1、价值型司库白皮书The White Paper of Value-Oriented Treasury目录序言0258 后记第一部分 大型企业集团司库管理总论一、司库管理的趋势洞察二、司库管理的建设挑战 三、“三步走”迈向价值型司库04第二部分 价值型司库体系建设方法论 一、围绕一个目标“定方向”二、做好四大顶层设计“定骨架”三、强化四项职能“定核心”四、完善四大保障“定落地”五、统一一个平台“定底座”08第三部分 价值型司库平台解决方案 一、统一的司库门户 二、高效的业务交易 三、合理的资源配置 四、一站式决策分析 五、全面的风险管理 六、先进的司库底座18第四部分 大型企业集团司库管理成功实

2、践 一、招商局集团：央企司库建设标杆，引领价值创造典范 二、海信集团：“中台架构”司库，走向业务、走向全球、走向赋能 三、国贸股份：数字司库，500强国企领航的“神经中枢”50价值型司库白皮书编委会：章勇赵燕锡周卫华、黄燕飞、王春宾、罗庆干、李帆、韩革缨、宛涛张鄂豫、刘丹彤、张田彤、叶桦、刘莉、肖远明、王新丽主编 副主编 专家委员会 编审 编写 候单单、黄大松、刘德勇、周艳、许越目录序言0258 后记第一部分 大型企业集团司库管理总论一、司库管理的趋势洞察二、司库管理的建设挑战 三、“三步走”迈向价值型司库04第二部分 价值型司库体系建设方法论 一、围绕一个目标“定方向”二、做好四大顶层设计“

3、定骨架”三、强化四项职能“定核心”四、完善四大保障“定落地”五、统一一个平台“定底座”08第三部分 价值型司库平台解决方案 一、统一的司库门户 二、高效的业务交易 三、合理的资源配置 四、一站式决策分析 五、全面的风险管理 六、先进的司库底座18第四部分 大型企业集团司库管理成功实践 一、招商局集团：央企司库建设标杆，引领价值创造典范 二、海信集团：“中台架构”司库，走向业务、走向全球、走向赋能 三、国贸股份：数字司库，500强国企领航的“神经中枢”50价值型司库白皮书编委会：章勇赵燕锡周卫华、黄燕飞、王春宾、罗庆干、李帆、韩革缨、宛涛张鄂豫、刘丹彤、张田彤、叶桦、刘莉、肖远明、王新丽主编 副

4、主编 专家委员会 编审 编写 候单单、黄大松、刘德勇、周艳、许越序言世间变幻，风起云涌，大国的崛起从来不只是经济的发达，更是数字科技的引领。为响应时代号召，加快实施创新驱动发展战略，加快实现高水平自立自强，如何利用科技赋能管理实现数治企业、韧性成长，成为值得每个企业深思的问题。资金管理作为财务管理的核心，是实现基业长青的重要基础和保障。随着数字信息技术快速演进、金融支付手段更新迭代，企业转型升级和创新发展加快，以及对全球资源统一调度和管理的需要，企业从传统的资金管理模式走向司库体系建设是一条必经之路。2022年1月，国务院国资委发布关于推动中央企业加快司库体系建设进一步加强资金管理的意见，明确

5、中央企业加快建设司库体系的必要性和紧迫性，力争2023年底前所有中央企业基本建成“智能友好、穿透可视、功能强大、安全可靠”的司库信息系统，实时监控和统筹调度企业资金等金融资源。2022年3月国务院国资委发布关于中央企业加快建设世界一流财务管理体系的指导意见，明确“强化资金管理，实现安全高效”是“加快建设世界一流财务管理体系”五项职能之一，再次强调了建设司库体系的重要性，并指出要加强司库体系顶层设计，加快推进司库体系落地实施。在数字化的浪潮中，随着全球化日益发展，国家正大力推行数字人民币等宏观政策以加快人民币国际化进程，为中国企业的高质量发展再添新动能。“全球化”是秉承人类命运共同体的价值观，企

6、业应当积极拓展国际市场、参与国际竞争合作、推动全球经济一体化发展。与此同时，大数据、人工智能、区块链、云计算等创新技术应用已成为大型企业集团数字化转型的核心驱动力，影响会计人员的信息技术不断更迭，“数字人”在企业财资管理场景中持续创新应用，正成为企业财资管理者的“超级助手”。足以可见，“智能化”仍然是企业获得竞争优势的必然选择和核心驱动，是驱动成为世界一流企业的另一关键。在政策要求、企业战略以及自身管理需要等多种因素影响下，大型企业集团迫切需要建设司库体系和平台。智能技术创新使得建设智能全球司库平台成为可能，平台的建设将进一步加强企业在全球范围内集中管理、统筹调配资金等金融资源的能力，实现“看

7、得见、管得住、调得动、用得好”，全面提升财资管理精益化、集约化、智能化水平，推动大型企业集团成为具备全球竞争力的世界一流企业。一些走在前列的大型企业集团纷纷采取行动，并取得了突出的成绩：国贸股份通过建设数字司库平台，从业务效率、业财融合、数据实时、流程优化四方面全面提升资金管理水平，尤其在“看得见”层面上取得了重大成果。通过“19+2“全球直连和智能收付机制，实现重要账户3分钟、一般账户13分钟的银行交易明细在线查询，其中业务单据、电子回单和凭证的自动匹配率达到96%以上。万科集团秉承“能力共用、应用共享、数据共有”的数字化管理理念，建设“可知可视可控可协同”的智慧司库平台，在全集团、全周期穿

8、透式工作协同中创造价值。通过次日付款计划线上管理，实现资金头寸智能预测智能调拨，为资金计划管理和资金运营提效，通过“业财银资”一体化线上闭环管理，有效管控集团资金收支，协同资金等金融资源“管得住”。海信集团建设“中台架构”司库，基于财务中台的18大核心能力，实现高效业财协同、全球资源配置和深度数智赋能。其中，智能排款排票显著提升资金支付效率，通过可视化看板实现集团账户及资金流向的统一监控，资金头寸预测准确率超过95%，日均资金计划备款节约超过6000万元，助力资金等金融资源“调得动”，全面提升资金使用效益。百年央企招商局集团搭建从集团到下属二十多家二级集团的司库体系，实现全集团境内外3800多

9、家实体组织多业态、多视角、全级次、全链条金融资源的全景可视和动态穿透，利用业务数据建立从业务端到资金端的全流程分析模型，强化前瞻性风险预警，通过资金分析场景化、动态化、智能化，实现全集团金融资源“用得好”，从而更好地挖掘数据背后的商业价值。金蝶深度洞察司库管理发展趋势和企业管理实践，发现大型企业集团都在智能化、全球化、数字化的道路上越走越远，共同推动价值型司库时代的全面到来。价值型司库，即聚焦资金风险实时管控、预测分析动态前瞻、产融生态协同创新、战略决策有数可驱，致力于实现基于价值与风险平衡的智能全球司库管理，全面引领价值创造。特此编制发布智能全球司库白皮书，展示价值型司库体系建设方法论、价值

10、型司库平台解决方案和大型企业集团司库管理成功实践，为大型集团建设对标世界一流的司库体系提供借鉴和启发。价值型司库白皮书0203价值型司库白皮书序言世间变幻，风起云涌，大国的崛起从来不只是经济的发达，更是数字科技的引领。为响应时代号召，加快实施创新驱动发展战略，加快实现高水平自立自强，如何利用科技赋能管理实现数治企业、韧性成长，成为值得每个企业深思的问题。资金管理作为财务管理的核心，是实现基业长青的重要基础和保障。随着数字信息技术快速演进、金融支付手段更新迭代，企业转型升级和创新发展加快，以及对全球资源统一调度和管理的需要，企业从传统的资金管理模式走向司库体系建设是一条必经之路。2022年1月，

11、国务院国资委发布关于推动中央企业加快司库体系建设进一步加强资金管理的意见，明确中央企业加快建设司库体系的必要性和紧迫性，力争2023年底前所有中央企业基本建成“智能友好、穿透可视、功能强大、安全可靠”的司库信息系统，实时监控和统筹调度企业资金等金融资源。2022年3月国务院国资委发布关于中央企业加快建设世界一流财务管理体系的指导意见，明确“强化资金管理，实现安全高效”是“加快建设世界一流财务管理体系”五项职能之一，再次强调了建设司库体系的重要性，并指出要加强司库体系顶层设计，加快推进司库体系落地实施。在数字化的浪潮中，随着全球化日益发展，国家正大力推行数字人民币等宏观政策以加快人民币国际化进程

12、，为中国企业的高质量发展再添新动能。“全球化”是秉承人类命运共同体的价值观，企业应当积极拓展国际市场、参与国际竞争合作、推动全球经济一体化发展。与此同时，大数据、人工智能、区块链、云计算等创新技术应用已成为大型企业集团数字化转型的核心驱动力，影响会计人员的信息技术不断更迭，“数字人”在企业财资管理场景中持续创新应用，正成为企业财资管理者的“超级助手”。足以可见，“智能化”仍然是企业获得竞争优势的必然选择和核心驱动，是驱动成为世界一流企业的另一关键。在政策要求、企业战略以及自身管理需要等多种因素影响下，大型企业集团迫切需要建设司库体系和平台。智能技术创新使得建设智能全球司库平台成为可能，平台的建

13、设将进一步加强企业在全球范围内集中管理、统筹调配资金等金融资源的能力，实现“看得见、管得住、调得动、用得好”，全面提升财资管理精益化、集约化、智能化水平，推动大型企业集团成为具备全球竞争力的世界一流企业。一些走在前列的大型企业集团纷纷采取行动，并取得了突出的成绩：国贸股份通过建设数字司库平台，从业务效率、业财融合、数据实时、流程优化四方面全面提升资金管理水平，尤其在“看得见”层面上取得了重大成果。通过“19+2“全球直连和智能收付机制，实现重要账户3分钟、一般账户13分钟的银行交易明细在线查询，其中业务单据、电子回单和凭证的自动匹配率达到96%以上。万科集团秉承“能力共用、应用共享、数据共有”

14、的数字化管理理念，建设“可知可视可控可协同”的智慧司库平台，在全集团、全周期穿透式工作协同中创造价值。通过次日付款计划线上管理，实现资金头寸智能预测智能调拨，为资金计划管理和资金运营提效，通过“业财银资”一体化线上闭环管理，有效管控集团资金收支，协同资金等金融资源“管得住”。海信集团建设“中台架构”司库，基于财务中台的18大核心能力，实现高效业财协同、全球资源配置和深度数智赋能。其中，智能排款排票显著提升资金支付效率，通过可视化看板实现集团账户及资金流向的统一监控，资金头寸预测准确率超过95%，日均资金计划备款节约超过6000万元，助力资金等金融资源“调得动”，全面提升资金使用效益。百年央企招

15、商局集团搭建从集团到下属二十多家二级集团的司库体系，实现全集团境内外3800多家实体组织多业态、多视角、全级次、全链条金融资源的全景可视和动态穿透，利用业务数据建立从业务端到资金端的全流程分析模型，强化前瞻性风险预警，通过资金分析场景化、动态化、智能化，实现全集团金融资源“用得好”，从而更好地挖掘数据背后的商业价值。金蝶深度洞察司库管理发展趋势和企业管理实践，发现大型企业集团都在智能化、全球化、数字化的道路上越走越远，共同推动价值型司库时代的全面到来。价值型司库，即聚焦资金风险实时管控、预测分析动态前瞻、产融生态协同创新、战略决策有数可驱，致力于实现基于价值与风险平衡的智能全球司库管理，全面引

16、领价值创造。特此编制发布智能全球司库白皮书，展示价值型司库体系建设方法论、价值型司库平台解决方案和大型企业集团司库管理成功实践，为大型集团建设对标世界一流的司库体系提供借鉴和启发。价值型司库白皮书0203价值型司库白皮书大型企业集团司库管理总论一、司库管理的趋势洞察从交易自动迈向数据智能在信息化、数字化支撑现实世界业务已实现“交易自动”的基础上，聚合多种智能算法与深度学习技术，并结合场景服务、人机耦合等创新设计，为虚拟数字世界创造出新物种“数字员工”，深刻理解企业场景需求，以更加自主的意识和智能的服务协同现实世界的员工进行资金管理工作，比如：资金结算、资金预测、金融交易、风险预警、决策分析等，

17、提升工作效率，驱动管理决策，助力司库管理全面进入“数据智能”时代。从全球可视迈向全球运营随着大型企业集团国际化进程加速，以及国家外管局对外汇集中运营政策的不断放宽，很多跨国型企业集团在已实现全球资金可视的基础上，纷纷着手建设境外财资中心，构筑全球化司库运营体系。司库管理范围从境内拓展到境外，司库管理内容从资金到金融资源，司库管理链条从单体向全价值链金融生态共赢和价值创造转变，强化境外资金集中管理、境外资金投融资、境外资金风险管控、资金跨境流通等职能，实现全球金融资源集中管控、统筹运作和高效运营，从“全球可视”全面迈向“全球运营”。从事后分析迈向前瞻预测在资金交易和资源配置已实现“事后分析”的基

18、础上，搭建多场景资金预测模型，前瞻预测长短期资金寸头和资金需求，帮助企业动态监测资金盈余及分布，提升金融资源配置能力，降低流动性风险和资金成本；同时借助与市场数据的实时连接，动态监测国内国际市场股票、债券、汇率、利率、大宗商品等重要价格参数变化情况，建立与业务相匹配的风险管理模型，定期评估对冲金融工具有效性，合理控制各类金融产品风险敞口，前瞻预警市场风险，有效防范市场风险。从价值守护迈向价值创造在金融资源全局统筹已实现的“价值守护”基础上，对内打破传统的管理模式，建立对金融资源高效协同的运营体系，优化资本结构，管控资金风险，提升金融资源的规模效应，实现“内生式”价值创造；对外拉通产融生态协同，

19、整合价值链前后端金融资源，探索共生共赢的创新模式，做到“以产促融、以融兴产”，打造产业互联网金融生态圈，实现“外延式”价值创造。具备全球竞争力的世界一流企业集团，需要建设世界一流的价值型司库，实现效率价值、决策价值、风控价值、金融价值。第一部分0405价值型司库白皮书价值型司库白皮书大型企业集团司库管理总论一、司库管理的趋势洞察从交易自动迈向数据智能在信息化、数字化支撑现实世界业务已实现“交易自动”的基础上，聚合多种智能算法与深度学习技术，并结合场景服务、人机耦合等创新设计，为虚拟数字世界创造出新物种“数字员工”，深刻理解企业场景需求，以更加自主的意识和智能的服务协同现实世界的员工进行资金管理

20、工作，比如：资金结算、资金预测、金融交易、风险预警、决策分析等，提升工作效率，驱动管理决策，助力司库管理全面进入“数据智能”时代。从全球可视迈向全球运营随着大型企业集团国际化进程加速，以及国家外管局对外汇集中运营政策的不断放宽，很多跨国型企业集团在已实现全球资金可视的基础上，纷纷着手建设境外财资中心，构筑全球化司库运营体系。司库管理范围从境内拓展到境外，司库管理内容从资金到金融资源，司库管理链条从单体向全价值链金融生态共赢和价值创造转变，强化境外资金集中管理、境外资金投融资、境外资金风险管控、资金跨境流通等职能，实现全球金融资源集中管控、统筹运作和高效运营，从“全球可视”全面迈向“全球运营”。

21、从事后分析迈向前瞻预测在资金交易和资源配置已实现“事后分析”的基础上，搭建多场景资金预测模型，前瞻预测长短期资金寸头和资金需求，帮助企业动态监测资金盈余及分布，提升金融资源配置能力，降低流动性风险和资金成本；同时借助与市场数据的实时连接，动态监测国内国际市场股票、债券、汇率、利率、大宗商品等重要价格参数变化情况，建立与业务相匹配的风险管理模型，定期评估对冲金融工具有效性，合理控制各类金融产品风险敞口，前瞻预警市场风险，有效防范市场风险。从价值守护迈向价值创造在金融资源全局统筹已实现的“价值守护”基础上，对内打破传统的管理模式，建立对金融资源高效协同的运营体系，优化资本结构，管控资金风险，提升金

22、融资源的规模效应，实现“内生式”价值创造；对外拉通产融生态协同，整合价值链前后端金融资源，探索共生共赢的创新模式，做到“以产促融、以融兴产”，打造产业互联网金融生态圈，实现“外延式”价值创造。具备全球竞争力的世界一流企业集团，需要建设世界一流的价值型司库，实现效率价值、决策价值、风控价值、金融价值。第一部分0405价值型司库白皮书价值型司库白皮书二、司库管理的建设挑战价值型司库建设非一日之功，大型企业集团在建设过程中，可能面临诸多挑战：顶层设计如何合理规划结合企业发展战略、行业特点、业务布局，如何做好司库体系建设顶层设计，设计适合的管控模式、科学的治理架构、清晰的管理定位、明确的权责划分？如何

23、建立健全集团司库管理的配套保障体系，加强组织、流程、数据、技术、人才等要素统筹和协同创新？资金流与信息流如何畅通匹配资金是企业运营的血液。在大型企业集团“三位一体”组织框架下，各单位之间的内部资金流、各单位与上下游产业链之间的外部资金流，如何安全高效的快捷流动？如何沉淀有管理价值的数据信息，让信息流与资金流畅通匹配、相辅相成，实现“数据即资金、资金即数据”？流程风险如何高效防范现金流不确定性加剧，对司库业务全流程的风险管理提出更高的要求。如何围绕司库管控与运营模式从风险识别、评估应对等方面搭建完整的风险管理闭环？企业如何建立风险动态防范机制，高效地管理和监控企业整体的现金流，并通过分析预判未来

24、资金流提前做好风险防范？资源入库后如何实现价值创造大型企业集团通常规模大、管理层级多，业务和组织关系相对复杂，金融资源种类繁多、管理难度大，资金业务管理链条延伸。那么，金融资源入库后如何合理高效配置、如何动态高效流转、如何高效防范风险、如何最大化创造价值？新平台如何更好地应用新技术与以往各单位独立建设各自的资金管理系统不同，集团司库不再是分散的管理系统，而是需要建设一体化的平台统一管控。如何建设理念先进、技术成熟、架构灵活的数智化平台，支撑全集团全级次现有业务快速接入和未来业务灵活扩展？人才队伍短缺的挑战如何应对三、“三步走”迈向价值型司库纵观全球司库管理发展趋势和世界一流企业领先实践，洞察发

25、现：企业司库管理发展阶段历经1.0阶段的交易型司库，拓展到2.0阶段的专业型司库，最终迈向3.0阶段的价值型司库。这三个阶段是不断深化递进的，后者对前者是包含关系而不是相互独立。聚焦当下，大型企业集团可按“三步走”策略逐步建成价值型司库，并始终秉承“理念创新”，通过“技术变革”，达成“管理提升”，迈向世界一流的司库管理水平。图1-1 企业司库管理发展阶段交易型司库：以结算和监控为核心的资金交易可视化1.0阶段，侧重以结算和监控为核心的资金交易可视化管理，借助以“信息化”为核心的技术变革，推动业务线上化、自动化，实现资金交易安全可视、资金业务线上管理，夯实资金管理基础。该阶段会初步建设资金管理云

26、化平台，推动资金线上化集中运营管理，但仍缺少完善的司库管理政策制度和管理体系。人才保障是司库体系的基石，传统资金处、金融处等部门人才大多是财务背景出身，而从数字化发展趋势来看，未来的企业司库需要的是懂财务、善金融、知业务、会分析的复合型专业人才。如何建设复合型司库人才保障体系，将是大多数企业面临的重大挑战。专业型司库：金融资源全局统筹及专业配置2.0阶段，在资金管理已有基础的情况下，侧重金融资源全局统筹及专业配置，借助以“数字化”为核心的技术变革，推动业务数据化、超级自动化，实现内部资源共享调配、专业服务精益管理、外部资源优化配置、投融拓展提升效益，提升资金管理水平。该阶段会搭建司库体系框架雏

27、形，并匹配相应的政策制度、流程规范，建成功能健全的专业司库，实现境内外本外币一体化和金融资源全球调配管理。价值型司库：基于价值与风险平衡的数据驱动战略决策3.0阶段，在资金资源统筹管理的基础上，更加侧重基于价值与风险平衡的数据驱动战略决策，借助以“智能化”为核心的技术变革推动数据智能化、AI人格化，实现资金风险实时管控、预测分析动态前瞻、产融生态协同创新、战略决策有数可驱。该阶段会建成价值型司库，推动管理决策链、生产经营链、客户服务链更敏捷，增强战略决策力、经营分析力、财务与风险管控力，引领价值创造。0607价值型司库白皮书价值型司库白皮书二、司库管理的建设挑战价值型司库建设非一日之功，大型企

28、业集团在建设过程中，可能面临诸多挑战：顶层设计如何合理规划结合企业发展战略、行业特点、业务布局，如何做好司库体系建设顶层设计，设计适合的管控模式、科学的治理架构、清晰的管理定位、明确的权责划分？如何建立健全集团司库管理的配套保障体系，加强组织、流程、数据、技术、人才等要素统筹和协同创新？资金流与信息流如何畅通匹配资金是企业运营的血液。在大型企业集团“三位一体”组织框架下，各单位之间的内部资金流、各单位与上下游产业链之间的外部资金流，如何安全高效的快捷流动？如何沉淀有管理价值的数据信息，让信息流与资金流畅通匹配、相辅相成，实现“数据即资金、资金即数据”？流程风险如何高效防范现金流不确定性加剧，对

29、司库业务全流程的风险管理提出更高的要求。如何围绕司库管控与运营模式从风险识别、评估应对等方面搭建完整的风险管理闭环？企业如何建立风险动态防范机制，高效地管理和监控企业整体的现金流，并通过分析预判未来资金流提前做好风险防范？资源入库后如何实现价值创造大型企业集团通常规模大、管理层级多，业务和组织关系相对复杂，金融资源种类繁多、管理难度大，资金业务管理链条延伸。那么，金融资源入库后如何合理高效配置、如何动态高效流转、如何高效防范风险、如何最大化创造价值？新平台如何更好地应用新技术与以往各单位独立建设各自的资金管理系统不同，集团司库不再是分散的管理系统，而是需要建设一体化的平台统一管控。如何建设理念

30、先进、技术成熟、架构灵活的数智化平台，支撑全集团全级次现有业务快速接入和未来业务灵活扩展？人才队伍短缺的挑战如何应对三、“三步走”迈向价值型司库纵观全球司库管理发展趋势和世界一流企业领先实践，洞察发现：企业司库管理发展阶段历经1.0阶段的交易型司库，拓展到2.0阶段的专业型司库，最终迈向3.0阶段的价值型司库。这三个阶段是不断深化递进的，后者对前者是包含关系而不是相互独立。聚焦当下，大型企业集团可按“三步走”策略逐步建成价值型司库，并始终秉承“理念创新”，通过“技术变革”，达成“管理提升”，迈向世界一流的司库管理水平。图1-1 企业司库管理发展阶段交易型司库：以结算和监控为核心的资金交易可视化

31、1.0阶段，侧重以结算和监控为核心的资金交易可视化管理，借助以“信息化”为核心的技术变革，推动业务线上化、自动化，实现资金交易安全可视、资金业务线上管理，夯实资金管理基础。该阶段会初步建设资金管理云化平台，推动资金线上化集中运营管理，但仍缺少完善的司库管理政策制度和管理体系。人才保障是司库体系的基石，传统资金处、金融处等部门人才大多是财务背景出身，而从数字化发展趋势来看，未来的企业司库需要的是懂财务、善金融、知业务、会分析的复合型专业人才。如何建设复合型司库人才保障体系，将是大多数企业面临的重大挑战。专业型司库：金融资源全局统筹及专业配置2.0阶段，在资金管理已有基础的情况下，侧重金融资源全局

