Roubini ThoughtLab发布了《2021年财富与资产管理：准备转型变革》。

　　报告探讨了企业数字化战略成功或失败的因素，分析了数字化领导者的不同反应。研究强调了10个关键的成功因素，将这些因素组合在一起，创造了成功实现数字化转型的五条途径。这些途径包括有效的转型过程、以客户为中心、技术领先、创新文化和合适的人员。

　　数字化成功之路

　　途径1：制定清晰的数字化转型流程

　　据三分之一的受访数字领袖称，转型过程始于制定强有力的商业案例，但这对现任者来说可能很棘手。

　　一旦一个商业案例被接受，开发一个恰当的阶段性转化路径就很重要了。Cisco的Joseph  Pagano是金融服务数字转型集团的业务顾问，他提出了以下建议：

首先，创建一个业务架构路线图，将业务需求与前台、中台和后台的技术能力结合起来。然后开发一个可持续的客户旅程地图，查看未来客户旅程中那些继续使领导者业务独一无二的体验。最后，通过量化数字投资对收入和成本的影响来确定‘风险价值’。

　　途径2：让客户成为重心

　　37%的数字化领导者表示，任何成功的技术战略都需要与明确的客户战略紧密结合。

SEI专家的建议是，“从作为变革代理人的最终投资者和通过技术实现的行为方面开始。”为开始这一过程，安永美国财富和资产管理部门负责人建议询问核心客户问题：“首先，现在的客户是谁?组织真正想为谁服务?要怎么为他们服务呢?需要提供哪些产品来保持盈利能力和增长?组织将如何为不同的客户群体提供服务?”

　　途径3：目标是成为技术领导者

　　数字化转型的最大成功因素是对新技术的充分投资，41%的数字化领导者都提到了这一点。瑞银就是一个很好的例子，“花旗正在向核心系统投资超过10亿法郎。”

　　途径4：培养创新文化

　　33%的数字化领导者认为，建立创新文化对成功至关重要。对于中国传统保险公司平安来说，这是一个特别的挑战。首席创新官说：“保险公司通常都被认为是乏味的，当组织试图谈论创新和技术时，需要花一段时间来教育子公司的首席执行官，使其心态得到转变。”

　　途径5：让合适的人加入

　　近三分之一的数字化领导者(31%)认为拥有合适的人才对数字化转型至关重要。

　　不仅仅是错误的人员，还有错误的组织模式、错误的技能组合和错误的角色。为了保持领先地位，花旗的卡斯蒂利亚认为，投资提供商应该已经在提供数字化技术方面的专业培训。去年，花旗成立了花旗沃顿全球财富研究所，提供正式的财富管理培训，其中包括有关最新数字趋势和解决方案的教育。

与花旗一样，平安也通过平安学院每天提供数字培训，并提供全天候在线平台。作为过程的一部分，员工定期接受评估和认证。

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　　数据来源：《Roubini ThoughtLab：2021年财富与资产管理：准备转型变革》。