图14美银美林资产管理规模(十亿美元) 原图定位 1、 大客户策略,基于投资顾问的高端定制服务模式,采取高价格和高品质的双高策略。该模式的核心是一套成熟的经纪人制度模式,经纪人负责客户开发及维护,通过与客户交流,了解客户基本情况,从而根据客户风险收益预期和偏好等制定财务计划书,提供投资组合建议等。在这个模式中经纪人起到的更多是客户端口和监督的作用,真正的理财顾问仍是基金经理。基金经理根据市场的变化调整客户的资产结构,帮助客户规避风险,实现收益。此外,经纪人监督基金经理,有权提出调换业绩不佳的基金经理。经纪人和基金经理的背后有强大的投研部门和 TGA 信息平台提供支持,研究部门负责金融信息的收集整理、行业公司研究、提供投资组合建议和财务计划书等工作,录入 TGA系统,经纪人及客户可通过 TGA 系统查询信息。轻型营业部和经纪人管理人员是风险监控的核心环节,起到监督经纪人行为的作用。