1、2023年5月“大财富管理风口下 ， 探索寿险行业制胜战略”系列报告第三篇： 守正出奇， 保险中介机构发展战略守正出奇，保险中介机构发展战略1前言第一章 市场广阔， 未来可期第二章 补足短板， 乘势而上一、 夯实主业， 从销售向顾问转型二、 前瞻性布局个人养老金账户市场 三、 向外寻求拓展， 迈入大财富赛道结语53917守正出奇，保险中介机构发展战略2守正出奇，保险中介机构发展战略3随着居民财富。

2、1) 现代化 60/40 平衡投资组合在全球金融危机之后，“由 60%6 股票和 40%6 固定收益资产组成的传统平衡投资组合超过了更多元化的投资组合。然而，我们认为持续的低利率、通胀压力和高股票估值将继续降低远期- 寻找客户投资组合的回报预期。这意味着基于过去的股票/债券表现建立前瞻性分析可能不太有利。p&。

3、2 21 中国保险中介市场生态 保险营销员以人为本平衡发展 。 (2021.08.07) lViXbWjZbYdWyQzRuMzR6M8Q9PnPoOoMqRkPqRoMeRmMrO7NnNyRuOnRqONZmNwO CONTENTS 目录 05一、前言 06 1. 参与机构 07 2. 样本介绍 08 3. 主要内容 09二、中国保险业总体发展态势 13三、2021中国保险营销员调查 14 。

4、与往年相比，房地产经纪人的主要工作内容变化不大，一半以上的经纪人每天主要的工作是线上发布房源信息和打电话寻找房/客资源。 科技产品在行业渗透率增加，逾六成房源使用了VR呈现，比去年提高了11个百分点，客户通过VR看房及线上微聊占比较往年增长，作业效率提高，经纪人电话约看和带客看房比例有所降低。网络端口、老客户转介绍及门店获客仍是房地。

5、为什么大学生房地产经纪人规模不断扩大？随着国民收入水平和生活水平的提高，消费结构不断发生变化，消费升级步伐加快，品质化、个性化、数字化服务需要增多；消费升级的结构性变化有力地推动产业调整，产业升级依靠技术进步，数字化、网络化、智能化成为产业发展新趋势，这些变化都给受教育水平更高的大学生们，投身房地产经纪服务带来更多机遇。1、消费升级下的品质化、个性化、数字化服务。

6、 C ONT E NT S 目录 0 5一、前言 0 6 1. 参与机构 0 7 2. 样本介绍 0 8 3. 主要内容 0 9二、中国保险业总体发展态势 1 3三、2020中国保险营销员调查 1 4 1. 保险营销员基本特征 1 7 2. 2020年保险营销员群体的新特征 2 3四、疫情对保险营销的影响 2 8五、2020中国保险营销员世代差异与融合 2 9 1. 世代的划分 3 0 2. 。

7、 30岁以下房地产经纪人占比六成 44.2%拥有大专及以上学历 数据来源：58安居客房产研究院58房产经纪大学联合调研 30.5% 27.7% 31.6% 0% 5% 10% 15% 20% 25% 30% 35% 房地产经纪人年龄分布 房地产经纪人呈现出“年轻化”的特点，58安居客房产研究院、58房产经纪大学联合调研显示，30岁以下的房地产经纪 人占比59.0%，30-40岁的房地产经纪。

8、20202020 2020.06 2 深圳市和讯华谷信息技术有限公司 版权所有 2011-2019 粤ICP备12056275号-13 CONTENTS 01 02 03 04 0101 4 深圳市和讯华谷信息技术有限公司 版权所有 2011-2019 粤ICP备12056275号-13 2020 200182019 5 深圳市和讯华谷信息技术有限公司。

9、中国房地产经纪人报告2018R E P O R T : R E A L E S T A T E A G E N T S O F C H I N A 2 0 1 8策划人：黄卫新 严斌出品人：陈遥学术指导：陈明亮 创作团队： 朱百灵 许云峰 相国良 滕敏 陶锋 樊晓珺 魏小娟 田志远 李慧颖指导单位：中国房地产估价师与中国房地产经纪人学会联合主办：销冠网络科技有限公司 浙江大学管理学院 中国房地产。

10、 New rules for an old game: Banks in the changing world of financial intermediationMcKinsey Global Banking Annual Review 2018重写游戏规则： 金融中介圈如何改变银行业 麦肯锡全球银行业年度报告 （ 2019年1月16日）重写游戏规则：金融中介圈如何改变银行业III序言本文系。

11、( 2 0 1 8 . 0 8 . 1 2 )C ONT E NT S目录0 5一、前言0 61. 参与机构0 72. 样本介绍0 83. 主要内容0 9二、中国保险中介市场发展概况1 01. 中国保险业的现状与发展1 22. 中国保险中介市场的现状与发展1 83. 中国保险中介市场的监管2 3三、中国保险营销员调查2 41. 保险营销员的个人特征2 82. 保险营销员的心理特点3 03. 保险。

12、挑战每个人都熟悉上网和点击他们不理解(或花时间阅读)的条款和条件的范式。没有人知道(也不知道)他们的数据会发生什么。这种现状造成了对公司负责的依赖，但可能导致对整个数据生态系统的不信任。此外，数据生态系统变得越复杂，人与技术之间的不信任就会被放大机会既然无屏幕技术已。

