預計未來現金流出折現後的金額確定最佳估計數。如果清償預計負債所需支出全部或部分預期由第三方補償的，補償金額在基本確定能夠收到時，作為資產單獨確認，且確認的補償金額不超過預計負債的賬面價值。18 股 份 支 付 及 權 益 工 具18.1 股份支付的種類本集團的股份支付是為了獲取職工提供服務而授予權益工具或者承擔以權益工具為基礎確定的負債的交易。本集團的股份支付為以現金結算的股份支付。以現金結算的股份支付以現金結算的股份支付，按照本集團承擔的以股份或其他權益工具為基礎確定的負債的公允價值計量。在相關負債結算前的每個資產負債

378、表日以及結算日，對負債的公允價值重新計量，其變動計入當期損益。18.2 權益工具公允價值的確定方法本集團授予的股份期權採用二項式期權定價模型定價，具體參見附註七。19. 保 險 合 同 準 備 金本集團在資產負債表日計量保險合同準備金。保險合同準備金分別由未到期責任準備金和未決賠款準備金組成。保險合同準備金以本集團履行保險合同相關義務所需支出的合理估計金額為基礎進行計量，保險合同準備金余額在 其他負債 項目列示，提取的保險合同準備金支出在 保險業務支出項目列示。20. 利 息 收 入 和 支 出利息收入和支出按照相關金融資產和金融負債的攤余成本採用實際利率法計算，並計入當期損益。實際利率與合同

379、利率差異較小的，也可按合同利率計算。21. 手 續 費 及 佣 金 收 入手續費及佣金收入在服務提供時按權責發生制確認。131財 務 報 表 附 註 （續）2010年12月31日 止 年 度二零一零年年度報告 A 股 交通銀行股份有限公司二、 公司主要會計政策、會計估計（續）22. 保 險 業 務 收 入保險業務收入主要包括保費收入等，保費收入於保險合同成立並承擔相應保險責任，與保險合同相關的經濟利益很可能流入，且與保險合同相關的收入能夠可靠計量時予以確認。23. 政 府 補 助政府補助是指本集團從政府無償取得貨幣性資產和非貨幣性資產。政府補助在能夠滿足政府補助所附條件且能夠收到時予以確認。政

380、府補助為貨幣性資產的，按照收到或應收的金額計量。政府補助為非貨幣性資產的，按照公允價值計量；公允價值不能夠可靠取得的，按照名義金額計量。按照名義金額計量的政府補助，直接計入當期損益。與資產相關的政府補助，確認為遞延收益，並在相關資產的使用壽命內平均分配計入當期損益。與收益相關的政府補助，用於補償以後期間的相關費用和損失的，確認為遞延收益，並在確認相關費用的期間計入當期損益；用於補償已經發生的相關費用和損失的，直接計入當期損益。已確認的政府補助需要返還時，存在相關遞延收益余額的，沖減相關遞延收益賬面余額，超出部分計入當期損益；不存在相關遞延收益的，直接計入當期損益。24. 遞 延 所 得 稅 資

381、 產 遞 延 所 得 稅 負 債所得稅費用包括當期所得稅和遞延所得稅。24.1 當期所得稅資產負債表日，對於當期和以前期間形成的當期所得稅負債 （或資產） ，以按照稅法規定計算的預期應交納 （或返還） 的所得稅金額計量。24.2 遞延所得稅資產及遞延所得稅負債對於某些資產、負債項目的賬面價值與其計稅基礎之間的差額，以及未作為資產和負債確認但按照稅法規定可以確定其計稅基礎的項目的賬面價值與計稅基礎之間的差額產生的暫時性差異，採用資產負債表債務法確認遞延所得稅資產及遞延所得稅負債。一般情況下所有應納稅暫時性差異均確認相關的遞延所得稅負債。對於可抵扣暫時性差異，本集團以很可能取得用來抵扣可抵扣暫時性

382、差異的應納稅所得額為限，確認相關的遞延所得稅資產。但與商譽的初始確認有關的，以及與既不是企業合併、發生時也不影響會計利潤和應納稅所得額 （或可抵扣虧損） 的交易中產生的資產或負債的初始確認有關的應納稅暫時性差異，不予確認有關的遞延所得稅負債。對於能夠結轉以後年度的可抵扣虧損和稅款抵減，以很可能獲得用來抵扣可抵扣虧損和稅款抵減的未來應納稅所得額為限，確認相應的遞延所得稅資產。本集團確認與子公司、聯營企業及合營企業投資相關的應納稅暫時性差異產生的遞延所得稅負債，除非本集團能夠控制暫時性差異轉回的時間，而且該暫時性差異在可預見的未來很可能不會轉回。對於與子公司、聯營企業及合營企業投資相關的可抵扣暫時

383、性差異，只有當暫時性差異在可預見的未來很可能轉回，且未來很可能獲得用來抵扣可抵扣暫時性差異的應納稅所得額時，本集團才確認遞延所得稅資產。132財 務 報 表 附 註 （續）2010年12月31日 止 年 度交通銀行股份有限公司 二零一零年年度報告 A 股二、 公司主要會計政策、會計估計（續）24. 遞 延 所 得 稅 資 產 遞 延 所 得 稅 負 債（續）24.2 遞延所得稅資產及遞延所得稅負債 （續）資產負債表日，對於遞延所得稅資產和遞延所得稅負債，根據稅法規定，按照預期收回相關資產或清償相關負債期間的適用稅率計量。除與直接計入其他綜合收益或所有者權益的交易和事項相關的當期所得稅和遞延所得

384、稅計入其他綜合收益或所有者權益，以及企業合併產生的遞延所得稅調整商譽的賬面價值外，其余當期所得稅和遞延所得稅費用或收益計入當期損益。於資產負債表日，對遞延所得稅資產的賬面價值進行复核，如果未來很可能無法獲得足夠的應納稅所得額用以抵扣遞延所得稅資產的利益，則減記遞延所得稅資產的賬面價值。在很可能獲得足夠的應納稅所得額時，減記的金額予以轉回。當擁有以淨額結算的法定權利，且意圖以淨額結算或取得資產、清償負債同時進行時，本集團當期所得稅資產及當期所得稅負債以抵銷後的淨額列報。當擁有以淨額結算當期所得稅資產及當期所得稅負債的法定權利，且遞延所得稅資產及遞延所得稅負債是與同一稅收征管部門對同一納稅主體征收

385、的所得稅相關或者是對不同的納稅主體相關，但在未來每一具有重要性的遞延所得稅資產及負債轉回的期間內，涉及的納稅主體意圖以淨額結算當期所得稅資產和負債或是同時取得資產、清償負債時，本集團遞延所得稅資產及遞延所得稅負債以抵銷後的淨額列報。25. 受 託 及 代 理 業 務本集團的受託業務主要為受託貸款及受託、代理投資。受託貸款是指由客戶 （作為委託人） 提供資金，由本集團 （作為受託人） 按照委託人確定的貸款對象、用途、金額、期限、利率而代理發放、監督、使用並由本集團協助收回的貸款，其風險由委託人承擔，本集團只收取手續費。本集團實際收到委託人提供的資金列入受託貸款資金項目，根據委託人意願發放貸款時按

386、照實際發放或投出金額計入受託貸款項目。代理理財由委託人提供資金，本集團以資金代理人的身份在約定期間、約定的範圍代委託人進行投資。本集團僅收取手續費，不承擔與代理理財資產相關的主要風險。上述代理理財資產及到期將該等資產返還給委託人的義務在資產負債表表外核算。期末，受託資金與受託貸款項目及受託、代理投資以相抵後的淨額列示。26. 經 營 租 賃 、融 資 租 賃實質上轉移了與資產所有權有關的全部風險和報酬的租賃為融資租賃。融資租賃以外的其他租賃為經營租賃。26.1 本集團作為承租人記錄經營租賃業務經營租賃的租金支出在租賃期內的各個期間按直線法計入當期損益。初始直接費用計入當期損益。或有租金於實際發

387、生時計入當期損益。26.2 本集團作為出租人記錄融資租賃業務於租賃期開始日，將租賃開始日最低租賃收款額與初始直接費用之和作為應收融資租賃款的入賬價值，同時記錄未擔保余值；將最低租賃收款額、初始直接費用及未擔保余值之和與其現值之和的差額確認為未實現融資收益。未實現融資收益在租賃期內採用實際利率法計算確認當期的融資收入。或有租金於實際發生時計入當期損益。應收融資租賃款扣除未實現融資收益後的余額在 其他資產 項目列示。133財 務 報 表 附 註 （續）2010年12月31日 止 年 度二零一零年年度報告 A 股 交通銀行股份有限公司二、 公司主要會計政策、會計估計（續）27. 其 他 主 要 會

388、計 政 策 、會 計 估 計 和 財 務 報 表 編 製 方 法27.1 抵債資產抵債資產按公允價值進行初始計量。資產負債表日，抵債資產按照賬面價值與可變現淨值孰低計量，當可變現淨值低於賬面價值時，對抵債資產計提跌價準備。抵債資產處置時，取得的處置收入與抵債資產賬面價值的差額計入營業外收入或支出。取得抵債資產後轉為自用的，按轉換日抵債資產的賬面余額結轉。已計提抵債資產跌價準備的，同時結轉跌價準備。27.2 職工薪酬除因解除與職工的勞動關係而給予的補償外，本集團在職工提供服務的會計期間，將應付的職工薪酬確認為負債。本集團按規定參加由政府機構設立的職工社會保障體系，包括基本養老保險、醫療保險、住房

389、公積金及其他社會保障制度，相應的支出於發生時計入當期損益。本集團境內分支機搆2009年1月1日以後退休的員工參加本集團設立的年金計劃，本集團按員工工資總額的一定比例向年金計劃繳款，相應支出於發生時計入當期損益。本集團為境內分支機搆2008年12月31日前離退休的員工支付補充退休福利，本集團根據精算結果確認本集團的負債，相關變動計入當期損益。本集團為未達到國家規定的退休年齡、經本集團批准自願退出工作崗位休養的員工支付其自內部退養日起至達到國家規定的退休年齡期間的各項福利費用。該等福利費用在內部退養計劃實施日按其預計未來現金流折現計算，並計入當期損益。本集團於資產負債表日對折現額進行复核，相關變動

390、計入當期損益。28. 運 用 會 計 政 策 過 程 中 所 作 的 重 要 判 斷 及 會 計 估 計 所 採 用 的 關 鍵 假 設 和 不 確定 因 素本集團在運用附註二所描述的會計政策過程中，由於經營活動內在的不確定性，本集團需要對無法準確計量的報表項目的賬面價值進行判斷、估計和假設。這些判斷、估計和假設是基於本集團管理層過去的歷史經驗，並在考慮其他相關因素的基礎上作出的，實際的結果可能與本集團的估計存在差異。本集團對前述判斷、估計和假設在持續經營的基礎上進行定期复核，會計估計的變更僅影響變更當期的，其影響數在變更當期予以確認；既影響變更當期又影響未來期間的，其影響數在變更當期和未來期

391、間予以確認。於資產負債表日，本集團需對財務報表賬面價值進行判斷、估計和假設的重要領域如下：金融工具的公允價值本集團對沒有活躍交易市場的金融工具，通過各種估值方法確定其公允價值。本集團使用的估值方法包括貼現現金流模型、期權定價模型等。本集團需對諸如自身和交易對手的信用風險、市場波動率和相關性等方面進行估計。這些相關因素假設的變化會對金融工具的公允價值產生影響。134財 務 報 表 附 註 （續）2010年12月31日 止 年 度交通銀行股份有限公司 二零一零年年度報告 A 股二、 公司主要會計政策、會計估計（續）28. 運 用 會 計 政 策 過 程 中 所 作 的 重 要 判 斷 及 會 計

392、估 計 所 採 用 的 關 鍵 假 設 和 不 確定 因 素（續）持有至到期投資的認定本集團將符合條件的有固定或可確定還款金額和固定到期日且本集團有明確意圖和能力持有至到期的非衍生金融資產歸類為持有至到期投資。進行此項歸類工作需涉及大量的判斷。在進行判斷的過程中，本集團會對其持有該類債券至到期日的意願和能力進行評估。除特定情況外 （例如在接近到期日時出售金額不重大的債券） ，如果本集團未能將這些債券持有至到期日，則須將全部該類債券重分類至可供出售金融資產。貸款和墊款的減值本集團於每個資產負債表日對貸款進行減值準備的評估。對於組合中單筆貸款的現金流尚未發現減少的貸款組合，本集團對該組合是否存在預

393、計未來現金流減少的跡象進行判斷，以確定是否需要計提減值準備。對具有相近似的信用風險特征和客觀減值證據的貸款組合資產，本集團採用此類似資產的歷史損失經驗作為測算該貸款組合未來現金流的基礎。本集團會定期審閱對未來現金流的金額和時間進行估計所使用的方法和假設，以減少估計貸款減值損失和實際貸款減值損失情況之間的差異。可供出售金融資產的減值本集團在確定可供出售金融資產是否發生減值時很大程度上依賴於管理層的判斷。在進行判斷的過程中，本集團需評估該項投資的公允價值低於成本的程度和持續期間，以及被投資對象的財務狀況和短期業務展望，包括行業狀況、技術變革、信用評級、違約率和對手方的風險。預計負債本集團對或有事項

394、按履行相關現時義務所需支出的最佳估計數確定預計負債時很大程度上依賴於管理層的判斷。在進行判斷過程中，本集團需評估該等或有事項相關的風險、不確定性及貨幣時間價值等因素。保險合同準備金的精算假設壽險責任準備金和長期健康險責任準備金依據本集團對於未來給付、保費、相關費用的合理估計並考慮風險邊際而確定。合理估計所採用的死亡率、發病率、退保率、折現率和費用假設根據最新的經驗分析以及當前和未來的預期而確定。對於由於未來給付、保費、相關費用等現金流的不確定性而帶來的負債的不確定性，通過風險邊際進行反映。與壽險責任準備金和長期健康險準備金相關的剩余邊際，以保單生效年度的假設，包括死亡率、發病率、退保率、折現率

395、和費用假設確定，在預期保險期間內攤銷。135財 務 報 表 附 註 （續）2010年12月31日 止 年 度二零一零年年度報告 A 股 交通銀行股份有限公司二、 公司主要會計政策、會計估計（續）28. 運 用 會 計 政 策 過 程 中 所 作 的 重 要 判 斷 及 會 計 估 計 所 採 用 的 關 鍵 假 設 和 不 確定 因 素（續）所得稅本集團在正常的經營活動中，有部分交易其最終的稅務處理和計算存在一定的不確定性。部分項目是否能夠在稅前列支需要政府主管機關的審批。如果這些稅務事項的最終認定結果同最初入賬的金額存在差異，則該差異將對其最終認定期間的當期所得稅和遞延所得稅產生影響。三、

396、主要稅項1. 主 要 稅 種 及 稅 率稅種計稅依據稅率營業稅應稅收入5%城市維護建設稅營業稅額1%7%企業所得稅應納稅所得額25%2. 其 他 說 明2.1 企業所得稅根據 中華人民共和國企業所得稅法 ，本銀行境內分支機搆及主要子公司的所得繳納企業所得稅，稅率25%。本銀行境外分支機搆及主要子公司分別按照當地稅率在當地繳納企業所得稅，境外與境內稅率差異部分由總行統一補繳。根據 跨省市總分機構企業所得稅分配及預算管理暫行辦法（財預200810號） 及 跨地區經營滙總納稅企業所得稅征收管理暫行辦法（國稅發200828號） 的規定，本銀行境內分支機搆實行 統一計算、分級管理、就地預繳、滙總清算、財

397、政調庫 的企業所得稅征收管理辦法。企業所得稅的稅前扣除項目按照國家有關規定執行。2.2 營業稅本銀行境內分支機搆及主要子公司按應稅營業額繳納營業稅，營業稅稅率為5%。營業稅實行就地繳納的辦法，由境內分支機搆及主要子公司向當地稅務部門申報繳納營業稅。136財 務 報 表 附 註 （續）2010年12月31日 止 年 度交通銀行股份有限公司 二零一零年年度報告 A 股四、 企業合併及合併財務報表1. 子 公 司 情 況(1) 通過設立或投資等方式取得的子公司百萬元子公司全稱子公司類型註冊地業務性質註冊資本經營範圍期末實際出資額實質上構成對子公司淨投資的其他項目余額持股比例表決權比例是否合併報表少數

398、股東權益少數股東權益中用於沖減少數股東損益的金額（%）（%）交銀金融租賃有限責任公司全資子公司上海市浦東新區松濤路80號3號樓6樓金融業人民幣4,000融資租賃業務人民幣4,000100100是交銀金鳳凰 （上海）飛機租賃有限公司(1)全資子公司上海市浦東機場綜合保稅區聞居路1333號A區830-E室金融業人民幣5融資租賃業務人民幣5100100是交銀太平洋 （上海）船舶租賃有限公司(1)全資子公司上海市洋山保稅港區順通路5號上海深水港商務廣場A座015A室金融業人民幣5融資租賃業務人民幣5100100是交銀施羅德基金管理有限公司控股子公司上海銀城中路188號交銀金融大廈二層金融業人民幣200

399、證券投資基金管理人民幣1306565是人民幣424大邑交銀興民村鎮銀行有限責任公司控股子公司四川省成都市大邑縣晉原鎮迎春廣場18B號金融業人民幣60存貸款、結算業務等人民幣376161是人民幣25浙江安吉交銀村鎮銀行股份有限公司控股子公司安吉縣遞鋪鎮浦源大道754766號金融業人民幣150存貸款、結算業務等人民幣775151是人民幣72交通銀行大連分行房屋開發公司全資子公司大連市中山區民生街1號房地產人民幣7房地產開發人民幣20100100是大連經濟技術開發區華通建設發展有限公司(1)全資子公司大連開發區哈爾濱路3號房地產人民幣9三級房地產開發人民幣7100100是大連經濟技術開發區華通經營管

400、理公司(1)全資子公司大連開發區華通工業園商務服務業人民幣1工業廠房管理人民幣1100100是交銀國際控股有限公司全資子公司香港中環德輔道中121號遠東發展大廈2012室金融業港幣2,000代客買賣股票及證券業務港幣2,000100100是中國交銀保險有限公司全資子公司香港灣仔告士打道231235號交通銀行大廈16樓金融業港幣400經營代客購買各項保險業務港幣400100100是交通財務有限公司全資子公司香港中環德輔道中121號遠東發展大廈1樓金融業港幣90接受存款、提供金融服務予客戶港幣90100100是交通銀行 （代理人）有限公司全資子公司香港中環德輔道中121號遠東發展大廈1樓商務服務業

401、港幣0.2對客戶提供代理人專業服務港幣0.2100100是交通銀行信託有限公司全資子公司香港中環德輔道中121號遠東發展大廈1樓金融業港幣50提供信託專業服務港幣50100100是進佳貿易有限公司全資子公司香港中環德輔道中121號遠東發展大廈1樓商務服務業港幣0.001物業投資港幣0.000002100100是137財 務 報 表 附 註 （續）2010年12月31日 止 年 度二零一零年年度報告 A 股 交通銀行股份有限公司四、 企業合併及合併財務報表（續）1. 子 公 司 情 況（續）(1) 通過設立或投資等方式取得的子公司 （續）百萬元子公司全稱子公司類型註冊地業務性質註冊資本經營範圍期

402、末實際出資額實質上構成對子公司淨投資的其他項目余額持股比例表決權比例是否合併報表少數股東權益少數股東權益中用於沖減少數股東損益的金額（%）（%）僑輝有限公司全資子公司香港中環德輔道中121號遠東發展大廈1樓商務服務業港幣5投資物業及投資國內聯營公司港幣3100100是僑通發展有限公司全資子公司香港中環德輔道中121號遠東發展大廈1樓商務服務業港幣50持有物業港幣50100100是預展投資有限公司(1)全資子公司香港中環德輔道中121號遠東發展大廈1樓商務服務業港幣0.01投資國內聯營港幣0.000002100100是愉盈有限公司(1)全資子公司香港中環德輔道中121號遠東發展大廈1樓商務服務業

403、港幣0.01物業投資港幣0.01100100是科銳爾電腦 （深圳）有限公司(1)全資子公司中國廣東省深圳市福田區萬利工業大廈二期西座信息技術及通信服務美元3電腦軟硬件、電子儀器及通訊網絡開發人民幣40100100是創城有限公司(1)全資子公司香港中環德輔道中121號遠東發展大廈1樓商務服務業港幣0.01物業投資港幣0.01100100是捷英秘書有限公司(1)全資子公司香港中環德輔道中121號遠東發展大廈1樓商務服務業港幣5秘書服務港幣2100100是億健有限公司(1)全資子公司香港中環德輔道中121號遠東發展大廈1樓商務服務業港幣0.01物業發展港幣0.01100100是創企有限公司(1)全資

404、子公司香港中環德輔道中121號遠東發展大廈1樓商務服務業港幣0.01物業發展港幣0.0001100100是交銀國際資產管理有限公司(1)全資子公司香港中環德輔道中121號遠東發展大廈2012室金融業港幣100證券業務港幣5100100是交銀國際證券有限公司(1)全資子公司香港中環德輔道中121號遠東發展大廈2012室金融業港幣880證券業務港幣510100100是交銀國際 （亞洲）有限公司(1)全資子公司香港中環德輔道中121號遠東發展大廈2012室金融業港幣20證券業務港幣10100100是交銀國際 （上海）股權投資管理有限公司(1)全資子公司上海市浦東新區世紀大道8號上海國金中心滙豐銀行大

405、樓101112室金融業美元10證券業務美元10100100是汕頭交通銀行房地產開發公司(2)實質控制汕頭市金濤莊西區42幢105號房地產人民幣5房地產開發100100是大慶高新技術產業開發區交銀勞動服務公司(2)實質控制大慶市高新技術開發區商務服務業人民幣3勞務中介100100是上海交銀服務企業管理服務有限公司(2)實質控制上海市仙霞路18號商務服務業人民幣3中介服務、物業管理等100100是(1) 該等公司系本銀行控股子公司的子公司。(2) 該等公司系本銀行通過職工集資、工會投資等形式興辦的各類經濟實體。本銀行對該等經濟實體雖不具有股權投資余額，但能夠對其直接或間接實施控制。截止2010年1

406、2月31日，本銀行尚有該等經濟實體3家，主要從事勞動服務、物業管理等業務，經營規模相對較小。138財 務 報 表 附 註 （續）2010年12月31日 止 年 度交通銀行股份有限公司 二零一零年年度報告 A 股四、 企業合併及合併財務報表（續）1. 子 公 司 情 況（續）(2) 非同一控制下企業合併取得的子公司人民幣百萬元子公司全稱子公司類型註冊地業務性質註冊資本經營範圍年末實際出資額實質上構成對子公司淨投資的其他項目余額持股比例表決權比例是否合併報表少數股東權益少數股東權益中用於沖減少數股東損益的金額（%）（%）交銀國際信託有限公司控股子公司武漢市江漢區建設大道847號瑞通廣場B座1617

407、層金融業人民幣1,200信託業務人民幣1,2208585是人民幣206交銀康聯人壽保險有限公司控股子公司上海市浦東陸家嘴東路166號中國保險大廈第21層金融業人民幣500保險業務人民幣42862.562.5是人民幣157註： 本集團於2010年1月出資人民幣196百萬元收購中國人壽保險 （集團） 公司持有的中保康聯人壽保險有限公司51%的股權，並將其更名為交銀康聯人壽保險有限公司。2010年6月，本集團出資人民幣45百萬元收購了澳大利亞康聯集團持有的交銀康聯人壽保險有限公司11.5%的股權，並於當月與澳大利亞康聯集團分別按62.5%和37.5%的持股比例向交銀康聯人壽保險有限公司增資人民幣18

408、7百萬元和113百萬元。(3) 本年新納入合併範圍的子公司人民幣百萬元名稱年末淨資產本年淨利潤交銀康聯人壽保險有限公司417(20)浙江安吉交銀村鎮銀行股份有限公司147(3)交銀金鳳凰 （上海） 飛機租賃有限公司5交銀太平洋 （上海） 船舶租賃有限公司5交銀國際 （上海） 股權投資管理有限公司66(4) 本年發生的非同一控制下企業合併人民幣百萬元被合併方商譽金額商譽計算方法交銀康聯人壽保險有限公司122見附註十一、1(2)2. 境 外 經 營 實 體 主 要 報 表 項 目 的 折 算 滙 率本集團境外經營主體外幣財務報表按以下方法折算為人民幣財務報表：資產負債表中的所有資產、負債類項目按資

409、產負債表日的即期滙率折算；除 未分配利潤 項目外的股東權益項目按發生時的即期滙率折算；利潤表所有項目及反映利潤分配發生額的項目按交易發生日的即期滙率折算。資產負債表日美元、日元、歐元、港幣、英鎊對人民幣滙率按照國家外滙管理局發佈的中間價確定。美元、日元、歐元、港幣、英鎊以外的其他貨幣對人民幣的滙率，根據美元對人民幣的基準滙率和國家外滙管理局提供的美元對其他主要外幣的滙率進行套算，按照套算後的滙率作為折算滙率。139財 務 報 表 附 註 （續）2010年12月31日 止 年 度二零一零年年度報告 A 股 交通銀行股份有限公司五、 財務報表主要項目附註1. 現 金 及 存 放 中 央 銀 行 款

410、 項本集團人民幣百萬元項目年末數年初數庫存現金13,29811,797存放中央銀行法定準備金466,158334,535存放中央銀行超額存款準備金100,67085,265存放中央銀行的其他款項6,4283,399合計586,554434,996本銀行人民幣百萬元項目年末數年初數庫存現金13,28811,796存放中央銀行法定準備金466,095334,530存放中央銀行超額存款準備金100,65585,264存放中央銀行的其他款項6,4283,399合計586,466434,989存放中央銀行法定準備金系指本銀行按規定向中國人民銀行繳存一般性存款的存款準備金，包括人民幣存款準備金和外滙存款準

411、備金，該準備金不能用於日常業務，未經中國人民銀行批准不得動用。一般性存款系指本銀行吸收的機關團體存款、財政預算外存款、個人儲蓄存款、單位存款、委託資金淨額及其他各項存款。2010年12月31日本銀行適用的人民幣存款準備金繳存比率為19%（2009年12月31日：15.5%） ，外幣存款準備金繳存比率為5%(2009年12月31日：5%)。中國人民銀行對繳存的外滙存款準備金不計付利息。存放中央銀行超額存款準備金系本銀行存放於中國人民銀行超出法定準備金的款項，主要用於資金清算、頭寸調撥等。存放中央銀行的其他款項主要系繳存央行財政性存款。繳存央行財政性存款系指本銀行按規定向中國人民銀行繳存的財政存款

412、，包括本銀行代辦的中央預算收入、地方金庫存款等。中國人民銀行對境內機構繳存的財政性存款不計付利息。140財 務 報 表 附 註 （續）2010年12月31日 止 年 度交通銀行股份有限公司 二零一零年年度報告 A 股五、 財務報表主要項目附註（續）2. 存 放 同 業 款 項本集團人民幣百萬元項目年末數年初數境內存放同業款項24,91764,100境外存放同業款項12,3063,937合計37,22368,037本銀行人民幣百萬元項目年末數年初數境內存放同業款項23,90063,903境外存放同業款項12,1142,576合計36,01466,479存放於持本銀行5% （含5%） 以上表決權股

413、份的股東單位的款項余額如下：本集團及本銀行人民幣百萬元單位名稱年末數年初數香港上海滙豐銀行有限公司22833合計228333. 拆 出 資 金本集團及本銀行人民幣百萬元項目年末數年初數拆放其他銀行 拆放境內銀行42,31010,267 拆放境外銀行16,41519,480拆放非銀行金融機構 拆放境內非銀行金融機構20,88513,550小計79,61043,297減：拆出資金減值準備拆出資金賬面價值79,61043,297141財 務 報 表 附 註 （續）2010年12月31日 止 年 度二零一零年年度報告 A 股 交通銀行股份有限公司五、 財務報表主要項目附註（續）3. 拆 出 資 金（續

414、）向持本銀行5% （含5%） 以上表決權股份的股東單位拆出資金的余額如下：本集團及本銀行人民幣百萬元單位名稱年末數年初數香港上海滙豐銀行有限公司174205合計1742054. 以 公 允 價 值 計 量 且 其 變 動 計 入 當 期 損 益 的 金 融 資 產本集團人民幣百萬元項目年末數年初數政府債券及央行票據7,5293,482公共實體債券2,9612,590金融機構債券11,81112,380公司債券18,8447,968權益投資167464合計41,31226,884本銀行人民幣百萬元項目年末數年初數政府債券及央行票據7,5293,482公共實體債券2,9612,590金融機構債券1

415、1,75012,217公司債券18,8447,968合計41,08426,257(1) 以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產均為交易性金融資產。(2) 證券發行主體為持本銀行5% （含5%） 以上表決權股份的股東單位的余額如下：本集團及本銀行人民幣百萬元單位名稱年末數年初數財政部 國債2,3451,711香港上海滙豐銀行有限公司 金融機構債券152合計2,4971,711142財 務 報 表 附 註 （續）2010年12月31日 止 年 度交通銀行股份有限公司 二零一零年年度報告 A 股五、 財務報表主要項目附註（續）5. 衍 生 金 融 工 具本集團及本銀行人民幣百萬元年末數年初數公

416、允價值公允價值項目名義金額資產負債名義金額資產負債利率衍生工具234,8361,281(1,752)152,6561,339(1,586)貨幣衍生工具549,9963,450(3,397)357,3281,031(1,319)其他衍生工具760(1)376(2)合計785,5924,731(5,150)510,3602,370(2,907)與持本銀行5% （含5%） 以上表決權股份的股東單位間交易的衍生金融工具名義金額及公允價值列示如下：本集團及本銀行人民幣百萬元年末數年初數單位名稱名義金額 公允價值淨額名義金額 公允價值淨額香港上海滙豐銀行有限公司45,196(222)34,775(68)合

417、計45,196(222)34,775(68)6. 買 入 返 售 金 融 資 產本集團及本銀行人民幣百萬元項目年末數年初數證券其中：國債22,4186,451金融債券41,29422,543其他債券20,60720,358貸款4,62110,459票據57,20351,526減：壞賬準備合計146,143111,337與持本銀行5% （含5%） 以上表決權股份的股東單位買入返售金融資產的余額如下：本集團及本銀行人民幣百萬元單位名稱年末數年初數香港上海滙豐銀行有限公司200合計200143財 務 報 表 附 註 （續）2010年12月31日 止 年 度二零一零年年度報告 A 股 交通銀行股份有限

418、公司7. 應 收 利 息(1) 按性質列示本集團人民幣百萬元項目年初數本年增加本年減少年末數以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產利息253541(418)376持有至到期投資利息7,31218,032(17,529)7,815發放貸款及墊款利息2,99499,882(97,898)4,978可供出售金融資產利息1,1423,023(2,769)1,396應收款項類投資利息748618(1,318)48其他應收利息43811,279(11,181)536合計12,887133,375(131,113)15,149本銀行人民幣百萬元項目年初數本年增加本年減少年末數以公允價值計量且其變動計入

419、當期損益的金融資產利息253541(418)376持有至到期投資利息7,31217,972(17,471)7,813發放貸款及墊款利息2,99499,700(97,717)4,977可供出售金融資產利息1,1422,972(2,762)1,352應收款項類投資利息748618(1,318)48其他應收利息43811,238(11,140)536合計12,887133,041(130,826)15,102(2) 應收持本銀行5% （含5%） 以上表決權股份的股東單位的利息余額如下：本集團及本銀行人民幣百萬元單位名稱年末數年初數財政部2,8122,679香港上海滙豐銀行有限公司61合計2,8182

420、,680144財 務 報 表 附 註 （續）2010年12月31日 止 年 度交通銀行股份有限公司 二零一零年年度報告 A 股五、 財務報表主要項目附註（續）8. 發 放 貸 款 和 墊 款(1) 貸款和墊款按個人和企業分佈情況本集團人民幣百萬元項目年末數年初數個人貸款和墊款 信用卡43,56130,693 住房及商鋪297,495224,975 其他76,86954,970小計417,925310,638企業貸款和墊款 貸款1,654,5311,368,315 貼現57,074101,872 其他107,39758,489小計1,819,0021,528,676貸款和墊款總額2,236,92

421、71,839,314減：貸款損失準備(46,437)(37,776)其中：個別方式評估(14,604)(14,998)組合方式評估(31,833)(22,778)貸款和墊款賬面價值2,190,4901,801,538本銀行人民幣百萬元項目年末數年初數個人貸款和墊款 信用卡43,56130,693 住房及商鋪297,495224,975 其他74,52853,697小計415,584309,365企業貸款和墊款 貸款1,655,5291,370,045 貼現57,074101,872 其他107,39758,489小計1,820,0001,530,406貸款和墊款總額2,235,5841,839

422、,771減：貸款損失準備(46,430)(37,775)其中：個別方式評估(14,604)(14,998)組合方式評估(31,826)(22,777)貸款和墊款賬面價值2,189,1541,801,996截止2010年12月31日及2009年12月31日，發放貸款和墊款中無應收持本銀行5% （含5%） 以上表決權股份的股東單位的貸款和墊款。145財 務 報 表 附 註 （續）2010年12月31日 止 年 度二零一零年年度報告 A 股 交通銀行股份有限公司五、 財務報表主要項目附註（續）8. 發 放 貸 款 和 墊 款（續）(2) 發放貸款按行業分佈情況如下：本集團人民幣百萬元行業年末數比例年

423、初數比例（%）（已重述）（%）採礦業40,2231.8031,2301.70製造業438,22019.59378,69420.59 石油化工93,5254.1882,3194.48 電子44,9932.0138,1322.07 鋼鐵45,5682.0440,1092.18 機械68,9113.0856,7663.09 紡織及服裝29,5601.3227,9181.52 其他製造業155,6636.96133,4507.25電力、燃氣及水的生產和供應業138,7076.20141,6287.70建築業68,3373.0555,3873.01交通運輸、倉儲和郵政業307,42213.74226,7

424、5712.33電信、計算機服務和軟件業9,6180.438,2130.45批發和零售業214,5889.59145,2787.90住宿和餐飲業15,7460.7013,1630.72金融業37,1081.6622,8531.24房地產業142,8686.39106,0895.77服務業131,4965.8895,1515.17水利、環境和公共設施管理業163,9927.33147,9768.05科教文衛30,1921.3527,8221.51其他23,4111.0626,5631.43貼現57,0742.55101,8725.54個人貸款417,92518.68310,63816.89貸款和墊

425、款總額2,236,927100.001,839,314100.00減：貸款損失準備(46,437)(37,776)其中：個別方式評估(14,604)(14,998)組合方式評估(31,833)(22,778)貸款和墊款賬面價值2,190,4901,801,538146財 務 報 表 附 註 （續）2010年12月31日 止 年 度交通銀行股份有限公司 二零一零年年度報告 A 股五、 財務報表主要項目附註（續）8. 發 放 貸 款 和 墊 款（續）(2) 發放貸款按行業分佈情況如下： （續）本銀行人民幣百萬元行業年末數比例年初數比例（%）（已重述）（%）採礦業40,2231.8031,2301.