32、统筹及专业配置，借助以“数字化”为核心的技术变革，推动业务数据化、超级自动化，实现内部资源共享调配、专业服务精益管理、外部资源优化配置、投融拓展提升效益，提升资金管理水平。该阶段会搭建司库体系框架雏形，并匹配相应的政策制度、流程规范，建成功能健全的专业司库，实现境内外本外币一体化和金融资源全球调配管理。价值型司库：基于价值与风险平衡的数据驱动战略决策3.0阶段，在资金资源统筹管理的基础上，更加侧重基于价值与风险平衡的数据驱动战略决策，借助以“智能化”为核心的技术变革推动数据智能化、AI人格化，实现资金风险实时管控、预测分析动态前瞻、产融生态协同创新、战略决策有数可驱。该阶段会建成价值型司库，推

33、动管理决策链、生产经营链、客户服务链更敏捷，增强战略决策力、经营分析力、财务与风险管控力，引领价值创造。0607价值型司库白皮书价值型司库白皮书第二部分价值型司库体系建设方法论司库体系建设是一项系统工程，大型企业集团建设价值型司库体系更是困难重重。金蝶总结了“14441”价值型司库体系建设“五定”方法论：要围绕一个目标“定方向”，做好四大顶层设计“定骨架”，强化四项职能“定核心”，完善四大保障“定落地”，统一一个平台“定底座”。一个目标“定方向”：实现对资金等金融资源“看得见、管得住、调得动、用得好”。四大顶层设计“定骨架”：构建适合的司库管控模式，设计科学的治理架构，明确合理的管理定位，厘清

34、协同的权责划分。四项职能“定核心”：强化覆盖交易管理、资源配置、风险管理和决策分析的职能体系。四大保障“定落地”：完善配套的组织保障、人才保障、制度保障和绩效保障。一个平台“定底座”：建设云化架构、统一标准、安全可信、数据融通的统一数智平台。图2-1 价值型司库体系0809价值型司库白皮书价值型司库白皮书第二部分价值型司库体系建设方法论司库体系建设是一项系统工程，大型企业集团建设价值型司库体系更是困难重重。金蝶总结了“14441”价值型司库体系建设“五定”方法论：要围绕一个目标“定方向”，做好四大顶层设计“定骨架”，强化四项职能“定核心”，完善四大保障“定落地”，统一一个平台“定底座”。一个目

35、标“定方向”：实现对资金等金融资源“看得见、管得住、调得动、用得好”。四大顶层设计“定骨架”：构建适合的司库管控模式，设计科学的治理架构，明确合理的管理定位，厘清协同的权责划分。四项职能“定核心”：强化覆盖交易管理、资源配置、风险管理和决策分析的职能体系。四大保障“定落地”：完善配套的组织保障、人才保障、制度保障和绩效保障。一个平台“定底座”：建设云化架构、统一标准、安全可信、数据融通的统一数智平台。图2-1 价值型司库体系0809价值型司库白皮书价值型司库白皮书一、围绕一个目标“定方向”价值型司库体系建设要围绕一个目标：实现对资金等金融资源“看得见、管得住、调得动、用得好”。在这个总体目标的

36、基础上，企业建设司库体系时要因地制宜，依据“把握行业特点、认清发展阶段、洞察管理水平”的核心方法论，细化企业司库体系建设所处阶段、工作目标和建设内容，逐步达成“降本提效、防控风险、服务战略、支撑业务、创造价值”的战略愿景。图2-2 价值型司库建设目标二、做好四大顶层设计“定骨架”价值型司库体系建设要做好四大顶层设计：构建适合的管控模式，设计科学的治理架构，明确合理的管理定位，厘清协同的权责划分。构建适合的管控模式大型企业集团普遍存在成员企业层级多、股权架构错综复杂、业务板块差异大等特点，往往会结合下属子集团或产业板块不同的特色选择不同的集团管控模式。集团总部对下属板块的管控模式，按总部的集权、

37、分权程度不同，一般可划分为财务管控型、战略管控型和运营管控型三种集团管控模式。大型企业集团的司库管控模式设计要立足集团管控要求，结合政策环境、行业特性、公司战略、业务布局等因素综合考虑，有针对性地构建适合自身特色的司库管控模式，助力集团整体的司库体系建设高标准起步、高水平建设。业内常见的司库管控模式有：对于“财务管控型”板块，更适合采取“全局式监控”的司库管控模式。该模式的典型特点是集团会对下属子集团或产业板块做全局式、全级次资金监控，重点监控其资金流量和流向，以“资金看得见”为目标，不直接做贯通集中。这种模式下，下属单位会获得一定的资金自由支配权，使基层经营的自主性和灵活性得到了放开。“全局

38、式监控”的司库管控模式“多层级集中”的司库管控模式对于“战略管控型”板块，更适合采取“多层级集中”的司库管控模式。该模式的典型特点是集团对下属子集团或产业板块的资金集中力度相对较弱，但又有资金集中的管理要求，此时会采取多层级集中管理模式，比如集团只对二级子集团层面做资金集中，不直接对二级子集团的下属单位做资金集中。这种模式下，集团资金集中的力度相对较弱，二级子集团有较大的自主管控权，资金集中管理层级多会带来一定的管理成本。图2-3 大型多元化企业集团不同类型的管控模式1011价值型司库白皮书价值型司库白皮书一、围绕一个目标“定方向”价值型司库体系建设要围绕一个目标：实现对资金等金融资源“看得见

39、、管得住、调得动、用得好”。在这个总体目标的基础上，企业建设司库体系时要因地制宜，依据“把握行业特点、认清发展阶段、洞察管理水平”的核心方法论，细化企业司库体系建设所处阶段、工作目标和建设内容，逐步达成“降本提效、防控风险、服务战略、支撑业务、创造价值”的战略愿景。图2-2 价值型司库建设目标二、做好四大顶层设计“定骨架”价值型司库体系建设要做好四大顶层设计：构建适合的管控模式，设计科学的治理架构，明确合理的管理定位，厘清协同的权责划分。构建适合的管控模式大型企业集团普遍存在成员企业层级多、股权架构错综复杂、业务板块差异大等特点，往往会结合下属子集团或产业板块不同的特色选择不同的集团管控模式。

40、集团总部对下属板块的管控模式，按总部的集权、分权程度不同，一般可划分为财务管控型、战略管控型和运营管控型三种集团管控模式。大型企业集团的司库管控模式设计要立足集团管控要求，结合政策环境、行业特性、公司战略、业务布局等因素综合考虑，有针对性地构建适合自身特色的司库管控模式，助力集团整体的司库体系建设高标准起步、高水平建设。业内常见的司库管控模式有：对于“财务管控型”板块，更适合采取“全局式监控”的司库管控模式。该模式的典型特点是集团会对下属子集团或产业板块做全局式、全级次资金监控，重点监控其资金流量和流向，以“资金看得见”为目标，不直接做贯通集中。这种模式下，下属单位会获得一定的资金自由支配权，

41、使基层经营的自主性和灵活性得到了放开。“全局式监控”的司库管控模式“多层级集中”的司库管控模式对于“战略管控型”板块，更适合采取“多层级集中”的司库管控模式。该模式的典型特点是集团对下属子集团或产业板块的资金集中力度相对较弱，但又有资金集中的管理要求，此时会采取多层级集中管理模式，比如集团只对二级子集团层面做资金集中，不直接对二级子集团的下属单位做资金集中。这种模式下，集团资金集中的力度相对较弱，二级子集团有较大的自主管控权，资金集中管理层级多会带来一定的管理成本。图2-3 大型多元化企业集团不同类型的管控模式1011价值型司库白皮书价值型司库白皮书对于“运营管控型”板块，更适合采取“扁平化集

42、中”的司库管控模式。该模式的典型特点是集团对下属子集团或产业板块的资金集中力度较高、管控力度较强，又有资金集中的管理要求，此时会采取扁平化集中管理模式，无论集团下属有多少个复杂层级，均执行“一杆子打到底”策略，扁平化归集集团下属所有单位的资金。这种模式下，资金集中的力度最强，集团对下属子集团或产业板块的资金管控权较强，资金集中管理层级简化也会降低管理成本，更利于全集团资金集中管理。“扁平化集中”的司库管控模式设计科学的治理架构大型企业集团组织繁多、层级复杂且变化频繁，设计“三位一体”的科学治理架构就显得尤为重要。要明确集团总部、二级板块、基层单位的管理职责、权责边界与管理关系，逐级穿透落实管理

43、要求，有序汇报实现“纵向到底、横向到边”的协同管理闭环，推动全级次、全业务的司库管控体系建设。集团做好总部统筹统筹管理集团财务部（含资金部）、财务公司、境外财资中心、财务共享服务中心、资金结算中心等多个资金管理相关组织，明确不同组织的管理定位并注重各组织之间的高效协同，形成“1+12”的资金管理机制。从管理定位上，集团重点从战略层面关注公司理财、资本市场与融资、现金与流动性管理、风险管理、司库运行与控制等司库管理核心内容，统筹协调并监督考核司库运营效能。二级板块做好平台实施高效运营集团财务部（含资金部）、财务公司、境外财资中心、财务共享服务中心、资金结算中心等资金管理相关平台，根据集团统一明确

44、的管理定位各司其职做好专业服务。二级板块的财务部（含资金部）作为监督管理部门，重点关注战略承接、制度细化、统筹管理和考核评价；二级板块的资金结算中心、财务共享服务中心作为结算服务部门，重点关注相关业务的执行和管理支持；二级板块的财务公司、境外财资中心作为金融管理平台，重点关注相关业务专业支持并提供金融服务。基层单位做好基层执行基层单位的财务部（含资金部）作为业务执行部门，重点关注战略落实、业务执行和管理支持，同时要充分利用财务公司、境外财资中心、财务共享服务中心、资金结算中心等多个资金管理组织提供的专业化平台服务，智能高效处理业务，利用沉淀的业财资数据反哺业务，打造新场景，实现新价值。明确合理

45、的管理定位大型企业集团往往存在集团财务部（含资金部）统筹部门、财务公司或境外财资中心等管理服务平台、财务共享服务中心或资金结算中心等执行中心多组织并存的情况，因此明确各司库管理组织较为合理的管理定位，使之协同一体并形成合力，是大型企业集团“大司库”组织协同高效运作的前提。图2-4 司库管理组织的管理定位集团财务部（含资金部）：战略统筹中心集团财务部（含资金部）依然是目前绝大多数大型企业集团司库管理的主要组织，管理上定位为战略统筹中心，统筹资源配置决策、资金运作调控、资金信息集成、资金战略决策等，以实现“交易可管、资源可触、风险可控、决策可驱”。职责上主要负责制定集团资金管理战略政策、规章制度、

46、业务标准和管控流程，统筹协调集团资金等金融资源并监督考核司库运营。资金结算中心：结算服务中心资金结算中心是大型企业集团司库管理提供结算服务的管理中心，通常都通过本部财务部下设的资金管理部、管理组或资金中心以“结算中心”的名义开展资金集中业务，故结算中心在集团内部承担着资金集中、票据集中、资金调剂、集中结算、账户管理、资金统筹等与全集团资金相关的管理职能。通常大型企业集团会在集团层面建设监控全集团资金状况的顶部虚拟资金池，在子集团或下属板块层面搭建扁平化或多层级实体资金池，往往会形成多结算中心、多资金池的顶层架构，对于跨国集团往往还会在境外分区域搭建多个资金池，实现境内外资金的调度和融通，提升集

47、团企业本外币跨境资金统筹使用效率，降低企业汇兑风险及财务成本。1213价值型司库白皮书价值型司库白皮书对于“运营管控型”板块，更适合采取“扁平化集中”的司库管控模式。该模式的典型特点是集团对下属子集团或产业板块的资金集中力度较高、管控力度较强，又有资金集中的管理要求，此时会采取扁平化集中管理模式，无论集团下属有多少个复杂层级，均执行“一杆子打到底”策略，扁平化归集集团下属所有单位的资金。这种模式下，资金集中的力度最强，集团对下属子集团或产业板块的资金管控权较强，资金集中管理层级简化也会降低管理成本，更利于全集团资金集中管理。“扁平化集中”的司库管控模式设计科学的治理架构大型企业集团组织繁多、层

48、级复杂且变化频繁，设计“三位一体”的科学治理架构就显得尤为重要。要明确集团总部、二级板块、基层单位的管理职责、权责边界与管理关系，逐级穿透落实管理要求，有序汇报实现“纵向到底、横向到边”的协同管理闭环，推动全级次、全业务的司库管控体系建设。集团做好总部统筹统筹管理集团财务部（含资金部）、财务公司、境外财资中心、财务共享服务中心、资金结算中心等多个资金管理相关组织，明确不同组织的管理定位并注重各组织之间的高效协同，形成“1+12”的资金管理机制。从管理定位上，集团重点从战略层面关注公司理财、资本市场与融资、现金与流动性管理、风险管理、司库运行与控制等司库管理核心内容，统筹协调并监督考核司库运营效

49、能。二级板块做好平台实施高效运营集团财务部（含资金部）、财务公司、境外财资中心、财务共享服务中心、资金结算中心等资金管理相关平台，根据集团统一明确的管理定位各司其职做好专业服务。二级板块的财务部（含资金部）作为监督管理部门，重点关注战略承接、制度细化、统筹管理和考核评价；二级板块的资金结算中心、财务共享服务中心作为结算服务部门，重点关注相关业务的执行和管理支持；二级板块的财务公司、境外财资中心作为金融管理平台，重点关注相关业务专业支持并提供金融服务。基层单位做好基层执行基层单位的财务部（含资金部）作为业务执行部门，重点关注战略落实、业务执行和管理支持，同时要充分利用财务公司、境外财资中心、财务

50、共享服务中心、资金结算中心等多个资金管理组织提供的专业化平台服务，智能高效处理业务，利用沉淀的业财资数据反哺业务，打造新场景，实现新价值。明确合理的管理定位大型企业集团往往存在集团财务部（含资金部）统筹部门、财务公司或境外财资中心等管理服务平台、财务共享服务中心或资金结算中心等执行中心多组织并存的情况，因此明确各司库管理组织较为合理的管理定位，使之协同一体并形成合力，是大型企业集团“大司库”组织协同高效运作的前提。图2-4 司库管理组织的管理定位集团财务部（含资金部）：战略统筹中心集团财务部（含资金部）依然是目前绝大多数大型企业集团司库管理的主要组织，管理上定位为战略统筹中心，统筹资源配置决策

51、、资金运作调控、资金信息集成、资金战略决策等，以实现“交易可管、资源可触、风险可控、决策可驱”。职责上主要负责制定集团资金管理战略政策、规章制度、业务标准和管控流程，统筹协调集团资金等金融资源并监督考核司库运营。资金结算中心：结算服务中心资金结算中心是大型企业集团司库管理提供结算服务的管理中心，通常都通过本部财务部下设的资金管理部、管理组或资金中心以“结算中心”的名义开展资金集中业务，故结算中心在集团内部承担着资金集中、票据集中、资金调剂、集中结算、账户管理、资金统筹等与全集团资金相关的管理职能。通常大型企业集团会在集团层面建设监控全集团资金状况的顶部虚拟资金池，在子集团或下属板块层面搭建扁平

52、化或多层级实体资金池，往往会形成多结算中心、多资金池的顶层架构，对于跨国集团往往还会在境外分区域搭建多个资金池，实现境内外资金的调度和融通，提升集团企业本外币跨境资金统筹使用效率，降低企业汇兑风险及财务成本。1213价值型司库白皮书价值型司库白皮书财务共享中心：共享服务中心财务共享中心是大型企业集团司库管理提供共享服务的管理中心，通常会承担现金管理、账户管理、结算管理以及银行对账等核心职能。财务共享并不是将企业的各项财务工作进行整合，而是改变原本“财务部门是成本中心”的价值理念，使其转换成价值创造中心。通常大型企业集团会在财务共享模式下做资金共享，将资金管理的基础执行层工作纳入共享服务中心，同

53、时分离资金业务的执行权、控制权和监督权，让资金运作更安全、资金统筹监管力度更强、资金集中管理度更高、财务管理工作更集中、资金处理过程更透明、财务工作和资金运营效率更高，也可以全面提升财务人员综合素质、提高企业资金管理水平、提升企业市场竞争力。财务公司/境外财资中心：金融管理中心财务公司是大型企业集团司库管理的金融管理中心，定位是为企业集团成员单位提供金融服务的非银行金融机构，旨在加强企业集团资金集中管理和提高企业集团资金使用效率为目的。境外财资中心可视为跨国企业集团在境外设立的“财务公司”，作为集团总部境外资金管理职能的延伸机构，依托商业银行业务系统，集中整合全集团所属境外各级单位资金等金融资

54、源，实现境外资金统一规划、统筹运作和集中管控，发挥境外融资管理与服务、集团资金风险管理与服务等优势。“在岸”财务公司与“离岸”境外财资中心作为目前企业集团普遍存在的企业集团全球财资管理的双主体模式，境外财资中心“离岸”资金管理主体与“在岸”财务公司在服务相同客户群体、共同履行集团资金管理职责时，应共生共存、协同共赢，为企业集团国际化经营战略贡献力量。厘清协同的权责划分司库体系建设是一项“一把手工程”，要立足集团整体视角加强顶层设计，统筹规划管控模式、治理架构、管理定位和权责划分，完善集团司库整体建设职能，厘清集团、二级板块和基层单位“三位一体”的治理架构按照职能维度逐一展开的权责划分，厘清司库

55、各职能组织按照职能维度逐一展开的权责划分。管理实践中，大型企业集团建设司库体系往往需要结合自身现有特色及历史成因，量身打造符合自身管理发展需要的司库体系建设策略，并厘清各司库管理组织的权责划分，使之各司其职并形成合力。如果要建设集团整体的“大司库”，就不能仅就单一某个司库管理组织作为集团司库建设主体，比如立足财务公司或者财务共享服务中心视角做一些功能优化升级就认为是集团司库体系建设；也不能立足集团下属二级板块公司视角开展全集团司库体系建设，因为二级板块公司往往会停留在自身业务体系和信息系统的完善上，缺乏全局性。因此，要建设集团整体的“大司库”，原则上就应该统筹建设集团司库管理部门，在保持其自身

56、独立性的前提下，恰当处理好与司库其他职能部门的协同关系。三、强化四项职能“定核心”价值型司库体系建设要强化交易管理、资源配置、风险管理和决策分析四项核心职能，形成以风险管理为核心的“稳金字塔”结构，实现资金业务全球可视、金融资源全局统筹、资金风险实时管控、数据驱动精准决策。交易管理职能重点加强资金交易管理，夯实资金管理基础；资源配置职能重点加强资金运营管理，提升资金使用效率；风险管理职能重点完善资金风险体系，防范各类资金风险；决策分析职能重点加强资金数据分析，支撑战略决策。图2-5 司库职能金字塔基层业财部：业务执行中心基层业财部是大型企业集团司库管理的业务执行中心，包括：资金结算、收款认领、

57、票据、信用证等业务交易的协同高效执行；资金计划、资金调度、内部金融、投融资、金融交易等资源运用的协同高效执行；借助信息化平台及时识别并规避资金风险，提供管理支持并保障各项战略决策高效落地执行。企业实务中，司库职能建设不是一蹴而就，而是逐步完善的过程。通常需要结合司库管控模式进一步细化司库职能在“三位一体”组织间的职责划分，梳理日常运营、执行监督、绩效考核等管理手段的具体要求，修订完善相辅相成的分层级、分主体的规章制度，优化司库职能范畴相关的业财流程及操作规范，并明确司库平台建设的数字化、智能化技术要求，以保障司库职能高效协同运营。加强资金交易管理，夯实资金管理基础构建全球账户全生命周期管理体系

58、，将管理标准和监管要求形成规则，嵌入到系统线上管理，实现全球账户动态可视。通过银企互联、财企直联、SWIFT直联构建全球资金交易安全通道，借助智能排款排票帮助做好资金安排，利用智能认领做好收款自动入账，提高全球资金交易结算效率。同时加强信用证线上开证、到单、收证、交单、融资等全生命周期管理，推动国际贸易全球结算，夯实资金管理基础。1415价值型司库白皮书价值型司库白皮书财务共享中心：共享服务中心财务共享中心是大型企业集团司库管理提供共享服务的管理中心，通常会承担现金管理、账户管理、结算管理以及银行对账等核心职能。财务共享并不是将企业的各项财务工作进行整合，而是改变原本“财务部门是成本中心”的价

59、值理念，使其转换成价值创造中心。通常大型企业集团会在财务共享模式下做资金共享，将资金管理的基础执行层工作纳入共享服务中心，同时分离资金业务的执行权、控制权和监督权，让资金运作更安全、资金统筹监管力度更强、资金集中管理度更高、财务管理工作更集中、资金处理过程更透明、财务工作和资金运营效率更高，也可以全面提升财务人员综合素质、提高企业资金管理水平、提升企业市场竞争力。财务公司/境外财资中心：金融管理中心财务公司是大型企业集团司库管理的金融管理中心，定位是为企业集团成员单位提供金融服务的非银行金融机构，旨在加强企业集团资金集中管理和提高企业集团资金使用效率为目的。境外财资中心可视为跨国企业集团在境外

60、设立的“财务公司”，作为集团总部境外资金管理职能的延伸机构，依托商业银行业务系统，集中整合全集团所属境外各级单位资金等金融资源，实现境外资金统一规划、统筹运作和集中管控，发挥境外融资管理与服务、集团资金风险管理与服务等优势。“在岸”财务公司与“离岸”境外财资中心作为目前企业集团普遍存在的企业集团全球财资管理的双主体模式，境外财资中心“离岸”资金管理主体与“在岸”财务公司在服务相同客户群体、共同履行集团资金管理职责时，应共生共存、协同共赢，为企业集团国际化经营战略贡献力量。厘清协同的权责划分司库体系建设是一项“一把手工程”，要立足集团整体视角加强顶层设计，统筹规划管控模式、治理架构、管理定位和权

61、责划分，完善集团司库整体建设职能，厘清集团、二级板块和基层单位“三位一体”的治理架构按照职能维度逐一展开的权责划分，厘清司库各职能组织按照职能维度逐一展开的权责划分。管理实践中，大型企业集团建设司库体系往往需要结合自身现有特色及历史成因，量身打造符合自身管理发展需要的司库体系建设策略，并厘清各司库管理组织的权责划分，使之各司其职并形成合力。如果要建设集团整体的“大司库”，就不能仅就单一某个司库管理组织作为集团司库建设主体，比如立足财务公司或者财务共享服务中心视角做一些功能优化升级就认为是集团司库体系建设；也不能立足集团下属二级板块公司视角开展全集团司库体系建设，因为二级板块公司往往会停留在自身

62、业务体系和信息系统的完善上，缺乏全局性。因此，要建设集团整体的“大司库”，原则上就应该统筹建设集团司库管理部门，在保持其自身独立性的前提下，恰当处理好与司库其他职能部门的协同关系。三、强化四项职能“定核心”价值型司库体系建设要强化交易管理、资源配置、风险管理和决策分析四项核心职能，形成以风险管理为核心的“稳金字塔”结构，实现资金业务全球可视、金融资源全局统筹、资金风险实时管控、数据驱动精准决策。交易管理职能重点加强资金交易管理，夯实资金管理基础；资源配置职能重点加强资金运营管理，提升资金使用效率；风险管理职能重点完善资金风险体系，防范各类资金风险；决策分析职能重点加强资金数据分析，支撑战略决策

63、。图2-5 司库职能金字塔基层业财部：业务执行中心基层业财部是大型企业集团司库管理的业务执行中心，包括：资金结算、收款认领、票据、信用证等业务交易的协同高效执行；资金计划、资金调度、内部金融、投融资、金融交易等资源运用的协同高效执行；借助信息化平台及时识别并规避资金风险，提供管理支持并保障各项战略决策高效落地执行。企业实务中，司库职能建设不是一蹴而就，而是逐步完善的过程。通常需要结合司库管控模式进一步细化司库职能在“三位一体”组织间的职责划分，梳理日常运营、执行监督、绩效考核等管理手段的具体要求，修订完善相辅相成的分层级、分主体的规章制度，优化司库职能范畴相关的业财流程及操作规范，并明确司库平

