什么是备用信用证?一文讲清 云闲 2023-05-30 09:28:33 作者:云闲 1048 收藏 备用信用证(Standby Letter of Credit,简称SBLC),是指商业银行为两国实现贸易交易时,在出口国商业银行发行的一种形式的贸易保函,它具有向进口国商业银行承诺的货币保函效力,在一定地点用一定货币以出口国商业银行的名义作出付款保准。总的来说,备用信用证是一种金融引言,以保证商业银行为贸易双方在交易过程中的权益,它由出口方的银行负责发出,由进口方的银行收取和确认,如果在一定时期内出口方未能提供源货物的付款,备用信用证银行将按照信用证约定的金额,根据进口方的要求偿还这笔款项。从用途来说,备用信用证主要用于实现国际贸易,起到一种担保作用,特别是当在国际贸易中出现远期付款和信任危机时,可以作用为中间仲裁机构,以确保双方在交易过程中的利益。同时,备用信用证也被应用于其他领域,如出入境签证和出口授信申请,甚至在国际小额贷款和专利权转让等方面有所可以用。从结构来看,一般备用信用证的结构由三部分构成,即抬头声明、核心语言和基本证据。抬头声明包括信用证号码、授信行、受益行、贸易的总结、备注及上述声明的原因等,以及信用证担保以及受益行有无拒付信息等内容。核心语言是承诺支付的保证,包括备用信用证号、备用信用证支付方式、开证人期限、罚款率、付款有效期、付款金额等细节,因此是备用信用证的关键部分。基本资料是个人或实体客户提供的基本信息,包括信用证形式和日期、货币类型、期限、金额范围等。从执行角度来看,备用信用证由颁发行和受益行签署,受益行会将信用证及其相关资料寄送给发行行,发行行将证书及资料的内容做出具体的确认,并可能要求提供补充的资料;信用证被确认后,发行行按照信用证条款的规定,确认对受益行的无条件的支付义务,并不断检查信用证是否遵循商业行为准则。在备用信用证生效期间,出口方需要根据发证行的要求履行对受益行的付款义务,而受益行有义务向出口方提供付款保准。备用信用证因其作为商业银行保函的有效履约保障工具,通过为贸易双方提供资金担保和后期付款风险转移的机制,可促进国际贸易的发展。未来,随着国际贸易背景的变更,备用信用证将会发挥更大的作用,而许多新的市场机会正在开发,有可能会为备用信用证带来新的加强措施。 本文标签 备用信用证