426、70製造業437,94919.59378,65420.58 石油化工93,5254.1882,3194.47 電子44,9932.0138,1322.07 鋼鐵45,5682.0440,1092.18 機械68,9113.0856,7573.09 紡織及服裝29,5601.3227,9181.52 其他製造業155,3926.96133,4197.25電力、燃氣及水的生產和供應業138,7076.20141,6287.70建築業68,2953.0655,2963.01交通運輸、倉儲和郵政業307,42213.75226,75712.33電信、計算機服務和軟件業9,6180.438,2130.4

427、5批發和零售業214,5379.60144,9927.88住宿和餐飲業15,7460.7013,1630.72金融業38,4711.7224,1861.31房地產業143,0246.40106,7995.81服務業131,4965.8895,1205.17水利、環境和公共設施管理業163,9927.34147,9768.04科教文衛30,1891.3527,8221.51其他23,2571.0426,6981.43貼現57,0742.55101,8725.54個人貸款415,58418.59309,36516.82貸款和墊款總額2,235,584100.001,839,771100.00減：貸

428、款損失準備(46,430)(37,775)其中：個別方式評估(14,604)(14,998)組合方式評估(31,826)(22,777)貸款和墊款賬面價值2,189,1541,801,996本集團為提高貸款精細化管理水平，於本年度根據國家有關標準對貸款行業分類進行了調整，並對上年同期數據進行了重述。147財 務 報 表 附 註 （續）2010年12月31日 止 年 度二零一零年年度報告 A 股 交通銀行股份有限公司五、 財務報表主要項目附註（續）8. 發 放 貸 款 和 墊 款（續）(3) 貸款和墊款按地區分佈情況如下：本集團人民幣百萬元項目年末數比例年初數比例（%）（%）華北 （注1）422

429、,83018.90332,81218.10東北 （注2）110,0344.9290,8824.94華東 （注3）926,07141.40782,28642.53華中及華南 （注4）424,78518.99360,32219.59西部 （注5）206,0799.21172,2519.36海外 （注6）147,1286.58100,7615.48貸款和墊款總額2,236,927100.001,839,314100.00減：貸款損失準備(46,437)(37,776)其中：個別方式評估(14,604)(14,998)組合方式評估(31,833)(22,778)貸款和墊款賬面價值2,190,4901,

430、801,538本銀行人民幣百萬元項目年末數比例年初數比例（%）（%）華北 （注1）422,83018.91332,81218.09東北 （注2）110,0344.9290,8824.94華東 （注3）925,66841.41782,28642.52華中及華南 （注4）424,25518.98360,24219.58西部 （注5）205,8169.21172,1419.36海外 （注6）146,9816.57101,4085.51貸款和墊款總額2,235,584100.001,839,771100.00減：貸款損失準備(46,430)(37,775)其中：個別方式評估(14,604)(14,99

431、8)組合方式評估(31,826)(22,777)貸款和墊款賬面價值2,189,1541,801,996148財 務 報 表 附 註 （續）2010年12月31日 止 年 度交通銀行股份有限公司 二零一零年年度報告 A 股五、 財務報表主要項目附註（續）8. 發 放 貸 款 和 墊 款（續）(3) 貸款和墊款按地區分佈情況如下： （續）註：(1) 包括北京市、天津市、河北省、山西省及內蒙古自治區(2) 包括遼寧省、吉林省及黑龍江省(3) 包括上海市、江蘇省、浙江省、安徽省、福建省、江西省及山東省(4) 包括河南省、湖南省、湖北省、廣東省、廣西自治區及海南省(5) 包括重慶市、四川省、貴州省、雲南

432、省、陝西省、甘肅省、青海省、新疆自治區及寧夏自治區(6) 包括香港、紐約、新加坡、東京、首爾、法蘭克福及澳門(4) 貸款和墊款按合同約定期限及擔保方式分佈情況如下：本集團人民幣百萬元年末數項目1年以內（含1年）1年至5年（含5年）5年以上合計信用貸款248,801230,966168,303648,070保證貸款295,594211,592105,082612,268附擔保物貸款303,115261,358412,116976,589其中：抵押貸款171,459219,273340,605731,337質押貸款131,65642,08571,511245,252貸款和墊款總額847,51070

433、3,916685,5012,236,927減：貸款損失準備(46,437)其中：個別方式評估(14,604)組合方式評估(31,833)貸款和墊款賬面價值2,190,490人民幣百萬元年初數項目1年以內（含1年）1年至5年（含5年）5年以上合計信用貸款203,612194,125121,338519,075保證貸款226,154180,03386,543492,730附擔保物貸款308,449219,411299,649827,509其中：抵押貸款135,090184,031251,816570,937質押貸款173,35935,38047,833256,572貸款和墊款總額738,21559

434、3,569507,5301,839,314減：貸款損失準備(37,776)其中：個別方式評估(14,998)組合方式評估(22,778)貸款和墊款賬面價值1,801,538149財 務 報 表 附 註 （續）2010年12月31日 止 年 度二零一零年年度報告 A 股 交通銀行股份有限公司五、 財務報表主要項目附註（續）8. 發 放 貸 款 和 墊 款（續）(4) 貸款和墊款按合同約定期限及擔保方式分佈情況如下： （續）本銀行人民幣百萬元年末數項目1年以內（含1年）1年至5年（含5年）5年以上合計信用貸款248,742232,328168,303649,373保證貸款295,065211,58

435、9105,081611,735附擔保物貸款301,158261,207412,111974,476其中：抵押貸款171,774219,122340,600731,496質押貸款129,38442,08571,511242,980貸款和墊款總額844,965705,124685,4952,235,584減：貸款損失準備(46,430)其中：個別方式評估(14,604)組合方式評估(31,826)貸款和墊款賬面價值2,189,154人民幣百萬元年初數項目1年以內（含1年）1年至5年（含5年）5年以上合計信用貸款203,650195,237121,338520,225保證貸款225,966180,0

436、3286,543492,541附擔保物貸款307,945219,411299,649827,005其中：抵押貸款135,923184,031251,816571,770質押貸款172,02235,38047,833255,235貸款和墊款總額737,561594,680507,5301,839,771減：貸款損失準備(37,775)其中：個別方式評估(14,998)組合方式評估(22,777)貸款和墊款賬面價值1,801,996150財 務 報 表 附 註 （續）2010年12月31日 止 年 度交通銀行股份有限公司 二零一零年年度報告 A 股五、 財務報表主要項目附註（續）8. 發 放 貸

437、款 和 墊 款（續）(5) 逾期貸款總額如下：本集團及本銀行人民幣百萬元年末數項目逾期1天至90天（含90天）逾期90天至360天（含360天）逾期360天至3年（含3年）逾期3年以上合計信用貸款1,7067921,7538725,123保證貸款5956862,4262,7206,427附擔保物貸款2,3131,8962,4752,6779,361其中：抵押貸款2,2761,8942,2352,4128,817質押貸款372240265544合計4,6143,3746,6546,26920,911人民幣百萬元年初數項目逾期1天至90天（含90天）逾期90天至360天（含360天）逾期360天至

438、3年（含3年）逾期3年以上合計信用貸款1,1501,6852,2308235,888保證貸款5441,8082,4812,7607,593附擔保物貸款3,0593,0223,7132,66812,462其中：抵押貸款2,9862,9893,3412,56711,883質押貸款7333372101579合計4,7536,5158,4246,25125,943(6) 貸款損失準備本集團人民幣百萬元2010年度項目個別方式評估組合方式評估合計年初余額14,99822,77837,776本年計提3,1469,10012,246本年核銷(3,142)(3,142)本年轉入轉出(388)(388) 收回原

439、轉銷貸款和墊款轉入238238 貸款價值因折現價值上升轉出(626)(626)小計14,61431,87846,492滙率差異(10)(45)(55)年末余額14,60431,83346,437151財 務 報 表 附 註 （續）2010年12月31日 止 年 度二零一零年年度報告 A 股 交通銀行股份有限公司五、 財務報表主要項目附註（續）8. 發 放 貸 款 和 墊 款（續）(6) 貸款損失準備 （續）本銀行人民幣百萬元2010年度項目個別方式評估組合方式評估合計年初余額14,99822,77737,775本年計提3,1469,09412,240本年核銷(3,142)(3,142)本年轉入

440、轉出(388)(388) 收回原轉銷貸款和墊款轉入238238 貸款價值因折現價值上升轉出(626)(626)小計14,61431,87146,485滙率差異(10)(45)(55)年末余額14,60431,82646,4309. 可 供 出 售 金 融 資 產(1) 按類別列示如下本集團人民幣百萬元項目年末公允價值年初公允價值政府債券及央行票據45,62015,674公共實體債券2,085862金融機構債券70,29955,266公司債券40,53857,976權益投資2,9921,790合計161,534131,568本銀行人民幣百萬元項目年末公允價值年初公允價值政府債券及央行票據45,6

441、0315,674公共實體債券2,085862金融機構債券70,01055,265公司債券40,06157,976權益投資1,025864合計158,784130,641152財 務 報 表 附 註 （續）2010年12月31日 止 年 度交通銀行股份有限公司 二零一零年年度報告 A 股五、 財務報表主要項目附註（續）9. 可 供 出 售 金 融 資 產（續）(1) 按類別列示如下 （續）2010年12月31日本集團可供出售金融資產已計提的減值準備為人民幣1,383百萬元 （2009年12月31日：人民幣1,284百萬元） ，本銀行為人民幣1,340百萬元 （2009年12月31日：人民幣1,2

442、75百萬元） 。可供出售金融資產減值準備變動情況參見附註五、19。截止2010年12月31日，本集團存在限售期限的可供出售金融資產列示如下：項目年末公允價值限售期限對中弘地產股份有限公司的權益投資人民幣193百萬元遵守股改承諾(2) 可供出售金融資產中證券發行主體為持本銀行5% （含5%） 以上表決權股份的股東單位的余額如下：本集團及本銀行人民幣百萬元單位名稱年末公允價值年初公允價值財政部 國債10,8628,127香港上海滙豐銀行有限公司 金融機構債券2,197952合計13,0599,07910. 持 有 至 到 期 投 資本集團人民幣百萬元項目年末賬面余額年初賬面余額政府債券及央行票據2

443、52,940226,633公共實體債券12,0858,191金融機構債券180,063179,787公司債券118,63394,568減：持有至到期投資減值準備持有至到期投資淨值563,721509,179公允價值556,508510,464153財 務 報 表 附 註 （續）2010年12月31日 止 年 度二零一零年年度報告 A 股 交通銀行股份有限公司五、 財務報表主要項目附註（續）10. 持 有 至 到 期 投 資（續）本銀行人民幣百萬元項目年末賬面余額年初賬面余額政府債券及央行票據252,940226,633公共實體債券12,0818,188金融機構債券179,925179,716公

444、司債券118,44794,483減：持有至到期投資減值準備持有至到期投資淨值563,393509,020公允價值556,180510,305(1) 上述持有至到期投資中證券發行主體為持本銀行5% （含5%） 以上表決權股份的股東單位的余額如下：本集團及本銀行人民幣百萬元單位名稱年末賬面余額年初賬面余額財政部 國債213,993182,619香港上海滙豐銀行有限公司 金融機構債券133136合計214,126182,75511. 應 收 款 項 類 投 資本集團人民幣百萬元項目年末數年初數政府債券及央行票據 憑證式國債3,1095,519 定向發行的央行票據(1)49,828金融機構債券 無活躍

445、市場的人民幣金融機構債券2,9752,075 無活躍市場的外幣金融機構債券132137其他應收款項類投資(2)36,40150,045減：債券減值準備合計42,617107,604154財 務 報 表 附 註 （續）2010年12月31日 止 年 度交通銀行股份有限公司 二零一零年年度報告 A 股五、 財務報表主要項目附註（續）11. 應 收 款 項 類 投 資（續）本銀行人民幣百萬元項目年末數年初數政府債券及央行票據 憑證式國債3,1095,519 定向發行的央行票據(1)49,828金融機構債券 無活躍市場的人民幣金融機構債券2,9752,075 無活躍市場的外幣金融機構債券132137其

446、他應收款項類投資(2)36,13349,860減：債券減值準備合計42,349107,419(1) 定向發行的央行票據系中國人民銀行分別於2007年及2009年向本集團定向發行的債券，由中央結算公司集中託管，未經中國人民銀行許可，不能流通、轉讓、質押、過戶及不能作為本集團債務的抵償物。該等央行票據期限發行期限為1至3年。該等央行票據已於本年到期兌付。(2) 其他應收款項類投資主要為本銀行銷售的保本型或有可能存在潛在保本責任的理財產品。該等理財產品主要投資於以發放信託貸款為方向的信託計劃等。考慮到本銀行對理財產品的購買方負有的義務，因此該等投資的相關風險並未轉移給理財產品的購買方，故將與該等產品

447、相關的投資及購買方資金存入分別確認為本銀行的資產及負債。(3) 應收款項類投資中證券發行主體為持本銀行5% （含5%） 以上表決權股份的股東單位的余額如下：本集團及本銀行人民幣百萬元單位名稱年末數年初數財政部 國債3,1095,519合計3,1095,51912 長 期 股 權 投 資(1) 長期股權投資明細如下：本集團人民幣百萬元被投資單位核算方法投資成本年初余額增減變動年末余額在被投資單位持股比例在被投資單位表決權比例在被投資單位持股比例與表決權比例不一致的說明減值準備本年計提減值準備本年現金紅利（%）（%）江蘇常熟農村商業銀行股份有限公司成本法49038011049010.0010.00

448、不適用17中國銀聯股份有限公司成本法1461461463.903.90不適用3其他長期股權投資1012(2)1010合計64653855財 務 報 表 附 註 （續）2010年12月31日 止 年 度二零一零年年度報告 A 股 交通銀行股份有限公司五、 財務報表主要項目附註（續）12 長 期 股 權 投 資（續）(1) 長期股權投資明細如下： （續）本銀行人民幣百萬元被投資單位核算方法投資成本年初余額增減變動年末余額在被投資單位持股比例在被投資單位表決權比例在被投資單位持股比例與表決權比例不一致的說明減值準備本年計提減值準備本年現金紅利（%）（%）交銀金融租賃有限責任公司

449、成本法4,0002,0002,0004,000100.00100.00不適用交銀國際信託有限公司成本法1,2201,2201,22085.0085.00不適用交銀施羅德基金管理有限公司成本法.0065.00不適用98交銀國際控股有限公司成本法1,7011,761(60)1,701100.00100.00不適用中國交銀保險有限公司成本法332343(11)332100.00100.00不適用大邑交銀興民村鎮銀行有限責任公司成本法37373761.0061.00不適用浙江安吉交銀村鎮銀行股份有限公司成本法77777751.0051.00不適用交銀康聯人壽保險有限公司成本法42

450、842842862.5062.50不適用江蘇常熟農村商業銀行股份有限公司成本法49038011049010.0010.00不適用17中國銀聯股份有限公司成本法1461461463.903.90不適用3其他長期股權投資194202(8)19430合計8,7556,2192,5368,75530118(2) 本集團及本銀行於2010年12月31日持有的長期股權投資之被投資單位向本集團及本銀行轉移資金的能力未受到限制。13. 投 資 性 房 地 產本集團及本銀行本年增加數本年減少額項目年初數購置自用房地產轉入公允價值變動損益處置轉為自用房地產滙率影響年末數1. 成本合計2323 房屋建築物23232

451、. 公允價值變動合計10121(4)118 房屋建築物10121(4)1183. 投資性房地產賬面價值合計12421(4)141 房屋建築物12421(4)141本集團的投資性房地產均為房屋建築物，採用公允價值核算，公允價值是以活躍市價為基準，並按特定資產性質、地點或狀況的任何差異作出必要調整。本集團投資性房地產均未用於抵押。156財 務 報 表 附 註 （續）2010年12月31日 止 年 度交通銀行股份有限公司 二零一零年年度報告 A 股五、 財務報表主要項目附註（續）14. 固 定 資 產(1) 固定資產情況本集團人民幣百萬元項目年初賬面余額本年增加本年減少年末賬面余額一、賬面原值合計3

452、8,5255,767(1,594)42,698其中：房屋建築物23,0862,399(296)25,189電子設備10,2121,473(754)10,931交通工具57466(54)586器具及設備3,051668(195)3,524固定資產裝修1,6021,161(295)2,468本年新增本年計提二、累計折舊14,79723,307(1,243)16,863其中：房屋建築物5,0461,083(97)6,032電子設備7,04211,484(723)7,804交通工具39353(51)395器具及設備1,8751440(184)2,132固定資產裝修441247(188)500三、固定資

453、產賬面淨值合計23,72825,835其中：房屋建築物18,04019,157電子設備3,1703,127交通工具181191器具及設備1,1761,392固定資產裝修1,1611,968四、減值準備合計其中：房屋建築物電子設備交通工具器具及設備固定資產裝修五、固定資產賬面價值合計23,72825,835其中：房屋建築物18,04019,157電子設備3,1703,127交通工具181191器具及設備1,1761,392固定資產裝修1,1611,968本年新增折舊額人民幣3,309百萬元，其中，本年因新增子公司合併增加人民幣2百萬元。本年由在建工程轉入固定資產原價為人民幣2,729百萬元。15

454、7財 務 報 表 附 註 （續）2010年12月31日 止 年 度二零一零年年度報告 A 股 交通銀行股份有限公司五、 財務報表主要項目附註（續）14. 固 定 資 產（續）(1) 固定資產情況 （續）本銀行人民幣百萬元項目年初賬面余額本年增加本年減少年末賬面余額一、賬面原值合計37,7865,737(1,568)41,955其中：房屋建築物22,4532,397(276)24,574電子設備10,1231,452(752)10,823交通工具56264(54)572器具及設備3,050663(195)3,518固定資產裝修1,5981,161(291)2,468本年新增本年計提二、累計折舊1

455、4,6413,267(1,237)16,671其中：房屋建築物4,9491,064(93)5,920電子設備6,9871,466(721)7,732交通工具38951(51)389器具及設備1,875439(184)2,130固定資產裝修441247(188)500三、固定資產賬面淨值合計23,14525,284其中：房屋建築物17,50418,654電子設備3,1363,091交通工具173183器具及設備1,1751,388固定資產裝修1,1571,968四、減值準備合計其中：房屋建築物電子設備交通工具器具及設備固定資產裝修五、固定資產賬面價值合計23,14525,284其中：房屋建築物1

456、7,50418,654電子設備3,1363,091交通工具173183器具及設備1,1751,388固定資產裝修1,1571,968本年折舊額人民幣3,267百萬元。本年由在建工程轉入固定資產原價為人民幣2,729百萬元。158財 務 報 表 附 註 （續）2010年12月31日 止 年 度交通銀行股份有限公司 二零一零年年度報告 A 股五、 財務報表主要項目附註（續）14. 固 定 資 產（續）(2) 未辦妥產權證書的固定資產情況如下：本集團及本銀行人民幣百萬元項目賬面價值未辦妥產權證書原因預計辦結產權證書時間房屋建築物528產權證正在辦理中2011年2012年合計52815. 在 建 工

457、程本集團及本銀行(1) 在建工程明細如下：人民幣百萬元年末數年初數項目賬面余額減值準備賬面淨值賬面余額減值準備賬面淨值北京分行航宇大廈營業辦公用房2,4352,4352,2112,211廣東省分行本部新營業辦公大樓926926天津市分行新大樓796796遼寧省分行本部辦公大樓541541浙江省分行本部錢江新城營業辦公用房540540484484常州分行新營業辦公大樓302302298298蘇州分行新營業辦公用房7江蘇省分行營業辦公大樓1571579797雲南省分行七彩俊園辦公大樓145145上海分行萬榮一路20號分行現金庫7其他1,969(24)1,

458、9452,830(24)2,806合計8,100(24)8,0766,174(24)6,150159財 務 報 表 附 註 （續）2010年12月31日 止 年 度二零一零年年度報告 A 股 交通銀行股份有限公司五、 財務報表主要項目附註（續）15. 在 建 工 程（續）(2) 重大在建工程變動情況人民幣百萬元項目預算數年初數本年增加額轉入固定資產其他減少工程投入佔預算比例工程進度利息資本化累計金額其中：本年利息資本化金額本期利息資本化率資金來源年末數（%）（%）（%）北京分行航宇大廈營業辦公用房2,5562,2112249595自有2,435廣東省分行本部新營業辦公大樓1,372926676

459、7自有926天津市分行新大樓9147968787自有796遼寧省分行本部辦公大樓7655417171自有541浙江省分行本部錢江新城營業辦公用房546484569999自有540常州分行新營業辦公大樓34529848888自有302蘇州分行新營業辦公用房650137312626自有168江蘇省分行營業辦公大樓66097602424自有157雲南省分行七彩俊園辦公大樓7391452020自有145上海分行萬榮一路20號分行現金庫21611745656自有121其他2,8301,871(2,729)(3)自有1,969合計6,1744,658(2,729)(3)8,100在建工程減值準備變動如下：

460、人民幣百萬元項目名稱年初數本年增加本年減少年末數計提原因太原分行府東街96號1616長時間停建天津分行大港支行營業辦公用房88長時間停建合計2424160財 務 報 表 附 註 （續）2010年12月31日 止 年 度交通銀行股份有限公司 二零一零年年度報告 A 股五、 財務報表主要項目附註（續）16. 無 形 資 產本集團人民幣百萬元項目年初賬面余額本年增加本年減少年末賬面余額一、賬面原值合計2,178381(489)2,070計算機軟件8383811,219土地使用權880(29)851世博會協議權利460(460)二、累計攤銷合計1,027290(468)849計算機軟件54514669

461、1土地使用權13432(8)158世博會協議權利348112(460)三、無形資產賬面淨值合計1,1511,221計算機軟件293528土地使用權746693世博會協議權利112四、減值準備合計計算機軟件土地使用權世博會協議權利五、無形資產賬面價值合計1,1511,221計算機軟件293528土地使用權746693世博會協議權利112本年攤銷額人民幣290百萬元。161財 務 報 表 附 註 （續）2010年12月31日 止 年 度二零一零年年度報告 A 股 交通銀行股份有限公司五、 財務報表主要項目附註（續）16. 無 形 資 產（續）本銀行人民幣百萬元項目年初賬面余額本年增加本年減少年末賬

462、面余額一、賬面原值合計2,160368(489)2,039計算機軟件8203681,188土地使用權880(29)851世博會協議權利460(460)二、累計攤銷合計1,021283(468)836計算機軟件539139678土地使用權13432(8)158世博會協議權利348112(460)三、無形資產賬面淨值合計1,1391,203計算機軟件281510土地使用權746693世博會協議權利112四、減值準備合計計算機軟件土地使用權世博會協議權利五、無形資產賬面價值合計1,1391,203計算機軟件281510土地使用權746693世博會協議權利112本年攤銷額人民幣283百萬元。本集團與上

463、海世博會事務協調局於2006年11月18日簽署協議，該局選定本集團為 上海世博會 商業銀行行業唯一贊助者，授權本集團按協議規定範圍內使用贊助標誌、組合標誌、授權稱謂及其他權益，本集團按協議規定分期支付贊助款，對協議規定的產品和服務享有市場營銷推廣的權利。該項協議的攤銷期於上海世博會結束止。162財 務 報 表 附 註 （續）2010年12月31日 止 年 度交通銀行股份有限公司 二零一零年年度報告 A 股五、 財務報表主要項目附註（續）17. 遞 延 所 得 稅 資 產 和 遞 延 所 得 稅 負 債(1) 已確認的未經抵銷的遞延所得稅資產和負債本集團人民幣百萬元項目年末可抵扣（應納稅）暫時性

464、差異年末遞延所得稅資產 （負債）年初可抵扣（應納稅）暫時性差異年初遞延所得稅資產 （負債）遞延所得稅資產：資產減值準備23,4985,87620,2035,054尚未取得稅務批复資產核銷4,2691,0673,635909已計提尚未發放的工資4,3971,0962,828706衍生金融工具公允價值變動427111537137預計負債635159653163尚未支付的退休福利593148572143可供出售金融資產公允價值變動1,336334133其他93923536082小計36,0949,02628,8017,197遞延所得稅負債：可供出售金融資產公允價值變動(541)(140)(1,333

465、)(328)投資性房地產公允價值變動(118)(30)(101)(25)衍生金融工具公允價值變動(8)(2)其他(6,303)(1,579)(4,264)(1,058)小計(6,970)(1,751)(5,698)(1,411)本銀行人民幣百萬元項目年末可抵扣（應納稅）暫時性差異年末遞延所得稅資產 （負債）年初可抵扣（應） 納稅暫時性差異年初遞延所得稅資產 （負債）遞延所得稅資產：資產減值準備23,6745,92020,2005,053尚未取得稅務批复資產核銷4,2691,0673,635909已計提尚未發放的工資4,2301,0582,661665衍生金融工具公允價值變動4271115371

466、37預計負債635159653163尚未支付的退休福利593148572143可供出售金融資產公允價值變動1,329332133其他93223134878小計36,0899,02628,6197,151遞延所得稅負債：可供出售金融資產公允價值變動(201)(58)(1,019)(264)投資性房地產公允價值變動(118)(30)(101)(25)衍生金融工具公允價值變動(8)(2)其他(6,293)(1,577)(4,062)(1,007)小計(6,620)(1,667)(5,182)(1,296)163財 務 報 表 附 註 （續）2010年12月31日 止 年 度二零一零年年度報告 A 股

467、 交通銀行股份有限公司五、 財務報表主要項目附註（續）17. 遞 延 所 得 稅 資 產 和 遞 延 所 得 稅 負 債（續）(1) 已確認的未經抵銷的遞延所得稅資產和負債 （續）本銀行境內分支機搆滙總納稅，相關遞延所得稅資產與遞延所得稅負債進行了抵銷，以淨額列示；境外分行亦分別作為納稅主體，將其同一分行的相關遞延所得稅資產與遞延所得稅負債進行抵銷，以淨額列示。當某一境外分行出現遞延所得稅淨資產淨負債時，不與境內分行和其他境外分行遞延所得稅淨負債淨資產進行抵銷。本銀行境內外子公司分別作為納稅主體，將其同一公司的相關遞延所得稅資產與遞延所得稅負債進行抵銷，以淨額列示。本集團人民幣百萬元項目本年變

468、動數上年變動數年初淨額5,7864,143其中：遞延所得稅資產5,8214,147遞延所得稅負債(35)(4)本年計入所得稅費用的遞延所得稅淨變動數9701,090本年計入其他綜合收益的遞延所得稅淨變動數519553年末淨額7,2755,786其中：遞延所得稅資產7,3415,821遞延所得稅負債(66)(35)本銀行人民幣百萬元項目本年變動數上年變動數年初淨額5,8554,184其中：遞延所得稅資產5,8644,188遞延所得稅負債(9)(4)本年計入所得稅費用的遞延所得稅淨變動數9691,044本年計入其他綜合收益的遞延所得稅淨變動數535627年末淨額7,3595,855其中：遞延所得稅

469、資產7,3725,864遞延所得稅負債(13)(9)(2) 遞延所得稅資產和遞延所得稅負債的抵銷本年末，本集團抵銷的遞延所得稅資產負債為人民幣1,685百萬元 （2009年12月31日：人民幣1,376百萬元） ；本銀行抵銷的遞延所得稅資產負債為人民幣1,654百萬元 （2009年12月31日：人民幣1,287百萬元） 。(3) 根據對未來經營的預期，本集團認為在未來期間很可能獲得足夠的應納稅所得額用來抵扣可抵扣暫時性差異，因此確認相關遞延所得稅資產。164財 務 報 表 附 註 （續）2010年12月31日 止 年 度交通銀行股份有限公司 二零一零年年度報告 A 股五、 財務報表主要項目附註

470、（續）18. 其 他 資 產本集團人民幣百萬元項目年末數年初數其他應收款(1)6,7244,488預付融資租賃設備款2,567848預付賬款673435長期待攤費用(2)1,1101,068抵債資產(3)262711商譽(4)322200應收融資租賃款(5)27,40914,052存出保證金155134待處理資產(6)374合計39,25921,940本銀行人民幣百萬元項目年末數年初數其他應收款(1)5,7463,255預付賬款673435長期待攤費用(2)1,1071,068抵債資產(3)262711存出保證金155134待處理資產(6)374合計7,9805,607(1) 其他應收款按賬齡

471、列示如下：本集團人民幣百萬元年末數年初數賬齡金額比例壞賬準備賬面價值金額比例壞賬準備賬面價值（%）（%）1年以內6,63484.57(72)6,5624,79681.67(421)4,37512年3985.07(310)88791.35(42)3723年520.66(28)24641.09(26)383年以上7619.70(711)5093315.89(895)38合計7,845100.00(1,121)6,7245,872100.00(1,384)4,488165財 務 報 表 附 註 （續）2010年12月31日 止 年 度二零一零年年度報告 A 股 交通銀行股份有限公司五、 財務報表主要

472、項目附註（續）18. 其 他 資 產（續）(1) 其他應收款 （續）本銀行人民幣百萬元年末數年初數賬齡金額比例壞賬準備賬面價值金額比例壞賬準備賬面價值（%）（%）1年以內5,65682.37(72)5,5843,56478.75(421)3,14312年3985.80(310)88791.62(42)3723年520.76(28)24641.26(26)383年以上76111.07(711)5093218.37(895)37合計6,867100.00(1,121)5,7464,639100.00(1,384)3,255賬齡為3年以上的其他應收款主要為以前年度形成、至今尚未收回的各類非業務性掛賬