64、台建设的数字化、智能化技术要求，以保障司库职能高效协同运营。加强资金交易管理，夯实资金管理基础构建全球账户全生命周期管理体系，将管理标准和监管要求形成规则，嵌入到系统线上管理，实现全球账户动态可视。通过银企互联、财企直联、SWIFT直联构建全球资金交易安全通道，借助智能排款排票帮助做好资金安排，利用智能认领做好收款自动入账，提高全球资金交易结算效率。同时加强信用证线上开证、到单、收证、交单、融资等全生命周期管理，推动国际贸易全球结算，夯实资金管理基础。1415价值型司库白皮书价值型司库白皮书加强资源配置管理，提升资金管理效益将一切可纳入司库体系并可在企业内部资本市场进行优化配置的金融资源统筹管

65、理，包括对货币资金、金融工具、交易性金融资产、投资和借款、应收应付账款等金融资源的合理优化配置，实现各类金融资源在线全链路可溯，金融资源运作业务全过程、全级次穿透式监管和集约化管理。打通资金调度、票据、信用证等业务的直联通道，建立集团统一的“资金池”、“票据池”、“信用证池”、“授信池”、“担保池”、“内部金融池”、“融资池”、“投资池”、“金融交易池”，实现各类金融资源统筹管理，并结合资金计划和预测进行资源统筹调配，最大限度盘活各金融资源并提升资金管理效益。完善资金风控体系，防范各类资金风险将资金业务控制标准、控制信息要素形成规则嵌入资金业务申请、审批、执行等各关键环节，智能校验资金业务处理

66、合规性与准确性，同时结合AI技术构建智能风控模型，智能识别、预测、预警各类资金风险，增强风险防范能力。通过构建完善的资金风控体系，形成事前防范、事中控制、事后补救的闭环管理机制，加强资金流动性风险、操作性风险、市场风险、信用风险，全面提升资金风险防范水平。加强资金数据分析，增强战略决策能力充分发掘和利用数据价值，支持资金管理决策由经验主导向数据驱动分析决策方式转变，增强战略决策分析能力，构建能够面对内外部环境不断变化的敏捷响应能力，全面提升数字化、智能化决策水平。通过建立司库分析指标库，借助云计算、大数据等技术，对数据自动采集、自动加工处理、自动出具分析报告，实现资金流动性、融资决策、投资决策

67、、资金绩效等的动态分析，并根据风险指标设定的预警阈值对风险事项实时预警。四、完善四大保障“定落地”价值型司库体系建设需要配套的组织保障、人才保障、制度保障和绩效保障，才能快速有序地落地。组织保障：需要结合司库管理目标愿景、管控模式、治理架构、管理定位、权责划分逐步完善与司库体系建设配套的组织保障，从组织上保障司库体系建设是“一把手”工程。人才保障：司库人才团队的搭建需要着重加强人才综合能力的横向拓展，同时实现专业能力的纵向精深，培养具有数字化思维和能力的复合型人才。制度保障：要构建配套的制度保障体系，健全管理制度、管理办法、业务流程和操作守则，并利用智能化手段“寓制度于系统”，支撑司库的高效运

68、转，满足集团司库精细化管理要求。绩效保障：需要建设司库绩效保障，通过司库绩效分析加强对司库管理组织的绩效考核、考核评价和监督问责，形成管理合力，确保司库体系建设顺利推进、取得实效。五、统一一个平台“定底座”价值型司库体系要建设基于“云化架构、统一标准、安全可信、数据融通”的统一数智平台。选择先进的平台架构搭建系统，建立数据字典统一资金数据标准，对内拉通集团总部到二级板块再到基层单位相关业财系统的一体化协同，对外拉通与银行等金融机构、监管机构、数据服务商、供应商、客户等的在线连接，实现“业财银资税票档”一体化及“产业生态金融生态技术生态“协同管理。大型企业集团为支撑司库系统功能快速落地，应在集团

69、层面统建一套统一平台，充分利用人工智能、大数据、区块链、RPA等先进数字化技术。在技术架构方面，采用微服务架构，通过高频、轻量、快速的建设方式，灵活高效的响应企业快速变化的需求；在基础设施方面，支持云平台部署，为司库管理平台提供强大的数据存储与计算能力。在系统集成方面，建立API网关加强系统集成接口规范性，统一对外提供标准接口，快速实现与报账系统、财务公司系统、外部银行等信息系统集成，打通业财司系统链路断点。同时，重点考虑系统安全性。按照等级保护三级系统要求进行安全防护规划，从边界安全、应用安全、数据安全、网络安全等多个层面防范风险，采用数字签名、加密算法、身份鉴别、隐私保护、数据备份与恢复等

70、多种手段，充分保障司库系统安全、可靠和稳定运行。1617价值型司库白皮书价值型司库白皮书加强资源配置管理，提升资金管理效益将一切可纳入司库体系并可在企业内部资本市场进行优化配置的金融资源统筹管理，包括对货币资金、金融工具、交易性金融资产、投资和借款、应收应付账款等金融资源的合理优化配置，实现各类金融资源在线全链路可溯，金融资源运作业务全过程、全级次穿透式监管和集约化管理。打通资金调度、票据、信用证等业务的直联通道，建立集团统一的“资金池”、“票据池”、“信用证池”、“授信池”、“担保池”、“内部金融池”、“融资池”、“投资池”、“金融交易池”，实现各类金融资源统筹管理，并结合资金计划和预测进行

71、资源统筹调配，最大限度盘活各金融资源并提升资金管理效益。完善资金风控体系，防范各类资金风险将资金业务控制标准、控制信息要素形成规则嵌入资金业务申请、审批、执行等各关键环节，智能校验资金业务处理合规性与准确性，同时结合AI技术构建智能风控模型，智能识别、预测、预警各类资金风险，增强风险防范能力。通过构建完善的资金风控体系，形成事前防范、事中控制、事后补救的闭环管理机制，加强资金流动性风险、操作性风险、市场风险、信用风险，全面提升资金风险防范水平。加强资金数据分析，增强战略决策能力充分发掘和利用数据价值，支持资金管理决策由经验主导向数据驱动分析决策方式转变，增强战略决策分析能力，构建能够面对内外部

72、环境不断变化的敏捷响应能力，全面提升数字化、智能化决策水平。通过建立司库分析指标库，借助云计算、大数据等技术，对数据自动采集、自动加工处理、自动出具分析报告，实现资金流动性、融资决策、投资决策、资金绩效等的动态分析，并根据风险指标设定的预警阈值对风险事项实时预警。四、完善四大保障“定落地”价值型司库体系建设需要配套的组织保障、人才保障、制度保障和绩效保障，才能快速有序地落地。组织保障：需要结合司库管理目标愿景、管控模式、治理架构、管理定位、权责划分逐步完善与司库体系建设配套的组织保障，从组织上保障司库体系建设是“一把手”工程。人才保障：司库人才团队的搭建需要着重加强人才综合能力的横向拓展，同时

73、实现专业能力的纵向精深，培养具有数字化思维和能力的复合型人才。制度保障：要构建配套的制度保障体系，健全管理制度、管理办法、业务流程和操作守则，并利用智能化手段“寓制度于系统”，支撑司库的高效运转，满足集团司库精细化管理要求。绩效保障：需要建设司库绩效保障，通过司库绩效分析加强对司库管理组织的绩效考核、考核评价和监督问责，形成管理合力，确保司库体系建设顺利推进、取得实效。五、统一一个平台“定底座”价值型司库体系要建设基于“云化架构、统一标准、安全可信、数据融通”的统一数智平台。选择先进的平台架构搭建系统，建立数据字典统一资金数据标准，对内拉通集团总部到二级板块再到基层单位相关业财系统的一体化协同

74、，对外拉通与银行等金融机构、监管机构、数据服务商、供应商、客户等的在线连接，实现“业财银资税票档”一体化及“产业生态金融生态技术生态“协同管理。大型企业集团为支撑司库系统功能快速落地，应在集团层面统建一套统一平台，充分利用人工智能、大数据、区块链、RPA等先进数字化技术。在技术架构方面，采用微服务架构，通过高频、轻量、快速的建设方式，灵活高效的响应企业快速变化的需求；在基础设施方面，支持云平台部署，为司库管理平台提供强大的数据存储与计算能力。在系统集成方面，建立API网关加强系统集成接口规范性，统一对外提供标准接口，快速实现与报账系统、财务公司系统、外部银行等信息系统集成，打通业财司系统链路断

75、点。同时，重点考虑系统安全性。按照等级保护三级系统要求进行安全防护规划，从边界安全、应用安全、数据安全、网络安全等多个层面防范风险，采用数字签名、加密算法、身份鉴别、隐私保护、数据备份与恢复等多种手段，充分保障司库系统安全、可靠和稳定运行。1617价值型司库白皮书价值型司库白皮书第三部分价值型司库平台解决方案司库平台建设是司库体系的重要支撑，世界一流司库平台建设要以顶层设计和职能设计为指导，充分发挥互联网、云计算、人工智能、大数据、区块链等现代信息技术对司库管理的赋能作用，推动司库管理向全球化、智能化方向发展。图3-1 价值型司库平台解决方案价值型司库平台解决方案要与国资委要求的司库平台框架相

76、匹配，涵盖横向业务交易、资源配置、决策分析及纵向风险管理四大核心功能。其中业务交易包括全球账户管理、资金结算、银企互联等；资源配置包括资金计划、资金调度、内部金融、投融资等；决策分析按照不同管理视角建立各项经营主题分析，实现PC端、移动端对资金业务实时动态监控分析；风险管理包括流动性风险、信用风险、市场风险管理等全面风险管理体系。价值型司库平台的核心能力：智能化业务应用能力回单识别机器人、支付防重机器人、智能配单机器人、智能对账机器人、智能收付机器人、智能排款排票机器人、智能投融机器人、智能审核机器人、网银直联机器人、自动认领机器人、自动通知机器人等众多智能机器人应用于各项业务，成为人类的超级

77、助手，推动智能化应用全面升级。全球化资源配置能力基于多语言、多币种、多政策、SWIFT、境外银企通道等国际化运营能力，挖掘境内外全量金融资源，并链接上下游企业资源、内外部金融资源，发挥全球资源统筹配置能力，将金融风险与量化管理融入到交易过程中，优化资源配置结构，促使金融资源发挥最大价值。1819价值型司库白皮书价值型司库白皮书第三部分价值型司库平台解决方案司库平台建设是司库体系的重要支撑，世界一流司库平台建设要以顶层设计和职能设计为指导，充分发挥互联网、云计算、人工智能、大数据、区块链等现代信息技术对司库管理的赋能作用，推动司库管理向全球化、智能化方向发展。图3-1 价值型司库平台解决方案价值

78、型司库平台解决方案要与国资委要求的司库平台框架相匹配，涵盖横向业务交易、资源配置、决策分析及纵向风险管理四大核心功能。其中业务交易包括全球账户管理、资金结算、银企互联等；资源配置包括资金计划、资金调度、内部金融、投融资等；决策分析按照不同管理视角建立各项经营主题分析，实现PC端、移动端对资金业务实时动态监控分析；风险管理包括流动性风险、信用风险、市场风险管理等全面风险管理体系。价值型司库平台的核心能力：智能化业务应用能力回单识别机器人、支付防重机器人、智能配单机器人、智能对账机器人、智能收付机器人、智能排款排票机器人、智能投融机器人、智能审核机器人、网银直联机器人、自动认领机器人、自动通知机器

79、人等众多智能机器人应用于各项业务，成为人类的超级助手，推动智能化应用全面升级。全球化资源配置能力基于多语言、多币种、多政策、SWIFT、境外银企通道等国际化运营能力，挖掘境内外全量金融资源，并链接上下游企业资源、内外部金融资源，发挥全球资源统筹配置能力，将金融风险与量化管理融入到交易过程中，优化资源配置结构，促使金融资源发挥最大价值。1819价值型司库白皮书价值型司库白皮书数字化决策分析能力借助人工智能、大数据、机器学习等数字化技术，充分利用司库数据资源，建立效能评价、风险量化、决策建议等AI数据模型，打造场景化、智能化、动态化、敏捷化的决策分析平台，全面提升资金运营与配置效率、资金安全防控能

80、力、战略决策与业务支撑能力。动态化风险管理能力通过接口实时获取万得、彭博、路透等市场数据，从业务系统动态获取汇率及利率敞口数据，通过模型和算法实时动态计算并预测敞口，借助VaR计算、敏感性分析、压力测试等工具，提升金融交易的动态化风险管理能力。可组装的技术平台能力利用可快速组装业务应用的数字化技术平台能力，支撑司库业务中心和数据中心，构筑“敏捷、高效、安全”的司库底座，借助微服务、容器、DevOps等为代表的云原生架构，提供随需而变、便捷扩展的业务能力，全面满足企业对智能化司库平台建设的能力要求。一、统一的司库门户大型企业集团往往存在集团财务部（含资金部）统筹部门、财务公司或境外财资中心等管理

81、服务平台、财务共享服务中心或资金结算中心等执行中心多组织并存的情况，归属不同组织的用户即便处理同类业务往往都需要切换多个系统，同类数据也需要多个系统才能获取，业务和数据割裂不统一成为最大难题。大型企业集团需要建立集团统一的司库门户，以用户为中心、以业务场景为纽带，集成不同资金管理平台的业务、数据，把与用户相关的所有业务场景都集合到统一视图中，由“人找平台做业务”变成“平台找人做业务”，实时推送风险预警信息和决策分析数据，帮助用户及时高效处理业务并统一获取“业财资”数据。图3-2 统一的司库门户金蝶云星瀚司库门户具有以下核心能力，帮助大型企业集团统一司库门户，解决业务和数据割裂不统一的难题：高度

82、可拓展能力快速适应企业人员和部门的调整，满足业务场景调整和扩展需要。快速集成能力支持未来新应用模块与司库门户的快速集成、信息展示和业务处理。个性化应用能力可实现多角色入驻，千人千面。多端展示能力通过PC端和移动端，实现多端便捷访问。安全可靠能力通过高可靠的安全机制保证数据的机密性和完整性。图3-3“千人千面”的个性化司库门户的多端展示建设统一的司库门户，帮助大型企业集团高效整合内部资源，统一入口处理司库业务。让执行者更加高效处理业务，提高工作效率和用户体验；让管理者实时掌握资金数据及业务运作情况，辅助管理决策。2021价值型司库白皮书价值型司库白皮书数字化决策分析能力借助人工智能、大数据、机器

83、学习等数字化技术，充分利用司库数据资源，建立效能评价、风险量化、决策建议等AI数据模型，打造场景化、智能化、动态化、敏捷化的决策分析平台，全面提升资金运营与配置效率、资金安全防控能力、战略决策与业务支撑能力。动态化风险管理能力通过接口实时获取万得、彭博、路透等市场数据，从业务系统动态获取汇率及利率敞口数据，通过模型和算法实时动态计算并预测敞口，借助VaR计算、敏感性分析、压力测试等工具，提升金融交易的动态化风险管理能力。可组装的技术平台能力利用可快速组装业务应用的数字化技术平台能力，支撑司库业务中心和数据中心，构筑“敏捷、高效、安全”的司库底座，借助微服务、容器、DevOps等为代表的云原生架

84、构，提供随需而变、便捷扩展的业务能力，全面满足企业对智能化司库平台建设的能力要求。一、统一的司库门户大型企业集团往往存在集团财务部（含资金部）统筹部门、财务公司或境外财资中心等管理服务平台、财务共享服务中心或资金结算中心等执行中心多组织并存的情况，归属不同组织的用户即便处理同类业务往往都需要切换多个系统，同类数据也需要多个系统才能获取，业务和数据割裂不统一成为最大难题。大型企业集团需要建立集团统一的司库门户，以用户为中心、以业务场景为纽带，集成不同资金管理平台的业务、数据，把与用户相关的所有业务场景都集合到统一视图中，由“人找平台做业务”变成“平台找人做业务”，实时推送风险预警信息和决策分析数

85、据，帮助用户及时高效处理业务并统一获取“业财资”数据。图3-2 统一的司库门户金蝶云星瀚司库门户具有以下核心能力，帮助大型企业集团统一司库门户，解决业务和数据割裂不统一的难题：高度可拓展能力快速适应企业人员和部门的调整，满足业务场景调整和扩展需要。快速集成能力支持未来新应用模块与司库门户的快速集成、信息展示和业务处理。个性化应用能力可实现多角色入驻，千人千面。多端展示能力通过PC端和移动端，实现多端便捷访问。安全可靠能力通过高可靠的安全机制保证数据的机密性和完整性。图3-3“千人千面”的个性化司库门户的多端展示建设统一的司库门户，帮助大型企业集团高效整合内部资源，统一入口处理司库业务。让执行者

86、更加高效处理业务，提高工作效率和用户体验；让管理者实时掌握资金数据及业务运作情况，辅助管理决策。2021价值型司库白皮书价值型司库白皮书二、高效的业务交易大型企业集团的资金业务交易层，要以结算和监控为核心，推动全球账户管理、资金结算、付款排程、银企互联、票据管理、信用证管理等资金业务全流程线上管理，实现全球资金业务高效便捷处理。图3-4 高效的业务交易全球账户动态可视大型企业集团随着经营规模不断扩大、全球化进程不断加速，横跨全球的管理架构和纵横交叉的股权架构都愈加复杂，全球账户数量不断增加、分布愈加分散、管理策略繁杂多样、闲置账户越来越多，管理复杂度、管理成本和资金风险都越来越高，无法满足管理

87、者对资金实时可视化管理要求。账户动态可视化管控是司库管理的基础，应当确定全球战略合作银行名单，控制开户范围；定期开展账户清理工作，严控账户数量；搭建全球账户管理体系，对集团各级法人账户的开立、变更、注销实施全生命周期管理；对全球账户存量、流量、流向和异常变化实时动态监控预警和多维分析。图3-5 全球账户动态可视金蝶云星瀚账户管理具有以下核心能力，帮助大型企业集团搭建全球账户管理体系，实现账户全生命周期集中可视化管理：全球账户统一数据标准能力统一金融机构代码体系、时区、币种、语言等全球账户基础信息，建立全球统一的账户管理数据标准。全球账户在线联接能力支持与境内外商业银行直联，支持与中资银行在境外

88、分支机构代理，支持与全球主流的SWIFT渠道对接，支持RPA网银机器人自动连接网上银行，支持“OCR+NLP”自动识别纸质回单或者对账单，获取全球账户余额、明细、电子回单等数据。账户管理策略灵活配置能力根据全球不同板块特色灵活配置账户管理策略，将账户透支、划拨策略、留存限额等管理要求维护成不同的方案策略，支持集团资金集中差异化管控需求。全生命周期在线管理能力支持全球账户开户、变更、冻结、销户、年检等全生命周期在线管理，支持账户多组织共享灵活分配和虚拟子账户管理。实时动态监控预警和多维分析能力支持大额、敏感、关注、可疑、久悬等异常情况的动态监控预警，支持全球账户存量、流量、流向等的实时多维分析。

89、2223价值型司库白皮书价值型司库白皮书二、高效的业务交易大型企业集团的资金业务交易层，要以结算和监控为核心，推动全球账户管理、资金结算、付款排程、银企互联、票据管理、信用证管理等资金业务全流程线上管理，实现全球资金业务高效便捷处理。图3-4 高效的业务交易全球账户动态可视大型企业集团随着经营规模不断扩大、全球化进程不断加速，横跨全球的管理架构和纵横交叉的股权架构都愈加复杂，全球账户数量不断增加、分布愈加分散、管理策略繁杂多样、闲置账户越来越多，管理复杂度、管理成本和资金风险都越来越高，无法满足管理者对资金实时可视化管理要求。账户动态可视化管控是司库管理的基础，应当确定全球战略合作银行名单，控

90、制开户范围；定期开展账户清理工作，严控账户数量；搭建全球账户管理体系，对集团各级法人账户的开立、变更、注销实施全生命周期管理；对全球账户存量、流量、流向和异常变化实时动态监控预警和多维分析。图3-5 全球账户动态可视金蝶云星瀚账户管理具有以下核心能力，帮助大型企业集团搭建全球账户管理体系，实现账户全生命周期集中可视化管理：全球账户统一数据标准能力统一金融机构代码体系、时区、币种、语言等全球账户基础信息，建立全球统一的账户管理数据标准。全球账户在线联接能力支持与境内外商业银行直联，支持与中资银行在境外分支机构代理，支持与全球主流的SWIFT渠道对接，支持RPA网银机器人自动连接网上银行，支持“O

91、CR+NLP”自动识别纸质回单或者对账单，获取全球账户余额、明细、电子回单等数据。账户管理策略灵活配置能力根据全球不同板块特色灵活配置账户管理策略，将账户透支、划拨策略、留存限额等管理要求维护成不同的方案策略，支持集团资金集中差异化管控需求。全生命周期在线管理能力支持全球账户开户、变更、冻结、销户、年检等全生命周期在线管理，支持账户多组织共享灵活分配和虚拟子账户管理。实时动态监控预警和多维分析能力支持大额、敏感、关注、可疑、久悬等异常情况的动态监控预警，支持全球账户存量、流量、流向等的实时多维分析。2223价值型司库白皮书价值型司库白皮书全球账户动态可视，帮助大型企业集团实时洞察资金业务全景图

92、、全球资金分布、债务结构等，对资金运营业务事前、事中、事后全过程实时监控，降低资金操作性风险和信用风险；实时洞察资金缺口，及时准确做好投融资决策，降低流动性风险，为集团资金高效利用、安全可控、多维分析提供有效保障。全球资金高效结算随着大型企业集团业务扩张和兼并重组，往往同时存在多个处理资金结算业务的信息化平台，集团资金结算业务不统一，覆盖全球的结算量明显增加，资金结算管理难度也愈加复杂，结算业务任何一个环节出现问题，都会造成巨大的资金损失。大型企业集团需要建设智能高效的全球资金统一结算体系，形成全集团全量资金结算池，借助一键智能付款排程、海量收款精准认领，在保证资金安全的前提下确保资金结算的智

93、能高效，并协同资金计划及预测共同实现对集团现金与流动性的有效管理。图3-6 全球资金高效结算金蝶云星瀚资金结算具有以下核心能力，帮助大型企业集团搭建全球资金智能高效结算体系，实现全集团资金统一结算管理：“业财银资”一体化付款闭环能力向前接收前端业务系统、财务共享系统、HR系统等提交过来的付款请求，形成集团整体的全量资金结算池，并根据需要进行单据承载、结算分发、单据拆分、单据合并、一键付款排程、自动选票、自动处理选票差额等结算业务处理；向后对接金融机构处理资金结算交易，将交易处理结果实时返回给前端并在ERP系统进行自动核算，实现业务流、资金流、回单流、账务流“四流合一”。智能收款全场景自动化处理

94、能力利息款、税金等被动类收款，根据自动入账规则自动生成收款单并按规则入账；融资收到银行放款、信用证交单收款、票据托收收款等资金业务下推的收款，通过自动匹配规则实现收款流水与收款单自动匹配入账；有明确收款规则可区分是哪个单位、何种性质的收款，通过自动认领规则自动认领收款并入账；无明确规则的收款，支持业务人员或者客户做收款认领并自动入账。全球化收支结算能力标准预置全球银行直联接口和SWIFT对接渠道，支持电票、纸票、信用证等各类结算方式的全球收支结算，支持境内外资金池和跨行资金池之间的调度结算。全球资金统一结算，帮助大型企业集团汇集前端所有的付款请求，形成全集团全量资金结算池，助力实现更精准的资金

95、预测和资金安排；同时借助数字化和智能化技术实现资金结算业务智能高效处理，提高全球资金结算效率。智能精益付款排程随着大型企业集团业务的发展壮大，资金支付需求激增，大额资金支付、临时性款项支付直接影响资金供给，付款的精细化排程管理诉求日益突出，部分企业甚至提出了付款日排程的管理目标。尤其对于票据持有量大的企业，如何统筹合理安排现金、票据等金融资源以满足付款需求成为最大难题。付款排程是资金结算精细化管理的重要举措，大型企业集团亟需建设统一的付款任务池，收集来自前端业务的采购、费用、工程类付款任务和来自前端资金业务的融资到期、资金调度、理财申请等付款任务，结合智能排款排票相关的算法能力、引擎能力和模型

