1.cips系统是什么
CIPS即人民币跨境支付系统,是为境内外机构间提供人民币跨境支付的资金结算服务的系统,为便于向参与者提供灵活、可靠的接入服务,人民币跨境支付系统使用跨境支付报文传输平台(PMTS),实现系统参与者与
CIPS 系统之间报文传递的安全可靠。各直接参与者通过各自的前置接入 PMTS 传输平台与 CIPS 系统进行交互。
2.cips系统的建设历程
CIPS分两期建设:一期主要采用实时全额结算方式,为跨境贸易、跨境投融资和其他跨境人民币业务提供清算、结算服务;二期将采用更为节约流动性的混合结算方式,提高人民币跨境和离岸资金的清算、结算效率。
(1)一期主动对标《金融市场基础设施原则》等国际监管要求。
1)采用实时全额结算方式处理客户汇款和金融机构汇款两类业务。
2)直接参与者一点介入,集中清算业务,缩短清算路径,提高清算效率。
3)采用国际通用ISO20022报文标准,标语参与者跨境业务直通处理。
4)运行时间覆盖亚洲、欧洲、非洲、大洋洲等人民币业务主要时区。
5)为境内直接参与者提供专线接入方式。
(2)相比较CIPS一期,CIPS二期在功能特点上进行了改进和完善:
1)一是运行时间由5×12小时延长至5×24小时+4小时,实现对全球各时区金融市场的全覆盖;
2)二是在实时全额结算模式的基础上引入定时净额结算机制,满足参与者的差异化需求,便利跨境电子商务;
3)三是业务模式设计既符合国际标准,又兼顾可推广可拓展要求,支持多种金融市场业务的资金结算;
4)四是丰富参与者类型,引入金融市场基础设施类直接参与者;
5)五是系统功能支持境外直接参与者扩容,为引入更多符合条件的境外机构做好准备。
3.cips系统的运作流程
CIPS作为金融基础设施,基本是前端无感,后端核心的存在。具体一笔交易时,如果涉及人民币的跨境收付,就有CIPS的存在。
CIPS的参与者分直接参与者与间接参与者,当然,这些参与者都是金融机构,而不是普通企业或个人。间接参与者,通过直接参与者而获得CIPS相应的服务,国际上大多数清算系统都是该形式,也被称为代理行模式。
直接参与者的资金运作才是清算系统的核心。直接参与者在CIPS系统中又分成两类,一类是在HVPS(国内大额清算系统)和CIPS上同时有账户的机构,第二类是只在CIPS上有账户的机构。
直接参与者在CIPS开立的账户,为记账账户,而非真正的资金账户,需要HVPS来提供实际的资金清算服务。
有账户之后就可以进行交易了。一类直接参与者通过CIPS接受交易报文,而后借助HVPS来划拨资金完成交易。二类直接参与者,接受交易报文之后,通过资金托管的方式,间接借助HVPS完成交易。
随后就是清算体系内比较熟悉的头寸划拨、批量支付等操作了。
cips系统的运作流程
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