473、款項，如對外暫付款項、已支付但尚未結案處理的訴訟費以及在結案前掛賬的本集團涉案資金等。壞賬準備變動情況參見附註五、19。按性質列示如下：本集團人民幣百萬元年末數年初數項目金額壞賬準備賬面價值金額壞賬準備賬面價值暫付款項4,6564,6562,5212,521墊付款項1,255(1,121)1341,865(1,384)481應收證券交易結算款960960402402應收代銷基金手續費247247224224其他727727860860合計7,845(1,121)6,7245,872(1,384)4,488本銀行人民幣百萬元年末數年初數項目金額壞賬準備賬面價值金額壞賬準備賬面價值暫付款項4,24

474、34,2432,1282,128墊付款項1,200(1,121)791,798(1,384)414應收證券交易結算款5335337474應收代銷基金手續費260260224224其他631631415415合計6,867(1,121)5,7464,639(1,384)3,255暫付款項主要用於核算本集團辦理業務過程中發生的應收未收款項。墊付款項主要為各類非業務性墊款，如對外暫借款項、已支付但尚未結案處理的訴訟費以及在結案前掛賬的涉案資金等。截止2010年12月31日及2009年12月31日，其他應收款中均無應收持本銀行5% （含5%） 以上表決權股份的股東單位的款項。166財 務 報 表 附

475、註 （續）2010年12月31日 止 年 度交通銀行股份有限公司 二零一零年年度報告 A 股五、 財務報表主要項目附註（續）18. 其 他 資 產（續）(2) 長期待攤費用本集團人民幣百萬元項目年初數本年增加本年攤銷其他減少年末數房屋租賃費23360(58)(13)222租賃房屋裝修費613326(284)(8)647其他222148(129)241合計1,068534(471)(21)1,110本銀行人民幣百萬元項目年初數本年增加本年攤銷其他減少年末數房屋租賃費23357(58)(13)219租賃房屋裝修費613326(284)(8)647其他222148(129)241合計1,068531

476、(471)(21)1,107(3) 抵債資產抵債資產按類別列示本集團及本銀行人民幣百萬元項目年末數年初數房屋及建築物376951土地使用權160281機器設備1621其他53104抵債資產原值合計6051,357減：抵債資產跌價準備(343)(646)抵債資產淨值262711本集團及本銀行本年度累計處置抵債資產原值合計人民幣770百萬元，上年度累計處置抵債資產原值合計人民幣478百萬元。本銀行將按 銀行抵債資產管理辦法（財金200553號） 的規定繼續處置抵債資產。抵債資產跌價準備變動情況參見附註五、19。167財 務 報 表 附 註 （續）2010年12月31日 止 年 度二零一零年年度報告

477、 A 股 交通銀行股份有限公司五、 財務報表主要項目附註（續）18. 其 他 資 產（續）(4) 商譽本集團人民幣百萬元被投資單位名稱年初余額本年增加本年減少年末余額年末減值準備交銀國際信託有限公司200200交銀康聯人壽保險有限公司122122合計200122322本集團於2007年9月收購湖北省國際信託投資有限公司 （收購後該公司更名為交銀國際信託有限公司） ，出資人民幣1,220百萬元取得其85%的股權。購買日，本集團將合併成本與本集團按股權比例享有該公司可辨認淨資產之公允價值的差額確認為商譽，計人民幣200百萬元。本集團於2010年1月收購中保康聯人壽保險有限公司 （收購後該公司更名為

478、交銀康聯人壽保險有限公司） ，出資人民幣196百萬元取得其51%的股權。購買日，本集團將合併成本與本集團按股權比例享有該公司可辨認淨資產之公允價值的差額確認為商譽，計人民幣122百萬元。本年末，本集團根據子公司預期的未來盈利及同類金融企業的股權交易價格情況，對該商譽進行了減值測試，未發現該商譽存在減值情況。(5) 應收融資租賃款按性質列示如下本集團人民幣百萬元項目年末數年初數應收融資租賃款27,73614,204減：壞賬準備(327)(152)應收融資租賃款淨值27,40914,052應收融資租賃款如下：人民幣百萬元項目年末數年初數資產負債表日後第1年7,3404,516資產負債表日後第2年6

479、,3783,947資產負債表日後第3年4,7122,926以後年度14,8994,841最低租賃收款額合計33,32916,230未實現融資收益(5,593)(2,026)應收融資租賃款27,73614,204其中：1年內到期的應收融資租賃款6,1973,9351年後到期的應收融資租賃款21,53910,269截止2010年12月31日及2009年12月31日，應收融資租賃款中均無應收持本銀行5% （含5%） 以上表決權股份的股東單位的款項。壞賬準備變動情況參見附註五、19。168財 務 報 表 附 註 （續）2010年12月31日 止 年 度交通銀行股份有限公司 二零一零年年度報告 A 股五

480、、 財務報表主要項目附註（續）18. 其 他 資 產（續）(6) 待處理資產本集團人民幣百萬元項目年末數年初數待處理資產原值合計5029減：待處理資產減值準備(13)(25)待處理資產淨值374本銀行人民幣百萬元項目年末數年初數待處理資產原值合計232211減：待處理資產減值準備(195)(207)待處理資產淨值374待處理資產減值準備變動情況參見附註五、19。19. 資 產 減 值 準 備本集團人民幣百萬元2010年度項目年初數本年計提額本年轉入 （轉出）本年轉回本年核銷核銷後收回滙率影響年末數貸款損失準備 發放貸款及墊款37,77612,246(626)(3,142)238(55)46,4

481、37可供出售金融資產減值準備1,284150(9)(42)1,383壞賬準備 其他應收款1,384438(305)1,121壞賬準備 應收融資租賃款152175327長期股權投資減值準備12(2)10在建工程減值準備2424抵債資產跌價準備646(19)(42)(242)343待處理資產減值準備25(12)13合計41,30312,575(616)(42)(3,703)238(97)49,658人民幣百萬元2009年度項目年初數本年計提額本年轉入 （轉出）本年轉回本年核銷核銷後收回滙率影響年末數拆出資金減值準備213(197)(3)(13)貸款損失準備 發放貸款及墊款29,81411,258(

482、545)(2,804)223137,776可供出售金融資產減值準備1,4259(151)11,284持有至到期投資減值準備5(5)應收款項類投資減值準備71(45)(3)(23)壞賬準備 其他應收款1,18772551(426)1,384壞賬準備 應收融資租賃款7676152長期股權投資減值準備14(2)12在建工程減值準備2424抵債資產跌價準備1,284(25)(354)(259)646待處理資產減值準備29(3)(1)25合計34,14211,415(261)(519)(3,528)223241,303169財 務 報 表 附 註 （續）2010年12月31日 止 年 度二零一零年年度報

483、告 A 股 交通銀行股份有限公司五、 財務報表主要項目附註（續）19. 資 產 減 值 準 備（續）本銀行人民幣百萬元2010年度項目年初數本年計提額本年轉入 （轉出）本年轉回本年核銷核銷後收回滙率影響年末數貸款損失準備 發放貸款及墊款37,77512,240(626)(3,142)238(55)46,430可供出售金融資產減值準備1,275107(42)1,340壞賬準備 其他應收款1,384438(305)1,121長期股權投資減值準備32(2)30在建工程減值準備2424抵債資產跌價準備646(19)(42)(242)343待處理資產減值準備207(12)195合計41,34312,35

484、1(607)(42)(3,703)238(97)49,483人民幣百萬元2009年度項目年初數本年計提額本年轉入 （轉出）本年轉回本年核銷核銷後收回滙率影響年末數拆出資金減值準備213(197)(3)(13)貸款損失準備 發放貸款及墊款29,81411,257(545)(2,804)223137,775可供出售金融資產減值準備1,425(151)11,275持有至到期投資減值準備5(5)應收款項類投資減值準備71(45)(3)(23)壞賬準備 其他應收款1,18772551(426)1,384長期股權投資減值準備34(2)32在建工程減值準備2424抵債資產跌價準備1,284(25)(354)

485、(259)646待處理資產減值準備213(5)(1)207合計34,27011,329(261)(521)(3,528)223241,34320. 同 業 及 其 他 金 融 機 構 存 放 款 項本集團人民幣百萬元項目年末數年初數同業存放款項 境內同業存放款項197,41373,415 境外同業存放款項1,3081,266其他金融機構存放款項 境內其他金融機構存放款項401,544471,158合計600,265545,839170財 務 報 表 附 註 （續）2010年12月31日 止 年 度交通銀行股份有限公司 二零一零年年度報告 A 股五、 財務報表主要項目附註（續）20. 同 業 及

486、 其 他 金 融 機 構 存 放 款 項（續）本銀行人民幣百萬元項目年末數年初數同業存放款項 境內同業存放款項197,59073,612 境外同業存放款項1,3081,266其他金融機構存放款項 境內其他金融機構存放款項403,328472,413合計602,226547,291持本銀行5% （含5%） 以上表決權股份的股東單位存放款項余額如下：本集團及本銀行人民幣百萬元單位名稱年末數年初數香港上海滙豐銀行有限公司1,35272合計1,3527221. 拆 入 資 金本集團人民幣百萬元項目年末數年初數同業拆入款項 境內銀行拆入款項59,24053,499 境外銀行拆入款項39,01132,23

487、0合計98,25185,729本銀行人民幣百萬元項目年末數年初數同業拆入款項 境內銀行拆入款項36,84041,489 境外銀行拆入款項39,01132,230合計75,85173,719171財 務 報 表 附 註 （續）2010年12月31日 止 年 度二零一零年年度報告 A 股 交通銀行股份有限公司五、 財務報表主要項目附註（續）21. 拆 入 資 金（續）向持本銀行5% （含5%） 以上表決權股份的股東單位拆入的款項余額如下：本集團及本銀行人民幣百萬元單位名稱年末數年初數香港上海滙豐銀行有限公司9,0163,142合計9,0163,14222. 以 公 允 價 值 計 量 且 其 變

488、動 計 入 當 期 損 益 的 金 融 負 債本集團及本銀行人民幣百萬元項目年末數年初數可轉讓存款證9,2286,355沽空交易用證券頭寸(1)1113合計9,2296,468(1) 沽空交易用證券頭寸系本集團所屬香港分行進行沽空交易形成之負債。23. 賣 出 回 購 金 融 資 產 款本集團及本銀行人民幣百萬元項目年末數年初數證券15,23117,430貸款3,2654,163合計18,49621,593172財 務 報 表 附 註 （續）2010年12月31日 止 年 度交通銀行股份有限公司 二零一零年年度報告 A 股五、 財務報表主要項目附註（續）24. 吸 收 存 款本集團人民幣百萬元

489、項目年末數年初數活期存款公司1,021,759827,053個人384,851313,339小計1,406,6101,140,392定期存款 （含通知存款）公司674,132513,703個人501,052475,877小計1,175,184989,580存入保證金279,443235,060其他存款 （含滙出滙款、應解滙款）6,6107,023合計2,867,8472,372,055存入保證金按項目列示如下：人民幣百萬元項目年末數年初數銀行承兌滙票保證金129,943119,367個人理財保證金19,80016,793擔保保證金42,52419,863信用證保證金14,52211,723其他

490、保證金72,65467,314合計279,443235,060173財 務 報 表 附 註 （續）2010年12月31日 止 年 度二零一零年年度報告 A 股 交通銀行股份有限公司五、 財務報表主要項目附註（續）24. 吸 收 存 款（續）本銀行人民幣百萬元項目年末數年初數活期存款公司1,022,115827,653個人384,558313,326小計1,406,6731,140,979定期存款 （含通知存款）公司674,205513,820個人501,052475,877小計1,175,257989,697存入保證金279,443235,060其他存款 （含滙出滙款、應解滙款）6,6107,

491、023合計2,867,9832,372,759存入保證金按項目列示如下：人民幣百萬元項目年末數年初數銀行承兌滙票保證金129,943119,367個人理財保證金19,80016,793擔保保證金42,52419,863信用證保證金14,52211,723其他保證金72,65467,314合計279,443235,060持本銀行5% （含5%） 以上表決權股份的股東單位的存款余額如下：本集團及本銀行人民幣百萬元單位名稱年末數年初數全國社會保障基金理事會29,91013,350財政部25,03316,340合計54,94329,690174財 務 報 表 附 註 （續）2010年12月31日 止

492、年 度交通銀行股份有限公司 二零一零年年度報告 A 股五、 財務報表主要項目附註（續）25. 應 付 職 工 薪 酬本集團人民幣百萬元項目年初數本年增加本年減少年末數一、工資、獎金、津貼和補貼3,06911,264(9,903)4,430二、職工福利費319(319)三、住房補貼640555(497)698四、工會經費和職工教育經費265452(373)344五、退休福利及其他社會保障7403,159(3,132)767六、以現金結算的股份支付3030合計4,74415,749(14,224)6,269本銀行人民幣百萬元項目年初數本年增加本年減少年末數一、工資、獎金、津貼和補貼2,91110,

493、833(9,498)4,246二、職工福利費312(312)三、住房補貼639550(491)698四、工會經費和職工教育經費265450(371)344五、退休福利及其他社會保障7363,118(3,100)754六、以現金結算的股份支付3030合計4,58115,263(13,772)6,072上述應付職工薪酬中工資、獎金、津貼和補貼及住房補貼、退休福利及其他社會保障等根據相關法律法規及本集團制度規定的時限安排發放或繳納。26. 應 交 稅 費本集團人民幣百萬元項目年末數年初數企業所得稅4,6153,726營業稅2,0221,558城市維護建設稅134102其他138147合計6,9095

494、,533175財 務 報 表 附 註 （續）2010年12月31日 止 年 度二零一零年年度報告 A 股 交通銀行股份有限公司五、 財務報表主要項目附註（續）26. 應 交 稅 費（續）本銀行人民幣百萬元項目年末數年初數企業所得稅4,4823,592營業稅2,0041,548城市維護建設稅134102其他125139合計6,7455,38127. 應 付 利 息本集團人民幣百萬元項目年末數年初數應付存款及同業往來利息31,39923,830應付債券利息1,2941,316應付存款證利息2210合計32,71525,156本銀行人民幣百萬元項目年末數年初數應付存款及同業往來利息31,32623,

495、798應付債券利息1,2661,316應付存款證利息2210合計32,61425,124應付持本銀行5% （含5%） 以上表決權股份的股東單位的存款利息余額如下：本集團及本銀行人民幣百萬元單位名稱年末數年初數全國社會保障基金理事會2,1031,453財政部38254合計2,4851,507176財 務 報 表 附 註 （續）2010年12月31日 止 年 度交通銀行股份有限公司 二零一零年年度報告 A 股五、 財務報表主要項目附註（續）28. 預 計 負 債本集團及本銀行人民幣百萬元項目年初數本年增加本年減少年末數未決訴訟損失45164(38)477其他202(44)158合計65364(82

496、)63529. 應 付 債 券本集團人民幣百萬元債券種類年初數本年發行額本年支付額年末數固定利率次級債券(1)50,00050,000人民幣普通債券(2)3,0002,000(3,000)2,000合計53,0002,000(3,000)52,000應付債券詳細信息列示如下：人民幣百萬元應計利息債券種類面值發行日期債券期限發行金額年初數本年計提額本年支付額年末數年末余額固定利率次級債券07交行0116,00006/03/200715年16,000541660(661)54016,00007交行029,00006/03/200710年9,000275334(336)2739,00009交行011

497、1,50001/07/200910年11,500188375(377)18611,50009交行0213,50001/07/200915年13,500269538(540)26713,500人民幣普通債券交行香港發行債3,00029/07/20082年3,0004355(98)10交銀租賃債2,00027/07/20103年2,00028282,000合計55,00055,0001,3161,990(2,012)1,29452,000本銀行人民幣百萬元債券種類年初數本年發行額本年支付額年末數固定利率次級債券(1)50,00050,000人民幣普通債券(2)3,000(3,000)合計53,00

498、0(3,000)50,000177財 務 報 表 附 註 （續）2010年12月31日 止 年 度二零一零年年度報告 A 股 交通銀行股份有限公司五、 財務報表主要項目附註（續）29. 應 付 債 券（續）本銀行 （續）應付債券詳細信息列示如下：人民幣百萬元應計利息債券種類面值發行日期債券期限發行金額年初數本年計提額本年支付額年末數年末余額固定利率次級債券07交行0116,00006/03/200715年16,000541660(661)54016,00007交行029,00006/03/200710年9,000275334(336)2739,00009交行0111,50001/07/2009

499、10年11,500188375(377)18611,50009交行0213,50001/07/200915年13,500269538(540)26713,500人民幣普通債券交行香港發行債3,00029/07/20082年3,0004355(98)合計53,00053,0001,3161,962(2,012)1,26650,000(1) 本集團於2007年3月6日發行了總面值為人民幣25,000百萬元的固定利率次級定期債券。其中債券品種一 (07交行01)實際發行16,000百萬元，期限為15年 （第10年末附發行人贖回權，即發行人可以選擇在該債券品種第10個計息年度結束後第一日，即2017年

500、3月8日，按面值全部贖回該債券品種） ，按年計息 （自發行繳款截止日開始計息，債券存續期內每年的3月8日為該計息年度的起息日） ，債券採用固定利率，前10年年利率為4.13%，後5年年利率為7.13%；債券品種二 （07交行02） 實際發行9,000百萬元，期限為10年（第5年末附發行人贖回權，即發行人可以選擇在該債券品種第5個計息年度結束後第一日，即2012年3月8日，按面值全部贖回該債券品種） ，按年計息 （自發行繳款截止日開始計息，債券存續期內每年的3月8日為該計息年度的起息日） ，債券採用固定利率，前5年年利率為3.73%，後5年年利率為6.73%。本集團於2009年7月1日發行了總面

501、值為人民幣25,000百萬元的固定利率次級定期債券。其中債券品種一 （09交行01） 實際發行11,500百萬元，期限為10年 （第5年末附發行人贖回權，即發行人可以選擇在該債券品種第5個計息年度結束後第一日，即2014年7月3日，按面值全部贖回該債券品種） ，按年計息 （自發行繳款截止日開始計息，債券存續期內每年的7月3日為該計息年度的起息日） ，債券採用固定利率，前5年年利率為3.28%，後5年年利率為6.28%；債券品種二 （09交行02） 實際發行13,500百萬元，期限為15年 （第10年末附發行人贖回權，即發行人可以選擇在該債券品種第10個計息年度結束後第一日，即2019年7月3日

502、，按面值全部贖回該債券品種） ，按年計息 （自發行繳款截止日開始計息，債券存續期內每年的7月3日為該計息年度的起息日） ，債券採用固定利率，前10年年利率為4%，後5年年利率為7%。上述次級債按規定計入附屬資本，不設立任何擔保，不用於彌補本集團日常經營損失。(2) 本集團於2008年7月29日在香港公開發行了總面值為人民幣3,000百萬元的2年期人民幣固定利率債券，票面年利率為3.25%，已於2010年7月29日到期。本集團所屬子公司交銀金融租賃有限責任公司於2010年7月27日發行了總面值為人民幣2,000百萬元的3年期固定利率債券，票面年利率為3.15%，於2013年7月26日到期。根據協

503、議，每年付息一次。30. 其 他 負 債本集團人民幣百萬元項目年末數年初數其他應付款(1)25,15116,761轉貸款資金1,9142,157保險合同準備金1,41432應付股利(2)6467其他1,5411,972合計30,08420,989178財 務 報 表 附 註 （續）2010年12月31日 止 年 度交通銀行股份有限公司 二零一零年年度報告 A 股五、 財務報表主要項目附註（續）30. 其 他 負 債（續）本銀行人民幣百萬元項目年末數年初數其他應付款(1)22,74415,076轉貸款資金1,9142,157應付股利(2)6467其他358825合計25,08018,125(1)

504、 其他應付款本集團人民幣百萬元項目年末數年初數暫收款項11,6419,329應付證券交易結算款8,9004,365融資租賃保證金1,204800預收融資租賃項目服務費366192應付採購款7949代收委託貸款利息139其他2,9482,017合計25,15116,761本銀行人民幣百萬元項目年末數年初數暫收款項11,5119,329應付證券交易結算款8,6313,899應付採購款7949代收委託貸款利息139其他2,5101,790合計22,74415,076暫收款項用於核算本集團在辦理業務過程中發生的應付、暫收的款項。其他主要包括本集團應付工程款、代收電子滙劃費等其他應付的款項。截止2010

505、年12月31日及2009年12月31日，其他應付款中均無應付持有本銀行5% （含5%） 以上表決權股份的股東單位或關聯方款項。179財 務 報 表 附 註 （續）2010年12月31日 止 年 度二零一零年年度報告 A 股 交通銀行股份有限公司五、 財務報表主要項目附註（續）30. 其 他 負 債（續）(2) 應付股利本集團及本銀行人民幣百萬元單位名稱年末數年初數其他股東6467合計6467年末無應付持本銀行5% （含5%） 以上表決權股份的股東單位的股利。應付股利余額為部分國有股股東尚未領取的股利。31. 股 本本集團及本銀行本銀行註冊及實收股本計人民幣56,260百萬元，每股面值人民幣1元

506、，股份種類及其結構如下：2010年百萬股本年變動項目年初數股份轉換(1)配售股份(2)年末數有限售條件的股份人民幣普通股 （A股）9,975(9,975)境外上市外資股 （H股）有限售條件的股份合計9,975(9,975)無限售條件的股份人民幣普通股 （A股）15,9559,9753,80629,736境外上市外資股 （H股）23,0643,46026,524無限售條件的股份合計39,0199,9757,26656,260股份總數48,9947,26656,260180財 務 報 表 附 註 （續）2010年12月31日 止 年 度交通銀行股份有限公司 二零一零年年度報告 A 股五、 財務報表

507、主要項目附註（續）31. 股 本（續）本集團及本銀行 （續）2009年百萬股本年變動項目年初數股份轉換配售股份年末數有限售條件的股份人民幣普通股9,9759,975境外上市外資股 （H股）有限售條件的股份合計9,9759,975無限售條件的股份人民幣普通股15,95515,955境外上市外資股 （H股）23,06423,064無限售條件的股份合計39,01939,019股份總數48,99448,994(1) 2010年5月17日，本銀行第一大股東財政部所持的有限售條件股份9,975百萬股鎖定期期滿，轉為無限售條件的股份，開始上市流通。(2) 根據2010年第一次臨時股東大會決議、2010年第一

508、次A股類別股東大會決議及2010年第一次H股類別股東大會決議，並經中國銀行業監督管理委員會銀監複2010168號 中國銀監會關於交通銀行配股方案的批复 、中國證券監督管理委員會證監許可2010778號 關於核准交通銀行股份有限公司配股的批复 及中國證券監督管理委員會證監許可2010779號 關於核准交通銀行股份有限公司境外上市外資股配股的批复 核准，本銀行按照每10股配售不超過1.5股的比例向全體股東配售股份。截止2010年6月23日，本銀行實際配售發行A股股票計3,806百萬股，配股發行股票每股面值為人民幣1元，發行價格為人民幣4.5元股，股票發行收入扣減配股發行費用之後的募集資金淨額計人民

509、幣17,000百萬元，分別計入股本人民幣3,806百萬元，計入資本公積人民幣13,194百萬元。上述新增股本業經德勤華永會計師事務所有限公司驗證，並出具了德師報 （驗） 字(10)第0038號驗資報告。截止2010年7月16日，本銀行實際配售發行H股股票計3,460百萬股，配股發行股票每股面值為人民幣1元，發行價格為港幣5.14元股，股票發行收入扣減配股發行費用之後的募集資金淨額折人民幣15,356百萬元，分別計入股本人民幣3,460百萬元，計入資本公積人民幣11,896百萬元。上述新增股本業經德勤華永會計師事務所有限公司驗證，並出具了德師報 （驗） 字(10)第0050號驗資報告。181財

510、務 報 表 附 註 （續）2010年12月31日 止 年 度二零一零年年度報告 A 股 交通銀行股份有限公司五、 財務報表主要項目附註（續）32. 資 本 公 積本集團2010年人民幣百萬元項目年初數本年增加本年減少年末數資本溢價43,76125,090(29)68,822其中：投資者投入的資本43,76125,09068,851其他綜合收益1,001(1,590)(589)其中：可供出售金融資產公允價值變動淨額1,331(2,106)(775)與可供出售金融資產公允價值變動相關的所得稅影響(330)516186其他資本公積643643其中：原制度資本公積轉入643643合計45,40525,

511、090(1,619)68,8762009年人民幣百萬元項目年初數本年增加本年減少年末數資本溢價43,76143,761其中：投資者投入的資本43,76143,761其他綜合收益2,743(1,742)1,001其中：可供出售金融資產公允價值變動淨額3,637(2,306)1,331與可供出售金融資產公允價值變動相關的所得稅影響(897)567(330)自用房產轉換為投資性房地產產生的利得或損失3(3)其他資本公積643643其中：原制度資本公積轉入643643合計47,147(1,742)45,405本銀行2010年人民幣百萬元項目年初數本年增加本年減少年末數資本溢價43,76125,0906

512、8,851其中：投資者投入的資本43,76125,09068,851其他綜合收益796(1,600)(804)其中：可供出售金融資產公允價值變動淨額1,077(2,135)(1,058)與可供出售金融資產公允價值變動相關的所得稅影響(281)535254其他資本公積643643其中：原制度資本公積轉入643643合計45,20025,090(1,600)68,690182財 務 報 表 附 註 （續）2010年12月31日 止 年 度交通銀行股份有限公司 二零一零年年度報告 A 股五、 財務報表主要項目附註（續）32. 資 本 公 積（續）本銀行 （續）2009年人民幣百萬元項目年初數本年增加

513、本年減少年末數資本溢價43,76143,761其中：投資者投入的資本43,76143,761其他綜合收益2,798(2,002)796其中：可供出售金融資產公允價值變動淨額3,703(2,626)1,077與可供出售金融資產公允價值變動相關的所得稅影響(908)627(281)自用房產轉換為投資性房地產產生的利得或損失3(3)其他資本公積644(1)643其中：原制度資本公積轉入644(1)643合計47,203(2,003)45,20033. 盈 余 公 積本集團及本銀行2010年人民幣百萬元項目年初數本年計提本年減少年末數法定盈余公積9,9493,83113,780任意盈余公積15,987

514、15,28531,272合計25,93619,11645,0522009年人民幣百萬元項目年初數本年計提本年減少年末數法定盈余公積6,9932,9569,949任意盈余公積9,0876,90015,987合計16,0809,85625,936183財 務 報 表 附 註 （續）2010年12月31日 止 年 度二零一零年年度報告 A 股 交通銀行股份有限公司五、 財務報表主要項目附註（續）34. 一 般 風 險 準 備本集團及本銀行2010年人民幣百萬元項目年初數本年計提本年減少年末數一般風險準備18,4565,50623,9622009年人民幣百萬元項目年初數本年計提本年減少年末數一般風險準

515、備12,5745,88218,456根據財政部於2005年9月5日頒佈的 財政部關於呆賬準備提取有關問題的通知（財金200590號） 的規定，原則上一般風險準備余額不低於風險資產期末余額的1%。35. 未 分 配 利 潤本集團2010年度人民幣百萬元項目金額提取或分配比例年初未分配利潤26,046加：本年歸屬於母公司所有者的淨利潤39,042減：提取法定盈余公積3,831銀行淨利潤的10%提取任意盈余公積15,285提取一般風險準備5,506應付普通股股利10,525年末未分配利潤29,9412009年度人民幣百萬元項目金額提取或分配比例年初未分配利潤21,508加：本年歸屬於母公司所有者的淨

516、利潤30,075減：提取法定盈余公積2,956銀行淨利潤的10%提取任意盈余公積6,900提取一般風險準備5,882應付普通股股利9,799年末未分配利潤26,046184財 務 報 表 附 註 （續）2010年12月31日 止 年 度交通銀行股份有限公司 二零一零年年度報告 A 股五、 財務報表主要項目附註（續）35. 未 分 配 利 潤（續）本銀行2010年度人民幣百萬元項目金額提取或分配比例年初未分配利潤25,690加：本年淨利潤38,308減：提取法定盈余公積3,831銀行淨利潤的10%提取任意盈余公積15,285提取一般風險準備5,506應付普通股股利10,525年末未分配利潤28,

517、8512009年度人民幣百萬元項目金額提取或分配比例年初未分配利潤21,670加：本年淨利潤29,557減：提取法定盈余公積2,956銀行淨利潤的10%提取任意盈余公積6,900提取一般風險準備5,882應付普通股股利9,799年末未分配利潤25,690(1) 提取法定盈余公積根據公司章程規定，本銀行按年度淨利潤的10%計提法定盈余公積人民幣3,831百萬元。當法定盈余公積累計額為註冊資本50%以上的，可不再提取。(2) 本年度已實施之利潤分配經董事會提議並經2010年4月20日股東大會批准，本銀行於2010年提取一般風險準備人民幣5,506百萬元；按已發行之股份48,994百萬股 （每股面值

518、人民幣1元） 計算，以每股向全體股東派發現金紅利人民幣0.10元，共計人民幣4,899百萬元；提取任意盈余公積人民幣15,285百萬元。根據公司章程，本銀行股東大會授權董事會在不超過半年度可供分配利潤百分之四十的範圍內，批准具體的利潤分配方案。根據2010年8月18日董事會決議，本銀行對截止2010年6月30日的未分配利潤作如下分配：按2010年配股全部完成後的股份56,260百萬股 （每股面值人民幣1元） 計算，以每股人民幣0.10元向全體股東派發本年度上半年現金紅利，共計人民幣5,626百萬元。(3) 資產負債表日後決議的利潤分配情況根據董事會的提議，本銀行擬於2011年提取一般風險準備人

519、民幣5,132百萬元；擬以截至2010年12月31日的總股本56,260股 （每股面值人民幣1元） 為基數，向本行登記在冊的A股股東和H股股東每10股派發紅股1股，向全體股東派發股票紅利共計人民幣5,626百萬元，擬以每10股派發現金紅利人民幣0.20元 （稅前） ，向全體股東派發現金紅利共計人民幣1,125百萬元；擬於2011年提取任意盈余公積人民幣16,968百萬元。上述提議有待股東大會批准。185財 務 報 表 附 註 （續）2010年12月31日 止 年 度二零一零年年度報告 A 股 交通銀行股份有限公司五、 財務報表主要項目附註（續）35. 未 分 配 利 潤（續）(4) 子公司已提

520、取的盈余公積及準備截止2010年12月31日，本集團未分配利潤余額中包括子公司已提取的盈余公積人民幣214百萬元 （2009年12月31日：人民幣161百萬元） 及子公司已提取的法定準備 （包括一般風險準備、信託賠償準備等） 人民幣188百萬元 （2009年12月31日：人民幣132百萬元） 。36. 少 數 股 東 權 益本集團本集團子公司少數股東權益如下：人民幣百萬元子公司名稱年末數年初數交銀施羅德基金管理有限公司424361交銀國際信託有限公司206193大邑交銀興民村鎮銀行有限責任公司2523交銀康聯人壽保險有限公司157浙江安吉交銀村鎮銀行股份有限公司72合計88457737. 利

521、息 淨 收 入本集團人民幣百萬元項目本年發生額上年發生額利息收入 存放同業6971,991 存放中央銀行6,8555,501 拆出資金及買入返售金融資產3,7272,904 貸款和應收款項 其中：個人貸款18,70113,142 企業貸款和應收款項82,98466,267 票據貼現4,3713,618 債券投資24,57023,216利息收入小計141,905116,639利息支出 同業存放(14,636)(11,880) 向中央銀行借款(1) 拆入資金及賣出回購金融資產款(3,583)(2,114) 吸收存款(36,628)(34,007) 發行債券(1,990)(2,011) 存款證及其他