96、能力，实现一键智能排程。图3-7 智能精益付款排程2425价值型司库白皮书价值型司库白皮书全球账户动态可视，帮助大型企业集团实时洞察资金业务全景图、全球资金分布、债务结构等，对资金运营业务事前、事中、事后全过程实时监控，降低资金操作性风险和信用风险；实时洞察资金缺口，及时准确做好投融资决策，降低流动性风险，为集团资金高效利用、安全可控、多维分析提供有效保障。全球资金高效结算随着大型企业集团业务扩张和兼并重组，往往同时存在多个处理资金结算业务的信息化平台，集团资金结算业务不统一，覆盖全球的结算量明显增加，资金结算管理难度也愈加复杂，结算业务任何一个环节出现问题，都会造成巨大的资金损失。大型企业集

97、团需要建设智能高效的全球资金统一结算体系，形成全集团全量资金结算池，借助一键智能付款排程、海量收款精准认领，在保证资金安全的前提下确保资金结算的智能高效，并协同资金计划及预测共同实现对集团现金与流动性的有效管理。图3-6 全球资金高效结算金蝶云星瀚资金结算具有以下核心能力，帮助大型企业集团搭建全球资金智能高效结算体系，实现全集团资金统一结算管理：“业财银资”一体化付款闭环能力向前接收前端业务系统、财务共享系统、HR系统等提交过来的付款请求，形成集团整体的全量资金结算池，并根据需要进行单据承载、结算分发、单据拆分、单据合并、一键付款排程、自动选票、自动处理选票差额等结算业务处理；向后对接金融机构

98、处理资金结算交易，将交易处理结果实时返回给前端并在ERP系统进行自动核算，实现业务流、资金流、回单流、账务流“四流合一”。智能收款全场景自动化处理能力利息款、税金等被动类收款，根据自动入账规则自动生成收款单并按规则入账；融资收到银行放款、信用证交单收款、票据托收收款等资金业务下推的收款，通过自动匹配规则实现收款流水与收款单自动匹配入账；有明确收款规则可区分是哪个单位、何种性质的收款，通过自动认领规则自动认领收款并入账；无明确规则的收款，支持业务人员或者客户做收款认领并自动入账。全球化收支结算能力标准预置全球银行直联接口和SWIFT对接渠道，支持电票、纸票、信用证等各类结算方式的全球收支结算，支

99、持境内外资金池和跨行资金池之间的调度结算。全球资金统一结算，帮助大型企业集团汇集前端所有的付款请求，形成全集团全量资金结算池，助力实现更精准的资金预测和资金安排；同时借助数字化和智能化技术实现资金结算业务智能高效处理，提高全球资金结算效率。智能精益付款排程随着大型企业集团业务的发展壮大，资金支付需求激增，大额资金支付、临时性款项支付直接影响资金供给，付款的精细化排程管理诉求日益突出，部分企业甚至提出了付款日排程的管理目标。尤其对于票据持有量大的企业，如何统筹合理安排现金、票据等金融资源以满足付款需求成为最大难题。付款排程是资金结算精细化管理的重要举措，大型企业集团亟需建设统一的付款任务池，收集

100、来自前端业务的采购、费用、工程类付款任务和来自前端资金业务的融资到期、资金调度、理财申请等付款任务，结合智能排款排票相关的算法能力、引擎能力和模型能力，实现一键智能排程。图3-7 智能精益付款排程2425价值型司库白皮书价值型司库白皮书金蝶云星瀚付款排程具有以下核心能力，可帮助大型企业集团轻松实现一键付款排程：集中付款任务能力购合同类、费用类、项目劳务类、融资还款类等付款请求全面纳入付款任务池，集中全部待支付请求并自动分类汇总，方便司库管理者全局掌握未来一段时间资金支出情况，为付款排程提供信息基础。排程规则优化能力针对各类付款场景，可根据收款方收款收票偏好，自定义优先规则、排款排票规则、汇总排

101、程规则、合并规则等，并借助机器学习、人工智能算法不断优化规则，实现付款请求与现金、票据、授信的最优匹配，提升资金使用效益。集约化管理能力基于集团资金池和票据池对库存金融资源的统筹，结合资金计划对金融资源的未来使用预测，完成削峰平谷、资金平衡，通过最优付款排程实现分期分批有序“省钱”支付，在保障按时付款的前提下最大限度提升资金收益，实现安全高效的资金集约化管理。图3-8 根据排程规则自动排款排票付款排程帮助大型企业集团全面收集付款任务，通过付款日历一揽全局付款任务，结合资金计划科学安排付款节奏，通过智能排款排票算法和引擎实现自动排程，提高付款效率和资金使用效益；通过以收定支、额度内合并拆分等策略

102、，帮助优化资源配置，保障资金收支平衡并防范支付风险。收款高效精准认领大型企业集团业务板块众多、业务复杂程度高，资金回流线路复杂、收款确权和匹配难度大。尤其是批发零售类企业，总部、子公司、经销商、门店等各层级之间交易频繁，且存在POS、微信、票据、数字人民币等多种收款方式，由财务人员认领业务信息往往入账难、入账慢、入账不准确。大型企业集团要保证多渠道收款数据的完整性，并将收款关联到内部销售订单、合同、品类等，对于无法确权的收款，要把银行账户流水和票据流水精准分发到认领人，让业务员、客户深度参与认领款项相关的业务信息，及时准确地确认收款并智能高效自动入账。图3-9 收款高效精准认领集约化收款认领池

103、，全场景高效精准认领；业财一体、客户参与、提升体验银企直联网银银联支付POS微信扫码、小程序支付宝电票系统电子银承电子商承非银企直联外币收入同步流水资金平台票据收款清单导入同步流水收款认领池认领规则自动认领生成凭证核算凭证认领状态回传货款/非货款人工认领货款类/业务类客户/业务人员认领PC端/移动端财务类本地财务认领共享财务提醒/监控未认领款项理财员工费用补寄等共享财务认领共享出纳RPA网银机器人下载流水金蝶云星瀚收款认领具有以下核心能力，可打通财务到业务最后一公里的业财融合：收款交易数据全量准确获取能力通过“银企直联+RPA+手工导入”获取银行流水和票据流水全量收款池，保证收款池数据的完整性

104、，而且每笔业务都能追溯到有效的交易凭证。智能精准全自动分发认领能力根据业务划分对海量收款建立不同的分发规则和流程框架，运用全自动的智能手段对收款进行快速地分类整理，根据智能的全自动分发规则精准匹配业务员/客户，并精准推送认领。全场景智能高效认领能力对于有既定规则能自动识别收款来源的场景，可以通过自动匹配规则实现收款流水与收款单的自动匹配入账；对于通过既定规则无法自动识别收款来源的场景，可以根据自动入账规则或者通过认领生成收款单并自动匹配入账。2726价值型司库白皮书价值型司库白皮书金蝶云星瀚付款排程具有以下核心能力，可帮助大型企业集团轻松实现一键付款排程：集中付款任务能力购合同类、费用类、项目

105、劳务类、融资还款类等付款请求全面纳入付款任务池，集中全部待支付请求并自动分类汇总，方便司库管理者全局掌握未来一段时间资金支出情况，为付款排程提供信息基础。排程规则优化能力针对各类付款场景，可根据收款方收款收票偏好，自定义优先规则、排款排票规则、汇总排程规则、合并规则等，并借助机器学习、人工智能算法不断优化规则，实现付款请求与现金、票据、授信的最优匹配，提升资金使用效益。集约化管理能力基于集团资金池和票据池对库存金融资源的统筹，结合资金计划对金融资源的未来使用预测，完成削峰平谷、资金平衡，通过最优付款排程实现分期分批有序“省钱”支付，在保障按时付款的前提下最大限度提升资金收益，实现安全高效的资金

106、集约化管理。图3-8 根据排程规则自动排款排票付款排程帮助大型企业集团全面收集付款任务，通过付款日历一揽全局付款任务，结合资金计划科学安排付款节奏，通过智能排款排票算法和引擎实现自动排程，提高付款效率和资金使用效益；通过以收定支、额度内合并拆分等策略，帮助优化资源配置，保障资金收支平衡并防范支付风险。收款高效精准认领大型企业集团业务板块众多、业务复杂程度高，资金回流线路复杂、收款确权和匹配难度大。尤其是批发零售类企业，总部、子公司、经销商、门店等各层级之间交易频繁，且存在POS、微信、票据、数字人民币等多种收款方式，由财务人员认领业务信息往往入账难、入账慢、入账不准确。大型企业集团要保证多渠道

107、收款数据的完整性，并将收款关联到内部销售订单、合同、品类等，对于无法确权的收款，要把银行账户流水和票据流水精准分发到认领人，让业务员、客户深度参与认领款项相关的业务信息，及时准确地确认收款并智能高效自动入账。图3-9 收款高效精准认领集约化收款认领池，全场景高效精准认领；业财一体、客户参与、提升体验银企直联网银银联支付POS微信扫码、小程序支付宝电票系统电子银承电子商承非银企直联外币收入同步流水资金平台票据收款清单导入同步流水收款认领池认领规则自动认领生成凭证核算凭证认领状态回传货款/非货款人工认领货款类/业务类客户/业务人员认领PC端/移动端财务类本地财务认领共享财务提醒/监控未认领款项理财

108、员工费用补寄等共享财务认领共享出纳RPA网银机器人下载流水金蝶云星瀚收款认领具有以下核心能力，可打通财务到业务最后一公里的业财融合：收款交易数据全量准确获取能力通过“银企直联+RPA+手工导入”获取银行流水和票据流水全量收款池，保证收款池数据的完整性，而且每笔业务都能追溯到有效的交易凭证。智能精准全自动分发认领能力根据业务划分对海量收款建立不同的分发规则和流程框架，运用全自动的智能手段对收款进行快速地分类整理，根据智能的全自动分发规则精准匹配业务员/客户，并精准推送认领。全场景智能高效认领能力对于有既定规则能自动识别收款来源的场景，可以通过自动匹配规则实现收款流水与收款单的自动匹配入账；对于通

109、过既定规则无法自动识别收款来源的场景，可以根据自动入账规则或者通过认领生成收款单并自动匹配入账。2726价值型司库白皮书价值型司库白皮书PC端/移动端多端认领能力支持PC端或移动端随时随地进行收款认领，满足业务人员在移动端接收收款认领通知并及时高效认领查询，提高工作效率和用户体验。未达账项持续监控能力拉通业务关键角色及时做收款认领，虽能最大程度降低未达账比例，但月末结账时仍然可能会有尚未溯源的未达账。资金人员可以持续监控此类数据，并利用报表工具对此类数据进行分析。收款全场景高效精准认领让体验更加友好，助力业财精细化融合，业务可以共享财务数据以高效处理业务，财务可以将收款认领推送给业务，保证收款

110、认领的及时准确，支撑高效的业财协同。银企安全全球互联大型企业集团往往存在财务公司系统、海外财资司库系统、共享服务中心系统、资金结算中心系统等多个资金管理相关的信息化系统，每个系统都有不同程度的银企直联对接，存在重复建设且需要多点维护相关的软硬件设施，缺乏集团统一的司库银企通道管理，稳定性、可靠性和性能都难以形成合力。大型企业集团应该整合建设集团统一的银企通道并统一提供服务，快速获取不同来源的业务请求，灵活配置银企业务分发并行处理机制，快速识别并解决异常、可疑、疑似重复等业务问题，银行前置机等相关软硬件统一部署、监控、扩容和维护，实现集团整体高性能、高效率、高可靠的银企业务处理。金蝶云星瀚银企云

111、服务，融合全球千家银行及第三方支付平台，提供安全可靠能力、业务在线能力、全球覆盖能力、灵活部署能力、统一通道能力等五大核心能力，为大型企业集团提供服务全享、全球互联、按需部署、多点接入、安全可靠的“全球稳互联”服务。图3-10 银企安全全球互联直连在线能力提供账户管理直连在线能力，支持多银行实时账户余额明细查询、多银行在线开户预约等；提供结算对账直连在线能力，支持多银行支付结算、多银行收款订阅、多银行电子回单/对账单等；提供票证直联在线能力，支持多银行电票业务在线、多银行信用证业务在线等；提供投融服务直连在线能力，支持多银行在线投资理财，多银行在线融资贷款等。全球覆盖能力提供境内外银企直联能力

112、，标准预置1000+境内银行和10+境外银行直联接口，其中电子回单直联1000+银行，票证直联20+银行，并可按需快速扩展更多银行；提供SWIFT渠道对接能力，可接入全球银行；提供RPA网银机器人服务，支持100+银行的网银机器人，全面解决非直连账户信息获取问题；提供市场数据对接能力，支持对接彭博、万得、路透等数据供应商，实时获取利率、汇率等数据。灵活部署能力提供云端部署能力，基于云原生架构的云端部署，具有扩展性强（同银行多通道扩容）且性能高，运维简化且成本低等优势；提供私有部署能力，支持个性化私有部署，满足大型企业集团个性化运维和个性化管理需要。统一通道能力支持建立统一银企通道服务，满足境外

113、财资中心、财务公司、共享中心、结算中心等不同来源的银企业务处理请求的统一接入，服务共享。基于容器、微服务、DevOps云原生架构，支持服务能力的弹性伸缩，满足大交易量的性能要求。通过银行前置机水平扩展或垂直扩展，并结合高可靠分发并行处理机制，提升前置机处理能力，能够满足大交易量，频繁查询等各种极端要求。安全可靠能力满足等保三级认证、CA体系认证，满足网络安全和隐私保护要求，为大型企业集团提供金融级别风控管理和监控预警服务。例如对各银行前置机服务可用性、证书有效期、负载均衡能力等的监控预警，对各种回单异常场景、付款状态未确认异常场景、支付失败场景、可疑和疑似重复场景的监控预警，全面提升付款可靠性

114、、付款状态准确性以及付款结果获取的及时性。银企云帮助大型企业集团建立集团统一的银企服务通道，助力财资业务安全、高效、实时处理并实现价值创造：通过结算直联实现全球结算、回单、认领、入账、对账“全链条”安全实时闭环服务；通过数字人民币收付直联，拉开了数币在中大型企业应用的序幕，降低企业交易成本；通过订阅直联，实现资金收付到账动态实时精准速达业务人员、客户、供应商，加速产业链生态协同；开放银行服务是在线开通免部署的纯公有云服务，无需准备服务器部署银行前置机即可快速上线，大大降低和金融机构连接成本，让企业低成本使用银企服务且可快速扩展获取银行更多服务。2829价值型司库白皮书价值型司库白皮书PC端/移

115、动端多端认领能力支持PC端或移动端随时随地进行收款认领，满足业务人员在移动端接收收款认领通知并及时高效认领查询，提高工作效率和用户体验。未达账项持续监控能力拉通业务关键角色及时做收款认领，虽能最大程度降低未达账比例，但月末结账时仍然可能会有尚未溯源的未达账。资金人员可以持续监控此类数据，并利用报表工具对此类数据进行分析。收款全场景高效精准认领让体验更加友好，助力业财精细化融合，业务可以共享财务数据以高效处理业务，财务可以将收款认领推送给业务，保证收款认领的及时准确，支撑高效的业财协同。银企安全全球互联大型企业集团往往存在财务公司系统、海外财资司库系统、共享服务中心系统、资金结算中心系统等多个资

116、金管理相关的信息化系统，每个系统都有不同程度的银企直联对接，存在重复建设且需要多点维护相关的软硬件设施，缺乏集团统一的司库银企通道管理，稳定性、可靠性和性能都难以形成合力。大型企业集团应该整合建设集团统一的银企通道并统一提供服务，快速获取不同来源的业务请求，灵活配置银企业务分发并行处理机制，快速识别并解决异常、可疑、疑似重复等业务问题，银行前置机等相关软硬件统一部署、监控、扩容和维护，实现集团整体高性能、高效率、高可靠的银企业务处理。金蝶云星瀚银企云服务，融合全球千家银行及第三方支付平台，提供安全可靠能力、业务在线能力、全球覆盖能力、灵活部署能力、统一通道能力等五大核心能力，为大型企业集团提供

117、服务全享、全球互联、按需部署、多点接入、安全可靠的“全球稳互联”服务。图3-10 银企安全全球互联直连在线能力提供账户管理直连在线能力，支持多银行实时账户余额明细查询、多银行在线开户预约等；提供结算对账直连在线能力，支持多银行支付结算、多银行收款订阅、多银行电子回单/对账单等；提供票证直联在线能力，支持多银行电票业务在线、多银行信用证业务在线等；提供投融服务直连在线能力，支持多银行在线投资理财，多银行在线融资贷款等。全球覆盖能力提供境内外银企直联能力，标准预置1000+境内银行和10+境外银行直联接口，其中电子回单直联1000+银行，票证直联20+银行，并可按需快速扩展更多银行；提供SWIFT

118、渠道对接能力，可接入全球银行；提供RPA网银机器人服务，支持100+银行的网银机器人，全面解决非直连账户信息获取问题；提供市场数据对接能力，支持对接彭博、万得、路透等数据供应商，实时获取利率、汇率等数据。灵活部署能力提供云端部署能力，基于云原生架构的云端部署，具有扩展性强（同银行多通道扩容）且性能高，运维简化且成本低等优势；提供私有部署能力，支持个性化私有部署，满足大型企业集团个性化运维和个性化管理需要。统一通道能力支持建立统一银企通道服务，满足境外财资中心、财务公司、共享中心、结算中心等不同来源的银企业务处理请求的统一接入，服务共享。基于容器、微服务、DevOps云原生架构，支持服务能力的弹

119、性伸缩，满足大交易量的性能要求。通过银行前置机水平扩展或垂直扩展，并结合高可靠分发并行处理机制，提升前置机处理能力，能够满足大交易量，频繁查询等各种极端要求。安全可靠能力满足等保三级认证、CA体系认证，满足网络安全和隐私保护要求，为大型企业集团提供金融级别风控管理和监控预警服务。例如对各银行前置机服务可用性、证书有效期、负载均衡能力等的监控预警，对各种回单异常场景、付款状态未确认异常场景、支付失败场景、可疑和疑似重复场景的监控预警，全面提升付款可靠性、付款状态准确性以及付款结果获取的及时性。银企云帮助大型企业集团建立集团统一的银企服务通道，助力财资业务安全、高效、实时处理并实现价值创造：通过结

120、算直联实现全球结算、回单、认领、入账、对账“全链条”安全实时闭环服务；通过数字人民币收付直联，拉开了数币在中大型企业应用的序幕，降低企业交易成本；通过订阅直联，实现资金收付到账动态实时精准速达业务人员、客户、供应商，加速产业链生态协同；开放银行服务是在线开通免部署的纯公有云服务，无需准备服务器部署银行前置机即可快速上线，大大降低和金融机构连接成本，让企业低成本使用银企服务且可快速扩展获取银行更多服务。2829价值型司库白皮书价值型司库白皮书三、合理的资源配置大型企业集团的资金资源配置层，需要以资金计划为主线，全面统筹资金调度、内部金融、融资管理、投资理财和金融交易等业务线上管理，实现全球金融资

121、源合理高效配置。图3-11 合理的资源配置智能资金计划与预测最佳现金持有量决策是大型企业集团非常重要也非常考验资金管理水平的一项财务决策。虽然平时在资金计划和预测方面已经倾注了大量的心血，各部门上报的资金计划数据不准确、很多突发的计划外支出“闯进来”、应收账款无法及时收回、资金计划监管力度不够等问题的存在，总是会导致资金计划与执行结果有偏差，资金计划的执行率非常低，增加流动性风险。为合理配置全局资金资源，让资金运营“动起来”，大型企业集团要加强资金头寸预测和计划管理，做到“精准、智能”。“精准”意味着资金预测和计划额度报送要有依据，计划逐渐趋于与实际收支一致；“智能”则是通过大数据、智能算法等

122、创新技术的应用，辅助用户高效进行资金计划填报及收付预测。图3-12 智能资金计划与预测金蝶云星瀚资金计划与预测具有以下核心能力，帮助大型企业集团优化资金计划，动态预测资金：收支计划数据集市建设能力搭建全量收支计划池，实时获取收付款计划数据，借助大数据、机器学习和人工智能等多因子技术建立智能预测机制，按月、周、日分析预测增量收支。同时，全面采集业务前端的收支计划及历史数据作为收支预测的依据，通过数据标准搭建、数据标签化等数据治理手段，提高数据预测准确度。智能填报能力基于收支计划数据集市智能填报资金计划，让计划数据有依可循，有效缓解报送不准确的问题；搭建多维资金计划管理体系，让收支计划池的数据按照

123、不同维度一键生成可上报的计划数据，并自动进行自下而上的汇总，降低人工收集和汇总统计的时间成本，提升资金计划编报效率。存量数据增量数据固定数据更新资金业务到期和存量资金续授信或增加授信额度根据交易对手、融资成本、风险偏好 进行内部调剂或对外融资头寸安排、投资理财计划来源应收应付采购合同/订单销售合同/订单在途付款申请费用预算全面预算存量资金资金业务到期体系管理与计划模板控制策略执行考核收支计划池资金计划编制计划控制嘉华执行分析资金计划调整付款排程资金安排预测结果ETL数据集成规则预测模型合同履约测算付款周期测算固定兑付业务突发事件业务变动因素历史数据修正存量预测模型增量预测模型余额预测模型期间、

124、维度管理、业务规则资金业务单据支付及业务申请收款/扣款单付款单.资金预测收支预测余额预测发起头寸调拨申请注册控制执行数据计划内参与排程动静结合的资金预测能力立足全盘收支计划，结合资金头寸，分析集团整体的资金盈缺情况，根据最佳现金持有量估算模型得到安全余额，完成短期静态资金预测。通过增量预测模型，借鉴历史资金流动数据，考虑业务变动因素，模拟突发事件下可能会出现的资金短缺，满足在各种不确定性因素下的动态资金预测。图3-13 动态资金预测3031价值型司库白皮书价值型司库白皮书三、合理的资源配置大型企业集团的资金资源配置层，需要以资金计划为主线，全面统筹资金调度、内部金融、融资管理、投资理财和金融交

125、易等业务线上管理，实现全球金融资源合理高效配置。图3-11 合理的资源配置智能资金计划与预测最佳现金持有量决策是大型企业集团非常重要也非常考验资金管理水平的一项财务决策。虽然平时在资金计划和预测方面已经倾注了大量的心血，各部门上报的资金计划数据不准确、很多突发的计划外支出“闯进来”、应收账款无法及时收回、资金计划监管力度不够等问题的存在，总是会导致资金计划与执行结果有偏差，资金计划的执行率非常低，增加流动性风险。为合理配置全局资金资源，让资金运营“动起来”，大型企业集团要加强资金头寸预测和计划管理，做到“精准、智能”。“精准”意味着资金预测和计划额度报送要有依据，计划逐渐趋于与实际收支一致；“

126、智能”则是通过大数据、智能算法等创新技术的应用，辅助用户高效进行资金计划填报及收付预测。图3-12 智能资金计划与预测金蝶云星瀚资金计划与预测具有以下核心能力，帮助大型企业集团优化资金计划，动态预测资金：收支计划数据集市建设能力搭建全量收支计划池，实时获取收付款计划数据，借助大数据、机器学习和人工智能等多因子技术建立智能预测机制，按月、周、日分析预测增量收支。同时，全面采集业务前端的收支计划及历史数据作为收支预测的依据，通过数据标准搭建、数据标签化等数据治理手段，提高数据预测准确度。智能填报能力基于收支计划数据集市智能填报资金计划，让计划数据有依可循，有效缓解报送不准确的问题；搭建多维资金计划

