银行业“银行资产管理”系列深度之17：资管业务的重塑与新生“大财富管理”启航-20210511（22页）.pdf

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1、核心问题综合化能力提升方面，平安依托平安集团综合金融优势，通过多渠道触达私行客户，在产品售前、售中、售后全生命周期中提升优质客户经营能力。一是持续加强全品类、开放式产品平台建设，积极推动业务创新，签约平安银行首单亿元以上家族办公室服务，落地首批防疫专项慈善信托及首单物业经营信托;保险金信托业务全面升级，在保障全面性、条款个性化、灵活度和降低客户成本等方面取得突破;二是进一步打造面向私行客户的各项投融资服务，满足私行客户的财富管理需求;三是针对高净值客户及上市公司董监高客户，按照家族办公室模式进行试点经营，结合客户需求提供一站式综合化服务。专业化能力提升方面，一是组建产品策略配置委员会，聚焦资产

2、配置工具运营，通过“专业投研+专业投顾” 双核心输出专业化能力;二是以科技赋能为载体，持续加强投研、投顾和家族办公室专业团队建设，提升总行专家团队对分行队伍及线上渠道的辐射能力，实现对私行客户服务半径的扩展与服务体验的提升，同时，打造了超过 3,000 人的专业私人银行和财富管理前线队伍;三是持续升级智能投顾服务，围绕客户全生命周期需求，通过财富诊断与组合推荐，向客户提供全面、个性化资产配置建议。科技化能力提升方面，持续升级产品销售平台、智能运营平台及队伍展业平台。在产品销售平台升级上，推出了 AI 私募直通平台，在国内首次实现私募产品 724 小时全线上化自主交易，已支持平安银行超 96%的

3、私募产品认购;推出 AI 银保系统，通过线上获客经营的投保规模占比已达 80%;在业内率先实现保险金信托业务100%线上化，设立时间由 30 个工作日缩减到 2 个工作日;在队伍展业平台升级上，通过推出智能展业平台，将传统的“产品销售模式”升级为“投顾服务模式”，助力业务队伍高效拓展和服务客户。以综合化、专业化及科技化能力为基础，平安银行聚焦超高净值客户经营，构建新的顶级私行经营生态。产品策略上，通过自建及整合平安集团内子公司资源，建立“私行+投行”、“境内外一体化”的产品服务能力;服务体系上，打造了涵盖全权委托投资、家族办公室、保险金信托、企业治理服务等在内的顶级私行账户体系;私享权益上，为

4、超高净值客户配置 724 小时专属私人管家，打造延展至客户家族企业、家庭成员和个人的全方位私人定制服务;圈层经营上，推出了企业家服务专属品牌“企望会”，通过企业家圈层合作、家族办公室联盟、公私联动等方式，打造超高净值客户经营生态圈。未来的重心展望未来，零售打法全面升级，转型发展再进新阶。当前正处于零售新三年战略的重要发展机遇期，平安银行将持续深入贯彻全行“三张名片”和既定的“四化”策略，通过打法升级、中台打通、组织革新，推动信用卡、私人银行、银保业务创新突破，汽融、“新一贷”等零售贷款业务持续升级，为零售业务二次腾飞注入新动能。打法升级方面，通过聚焦八大重点客群经营，推动产品服务、渠道队伍的深度协同及全面线上化运营，强化综合金融优势;通过推广“AI+T+Offline”经营模式，全面提升客户体验及经营效率，强化科技领先优势;通过深化开放银行建设，加快大零售生态布局，强化场景化客户经营优势;中台打通方面，进一步升级数据中台和风险中台，高效响应前线作战，最大化提高经营效率;组织革新方面，用全面数字化、线上化的理念，持续升级组织架构及运作模式，保持组织的敏捷性、先进性，为新三年转型发展夯实组织及人才基础。

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