522、(72)(63)利息支出小計(56,910)(50,075)利息淨收入84,99566,564其中：已減值金融資產利息收入626545186財 務 報 表 附 註 （續）2010年12月31日 止 年 度交通銀行股份有限公司 二零一零年年度報告 A 股五、 財務報表主要項目附註（續）37. 利 息 淨 收 入（續）本銀行人民幣百萬元項目本年發生額上年發生額利息收入 存放同業6571,978 存放中央銀行6,8545,501 拆出資金及買入返售金融資產3,7272,904 貸款和應收款項 其中：個人貸款18,54113,118 企業貸款和應收款項81,78765,577 票據貼現4,3713,6

523、18 債券投資24,48623,192利息收入小計140,423115,888利息支出 同業存放(14,655)(11,899) 向中央銀行借款(1) 拆入資金及賣出回購金融資產款(3,071)(1,841) 吸收存款(36,625)(34,007) 發行債券(1,962)(2,011) 存款證及其他(72)(63)利息支出小計(56,386)(49,821)利息淨收入84,03766,067其中：已減值金融資產利息收入62654538. 手 續 費 及 佣 金 淨 收 入本集團人民幣百萬元項目本年發生額上年發生額手續費及佣金收入投資銀行業務3,2442,353支付結算與代理手續費3,3202

524、,384銀行卡年費及手續費5,1803,992擔保及承諾業務手續費1,2381,133託管業務佣金707655基金銷售手續費741984基金管理費736761其他手續費及佣金1,9101,152手續費及佣金收入合計17,07613,414手續費及佣金支出支付結算與代理手續費(506)(332)銀行卡手續費(1,674)(1,155)銀團貸款手續費(87)(67)其他手續費及佣金(330)(461)手續費及佣金支出合計(2,597)(2,015)手續費及佣金淨收入14,47911,399187財 務 報 表 附 註 （續）2010年12月31日 止 年 度二零一零年年度報告 A 股 交通銀行股份

525、有限公司五、 財務報表主要項目附註（續）38. 手 續 費 及 佣 金 淨 收 入（續）本銀行人民幣百萬元項目本年發生額上年發生額手續費及佣金收入投資銀行業務3,1832,301支付結算與代理手續費2,9292,149銀行卡年費及手續費5,1803,992擔保及承諾業務手續費1,2381,133託管業務佣金707655基金銷售手續費731899其他手續費及佣金1,7951,138手續費及佣金收入合計15,76312,267手續費及佣金支出支付結算與代理手續費(314)(172)銀行卡手續費(1,674)(1,155)銀團貸款手續費(87)(67)其他手續費及佣金(316)(448)手續費及佣金

526、支出合計(2,391)(1,842)手續費及佣金淨收入13,37210,42539. 投 資 收 益 （損 失）本集團人民幣百萬元項目本年發生額上年發生額以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產273872可供出售債權工具投資41325可供出售權益工具投資183820應收款項類投資17成本法核算的長期股權投資收益2017衍生金融工具(142)(358)合計7471,393本銀行人民幣百萬元項目本年發生額上年發生額以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產208810可供出售債權工具投資41125可供出售權益工具投資110764成本法核算的長期股權投資收益11882衍生金融工具(142)(

527、358)合計7051,323188財 務 報 表 附 註 （續）2010年12月31日 止 年 度交通銀行股份有限公司 二零一零年年度報告 A 股五、 財務報表主要項目附註（續）40. 公 允 價 值 變 動 收 益 （損 失）本集團人民幣百萬元產生公允價值變動收益的來源本年發生額上年發生額以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產及負債(190)(166)衍生金融工具98482投資性房地產2118合計(71)334本銀行人民幣百萬元產生公允價值變動收益的來源本年發生額上年發生額以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產及負債(175)(217)衍生金融工具98482投資性房地產2118合

528、計(56)28341. 營 業 稅 金 及 附 加本集團人民幣百萬元項目本年發生額上年發生額計繳標準營業稅5,8194,666應稅收入的5%城市維護建設稅399315營業稅額的1%7%教育費附加213166營業稅額的3%5%合計6,4315,147本銀行人民幣百萬元項目本年發生額上年發生額計繳標準營業稅5,7344,590應稅收入的5%城市維護建設稅392313營業稅額的1%7%教育費附加210165營業稅額的3%5%合計6,3365,068189財 務 報 表 附 註 （續）2010年12月31日 止 年 度二零一零年年度報告 A 股 交通銀行股份有限公司五、 財務報表主要項目附註（續）42

529、. 業 務 及 管 理 費本集團人民幣百萬元項目本年發生額上年發生額職工薪酬15,74912,391日常行政費用8,3286,589折舊費用3,3072,880經營租賃費1,6111,394機構監管費234345稅金333273長期待攤費用攤銷471364無形資產攤銷290261其他2,1121,546合計32,43526,043本銀行人民幣百萬元項目本年發生額上年發生額職工薪酬15,26312,042日常行政費用8,1816,459折舊費用3,2672,844經營租賃費1,5841,374機構監管費231343稅金332273長期待攤費用攤銷471364無形資產攤銷283258其他2,037

530、1,414合計31,64925,37143. 資 產 減 值 損 失本集團人民幣百萬元項目本年發生額上年發生額拆出資金減值損失(3)貸款減值損失 發放貸款及墊款12,24611,258可供出售金融資產減值損失150(142)持有至到期投資減值損失(5)應收款項類投資減值損失(3)壞賬損失 其他應收款472壞賬損失 應收融資租賃款17576抵債資產減值損失(42)(354)待處理資產減值損失(3)合計12,53310,896190財 務 報 表 附 註 （續）2010年12月31日 止 年 度交通銀行股份有限公司 二零一零年年度報告 A 股五、 財務報表主要項目附註（續）43. 資 產 減 值

531、損 失（續）本銀行人民幣百萬元項目本年發生額上年發生額拆出資金減值損失(3)貸款減值損失 發放貸款及墊款12,24011,257可供出售金融資產減值損失107(151)持有至到期投資減值損失(5)應收款項類投資減值損失(3)壞賬損失 其他應收款472抵債資產減值損失(42)(354)待處理資產減值損失(5)合計12,30910,80844. 營 業 外 收 入本集團人民幣百萬元項目本年發生額上年發生額計入本年非經常性損益的金額固定資產處置利得10586105抵債資產處置利得106119106其他298320298合計509525509本銀行人民幣百萬元項目本年發生額上年發生額計入本年非經常性損

532、益的金額固定資產處置利得10586105抵債資產處置利得106119106其他257274257合計46847946845. 營 業 外 支 出本集團人民幣百萬元項目本年發生額上年發生額計入本年非經常性損益的金額預計訴訟及賠款支出26256固定資產處置損失667166捐贈支出192419罰款支出1331其他143120143合計255504229191財 務 報 表 附 註 （續）2010年12月31日 止 年 度二零一零年年度報告 A 股 交通銀行股份有限公司五、 財務報表主要項目附註（續）45. 營 業 外 支 出（續）本銀行人民幣百萬元項目本年發生額上年發生額計入本年非經常性損益的金額預

533、計訴訟及賠款支出26256固定資產處置損失667166捐贈支出192419罰款支出1331其他142119142合計25450322846. 所 得 稅 費 用本集團人民幣百萬元項目本年發生額上年發生額按稅法及相關規定計算的當期所得稅11,7529,119遞延所得稅調整(970)(1,090)合計10,7828,029所得稅費用與會計利潤的調節表如下：人民幣百萬元項目本年發生額上年發生額會計利潤49,95438,240按25%的稅率計算的所得稅費用12,4899,560加：其他國家 （或地區） 不同稅率影響105加：不可作納稅抵扣的支出稅負199189減：非納稅項目收益的稅負1,9161,72

534、5所得稅費用10,7828,029本銀行人民幣百萬元項目本年發生額上年發生額按稅法及相關規定計算的當期所得稅11,4808,819遞延所得稅調整(969)(1,044)合計10,5117,775192財 務 報 表 附 註 （續）2010年12月31日 止 年 度交通銀行股份有限公司 二零一零年年度報告 A 股五、 財務報表主要項目附註（續）46. 所 得 稅 費 用（續）本銀行 （續）所得稅費用與會計利潤的調節表如下：人民幣百萬元項目本年發生額上年發生額會計利潤48,81937,332按25%的稅率計算的所得稅費用12,2059,333加：其他國家 （或地區） 不同稅率影響94加：不可作納稅

535、抵扣的支出稅負193177減：非納稅項目收益的稅負1,8961,739所得稅費用10,5117,77547. 每 股 收 益計算基本每股收益時，歸屬於普通股股東的當期淨利潤為：人民幣百萬元本年發生額上年發生額歸屬於普通股股東的當期淨利潤39,04230,075其中：歸屬於持續經營的淨利潤39,04230,075歸屬於終止經營的淨利潤計算基本每股收益時，分母為發行在外普通股加權平均數，計算過程如下：人民幣百萬元本年發生額上年發生額（已重述）年初發行在外的普通股股數48,99448,994加：本年發行的普通股加權數3,344加：因配股計算的影響數1,2332,258年末發行在外的普通股加權平均數5

536、3,57151,252每股收益：人民幣百萬元本年發生額上年發生額（已重述）按歸屬於母公司股東的淨利潤計算：基本每股收益0.730.59稀釋每股收益不適用不適用本集團在計算基本每股收益時，考慮了本報告期內配售發行A股及H股的影響，同時對於同期比較數據進行了重述。本集團及本銀行不存在稀釋性潛在普通股。193財 務 報 表 附 註 （續）2010年12月31日 止 年 度二零一零年年度報告 A 股 交通銀行股份有限公司五、 財務報表主要項目附註（續）48. 其 他 綜 合 收 益本集團人民幣百萬元項目本年發生額上年發生額1. 可供出售金融資產產生的利得 （損失） 金額(1,515)(1,029) 減

537、：所得稅影響519553 前期計入其他綜合收益當期轉入損益的淨額(606)(1,220)小計(1,602)(1,696)2. 外幣財務報表折算差額(329)105 減：處置境外經營當期轉入損益的淨額小計(329)105其他(3)小計(3)總計(1,931)(1,594)本銀行人民幣百萬元項目本年發生額上年發生額1. 可供出售金融資產產生的利得 （損失） 金額(1,560)(1,454) 減：所得稅影響535627 前期計入其他綜合收益當期轉入損益的淨額(575)(1,172)小計(1,600)(1,999)2. 外幣財務報表折算差額(329)105 減：處置境外經營當期轉入損益的淨額小計(32

538、9)105其他(4)小計(4)總計(1,929)(1,898)194交通銀行股份有限公司 二零一零年年度報告 A 股財 務 報 表 附 註 （續）2010年12月31日 止 年 度五、 財務報表主要項目附註（續）49. 現 金 流 量 表 項 目 注 釋(1) 收到其他與經營活動有關的現金流量本集團人民幣百萬元項目本年發生額上年發生額拆出資金淨減少額46,242其他應付款淨增加額3,8552,782買入返售金融資產淨減少額14,896收到其他與經營活動有關的現金9,5349,841合計13,38973,761本銀行人民幣百萬元項目本年發生額上年發生額拆出資金淨減少額46,242其他應付款淨增加

539、額2,9362,366買入返售金融資產淨減少額14,783收到其他與經營活動有關的現金8,6039,659合計11,53973,050(2) 支付其他與經營活動有關的現金流量本集團人民幣百萬元項目本年發生額上年發生額拆出資金淨增加額36,313買入返售金融資產淨增加額34,806其他應收款淨增加額1,6782,479應收融資租賃款淨增加額13,3576,564賣出回購證券款淨減少額3,09713,222支付其他與經營活動有關的現金28,56817,774合計117,81940,039本銀行人民幣百萬元項目本年發生額上年發生額拆出資金淨增加額36,313買入返售金融資產淨增加額34,806其他應

540、收款淨增加額2,0321,617賣出回購證券款淨減少額3,09712,222支付其他與經營活動有關的現金26,75816,899合計103,00630,738195二零一零年年度報告 A 股 交通銀行股份有限公司財 務 報 表 附 註 （續）2010年12月31日 止 年 度五、 財務報表主要項目附註（續）50. 現 金 流 量 表 補 充 資 料(1) 現金流量表補充資料本集團人民幣百萬元補充資料本年金額上年金額1.將淨利潤調節為經營活動的現金流量淨利潤39,17230,211加：資產減值準備12,53310,896固定資產折舊3,3072,880無形資產攤銷290261長期待攤費用攤銷47

541、1364處置固定資產、無形資產的損失 （收益）(39)(15)債券利息收入(24,570)(23,216)已減值金融資產利息收入(626)(545)公允價值變動損失 （收益）71(334)投資損失 （收益）(616)(879)發行債券利息支出1,9902,011遞延所得稅資產減少 （增加）(964)(1,058)遞延所得稅負債增加 （減少）(6)(32)經營性應收項目的減少 （增加）(636,302)(548,749)經營性應付項目的增加 （減少）581,122601,952經營活動產生的現金流量淨額(24,167)73,7472.不涉及現金收支的重大投資和籌資活動債務轉為資本融資租入固定資產

542、3.現金及現金等價物淨變動情況現金的年末余額156,899168,498減：現金的年初余額168,498225,732現金及現金等價物的淨減少額(11,599)(57,234)196交通銀行股份有限公司 二零一零年年度報告 A 股財 務 報 表 附 註 （續）2010年12月31日 止 年 度五、 財務報表主要項目附註（續）50. 現 金 流 量 表 補 充 資 料（續）(1) 現金流量表補充資料 （續）本銀行人民幣百萬元補充資料本年累計數上年累計數1.將淨利潤調節為經營活動的現金流量淨利潤38,30829,557加：資產減值準備12,30910,808固定資產折舊3,2672,844無形資產

543、攤銷283258長期待攤費用攤銷471364處置固定資產、無形資產的損失 （收益）(39)(15)債券利息收入(24,486)(23,192)已減值金融資產利息收入(626)(545)公允價值變動損失 （收益）56(283)投資損失 （收益）(639)(871)發行債券利息支出1,9622,011遞延所得稅資產減少 （增加）(968)(1,007)遞延所得稅負債增加 （減少）(1)(37)經營性應收項目的減少 （增加）(619,618)(540,714)經營性應付項目的增加 （減少）569,401594,576經營活動產生的現金流量淨額(20,320)73,7542.不涉及現金收支的重大投資和

544、籌資活動債務轉為資本融資租入固定資產3.現金及現金等價物淨變動情況現金的年末余額156,385166,938減：現金的年初余額166,938225,175現金及現金等價物的淨減少額(10,553)(58,237)(2) 現金和現金等價物的構成本集團人民幣百萬元項目年末數年初數現金其中：庫存現金13,29811,797可用於隨時支付的存放中央銀行款項107,09888,664存放同業款項 （原到期日三個月以內）36,50368,037年末現金及現金等價物余額156,899168,498197二零一零年年度報告 A 股 交通銀行股份有限公司財 務 報 表 附 註 （續）2010年12月31日 止

545、年 度五、 財務報表主要項目附註（續）50. 現 金 流 量 表 補 充 資 料（續）(2) 現金和現金等價物的構成 （續）本銀行人民幣百萬元項目年末數年初數現金其中：庫存現金13,28811,796可用於隨時支付的存放中央銀行款項107,08388,663存放同業款項36,01466,479年末現金及現金等價物余額156,385166,93851. 受 託 業 務本集團及本銀行人民幣百萬元項目年末數年初數受託貸款124,254117,312代理理財107,06246,34852. 擔 保 物(1) 用於賣出回購業務的擔保物本集團部分資產被用作同業間賣出回購業務的質押物。截止2010年12月3

546、1日及2009年12月31日，本集團及本銀行該等回購業務的賬面余額分別為人民幣18,496百萬元及人民幣21,593百萬元，參見附註五、23。所有該等協議均在協議生效起12個月內到期。該等協議對應的擔保物賬面價值如下：本集團及本銀行人民幣百萬元項目年末數年初數可供出售金融資產 債券2182,542持有至到期投資 債券15,18914,945發放貸款和墊款3,2654,163合計18,67221,650(2) 買斷式逆回購業務取得的擔保物於2010年12月31日，本集團進行買斷式逆回購交易時收到的，在擔保物所有人沒有違約時就可以出售或再用於擔保的擔保物公允價值為人民幣1,023百萬元 （2009

547、年12月31日：人民幣700百萬元） ，本集團有義務在約定的返售日返還擔保物。於2010年12月31日及2009年12月31日，本集團並無將該等擔保物用於賣出回購擔保。198交通銀行股份有限公司 二零一零年年度報告 A 股財 務 報 表 附 註 （續）2010年12月31日 止 年 度六、 關聯方關係及交易(一) 關 聯 方 關 係本集團1. 不存在控制關係的關聯方(1) 持本銀行5%以上 （含5%） 股份的股東持本銀行5%以上 （含5%） 股份的股東名稱及持股情況如下：百萬股股東名稱年末數年初數股份持股比例股份持股比例（%）（%）財政部14,92126.5212,97526.48香港上海滙豐

548、銀行有限公司10,48218.639,11518.06全國社會保障基金理事會6,38911.365,55611.34合計31,79256.5127,64655.88(2) 聯營公司 關聯方名稱持股比例 （%）大連高新技術產業園區淩雲公司20.00鎮江長髮實業有限公司34.00(3) 其他關聯方其他關聯方包括關鍵管理人員 （董事、監事、總行高級管理人員） 以及關鍵管理人員或與其關係密切的家庭成員控制、共同控制的企業。自2010年1月1日起，對於與本集團受同一方重大影響的其他企業不再作為本集團的關聯方，可比期間的關聯交易已進行了重述。本銀行1. 控股子公司控股子公司基本情況及註冊資本、所持股份參見

549、附註四，本年內對控股子公司所持股份變化情況參見附註五、12。2. 不存在控制關係的關聯方本銀行不存在控制關係的關聯方與本集團不存在控制關係的關聯方一致。199二零一零年年度報告 A 股 交通銀行股份有限公司財 務 報 表 附 註 （續）2010年12月31日 止 年 度六、 關聯方關係及交易（續）(二) 關 聯 方 交 易本集團及本銀行與關聯方交易的條件及價格均按本集團的正常業務進行處理，並視交易類型及交易內容由相應決策機構審批。1. 發放貸款和墊款淨增 （減） 額本集團人民幣百萬元關聯方類型本年發生數上年發生數金額同類交易金額佔同類交易金額比例金額同類交易金額佔同類交易金額比例（%）（%）其

550、他關聯方(124)388,952(0.03)(61)502,762(0.01)合計(124)388,952(0.03)(61)502,762(0.01)本銀行人民幣百萬元關聯方類型本年發生數上年發生數金額同類交易金額佔同類交易金額比例金額同類交易金額佔同類交易金額比例（%）（%）控股子公司(78)387,158(0.02)1,410502,6310.28其他關聯方(124)387,158(0.03)(61)502,631(0.01)合計(202)387,158(0.05)1,349502,6310.272. 利息收入本集團人民幣百萬元關聯方類型本年累計數上年累計數金額同類交易金額佔同類交易金額

551、比例金額同類交易金額佔同類交易金額比例（%）（%）持本銀行5%以上 （含5%） 股份的股東 （註）7,396141,3515.236,756116,6395.79其他關聯方1141,3511116,639合計7,397141,3515.236,757116,6395.79200交通銀行股份有限公司 二零一零年年度報告 A 股財 務 報 表 附 註 （續）2010年12月31日 止 年 度六、 關聯方關係及交易（續）（二） 關 聯 方 交 易（續）2. 利息收入 （續）本銀行人民幣百萬元關聯方類型本年累計數上年累計數金額同類交易金額佔同類交易金額比例金額同類交易金額佔同類交易金額比例（%）（%）

552、持本銀行5%以上 （含5%） 股份的股東 （註）7,396139,8695.296,756115,8885.83控股子公司31139,8690.0223115,8880.02其他關聯方1139,8691115,888合計7,428139,8695.316,780115,8885.85註： 主要為本銀行持有財政部發行的國債所取得的利息。3. 吸收存款淨增 （減） 額本集團人民幣百萬元關聯方類型本年發生數上年發生數 （已重述）金額同類交易金額佔同類交易金額比例金額同類交易金額佔同類交易金額比例（%）（%）持本銀行5%以上 （含5%） 股份的股東 （註）25,253495,7925.0913,457

553、506,2402.66其他關聯方1495,792(4)506,240合計25,254495,7925.0913,453506,2402.66本銀行人民幣百萬元關聯方類型本年發生數上年發生數 （已重述）金額同類交易金額佔同類交易金額比例金額同類交易金額佔同類交易金額比例（%）（%）持本銀行5%以上 （含5%） 股份的股東 （註）25,253495,2245.1013,457506,1932.66控股子公司43495,2240.0114506,193其他關聯方1495,224(4)506,193合計25,297495,2245.1113,467506,1932.66註：主要為本銀行通過參與財政部與

554、中國人民銀行組織的公開招標，吸收中央國庫定期存款產生變動。201二零一零年年度報告 A 股 交通銀行股份有限公司財 務 報 表 附 註 （續）2010年12月31日 止 年 度六、 關聯方關係及交易（續）（二） 關 聯 方 交 易（續）4. 利息支出本集團人民幣百萬元關聯方類型本年累計數上年累計數 （已重述）金額同類交易金額佔同類交易金額比例金額同類交易金額佔同類交易金額比例（%）（%）持本銀行5%以上 （含5%） 股份的股東1,72256,9103.0397650,0751.95其他關聯方56,91050,075合計1,72256,9103.0397650,0751.95本銀行人民幣百萬元關

555、聯方類型本年累計數上年累計數 （已重述）金額同類交易金額佔同類交易金額比例金額同類交易金額佔同類交易金額比例（%）（%）持本銀行5%以上 （含5%） 股份的股東1,72256,3863.0597649,8211.96控股子公司2356,3860.042049,8210.04其他關聯方56,38649,821合計1,74556,3863.0999649,8212.005. 投資收益 （損失）本銀行人民幣百萬元關聯方類型本年累計數上年累計數金額同類交易金額佔同類交易金額比例金額同類交易金額佔同類交易金額比例（%）（%）控股子公司 （註）981,2597.78651,3234.91合計981,259

556、7.78651,3234.91註：為本銀行取得子公司分配的現金股利。202交通銀行股份有限公司 二零一零年年度報告 A 股財 務 報 表 附 註 （續）2010年12月31日 止 年 度六、 關聯方關係及交易（續）（二） 關 聯 方 交 易（續）6. 手續費及佣金收入本銀行人民幣百萬元關聯方類型本年累計數上年累計數金額同類交易金額佔同類交易金額比例金額同類交易金額佔同類交易金額比例（%）（%）控股子公司20515,7631.3027112,2672.21合計20515,7631.3027112,2672.217. 手續費及佣金支出本銀行人民幣百萬元關聯方類型本年累計數上年累計數金額同類交易金額

557、佔同類交易金額比例金額同類交易金額佔同類交易金額比例（%）（%）控股子公司642,3912.68241,8421.30合計642,3912.68241,8421.308. 其他業務收入本銀行人民幣百萬元關聯方類型本年累計數上年累計數金額同類交易金額佔同類交易金額比例金額同類交易金額佔同類交易金額比例（%）（%）控股子公司52,5760.1936520.46合計52,5760.1936520.469. 業務及管理費本銀行人民幣百萬元關聯方類型本年累計數上年累計數金額同類交易金額佔同類交易金額比例金額同類交易金額佔同類交易金額比例（%）（%）控股子公司 （註）2431,6490.083025,37

558、10.12合計2431,6490.083025,3710.12註：主要為本銀行支付給子公司的租賃費。203二零一零年年度報告 A 股 交通銀行股份有限公司財 務 報 表 附 註 （續）2010年12月31日 止 年 度六、 關聯方關係及交易（續）（二） 關 聯 方 交 易（續）10. 資產減值損失本銀行人民幣百萬元關聯方類型本年累計數上年累計數金額同類交易金額佔同類交易金額比例金額同類交易金額佔同類交易金額比例（%）（%）控股子公司12,309(2)10,808(0.02)合計12,309(2)10,808(0.02)11. 關鍵管理人員薪酬本集團人民幣百萬元本年累計數上年累計數金額同類交易金

559、額佔同類交易金額比例金額同類交易金額佔同類交易金額比例（%）（%）薪金及酌情獎金 （註）1111,2640.10178,7210.19股票增值權1616100.00其他福利34,0330.0723,3120.06合計1415,2970.093512,0490.29本銀行人民幣百萬元本年累計數上年累計數金額同類交易金額佔同類交易金額比例金額同類交易金額佔同類交易金額比例（%）（%）薪金及酌情獎金 （註）1110,8330.10178,4090.20股票增值權1616100.00其他福利33,9800.0823,2750.06合計1414,8130.093511,7000.30註： 根據國家有關部

560、門的規定，該等關鍵管理人員的2010年的薪酬總額尚未最終確定，但預計未計提的薪酬不會對本集團及本銀行2010年度的會計報表產生重大影響。該等薪酬總額待確認之後將再行披露。204交通銀行股份有限公司 二零一零年年度報告 A 股財 務 報 表 附 註 （續）2010年12月31日 止 年 度六、 關聯方關係及交易（續）（三） 關 聯 交 易 未 結 算 金 額1. 存放同業款項本集團人民幣百萬元關聯方類型年末數年初數金額同類交易金額佔同類交易金額比例金額同類交易金額佔同類交易金額比例（%）（%）持本銀行5%以上 （含5%） 股份的股東22837,2230.613368,0370.05合計22837

561、,2230.613368,0370.05本銀行人民幣百萬元關聯方類型年末數年初數金額同類交易金額佔同類交易金額比例金額同類交易金額佔同類交易金額比例（%）（%）持本銀行5%以上 （含5%） 股份的股東22836,0140.633366,4790.05控股子公司5036,0140.145066,4790.08合計27836,0140.778366,4790.132. 拆出資金本集團及本銀行人民幣百萬元關聯方類型年末數年初數金額同類交易金額佔同類交易金額比例金額同類交易金額佔同類交易金額比例（%）（%）持本銀行5%以上 （含5%） 股份的股東17479,6100.2220543,2970.47合計

562、17479,6100.2220543,2970.47205二零一零年年度報告 A 股 交通銀行股份有限公司財 務 報 表 附 註 （續）2010年12月31日 止 年 度六、 關聯方關係及交易（續）（三） 關 聯 交 易 未 結 算 金 額（續）3. 以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產本集團人民幣百萬元關聯方類型年末數年初數金額同類交易金額佔同類交易金額比例金額同類交易金額佔同類交易金額比例（%）（%）持本銀行5%以上 （含5%） 股份的股東2,49741,3126.041,71126,8846.36合計2,49741,3126.041,71126,8846.36本銀行人民幣百萬元關

563、聯方類型年末數年初數金額同類交易金額佔同類交易金額比例金額同類交易金額佔同類交易金額比例（%）（%）持本銀行5%以上 （含5%） 股份的股東2,49741,0846.081,71126,2576.52合計2,49741,0846.081,71126,2576.524. 衍生金融工具本集團及本銀行人民幣百萬元關聯方類型年末數名義金額公允價值淨額名義金額同類交易金額佔同類交易金額比例（%）持本銀行5%以上 （含5%） 股份的股東45,196785,5925.75(222)合計45,196785,5925.75(222)人民幣百萬元關聯方類型年初數名義金額公允價值淨額名義金額同類交易金額佔同類交易金

564、額比例（%）持本銀行5%以上 （含5%)股份的股東34,775510,3606.81(68)合計34,775510,3606.81(68)206交通銀行股份有限公司 二零一零年年度報告 A 股財 務 報 表 附 註 （續）2010年12月31日 止 年 度六、 關聯方關係及交易（續）（三） 關 聯 交 易 未 結 算 金 額（續）5. 買入返售金融資產本集團及本銀行人民幣百萬元關聯方類型年末數年初數金額同類交易金額佔同類交易金額比例金額同類交易金額佔同類交易金額比例（%）（%）持本銀行5%以上 （含5%） 股份的股東200146,1430.14111,337合計200146,1430.1411

565、1,3376. 應收利息本集團人民幣百萬元關聯方類型年末數年初數金額同類交易金額佔同類交易金額比例金額同類交易金額佔同類交易金額比例（%）（%）持本銀行5%以上 （含5%） 股份的股東2,81815,14918.602,68012,88720.80合計2,81815,14918.602,68012,88720.80本銀行人民幣百萬元關聯方類型年末數年初數金額同類交易金額佔同類交易金額比例金額同類交易金額佔同類交易金額比例（%）（%）持本銀行5%以上 （含5%） 股份的股東2,81815,10218.662,68012,88720.80合計2,81815,10218.662,68012,8872

566、0.80207二零一零年年度報告 A 股 交通銀行股份有限公司財 務 報 表 附 註 （續）2010年12月31日 止 年 度六、 關聯方關係及交易（續）（三） 關 聯 交 易 未 結 算 金 額（續）7. 發放貸款和墊款本集團人民幣百萬元關聯方類型年末數年初數金額同類交易金額佔同類交易金額比例貸款損失準備金額同類交易金額佔同類交易金額比例貸款損失準備（%）（%）其他關聯方2 2,236,927126 1,839,3140.01合計2 2,236,927126 1,839,3140.01本銀行人民幣百萬元關聯方類型年末數年初數金額同類交易金額佔同類交易金額比例貸款損失準備金額同類交易金額佔同類

567、交易金額比例貸款損失準備（%）（%）控股子公司2,203 2,235,5840.102,281 1,839,7710.12其他關聯方2 2,235,584126 1,839,7710.01合計2,205 2,235,5840.102,407 1,839,7710.138. 可供出售金融資產本集團人民幣百萬元關聯方類型年末數年初數金額同類交易金額佔同類交易金額比例金額同類交易金額佔同類交易金額比例（%）（%）持本銀行5%以上 （含5%） 股份的股東13,059161,5348.089,079131,5686.90合計13,059161,5348.089,079131,5686.90本銀行人民幣百

568、萬元關聯方類型年末數年初數金額同類交易金額佔同類交易金額比例金額同類交易金額佔同類交易金額比例（%）（%）持本銀行5%以上 （含5%） 股份的股東13,059158,7848.229,079130,6416.95合計13,059158,7848.229,079130,6416.95208交通銀行股份有限公司 二零一零年年度報告 A 股財 務 報 表 附 註 （續）2010年12月31日 止 年 度六、 關聯方關係及交易（續）（三） 關 聯 交 易 未 結 算 金 額（續）9. 持有至到期投資本集團人民幣百萬元關聯方類型年末數年初數金額同類交易金額佔同類交易金額比例金額同類交易金額佔同類交易金額

569、比例（%）（%）持本銀行5%以上 （含5%） 股份的股東214,126563,72137.98182,755509,17935.89合計214,126563,72137.98182,755509,17935.89本銀行人民幣百萬元關聯方類型年末數年初數金額同類交易金額佔同類交易金額比例金額同類交易金額佔同類交易金額比例（%）（%）持 本 銀 行 5%以 上（含5%)股份的股東214,126563,39338.01182,755509,02035.90合計214,126563,39338.01182,755509,02035.9010. 應收款項類投資本集團人民幣百萬元關聯方類型年末數年初數金額

570、同類交易金額佔同類交易金額比例金額同類交易金額佔同類交易金額比例（%）（%）持本銀行5%以上 （含5%） 股份的股東3,10942,6177.305,519107,6045.13合計3,10942,6177.305,519107,6045.13本銀行人民幣百萬元關聯方類型年末數年初數金額同類交易金額佔同類交易金額比例金額同類交易金額佔同類交易金額比例（%）（%）持本銀行5%以上 （含5%） 股份的股東3,10942,3497.345,519107,4195.14合計3,10942,3497.345,519107,4195.14209二零一零年年度報告 A 股 交通銀行股份有限公司財 務 報 表

571、 附 註 （續）2010年12月31日 止 年 度六、 關聯方關係及交易（續）（三） 關 聯 交 易 未 結 算 金 額（續）11. 其他資產本銀行人民幣百萬元關聯方類型年末數年初數金額同類交易金額佔同類交易金額比例金額同類交易金額佔同類交易金額比例（%）（%）控股子公司327,9800.40165,6070.29合計327,9800.40165,6070.2912. 同業及其他金融機構存放款項本集團人民幣百萬元關聯方類型年末數年初數金額同類交易金額佔同類交易金額比例金額同類交易金額佔同類交易金額比例（%）（%）持本銀行5%以上 （含5%） 股份的股東1,352600,2650.2372545