127、管理体系，让收支计划池的数据按照不同维度一键生成可上报的计划数据，并自动进行自下而上的汇总，降低人工收集和汇总统计的时间成本，提升资金计划编报效率。存量数据增量数据固定数据更新资金业务到期和存量资金续授信或增加授信额度根据交易对手、融资成本、风险偏好 进行内部调剂或对外融资头寸安排、投资理财计划来源应收应付采购合同/订单销售合同/订单在途付款申请费用预算全面预算存量资金资金业务到期体系管理与计划模板控制策略执行考核收支计划池资金计划编制计划控制嘉华执行分析资金计划调整付款排程资金安排预测结果ETL数据集成规则预测模型合同履约测算付款周期测算固定兑付业务突发事件业务变动因素历史数据修正存量预测模

128、型增量预测模型余额预测模型期间、维度管理、业务规则资金业务单据支付及业务申请收款/扣款单付款单.资金预测收支预测余额预测发起头寸调拨申请注册控制执行数据计划内参与排程动静结合的资金预测能力立足全盘收支计划，结合资金头寸，分析集团整体的资金盈缺情况，根据最佳现金持有量估算模型得到安全余额，完成短期静态资金预测。通过增量预测模型，借鉴历史资金流动数据，考虑业务变动因素，模拟突发事件下可能会出现的资金短缺，满足在各种不确定性因素下的动态资金预测。图3-13 动态资金预测3031价值型司库白皮书价值型司库白皮书灵活的资金计划控制能力支持根据资金计划灵活管控收支，如果额度控制需要前置，在支付申请时就校验

129、是否足额；支持根据不同的付款类型、结算方式等因素，设置柔性、刚性、刚柔结合等不同的控制强度。多维统计分析能力支持多维度统计资金计划及执行情况，高效实现分责管理，为考核提供依据，为决策提供支撑。全球资金集中调配全球化大型企业集团，各国对资金的监管政策、管理口径、管理力度、管理方式差异都很大，势必造成全球范围的资金分散、存贷双高，如何最大限度盘活全球资金资源、保持全球各币别资金的最佳持有量？跨境资金融通往往会受到各国复杂多变的金融市场环境、对外开放程度和货币管理政策的影响，如何在监管合规的前提下合理调度全球资金成为跨境资金管理的最大难题。全球化大型企业集团，在符合属地监管的条件下，按国别或地区搭建

130、跨境资金池或全球本外币一体化资金池，实现全球资金的集中调度和统筹调度管理；针对无法纳入资金池统筹调度的其他可用资金，可以通过内部企业之间的资金划转和委托贷款等方式进行同主体或跨主体的调拨。金蝶云星瀚具有以下核心能力，帮助大型企业集团进行全球资金集中管理：智能资金计划与预测，帮助大型企业集团灵活搭建多套资金计划体系，既满足集团整体管控，也可满足各单位灵活管控需要；支持多环节控制业务，确保合理高效使用资金，建立资金预测模型，提前规划资金收支，避免无效的资金沉淀或，防止发生资金短缺，有效防范流动性风险。灵活搭建多资金池的能力支持灵活搭建多国家、多层级资金池，可按照不同的子账户设置不同的划拨策略，支持

131、资金内部转移定价，支持多时区转换自动划拨，支持根据集团差异化管理诉求灵活自定义资金调拨路径。灵活搭建虚拟资金池的能力对于因受到诸如银行限制、专款专用资金、上市公司资金独立性等政策影响，而无法归集的资金，可灵活搭建虚拟资金池，帮助大型企业集团无死角、多级次、穿透式监控，实现资金虚拟“集中”，并利用名义资金规模优势提高与银行的议价和金融谈判能力。资金池精细化运营能力支持划拨类银行交易明细自动生成上划下拨单和收付款单，支持同主体、跨主体调拨业务处理，支持关联借款场景及与融资管理应用联动，满足资金池精细化运营管理；支持跨境资金管理相关的外部监管报送及跨境通道额度管理，帮助企业规避风险，提高资金使用效益

132、。全球资金多维分析能力提供全球资金池净额分析、全球资金池业务统计分析、全球资金调拨业务统计分析，提供资金集中度、资金集中额、资金池成本节约等绩效指标分析，帮助企业更好的衡量资金池运作效益。票据资源灵活调配对于票据存量大且管理分散的大型企业集团而言，持有票据的金额、到期期限各异，存量票据与支付需求难以快速匹配，无法及时发挥票据流转变现能力；在集团缺乏对票据统一管理的情况下，票据存量不透明，票据资源分布不均衡，票据资源无法灵活调剂，存在诸多票据风险。大型企业集团需要建立集团统一的“票据池”，盘活全集团票据资产，动态监控全盘票据资源并及时预警兑付风险，通过票据线上开立、签收、背书、贴现、兑付、调剂等

133、全生命周期管理，提高票据使用效率和周转率。金蝶云星瀚票据管理具有以下核心能力，帮助大型企业集团实现票据资源灵活调配：票据全生命周期管理能力支持应收票据、应付票据和支票的全生命周期管理，包括应收票据收票登记、背书、贴现、质押、托收、追索、退票等业务处理，包括应付票据开票登记、票据解付、未用退回、票面信息修正等业务处理，包括支票购置登记、备查、开票和作废管理。提供票据业务到期提醒和票据运营各类风险预警。电票直联能力支持全球主流银行电子票据的直连，利用银行的线上查验能力，及时鉴别票据的真伪，保护客户资产安全。支持电子票据在线出票、提示承兑、提示收票、签收、背书、贴现、质押等业务操作，高效准确便捷。通

134、过构建适合大型企业集团自身管理需要的全球本外币一体化资金池和跨境资金池，实现全球资金集中调配，将全球范围金融资源最大限度集中盘活，提升全球化资金管理能力和资金集中力度，降低存贷双高，提高资金使用效益，保障集团整体战略决策更好地落地执行。票据结算融资一体化联动能力支持票据与付款类业务高度集成，支持付款环节开具和套打票据，支持同时选择多张票据背书付款等。支持票据认领、付款排程自动排票，支持票据业务到期自动托收或转结算，支持票据与授信、保证金一体化联动。搭建共享票据池和融资票据池的能力支持搭建集团共享票据池整合票据资源，集团内成员入池自愿、出池自由、自由调配、共享资源，提高库存票据资产的流动性和票据

135、资金周转率。支持搭建融资票据池，利用在手票据质押融资，办理开票、流贷、开立信用证等融资业务，盘活在手票据资产。3233价值型司库白皮书价值型司库白皮书灵活的资金计划控制能力支持根据资金计划灵活管控收支，如果额度控制需要前置，在支付申请时就校验是否足额；支持根据不同的付款类型、结算方式等因素，设置柔性、刚性、刚柔结合等不同的控制强度。多维统计分析能力支持多维度统计资金计划及执行情况，高效实现分责管理，为考核提供依据，为决策提供支撑。全球资金集中调配全球化大型企业集团，各国对资金的监管政策、管理口径、管理力度、管理方式差异都很大，势必造成全球范围的资金分散、存贷双高，如何最大限度盘活全球资金资源、

136、保持全球各币别资金的最佳持有量？跨境资金融通往往会受到各国复杂多变的金融市场环境、对外开放程度和货币管理政策的影响，如何在监管合规的前提下合理调度全球资金成为跨境资金管理的最大难题。全球化大型企业集团，在符合属地监管的条件下，按国别或地区搭建跨境资金池或全球本外币一体化资金池，实现全球资金的集中调度和统筹调度管理；针对无法纳入资金池统筹调度的其他可用资金，可以通过内部企业之间的资金划转和委托贷款等方式进行同主体或跨主体的调拨。金蝶云星瀚具有以下核心能力，帮助大型企业集团进行全球资金集中管理：智能资金计划与预测，帮助大型企业集团灵活搭建多套资金计划体系，既满足集团整体管控，也可满足各单位灵活管控

137、需要；支持多环节控制业务，确保合理高效使用资金，建立资金预测模型，提前规划资金收支，避免无效的资金沉淀或，防止发生资金短缺，有效防范流动性风险。灵活搭建多资金池的能力支持灵活搭建多国家、多层级资金池，可按照不同的子账户设置不同的划拨策略，支持资金内部转移定价，支持多时区转换自动划拨，支持根据集团差异化管理诉求灵活自定义资金调拨路径。灵活搭建虚拟资金池的能力对于因受到诸如银行限制、专款专用资金、上市公司资金独立性等政策影响，而无法归集的资金，可灵活搭建虚拟资金池，帮助大型企业集团无死角、多级次、穿透式监控，实现资金虚拟“集中”，并利用名义资金规模优势提高与银行的议价和金融谈判能力。资金池精细化运

138、营能力支持划拨类银行交易明细自动生成上划下拨单和收付款单，支持同主体、跨主体调拨业务处理，支持关联借款场景及与融资管理应用联动，满足资金池精细化运营管理；支持跨境资金管理相关的外部监管报送及跨境通道额度管理，帮助企业规避风险，提高资金使用效益。全球资金多维分析能力提供全球资金池净额分析、全球资金池业务统计分析、全球资金调拨业务统计分析，提供资金集中度、资金集中额、资金池成本节约等绩效指标分析，帮助企业更好的衡量资金池运作效益。票据资源灵活调配对于票据存量大且管理分散的大型企业集团而言，持有票据的金额、到期期限各异，存量票据与支付需求难以快速匹配，无法及时发挥票据流转变现能力；在集团缺乏对票据统

139、一管理的情况下，票据存量不透明，票据资源分布不均衡，票据资源无法灵活调剂，存在诸多票据风险。大型企业集团需要建立集团统一的“票据池”，盘活全集团票据资产，动态监控全盘票据资源并及时预警兑付风险，通过票据线上开立、签收、背书、贴现、兑付、调剂等全生命周期管理，提高票据使用效率和周转率。金蝶云星瀚票据管理具有以下核心能力，帮助大型企业集团实现票据资源灵活调配：票据全生命周期管理能力支持应收票据、应付票据和支票的全生命周期管理，包括应收票据收票登记、背书、贴现、质押、托收、追索、退票等业务处理，包括应付票据开票登记、票据解付、未用退回、票面信息修正等业务处理，包括支票购置登记、备查、开票和作废管理。

140、提供票据业务到期提醒和票据运营各类风险预警。电票直联能力支持全球主流银行电子票据的直连，利用银行的线上查验能力，及时鉴别票据的真伪，保护客户资产安全。支持电子票据在线出票、提示承兑、提示收票、签收、背书、贴现、质押等业务操作，高效准确便捷。通过构建适合大型企业集团自身管理需要的全球本外币一体化资金池和跨境资金池，实现全球资金集中调配，将全球范围金融资源最大限度集中盘活，提升全球化资金管理能力和资金集中力度，降低存贷双高，提高资金使用效益，保障集团整体战略决策更好地落地执行。票据结算融资一体化联动能力支持票据与付款类业务高度集成，支持付款环节开具和套打票据，支持同时选择多张票据背书付款等。支持票

141、据认领、付款排程自动排票，支持票据业务到期自动托收或转结算，支持票据与授信、保证金一体化联动。搭建共享票据池和融资票据池的能力支持搭建集团共享票据池整合票据资源，集团内成员入池自愿、出池自由、自由调配、共享资源，提高库存票据资产的流动性和票据资金周转率。支持搭建融资票据池，利用在手票据质押融资，办理开票、流贷、开立信用证等融资业务，盘活在手票据资产。3233价值型司库白皮书价值型司库白皮书新一代票据拆分能力新一代票据是由多张标准面值的子票据组成，可以按照交易需要拆分成为多个部分（子票据包），实现“找零支付”，解决持有票据金额与目标支付金额不匹配的问题，使得企业像使用现金一样“想付多少、就付多少

142、”，进一步提升票据的流通能力。内部金融降本增效国际国内经济形势日益复杂多变，企业寻求外部融资的压力越来越大，如何统筹资金余缺并最大限度盘活集团内部资金？大型企业集团迫切需要最大化盘活集团内部资金和票据等金融资源，防止资金低效配置导致的存贷双高，降低集团整体融资成本和风险。同时，加强集团内部定价机制，满足下属单位以更低的成本获取资金、更高的收益存放资金的需求。金蝶云星瀚内部金融具有以下核心能力，为大型企业集团提供全生命周期的内部金融管理：支持多结算中心多资金池管理能力支持建设多结算中心多“资金池”、“票据池”，满足集团多元化差异管理诉求。全生命周期管理能力支持对内部账户、内部结算、内部存贷、内部

143、计息等内部金融业务的全生命周期管理。内部金融灵活定价能力支持内部存款、内部贷款的灵活定价，提高成员单位上存资金的积极性。内部金融交易清晰核算能力提供内部交易、内部账户余额、内部账户对账单等的分析查询，帮助大型企业集团清晰核算下属单位资金贡献及借贷情况，为资金考核提供依据。票据全生命周期管理突破传统的票据台账管理思路，建立“电票+票据池”组合管理模式，使集团拥有内部票据池和银行票据池双重优势，通过内部票据池灵活调剂分子公司票据资源，充分提升票据资源流通价值，通过银行票据池便捷享受票据业务服务，提高票据业务处理效率。内部金融管理，帮助大型企业集团整合内部金融资源，实现资金体内循环的“内求式”突破，

144、发挥资金规模优势解决存贷双高问题，实现集团整体效益最大化；降低外部融资规模和集团整体的融资成本，优化融资结构、控制融资风险，提升集团整体的资金运营效率及资本回报率。图3-14 内部金融降本增效融资统筹动态跟踪大型企业集团经营范围广、业务体量大、单位层级多、融资规模大、融资渠道和融资品种多样化，融资管理难度非常大，如果无法高效统筹内外部资源，必然会导致资金运作效率低。大型企业集团需要统筹管理融资、授信、担保等金融资源，发挥资源统筹的规模优势，统筹匹配合理的融资方式和期限结构，提高资源配置效率，防止期限错配风险，通过融资模型实现不同融资品种灵活配置和组合推荐，帮助选择最优融资方案并进行融资成本实时

145、测算。图3-15 融资统筹动态跟踪基本资料授信品种抵质押物类型担保类型保函类型融资品种融资模型.融资计划上报融资计划调整融资计划执行计划执行分析借款申请借款审批融资方案申请财务指标分析信用风险等级融资模型方案生成合同授信额度申请授信登记/分配授信占用/释放担保申请担保登记保函管理抵质押物登记抵质押物变更借款合同登记借款合同审批借款合同放款提款还款计划收款到账核销拟定发行计划发行计划审批债券发行登记还本付息计划收款到账核销内部贷款合同登记内部贷款合同审批内部贷款受理放款收款到账核销资金往来合同登记资金往来合同审核资金往来付款收款核销基准利率利率类型结息方案利息预提利息预测利息付息付款关联还款计划

146、提前还款批量还款付款关联还款方式借款利率调整付息周期调整贷款展期申请贷款展期融资分析授信额度分析融资结构分析融资成本分析融资风险分析融资渠道分析.贷前贷中贷后融资计划融资申请银行借款债券发行贷后生命周期操作后台处理内部贷款资金往来抵质押物管理担保管理付息还款调息展期处理授信释放抵质押物释放交易明细付款处理会计处理融资筹划授信额度3435价值型司库白皮书价值型司库白皮书新一代票据拆分能力新一代票据是由多张标准面值的子票据组成，可以按照交易需要拆分成为多个部分（子票据包），实现“找零支付”，解决持有票据金额与目标支付金额不匹配的问题，使得企业像使用现金一样“想付多少、就付多少”，进一步提升票据的流

147、通能力。内部金融降本增效国际国内经济形势日益复杂多变，企业寻求外部融资的压力越来越大，如何统筹资金余缺并最大限度盘活集团内部资金？大型企业集团迫切需要最大化盘活集团内部资金和票据等金融资源，防止资金低效配置导致的存贷双高，降低集团整体融资成本和风险。同时，加强集团内部定价机制，满足下属单位以更低的成本获取资金、更高的收益存放资金的需求。金蝶云星瀚内部金融具有以下核心能力，为大型企业集团提供全生命周期的内部金融管理：支持多结算中心多资金池管理能力支持建设多结算中心多“资金池”、“票据池”，满足集团多元化差异管理诉求。全生命周期管理能力支持对内部账户、内部结算、内部存贷、内部计息等内部金融业务的全

148、生命周期管理。内部金融灵活定价能力支持内部存款、内部贷款的灵活定价，提高成员单位上存资金的积极性。内部金融交易清晰核算能力提供内部交易、内部账户余额、内部账户对账单等的分析查询，帮助大型企业集团清晰核算下属单位资金贡献及借贷情况，为资金考核提供依据。票据全生命周期管理突破传统的票据台账管理思路，建立“电票+票据池”组合管理模式，使集团拥有内部票据池和银行票据池双重优势，通过内部票据池灵活调剂分子公司票据资源，充分提升票据资源流通价值，通过银行票据池便捷享受票据业务服务，提高票据业务处理效率。内部金融管理，帮助大型企业集团整合内部金融资源，实现资金体内循环的“内求式”突破，发挥资金规模优势解决存

149、贷双高问题，实现集团整体效益最大化；降低外部融资规模和集团整体的融资成本，优化融资结构、控制融资风险，提升集团整体的资金运营效率及资本回报率。图3-14 内部金融降本增效融资统筹动态跟踪大型企业集团经营范围广、业务体量大、单位层级多、融资规模大、融资渠道和融资品种多样化，融资管理难度非常大，如果无法高效统筹内外部资源，必然会导致资金运作效率低。大型企业集团需要统筹管理融资、授信、担保等金融资源，发挥资源统筹的规模优势，统筹匹配合理的融资方式和期限结构，提高资源配置效率，防止期限错配风险，通过融资模型实现不同融资品种灵活配置和组合推荐，帮助选择最优融资方案并进行融资成本实时测算。图3-15 融资

150、统筹动态跟踪基本资料授信品种抵质押物类型担保类型保函类型融资品种融资模型.融资计划上报融资计划调整融资计划执行计划执行分析借款申请借款审批融资方案申请财务指标分析信用风险等级融资模型方案生成合同授信额度申请授信登记/分配授信占用/释放担保申请担保登记保函管理抵质押物登记抵质押物变更借款合同登记借款合同审批借款合同放款提款还款计划收款到账核销拟定发行计划发行计划审批债券发行登记还本付息计划收款到账核销内部贷款合同登记内部贷款合同审批内部贷款受理放款收款到账核销资金往来合同登记资金往来合同审核资金往来付款收款核销基准利率利率类型结息方案利息预提利息预测利息付息付款关联还款计划提前还款批量还款付款关

151、联还款方式借款利率调整付息周期调整贷款展期申请贷款展期融资分析授信额度分析融资结构分析融资成本分析融资风险分析融资渠道分析.贷前贷中贷后融资计划融资申请银行借款债券发行贷后生命周期操作后台处理内部贷款资金往来抵质押物管理担保管理付息还款调息展期处理授信释放抵质押物释放交易明细付款处理会计处理融资筹划授信额度3435价值型司库白皮书价值型司库白皮书金蝶云星瀚融资、授信、担保管理，具有以下核心能力，帮助大型集企业全生命周期管理融资：授信资源统筹调配能力统筹管理全集团授信资源，根据各单位资金需求、融资用途灵活分配授信资源，支持多组织共享、多授信用途共享、多币别授信业务折算等复杂管理场景，实时记录融资

152、业务占用授信情况，实时监控授信使用情况，及时调剂授信资源，充分发挥集团整体信用优势，提高授信精细化管理水平。融资业务全程线上可视可控能力全生命周期管理申请、合同、提款、还款、付息、展期等融资业务，贷前做好融资计划执行进度跟踪，记录融资方案对比决策过程，合理安排债务融资品种和期限结构，动态监测与融资相关的财务指标；贷中做好还本付息测算预警；贷后做好融资成本分析和考核。或有事项统一监管能力支持融资与担保、保函、抵质押物的多对多关联，支持担保、保函、抵质押物等或有事项统一监管，做到事前规范审批，事中及时登记，事后全面分析。投资组合合理增值在满足企业营运资金需求的基础上，如何稳步提升盈余资金收益，增强

153、投资组合整体价值，实现与经营战略协同？企业需要在风险可控的前提下整合资源，制定稳健的投资组合策略，实时计算并预测投资收益，实现投资整体价值提升。图3-16 投资组合合理增值金蝶云星瀚投资管理具备以下核心能力，帮助大型企业集团实现投资全生命周期管理：银企直连在线投资能力支持投资业务与银行直联，实现投资组合全生命周期在线闭环管理，包括投资申请、理财申购、理财赎回、投资收益、活定互转等业务，便捷高效。投资收益自动测算能力从第三方数据服务商引入市场数据，包括外汇报价、收益率曲线、参考利率等，通过投资收益测算模型的配置和运用，实现投资收益的实时测算，帮助用户进行投资损益测算。提升投资组合收益能力基于投资

154、组合推荐模型，结合历史投资收益情况，科学推荐最优投资组合，帮助企业在风险可控的前提下做最佳投资组合决策，提升投资收益。通过对融资、授信、担保等金融资源全生命周期统筹管理，优化融资结构，降低融资费用；根据资金缺口及未来现金流预测确定最优的融资期限及融资额度，实时动态测算融资成本，降低融资风险。投资管理全生命周期线上管理，帮助大型企业集团打破传统手工台账管理模式，提升投资理财的业务管理能力和效率，利用最佳投资组合合理增值，提升投资整体效益。3736价值型司库白皮书价值型司库白皮书金蝶云星瀚融资、授信、担保管理，具有以下核心能力，帮助大型集企业全生命周期管理融资：授信资源统筹调配能力统筹管理全集团授

155、信资源，根据各单位资金需求、融资用途灵活分配授信资源，支持多组织共享、多授信用途共享、多币别授信业务折算等复杂管理场景，实时记录融资业务占用授信情况，实时监控授信使用情况，及时调剂授信资源，充分发挥集团整体信用优势，提高授信精细化管理水平。融资业务全程线上可视可控能力全生命周期管理申请、合同、提款、还款、付息、展期等融资业务，贷前做好融资计划执行进度跟踪，记录融资方案对比决策过程，合理安排债务融资品种和期限结构，动态监测与融资相关的财务指标；贷中做好还本付息测算预警；贷后做好融资成本分析和考核。或有事项统一监管能力支持融资与担保、保函、抵质押物的多对多关联，支持担保、保函、抵质押物等或有事项统

156、一监管，做到事前规范审批，事中及时登记，事后全面分析。投资组合合理增值在满足企业营运资金需求的基础上，如何稳步提升盈余资金收益，增强投资组合整体价值，实现与经营战略协同？企业需要在风险可控的前提下整合资源，制定稳健的投资组合策略，实时计算并预测投资收益，实现投资整体价值提升。图3-16 投资组合合理增值金蝶云星瀚投资管理具备以下核心能力，帮助大型企业集团实现投资全生命周期管理：银企直连在线投资能力支持投资业务与银行直联，实现投资组合全生命周期在线闭环管理，包括投资申请、理财申购、理财赎回、投资收益、活定互转等业务，便捷高效。投资收益自动测算能力从第三方数据服务商引入市场数据，包括外汇报价、收益

157、率曲线、参考利率等，通过投资收益测算模型的配置和运用，实现投资收益的实时测算，帮助用户进行投资损益测算。提升投资组合收益能力基于投资组合推荐模型，结合历史投资收益情况，科学推荐最优投资组合，帮助企业在风险可控的前提下做最佳投资组合决策，提升投资收益。通过对融资、授信、担保等金融资源全生命周期统筹管理，优化融资结构，降低融资费用；根据资金缺口及未来现金流预测确定最优的融资期限及融资额度，实时动态测算融资成本，降低融资风险。投资管理全生命周期线上管理，帮助大型企业集团打破传统手工台账管理模式，提升投资理财的业务管理能力和效率，利用最佳投资组合合理增值，提升投资整体效益。3736价值型司库白皮书价值

