1、基金投顾概念

基金投顾，通俗来说的话就是“授权委托，代客投资”，是一种根据客户的投资需求及投资偏好，匹配出适合的策略组合，帮助客户获取受益的服务。基金投顾服务更多的是在“顾”上面下功夫，服务的目的不再是单一的“销售产品”，而是更多的将中心转移到“顾客”上面来，站在顾客的角度，选择最适合他的投资策略，为客户赚取收益。

2、基金投顾优势

帮助投资者做配置：在基金投顾服务之前，已经有不少机构和第三方平台发布多款选基产品，意在帮助客户筛选优质基金，但优质基金堆在一起的效果不一定是“1+1>2"的关系，基金投顾可以帮助投资者解决配置问题。

有助于提升投资收益：据中欧财富《试点两周年:基金投顾业务发展白皮书【2021】》，受访投资者中，有73.18%认为基金投顾帮助自己提升了投资盈利，24.18%认为自己刚刚接触基金投顾、还不确定，另有2.64%认为基金投顾并没有帮自己提升投资盈利。

有助于培养长期投资习惯：据《试点两周年:基金投顾业务发展白皮书【2021】》，截至2021年7月，自获批基金投顾试点资质以来总共只有21个月，但已有59.9%的投资者持有时长超过6个月，频繁申赎的行为较少。其中有19.14%的投资者持有基金投顾策略12个月以上，持有9-12个月的占比为13.94%，持有6-9个月的占比为26.82%。

相比很多投资者自购基金持有时间常常不足3个月，基金投顾很好的让投资者接受了“长期投资”的理念。

3、基金投顾费率怎么算?

当前，市面上主要有2种收费方式，分别为：固定费率、浮动费率

固定费率：不管持有多长时间，每年收取的费率相同。

浮动费率：一般是持有时间越长，费率越低，比如持有1年费率是0.5%，持有1-2年费率是0.4%，持有2年以上费率是0.3%。

以上为常规收费方式，不同渠道可能有优惠活动：

不收取申赎费用;

不收取客户维护费;

不收取调仓费;

交易费用可抵扣投顾服务费;

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4、基金投顾有哪些策略?

当前基金投顾策略较多，投资者可以按需选择。

国内投资策略组合的分类

5、基金投顾适合什么人?

投顾组合建议持有期一般超过2年，打算持有1-2年，甚至更短的投资者，投顾服务可能不太合适。

另外，投顾服务旨在帮助基民解决选基、配置和择时难的问题，成熟的、有自己投资体系的投资者，可能不适合。

不属于以上两种类型，又认同“专业的事情交给专业的人来做”理念的投资者，就可以选择适合自己的投顾服务啦。