572、,8390.01合計1,352600,2650.2372545,8390.01本銀行人民幣百萬元關聯方類型年末數年初數金額同類交易金額佔同類交易金額比例金額同類交易金額佔同類交易金額比例（%）（%）持本銀行5%以上 （含5%） 股份的股東1,352602,2260.2272547,2910.01控股子公司1,961602,2260.331,452547,2910.27合計3,313602,2260.551,524547,2910.2813. 拆入資金本集團人民幣百萬元關聯方類型年末數年初數金額同類交易金額佔同類交易金額比例金額同類交易金額佔同類交易金額比例（%）（%）持本銀行5%以上 （含5%

573、） 股份的股東9,01698,2519.183,14285,7293.67合計9,01698,2519.183,14285,7293.67210交通銀行股份有限公司 二零一零年年度報告 A 股財 務 報 表 附 註 （續）2010年12月31日 止 年 度六、 關聯方關係及交易（續）（三） 關 聯 交 易 未 結 算 金 額（續）13. 拆入資金 （續）本銀行人民幣百萬元關聯方類型年末數年初數金額同類交易金額佔同類交易金額比例金額同類交易金額佔同類交易金額比例（%）（%）持本銀行5%以上 （含5%） 股份的股東9,01675,85111.893,14273,7194.26合計9,01675,8

574、5111.893,14273,7194.2614. 吸收存款本集團人民幣百萬元關聯方類型年末數年初數 （已重述）金額同類交易金額佔同類交易金額比例金額同類交易金額佔同類交易金額比例（%）（%）持本銀行5%以上 （含5%） 股份的股東54,9432,867,8471.9229,6902,372,0551.25其他關聯方62,867,84752,372,055合計54,9492,867,8471.9229,6952,372,0551.25本銀行人民幣百萬元關聯方類型年末數年初數金額同類交易金額佔同類交易金額比例金額同類交易金額佔同類交易金額比例（%）（%）持本銀行5%以上 （含5%） 股份的股東5

575、4,9432,867,9831.9229,6902,372,7591.25控股子公司8132,867,9830.037702,372,7590.03其他關聯方62,867,98352,372,759合計55,7622,867,9831.9530,4652,372,7591.28211二零一零年年度報告 A 股 交通銀行股份有限公司財 務 報 表 附 註 （續）2010年12月31日 止 年 度六、 關聯方關係及交易（續）（三） 關 聯 交 易 未 結 算 金 額（續）15. 應付利息本集團人民幣百萬元關聯方類型年末數年初數金額同類交易金額佔同類交易金額比例金額同類交易金額佔同類交易金額比例（%

576、）（%）持本銀行5%以上 （含5%） 股份的股東2,48532,7157.601,50725,1565.99合計2,48532,7157.601,50725,1565.99本銀行人民幣百萬元關聯方類型年末數年初數金額同類交易金額佔同類交易金額比例金額同類交易金額佔同類交易金額比例（%）（%）持本銀行5%以上 （含5%） 股份的股東2,48532,6147.621,50725,1246.00控股子公司132,61425,124合計2,48632,6147.621,50725,1246.0016. 其他負債本銀行人民幣百萬元關聯方類型年末數年初數金額同類交易金額佔同類交易金額比例金額同類交易金額佔

577、同類交易金額比例（%）（%）控股子公司3225,0800.133518,1250.19合計3225,0800.133518,1250.19七、 股份支付以 現 金 結 算 的 基 於 股 權 的 支 付根據2005年11月本集團第四屆董事會第十次會議之決議，本集團實施長期激勵計劃初次授予股票增值權方案。初次授予股票增值權的對象為2005年6月23日在本集團全職服務並領薪的董事長、行長、監事長、副行長、首席財務官、首席信息官、董事會秘書等。初次授予股票增值權的行權價為本集團H股首次發行的發行價2.5港元。以人民幣領薪的獲授人行權時，行權收益以行權日當天國家外滙管理局公佈的港幣對人民幣的基準滙價折

578、算成人民幣支付。212交通銀行股份有限公司 二零一零年年度報告 A 股財 務 報 表 附 註 （續）2010年12月31日 止 年 度七、 股份支付（續）以 現 金 結 算 的 基 於 股 權 的 支 付（續）初次授予的額度為7.558百萬股，初次授予的股票增值權有效期設定為10年，有效期的起算時間為2005年6月23日，等候期設定為兩年。第三、四、五、六年每年行權上限分別不超過獲授權總額的25%、50%、75%、100%。經本集團董事會授權，第四屆董事會人事薪酬委員會第八次會議於2006年11月3日批准長期激勵計劃第二次授予股票增值權的方案。該方案下股票增值權授予對象為2006年11月3日在

579、本集團全職領薪的集團高管人員，行權價為6.13港元；授予的額度為2.724百萬股；授予的股票增值權有效期和等候期與初次授予一致，有效期的起算時間為2006年11月3日。本集團對股票增值權採用二項式期權定價模型進行公允價值計量，在計量過程中已根據本集團管理層的最佳估計、不可轉讓性的影響、行使限制及行為進行適當調整。截止2010年12月31日，上述股票增值權未行權額度未發生變化。因其公允價值的變動，本集團就股票增值權於2010年確認的支出為人民幣零百萬元 （2009年：支出人民幣16百萬元） 。八、 或有事項1. 未 決 訴 訟本集團及本銀行人民幣百萬元項目年末數年初數本集團作為被起訴方的案件相應

580、標的金額1,3841,379就該等訴訟事項已計提的預計負債477451九、 承諾事項1. 信 貸 承 諾 及 財 務 擔 保本集團及本銀行人民幣百萬元項目年末數合同金額年初數合同金額貸款承諾242,055164,704其中：(1)原到期日在1年以內210,037137,773(2)原到期日在1年或以上32,01826,931開出信用證51,22437,452開出保函及擔保198,573177,357承兌滙票346,646233,871合計838,498613,384貸款承諾包括信用卡授信額度和對客戶提供的不可撤銷的授信額度。213二零一零年年度報告 A 股 交通銀行股份有限公司財 務 報 表

581、附 註 （續）2010年12月31日 止 年 度九、 承諾事項（續）2. 資 本 性 承 諾本集團人民幣百萬元一年以內一年至五年五年以上合計於2010年12月31日已簽合同尚未支付的部分1,4961,326242,846於2009年12月31日已簽合同尚未支付的部分394394本銀行人民幣百萬元一年以內一年至五年五年以上合計於2010年12月31日已簽合同尚未支付的部分1,4961,326242,846於2009年12月31日已簽合同尚未支付的部分3933933. 經 營 租 賃 承 諾本集團本集團作為承租方，根據不可撤銷的租賃合同，本集團所需支付的最低租賃款如下：人民幣百萬元一年以內一年至五

582、年五年以上合計年末合同余額經營場所經營性租入1,2763,0109815,267經營設備經營性租入1515合計1,2913,0109815,282人民幣百萬元一年以內一年至五年五年以上合計年初合同余額經營場所經營性租入1,0712,6781,1184,867經營設備經營性租入156075合計1,0862,7381,1184,942本銀行本銀行作為承租方，根據不可撤銷的租賃合同，本銀行所需支付的最低租賃款如下：人民幣百萬元一年以內一年至五年五年以上合計年末合同余額經營場所經營性租入1,2643,0089815,253經營設備經營性租入1515合計1,2793,0089815,268214交通銀行

583、股份有限公司 二零一零年年度報告 A 股財 務 報 表 附 註 （續）2010年12月31日 止 年 度九、 承諾事項（續）3. 經 營 租 賃 承 諾（續）本銀行 （續）人民幣百萬元一年以內一年至五年五年以上合計年初合同余額經營場所經營性租入1,0592,6711,1184,848經營設備經營性租入156075合計1,0742,7311,1184,9234. 證 券 承 銷 及 債 券 承 兌 承 諾本集團及本銀行人民幣百萬元年末數合同金額年初數合同金額證券承銷余額56,81049,317債券承兌余額27,09423,622上述承銷證券主要為承銷的境內發行的短期融資券和中期票據。承兌債券主要

584、為憑證式國債和儲蓄式國債。本銀行受財政部委託作為其代理人承銷部分憑證式國債和儲蓄式國債，國債持有人可以要求提前兌付持有的國債，而本銀行亦有義務履行兌付責任。十、 資產負債表日後事項中的非調整事項2010年12月31日，本行第六屆董事會第四次會議決議通過向香港市場機構投資者和零售投資者發行不超過200億元的人民幣債券，該決議已於2011年2月23日召開的2011年第一次臨時股東大會審議通過。十一、 其他重要事項1. 企 業 合 併本集團作為非同一控制下企業合併的合併方本報告期內，本集團發生非同一控制下企業合併的基本情況如下：(1) 被合併方基本情況本集團於2010年1月收購中保康聯人壽保險有限公

585、司並更名為交銀康聯人壽保險有限公司 （以下簡稱 被合併方 ） ，出資人民幣196百萬元取得51%的股權。被合併方的基本情況詳見附註四、1。215二零一零年年度報告 A 股 交通銀行股份有限公司財 務 報 表 附 註 （續）2010年12月31日 止 年 度十一、 其他重要事項（續）1. 企 業 合 併（續）本集團作為非同一控制下企業合併的合併方 （續）(2) 被合併方主要財務信息人民幣百萬元購買日年末數賬面價值公允價值賬面價值公允價值可辨認資產：存放國內同業款項520520829829可供出售金融資產543543967967其他36369696小計1,0991,0991,8921,892可辨認

586、負債：其他負債9519511,4701,470其中：保險合同準備金7887881,3751,375其他2255小計9539531,4751,475淨資產合計146減：少數股東權益72歸屬於本銀行股東的權益74減：收購對價196商譽122本集團以支付現金為合併對價，所支付對價在合併日的賬面價值及公允價值分別為：人民幣百萬元賬面價值公允價值合併對價196196現金和現金等價物196196人民幣百萬元金額作為合併對價的現金和現金等價物196減：被合併子公司持有的現金和現金等價物23取得子公司及其他營業單位支付的現金和現金等價物173購買日為本集團實際取得被合併方控制權的日期，即被合併方的淨資產和生產

587、經營決策的控制權轉移給合併方的日期。本次合併的購買日確定為2010年1月。216交通銀行股份有限公司 二零一零年年度報告 A 股財 務 報 表 附 註 （續）2010年12月31日 止 年 度十一、 其他重要事項（續）1. 企 業 合 併（續）本集團作為非同一控制下企業合併的合併方 （續）(3) 被合併方自購買日至合併當期期末的經營成果及現金淨流量人民幣百萬元購買日至合併當期期末營業收入778營業成本及費用(798)利潤總額(20)淨利潤(20)經營活動現金淨流量128投資活動現金淨流量(414)籌資活動現金淨流量300現金及現金等價物淨增加額142. 以 公 允 值 計 量 的 資 產 和

588、負 債本集團人民幣百萬元項目年初數本年公允價值變動收益（損失）計入權益的累計公允價值變動本年（計提） 轉回的減值年末數金融資產：1.以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產 （不含衍生金融資產）26,884(158)41,3122.衍生金融資產2,3702,3414,7313.可供出售金融資產131,568(731)(150)161,534金融資產小計160,8222,183(731)(150)207,577投資性房地產12421141合計160,9462,204(731)(150)207,718金融負債合計(9,375)(2,275)(14,379)217二零一零年年度報告 A 股 交通

589、銀行股份有限公司財 務 報 表 附 註 （續）2010年12月31日 止 年 度十一、 其他重要事項（續）2. 以 公 允 值 計 量 的 資 產 和 負 債（續）本銀行人民幣百萬元項目年初數本年公允價值變動收益（損失）計入權益的累計公允價值變動本年（計提） 轉回的減值年末數金融資產：1.以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產 （不含衍生金融資產）26,257(143)41,0842.衍生金融資產2,3702,3414,7313.可供出售金融資產130,641(1,058)(107)158,784金融資產小計159,2682,198(1,058)(107)204,599投資性房地產124

590、21141合計159,3922,219(1,058)(107)204,740金融負債合計(9,375)(2,275)(14,379)3. 外 幣 金 融 資 產 和 外 幣 金 融 負 債本集團人民幣百萬元項目年初數本年公允價值變動收益（損失）計入權益的累計公允價值變動本年（計提） 轉回的減值年末數金融資產：1.以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產 （不含衍生金融資產）10,042588,3912.衍生金融資產1,1583191,4973.貸款及應收款232,079165278,1124.可供出售金融資產35,587631(150)34,0115.持有至到期投資2,7302,460金融

591、資產小計281,59637763115324,471金融負債合計(249,263)(2,466)(281,787)218交通銀行股份有限公司 二零一零年年度報告 A 股財 務 報 表 附 註 （續）2010年12月31日 止 年 度十一、 其他重要事項（續）3. 外 幣 金 融 資 產 和 外 幣 金 融 負 債（續）本銀行人民幣百萬元項目年初數本年公允價值變動收益（損失）計入權益的累計公允價值變動本年（計提） 轉回的減值年末數金融資產：1.以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產 （不含衍生金融資產）9,615858,1632.衍生金融資產1,1583191,4973.貸款及應收款230

592、,688165276,9474.可供出售金融資產35,083332(107)32,9135.持有至到期投資2,6122,252金融資產小計279,321,772金融負債合計(249,529)(2,466)(282,150)4. 年 金 計 劃 主 要 內 容 及 重 大 變 化本銀行於2010年設立了設定提存計劃模式的年金計劃，2009年1月1日以後退休的境內員工納入該年金計劃，本銀行按上年員工工資總額的一定比例向年金計劃繳款，本年無重大變化。. 分 部 報 告本集團高級管理層按照所屬分行及子公司所處的不同經濟地區評價本集團的經營情況，各地分行主要服務於當地客戶和極少數其

593、他地區客戶，根據本集團的內部組織結構、管理要求及內部報告制度，本集團將總行本部、127家境內機構及包括香港、澳門在內的海外分支機搆和子公司劃分為七個報告分部，這些報告分部是以經營所在地為基礎確定的。集團的管理層定期評價這些報告分部的經營成果，以決定向其分配資源及評價其業績。本集團各個報告分部提供的主要產品及勞務分別為企業銀行業務、零售銀行業務、資金業務及其他業務。分部報告信息根據各分部向管理層報告時採用的會計政策及計量標準披露，這些計量基礎與編製財務報表時的計量基礎保持一致。分部間轉移交易以實際交易價格為基礎計量。本集團不存在對單一主要外部客戶存在較大依賴程度的情況。219二零一零年年度報告

594、A 股 交通銀行股份有限公司財 務 報 表 附 註 （續）2010年12月31日 止 年 度十一、 其他重要事項（續）. 分 部 報 告（續）(1) 分部報告信息本集團人民幣百萬元項目華北東北華東華中及華南西部海外總部分部間相互抵減合計本年上年本年上年本年上年本年上年本年上年本年上年本年上年本年上年本年上年營業收入12,97412,2274,3923,21038,47529,45318,98614,3628,7106,0473,7133,52416,98412,114104,23480,937利息淨收入10,63510,5613,8002,81131,53724,98716,07512,370

595、7,8135,5062,2932,02312,8428,30684,99566,564其中：外部利息淨收入5,3055,2572,1811,29725,05520,41711,5448,8906,3254,2892,2932,03632,29224,37884,99566,564分部間利息淨收入5,3305,3041,6191,5146,4824,5704,5313,4801,4881,217(13)(19,450)(16,072)利息收入25,98024,0957,3976,46953,04743,91826,26721,58511,9029,2483,7603,10636,39129,61

596、8(22,839)(21,400)141,905116,639其中：外部利息收入20,49818,3725,5964,69645,80338,17921,34917,48410,2737,8163,5212,96534,86527,127141,905116,639分部間利息收入5,4825,7231,8011,7737,2445,7394,9184,1011,6291,4322391411,5262,491(22,839)(21,400)利息支出(15,345)(13,534)(3,597)(3,658)(21,510)(18,931)(10,192)(9,215)(4,089)(3,742

597、)(1,467)(1,083)(23,549)(21,312)22,83921,400(56,910)(50,075)其中：外部利息支出(15,193)(13,115)(3,415)(3,399)(20,748)(17,762)(9,805)(8,594)(3,948)(3,527)(1,228)(929)(2,573)(2,749)(56,910)(50,075)分部間利息支出(152)(419)(182)(259)(762)(1,169)(387)(621)(141)(215)(239)(154)(20,976)(18,563)22,83921,400手續費及佣金淨收入1,7311,280

598、3553144,3053,2901,9321,44564,6703,86014,47911,399手續費及佣金收入2,3901,7704123625,2094,1652,3271,7177295231,1318704,8784,00717,07613,414手續費及佣金支出(659)(490)(57)(48)(904)(875)(395)(272)(112)(65)(262)(118)(208)(147)(2,597)(2,015)投資收益 （損失）4657023975337471,393公允價值變動收益 （損失）10(31)3

599、48(40)(24)(71)334滙兌收益 （損失）380244891835139300(10)(895)(561)650483保險業務收入689689其他業務收入1822415681,333423693109102,745764營業支出(7,369)(6,356)(3,069)(2,551)(20,173)(15,063)(11,433)(9,041)(4,288)(3,612)(1,707)(1,503)(6,495)(4,592)(54,534)(42,718)營業稅金及附加(1,176)(946)(315)(253)(2,681)(2,169

600、)(1,242)(977)(592)(432)(2)(4)(423)(366)(6,431)(5,147)業務及管理費(4,200)(3,422)(2,046)(1,842)(10,520)(8,344)(5,688)(4,534)(2,537)(2,074)(1,417)(1,406)(6,027)(4,421)(32,435)(26,043)資產減值損失(1,749)(1,923)(565)(448)(5,076)(4,183)(3,862)(3,367)(954)(1,082)(288)(92)(39)199(12,533)(10,896)保險業務支出(599)(599)其他業務成本(2

601、44)(65)(143)(8)(1,297)(367)(641)(163)(205)(24)(1)(6)(4)(2,536)(632)分部營業利潤5,6055,8711,32365918,30214,3907,5535,3214,4222,4352,0062,02110,4897,52249,70038,219加：營業外收入2635682836509525減：營業外支出(23)(44)(71)(62)(36)(67)(64)(57)(8)(97)(23)(149)(30)(28)(255)(504)利潤總額5,6085,8621,32062518,4

602、2814,6157,6015,3674,4752,3621,9971,88710,5257,52249,95438,240220交通銀行股份有限公司 二零一零年年度報告 A 股財 務 報 表 附 註 （續）2010年12月31日 止 年 度十一、 其他重要事項（續）5. 分 部 報 告（續）(1) 分部報告信息 （續）本集團 （續）人民幣百萬元項目華北東北華東華中及華南西部海外總部分部間相互抵減合計本年上年本年上年本年上年本年上年本年上年本年上年本年上年本年上年本年上年資產現金及存放中央銀行款項11,3596,4704,2533,22826,61919,82912,52810,7329,534

603、6,5217,72926,711514,532361,505586,554434,996存放同業款項5967,,74242,9142,5593,4483468749,9233,31712,73610,02737,22368,037拆出資金4,7805,95021,20117,10458,40915,46379,61043,297以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產2008,72310,33732,58916,34741,31226,884衍生金融資產1,3074383,4241,9324,7312,370買入返售金融資產15,4989,2613,42330,100

604、46,36410,0214,0782,3331,44084,76850,194146,143111,337發放貸款和墊款415,245326,345106,75287,949862,313735,589412,956351,878201,467168,314146,00599,67545,75231,788 2,190,490 1,801,538可供出售金融資產10251,8332923,64820,051135,300110,326161,534131,568持有至到期投資120402,2622,525561,339506,614563,721509,179應收款項類投

605、資4377082965537021,44972896626660940,188103,31942,617107,604其他資產349,701305,385108,79398,613493,816371,533253,899188,107103,87678,03022,09622,37184,20977,716 (1,318,732) (1,069,428)97,65872,327分部資產總額792,846660,098223,838190,676 1,426,123 1,224,249693,523559,965317,855255,817242,894202,529 1,573,246 1,

606、285,231 (1,318,732) (1,069,428) 3,951,593 3,309,137負債向中央銀行借款(20)(11)(20)(11)同業及其他金融機構存放款項(219,962)(193,912)(17,267)(13,441)(239,450)(250,672)(85,636)(59,276)(29,819)(26,703)(1,608)(1,638)(6,523)(197)(600,265)(545,839)拆入資金(4,307)(3,169)(23,179)(13,199)(1,074)(585)(9)(58,458)(42,881)(11,233)(25,886)(9

607、8,251)(85,729)以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融負債(9,229)(6,468)(9,229)(6,468)衍生金融負債(1,655)(698)(3,495)(2,209)(5,150)(2,907)賣出回購金融資產款(231)(3,000)(34)(813)(2,300)(1,050)(15,231)(17,430)(18,496)(21,593)吸收存款(549,157)(446,405)(199,400)(175,077) (1,108,096)(920,550)(587,970)(482,137)(267,576)(222,223)(125,187)(93,918)

608、(30,461)(31,745) (2,867,847) (2,372,055)應付債券(2,000)(50,000)(53,000)(52,000)(53,000)其他負債(16,866)(13,825)(6,428)(5,666)(35,705)(28,425)(15,928)(13,636)(18,849)(6,122)(40,759)(51,556) (1,260,875) (1,007,308) 1,318,732 1,069,428(76,678)(57,110)分部負債總額(790,523)(657,311)(226,095)(194,184) (1,408,484) (1,21

609、3,670)(690,608)(557,934)(316,244)(256,107)(236,896)(197,159) (1,377,818) (1,137,775) 1,318,732 1,069,428 (3,727,936) (3,144,712)補充信息：折舊和攤銷費用5244033062771,2551,037134,0683,505當期確認的減值損失1,7491,9235654485,0764,1833,8623,3679541,0822889239(199)12,53310,896資本性支出1,5376508272812,1452,0

610、782,03089472646658701,2828458,6055,284其中：在建工程支出1,071316599581,0488901,3032773851572514004,6572,098購置固定資產支出376283758952526024358706953463,0332,581購置無形資產支出7522590381225其他資本性支出834635867864119534380折舊和攤銷以外的非現金費用221二零一零年年度報告 A 股 交通銀行股份有限公司財 務 報 表 附 註 （續）2010年12月31日 止 年 度十

611、一、 其他重要事項（續）5. 分 部 報 告（續）(2) 分部按業務劃分的信息本集團人民幣百萬元項目本年企業銀行業務零售銀行業務資金業務其他業務合計分部營業收入62,92227,56411,2662,482104,234利息淨收入55,27519,08110,40523484,995其中： 外部利息淨收入 （支出）44,7657,53832,45823484,995 分部間利息淨收入 （支出）10,51011,543(22,053)手續費及佣金淨收入6,0727,165(20)1,26214,479投資收益 （損失）624123747公允價值變動收益 （損失）(92)21(71)滙兌收益 （損

612、失）33010333(23)650保險業務收入689689其他業務收入1,2451,308161762,745營業支出(29,724)(21,066)(1,451)(2,293)(54,534)營業稅金及附加(4,828)(1,531)(13)(59)(6,431)業務及管理費(14,005)(15,773)(1,287)(1,370)(32,435)資產減值損失(10,765)(1,485)(150)(133)(12,533)保險業務支出(599)(599)其他業務成本(126)(2,277)(1)(132)(2,536)分部營業利潤33,1986,4989,81518949,700加：營業

613、外收入134474509減：營業外支出(29)(226)(255)利潤總額33,1996,5039,81543749,954資產總額1,841,104433,8321,660,52616,1313,951,593負債總額(2,041,397)(917,319)(762,398)(6,822)(3,727,936)折舊和攤銷費用1,3081,974247624,068資本性支出2,7714,219421,5738,605222交通銀行股份有限公司 二零一零年年度報告 A 股財 務 報 表 附 註 （續）2010年12月31日 止 年 度十一、 其他重要事項（續）5. 分 部 報 告（續）(2)

614、分部按業務劃分的信息 （續）本集團 （續）人民幣百萬元項目上年 （已重述）企業銀行業務零售銀行業務資金業務其他業務合計分部營業收入47,51021,00610,4631,95880,937利息淨收入41,45115,4989,5407566,564其中： 外部利息淨收入 （支出）34,4761,10430,9097566,564 分部間利息淨收入 （支出）6,97514,394(21,369)手續費及佣金淨收入5,1355,303(7)96811,399投資收益 （損失）6317621,393公允價值變動收益 （損失）31618334滙兌收益 （損失）48417(24)6483其他業務收入44

615、01887129764營業支出(24,467)(15,875)(709)(1,667)(42,718)營業稅金及附加(3,987)(1,051)(30)(79)(5,147)業務及管理費(11,160)(13,030)(814)(1,039)(26,043)資產減值損失(9,293)(1,674)150(79)(10,896)其他業務成本(27)(120)(15)(470)(632)營業利潤23,0435,1319,75429138,219加：營業外收入1716492525減：營業外支出(11)(3)(490)(504)利潤總額23,0495,1449,75429338,240資產總額1,53

616、7,350324,5541,433,49313,7403,309,137負債總額(1,619,759)(815,473)(704,940)(4,540)(3,144,712)折舊和攤銷費用1,1591,654146783,505資本性支出1,7672,521219755,284註：2010年度，本銀行對業務條線管理模式進行了優化，上年同期數據按同口徑進行了重述。223二零一零年年度報告 A 股 交通銀行股份有限公司財 務 報 表 附 註 （續）2010年12月31日 止 年 度十一、 其他重要事項（續）5. 分 部 報 告（續）(3) 按收入來源地劃分的對外交易收入和資產所在地劃分的非流動資產

617、本集團人民幣百萬元項目本年發生額上年發生額來源於本國的對外交易收入162,632132,106來源於其他國家的對外交易收入1,109921小計163,741133,027人民幣百萬元項目年末數年初數位於本國的非流動資產37,56433,579位於其他國家的非流動資產8479小計37,64833,6586. 金 融 工 具 及 風 險 管 理6.1 風險管理概述(1) 風險概述本集團從事的銀行等金融業務使本集團面臨各種類型的風險。本集團通過持續的風險識別、評估、監控各類風險。本集團業務經營中主要面臨信用風險、流動性風險、市場風險和操作風險。其中市場風險包括滙率風險、利率風險和其他價格風險。本集團

618、從事風險管理的目標是在風險和收益之間取得適當的平衡，在合理的風險水平下安全、穩健經營。(2) 風險管理架構本集團董事會承擔集團風險管理最終責任和最高決策職能，負責批准總體風險偏好和整體風險戰略，設定風險容忍度，保障風險管理所需資源，通過下設風險管理委員會掌握集團風險狀況。本集團建立起 1+3+2 風險管理委員會體系。本集團高級管理層設立全面風險管理委員會，根據董事會制定的風險管理戰略，統領全行風險管理工作，定期評估風險，檢驗管理有效性。全面風險管理委員會下設信用風險管理委員會、市場與流動性風險管理委員會、操作風險與反洗錢管理委員會三個專業風險管理委員會，以及貸款審查委員會、風險資產審查委員會兩

619、個業務審查委員會，接受全面風險管理委員會領導並定期向其報告工作，監督指導全行風險管理工作的執行落實。本集團行長、副行長和首席風險官分工推進全面風險管理各項工作。本集團建立了較為完善的風險管理執行體系和報告路線。成立風險管理板塊，組織協調全行風險管理工作並統一進行報告，凝聚風險管控合力。風險管理委員會各成員部門以條線管理帶動全行各級機構，具體執行落實風險管理要求。通過規範完善 大小中台 和雙線報告機制，建立風險管理 四道防線 ，板塊條線式的風險管理架構基本成型。報告期內，本集團穩步推進新資本協議達標準備工作，內部評級體系持續完善，市場風險管理、操作風險管理和資本充足自評估體系建設成型。224交通

620、銀行股份有限公司 二零一零年年度報告 A 股財 務 報 表 附 註 （續）2010年12月31日 止 年 度十一、 其他重要事項（續）6. 金 融 工 具 及 風 險 管 理（續）6.2 市場風險市場風險是指因市場價格出現不利變動而使銀行表內和表外業務發生損失的風險。本集團市場風險主要包括利率風險、滙率風險及其他價格風險。市場風險存在於本集團的交易賬戶及銀行賬戶中。本集團已經建立市場風險管理體系並且致力於該體系的持續完善，在全行管理層面建立了由董事會、監事會和高級管理層組成的市場風險管理的領導機構；在職能履行層面建立了由風險管理部門、條線管理部門、業務經營部門和內部審計部門組成的市場風險管理的

621、 四道防線 ，制定和建立了一系列市場風險管理政策制度，對市場風險基礎管理體系、限額管理、金融工具監管分類、理財產品風險管理、交易賬戶利率風險管理、滙率風險管理以及市場風險壓力測試等進行了規範。完善市場風險限額管理體系，將集團市場風險限額納入管理，定期監控執行情況。審計部定期對市場風險管理進行審計。2010年，本集團根據有關監管指引和要求，繼續推進市場風險管理體系建設。建立市場風險內部模型、計量驗證、壓力測試和風險價值返回檢驗等方面的管理規範，建成並上線市場風險管理信息系統，實現了產品估值、敏感性分析、風險價值(VaR)計量、壓力測試等多項功能，依託系統推進市場風險日常獨立監測體系的建立。交易賬

622、戶反映本集團資金業務中的交易性金融資產與負債，包括衍生金融產品。本集團根據自身的風險偏好和經營水平實施面向交易組合的限額管理。2010年，本集團進一步完善市場風險限額管理，並對限額執行情況進行獨立監控。當市場環境發生變化、風險指標值接近限額時，通過及時調整利率、滙率風險敞口或運用衍生金融工具進行對沖等手段，實現對交易賬戶市場風險的有效管控。銀行賬戶反映本集團非交易性金融資產與負債。本集團銀行賬戶面臨的主要的市場風險是利率風險與滙率風險。風險價值(VaR)是指在一定的持有期和給定的置信水平下，利率、滙率等市場風險因素發生變化時可能對資產組合造成的潛在最大損失。本行已根據中國銀監會新資本協議實施相

623、關要求，採用歷史模擬法對風險價值進行每日計量，並實施日常監控，但相關歷史數據尚待進一步累積和完善。風險價值計量範圍覆蓋了交易賬戶利率風險、滙率風險以及銀行賬戶滙率風險。目前，敏感性分析仍是本集團對交易賬戶及銀行賬戶市場風險進行評估與計量的主要手段之一。敏感性分析是假定只有單一變量發生變化時對相關市場風險的影響。由於任何風險變量很少孤立的發生變化，而變量之間存在的相關性對某一風險變量的變化的最終影響金額將產生重大作用，因此敏感性分析的結果只能提供有限的市場風險的信息。6.2.1 外滙風險本集團主要以人民幣進行業務，記賬本位幣為人民幣。部分業務則以美元或其他幣種進行。境內人民幣兌換美元或其他幣種的

624、滙率受中國人民銀行的調控。滙率風險主要源自於本集團自營及代客外滙交易的交易性風險及為保持一定外幣頭寸與境外經營的結構性風險。本集團制定滙率風險管理辦法，明確了滙率風險管理部門職能劃分、工作範圍、風險識別、計量和控制方法、具體措施，根據自身風險承受能力和經營水平，通過不斷完善交易系統和管理信息系統的管理支持，設立和控制相關限額在政策許可範圍內壓縮和限制外滙敞口，主動調整外幣資產結構以強化資產負債幣種結構的匹配，適當運用滙率金融衍生工具進行轉移和對沖等方式控制滙率風險。225二零一零年年度報告 A 股 交通銀行股份有限公司財 務 報 表 附 註 （續）2010年12月31日 止 年 度十一、 其他

625、重要事項（續）6. 金 融 工 具 及 風 險 管 理（續）6.2 市場風險 （續）6.2.1 外滙風險 （續）下表為本集團資產負債表日資產與負債分幣種的結構分析。本集團人民幣百萬元年末數項目人民幣美元折人民幣港幣折人民幣其他幣種折人民幣合計資產現金及存放中央銀行款項574,3853,7885,1573,224586,554存放同業款項28,6266,1543602,08337,223拆出資金53,03420,8491585,56979,610以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產32,9216,2741801,93741,312衍生金融資產3,2346461706814,731買入返售