158、型司库白皮书金融交易风险对冲随着全球化进程的不断加快，越来越多的大型企业集团参与国际市场竞争。企业在国际经济、贸易、金融活动中，汇率或利率的不利波动会对企业的产品竞争力、盈利能力、偿债能力、跨境并购战略决策等造成负面影响。大型企业集团需要加强汇率、利率风险管理，尽可能降低利率、汇率波动对主营业务及财务的负面影响，提升资金运营的可预测性；建立配套的风险管理制度，将风险敞口控制在合理范围内，避免市场波动对企业经营带来的不利影响；通过金融交易或衍生品组合进行套期保值，实现动态风险对冲。图3-17 金融交易风险对冲金蝶云星瀚金融交易管理具备以下核心能力，帮助大型企业集团通过交融交易组合实现风险对冲和套

159、期保值：金融交易全生命周期管理能力供外汇类（外汇即期、外汇远期、外汇掉期、外汇期权）、利率类（远期利率协议、利率互换、货币互换）、结构化产品类（结构性存款、期权组合、组合交易）金融交易业务的全生命周期管理，支持申请、交易、到期交割、平仓、提前交割、展期的全流程线上管理，提高金融交易管理效率。现金流测算能力现金流测算帮助企业监控未来不同时点的资金收支状况，满足企业对资金平衡实时分析的需要。损益实时自动计算能力实时、动态获取不同种类的市场行情数据，实时自动计算浮动损益和已实现损益，支撑交易决策。风险对冲能力支持各类金融交易产品的分析及决策，并实时提供风险预警，帮助做好市场风险管理。金融交易全生命周

160、期在线管理，帮助大型企业集团实时监控未来不同时点的现金流收支状况，满足企业对资金平衡的实时分析；随时掌握交易产品的价值及损益状况，通过对风险因子的敏感性分析，为资金交易决策和风险管理提供量化指标。四、一站式决策分析管理者为实现决策效能最大化，需要及时掌握集团的资金收支情况、投融资情况及风险管控情况，需要及时准确获取现金流分析、融资结构和成本分析、风险分析等关键指标分析报告，并通过大屏、PC端、移动端、轻分析等多种方式展现多维分析报告和资金分析看板。大型企业集团的决策分析层，需要满足多层级、多视角、多维度不同用户的差异化分析要求，为集团、二级公司、基层单位等各级管理层提供作战地图、风险监测驾驶舱

161、、集中作业分析平台和“一站式”决策支持分析，满足不同层级管理者对银行账户、头寸余额、票据管理、结算管理、授信管理、担保管理、融资管理、应收应付、财务指标、银行关系管理等资金业务的差异化分析需求。图3-18 一站式决策分析3839价值型司库白皮书价值型司库白皮书金融交易风险对冲随着全球化进程的不断加快，越来越多的大型企业集团参与国际市场竞争。企业在国际经济、贸易、金融活动中，汇率或利率的不利波动会对企业的产品竞争力、盈利能力、偿债能力、跨境并购战略决策等造成负面影响。大型企业集团需要加强汇率、利率风险管理，尽可能降低利率、汇率波动对主营业务及财务的负面影响，提升资金运营的可预测性；建立配套的风险

162、管理制度，将风险敞口控制在合理范围内，避免市场波动对企业经营带来的不利影响；通过金融交易或衍生品组合进行套期保值，实现动态风险对冲。图3-17 金融交易风险对冲金蝶云星瀚金融交易管理具备以下核心能力，帮助大型企业集团通过交融交易组合实现风险对冲和套期保值：金融交易全生命周期管理能力供外汇类（外汇即期、外汇远期、外汇掉期、外汇期权）、利率类（远期利率协议、利率互换、货币互换）、结构化产品类（结构性存款、期权组合、组合交易）金融交易业务的全生命周期管理，支持申请、交易、到期交割、平仓、提前交割、展期的全流程线上管理，提高金融交易管理效率。现金流测算能力现金流测算帮助企业监控未来不同时点的资金收支状

163、况，满足企业对资金平衡实时分析的需要。损益实时自动计算能力实时、动态获取不同种类的市场行情数据，实时自动计算浮动损益和已实现损益，支撑交易决策。风险对冲能力支持各类金融交易产品的分析及决策，并实时提供风险预警，帮助做好市场风险管理。金融交易全生命周期在线管理，帮助大型企业集团实时监控未来不同时点的现金流收支状况，满足企业对资金平衡的实时分析；随时掌握交易产品的价值及损益状况，通过对风险因子的敏感性分析，为资金交易决策和风险管理提供量化指标。四、一站式决策分析管理者为实现决策效能最大化，需要及时掌握集团的资金收支情况、投融资情况及风险管控情况，需要及时准确获取现金流分析、融资结构和成本分析、风险

164、分析等关键指标分析报告，并通过大屏、PC端、移动端、轻分析等多种方式展现多维分析报告和资金分析看板。大型企业集团的决策分析层，需要满足多层级、多视角、多维度不同用户的差异化分析要求，为集团、二级公司、基层单位等各级管理层提供作战地图、风险监测驾驶舱、集中作业分析平台和“一站式”决策支持分析，满足不同层级管理者对银行账户、头寸余额、票据管理、结算管理、授信管理、担保管理、融资管理、应收应付、财务指标、银行关系管理等资金业务的差异化分析需求。图3-18 一站式决策分析3839价值型司库白皮书价值型司库白皮书流动性分析大型企业集团资金体量大、管理难度高，如果缺乏集团整体的资金流动性管理，出现贷款与现

165、金流错配，加之资金波动性大和计划性弱叠加，可能会陷入银行贷款无法偿还、大股东质押股票被平仓、企业债券到期无法兑付等资金流动性风险。大型企业集团需要在盘活全集团金融资源的基础上进一步加强资金流动性分析管理，动态实时分析现在和未来现金流，把债务规模大、集中兑付压力大、资金状况紧张的下属企业纳入重点监测名单，加强对负债率、短期集中债务比等资金风险指标的监控，对企业债务到期实时预警提示，持续监测经营现金流和债务期限的匹配情况，根据资金缺口提前做好融资接续预案，避免出现流动性风险。图3-19 流动性分析金蝶云星瀚资金流动性分析，支持对资产负债率、短期集中债务比、带息负债占比、流动比例、速动比例、债券余额

166、比例、永续债规模等资金风险指标的动态监控，帮助大型企业集团加强资金流动性预测分析，实现更合理的资源配置和最佳现金持有量。融资决策分析大型企业集团融资规模大、管理难度高，筹资过多会增大融资成本，加重负债偿还负担，增加经营风险和信用风险；筹资不足会影响业务开展，有时为了满足资金紧急使用需求，甚至可能会以更高昂的融资成本进行临时融资。大型企业集团需全盘掌握全集团现有授信资源、融资情况，结合资金缺口对全集团未来融资需求统筹规划，确定最佳融资持有量和最优融资结构配比，合理安排融资品种和期限结构，有效控制带息负债规模，防止期限错配、短贷长投。在融资决策过程中，还要对可能存在的债务危机、财务风险进行有效预测

167、，助力实现更加科学合理的融资决策，保障企业运营的平稳发展。金蝶云星瀚融资管理决策分析具有以下核心能力，帮助大型企业集团做好融资决策：融资筹划能力支持资金缺口预测、融资计划生成、融资方案推荐，为融资筹划提供决策依据。融资规模分析能力通过对融资总规模、各币种融资规模、长短期融资规模、直融间融规模、各合作金融机构融资规模等的全级次、全方位、多维度分析，帮助管理者及时准确决策，保持最佳融资存续规模。融资结构及趋势分析能力通过对债务结构及债务结构趋势进行全级次、多维度分析，及时掌握全集团整体的融资结构，并为更加合理的融资结构配置提供决策建议，致力于实现全集团最优融资结构配置。融资成本分析能力利用系统预置

168、的融资成本分析模型，对单项融资或组合融资进行融资成本和资本成本率的精确计算，事前推荐融资成本最低的方案，事后对融资成本进行多维度综合分析。图3-20 融资决策分析投资决策分析大型企业集团资金体量大，如何在保证安全的前提下实现投资管理的高价值回报，是企业实现价值创造的核心驱动力。大型企业集团在保持最佳现金持有量的前提下，通过科学合理的资金预测和对金融市场的形势预判，参照和各金融机构的历史合作情况、利率和汇率等市场因素的波动情况做出合理的投资决策，以最大化效益原则将盈余资金进行最佳组合配置并投放到金融市场，在做好风险管控的同时创造更大收益。金蝶云星瀚投资决策分析，通过获取外部市场数据服务商提供的利

169、率、汇率实时数据，对历史定存和投资业务的未来收益进行动态预测分析，帮助大型企业集团做出最佳投资决策，提升投资整体效益。4041价值型司库白皮书价值型司库白皮书流动性分析大型企业集团资金体量大、管理难度高，如果缺乏集团整体的资金流动性管理，出现贷款与现金流错配，加之资金波动性大和计划性弱叠加，可能会陷入银行贷款无法偿还、大股东质押股票被平仓、企业债券到期无法兑付等资金流动性风险。大型企业集团需要在盘活全集团金融资源的基础上进一步加强资金流动性分析管理，动态实时分析现在和未来现金流，把债务规模大、集中兑付压力大、资金状况紧张的下属企业纳入重点监测名单，加强对负债率、短期集中债务比等资金风险指标的监

170、控，对企业债务到期实时预警提示，持续监测经营现金流和债务期限的匹配情况，根据资金缺口提前做好融资接续预案，避免出现流动性风险。图3-19 流动性分析金蝶云星瀚资金流动性分析，支持对资产负债率、短期集中债务比、带息负债占比、流动比例、速动比例、债券余额比例、永续债规模等资金风险指标的动态监控，帮助大型企业集团加强资金流动性预测分析，实现更合理的资源配置和最佳现金持有量。融资决策分析大型企业集团融资规模大、管理难度高，筹资过多会增大融资成本，加重负债偿还负担，增加经营风险和信用风险；筹资不足会影响业务开展，有时为了满足资金紧急使用需求，甚至可能会以更高昂的融资成本进行临时融资。大型企业集团需全盘掌

171、握全集团现有授信资源、融资情况，结合资金缺口对全集团未来融资需求统筹规划，确定最佳融资持有量和最优融资结构配比，合理安排融资品种和期限结构，有效控制带息负债规模，防止期限错配、短贷长投。在融资决策过程中，还要对可能存在的债务危机、财务风险进行有效预测，助力实现更加科学合理的融资决策，保障企业运营的平稳发展。金蝶云星瀚融资管理决策分析具有以下核心能力，帮助大型企业集团做好融资决策：融资筹划能力支持资金缺口预测、融资计划生成、融资方案推荐，为融资筹划提供决策依据。融资规模分析能力通过对融资总规模、各币种融资规模、长短期融资规模、直融间融规模、各合作金融机构融资规模等的全级次、全方位、多维度分析，帮

172、助管理者及时准确决策，保持最佳融资存续规模。融资结构及趋势分析能力通过对债务结构及债务结构趋势进行全级次、多维度分析，及时掌握全集团整体的融资结构，并为更加合理的融资结构配置提供决策建议，致力于实现全集团最优融资结构配置。融资成本分析能力利用系统预置的融资成本分析模型，对单项融资或组合融资进行融资成本和资本成本率的精确计算，事前推荐融资成本最低的方案，事后对融资成本进行多维度综合分析。图3-20 融资决策分析投资决策分析大型企业集团资金体量大，如何在保证安全的前提下实现投资管理的高价值回报，是企业实现价值创造的核心驱动力。大型企业集团在保持最佳现金持有量的前提下，通过科学合理的资金预测和对金融

173、市场的形势预判，参照和各金融机构的历史合作情况、利率和汇率等市场因素的波动情况做出合理的投资决策，以最大化效益原则将盈余资金进行最佳组合配置并投放到金融市场，在做好风险管控的同时创造更大收益。金蝶云星瀚投资决策分析，通过获取外部市场数据服务商提供的利率、汇率实时数据，对历史定存和投资业务的未来收益进行动态预测分析，帮助大型企业集团做出最佳投资决策，提升投资整体效益。4041价值型司库白皮书价值型司库白皮书司库绩效分析司库绩效分析是大型企业集团司库体系建设成效和司库平台运营效果的评价标尺，具体包括银行账户可视率、可归集资金集中度、资金运用效率、带息负债综合融资成本率等司库绩效考核指标，加大对司库

174、绩效的考评力度，可以帮助大型企业集团提升资金管理水平和资金运营效果。大型企业集团应该将司库绩效目标自上而下、层层分解、逐级穿透到各层级单位，并将司库绩效结果自下而上、层层汇总、逐级上报到集团，建立司库绩效全过程高效管理机制。图3-21 司库绩效分析金蝶云星瀚司库绩效分析帮助大型企业集团构建完善的绩效管理体系，包括绩效指标库、绩效方案、绩效考评管理、绩效考核分析查询。帮助管理者合理分配各部门工作，确保人员在清晰的目标指导下工作，帮助管理者对人员进行指导、培养和激励，提高其资金管理能力和专业水平，帮助各级管理者之间、管理者和财务人员之间进行更加高效的沟通，增强司库团队整体的凝聚力。五、全面的风险管

175、理企业生产经营过程中可能面临资金舞弊风险、合规性风险、流动性风险、金融市场风险、信用风险等各类风险，对照风险管理体系框架可归类为四大风险：操作性风险、流动性风险、信用风险、市场风险。企业搭建全面的风险管理体系需要三道防线充分合作：第一道防线是业务部门及职能部门，管理日常经营业务风险；第二道防线是风险管理部门及合规部门，集中管理企业风险；第三道防线是稽核审计部门，监督和评价第一、二道防线的风险管理情况，提出改进建议并汇报给董事会及高级管理层。图3-22 全面的风险管理流动性风险统筹管理企业如果不能有效预测当前和未来可预期或不可预期的现金流，就容易引发流动性风险，导致资金链断裂。大型企业集团需统筹

176、集团整体资金运作并结合实际业务需求，设计定性与定量相结合的风险监测评估模型，加强对负债率、短期集中债务比等资金风险指标的监控，并对债务到期及时预警；此外还要把债务规模大、集中兑付压力大、资金状况紧张的成员单位纳入重点监测名单，持续监测经营现金流和债务期限的匹配情况，根据资金缺口提前做好融资接续预案，避免出现流动性风险。金蝶云星瀚流动性风险管理具有以下核心能力：实时获取业务数据的能力支持从采购订单、贸易合同、投融资合同、信用证、各类金融衍生品交易等业务系统实时获取与现金流入流出相关的业务数据。流动性缺口计算能力自定义流动性缺口分析期限、业务类型及币种，实时计算流动性期限缺口及累计缺口；通过期间流

177、动性缺口、累计流动性缺口、超限额报告等各类报告及图表，动态可视化展示流动性分析结果。4243价值型司库白皮书价值型司库白皮书司库绩效分析司库绩效分析是大型企业集团司库体系建设成效和司库平台运营效果的评价标尺，具体包括银行账户可视率、可归集资金集中度、资金运用效率、带息负债综合融资成本率等司库绩效考核指标，加大对司库绩效的考评力度，可以帮助大型企业集团提升资金管理水平和资金运营效果。大型企业集团应该将司库绩效目标自上而下、层层分解、逐级穿透到各层级单位，并将司库绩效结果自下而上、层层汇总、逐级上报到集团，建立司库绩效全过程高效管理机制。图3-21 司库绩效分析金蝶云星瀚司库绩效分析帮助大型企业集

178、团构建完善的绩效管理体系，包括绩效指标库、绩效方案、绩效考评管理、绩效考核分析查询。帮助管理者合理分配各部门工作，确保人员在清晰的目标指导下工作，帮助管理者对人员进行指导、培养和激励，提高其资金管理能力和专业水平，帮助各级管理者之间、管理者和财务人员之间进行更加高效的沟通，增强司库团队整体的凝聚力。五、全面的风险管理企业生产经营过程中可能面临资金舞弊风险、合规性风险、流动性风险、金融市场风险、信用风险等各类风险，对照风险管理体系框架可归类为四大风险：操作性风险、流动性风险、信用风险、市场风险。企业搭建全面的风险管理体系需要三道防线充分合作：第一道防线是业务部门及职能部门，管理日常经营业务风险；

179、第二道防线是风险管理部门及合规部门，集中管理企业风险；第三道防线是稽核审计部门，监督和评价第一、二道防线的风险管理情况，提出改进建议并汇报给董事会及高级管理层。图3-22 全面的风险管理流动性风险统筹管理企业如果不能有效预测当前和未来可预期或不可预期的现金流，就容易引发流动性风险，导致资金链断裂。大型企业集团需统筹集团整体资金运作并结合实际业务需求，设计定性与定量相结合的风险监测评估模型，加强对负债率、短期集中债务比等资金风险指标的监控，并对债务到期及时预警；此外还要把债务规模大、集中兑付压力大、资金状况紧张的成员单位纳入重点监测名单，持续监测经营现金流和债务期限的匹配情况，根据资金缺口提前做

180、好融资接续预案，避免出现流动性风险。金蝶云星瀚流动性风险管理具有以下核心能力：实时获取业务数据的能力支持从采购订单、贸易合同、投融资合同、信用证、各类金融衍生品交易等业务系统实时获取与现金流入流出相关的业务数据。流动性缺口计算能力自定义流动性缺口分析期限、业务类型及币种，实时计算流动性期限缺口及累计缺口；通过期间流动性缺口、累计流动性缺口、超限额报告等各类报告及图表，动态可视化展示流动性分析结果。4243价值型司库白皮书价值型司库白皮书现金流预测能力通过增量预测模型，借鉴历史资金流动数据修正，考虑业务变动因素，模拟突发情况下是否会出现资金短缺的情况，动态模拟未来现金流盈缺。图3-23 流动性风

181、险统筹管理供应链系统投资系统融资系统信用证系统票据系统交易系统市场数据系统人力资源系统其他系统数据集成信息交互业务数据表产品数据接口流 动 性 风 险 管 理业务系统信息交互基础设置行为设置现金流计算缺口分析报表展示限额及预警情景模拟压力测试业务类型设置时间轴设置新业务预测资产回收币种设置其他设置筹资活动提前支取静态现金流缺口静态现金流计算动态现金流计算现金流引擎报表设置期间流动性缺口指标设定压力测试结果预警设置日常经营情景限额设置其他设置压力情景应急预案制定累计流动性缺口超限额报告动态现金流计算流动性风险统筹管理，帮助大型企业集团计量、监测、控制和缓释流动性风险，推动企业提前做好资金规划，增

182、强流动性风险预测能力，降低融资水平，保持最佳现金持有量，全面防范流动性风险，提高企业经营稳定性和资金运用效益。操作性风险严格防范操作性风险主要来源于企业内部程序的欠缺、人员的操作失误、和外部风险事件的发生，其特征是损失特殊、形式多样、计量困难、管理差异大，传统的事后监控存在管控滞后性，难以严格防范风险。大型企业集团需建设一套完善的操作性风险管理平台，将各业务条线、职能机构及风险管理部门都纳入操作性风险管理范畴，并采用损失数据收集、损失分布模型、情景分析、风险控制自我评价、缓释流程/行动计划、风险报告等操作性风险管理工具，自动识别、评估、监测、控制、缓释和报告风险。金蝶云星瀚操作性风险管理具有以

183、下核心能力：风险自动评估与控制能力支持评估方案制定、评估进度监控及提示、审批流程控制和优化措施建议，并提供多维查询统计分析。自动制定风险控制方案的能力结合风险与控制自我评估、关键风险指标自动识别、情景分析与报告动态展示，制定行动方案，缓释、转移、避免操作性风险，并持续跟踪方案执行情况。风险分析和决策支撑能力定期或实时生成风险评估报告及风险分析报告，为企业决策分析和风险管控提供数据支持。图3-24 操作性风险严格防范操作性风险管理，可帮助大型企业集团收集风险异常数据、捕捉异常操作性风险并全面评估风险可能发生的场景，及时触发预警，实现日常持续的操作性风险监控，可以有效防范于未然。操 作 性 风 险

184、 管 理相关系统财务系统业务风险监测系统人力资源信息系统审计类系统监察类系统业务监测类系统IT监测类系统安保管理系统其他相关系统用户层高级管理层风险管理人员业务部门人员审计人员其它用户报表展现层报表/报告报表定义报表生成报表定义报表生成报告/报表定制及发布接口服务平台核心应用层应用支撑层损失数据收集损失数据设置损失数据管理损失数据收集损失数据核对损失控制补救风险控制自我评估方案制定自评估流程控制优化措施进度监控与提示评估结果统计分析关键风险指标指标建立及维护指标获取和计算风险预警和通知风险控制与建议行动方案建议情景分析模板定义情景分析材料存档导入分析结果数据情景分析结果审批情景模拟预测分析合规

185、管理规章制度管理法律咨询交流合规检查与审查合规监测与报告案件统计资本计量标准法计算高级法计算行动方案行动方案制定执行情况跟踪文档管理文档维护版本管理访问权限控制文档查询辅助功能用户/权限管理机构/部门管理系统参数配置业务参数配置数据导入导出综合查询信息提示我的工作台工作流流程定义规则定义流程发布流程监控风险模型模型定义及验证参数设置计量分析压力测试数据存储层操作风险数据库操作风险数据集市4445价值型司库白皮书价值型司库白皮书现金流预测能力通过增量预测模型，借鉴历史资金流动数据修正，考虑业务变动因素，模拟突发情况下是否会出现资金短缺的情况，动态模拟未来现金流盈缺。图3-23 流动性风险统筹管理

186、供应链系统投资系统融资系统信用证系统票据系统交易系统市场数据系统人力资源系统其他系统数据集成信息交互业务数据表产品数据接口流 动 性 风 险 管 理业务系统信息交互基础设置行为设置现金流计算缺口分析报表展示限额及预警情景模拟压力测试业务类型设置时间轴设置新业务预测资产回收币种设置其他设置筹资活动提前支取静态现金流缺口静态现金流计算动态现金流计算现金流引擎报表设置期间流动性缺口指标设定压力测试结果预警设置日常经营情景限额设置其他设置压力情景应急预案制定累计流动性缺口超限额报告动态现金流计算流动性风险统筹管理，帮助大型企业集团计量、监测、控制和缓释流动性风险，推动企业提前做好资金规划，增强流动性风

187、险预测能力，降低融资水平，保持最佳现金持有量，全面防范流动性风险，提高企业经营稳定性和资金运用效益。操作性风险严格防范操作性风险主要来源于企业内部程序的欠缺、人员的操作失误、和外部风险事件的发生，其特征是损失特殊、形式多样、计量困难、管理差异大，传统的事后监控存在管控滞后性，难以严格防范风险。大型企业集团需建设一套完善的操作性风险管理平台，将各业务条线、职能机构及风险管理部门都纳入操作性风险管理范畴，并采用损失数据收集、损失分布模型、情景分析、风险控制自我评价、缓释流程/行动计划、风险报告等操作性风险管理工具，自动识别、评估、监测、控制、缓释和报告风险。金蝶云星瀚操作性风险管理具有以下核心能力

188、：风险自动评估与控制能力支持评估方案制定、评估进度监控及提示、审批流程控制和优化措施建议，并提供多维查询统计分析。自动制定风险控制方案的能力结合风险与控制自我评估、关键风险指标自动识别、情景分析与报告动态展示，制定行动方案，缓释、转移、避免操作性风险，并持续跟踪方案执行情况。风险分析和决策支撑能力定期或实时生成风险评估报告及风险分析报告，为企业决策分析和风险管控提供数据支持。图3-24 操作性风险严格防范操作性风险管理，可帮助大型企业集团收集风险异常数据、捕捉异常操作性风险并全面评估风险可能发生的场景，及时触发预警，实现日常持续的操作性风险监控，可以有效防范于未然。操 作 性 风 险 管 理相

189、关系统财务系统业务风险监测系统人力资源信息系统审计类系统监察类系统业务监测类系统IT监测类系统安保管理系统其他相关系统用户层高级管理层风险管理人员业务部门人员审计人员其它用户报表展现层报表/报告报表定义报表生成报表定义报表生成报告/报表定制及发布接口服务平台核心应用层应用支撑层损失数据收集损失数据设置损失数据管理损失数据收集损失数据核对损失控制补救风险控制自我评估方案制定自评估流程控制优化措施进度监控与提示评估结果统计分析关键风险指标指标建立及维护指标获取和计算风险预警和通知风险控制与建议行动方案建议情景分析模板定义情景分析材料存档导入分析结果数据情景分析结果审批情景模拟预测分析合规管理规章制