626、金融資產146,143146,143發放貸款和墊款1,962,515166,90251,1669,9072,190,490可供出售金融資產127,52325,8933,2134,905161,534持有至到期投資561,2612,37981563,721應收款項類投資42,48513242,617其他資產93,8631,4521,52781697,658資產合計3,625,990234,46961,93129,2033,951,593負債向中央銀行借款(20)(20)同業及其他金融機構存放款項(577,464)(21,073)(1,569)(159)(600,265)拆入資金(37,725)(

627、45,796)(1,968)(12,762)(98,251)以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融負債(3,824)(5,405)(9,229)衍生金融負債(967)(3,621)(209)(353)(5,150)賣出回購金融資產款(18,496)(18,496)吸收存款(2,687,208)(85,339)(75,767)(19,533)(2,867,847)應付債券(52,000)(52,000)其他負債(71,625)(1,877)(1,875)(1,301)(76,678)負債合計(3,445,505)(161,530)(86,793)(34,108)(3,727,936)資產負債淨

628、頭寸180,48572,939(24,862)(4,905)223,657226交通銀行股份有限公司 二零一零年年度報告 A 股財 務 報 表 附 註 （續）2010年12月31日 止 年 度十一、 其他重要事項（續）6. 金 融 工 具 及 風 險 管 理（續）6.2 市場風險 （續）6.2.1 外滙風險 （續）本集團 （續）人民幣百萬元年初數項目人民幣美元折人民幣港幣折人民幣其他幣種折人民幣合計資產現金及存放中央銀行款項403,4697,07520,3414,111434,996存放同業款項53,83811,1761,5331,49068,037拆出資金20,50010,9444,6737

629、,18043,297以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產16,8427,0294372,57626,884衍生金融資產1,22,370買入返售金融資產111,337111,337發放貸款和墊款1,640,191103,63547,9819,7311,801,538可供出售金融資產95,98128,6502,3864,551131,568持有至到期投資506,4492,452278509,179應收款項類投資107,07,604其他資產69,3256721,76756372,327資產合計3,026,303172,60579,27930,950

630、3,309,137負債向中央銀行借款(11)(11)同業及其他金融機構存放款項(515,709)(19,117)(10,490)(523)(545,839)拆入資金(42,779)(32,447)(3,753)(6,750)(85,729)以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融負債(3,809)(2,659)(6,468)衍生金融負債(1,158)(1,074)(180)(495)(2,907)賣出回購金融資產款(19,504)(2,089)(21,593)吸收存款(2,212,372)(77,331)(60,921)(21,431)(2,372,055)應付債券(53,000)(53,00

631、0)其他負債(50,149)(3,869)(1,596)(1,496)(57,110)負債合計(2,894,682)(139,736)(79,599)(30,695)(3,144,712)資產負債淨頭寸131,62132,869(320)255164,425227二零一零年年度報告 A 股 交通銀行股份有限公司財 務 報 表 附 註 （續）2010年12月31日 止 年 度十一、 其他重要事項（續）6. 金 融 工 具 及 風 險 管 理（續）6.2 市場風險 （續）6.2.1 外滙風險 （續）本銀行人民幣百萬元年末數項目人民幣美元折人民幣港幣折人民幣其他幣種折人民幣合計資產現金及存放中央銀行

632、款項574,2973,7885,1573,224586,466存放同業款項27,6586,0991742,08336,014拆出資金53,03420,8491585,56979,610以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產32,9216,213131,93741,084衍生金融資產3,2346461706814,731買入返售金融資產146,143146,143發放貸款和墊款1,961,326166,96350,9589,9072,189,154可供出售金融資產125,87125,8932,1154,905158,784持有至到期投資561,1412,17181563,393應收款項類投

633、資42,21713242,349其他資產69,1611,4522,45481673,883資產合計3,597,003234,20661,19929,2033,921,611負債向中央銀行借款(20)(20)同業及其他金融機構存放款項(579,257)(21,096)(1,714)(159)(602,226)拆入資金(15,325)(45,796)(1,968)(12,762)(75,851)以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融負債(3,824)(5,405)(9,229)衍生金融負債(967)(3,621)(209)(353)(5,150)賣出回購金融資產款(18,496)(18,496)

634、吸收存款(2,686,625)(85,449)(76,376)(19,533)(2,867,983)應付債券(50,000)(50,000)其他負債(66,728)(1,877)(1,253)(1,301)(71,159)負債合計(3,417,418)(161,663)(86,925)(34,108)(3,700,114)資產負債淨頭寸179,58572,543(25,726)(4,905)221,497228交通銀行股份有限公司 二零一零年年度報告 A 股財 務 報 表 附 註 （續）2010年12月31日 止 年 度十一、 其他重要事項（續）6. 金 融 工 具 及 風 險 管 理（續）6

635、.2 市場風險 （續）6.2.1 外滙風險 （續）本銀行 （續）人民幣百萬元年初數項目人民幣美元折人民幣港幣折人民幣其他幣種折人民幣合計資產現金及存放中央銀行款項403,4627,07520,3414,111434,989存放同業款項53,64011,1691871,48366,479拆出資金20,50010,9444,6737,18043,297以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產16,6426,8661732,57626,257衍生金融資產1,22,370買入返售金融資產111,337111,337發放貸款和墊款1,640,002103,63548,6289,

636、7311,801,996可供出售金融資產95,55828,6501,8824,551130,641持有至到期投資506,4082,334278509,020應收款項類投資106,9743342289107,419其他資產57,0376722,83156361,103資產合計3,012,772172,31778,87630,9433,294,908負債向中央銀行借款(11)(11)同業及其他金融機構存放款項(517,016)(19,117)(10,636)(522)(547,291)拆入資金(30,769)(32,447)(3,752)(6,751)(73,719)以公允價值計量且其變動計入當期

637、損益的金融負債(3,809)(2,659)(6,468)衍生金融負債(1,158)(1,074)(180)(495)(2,907)賣出回購金融資產款(19,504)(2,089)(21,593)吸收存款(2,212,348)(77,405)(61,544)(21,462)(2,372,759)應付債券(53,000)(53,000)其他負債(47,597)(3,869)(911)(1,496)(53,873)負債合計(2,881,403)(139,810)(79,682)(30,726)(3,131,621)資產負債淨頭寸131,36932,507(806)217163,287229二零一零年

638、年度報告 A 股 交通銀行股份有限公司財 務 報 表 附 註 （續）2010年12月31日 止 年 度十一、 其他重要事項（續）6. 金 融 工 具 及 風 險 管 理（續）6.2 市場風險 （續）6.2.1 外滙風險 （續）下表顯示了人民幣對所有外幣的即期與遠期滙率同時升值5%或貶值5%的情況下，對本集團及本銀行該年度淨利潤及其他綜合收益的影響。本集團人民幣百萬元本年度上年度淨利潤 其他綜合收益淨利潤 其他綜合收益升值5%(896)(560)(747)(496)貶值5%1,329560747496本銀行人民幣百萬元本年度上年度淨利潤 其他綜合收益淨利潤 其他綜合收益升值5%(863)(459

639、)(726)(391)貶值5%1,297459726391對淨利潤的影響來自於外幣貨幣性資產 （不包括可供出售貨幣性資產中攤余成本之外的其他賬面余額部分） 與負債淨頭寸、以公允價值計量的外幣非貨幣性金融資產 （不包括可供出售外幣非貨幣性項目） 與負債的淨頭寸及涉及人民幣的貨幣衍生工具的公允價值受人民幣滙率變動的影響。對其他綜合收益的影響來自於境外經營機構外幣報表的折算差異、外幣貨幣性資產中實質上構成境外投資部分及可供出售外幣非貨幣性項目 （如股票） 和可供出售貨幣性項目中除攤余成本之外的其他賬面余額受人民幣滙率變動的影響。上述對淨利潤的影響是基於本集團年末滙率敏感性頭寸及涉及人民幣的貨幣衍生工

640、具在全年保持不變的假設。在實際操作中，本集團會根據對滙率走勢的判斷，主動調整外幣頭寸及運用適當的衍生工具來減輕外滙風險的影響，因此上述影響可能與實際情況存在差異。6.2.2 利率風險利率風險主要源自於本集團資產負債利率重定價期限錯配及市場利率變動，亦產生於因人民銀行利率政策調整。本集團已初步建成較為完善的銀行賬戶利率風險監測體系。本集團通過利用缺口分析系統，對全行利率敏感資產負債的重定價期限缺口實施定期監控，主動調整浮動利率與固定利率生息資產的比重，修訂貸款合同中的利率重設條款及適當運用利率掉期等衍生工具對利率風險進行管理。230交通銀行股份有限公司 二零一零年年度報告 A 股財 務 報 表

641、附 註 （續）2010年12月31日 止 年 度十一、 其他重要事項（續）6. 金 融 工 具 及 風 險 管 理（續）6.2 市場風險 （續）6.2.2 利率風險 （續）2010年，本集團密切監測本外幣利率走勢，細化風險限額，加強組合化運作和限額監控。通過合理調整貸款定價策略，強化貸款議價的精細化管理，實現風險可控下的收益最大化。於各資產負債表日，本集團資產和負債的重新定價日或到期日 （較早者） 的情況如下：本集團人民幣百萬元年末數項目1個月內13個月3個月1年15年5年以上不計息合計資產現金及存放中央銀行款項562,12124,433586,554存放同業款項28,9654,0743,53

642、26401237,223拆出資金53,9068,06217,64279,610以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產1,1392,77612,96520,6293,63616741,312衍生金融資產4,7314,731買入返售金融資產112,71120,01413,418146,143發放貸款和墊款962,362282,115900,42230,48715,1042,190,490可供出售金融資產12,21427,92543,86153,19921,3432,992161,534持有至到期投資22,15332,817100,144270,319138,288563,721應收款項類投資

643、4,2067,11216,67711,6472,97542,617其他資產3,5809,87416,53367,67197,658資產總額1,763,357394,7691,125,194386,921181,346100,0063,951,593負債向中央銀行借款(20)(20)同業及其他金融機構存放款項(379,476)(18,159)(47,815)(153,815)(1,000)(600,265)拆入資金(40,766)(29,466)(28,019)(98,251)以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融負債(1,349)(4,448)(2,257)(1,175)(9,229)衍生金

644、融負債(5,150)(5,150)賣出回購金融資產款(10,950)(7,291)(20)(235)(18,496)吸收存款(1,876,444)(284,077)(576,352)(118,078)(12,896)(2,867,847)應付債券(22,500)(29,500)(52,000)其他負債(319)(96)(225)(1,613)(1,643)(72,782)(76,678)負債總額(2,309,304)(343,557)(654,688)(297,416)(32,143)(90,828)(3,727,936)資產負債淨頭寸(545,947)51,212470,50689,5051

645、49,2039,178223,657231二零一零年年度報告 A 股 交通銀行股份有限公司財 務 報 表 附 註 （續）2010年12月31日 止 年 度十一、 其他重要事項（續）6. 金 融 工 具 及 風 險 管 理（續）6.2 市場風險 （續）6.2.2 利率風險 （續）本集團 （續）人民幣百萬元年初數項目1個月內13個月3個月1年15年5年以上不計息合計資產現金及存放中央銀行款項403,52731,469434,996存放同業款項35,46312,06120,5001368,037拆出資金24,3753,75915,16343,297以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產8272

646、,8363,53516,2103,01246426,884衍生金融資產2,3702,370買入返售金融資產66,58611,27533,476111,337發放貸款和墊款627,070259,547841,82053,39219,7091,801,538可供出售金融資產7,49519,07642,74543,58616,8751,791131,568持有至到期投資17,66323,50994,913242,682130,412509,179應收款項類投資10,57519,51264,94010,5022,075107,604其他資產7,8151,3475,77757,38872,327資產總額

647、1,201,396352,9221,122,869366,372172,08393,4953,309,137負債向中央銀行借款(6)(5)(11)同業及其他金融機構存放款項(311,416)(64,899)(62,903)(106,621)(545,839)拆入資金(32,128)(33,070)(20,531)(85,729)以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融負債(1,826)(3,552)(9)(1,081)(6,468)衍生金融負債(2,907)(2,907)賣出回購金融資產款(15,491)(2,027)(426)(1,249)(2,400)(21,593)吸收存款(1,515,

648、361)(254,450)(478,040)(111,049)(13,155)(2,372,055)應付債券(3,000)(20,500)(29,500)(53,000)其他負債(56)(189)(1,910)(54,955)(57,110)負債總額(1,876,228)(358,003)(564,965)(240,689)(33,810)(71,017)(3,144,712)資產負債淨頭寸(674,832)(5,081)557,904125,683138,27322,478164,425232交通銀行股份有限公司 二零一零年年度報告 A 股財 務 報 表 附 註 （續）2010年12月31日

649、 止 年 度十一、 其他重要事項（續）6. 金 融 工 具 及 風 險 管 理（續）6.2 市場風險 （續）6.2.2 利率風險 （續）本銀行人民幣百萬元年末數項目1個月內13個月3個月1年15年5年以上不計息合計資產現金及存放中央銀行款項562,04324,423586,466存放同業款項28,5004,0003,5021236,014拆出資金53,9068,06217,64279,610以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產1,1392,77612,92220,6113,63641,084衍生金融資產4,7314,731買入返售金融資產112,71120,01413,418146,1

650、43發放貸款和墊款964,533282,022897,16430,33515,1002,189,154可供出售金融資產12,21427,92543,86153,05020,7091,025158,784持有至到期投資22,15332,816100,011270,210138,203563,393應收款項類投資4,1197,11216,64311,5002,97542,349其他資產1073,87373,883資產總額1,761,328384,7271,105,163385,706180,623104,0643,921,611負債向中央銀行借款(20)(20)同業及其他金融機構存放款項(381,

651、203)(18,293)(47,915)(153,815)(1,000)(602,226)拆入資金(39,366)(25,966)(10,519)(75,851)以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融負債(1,349)(4,448)(2,257)(1,175)(9,229)衍生金融負債(5,150)(5,150)賣出回購金融資產款(10,950)(7,291)(20)(235)(18,496)吸收存款(1,876,507)(284,103)(576,399)(118,078)(12,896)(2,867,983)應付債券(20,500)(29,500)(50,000)其他負債(118)(3)

652、(13)(223)(1,643)(69,159)(71,159)負債總額(2,309,493)(340,124)(637,123)(294,026)(32,143)(87,205)(3,700,114)資產負債淨頭寸(548,165)44,603468,04091,680148,48016,859221,497233二零一零年年度報告 A 股 交通銀行股份有限公司財 務 報 表 附 註 （續）2010年12月31日 止 年 度十一、 其他重要事項（續）6. 金 融 工 具 及 風 險 管 理（續）6.2 市場風險 （續）6.2.2 利率風險 （續）本銀行 （續）人民幣百萬元年初數項目1個月內1

653、3個月3個月1年15年5年以上不計息合計資產現金及存放中央銀行款項403,52131,468434,989存放同業款項33,90512,06120,5001366,479拆出資金24,3753,75915,16343,297以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產8272,8363,53516,0922,96726,257衍生金融資產2,3702,370買入返售金融資產66,58611,27533,476111,337發放貸款和墊款628,376258,186842,33453,39119,7091,801,996可供出售金融資產7,49519,07642,74543,58616,8758

654、64130,641持有至到期投資17,66323,50794,869242,609130,372509,020應收款項類投資10,57519,51264,87110,3862,075107,419其他資產61,10361,103資產總額1,193,323350,2121,117,493366,064171,99895,8183,294,908負債向中央銀行借款(6)(5)(11)同業及其他金融機構存放款項(312,530)(65,137)(63,003)(106,621)(547,291)拆入資金(30,548)(33,070)(10,101)(73,719)以公允價值計量且其變動計入當期損益

655、的金融負債(1,826)(3,552)(9)(1,081)(6,468)衍生金融負債(2,907)(2,907)賣出回購金融資產款(15,491)(2,027)(426)(1,249)(2,400)(21,593)吸收存款(1,515,948)(254,488)(478,045)(111,123)(13,155)(2,372,759)應付債券(3,000)(20,500)(29,500)(53,000)其他負債(56)(189)(1,910)(51,718)(53,873)負債總額(1,876,349)(358,279)(554,640)(240,763)(33,810)(67,780)(3,

656、131,621)資產負債淨頭寸(683,026)(8,067)562,853125,301138,18828,038163,287234交通銀行股份有限公司 二零一零年年度報告 A 股財 務 報 表 附 註 （續）2010年12月31日 止 年 度十一、 其他重要事項（續）6. 金 融 工 具 及 風 險 管 理（續）6.2 市場風險 （續）6.2.2 利率風險 （續）下表顯示了所有貨幣的利率同時平行上升或下降100個基點的情況下，基於資產負債表日的金融資產與金融負債的結構，對本集團及本銀行該年度利息淨收入及其他綜合收益的影響。本集團人民幣百萬元本年度上年度利息淨收入 其他綜合收益利息淨收入

657、其他綜合收益收益率上升100個基點8,258(2,400)5,387(1,951)收益率下降100個基點(8,258)2,553(5,387)2,055本銀行人民幣百萬元本年度上年度利息淨收入 其他綜合收益利息淨收入 其他綜合收益收益率上升100個基點7,918(2,400)5,289(1,951)收益率下降100個基點(7,918)2,553(5,289)2,055上述對其他綜合收益的影響源自固定利率可供出售債券公允價值變動的影響。利息淨收入的影響參考了巴塞爾委員會 利率風險管理及監測原則（2004年7月） 附錄的標準化框架權重系數。該系數是基於本集團能夠在利率重定價日後持續獲得按變動後的收

658、益率計算的利息淨收入的假設。上述預測假設各期限資產和負債 （除活期存款） 的利率都移動相同數量，因此，不反映僅某些利率變動而剩余利率不變所可能帶來的影響。這種預測還基於其他簡化的假設，包括所有頭寸將持有到期。本集團預期在頭寸沒有持有至到期的情況下敏感性分析的金額變化不重大。本集團認為該假設並不代表本集團的資金使用及利率風險管理的政策，因此上述影響可能與實際情況存在差異。6.2.3 其他價格風險主要源自於本集團持有的權益性投資及其他與商品價格掛鉤的債券和衍生工具。權益性投資大多由於歷史原因及取得抵債資產過程中形成，亦來自於本集團有證券投資資格的控股子公司的自營交易。對於該等自營交易敞口，本集團實

659、施嚴格風險限額管理，余額佔本集團金融資產比重極小。本集團認為本集團面臨的其他價格風險並不重大。235二零一零年年度報告 A 股 交通銀行股份有限公司財 務 報 表 附 註 （續）2010年12月31日 止 年 度十一、 其他重要事項（續）6. 金 融 工 具 及 風 險 管 理（續）6.3 信用風險信用風險是指因借款人或交易對手未能或不願意履行償債義務而引致損失的風險。本集團信用風險主要來源於信貸業務、資金業務和國際業務。6.3.1 信用風險管理本集團公司業務部、零售信貸管理部、授信管理部與授信審批中心、風險管理部、資產保全部、信用卡中心等共同構成信用風險管理的主要職能部門，對包括授信投向指導

660、、授信調查和申報、授信審查審批、貸款發放、貸後監控和不良貸款管理等環節的公司、零售信貸業務實行規範化管理。對於公司貸款，本集團客戶經理負責接收授信申請人的申請文件，對申請人進行貸前調查，評估申請人和申請業務的信用風險，提出建議評級。本集團根據授信審批權限，實行分行、區域授信審批中心和總行分級審批制度。本集團在綜合考慮申請人信用狀況、財務狀況、抵質押物和保證情況、信貸組合總體信用風險、宏觀調控政策以及法律法規限制等各種因素基礎上，確定授信限額。本集團密切跟蹤經濟金融形勢發展及行業信用風險狀況，加強信貸投向指導，制訂分行業的授信投向指引；加強日常風險預警、監控與專項風險排查，準確定位重點風險客戶和

661、重大潛在風險點；推行全行貸後管理達標評比，切實提升貸後管理精細化水平。放款中心根據授信額度提用申請，在放款之前審查相關授信文件的合法性、合規性、完整性和有效性。本集團客戶經理負責實施貸後的定期和不定期監控。本集團利用風險預警系統，並應用風險過濾、監察名單、風險提示等一系列工具和方法，對本集團公司貸款實施日常風險監控。本集團資產保全部門負責全行對公和對私不良貸款的清收和處置。對不良貸款，本集團主要通過(1)催收；(2)重組；(3)執行處置抵質押物或向擔保方追索；(4)訴訟或仲裁；(5)按監管規定核銷等方式，對不良貸款進行管理，盡可能降低本集團遭受的信用風險損失程度。為進一步提升信貸資產管理的精細

662、化水平，本集團於2010年10月起開始採用巴塞爾新資本協議內部評級方法，以違約概率(PD)為劃分標準，對境內分行的公司貸款實行分類管理。原先本集團通過內部制定的10級分類系統對境內單一公司客戶的違約概率進行評價的方法不再適用。目前，本集團對境內公司授信客戶的風險評級共分為15個等級，其中112級為非違約客戶，1315級為違約客戶。非違約客戶的內部評級以客戶的違約概率為核心變量，即以客戶未來一年內違約可能性的大小作為基礎來劃分客戶等級。違約客戶的內部評級以客戶的違約損失程度為核心變量，即以違約客戶的預計總體損失程度來劃分客戶等級。本集團每天通過資產風險管理系統，對公司類客戶的信貸資產採用三層風險

663、過濾方法，定位潛在風險，並運用現金流貼現方法，逐筆評估預計損失，確定減值類信貸資產。對減值類信貸資產，逐戶制定行動計劃，指定專人進行清收處置，並根據預計損失金額，逐筆計提損失準備金。對非減值類信貸資產，根據遷徙模型計提組合撥備。236交通銀行股份有限公司 二零一零年年度報告 A 股財 務 報 表 附 註 （續）2010年12月31日 止 年 度十一、 其他重要事項（續）6. 金 融 工 具 及 風 險 管 理（續）6.3 信用風險 （續）6.3.1 信用風險管理 （續）公司授信客戶內部評級 （PD評級） 標準如下：1級： 借款人基本不會違約，公認評級最好的國家主權、國際一流金融機構或跨國企業最

664、高可評為該等級，無需懷疑其償債能力。2級： 借款人違約可能性極小，特大型規模企業最高可評為該等級，管理水平、經營能力、財務實力、同行業競爭優勢等各方面均表現優異，抗風險能力極強。3級： 借款人違約可能性非常小，特大型規模企業、較好的金融機構主要位於該等級，抗風險能力強。4級： 借款人違約可能性非常小，大型規模企業最高可評為該等級，有足夠的償債能力，抗風險能力強。5級： 借款人違約可能性很小，中小規模企業、房地產企業或申請項目融資的項目實體最高可評為該等級，抗風險能力較強。6級： 借款人違約可能性很小，平均水平的大型規模企業、非常好的中小企業或房地產企業可評為該等級，抗風險能力較強。7級： 借款

665、人違約可能性小，平均水平的大型規模企業、較好的中小企業或房地產企業可評為該等級，抗風險能力尚可。8級： 借款人違約可能性小，略低於平均水平的大型規模企業、處於平均水平的中小企業或房地產客戶可評為該等級，抗風險能力尚可。9級： 借款人有違約風險，明顯低於平均水平的大型規模企業、略低於平均水平的中小規模企業或房地產客戶可評為該等級，抗風險能力略差。10級： 借款人有一定違約風險，明顯低於平均水平的各類客戶可評為該等級，缺乏透明信息，存在不確定性因素較多的客戶也主要處於該等級。抗風險能力較差。11級： 借款人較大可能違約，管理水平、經營能力和財務實力低下，償債能力不足，抗風險能力差。12級： 借款人

666、顯著可能違約，管理水平、經營能力和財務實力低下，償債能力明顯不足，抗風險能力極差。13級： 借款人為違約客戶 （實質性債務逾期90天以上或經認定除非採取追索措施否則可能無法全額償還本銀行債務的客戶，下同） ，可能損失率在25%之內。237二零一零年年度報告 A 股 交通銀行股份有限公司財 務 報 表 附 註 （續）2010年12月31日 止 年 度十一、 其他重要事項（續）6. 金 融 工 具 及 風 險 管 理（續）6.3 信用風險 （續）6.3.1 信用風險管理 （續）14級： 借款人為違約客戶，可能損失率在25%90%之間。15級： 借款人為違約客戶，可能損失率超過90%。對於零售信貸資

667、產，本集團通過現場檢查和實施重大報告制度，整體把握零售業務風險情況；通過完善個人信貸管理系統，加強日常風險監控和預警；通過修訂個貸業務手冊，規範零售業務操作流程；通過加強風險輿情監控和預警提示，及時識別和揭示重大潛在風險；通過運用壓力測試及質量遷徙分析，及早掌握並預判個貸質量走勢，提前採取針對性的風險控制措施。此外，本集團繼續實施快速反應機制，妥善應對突發事件；對重點風險項目開展名單式管理，重點監控督導清收化解。本集團以逾期賬齡和擔保方式為標準，分類管理零售信貸資產。對未發生貸款逾期的零售客戶，通過定期回訪增強管理力度，並將潛在風險較大的客戶列入監察名單進行專項管理；對已發生逾期的零售客戶，按

668、照逾期時間長短採用不同方式進行催收；對逾期超過一定時間的零售貸款，列入減值資產管理，計提相應減值撥備。信用卡業務的運行管理由本集團獨立核算的信用卡中心負責。本集團信用卡中心採取監督與防控並舉的措施，通過加強數據的交叉驗證，增強審批環節的風險防控能力；通過二次征信對高風險客戶收緊額度，實行提前入催；通過合理分配催收力量，有效提升催收業務產能；通過進一步完善數據分析系統，推進信用卡業務的精細化管理。對資金業務 （包括債權性投資） ，本集團對涉及的同業及債券發行主體實行總行統一授信審查審批，並實行額度管理。本集團通過謹慎選擇同業、平衡信用風險與投資收益率、綜合參考內外部信用評級信息、分級授信，並運用

669、適時的額度管理系統審查調整授信額度等方式，對資金業務的信用風險進行管理。6.3.2 風險資產減值 發放貸款及墊款和應收同業款項 （包括存放同業、拆出資金及買入返售金融資產，下同）減值準備是根據客觀的減值證據而在資產負債表日確定的損失。年末資產負債表中列報的減值準備是從本集團根據發放貸款及墊款的預計可回收性獲取的。本集團確定金融資產減值時的政策詳見附註二。 債權性投資本集團在每個資產負債表日採用個別識別減值的方式評估債權性投資的減值情況。對於按公允價值計量的債權性投資，本集團僅確認與非暫時性減值相關部分的公允價值變動為減值準備。238交通銀行股份有限公司 二零一零年年度報告 A 股財 務 報 表

670、 附 註 （續）2010年12月31日 止 年 度十一、 其他重要事項（續）6. 金 融 工 具 及 風 險 管 理（續）6.3 信用風險 （續）6.3.3 最大信用風險敞口信息在不考慮可利用的擔保物或其他信用增級時，最大信用風險敞口信息反映了資產負債表日信用風險敞口的最壞情況。其中最能代表資產負債表日最大信用風險敞口的金融資產的金額為金融資產的賬面金額扣除下列兩項金額後的余額：1)按照 企業會計準則第37號金融工具列報 的規定已經抵銷的金額；2)已對該金融資產確認的減值損失。下表列示本集團及本銀行最大信用風險敞口的信息：本集團人民幣百萬元項目年末數年初數表內項目存放中央銀行款項573,256

671、423,199發放貸款和墊款2,190,4901,801,538應收同業款項262,976222,671其中：存放同業款項37,22368,037拆出資金79,61043,297買入返售金融資產146,143111,337債權性投資806,025772,981其中：以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產41,14526,420可供出售金融資產158,542129,778持有至到期投資563,721509,179應收款項類投資42,617107,604衍生金融資產4,7312,370其他金融資產 （註）48,70032,449表內項目合計3,886,1783,255,208表外項目合計83

672、8,498613,384總計4,724,6763,868,592239二零一零年年度報告 A 股 交通銀行股份有限公司財 務 報 表 附 註 （續）2010年12月31日 止 年 度十一、 其他重要事項（續）6. 金 融 工 具 及 風 險 管 理（續）6.3 信用風險 （續）6.3.3 最大信用風險敞口信息 （續）本銀行人民幣百萬元項目年末數年初數表內項目存放中央銀行款項573,178423,193發放貸款和墊款2,189,1541,801,996應收同業款項261,767221,113其中：存放同業款項36,01466,479拆出資金79,61043,297買入返售金融資產146,1431

673、11,337債權性投資804,585772,473其中：以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產41,08426,257可供出售金融資產157,759129,777持有至到期投資563,393509,020應收款項類投資42,349107,419衍生金融資產4,7312,370其他金融資產 （註）20,26716,316表內項目合計3,853,6823,237,461表外項目合計838,498613,384總計4,692,1803,850,845註：其他金融資產中包括應收利息、其他應收款等。除了信用貸款之外，本集團對擔保及抵押貸款、表外項目、衍生金融工具等還會採取一定的信用增強措施來降低信

674、用風險敞口至可接受水平： 擔保及抵押本集團制定了關於抵、質押物與貸款本金的比率及擔保如下：擔保及抵押類型最大比率存單質押90%國債90%金融機構債券90%公共實體債券60%收費權質押60%固定資產抵押70%土地使用權質押70%運輸工具抵押50%240交通銀行股份有限公司 二零一零年年度報告 A 股財 務 報 表 附 註 （續）2010年12月31日 止 年 度十一、 其他重要事項（續）6. 金 融 工 具 及 風 險 管 理（續）6.3 信用風險 （續）6.3.3 最大信用風險敞口信息 （續） 擔保及抵押（續）一般本集團對客戶的長期融資要求提供擔保。此外，為了最小化信用風險，本集團在發現相關的

675、貸款存在減值跡象時，一般會要求借款人提供額外擔保。 衍生金融工具衍生金融資產代表未交割之衍生工具合同發生對本集團有利的公允價值變化，該金額相對於衍生工具合同的名義金額僅佔很小的一部分。對於衍生金融資產產生的信用敞口，本集團通過控制交割時間的匹配及納入交易對手信用額度總限額的一部分進行管理。 與信用相關的承諾財務擔保與貸款的信用風險相同。而保函和商業信用證通常以與之相關的已發運貨物作為擔保物，因此與直接貸款相比，其風險要低。與信用相關的承諾均納入申請人總體信用額度管理，對於超過額度的或交易不頻繁的，本集團要求申請人提供相應的保證金以降低信用風險敞口。6.3.4 發放貸款和墊款及應收同業款項 逾期

676、與減值本集團人民幣百萬元年末數年初數項目發放貸款和墊款應收同業款項發放貸款和墊款應收同業款項尚未逾期且未發生減值(i)2,207,652262,9641,807,689222,658已逾期尚未發生減值(ii)4,287126,61613已減值(iii)24,98825,009合計2,236,927262,9761,839,314222,671減：減值損失準備(46,437)(37,776)淨額2,190,490262,9761,801,538222,671本銀行人民幣百萬元年末數年初數項目發放貸款和墊款應收同業款項發放貸款和墊款應收同業款項尚未逾期且未發生減值(i)2,206,309261,7

677、551,808,146221,100已逾期尚未發生減值(ii)4,287126,61613已減值(iii)24,98825,009合計2,235,584261,7671,839,771221,113減：減值損失準備(46,430)(37,775)淨額2,189,154261,7671,801,996221,113241二零一零年年度報告 A 股 交通銀行股份有限公司財 務 報 表 附 註 （續）2010年12月31日 止 年 度十一、 其他重要事項（續）6. 金 融 工 具 及 風 險 管 理（續）6.3 信用風險 （續）6.3.4 發放貸款和墊款及應收同業款項 （續） 逾期與減值（續）(i)

678、 尚未逾期且未發生減值的發放貸款和墊款按借款人的風險評級列示如下：本集團年末數項目18級912級1315級未評級合計境內行企業貸款和墊款 貸款1,433,531112,745 1,546,276 貼現23,8482,76628,52855,142 貿易融資48,4181,63150,049小計1,505,797117,14228,528 1,651,467境內行個人貸款和墊款394,334海外行、離岸業務及子公司貸款161,851合計2,207,652本銀行人民幣百萬元年末數項目18級912級1315級未評級合計境內行企業貸款和墊款 貸款1,433,531112,745 1,546,276 貼

679、現23,8482,76628,52855,142 貿易融資48,4181,63150,049小計1,505,797117,14228,528 1,651,467境內行個人貸款和墊款394,334海外行、離岸業務及子公司貸款160,508合計2,206,309自本年度起，本集團啟用新的客戶信用分類體系，新的分類體系與本集團以前年度採用的客戶分類體系存在顯著的區別。本集團在作出所有合理努力後認為對本集團上期比較數據按照新的客戶信用分類體系進行調整不切實可行，因此未披露上年同期對比數據。242交通銀行股份有限公司 二零一零年年度報告 A 股財 務 報 表 附 註 （續）2010年12月31日 止 年

680、 度十一、 其他重要事項（續）6. 金 融 工 具 及 風 險 管 理（續）6.3 信用風險 （續）6.3.4 發放貸款和墊款及應收同業款項 （續） 逾期與減值（續）(ii) 已逾期尚未發生減值的發放貸款和墊款及應收同業款項本集團及本銀行人民幣百萬元年末數項目逾期不超過30天逾期3060天逾期6090天逾期90天以上合計擔保物公允價值發放貸款和墊款 企業貸款和墊款438 個人貸款和墊款2,6825811663863,8157,086發放貸款和墊款合計 （註）3,14,2877,408應收同業款項121216人民幣百萬元年初數項目逾期不超過30天逾期3

681、060天逾期6090天逾期90天以上合計擔保物公允價值發放貸款和墊款 企業貸款和墊款311235612,0632,6704,955 個人貸款和墊款2,3787003335353,9466,332發放貸款和墊款合計 （註）2,6899353942,5986,61611,287應收同業款項131316註： 本集團認為該部分逾期貸款，可以通過借款人經營償還、擔保人代償及處置抵質押物或查封物等方式獲得補償，因此並未將其認定為減值貸款。243二零一零年年度報告 A 股 交通銀行股份有限公司財 務 報 表 附 註 （續）2010年12月31日 止 年 度十一、 其他重要事項（續）6. 金 融 工 具 及

682、風 險 管 理（續）6.3 信用風險 （續）6.3.4 發放貸款和墊款及應收同業款項 （續） 逾期與減值（續）(iii) 已減值的發放貸款和墊款及應收同業款項本集團及本銀行人民幣百萬元年末數項目企業貸款和墊款個人貸款和墊款合計應收同業款項個別方式確認的減值資產22,5072,48124,988個別方式確認的減值資產佔比1.01%0.11%1.12%擔保物公允價值6,7712,4039,174人民幣百萬元年初數項目企業貸款和墊款個人貸款和墊款合計應收同業款項個別方式確認的減值資產21,8693,14025,009個別方式確認的減值資產佔比1.19%0.17%1.36%擔保物公允價值4,9352,

683、4377,372 重組貸款和墊款重組包括延長還款時間、批准外部管理計劃以及修改及延長支付。重組後，原先逾期的客戶回複至正常狀態與其他相似客戶一同管理。重組政策是基於管理層的判斷標準認定支付極有可能繼續下去而制定的，這些政策需不斷檢查其適用性。截止2010年12月31日，本集團及本銀行重組貸款及墊款余額為人民幣2,502百萬元 （2009年12月31日：人民幣3,396百萬元） 。 因債務人違約而接收擔保物或其他信用增級對應資產而取得的資產情況如下：人民幣百萬元項目2010年度2009年度房屋及建築物17148土地使用權9機器設備28其他123合計31168244交通銀行股份有限公司 二零一零年

684、年度報告 A 股財 務 報 表 附 註 （續）2010年12月31日 止 年 度十一、 其他重要事項（續）6. 金 融 工 具 及 風 險 管 理（續）6.3 信用風險 （續）6.3.5 債權性投資逾期與減值本集團人民幣百萬元項目年末數年初數尚未逾期且未發生減值(i)806,025772,981已逾期尚未發生減值已減值(ii)1,3401,275合計807,365774,256減：減值準備(1,340)(1,275)債券及其他票據淨額806,025772,981本銀行人民幣百萬元項目年末數年初數尚未逾期且未發生減值(i)804,585772,473已逾期尚未發生減值已減值(ii)1,3401,

685、275合計805,925773,748減：減值準備(1,340)(1,275)債券及其他票據淨額804,585772,473(i) 尚未逾期且未發生減值的債權性投資按市場普遍認可的信用評級機構的信用評級分類如下：本集團人民幣百萬元年末數項目以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產可供出售金融資產持有至到期投資應收款項類投資合計AAA21,14238,538131,18725190,892AA到AA+4,58213,95612,82940031,767A到A+1,3438,37837310,094低於A268289557未評級 （註）13,81097,381419,33242,192572,

686、715合計41,145158,542563,72142,617806,025245二零一零年年度報告 A 股 交通銀行股份有限公司財 務 報 表 附 註 （續）2010年12月31日 止 年 度十一、 其他重要事項（續）6. 金 融 工 具 及 風 險 管 理（續）6.3 信用風險 （續）6.3.5 債權性投資 （續）(i) 尚未逾期且未發生減值的債權性投資按市場普遍認可的信用評級機構的信用評級分類如下：（續）本集團 （續）人民幣百萬元年初數項目以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產可供出售金融資產持有至到期投資應收款項類投資合計AAA10,56863,934110,54525185,0

687、72AA到AA+1,7379,43011,85240023,419A到A+3,9999,58182714,407低於A20421056470未評級 （註）9,91246,623385,899107,179549,613合計26,420129,778509,179107,604772,981本銀行人民幣百萬元年末數項目以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產可供出售金融資產持有至到期投資應收款項類投資合計AAA21,14238,172131,06325190,402AA到AA+4,58213,56812,82940031,379A到A+1,3438,37835310,074低於A268289

688、557未評級 （註）13,74997,352419,14841,924572,173合計41,084157,759563,39342,349804,585人民幣百萬元年初數項目以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產可供出售金融資產持有至到期投資應收款項類投資合計AAA10,56863,934110,50625185,033AA到AA+1,6919,43011,83640023,357A到A+3,9829,58177814,341低於A20421020434未評級 （註）9,81246,622385,880106,994549,308合計26,257129,777509,020107,41

689、9772,473註： 未評級債權性投資主要為本集團及本銀行持有的國債及央行票據。246交通銀行股份有限公司 二零一零年年度報告 A 股財 務 報 表 附 註 （續）2010年12月31日 止 年 度十一、 其他重要事項（續）6. 金 融 工 具 及 風 險 管 理（續）6.3 信用風險 （續）6.3.5 債權性投資 （續）(ii) 已減值的債權性投資本集團及本銀行人民幣百萬元年末數項目以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產可供出售金融資產持有至到期投資應收款項類投資合計A到A+低於A未評級 （註）1,3401,340合計1,3401,340人民幣百萬元年初數項目以公允價值計量且其變動計入

690、當期損益的金融資產可供出售金融資產持有至到期投資應收款項類投資合計A到A+低於A未評級 （註）1,2751,275合計1,2751,275註： 已減值的未評級債權性投資主要為本集團及本銀行持有的境外機構發行的外幣債券，本年末持有的已減值未評級可供出售金融資產均為以前年度購入。6.3.6 金融資產信用風險集中度分析本集團主要採取行業分類管理發放貸款和墊款信用風險集中度，相關分析參見附註五、8(2)，此外，本集團也通過區域性管理金融資產信用風險集中度，相關分析參見附註十一、5及附註五、8(3)。247二零一零年年度報告 A 股 交通銀行股份有限公司財 務 報 表 附 註 （續）2010年12月31

691、日 止 年 度十一、 其他重要事項（續）6. 金 融 工 具 及 風 險 管 理（續）6.4 流動性風險流動性風險是指沒有足夠資金以滿足到期債務支付的風險。本集團流動性風險主要來自存款人提前或集中提款、借款人延期償還貸款、資產負債的金額與到期日錯配等。(1) 流動風險管理本集團對流動性風險實施總行集中管理。資產負債管理部負責對全行人民幣和外幣資金運作進行管理，對日常流動性風險進行監控。本集團在預測流動性需求的基礎上，制定相應的流動性管理方案，定期進行宏觀經濟形勢、央行貨幣政策、資金市場動態的分析研究，積極管理全行流動性。具體措施主要包括：(i) 根據監管要求、流動性風險容忍度和資金管理實際需要

692、，設置監控指標和限額，合理確定全行本外幣流動性水平；(ii) 努力擴大負債來源，提高負債穩定性及核心存款在負債中的比重；(iii) 總行集中資金管理，對流動性儲備資金實施統一運作，保持適當比例的央行備付金和流動性二級儲備；(iv) 合理匹配資產到期日結構，通過多層次的流動性組合降低流動性風險；(v) 積極參與貨幣市場和債券市場交易，維持良好的市場形象，保證充分的市場融資能力。248交通銀行股份有限公司 二零一零年年度報告 A 股財 務 報 表 附 註 （續）2010年12月31日 止 年 度十一、 其他重要事項（續）6. 金 融 工 具 及 風 險 管 理（續）6.4 流動性風險 （續）(2)

693、 非衍生金融資產與金融負債流動風險分析下表為本集團資產負債表日非衍生金融資產與金融負債按合同規定到期日的結構分析。列入各時間段內的金融資產和金融負債金額為未經折現的合同現金流量。本集團人民幣百萬元項目年末數已逾期即時償還1個月內13個月3個月1年15年5年以上合計非衍生金融資產現金及存放中央銀行款項586,797586,797存放同業款項1220,9668,0094,1063,62678737,506拆出資金53,9838,15918,22480,366以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產7551,56912,62324,7385,60145,286買入返售金融資產112,78420,

694、05413,429146,267發放貸款和墊款17,576148,627255,536764,042785,944778,0332,749,758可供出售金融資產6,51510,17043,26485,01939,200184,168持有至到期投資12,04521,30685,087353,755187,342659,535應收款項類投資5,0907,18217,00513,5763,57146,424其他非衍生金融資產8414,8131,7121,3235,52717,1728,81740,205非衍生金融資產總額18,429612,576349,520329,405962,8271,280

695、,9911,022,5644,576,312非衍生金融負債向中央銀行借款(20)(20)同業存放款項(207,408)(27,875)(23,322)(57,211)(288,103)(61,335)(665,254)拆入資金(2)(44,975)(28,688)(23,834)(1,427)(98,926)以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融負債(94)(4,532)(4,719)(9,345)賣出回購金融資產款(10,964)(7,365)(20)(235)(18,584)吸收存款(1,465,143)(392,898)(288,008)(593,100)(175,438)(4,342

696、)(2,918,929)應付債券(997)(980)(28,897)(32,982)(63,856)其他非衍生金融負債(23,560)(1,333)(22)(889)(813)(2,056)(28,673)非衍生金融負債總額(1,696,113)(478,045)(348,516)(680,566)(499,632)(100,715)(3,803,587)淨頭寸18,429(1,083,537)(128,525)(19,111)282,261781,359921,849772,725249二零一零年年度報告 A 股 交通銀行股份有限公司財 務 報 表 附 註 （續）2010年12月31日 止

697、年 度十一、 其他重要事項（續）6. 金 融 工 具 及 風 險 管 理（續）6.4 流動性風險 （續）(2) 非衍生金融資產與金融負債流動風險分析 （續）本集團 （續）人民幣百萬元項目年初數已逾期即時償還1個月內13個月3個月1年15年5年以上合計非衍生金融資產現金及存放中央銀行款項435,175435,175存放同業款項1328,4167,05812,14320,72268,352拆出資金24,4423,79615,57343,811以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產4791,2583,73620,2804,50330,256買入返售金融資產66,60611,29133,4861

698、11,383發放貸款和墊款21,756109,363226,624619,595652,772502,9402,133,050可供出售金融資產2,5374,40345,83869,99125,380148,149持有至到期投資5,53914,12877,073328,472179,976605,188應收款項類投資10,54819,89566,71612,6682,562112,389其他非衍生金融資產1,0613,4411,7431,0573,86110,4041,59123,158非衍生金融資產總額22,830467,032228,315294,595886,6001,094,587716

699、,9523,710,911非衍生金融負債向中央銀行借款(6)(5)(11)同業存放款項(275,197)(36,445)(66,188)(64,974)(117,108)(559,912)拆入資金(2)(31,757)(33,161)(20,555)(400)(85,875)以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融負債(3)(6)(3,010)(3,521)(6,540)賣出回購金融資產款(15,511)(2,035)(426)(1,249)(2,400)(21,621)吸收存款(1,157,321)(372,225)(257,751)(493,552)(138,206)(2,419,055)

700、應付債券(49)(997)(3,966)(27,483)(34,182)(66,677)其他非衍生金融負債(16,305)(1,245)(216)(363)(923)(2,991)(22,043)非衍生金融負債總額(1,448,825)(457,241)(360,359)(586,846)(288,890)(39,573)(3,181,734)淨頭寸22,830(981,793)(228,926)(65,764)299,754805,697677,379529,177250交通銀行股份有限公司 二零一零年年度報告 A 股財 務 報 表 附 註 （續）2010年12月31日 止 年 度十一、 其

701、他重要事項（續）6. 金 融 工 具 及 風 險 管 理（續）6.4 流動性風險 （續）(2) 非衍生金融資產與金融負債流動風險分析 （續）本銀行人民幣百萬元項目年末數已逾期即時償還1個月內13個月3個月1年15年5年以上合計非衍生金融資產現金及存放中央銀行款項586,709586,709存放同業款項1220,5018,0094,0333,59636,151拆出資金53,9838,15918,22480,366以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產7551,56912,62324,7125,39945,058買入返售金融資產112,78420,05413,429146,267發放貸款和墊

702、款17,576148,593255,439762,902785,781778,0282,748,319可供出售金融資產6,51510,16543,20484,75936,682181,325持有至到期投資12,04521,30684,967353,631187,258659,207應收款項類投資5,0037,18216,97113,4293,57146,156其他非衍生金融資產8274,8131321285,900非衍生金融資產總額18,415612,023347,819328,035955,9161,262,3121,010,9384,535,458非衍生金融負債向中央銀行借款(20)(20

703、)同業存放款項(208,417)(28,595)(23,455)(57,311)(288,103)(61,335)(667,216)拆入資金(2)(39,410)(26,070)(10,619)(76,101)以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融負債(94)(4,532)(4,719)(9,345)賣出回購金融資產款(10,964)(7,365)(20)(235)(18,584)吸收存款(1,465,205)(392,898)(288,033)(593,148)(175,438)(4,342)(2,919,064)應付債券(997)(917)(26,771)(32,982)(61,667)

704、其他非衍生金融負債(22,990)(3)(221)(223)(1,643)(25,080)非衍生金融負債總額(1,696,614)(471,867)(346,037)(666,768)(495,489)(100,302)(3,777,077)淨頭寸18,415(1,084,591)(124,048)(18,002)289,148766,823910,636758,381251二零一零年年度報告 A 股 交通銀行股份有限公司財 務 報 表 附 註 （續）2010年12月31日 止 年 度十一、 其他重要事項（續）6. 金 融 工 具 及 風 險 管 理（續）6.4 流動性風險 （續）(2) 非衍

705、生金融資產與金融負債流動風險分析 （續）本銀行 （續）人民幣百萬元項目年初數已逾期即時償還1個月內13個月3個月1年15年5年以上合計非衍生金融資產現金及存放中央銀行款項435,168435,168存放同業款項1326,8607,05512,14320,72266,793拆出資金24,4423,79615,57343,811以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產4791,2583,73620,1613,99429,628買入返售金融資產66,60611,29133,486111,383發放貸款和墊款21,756110,667225,260620,094652,764502,9402,13

706、3,481可供出售金融資產2,5374,40345,83869,99124,455147,224持有至到期投資5,53914,12677,028328,399179,937605,029應收款項類投資10,54819,89566,64612,5522,562112,203其他非衍生金融資產1,0483,4401211021354,846非衍生金融資產總額22,817465,468227,994292,274883,1231,083,867714,0233,689,566非衍生金融負債向中央銀行借款(6)(5)(11)同業存放款項(276,312)(36,445)(66,426)(65,074)

707、(117,108)(561,365)拆入資金(2)(30,577)(33,161)(10,125)(73,865)以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融負債(3)(6)(3,010)(3,521)(6,540)賣出回購金融資產款(15,511)(2,035)(426)(1,249)(2,400)(21,621)吸收存款(1,157,908)(372,225)(257,788)(493,556)(138,281)(2,419,758)應付債券(49)(997)(3,966)(27,483)(34,182)(66,677)其他非衍生金融負債(15,697)(30)(333)(273)(2,845

708、)(19,178)非衍生金融負債總額(1,449,919)(454,816)(360,448)(576,490)(287,915)(39,427)(3,169,015)淨頭寸22,817(984,451)(226,822)(68,174)306,633795,952674,596520,551可用於償還所有負債及用於履行貸款承諾的資產包括現金及存放中央銀行款項、存放同業款項、拆出資金、以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產等。在正常經營過程中，大部分到期存款金額並不會在到期日立即提取而是繼續留在本集團，另外可供出售金融資產也可以在需要時處置取得資金用於償還到期債務。252交通銀行股份有限

709、公司 二零一零年年度報告 A 股財 務 報 表 附 註 （續）2010年12月31日 止 年 度十一、 其他重要事項（續）6. 金 融 工 具 及 風 險 管 理（續）6.4 流動性風險 （續）(3) 衍生金融工具流動風險分析(1) 按照淨額清算的衍生金融工具本銀行按照淨額清算的衍生金融工具包括：利率衍生工具、貨幣衍生工具等。下表分析了資產負債表日至合同規定的到期日按照剩余期限分類的按照淨額清算的衍生金融工具未折現現金流：本集團及本銀行人民幣百萬元年末數項目1個月內13個月3個月1年15年5年以上合計利率衍生工具(73)14(110)(334)34(469)貨幣衍生工具 （註）91711623

710、165合計(64)316(311)34(304)人民幣百萬元年初數項目1個月內13個月3個月1年15年5年以上合計利率衍生工具(36)(6)(172)(46)21(239)貨幣衍生工具 （註）11920其他衍生工具(1)(1)(2)合計(36)(5)(154)(47)21(221)註： 該等貨幣衍生工具系以淨額結算的無本金交割的外滙遠期交易。(2) 按照總額清算的衍生金融工具本銀行按照總額清算的衍生金融工具為貨幣衍生工具。下表分析了資產負債表日至合同規定的到期日按照剩余期限分類的按照總額清算的衍生金融工具未折現現金流：本集團及本銀行人民幣百萬元項目年末數1個月內13個月3個月1年15年5年以上

711、合計貨幣衍生工具現金流入159,714104,413169,22911,429444,785現金流出(159,577)(104,465)(169,350)(11,490)(444,882)合計137(52)(121)(61)(97)253二零一零年年度報告 A 股 交通銀行股份有限公司財 務 報 表 附 註 （續）2010年12月31日 止 年 度十一、 其他重要事項（續）6. 金 融 工 具 及 風 險 管 理（續）6.4 流動性風險 （續）(3) 衍生金融工具流動風險分析 （續）(2) 按照總額清算的衍生金融工具 （續）本集團及本銀行 （續）人民幣百萬元項目年初數1個月內13個月3個月1年

712、15年5年以上合計貨幣衍生工具現金流入149,50947,217123,41912,431406332,982現金流出(149,347)(47,231)(123,732)(12,562)(406)(333,278)合計162(14)(313)(131)(296)(4) 表外項目流動風險分析本集團的表外項目主要有貸款承諾、開出信用證、開出保函及擔保、承兌滙票等。下表列示了本集團表外項目流動性分析：本集團及本銀行人民幣百萬元項目年末數一年以內一至五年五年以上合計貸款承諾213,68624,8473,522242,055開出信用證47,8823,34251,224開出保函及擔保83,33092,49

713、322,750198,573承兌滙票346,646346,646合計691,544120,68226,272838,498人民幣百萬元項目年初數一年以內一至五年五年以上合計貸款承諾138,95625,520228164,704開出信用證33,8763,57637,452開出保函及擔保78,41172,63926,307177,357承兌滙票233,871233,871合計485,114101,73526,535613,3846.5 公允價值信息6.5.1 確定公允價值的方法確定金融工具公允價值時，對於那些存在活躍市場的金融工具，本集團將市場價格或者市場利率作為其公允價值的最好證據，以此確定其公

714、允價值。對於那些不存在市場價格或市場利率的金融工具，本集團採用了現值或其他估值技術來確定這些金融資產或金融負債的公允價值，無論是採用現值還是其他估值技術，均考慮了資產負債表日與所估值金融資產或金融負債的市場情況。估值技術通常應用於場外交易的衍生工具、未上市的交易資產或負債，以及未上市的可供出售的金融資產。本集團最常用的定價模型和估值技術包括：使用最近的公平交易、貼現現金流量分析、期權定價模型及其他市場參與者通常採用的估值技術。本集團使用這些技術估計的公允價值，明顯地受到模型選擇和內在假設的影響，如未來現金流量的金額和流入時間、折現率、波動性和信用風險等。254交通銀行股份有限公司 二零一零年年

715、度報告 A 股財 務 報 表 附 註 （續）2010年12月31日 止 年 度十一、 其他重要事項（續）6. 金 融 工 具 及 風 險 管 理（續）6.5 公允價值信息 （續）6.5.2 各類金融資產和金融負債的公允價值信息本集團人民幣百萬元項目年末數年初數賬面價值公允價值賬面價值公允價值金融資產現金及存放中央銀行款項586,554586,554434,996434,996存放同業款項37,22337,26368,03768,037拆出資金79,61079,61043,29743,297以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產41,31241,31226,88426,884衍生金融資產4

716、,7314,7312,3702,370買入返售金融資產146,143146,143111,337111,337發放貸款和墊款2,190,4902,189,3771,801,5381,802,244可供出售金融資產161,534161,534131,568131,568持有至到期投資563,721556,508509,179510,464應收款項類投資42,61742,471107,604107,823其他金融資產48,70048,70032,44932,449金融資產合計3,902,6353,894,2033,269,2593,271,469金融負債向中央銀行借款(20)(20)(11)(11

717、)同業及其他金融機構存放款項(600,265)(595,382)(545,839)(548,070)拆入資金(98,251)(98,251)(85,729)(85,729)以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融負債(9,229)(9,229)(6,468)(6,468)衍生金融負債(5,150)(5,150)(2,907)(2,907)賣出回購金融資產款(18,496)(18,496)(21,593)(21,593)吸收存款(2,867,847)(2,868,005)(2,372,055)(2,374,416)應付債券(52,000)(50,896)(53,000)(50,790)其他金融負

718、債(62,799)(62,799)(46,145)(46,145)金融負債合計(3,714,057)(3,708,228)(3,133,747)(3,136,129)255二零一零年年度報告 A 股 交通銀行股份有限公司財 務 報 表 附 註 （續）2010年12月31日 止 年 度十一、 其他重要事項（續）6. 金 融 工 具 及 風 險 管 理（續）6.5 公允價值信息 （續）6.5.2 各類金融資產和金融負債的公允價值信息 （續）本銀行人民幣百萬元年末數年初數項目賬面價值公允價值賬面價值公允價值金融資產現金及存放中央銀行款項586,466586,466434,989434,989存放同業

719、款項36,01436,01466,47966,479拆出資金79,61079,61043,29743,297以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產41,08441,08426,25726,257衍生金融資產4,7314,7312,3702,370買入返售金融資產146,143146,143111,337111,337發放貸款和墊款2,189,1542,188,0411,801,9961,802,702可供出售金融資產158,784158,784130,641130,641持有至到期投資563,393556,180509,020510,305應收款項類投資42,34942,203107,4

720、19107,638其他金融資產20,26720,26716,31616,316金融資產合計3,867,9953,859,5233,250,1213,252,331金融負債向中央銀行借款(20)(20)(11)(11)同業及其他金融機構存放款項(602,226)(597,343)(547,291)(549,523)拆入資金(75,851)(75,851)(73,719)(73,719)以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融負債(9,229)(9,229)(6,468)(6,468)衍生金融負債(5,150)(5,150)(2,907)(2,907)賣出回購金融資產款(18,496)(18,49

721、6)(21,593)(21,593)吸收存款(2,867,983)(2,868,141)(2,372,759)(2,375,120)應付債券(50,000)(48,922)(53,000)(50,790)其他金融負債(57,694)(57,694)(43,248)(43,248)金融負債合計(3,686,649)(3,680,846)(3,120,996)(3,123,379)256交通銀行股份有限公司 二零一零年年度報告 A 股財 務 報 表 附 註 （續）2010年12月31日 止 年 度十一、 其他重要事項（續）6. 金 融 工 具 及 風 險 管 理（續）6.5 公允價值信息 （續）6

722、.5.2 各類金融資產和金融負債的公允價值信息 （續）以下是本集團用於確定上表所列示金融資產和金融負債公允價值的方法：(1) 現金及存放中央銀行款項、存放同業款項、拆出資金、買入返售金融資產等金融資產以及向中央銀行借款、拆入資金、賣出回購金融資產款等金融負債屬於短期性質款項或浮動利率工具，故其公允價值接近賬面價值。(2) 以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產和金融負債、可供出售金融資產、持有至到期投資及衍生金融工具及應付債券，參照其公開市場報價確定其公允價值，如果不存在公開市場報價，則其公允價值應以定價模型或其他被普遍認可的估值技術確定。(3) 以攤余成本計量的固定利率貸款的公允價值，

723、系對到期現金流按當前情況下發放類似貸款所能獲得的利率折現後確定。(4) 應收款項類投資的公允價值系對到期現金流按類似金融工具在當前市場上的到期收益率折現後確定。(5) 定期的同業及其他金融機構存放款項以及定期客戶存款的公允價值系對到期現金流按當前市場上發生類似業務的利率折現後確定；活期存款和沒有具體到期日期的儲蓄賬戶的公允價值，假定為在資產負債表日如存款人要求支取即應付的金額。通知存款的公允價值，不低於存款人要求支取時應付金額從可支取的第一天起進行折現的現值。6.5.3 公允價值計量層級以公允價值進行後續計量的金融資產及金融負債，其公允價值計量中的三個層級分析如下：第1層級：同類資產或負債在活

724、躍市場上 （未經調整） 的報價；第2層級：直接 （比如取自價格） 或間接 （比如根據價格推算的） 可觀察到的、除市場報價以外的有關資產或負債的輸入值估值；第3層級：以可觀察到的市場數據以外的變量為基礎確定的資產或負債的輸入值（不可觀察輸入值） 。257二零一零年年度報告 A 股 交通銀行股份有限公司財 務 報 表 附 註 （續）2010年12月31日 止 年 度十一、 其他重要事項（續）6. 金 融 工 具 及 風 險 管 理（續）6.5 公允價值信息 （續）6.5.3 公允價值計量層級 （續）本集團人民幣百萬元年末數項目第1層級第2層級第3層級合計金融資產以公允價值計量且其變動計入當期損益的

725、金融資產1,90539,40741,312衍生金融資產4,7314,731可供出售金融資產22,829138,448257161,534合計24,734182,586257207,577金融負債以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融負債(1)(9,228)(9,229)衍生金融負債(5,150)(5,150)合計(1)(14,378)(14,379)人民幣百萬元年初數項目第1層級第2層級第3層級合計金融資產以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產1,35925,52526,884衍生金融資產1,3849862,370可供出售金融資產18,303112,900365131,568合計19,

726、662139,8091,351160,822金融負債以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融負債(113)(6,355)(6,468)衍生金融負債(1,908)(999)(2,907)合計(113)(8,263)(999)(9,375)258交通銀行股份有限公司 二零一零年年度報告 A 股財 務 報 表 附 註 （續）2010年12月31日 止 年 度十一、 其他重要事項（續）6. 金 融 工 具 及 風 險 管 理（續）6.5 公允價值信息 （續）6.5.3 公允價值計量層級 （續）本銀行人民幣百萬元年末數項目第1層級第2層級第3層級合計金融資產以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產1

727、,67739,40741,084衍生金融資產4,7314,731可供出售金融資產20,079138,448257158,784合計21,756182,586257204,599金融負債以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融負債(1)(9,228)(9,229)衍生金融負債(5,150)(5,150)合計(1)(14,378)(14,379)人民幣百萬元年初數項目第1層級第2層級第3層級合計金融資產以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產73225,52526,257衍生金融資產1,3849862,370可供出售金融資產17,376112,900365130,641合計18,108139,

728、8091,351159,268金融負債以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融負債(113)(6,355)(6,468)衍生金融負債(1,908)(999)(2,907)合計(113)(8,263)(999)(9,375)本年度及上年度本集團及本銀行金融資產及金融負債的公允價值計量未發生第1層級和第2層級之間的轉換。259二零一零年年度報告 A 股 交通銀行股份有限公司財 務 報 表 附 註 （續）2010年12月31日 止 年 度十一、 其他重要事項（續）6. 金 融 工 具 及 風 險 管 理（續）6.5 公允價值信息 （續）6.5.3 公允價值計量層級 （續）公允價值計量第3層級的調節本

729、集團及本銀行人民幣百萬元項目衍生金融資產可供出售金融資產衍生金融負債2009年年初數1,882843(1,922)利得和損失總額(376)(61)399 計入當期損益(376)(7)399 計入其他綜合收益(54)購入4117(8)發行出售(286)結算(524)(248)532從其他層級轉入至本層級從本層級轉出至其他層級2009年年末數986365(999)利得和損失總額(269)(6)231 計入當期損益(269)(6)231 計入其他綜合收益購入發行出售(34)結算(88)(68)100從其他層級轉入至本層級從本層級轉出至其他層級 （註）(629)6682010年年末數257年末，本集團

730、及本銀行持有上述以第3層級公允價值計量的金融資產和仍承擔的金融負債本年度計入當期損益的損失為人民幣6百萬元 （上年度：收益人民幣16百萬元） ；計入其他綜合收益的利得損失為零 （上年度：損失人民幣54百萬元） 。註：對於部分結構性衍生產品，本集團2010年起採用市場普遍認同的估值模型計算公允價值，取代原有通過向交易對手處詢價來確定公允價值的方式。鑒於在衍生金融工具估值技術中使用的主要參數包括滙率、市場收益率曲線、期權波動率報價等，均為可觀察到的且可從公開市場獲取的參數，因此本集團將其轉入第二層級。十二、 財務報表之批准本銀行的銀行及合併財務報表於2011年3月30日已經本銀行董事會批准。260

731、補 充 資 料2010年12月31日 止 年 度交通銀行股份有限公司 二零一零年年度報告 A 股1. 非經常性損益明細表本集團人民幣百萬元項目本年累計數上年累計數處置固定資產、無形資產產生的損益(39)(15)採用公允價值模式進行後續計量的投資性房地產公允價值變動產生的損益(21)(18)其他應扣除的營業外收支淨額(241)(262)非經常性損益的所得稅影響7682少數股東權益影響額 （稅後）97歸屬於公司普通股股東的非經常性損益合計(216)(206)根據中國證券監督管理委員會頒佈的 公開發行證券的公司信息披露解釋性公告第1號 非經常性損益(2008) ，非經常性損益是指與公司正常經營業務無

732、直接關係，以及雖與正常經營業務相關，但由於其性質特殊和偶發性，影響報表使用人對公司經營業績和盈利能力做出正常判斷的各項交易和事項產生的損益。本集團結合自身正常經營業務的性質和特點，將 單獨進行減值測試的應收款項減值準備轉回 、 持有交易性金融資產、交易性金融負債產生的公允價值變動損益，以及處置交易性金融資產、交易性金融負債和可供出售金融資產取得的投資收益 及 受託經營取得的託管費收入 列入經常性損益項目。2. 按中國會計準則編製的財務報表與按國際財務報告準則編製的財務報表的差異按照中國證券監督管理委員會頒佈的 公開發行證券的公司信息披露編報規則第15號 財務報告的一般規定（2010年修訂）（中