190、度管理法律咨询交流合规检查与审查合规监测与报告案件统计资本计量标准法计算高级法计算行动方案行动方案制定执行情况跟踪文档管理文档维护版本管理访问权限控制文档查询辅助功能用户/权限管理机构/部门管理系统参数配置业务参数配置数据导入导出综合查询信息提示我的工作台工作流流程定义规则定义流程发布流程监控风险模型模型定义及验证参数设置计量分析压力测试数据存储层操作风险数据库操作风险数据集市4445价值型司库白皮书价值型司库白皮书市场风险动态量化监控金融交易复杂多变，容易受市场价格不利波动而影响企业表内或表外头寸表现，如何定期评估市场风险成为一大难题。大型企业集团需加强金融投资风险、利率风险、汇率风险和衍生

191、品管理风险，实时监测国内国际市场股票、债券、汇率、利率等重要价格参数变化情况；并建立与业务相匹配的风险管理模型，定期评估对冲工具的有效性，合理控制各类金融产品的风险敞口，有效防范市场风险。金蝶云星瀚市场风险管理具有以下核心能力：汇率、利率敞口动态管理能力支持汇率、利率敞口数据实时获取、实时计算、精准预测，并根据敞口进行金融交易套期保值。风险因子量化计算能力采用希腊字母敞口度量风险因子的敏感性，包括Delta（价格的一阶敞口），Gamma（价格的二阶敞口）、Vega（波动率敞口）、Theta（时间衰减敞口）、Rho（利率敞口）。敏感性分析能力采用敏感性分析和压力测试评估持仓组合在不利市场环境中的

192、盈亏情况（例如极端市场价格、波动率飙升、相关性中断、流动性枯竭、信用紧缩、头寸集中等），根据分析及测试结果制定应急预案。风险量化能力采用风险价值（VaR）度量组合，量化在特定概率、特定持有期内的最大可能损失。图3-25 市场风险动态量化监控市场风险管理，提供敞口变动的全局监控，根据敏感性分析、情景模拟及压力测试结果，对比风险限额指标，采用量化分析模型进行风险计量，并依据量化分析结果进行风险管理决策，帮助企业实现事前、事中、事后的全面风险动态管理，并根据风险量化结果制定风险应急预案。信用风险实时动态管理大型企业集团合作的产业链上下游供应商、客户、合作伙伴众多，更容易面临客户不履行到期债务的风险，

193、尤其是应收账款到期无法回收的风险。大型企业集团需要建立有效的信用风险管理机制，包括对客户和债项的评级，量化客户违约及债项损失风险，根据不同客户和业务设定限额，动态进行信用风险监控并出具风险分析报告。金蝶云星瀚信用风险管理具有以下核心能力：实时获取业务数据的能力对接贸易融资、贷款管理、资金交易及总账等业务系统，获取债务人、债项、信贷、客户关系等业务信息。违约损失量化计算能力支持债务和债项双维评级，构建评分卡或内部建模量化违约概率（PD），映射评级结果，与抵质押物管理模块关联动态计算违约预期损失（LGD及EAD）。敏感性分析能力采用敏感性分析和压力测试评估在不利环境中的交易对手违约情况，根据分析及

194、测试结果制定应急预案，输出交易对手限额信息及风险预警报告。风险量化能力采用风险价值（VaR）度量组合，量化在特定概率、特定持有期内的最大可能损失。图3-26 信用风险实时动态管理信 用 风 险 管 理贸融系统贷款系统交易系统总账应收信息贸易融资业务信息融资贷款合约基于交易对手的资金交易业务信息内部评级风险因子计算VaR计算压力测试敏感性分析风险预警报告贷款定价决策经济资本报告预警报告敏感性分析风险管理数据集市（数据与文档管理）压力情景压力测试计算债务人评级评价模型开发评分卡风险因子定义PD计算CVaR计算敏感性分析计算风险因子更新LGD计算EAD计算债项评级评级框架定义评级模型校准评级模型维护

195、评级结果评级更新限额管理抵质押物管理交易对手限额计算及更新抵质押物记录跟踪市价计算4647价值型司库白皮书价值型司库白皮书市场风险动态量化监控金融交易复杂多变，容易受市场价格不利波动而影响企业表内或表外头寸表现，如何定期评估市场风险成为一大难题。大型企业集团需加强金融投资风险、利率风险、汇率风险和衍生品管理风险，实时监测国内国际市场股票、债券、汇率、利率等重要价格参数变化情况；并建立与业务相匹配的风险管理模型，定期评估对冲工具的有效性，合理控制各类金融产品的风险敞口，有效防范市场风险。金蝶云星瀚市场风险管理具有以下核心能力：汇率、利率敞口动态管理能力支持汇率、利率敞口数据实时获取、实时计算、精

196、准预测，并根据敞口进行金融交易套期保值。风险因子量化计算能力采用希腊字母敞口度量风险因子的敏感性，包括Delta（价格的一阶敞口），Gamma（价格的二阶敞口）、Vega（波动率敞口）、Theta（时间衰减敞口）、Rho（利率敞口）。敏感性分析能力采用敏感性分析和压力测试评估持仓组合在不利市场环境中的盈亏情况（例如极端市场价格、波动率飙升、相关性中断、流动性枯竭、信用紧缩、头寸集中等），根据分析及测试结果制定应急预案。风险量化能力采用风险价值（VaR）度量组合，量化在特定概率、特定持有期内的最大可能损失。图3-25 市场风险动态量化监控市场风险管理，提供敞口变动的全局监控，根据敏感性分析、情景

197、模拟及压力测试结果，对比风险限额指标，采用量化分析模型进行风险计量，并依据量化分析结果进行风险管理决策，帮助企业实现事前、事中、事后的全面风险动态管理，并根据风险量化结果制定风险应急预案。信用风险实时动态管理大型企业集团合作的产业链上下游供应商、客户、合作伙伴众多，更容易面临客户不履行到期债务的风险，尤其是应收账款到期无法回收的风险。大型企业集团需要建立有效的信用风险管理机制，包括对客户和债项的评级，量化客户违约及债项损失风险，根据不同客户和业务设定限额，动态进行信用风险监控并出具风险分析报告。金蝶云星瀚信用风险管理具有以下核心能力：实时获取业务数据的能力对接贸易融资、贷款管理、资金交易及总账

198、等业务系统，获取债务人、债项、信贷、客户关系等业务信息。违约损失量化计算能力支持债务和债项双维评级，构建评分卡或内部建模量化违约概率（PD），映射评级结果，与抵质押物管理模块关联动态计算违约预期损失（LGD及EAD）。敏感性分析能力采用敏感性分析和压力测试评估在不利环境中的交易对手违约情况，根据分析及测试结果制定应急预案，输出交易对手限额信息及风险预警报告。风险量化能力采用风险价值（VaR）度量组合，量化在特定概率、特定持有期内的最大可能损失。图3-26 信用风险实时动态管理信 用 风 险 管 理贸融系统贷款系统交易系统总账应收信息贸易融资业务信息融资贷款合约基于交易对手的资金交易业务信息内部

199、评级风险因子计算VaR计算压力测试敏感性分析风险预警报告贷款定价决策经济资本报告预警报告敏感性分析风险管理数据集市（数据与文档管理）压力情景压力测试计算债务人评级评价模型开发评分卡风险因子定义PD计算CVaR计算敏感性分析计算风险因子更新LGD计算EAD计算债项评级评级框架定义评级模型校准评级模型维护评级结果评级更新限额管理抵质押物管理交易对手限额计算及更新抵质押物记录跟踪市价计算4647价值型司库白皮书价值型司库白皮书信用风险管理，帮助大型企业集团利用风险模型，评估客户违约的可能性，通过债项评级反映损失程度，量化应收款项风险，动态更新客户风险评级；加强应收账款的清收管理，避免应收账款变成坏账

200、难以收回，导致资金流动性风险。六、先进的司库底座司库平台建设要充分考虑司库信息系统与其他信息系统互联互通，建成大型企业集团统一的司库底座。最底层是可组装的企业级PaaS数字化技术平台，提供更可靠的技术能力、更敏捷的应用能力、更智能的数据能力，为司库业务中心和司库数据中心提供技术支撑。司库业务中心是司库的核心“业务”能力中心，是为了应对司库前台业务的快速发展，将企业能力沉淀到司库业务中心并支撑前台业务快速创新的能力中心，支撑企业的业务快速响应能力和规模化创新能力。司库数据中心则是司库的核心“数据”能力中心，它将司库业务沉淀形成的“业财资”内外部数据资产进行汇聚整合，帮助建立集团统一的数据仓库和数

201、据集市，并借助智能化信息技术对数据进行加工治理和建模分析，深度挖掘数据价值，推动管理决策链、生产经营链、客户服务链更加敏捷高效，以进一步增强战略决策支持深度、经营活动分析精度、财务风险管控力度，努力实现世界一流水平的司库管理。司库业务中心司库业务中心是企业业务中心在司库领域的核心“业务”能力中心，通过数智化技术将司库业务能力抽象化、标准化、整合化，并以能力产品化的方式对业务提供服务，实现整个集团司库核心能力的共享共用，帮助更快的响应业务需求并提供更敏捷的服务。司库业务中心最核心的能力包括业务建模能力、引擎能力和银企通道能力。建模能力融资模型：抽象合同、借贷款单、还款单、预提单、付息单等界面的通

202、用功能，形成授信、费用、担保、利息计算等通用接口服务，进行模型化、服务化的原子封装，通过界面布局调整继承、装配接口服务的配置化方式，形成灵活、可配置、可组装的融资模型。交易模型：抽象交易单据、现金流、费用等界面的通用功能，形成现金流服务、限额控制服务、费用服务等通用接口服务，对界面功能进行配置，对接口服务进行装配，形成灵活、可配置、可组装的交易模型。支付模型：将支付过程中的数据CA签名、数据加密、并发场景控制、报文转换、报文解析、异常处理、日志跟踪等支付全流程标准化、服务化，通过操作界面服务配置进行操作流程的控制。防重模型：通过定义上下游单据转换规则，配置业务单据下推动作的防重、疑似防重逻辑，

203、将防重服务动态注册到业务单据，实现业务单据下推过程无感知、无任何代码侵入的方式实现业务防重。引擎能力智能匹配引擎：设置匹配规则，自定义匹配双方数据的匹配条件、表达式、函数规则等，通过配置不同的策略实现等值、日期差、模糊匹配、数值差等不同的匹配算法，可以更快速、更智能完成匹配。任务编排引擎：定义单据操作、微服务接口等编排任务和编排流程，通过操作前置事件触发任务编排的执行引擎，顺序执行编排流程中的各项任务，即便在异常情况下仍可实现任务回退及日志跟踪服务。银企通道能力融合全球千家银行及第三方支付平台，通过云直联/代理服务模式、SWIFT渠道对接、数字人民币直联等通道服务，为大型企业集团提供业务在线能

204、力、灵活部署能力、统一接入能力、全球覆盖能力和安全可靠能力。数字化技术平台数字化技术平台是大型企业集团司库管理平台的重要技术保障。金蝶司库技术平台充分利用新一代数字化技术，包括云计算、大数据、微服务、区块链、人工智能等，加强在司库信息系统建设中的创新应用力度，为集团司库提供技术先进、架构科学、功能强大、运行可靠、安全可控的技术保障。能够满足中央企业云计算应用要求，支持司库管理系统上“云”，实现与国资监管云的互联互通。技术平台的优势在于全栈的云原生技术能力，同时针对企业级服务场景进行优化和创新。技术中台支持灵活的工作流引擎，实现资金流程、风控流程可配置管理；提供强大完善的低代码开发能力，支持集团

205、快速扩展资金管理；提供强大的内外部数据集成能力，高效整合已有资金、核算等财务管理信息系统，支持与生产等业务信息系统兼容互通、数据共享，包括与子企业财务等信息系统联接贯通、信息穿透。技术平台是实现全集团资金管理“一张网”的基础保障。司库数据中心司库数据中心是企业数据中心在司库领域的核心“数据”能力中心，通过数字化技术对企业核心的数据资产进行整合。提供数据采集、数据清洗、数据分析、数据管理、数据治理的一系列数字化、智能化基础能力。通过建设企业统一的司库数据中心，将打破集团不同组织层级、单位的资金数据孤岛，建立高效数据采集与联通机制，汇聚集团资金相关数据并形成数据资产，进而充分利用数据资产实现数据驱

206、动决策、智能风险防控的数据要素价值。司库数据中心具备资金相关数据汇聚整合、数据提纯加工、数据服务可视化、数据价值变现核心能力。一方面，随着司库整体管理成熟度不断提高，司库数据中心实现公共计算逻辑下沉，实现资金预警模型、风控模型复用，亦可提供各类资金数据服务接口供业前端和经营分析使用。另一方面，随着与其他信息系统互联互通形成的数据资源不断积累，可充分利用智能化算法模型深度挖掘数据价值，推动管理决策链、生产经营链、客户服务链更加敏捷高效，增强战略决策支持深度、经营活动分析精度、财务风险管控力度，助力企业实现世界一流水平的司库管理。4849价值型司库白皮书价值型司库白皮书信用风险管理，帮助大型企业集

207、团利用风险模型，评估客户违约的可能性，通过债项评级反映损失程度，量化应收款项风险，动态更新客户风险评级；加强应收账款的清收管理，避免应收账款变成坏账难以收回，导致资金流动性风险。六、先进的司库底座司库平台建设要充分考虑司库信息系统与其他信息系统互联互通，建成大型企业集团统一的司库底座。最底层是可组装的企业级PaaS数字化技术平台，提供更可靠的技术能力、更敏捷的应用能力、更智能的数据能力，为司库业务中心和司库数据中心提供技术支撑。司库业务中心是司库的核心“业务”能力中心，是为了应对司库前台业务的快速发展，将企业能力沉淀到司库业务中心并支撑前台业务快速创新的能力中心，支撑企业的业务快速响应能力和规

208、模化创新能力。司库数据中心则是司库的核心“数据”能力中心，它将司库业务沉淀形成的“业财资”内外部数据资产进行汇聚整合，帮助建立集团统一的数据仓库和数据集市，并借助智能化信息技术对数据进行加工治理和建模分析，深度挖掘数据价值，推动管理决策链、生产经营链、客户服务链更加敏捷高效，以进一步增强战略决策支持深度、经营活动分析精度、财务风险管控力度，努力实现世界一流水平的司库管理。司库业务中心司库业务中心是企业业务中心在司库领域的核心“业务”能力中心，通过数智化技术将司库业务能力抽象化、标准化、整合化，并以能力产品化的方式对业务提供服务，实现整个集团司库核心能力的共享共用，帮助更快的响应业务需求并提供更

209、敏捷的服务。司库业务中心最核心的能力包括业务建模能力、引擎能力和银企通道能力。建模能力融资模型：抽象合同、借贷款单、还款单、预提单、付息单等界面的通用功能，形成授信、费用、担保、利息计算等通用接口服务，进行模型化、服务化的原子封装，通过界面布局调整继承、装配接口服务的配置化方式，形成灵活、可配置、可组装的融资模型。交易模型：抽象交易单据、现金流、费用等界面的通用功能，形成现金流服务、限额控制服务、费用服务等通用接口服务，对界面功能进行配置，对接口服务进行装配，形成灵活、可配置、可组装的交易模型。支付模型：将支付过程中的数据CA签名、数据加密、并发场景控制、报文转换、报文解析、异常处理、日志跟踪

210、等支付全流程标准化、服务化，通过操作界面服务配置进行操作流程的控制。防重模型：通过定义上下游单据转换规则，配置业务单据下推动作的防重、疑似防重逻辑，将防重服务动态注册到业务单据，实现业务单据下推过程无感知、无任何代码侵入的方式实现业务防重。引擎能力智能匹配引擎：设置匹配规则，自定义匹配双方数据的匹配条件、表达式、函数规则等，通过配置不同的策略实现等值、日期差、模糊匹配、数值差等不同的匹配算法，可以更快速、更智能完成匹配。任务编排引擎：定义单据操作、微服务接口等编排任务和编排流程，通过操作前置事件触发任务编排的执行引擎，顺序执行编排流程中的各项任务，即便在异常情况下仍可实现任务回退及日志跟踪服务

211、。银企通道能力融合全球千家银行及第三方支付平台，通过云直联/代理服务模式、SWIFT渠道对接、数字人民币直联等通道服务，为大型企业集团提供业务在线能力、灵活部署能力、统一接入能力、全球覆盖能力和安全可靠能力。数字化技术平台数字化技术平台是大型企业集团司库管理平台的重要技术保障。金蝶司库技术平台充分利用新一代数字化技术，包括云计算、大数据、微服务、区块链、人工智能等，加强在司库信息系统建设中的创新应用力度，为集团司库提供技术先进、架构科学、功能强大、运行可靠、安全可控的技术保障。能够满足中央企业云计算应用要求，支持司库管理系统上“云”，实现与国资监管云的互联互通。技术平台的优势在于全栈的云原生技

212、术能力，同时针对企业级服务场景进行优化和创新。技术中台支持灵活的工作流引擎，实现资金流程、风控流程可配置管理；提供强大完善的低代码开发能力，支持集团快速扩展资金管理；提供强大的内外部数据集成能力，高效整合已有资金、核算等财务管理信息系统，支持与生产等业务信息系统兼容互通、数据共享，包括与子企业财务等信息系统联接贯通、信息穿透。技术平台是实现全集团资金管理“一张网”的基础保障。司库数据中心司库数据中心是企业数据中心在司库领域的核心“数据”能力中心，通过数字化技术对企业核心的数据资产进行整合。提供数据采集、数据清洗、数据分析、数据管理、数据治理的一系列数字化、智能化基础能力。通过建设企业统一的司库

213、数据中心，将打破集团不同组织层级、单位的资金数据孤岛，建立高效数据采集与联通机制，汇聚集团资金相关数据并形成数据资产，进而充分利用数据资产实现数据驱动决策、智能风险防控的数据要素价值。司库数据中心具备资金相关数据汇聚整合、数据提纯加工、数据服务可视化、数据价值变现核心能力。一方面，随着司库整体管理成熟度不断提高，司库数据中心实现公共计算逻辑下沉，实现资金预警模型、风控模型复用，亦可提供各类资金数据服务接口供业前端和经营分析使用。另一方面，随着与其他信息系统互联互通形成的数据资源不断积累，可充分利用智能化算法模型深度挖掘数据价值，推动管理决策链、生产经营链、客户服务链更加敏捷高效，增强战略决策支

214、持深度、经营活动分析精度、财务风险管控力度，助力企业实现世界一流水平的司库管理。4849价值型司库白皮书价值型司库白皮书企业概况招商局集团（简称“招商局”）是中央直接管理的国有重要骨干企业，总部位于香港，是一家业务多元的综合企业，且拥有招商局集团和招商银行两个世界500强企业。招商局主要业务集中于交通物流、综合金融、城市与园区综合开发，以及近年来布局的大健康、检测等新产业。2021年，招商局集团实现了“十四五”良好开局，各项经济指标再创新高：营业收入9292亿元、同比增长14.2%，利润总额2122亿元、同比增长21.2%，净利润1695亿元、同比增长23.7%，截至2021年底总资产11.5

215、万亿元，其中资产总额和净利润蝉联央企第一。转型挑战根据国资委关于推动大型企业集团加快司库体系建设进一步加强资金管理的意见所要求的资金信息动态反应、资金业务全面监控等目标，招商局作为国有企业司库建设的先行单位，规划建设“智能友好、穿透可视、功能强大、安全可靠”的价值创造型司库管理信息系统，致力于全面整合已有业务、资金、核算等系统信息，统一系统登录“入口”，实现各类子系统的兼容互通、数据共享、信息穿透、风险可控，全面推进在2023年底前努力建成世界一流水平司库。招商局集团及各二级公司在资金管理领域的信息化建设已具备相应的系统支撑，在司库体系建设方面也已经有了一定的基础，但离国资委对司库管理信息系统

216、的要求还有一定的差距。招商局集团下属二十多家二级集团分属不同业态，各业态司库管理水平差异较大，使用的资金管理系统也存在对业务支持力度不足、系统性能瓶颈、决策分析报表辅助决策能力弱、用户操作体验欠佳等问题。如何实现全集团资金数据全景可视、动态归集、穿透监测？如何实现数据驱动的管理决策？如何拓展到全球司库管理？招商局集团：央企司库建设标杆，引领价值创造典范5051第四部分大型企业集团司库管理成功实践价值型司库白皮书价值型司库白皮书企业概况招商局集团（简称“招商局”）是中央直接管理的国有重要骨干企业，总部位于香港，是一家业务多元的综合企业，且拥有招商局集团和招商银行两个世界500强企业。招商局主要业

217、务集中于交通物流、综合金融、城市与园区综合开发，以及近年来布局的大健康、检测等新产业。2021年，招商局集团实现了“十四五”良好开局，各项经济指标再创新高：营业收入9292亿元、同比增长14.2%，利润总额2122亿元、同比增长21.2%，净利润1695亿元、同比增长23.7%，截至2021年底总资产11.5万亿元，其中资产总额和净利润蝉联央企第一。转型挑战根据国资委关于推动大型企业集团加快司库体系建设进一步加强资金管理的意见所要求的资金信息动态反应、资金业务全面监控等目标，招商局作为国有企业司库建设的先行单位，规划建设“智能友好、穿透可视、功能强大、安全可靠”的价值创造型司库管理信息系统，致

218、力于全面整合已有业务、资金、核算等系统信息，统一系统登录“入口”，实现各类子系统的兼容互通、数据共享、信息穿透、风险可控，全面推进在2023年底前努力建成世界一流水平司库。招商局集团及各二级公司在资金管理领域的信息化建设已具备相应的系统支撑，在司库体系建设方面也已经有了一定的基础，但离国资委对司库管理信息系统的要求还有一定的差距。招商局集团下属二十多家二级集团分属不同业态，各业态司库管理水平差异较大，使用的资金管理系统也存在对业务支持力度不足、系统性能瓶颈、决策分析报表辅助决策能力弱、用户操作体验欠佳等问题。如何实现全集团资金数据全景可视、动态归集、穿透监测？如何实现数据驱动的管理决策？如何拓

219、展到全球司库管理？招商局集团：央企司库建设标杆，引领价值创造典范5051第四部分大型企业集团司库管理成功实践价值型司库白皮书价值型司库白皮书看板展示发送指令交易明细、支付查询下载取款公式报表取数资金业务凭证反馈结果共享平台凭证同步招商智脑数据湖共享平台.出纳共享费用共享应收应付共享.二级公司业务系统MDM物业收费系统地产ERP系统电子档案影像系统交易管理决策分析风险管理运营管理基础资料司库平台招商随行国资委监管平台金融机构总账EAS8.0合并报表EAS8.0入仓账户管理资金结算票据管理信用证管理资金划拨银企互联资金综合分可析融资管理专题头寸余额专题流动性指标银行关系专题授信管理专题担保质押专题

220、账户运营管理外部宏观专题应收应付账龄流动性风险融资计划资金组织汇率风险授信额度银行账户利率风险票据池融资品种应收应付账龄融合管理保函类型非并表管理投资理财担保品种上传影像和查看影像CMlink供应链协同平台航信系统行云系统招商银行工商银行中银香港农业银行中国银行财务公司实时推送图4-1 招商局：转型挑战解决方案招商局集团围绕“一张网、一个库、一个池”的司库建设目标，对下属二十多家二级集团的所有非金融板块进行系统替换，对金融板块实现与业务系统的实时集成。集团以司库平台建设为抓手，与财务共享平台、业务系统、财务系统集成，推进整体业财资一体化流程再造，真正实现总部与下属公司业务和财务数据的透明、互通