733、國證監會公告20102號） 的有關規定，本集團對境內外財務報表進行比較。本集團按照國際財務報告準則編製的2010年度財務報表經羅兵咸永道會計師事務所審計。本集團按照中國會計準則編製的合併財務報表及按照國際財務報告準則編製的合併財務報表中列示的2010年度淨利潤和於2010年12月31日的股東權益並無差異。3. 淨資產收益率及每股收益本淨資產收益率和每股收益計算表是本集團按照中國證券監督管理委員會頒佈的 公開發行證券公司的信息披露編報規則第9號 淨資產收益率和每股收益的計算及披露（2010年修訂） 的有關規定而編製的。每股收益報告期利潤加權平均淨資產收益率基本每股收益稀釋每股收益（%）（人民幣元

734、）（人民幣元）歸屬於公司普通股股東的淨利潤20.080.73不適用扣除非經常性損益後歸屬於公司普通股股東的淨利潤19.960.72不適用261補 充 資 料 （續）2010年12月31日 止 年 度二零一零年年度報告 A 股 交通銀行股份有限公司4. 公司主要會計報表項目的異常情況及原因的說明本財務報表項目變動情況分析是本集團按照中國證券監督管理委員會頒佈的 公開發行證券公司信息披露編報規則第15號 財務報告的一般規定 (2010年修訂） 的有關規定而編製的。2010年12月31日資產負債表較上年變動幅度較大的項目列示如下：本集團人民幣百萬元報表項目年末數年初數變動幅度差異原因（%）1現金及存

735、放中央銀行款項586,554434,99634.84(1)2存放同業款項37,22368,037(45.29)(2)3拆出資金79,61043,29783.87(3)4以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產41,31226,88453.67(4)5衍生金融資產4,7312,37099.62(5)6買入返售金融資產146,143111,33731.26(6)7應收款項類投資42,617107,604(60.39)(7)8在建工程8,0766,15031.32(8)9其他資產39,25921,94078.94(9)10以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融負債9,2296,46842.69

736、(10)11衍生金融負債5,1502,90777.16(11)12應付職工薪酬6,2694,74432.15(12)13應付利息32,71525,15630.05(13)14其他負債30,08420,98943.33(14)15資本公積68,87645,40551.69(15)16盈余公積45,05225,93673.70(16)17外幣報表折算差額(1,318)(989)33.27(17)18少數股東權益88457753.21(18)(1) 現金及存放中央銀行款項2010年12月31日較2009年12月31日增加34.84%，主要系本集團因吸收存款規模的增加及存款準備金繳存比率的上調，繳存的

737、法定存款準備金增加所致。(2) 存放同業款項2010年12月31日較2009年12月31日減少45.29%，主要系本集團2010年用於資金拆借、發放貸款及債權投資等業務的資金需求量增加，相應存放同業款項減少所致。(3) 拆出資金2010年12月31日較2009年12月31日增加83.87%，主要系本集團2010年為提高資金收益率同時保證資金的流動性，增加了拆放同業的業務所致。(4) 以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產2010年12月31日較2009年12月31日增加53.67%，主要系本集團2010年以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產投資增加所致。該等增加的以公允價值計量且

738、其變動計入當期損益的金融資產主要為公司債券。(5) 衍生金融資產2010年12月31日較2009年12月31日增長99.62%，主要系本集團年末尚未交割的衍生工具業務規模擴大及公允價值變動導致衍生金融資產增加。262補 充 資 料 （續）2010年12月31日 止 年 度交通銀行股份有限公司 二零一零年年度報告 A 股4. 公司主要會計報表項目的異常情況及原因的說明（續）2010年12月31日資產負債表較上年變動幅度較大的項目列示如下：（續）(6) 買入返售金融資產2010年12月31日較2009年12月31日增長31.26%，主要系本集團2010年增加了用於債券回購業務的資金運作所致。(7)

739、 應收款項類投資2010年12月31日較2009年12月31日減少60.39%，主要系本集團持有的定向發行的央行票據本年到期兌付所致。(8) 在建工程2010年12月31日較2009年12月31日增長31.32%，主要系本集團2010年辦公用房建設投入增加所致。(9) 其他資產2010年12月31日較2009年12月31日增長78.94%，主要系本集團子公司2010年融資租賃業務增長，應收融資租賃款增加所致。(10) 以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融負債2010年12月31日較2009年12月31日增長42.69%，主要系本集團2010年發行存款證增加所致。(11) 衍生金融負債201

740、0年12月31日較2009年12月31日增長77.16%，主要系本集團年末尚未交割的衍生工具業務規模擴大及公允價值變動導致衍生金融負債增加。(12) 應付職工薪酬2010年12月31日較2009年12月31日增長32.15%，主要系本集團2010年應付職工績效獎金增加所致。(13) 應付利息2010年12月31日較2009年12月31日增長30.05%，主要系受2010年吸收存款規模的增加及存款平均利率上升的影響，年末各項存款應付利息增加所致。(14) 其他負債2010年12月31日較2009年12月31日增長43.33%，主要系本集團2010年未清算的暫收款項增加及債券投資業務中已交易尚未交

741、割的債券投資所形成應支付證券交易結算款項增加所致。(15) 資本公積2010年12月31日較2009年12月31日增長51.69%，主要系本集團2010年因A股、H股配股產生的股本溢價增加所致。(16) 盈余公積2010年12月31日較2009年12月31日增長73.70%，主要系本集團2010年計提法定盈余公積金和任意盈余公積金所致。(17) 外幣報表折算差額2010年12月31日較2009年12月31日增長33.27%，主要系受2010年人民幣升值影響，2010年外幣貨幣性資產中實質上構成對境外分行投資部分的營運資金因滙率變動導致的折算差額增加所致。(18) 少數股東權益2010年12月3

742、1日較2009年12月31日增長53.21%，主要系本集團2010年新增合併非全資子公司交銀康聯人壽保險有限公司和浙江安吉交銀村鎮銀行股份有限公司，相應的少數股東權益增加所致。263補 充 資 料 （續）2010年12月31日 止 年 度二零一零年年度報告 A 股 交通銀行股份有限公司4. 公司主要會計報表項目的異常情況及原因的說明（續）2010年度利潤表較上年變動幅度較大的項目列示如下：本集團人民幣百萬元報表項目本年累計數上年累計數變動幅度差異原因（%）1投資收益 （損失）7471,393(46.37)(1)2公允價值變動收益 （損失）(71)334(121.26)(2)3滙兌收益 （損失）

743、65048334.58(3)4保險業務收入689不適用(4)5其他業務收入2,745764259.29(5)6其他業務成本2,536632301.27(6)7營業外支出255504(49.40)(7)8所得稅費用10,7828,02934.29(8)9歸屬於母公司股東的綜合收益總額37,12328,43830.54(9)(1) 投資收益 （損失） 2010年度較2009年度下降46.37%，主要系本集團2010年以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產及可供出售權益工具出售產生的投資收益下降所致。(2) 公允價值變動收益 （損失） 2010年度較2009年度下降121.26%，主要系本集團

744、2010年衍生金融工具公允價值變動產生的收益下降所致。(3) 滙兌收益 （損失） 2010年度較2009年度增加34.58%，主要系本集團2010年外滙交易形成的收益增加所致。(4) 保險業務收入2010年度較2009年度增加較大，主要系本集團2010年新增合併子公司交銀康聯人壽保險有限責任公司保險業務收入較大所致。(5) 其他業務收入2010年度較2009年度增長259.29%，主要系本集團2010年貴金屬特許商品銷售業務的增長導致相應銷售收入增加所致。(6) 其他業務成本2010年度較2009年度增長301.27%，主要系本集團2010年貴金屬特許商品銷售業務的增長導致相應銷售成本增加所致

745、。(7) 營業外支出2010年度較2009年度減少49.40%，主要系本集團2010年預計訴訟及賠款支出減少所致。(8) 所得稅費用2010年度較2009年度增長34.29%，主要系本集團2010年利潤總額增加，相應的所得稅費用增加所致。(9) 歸屬於母公司股東的綜合收益總額2010年度較2009年度增加30.54%，主要系本集團2010年實現淨利潤增加所致。264分 支 機 構 名 錄交通銀行股份有限公司 二零一零年年度報告 A 股 北京市分行北京市西城區金融街33號總機：(010) 66101616SWIFT地址：COMMCNSHBJG郵編：100033圖文傳真：(010) 8808600

746、8 天津市分行天津市河西區南京路35號總機：(022) 23403701SWIFT地址：COMMCNSHTJN郵編：300200圖文傳真：(022) 23302004 河北省分行石家莊市自強路22號總機：(0311) 87026358SWIFT地址：COMMCNSHSJZ郵編：050000圖文傳真：(0311) 87016376 唐山分行唐山市新華東道103號SWIFT地址：COMMCNSHTSN郵編：063000圖文傳真：(0315) 2849299 秦皇島分行秦皇島市海港區文化路174號總機：(0335) 3038260SWIFT地址：COMMCNSHQHD郵編：066000圖文傳真：(0

747、335) 3028046 邯鄲分行邯鄲市人民東路340號總機：(0310) 6268323SWIFT地址：COMMCNSHSJZ郵編：056008圖文傳真：(0310) 6268303 山西省分行太原市解放路35號總機：(0351) 407SWIFT地址：COMMCNSHTYN郵編：030002圖文傳真：(0351) 4071457 晉城分行晉城市黃華街878號總機：(0356) 2026882SWIFT地址：COMMCNSHJCG郵編：048026圖文傳真：(0356) 2029840 臨汾分行臨汾市解放東路34號總機：(0357) 2036160SWIFT地址：COM

748、MCNSHTYN郵編：041000圖文傳真：(0357) 2036160 大同分行大同市新建南路452號總機：(0352) 5129988SWIFT地址：COMMCNSHTYN郵編：037008圖文傳真：(0352) 5129982 內蒙古自治區分行呼和浩特市賽罕區大學西路110號總機：(0471) 3396646SWIFT地址：COMMCNSHHHH郵編：010020圖文傳真：(0471) 3396580 包頭分行包頭市青山區鋼鐵大街24號總機：(0472) 5185114SWIFT地址：COMMCNSHBTU郵編：014030圖文傳真：(0472) 5144698 遼寧省分行瀋陽市沈河區十

749、一緯路100號總機：(024) 22828080SWIFT地址：COMMCNSHSYG郵編：110014圖文傳真：(024) 22825238 鞍山分行鞍山市鐵東區二一九路38號總機：(0412) 5554790SWIFT地址：COMMCNSHASN郵編：114001圖文傳真：(0412) 5554785 撫順分行撫順市新撫區西一路2號1總機：(0413) 2861800SWIFT地址：COMMCNSHFSN郵編：113008圖文傳真：(0413) 2648493 丹東分行丹東市錦山大街68號 總機：(0415) 2125736SWIFT地址：COMMCNSHDDG郵編：118000圖文傳真：

750、(0415) 2131250 錦州分行錦州市雲飛街二段42號總機：(0416) 3124258SWIFT地址：COMMCNSHJIN郵編：121000圖文傳真：(0416) 3125832 營口分行營口市渤海大街西21號總機：(0417) 2881234SWIFT地址：COMMCNSHYKU郵編：115003圖文傳真：(0417) 2837764 遼陽分行遼陽市新運大街114號總機：(0419) 2127571郵編：111000圖文傳真：(0419) 2151178 大連分行大連市中山區中山廣場6號總機：(0411) 82639911SWIFT地址：COMMCNSHDLN郵編：116001圖文

751、傳真：(0411) 82656612 吉林省分行長春市人民大街3515號總機：(0431) 85570020SWIFT地址：COMMCNSHCCN郵編：130021圖文傳真：(0431) 85570100265分 支 機 構 名 錄 （續）二零一零年年度報告 A 股 交通銀行股份有限公司 吉林分行吉林市松江東路4號總機：(0432) 62102994SWIFT地址：COMMCNSHJLN郵編：132001圖文傳真：(0432) 62102996 延邊分行延吉市光明街172號總機：(0433) 2910523SWIFT地址：COMMCNSHYBN郵編：133000圖文傳真：(0433) 2520

752、418 黑龍江省分行哈爾濱市道裏區友誼路428號總機：(0451) 83085649SWIFT地址：COMMCNSHHEB郵編：150010圖文傳真：(0451) 82644448 齊齊哈爾分行齊齊哈爾市建華區蔔奎大街199號總機：(0452) 2559780SWIFT地址：COMMCNSHQQH郵編：161006圖文傳真：(0452) 2559777 大慶分行大慶市東風新村東風路熱源街2號總機：(0459) 6688863SWIFT地址：COMMCNSHDQG郵編：163311圖文傳真：(0459) 6688860 上海市分行上海市中山南路99號總機：(021) 63111000SWIFT地

753、址：COMMCNSHSHI郵編：200010圖文傳真：(021) 63744799 江蘇省分行南京市中山北路124號總機：(025) 83278888SWIFT地址：COMMCNSHNJG郵編：210009圖文傳真：(025) 83322050 徐州分行徐州市中山南路56號總機：(0516) 85608204SWIFT地址：COMMCNSHIUZ郵編：221006圖文傳真FAX：(0516) 85608186 連雲港分行連雲港市新浦區海連中路141號總機：(0518) 85414580SWIFT地址：COMMCNSHLYG郵編：222003圖文傳真：(0518) 85411387 揚州分行揚州

754、市汶河北路2號總機：(0514) 87344635SWIFT地址：COMMCNSHYAN郵編：225002圖文傳真：(0514) 87348552 泰州分行泰州市青年北路151號總機：(0523) 86242741SWIFT地址：COMMCNSHTAI郵編：225300圖文傳真：(0523) 86210456 南通分行南通市人民中路27號總機：(0513) 85058018SWIFT地址：COMMCNSHNTG郵編：226001圖文傳真：(0513) 85058028 鎮江分行鎮江市解放路229號總機：(0511) 85021069SWIFT地址：COMMCNSHZJG郵編：212001圖文傳

755、真：(0511) 85021124 常州分行常州市延陵西路171號總機：(0519) 86607696SWIFT地址：COMMCNSHCHA郵編：213003圖文傳真：(0519) 86607630 鹽城分行鹽城市建軍東路68號總機：(0515) 88258200SWIFT地址：COMMCNSHYCA郵編：224002圖文傳真：(0515) 88299730 淮安分行淮安市淮海東路126號總機：(0517) 83788035SWIFT地址：COMMCNSHNJG郵編：223001圖文傳真：(0517) 83788013 宿遷分行宿遷市西湖路139號總機：(0527) 81668991SWIFT

756、地址：COMMCNSHNJG郵編：223800圖文傳真：(0527) 81668918 蘇州分行蘇州市南園北路77號總機：(0512) 65188666SWIFT地址：COMMCNSHSUZ郵編：215006圖文傳真：(0512) 65186051 無錫分行無錫市人民中路198號總機：(0510) 82705226SWIFT地址：COMMCNSHWXI郵編：214001圖文傳真：(0510) 82701640 浙江省分行杭州市劇院路139號總機：(0571)87216012 87216232電傳： 351123 BOCOM CNSWIFT地址：COMMCNSHHAN郵編：310020圖文傳真：

757、(0571) 87082330266分 支 機 構 名 錄 （續）交通銀行股份有限公司 二零一零年年度報告 A 股 溫州分行溫州市車站大道交行廣場總機：(0577) 88068797SWIFT地址：COMMCNSHWEN郵編：325000圖文傳真：(0577) 88068567 嘉興分行嘉興市中山東路1086號總機：(0573) 82052112SWIFT地址：COMMCNSHJXG郵編：314001圖文傳真：(0573) 82052110 湖州分行湖州市人民路299號總機：(0572) 2032602SWIFT地址：COMMCNSHHUZ郵編：313000圖文傳真：(0572) 221473

758、8 紹興分行紹興市人民中路283號總機：(0575) 85115890SWIFT地址：COMMCNSHSXG郵編：312000圖文傳真：(0575) 85137247 台州分行台州市椒江區東環大道298號總機：(0576) 88599311SWIFT地址：COMMCNSHTAA郵編：318000圖文傳真：(0576) 88319000 金華分行金華市雙溪西路191號總機：(0579) 82139999SWIFT地址：COMMCNSHJHA郵編：321017圖文傳真：(0579) 82139998 衢州分行衢州市柯城區新橋街17號總機：(0570) 8519012郵編：324000圖文傳真：(0

759、570) 8519999 舟山分行舟山市環城北路177號總機：(0580) 2260750SWIFT地址：COMMCNSHHAN郵編：316000圖文傳真：(0580) 2260710 寧波分行寧波市中山東路55號總機：(0574) 87363954SWIFT地址：COMMCNSHNBO郵編：315000圖文傳真：(0574) 87262365 安徽省分行合肥市花園街38號總機：(0551) 2637049SWIFT地址：COMMCNSHHFI郵編：230001圖文傳真：(0551) 2637010 蕪湖分行蕪湖市北京西路交行大樓總機：(0553) 3839500SWIFT地址：COMMCNS

760、HWHU郵編：241000圖文傳真：(0553) 3839531 蚌埠分行蚌埠市南山路88號總機：(0552) 2040377SWIFT地址：COMMCNSHBBU郵編：233000圖文傳真：(0552) 2040376 淮南分行淮南市朝陽中路95號總機：(0554) 6645215郵編：232001圖文傳真：(0554) 6651788 安慶分行安慶市龍山路99號總機：(0556) 5509699SWIFT地址：COMMCNSHAQG郵編：246004圖文傳真：(0556) 5509641 馬鞍山分行馬鞍山市湖東南路156號總機：(0555) 2389158SWIFT地址：COMMCNSHM

761、AS郵編：243000圖文傳真：(0555) 2389157 銅陵分行銅陵市長江中路990號總機：(0562) 2186658SWIFT地址：COMMCNSHHFI郵編：244000圖文傳真：(0562) 2186656 六安分行六安市解放南路53號總機：(0564) 3233535SWIFT地址：COMMCNSHHFI郵編：237005圖文傳真：(0564) 3233535 巢湖分行巢湖市健康西路麗景國際小區綜合樓總機：(0565) 2390005SWIFT地址：COMMCNSHHFI郵編：238000圖文傳真：(0565) 2390005 滁州分行滁州市琅琊西路81號總機：(0550) 3

762、078005SWIFT地址：COMMCNSHHFI郵編：239000圖文傳真：(0550) 3078005 福建省分行福州市湖東路116號總機：(0591)87874839 87874850SWIFT地址：COMMCNSHFUZ郵編：350003圖文傳真：(0591) 87874837 泉州分行泉州市豐澤街550號總機：(0595) 22695559SWIFT地址：COMMCNSHQUA郵編：362000圖文傳真：(0595) 22132988 廈門分行廈門市湖濱中路9號總機：(0592) 2295012SWIFT地址：COMMCNSHIMN郵編：361004圖文傳真：(0592) 22950

763、13267分 支 機 構 名 錄 （續）二零一零年年度報告 A 股 交通銀行股份有限公司 江西省分行南昌市紅谷灘新區會展路199號總機：(0791)8537722、8533022SWIFT地址：COMMCNSHNCG郵編：330038圖文傳真：(0791) 6214486 景德鎮分行景德鎮市昌南大道1號總機：(0798) 8570699郵編：333000圖文傳真：(0798) 8570660 新余分行新余市北湖西路98號總機：(0790) 6441577SWIFT地址：COMMCNSHIYU郵編：338000圖文傳真：(0790) 6441943 九江分行九江市潯陽路139號總機：(0792)

764、 8231117SWIFT地址：COMMCNSHJJG郵編：332000圖文傳真：(0792) 8118426 贛州分行贛州市章貢區南門文化廣場東園總機：(0797) 8200272郵編：341000圖文傳真：(0797) 8200355 山東省分行濟南市共青團路98號總機：(0531) 86106389SWIFT地址：COMMCNSHJNN郵編：250012圖文傳真：(0531) 86106390 淄博分行淄博市張店區金晶大道100號總機：(0533) 2180511SWIFT地址：COMMCNSHZBO郵編：255040圖文傳真：(0533) 2285517 濰坊分行濰坊市東風東街358號

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766、2883659 泰安分行泰安市東岳大街55號總機：(0538) 8220402SWIFT地址：COMMCNSHTAN郵編：271000圖文傳真：(0538) 8220402 東營分行東營市東二路213號總機：(0546) 8831800SWIFT地址：COMMCNSHDYG郵編：257000圖文傳真：(0546) 8831800 青島分行青島市中山路6號總機：(0532) 82959000SWIFT地址：COMMCNSHQDO郵編：266001圖文傳真：(0532) 82897062 河南省分行鄭州市鄭花路11號總機：(0371) 69395440SWIFT地址：COMMCNSHZHE郵編：4

767、50008圖文傳真：(0371) 69395555 洛陽分行洛陽市開元大道226號總機：(0379) 63272668SWIFT地址：COMMCNSHLYA郵編：471023圖文傳真：(0379) 63938888 南陽分行南陽市中州路25號總機：(0377) 63322979SWIFT地址：COMMCNSHZHE郵編：473000圖文傳真：(0377) 63322900 安陽分行安陽市友誼路1號總機：(0372) 5016359SWIFT地址：COMMCNSHZHE郵編：455000圖文傳真：(0372) 5016331 焦作分行焦作市人民路1159號總機：(0391) 3379379SWI

768、FT地址：COMMCNSHZHE郵編：454000圖文傳真：(0391) 3379371 平頂山分行平頂山市建設路895號總機：(0375) 3799862SWIFT地址：COMMCNSHZHE郵編：467000圖文傳真：(0375) 3799868268分 支 機 構 名 錄 （續）交通銀行股份有限公司 二零一零年年度報告 A 股 湖北省分行武漢市建設大道847號總機：(027) 85487110 85487101SWIFT地址：COMMCNSHWHN郵編：430015圖文傳真：(027) 85487112 黃石分行黃石市頤陽路380號總機：(0714) 6216518SWIFT地址：COM

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770、號總機：(0731) 85555522SWIFT地址：COMMCNSHCSA郵編：410007圖文傳真：(0731) 85603737 岳陽分行岳陽市南湖大道銀都大廈總機：(0730) 8296189郵編：414000圖文傳真：(0730) 8296191 常德分行常德市人民路1508號總機：(0736) 7188006郵編：415000圖文傳真：(0736) 7188007 郴州分行郴州市人民西路17號總機：(0735) 5889802郵編：423000圖文傳真：(0735) 5889800 衡陽分行衡陽市華新開發區解放大道9號總機：(0734) 8180958郵編：421001圖文傳真：(

771、0734) 8180971 廣東省分行廣州市解放南路123號總機：(020) 83271333SWIFT地址：COMMCNSHGUA郵編：510120圖文傳真：(020) 83270386 珠海分行珠海市吉大九洲大道東1227號總機：(0756) 3338822SWIFT地址：COMMCNSHZHI郵編：519015圖文傳真：(0756) 3330881 汕頭分行汕頭市金砂路83號總機：(0754) 88246988SWIFT地址：COMMCNSHSTU郵編：515041圖文傳真：(0754) 88611962 東莞分行東莞市旗峰路190號總機：(0769) 22336998SWIFT地址：C

772、OMMCNSHDGN郵編：523008圖文傳真：(0769) 22336908 中山分行中山市石岐區悅來南路30號總機：(0760) 88812999SWIFT地址：COMMCNSHZSN郵編：528400圖文傳真：(0760) 88808917 佛山分行佛山市禪城區季華五路30號總機：(0757) 83215360SWIFT地址：COMMCNSHFSA郵編：528000圖文傳真：(0757) 83333125 揭陽支行揭陽市榕城區北環城路6號總機：(0663) 8611739SWIFT地址：COMMCNSHJYG郵編：522000圖文傳真：(0663) 8634640 惠州分行惠州市惠城區江

773、北雲山西路8號交銀大廈總機：(0752) 2856111SWIFT地址：C0MMCNSHHUI郵編：516003圖文傳真：(0752) 2856113 江門分行江門市東華二路18號總機：(0750) 3935168SWIFT地址：COMMCNSHJMN郵編：529000圖文傳真：(0750) 3935199 深圳分行深圳市深南中路2066號總機：(0755) 83680000SWIFT地址：COMMCNSHSZN郵編：518031圖文傳真：(0755) 83680033 廣西壯族自治區分行南寧市人民東路228號總機：(0771) 2835260SWIFT地址：COMMCNSHNNG郵編：530

774、012圖文傳真：(0771) 2835475269分 支 機 構 名 錄 （續）二零一零年年度報告 A 股 交通銀行股份有限公司 柳州分行柳州市躍進路32號總機：(0772) 2860711SWIFT地址：COMMCNSHLIU郵編：545001圖文傳真：(0772) 2866680 桂林分行桂林市南環路8號總機：(0773) 2834167SWIFT地址：COMMCNSHGLN郵編：541002圖文傳真：(0773) 2826506 梧州分行梧州市大中路47號總機：(0774) 2832582SWIFT地址：COMMCNSHWUZ郵編：543000圖文傳真：(0774) 2827711 北海

775、分行北海市雲南路25號交行大廈總機：(0779) 3088836SWIFT地址：COMMCNSHBHI郵編：536000圖文傳真：(0779) 3038440 海南省分行海口市國貿路45號總機：(0898) 68532666SWIFT地址：COMMCNSHHNN郵編：570125圖文傳真：(0898) 68532333 重慶市分行重慶市渝中區中山三路158號總機：(023) 63639888SWIFT地址：COMMCNSHCQG郵編：400015圖文傳真：(023) 63851916 四川省分行成都市西玉龍街211號總機：(028) 86525666SWIFT地址：COMMCNSHCDU郵編：

776、610015圖文傳真：(028) 86525555 自貢分行自貢市自流井區五星街108號總機：(0813) 2105667郵編：643000圖文傳真：(0813) 2105667 攀枝花分行攀枝花市炳草崗大街129號總機：(0812) 3336955郵編：617000圖文傳真：(0812) 3334197 德陽分行德陽市珠江東路10號總機：(0838) 2907961郵編：618000圖文傳真：(0838) 2907961 貴州省分行貴陽市省府路4號總機：(0851) 5861460SWIFT地址：COMMCNSHGYG郵編：550001圖文傳真：(0851) 5861460 遵義分行遵義市紅

777、花崗區中華路108號總機：(0852) 8824421SWIFT地址：COMMCNSHZYI郵編：563000圖文傳真：(0852) 8825356 雲南省分行昆明市護國路67號總機：(0871) 3107673SWIFT地址：COMMCNSHKMG郵編：650021圖文傳真：(0871) 3107584 曲靖分行曲靖市麒麟南路與文昌街交叉口總機：(0874) 8988588 8988511SWIFT地址：COMMCNSHQJG郵編：655000圖文傳真：(0874) 8988555 玉溪分行玉溪市紅塔區玉興路61號總機：(0877) 2056555SWIFT地址：COMMCNSHYXI郵編：

778、653100圖文傳真：(0877) 2056555 楚雄分行楚雄市北浦路102號總機：(0878) 3121712SWIFT地址：COMMCNSHCXG郵編：675000圖文傳真：(0878) 3121712 陝西省分行西安市西新街88號總機：(029) 87653017SWIFT地址：COMMCNSHIAN郵編：710004圖文傳真：(029) 87653019 咸陽分行咸陽市安定東路1號總機：(029) 33177301SWIFT地址：COMMCNSHIAN郵編：712000圖文傳真：(029) 33177301 榆林分行榆林市膚施路132號總機：(0912) 3510013郵編：7190

779、00圖文傳真：(0912) 3510019 甘肅省分行蘭州市慶陽路129號總機：(0931) 8105123SWIFT地址：COMMCNSHLAN郵編：730030圖文傳真：(0931) 8105124 寧夏回族自治區分行銀川市民族北街296號總機：(0951) 6916803SWIFT地址：COMMCNSHWCN郵編：750001圖文傳真：(0951) 5014268 新疆維吾爾自治區 分行烏魯木齊市東風路16號總機：(0991) 2833597SWIFT地址：COMMCNSHWLM郵編：830002圖文傳真：(0991) 2840184 青海省分行西寧市五四西路29號總機：(0971) 6

780、360999SWIFT地址：COMMCNSHQHI郵編：810008圖文傳真：(0971) 6360999中國總部法蘭克福分行東京分行香港分行台北代表處新加坡分行倫敦代表處首爾分行澳門分行胡志明市分行悉尼代表處香港分行地址：香港中環畢打街20號電話：傳真：紐約分行地址：One Exchange Plaza55 Broadway, 31st & 32nd Floor New York, NY 10006-3008, U.S.A.郵編：10006-3008電話：001-212-376-8030傳真：001-212-376-8089東京分行地址

781、：Toranomon, No. 37 Mori BLDG. 9F 3-5-1, ToranomonMinalo-ku Tokyo, Japan郵編：105-0001電話：0081-3-3432-1818傳真：0081-3-3432-1824新加坡分行地址：50 Raffl es Place#18-01 Singapore Land Tower郵編：048623電話：0065-6532-0335傳真：0065-6532-0339首爾分行地址：6th Floor, Samsung Fire & Marine Bldg.#87, Euljiro 1-Ga, Jung-Gu, Seoul100-782

782、 Korea郵編：100-782電話：00822-2022-6888傳真：00822-2022-6899紐約分行法蘭克福分行地址：Neue Mainzer Str.75, 60311 Frankfurt am Main Germany郵編：60311電話：0049-69-66058921傳真：0049-69-66058938澳門分行地址：澳門商業大馬路251A301號友邦廣場16樓0308室電話：傳真：胡志明市分行地址：17th fl oor, Vincom Center, No.72 Le Thanh Ton Street, Ward

783、Ben Nghe, District 1, Ho Chi Minh City, Vietnam電話：84-8-39369988傳真：84-8-39369955倫敦代表處地址：3rd Floor,145 Leadenhall Street, London EC3V 4QT, UK郵編：EC3V 4QT電話：0044-(0)2079296050傳真：0044-(0)2079296055悉尼代表處地址：Level 27, 363 George Street, Sydney NSW 2000 Australia郵編：NSW2000電話：0061-2-80659839傳真：0061-2-80842078

784、台北代表處地址：台北市110信義路5段7號46樓E1台灣郵編：110電話：886 2 81011009傳真：886 2 81011169272釋 義交通銀行股份有限公司 二零一零年年度報告 A 股本年報中，除非文義另有所指，下列詞語具有如下含義：本行本銀行指交通銀行股份有限公司本集團指本行及其附屬子公司中國銀監會指中國銀行業監督管理委員會人行央行指中國人民銀行財政部指中華人民共和國財政部國家稅務總局指中國國家稅務總局中國證監會指中國證券監督管理委員會上交所指上海證券交易所港交所指香港聯合交易所有限公司社保基金理事會指全國社會保障基金理事會滙豐銀行指香港上海滙豐銀行有限公司香港上市規則指香港聯合

785、交易所有限公司證券上市規則公司法指中華人民共和國公司法商業銀行法指中華人民共和國商業銀行法章程公司章程指經中國銀監會核准的 交通銀行股份有限公司章程華北指包括北京市、天津市、河北省、山西省及內蒙古自治區東北指包括遼寧省、吉林省及黑龍江省華東指包括上海市、江蘇省、浙江省、安徽省、福建省、江西省及山東省華中及華南指包括河南省、湖南省、湖北省、廣東省、海南省及廣西自治區中國西部指包括重慶市、四川省、貴州省、雲南省、陝西省、甘肅省、青海省、以及寧夏自治區、新疆自治區和西藏自治區海外指海外附屬公司和香港、紐約、新加坡、東京、首爾、法蘭克福及澳門分行總部指本集團上海總部元指人民幣元基點指萬分之一減值貸款指若有客觀證據證明一項貸款不能按原合同條款全額收回到期款項，該貸款即屬減值貸款生息資產指包括客戶貸款、證券投資、應收銀行及其他金融機構的款項計息負債指包括客戶存款、應付銀行及其他金融機構款項、其他借入資金交銀施羅德基金指交銀施羅德基金管理有限公司交銀國信指交銀國際信託有限公司交銀租賃指交銀金融租賃有限責任公司交銀國際指交銀國際控股有限公司交銀康聯指交銀康聯人壽保險有限公司交銀保險指中國交銀保險有限公司常熟農商行指江蘇常熟農村商業銀行股份有限公司大邑交銀興民銀行指大邑交銀興民村鎮銀行有限責任公司安吉交銀村鎮銀行指浙江安吉交銀村鎮銀行股份有限公司設計及印刷：