221、和共享。账户管理资金结算票据管理现金及流动性监控（境内）运 营 型 司 库价 值 型 司 库全球资金集中和效益战略支撑与资源配置基 础 型 司 库资金结算与监控资金计划（预算）资金集中（资金池）投融资管理（担保管理）境外资金（全球资金池）票据池（内部电子票据）应收账款清收（信用管理）建立资金数据仓库探索供应链金融应用深化资金战略决策支撑精确集团经营活动分析港口板块航运板块物流板块综合板块地产板块司库管理体系建设阶段资金管理舞弊风险资金管理合规性风险资金管理流动性风险金融市场风险管理目标板块现状图4-2 招商局：解决方案数据全景可视化搭建覆盖集团和下属二十多家二级集团的司库体系，实现全集团境内外

222、3800多家实体组织多业态、多视角、全级次、全链条金融资源从最顶层到最末级的全景可视和动态穿透；开展数据治理，打通系统间壁垒，做好数据集成对接，规范业务运作模式，从而实现数据的全面可视和全级次穿透式监管。数据资源全生命周期管理实现与内部财资数据及外部市场数据的对接，以国家相关数据标准为基础建立数据字典，明确数据编码规范，加强数据治理，确保数据同源，打通数据壁垒，激活数据价值，从服务、运营、管控三方面实现对资金数据资源全生命周期管理。强化决策分析应用利用业务数据建立从业务端到资金端的全流程分析模型，支撑场景化、动态化、智能化的资金分析，打造功能强大的决策分析看板，对资金流动过程提供涵盖业务信息的

223、及时、准确、完整记录，既满足监管分析的需要，也为集团各级单位的管理决策提供有效的支持，帮助更好地挖掘数据背后的商业价值。应用成效招商局司按照国资委要求的“11+1”的建设目标对账户管理、资金计划、融资担保、境外资金、风险管控等模块进行了规划建设，完善了事前申请、事中管控、事后分析的管理机制，实现了资金业务全球可视、金融资源全局统筹、资金风险智能管控、数据驱动精准决策的管理目标，支撑更高效的生态协同、更敏捷的业务创新和更全面的价值创造。招商局集团司库系统建设作为促进财务管理数字化转型升级的切入点和突破口，重构了内部资金等金融资源管理体系，进一步加强了资金的集约、高效、安全管理，促进业财深度融合，

224、推动了企业管理创新与组织变革，增强了企业价值创造力、核心竞争力和抗风险能力，在向建设世界一流财务管理体系的目标迈出了坚实的步伐。全面风险管理体系搭建全面的风险管理体系，借助完善的风控模型、融资模型、资金预测模型?强化前瞻性风险预警、融资管理和资金计划管理，实现流动性风险、汇率风险、利率风险、交易对手风险等的全面防控。图4-3 招商局：数据驱动战略决策5253价值型司库白皮书价值型司库白皮书看板展示发送指令交易明细、支付查询下载取款公式报表取数资金业务凭证反馈结果共享平台凭证同步招商智脑数据湖共享平台.出纳共享费用共享应收应付共享.二级公司业务系统MDM物业收费系统地产ERP系统电子档案影像系统

225、交易管理决策分析风险管理运营管理基础资料司库平台招商随行国资委监管平台金融机构总账EAS8.0合并报表EAS8.0入仓账户管理资金结算票据管理信用证管理资金划拨银企互联资金综合分可析融资管理专题头寸余额专题流动性指标银行关系专题授信管理专题担保质押专题账户运营管理外部宏观专题应收应付账龄流动性风险融资计划资金组织汇率风险授信额度银行账户利率风险票据池融资品种应收应付账龄融合管理保函类型非并表管理投资理财担保品种上传影像和查看影像CMlink供应链协同平台航信系统行云系统招商银行工商银行中银香港农业银行中国银行财务公司实时推送图4-1 招商局：转型挑战解决方案招商局集团围绕“一张网、一个库、一个

226、池”的司库建设目标，对下属二十多家二级集团的所有非金融板块进行系统替换，对金融板块实现与业务系统的实时集成。集团以司库平台建设为抓手，与财务共享平台、业务系统、财务系统集成，推进整体业财资一体化流程再造，真正实现总部与下属公司业务和财务数据的透明、互通和共享。账户管理资金结算票据管理现金及流动性监控（境内）运 营 型 司 库价 值 型 司 库全球资金集中和效益战略支撑与资源配置基 础 型 司 库资金结算与监控资金计划（预算）资金集中（资金池）投融资管理（担保管理）境外资金（全球资金池）票据池（内部电子票据）应收账款清收（信用管理）建立资金数据仓库探索供应链金融应用深化资金战略决策支撑精确集团经

227、营活动分析港口板块航运板块物流板块综合板块地产板块司库管理体系建设阶段资金管理舞弊风险资金管理合规性风险资金管理流动性风险金融市场风险管理目标板块现状图4-2 招商局：解决方案数据全景可视化搭建覆盖集团和下属二十多家二级集团的司库体系，实现全集团境内外3800多家实体组织多业态、多视角、全级次、全链条金融资源从最顶层到最末级的全景可视和动态穿透；开展数据治理，打通系统间壁垒，做好数据集成对接，规范业务运作模式，从而实现数据的全面可视和全级次穿透式监管。数据资源全生命周期管理实现与内部财资数据及外部市场数据的对接，以国家相关数据标准为基础建立数据字典，明确数据编码规范，加强数据治理，确保数据同源

228、，打通数据壁垒，激活数据价值，从服务、运营、管控三方面实现对资金数据资源全生命周期管理。强化决策分析应用利用业务数据建立从业务端到资金端的全流程分析模型，支撑场景化、动态化、智能化的资金分析，打造功能强大的决策分析看板，对资金流动过程提供涵盖业务信息的及时、准确、完整记录，既满足监管分析的需要，也为集团各级单位的管理决策提供有效的支持，帮助更好地挖掘数据背后的商业价值。应用成效招商局司按照国资委要求的“11+1”的建设目标对账户管理、资金计划、融资担保、境外资金、风险管控等模块进行了规划建设，完善了事前申请、事中管控、事后分析的管理机制，实现了资金业务全球可视、金融资源全局统筹、资金风险智能管

229、控、数据驱动精准决策的管理目标，支撑更高效的生态协同、更敏捷的业务创新和更全面的价值创造。招商局集团司库系统建设作为促进财务管理数字化转型升级的切入点和突破口，重构了内部资金等金融资源管理体系，进一步加强了资金的集约、高效、安全管理，促进业财深度融合，推动了企业管理创新与组织变革，增强了企业价值创造力、核心竞争力和抗风险能力，在向建设世界一流财务管理体系的目标迈出了坚实的步伐。全面风险管理体系搭建全面的风险管理体系，借助完善的风控模型、融资模型、资金预测模型?强化前瞻性风险预警、融资管理和资金计划管理，实现流动性风险、汇率风险、利率风险、交易对手风险等的全面防控。图4-3 招商局：数据驱动战略

230、决策5253价值型司库白皮书价值型司库白皮书海信集团：“中台架构”司库，走向业务、走向全球、走向赋能企业概况转型挑战海信集团以“技术立企、稳健经营”为发展战略，坚持长期主义。正如资金管理是财务管理的核心，海信把资金管理视为财务数字化转型的着力点。海信对现金流精细化管理要求极高，然而资金预测与资金计划的编报效率较低，收款认领沟通环节多时效性不高，资金调度依赖人工判断，付款跨系统交互多、存在断点，票据结算量大但配票效率不高，影响到海信集团资金管控效率和效益。海信意识到财务转型变革要想成功，势必要加强资金管理，构筑财务中台底座，并打造基于“中台架构”的司库。解决方案金蝶云星瀚助力海信集团建设基于“中

231、台架构”的司库，率先应用先进的技术平台及前沿技术路线，打造出基于财务中台构建司库的最佳实践模式，助力财资管理走向业务、走向全球、走向赋能，支撑海信高效业财协同、全球资源配置和深度数智赋能。图4-4 海信集团：解决方案走向业务-业财一体的资金收款认领场景业财一体的资金收款认领场景是财资管理走向业务的最佳体现。构建了包含银行流水、POS流水、票据流水的收款认领池，支持商家/客户、业务员、本地财务、共享财务等多角色通过手机端、PC端进行高效认领，支持多人认领、合并认领、变更、申诉等全场景业务。走向全球-跨境资金管理场景走向赋能-数据驱动智能决策场景数据驱动智能决策是财资管理走向赋能的最佳体现。利用资

232、金预测模型和数字化资金指标库动态模拟未来资金头寸，利用资金计划滚动模型和数字化资金指标库动态模拟未来资金计划，从而实现更精准的动态资金预测，智能高效支撑战略决策。跨境资金管理场景是财资管理走向全球的最佳体现。将与全球化金融机构合作，打通与境内财务公司和境外财资中心的连接，打通境内外资金池的资金调度、收付结算、汇兑损益等业务的跨境处理并进行跨境通道额度管理，实现全球资金实时可视化管理，提高资金使用效益。应用成效海信集团借助财务中台提供的18大核心能力，重塑业财一体，激发创新动力，提升财资管理能力，为集团资金的全球化运营提供坚实支撑。基于财务中台构建司库，实现高效业财协同、全球资源配置和深度数智赋

233、能。其中，智能排款排票显著提升资金支付效率，通过可视化看板实现集团账户及资金流向的统一监控，资金头寸预测准确率超过95%，日均资金计划备款节约超过6000万元，助力资金等金融资源“调得动”，全面提升资金使用效益。5455海信成立于1969年，是中国著名的家电企业。拥有海信视像（600060）、海信家电（000921）和三电控股（6444）三家在上海、深圳、香港、东京四地的上市公司，旗下有海信（Hisense）、东芝电视（TOSHIBA TV）、Gorenje、科龙（KELON）、容声（Ronshen）、ASKO与Vidda等多个品牌。业务涵盖多媒体、家电、IT智能信息系统和现代服务业等多个领域

234、。以彩电为核心的B2C产业，海信始终处在全球行业前列，2021年，海信系电视全渠道整体额占有率稳居中国第一。海信冰箱出口额位居中国第一，海信新风空调额占率位居中国第二；在智慧交通、精准医疗和光通信等新动能B2B产业，海信也占据了全国乃至全球领先位置，海信在城市智能交通市场占有率连续多年国内第一，产品和解决方案应用于全国169个城市，海信系多联式中央空调产品市场占有率中国第一。目前，海信拥有青岛、顺德、湖州、捷克、南非、墨西哥等29个工业园区和生产基地，设有青岛、深圳、美国、德国等共23所研发机构，建立了全球协同的研发体系。员工总人数近十万人，2021年度营收额1755亿元,海外收入731亿元，

235、海外占总营收42%。连续五年成为海外民众最熟悉的中国品牌前十。2021年10月，国际足联与海信联合官宣：海信正式成为2022年卡塔尔世界杯官方赞助商。价值型司库白皮书价值型司库白皮书海信集团：“中台架构”司库，走向业务、走向全球、走向赋能企业概况转型挑战海信集团以“技术立企、稳健经营”为发展战略，坚持长期主义。正如资金管理是财务管理的核心，海信把资金管理视为财务数字化转型的着力点。海信对现金流精细化管理要求极高，然而资金预测与资金计划的编报效率较低，收款认领沟通环节多时效性不高，资金调度依赖人工判断，付款跨系统交互多、存在断点，票据结算量大但配票效率不高，影响到海信集团资金管控效率和效益。海信

236、意识到财务转型变革要想成功，势必要加强资金管理，构筑财务中台底座，并打造基于“中台架构”的司库。解决方案金蝶云星瀚助力海信集团建设基于“中台架构”的司库，率先应用先进的技术平台及前沿技术路线，打造出基于财务中台构建司库的最佳实践模式，助力财资管理走向业务、走向全球、走向赋能，支撑海信高效业财协同、全球资源配置和深度数智赋能。图4-4 海信集团：解决方案走向业务-业财一体的资金收款认领场景业财一体的资金收款认领场景是财资管理走向业务的最佳体现。构建了包含银行流水、POS流水、票据流水的收款认领池，支持商家/客户、业务员、本地财务、共享财务等多角色通过手机端、PC端进行高效认领，支持多人认领、合并

237、认领、变更、申诉等全场景业务。走向全球-跨境资金管理场景走向赋能-数据驱动智能决策场景数据驱动智能决策是财资管理走向赋能的最佳体现。利用资金预测模型和数字化资金指标库动态模拟未来资金头寸，利用资金计划滚动模型和数字化资金指标库动态模拟未来资金计划，从而实现更精准的动态资金预测，智能高效支撑战略决策。跨境资金管理场景是财资管理走向全球的最佳体现。将与全球化金融机构合作，打通与境内财务公司和境外财资中心的连接，打通境内外资金池的资金调度、收付结算、汇兑损益等业务的跨境处理并进行跨境通道额度管理，实现全球资金实时可视化管理，提高资金使用效益。应用成效海信集团借助财务中台提供的18大核心能力，重塑业财

238、一体，激发创新动力，提升财资管理能力，为集团资金的全球化运营提供坚实支撑。基于财务中台构建司库，实现高效业财协同、全球资源配置和深度数智赋能。其中，智能排款排票显著提升资金支付效率，通过可视化看板实现集团账户及资金流向的统一监控，资金头寸预测准确率超过95%，日均资金计划备款节约超过6000万元，助力资金等金融资源“调得动”，全面提升资金使用效益。5455海信成立于1969年，是中国著名的家电企业。拥有海信视像（600060）、海信家电（000921）和三电控股（6444）三家在上海、深圳、香港、东京四地的上市公司，旗下有海信（Hisense）、东芝电视（TOSHIBA TV）、Gorenje

239、、科龙（KELON）、容声（Ronshen）、ASKO与Vidda等多个品牌。业务涵盖多媒体、家电、IT智能信息系统和现代服务业等多个领域。以彩电为核心的B2C产业，海信始终处在全球行业前列，2021年，海信系电视全渠道整体额占有率稳居中国第一。海信冰箱出口额位居中国第一，海信新风空调额占率位居中国第二；在智慧交通、精准医疗和光通信等新动能B2B产业，海信也占据了全国乃至全球领先位置，海信在城市智能交通市场占有率连续多年国内第一，产品和解决方案应用于全国169个城市，海信系多联式中央空调产品市场占有率中国第一。目前，海信拥有青岛、顺德、湖州、捷克、南非、墨西哥等29个工业园区和生产基地，设有青

240、岛、深圳、美国、德国等共23所研发机构，建立了全球协同的研发体系。员工总人数近十万人，2021年度营收额1755亿元,海外收入731亿元，海外占总营收42%。连续五年成为海外民众最熟悉的中国品牌前十。2021年10月，国际足联与海信联合官宣：海信正式成为2022年卡塔尔世界杯官方赞助商。价值型司库白皮书价值型司库白皮书国贸股份：数字司库，500强国企领航的“神经中枢”企业概况厦门国贸集团股份有限公司是国有控股上市公司，经过四十年余的发展，现已成长为聚焦供应链管理核心主业、深化金融服务的协同、积极拓展健康科技新赛道的多元化综合集团，连续多年上榜福布斯全球上市公司2000强、财富世界500强核心成

241、员、中国上市公司50强。转型挑战为提升面向上下游生态的延展能力、服务能力和风控能力，并加快推进数字化转型，进一步打造“数字国贸”，响应国务院国资委对加快世界一流财务管理体系和司库体系建设的号召，国贸股份率先建设司库管理平台，致力于解决如下挑战：信息化整体层面：SAP、ERP和业务系统中都有部分资金管理功能，信息化整体上存在严重的重复建设问题，且信息割裂在多系统中无法实时共享，难以满足集团资金统一管理的要求。业务协同管理层面：资金结算、资金调拨、票据、信用证、投融资、外汇管理等业务处理缺乏统一的管理平台，存在大量线下沟通、纸质签批、手工处理等方式，流程割裂导致用户需要在多系统间来回切换，整体效率

242、低、易出错且体验不友好。战略支撑层面：资金计划与头寸管理层面均缺乏前瞻性，无法精准计算并预测资金盈余；事后实际数无法实时完整获取，人工统计预实差异，滞后、不准确，奖惩措施无法推进，无法很好地支撑战略决策。解决方案金蝶云星瀚助力国贸股份建设司库体系，统一数字司库平台，成为企业领航的“神经中枢”。从信息化层面拉通集团总部、二级板块、基层单位、供应商、客户等相关业财系统的内外集成，从金融生态层面拉通与金融机构、数据提供商、国资监管机构、交易平台商等的在线连接。从系统功能层面，首先建立银企服务“稳支付底座”，提供安全、实时、高效的银企集中通道服务；其次对银行账户、资金计划、资金结算、资金调拨、票据管理

243、、信用证、外汇交易、融资管理、投资理财等业务进行线上统一管理，加强资金管理能图4-5 国贸股份：解决方案应用成效金蝶助力国贸股份实现数字司库平台建设，通过“19+2”全球直连和智能收付机制，实现票据、信用证、电子回单等业务的银企直联，支撑国贸115家境内外企业，实现重要账户3分钟、一般账户13分钟的银行交易明细在线查询，加快了业务周转效率，用时间周期的缩短换取更多的业务合作和更大的商业成功。此外，智能配单实现了业务单据、电子回单和凭证96%以上的自动匹配率，被动付款自动入账100%的自动化率，利用智能化带来了效率的提升和极致的体验。实现资金等金融资源全线上管理的新模式，不仅有效提高了支付效率和

244、准确性，降低人力成本和资金风险，服务业务并创造价值，也为公司绿色低碳和环境保护贡献力量。5657力，实现资金管理安全高效降本增益；最后在风险可控的前提下对金融资源统筹优化配置，实现全产业链价值深度融合。实现全集团“一朵云、一张网、一条链”，并从业务效率、业财融合、数据实时、流程优化等方面实现资金管理效率和效益的提升，达到资金可视、可知、可控、可协同的目标。世界500强国企的数字司库国贸领航的“神经中枢”集团总部二级板块基层单位供应商客户金融机构数据提供商国资监管机构交易平台商保理公司加强资金管理能力安全高效降本增益金融资源统筹优化配置全产业链价值深度融合安全：保障资金管理安全周转高效：业财一体

245、提升结算效率降本：内部资金融通降低费用增益：资金集中提升管理效益流动性风险：对现金流进行预测市场风险：实现市场风险的对冲产融结合：发展供应链融资业务金融生态：生态建设整合资源优势关注：安全、效率、成本、效益关注：风险、生态、产融结合银企服务-稳支付底座银企集中通道服务，安全、实时、高效一朵云（资金云）、一张网（数据驱动网）、一条链（全业务生态链）价值型司库白皮书价值型司库白皮书国贸股份：数字司库，500强国企领航的“神经中枢”企业概况厦门国贸集团股份有限公司是国有控股上市公司，经过四十年余的发展，现已成长为聚焦供应链管理核心主业、深化金融服务的协同、积极拓展健康科技新赛道的多元化综合集团，连续

246、多年上榜福布斯全球上市公司2000强、财富世界500强核心成员、中国上市公司50强。转型挑战为提升面向上下游生态的延展能力、服务能力和风控能力，并加快推进数字化转型，进一步打造“数字国贸”，响应国务院国资委对加快世界一流财务管理体系和司库体系建设的号召，国贸股份率先建设司库管理平台，致力于解决如下挑战：信息化整体层面：SAP、ERP和业务系统中都有部分资金管理功能，信息化整体上存在严重的重复建设问题，且信息割裂在多系统中无法实时共享，难以满足集团资金统一管理的要求。业务协同管理层面：资金结算、资金调拨、票据、信用证、投融资、外汇管理等业务处理缺乏统一的管理平台，存在大量线下沟通、纸质签批、手工

247、处理等方式，流程割裂导致用户需要在多系统间来回切换，整体效率低、易出错且体验不友好。战略支撑层面：资金计划与头寸管理层面均缺乏前瞻性，无法精准计算并预测资金盈余；事后实际数无法实时完整获取，人工统计预实差异，滞后、不准确，奖惩措施无法推进，无法很好地支撑战略决策。解决方案金蝶云星瀚助力国贸股份建设司库体系，统一数字司库平台，成为企业领航的“神经中枢”。从信息化层面拉通集团总部、二级板块、基层单位、供应商、客户等相关业财系统的内外集成，从金融生态层面拉通与金融机构、数据提供商、国资监管机构、交易平台商等的在线连接。从系统功能层面，首先建立银企服务“稳支付底座”，提供安全、实时、高效的银企集中通道

248、服务；其次对银行账户、资金计划、资金结算、资金调拨、票据管理、信用证、外汇交易、融资管理、投资理财等业务进行线上统一管理，加强资金管理能图4-5 国贸股份：解决方案应用成效金蝶助力国贸股份实现数字司库平台建设，通过“19+2”全球直连和智能收付机制，实现票据、信用证、电子回单等业务的银企直联，支撑国贸115家境内外企业，实现重要账户3分钟、一般账户13分钟的银行交易明细在线查询，加快了业务周转效率，用时间周期的缩短换取更多的业务合作和更大的商业成功。此外，智能配单实现了业务单据、电子回单和凭证96%以上的自动匹配率，被动付款自动入账100%的自动化率，利用智能化带来了效率的提升和极致的体验。实

249、现资金等金融资源全线上管理的新模式，不仅有效提高了支付效率和准确性，降低人力成本和资金风险，服务业务并创造价值，也为公司绿色低碳和环境保护贡献力量。5657力，实现资金管理安全高效降本增益；最后在风险可控的前提下对金融资源统筹优化配置，实现全产业链价值深度融合。实现全集团“一朵云、一张网、一条链”，并从业务效率、业财融合、数据实时、流程优化等方面实现资金管理效率和效益的提升，达到资金可视、可知、可控、可协同的目标。世界500强国企的数字司库国贸领航的“神经中枢”集团总部二级板块基层单位供应商客户金融机构数据提供商国资监管机构交易平台商保理公司加强资金管理能力安全高效降本增益金融资源统筹优化配置

250、全产业链价值深度融合安全：保障资金管理安全周转高效：业财一体提升结算效率降本：内部资金融通降低费用增益：资金集中提升管理效益流动性风险：对现金流进行预测市场风险：实现市场风险的对冲产融结合：发展供应链融资业务金融生态：生态建设整合资源优势关注：安全、效率、成本、效益关注：风险、生态、产融结合银企服务-稳支付底座银企集中通道服务，安全、实时、高效一朵云（资金云）、一张网（数据驱动网）、一条链（全业务生态链）价值型司库白皮书价值型司库白皮书后记未来已来，将至已至，唯变不变。司库建设将是一个不断持续的过程，未来司库将虚实结合，在数字孪生的虚拟世界里，一切的司库管理要素、管理工具、管理场景都将数字化。

251、数字人可以在虚拟世界模拟现实世界的场景，场景产生的数据都会被数字人会计自动记录并且及时反馈给战略指挥中心，战略指挥中心可以对所有的数据做反向还原，还原真实场景的全貌，帮助战略指挥中心对现实世界的未来做出准确预判和必要干预，真正做到一切场景数字化，一切数字场景化。未来司库的理念创新将从财会视角转向金融视角，由管资金拓展为管全球金融资源，由单体财会的价值守护转变为全价值链金融生态协同共赢的价值创造。未来司库的组织人才体系将包含真的组织和人以及数字的组织和人，数字人成为真人的超级助手，利用1+12的协同，让一个人创造双倍以上的生产力。未来司库的技术变革将从智能化迈向人格化，借助建模仿真、GIS、BIM、数据可视、物联网等前沿技术，实现全场景在跨平台、跨空间的虚实融合。未来司库的实践突破，依赖更多大型企业集团不断地创新、变革，共同将未来司库的畅想落地成现实。任重道远，然行则将至。金蝶已助力综合集团、供应链行业、家电行业、地产行业、快消品行业等众多500强央国企从0到1或从1到N建成司库体系和司库平台，并将携手更多大型企业集团，共商、共建、共享价值型司库，实现对企业金融资源看得见、管得住、调得动、用得好，打造新标杆实践，引领新价值创造，共同推动司库管理迈入价值型时代。58价值型司库白皮书