13、营业收入稳步增长，佣金收入占比高。1)公司 2017-2020 年营业收入年均复合增长率为 46.7%，2021 年一季度营业收入达 7.35 亿元，同比增长 195.5%，主要受国内疫情好转、开门红及重疾险新旧定义切换影响。公司营业收入主要包括两个方面，从保险合作公司处收取的佣金收入和向投保人提供咨询的服务费。公司营业收入增长主要原因为：通过平台促成的 GWP 。

14、在消费互联网时期，消费者率先完成数字化移民，而产业互联网的崛起，数字化技术加快对供给端改革，新一代经纪人加速实现数字新移民。以 VR 带看、线上贷款签约和 AI 助手上线为里程碑，标志着房地产经纪行业进入数字智能化时代，经纪人数字化升级趋势更显著。房地产经纪行业的在线办公渗透率加速提升。仅 2020 年 2 月期间，贝壳找房。

15、20212021年年1 1月月3131日日 请务必阅读正文后免责条款 房地产经纪系列专题三房地产经纪系列专题三 地产与证券对比地产与证券对比基于经纪佣金率视角基于经纪佣金率视角 证券研究报告证券研究报告 行业评级：行业评级： 地产地产强于大市（维持）强于大市（维持） 非银非银强于大市（维持）强于大市（维持） 核心观点核心观点 2 近年国内地产经纪佣金率稳步提升，与部分国家佣金下行存在反差。近年国。

16、清科观察：清科观察：2016 中国医美行业研究报告发布，中国医美行业研究报告发布，医美医美 产业链发力“去中介化”趋势产业链发力“去中介化”趋势是对医疗产业链最重要的整合是对医疗产业链最重要的整合 中国医疗美容行业起步于 80 年代，改革开放之后一些公立医院开设美容门诊，民营的美 容机构也在全国开始兴起。随着国外的美容观念、先进技术和美容材料、运营管理理念陆续传 到中国，需求增长，社会资本加。

17、 “我的社区有一个神秘的邻居，哪里有需要哪里就有他，而且他知道小 区所有的秘密。他知道 201 的李大姐，每天会喝 2880ml 水；他知道 402 的王叔叔今年看过 32 部电影；他知道 11 号楼的姗姗年纪不大，已经捐 了 108 本书了，他知道那是五号楼的小倩，这个月投了 72 份简历；而十 号楼的大超和乐乐，感情开始于一个不巧的雨夜。这位看似神秘的邻居， 其实也只是社区中普通的一员，在平。

18、 请务必阅读正文之后的请务必阅读正文之后的重要声明重要声明部分部分 证券研究报告证券研究报告/ /专题研究报告专题研究报告 20202020 年年 1212 月月 0 02 2 日日 房地产 从传统中介到贝壳平台，商业创新如何重塑行业 -房地产经纪业务专题之一 评级：增持（维持）评级：增持（维持） 基本状况基本状况 上市公司数。

19、20202020年年1111月月1818日日 请务必阅读正文后免责条款 房地产经纪房地产经纪系列专题二系列专题二 美国经纪行业现状、模式与格局美国经纪行业现状、模式与格局 证券分析师 杨侃投资咨询资格编号：S02 邮箱：YANGKAN034PINGAN.COM.CN 研究助理 郑南宏一般证券从业资格编号：S16 邮箱：ZHENGNANHONG873PI。

20、 请务必阅读正文之后的免责条款部分 全球视野全球视野 本土智慧本土智慧 行业行业研究研究 Page 1 证券研究报告证券研究报告深度报告深度报告 地产服务地产服务 房产中介房产中介行业专题报告行业专题报告 超配超配 （首次评级） 2020 年年 10 月月 29 日日 一年该行业与一年该行业与上证综指上证综指走势比较走势比较 行业专题行业专题 存量时代。

21、20202020年年1010月月1313日日 证券研究报告证券研究报告 行业行业评级：评级： 地产地产强强于大于大市（维持）市（维持） 商贸零售商贸零售强于大市（维持）强于大市（维持） 请务必阅读正文后免责条款 房地产经纪系列专题一房地产经纪系列专题一 从贝壳上市到阿里入局，经纪行业将何去何从？从贝壳上市到阿里入局，经纪行业将何去何从？ 证券分析师 杨侃投资咨询资格编号：S。

22、 1 报告编码19RI0796 头豹研究院 | 互联网服务行业深度研究 400-072-5588 2019 年 中国互联网房地产经纪行业研究报告 报告摘要 TMT 团队 中国房地产市场从增量时代进入存量时代，正逐步 从新房主导向二手房主导的阶段过渡。二手房市场 崛起是房地产经纪行业成长的驱动力，二手房交易 信息不对称、交易流程更复杂，对房地产经纪服务 的需求更大，为房产经纪行业的发。

23、 免责声明和披露以及分析师声明是报告的一部分，请务必一起阅读。 1 证券研究报告证券研究报告 行业研究/深度研究 2020年08月17日 房地产 增持（维持） 陈莉陈莉 SAC No. S0570520070001 研究员 SFC No. BMV473 陈慎陈慎 SAC No. S0570519010002 研究员 韩笑韩笑 SAC 。

24、 证券研究报告 请务必阅读正文之后的免责条款 物管物管 or 经纪经纪？跨界竞争，跨界竞争，谁主沉浮谁主沉浮 房地产经纪行业系列专题 之三2020.8.14 中信证券研究部中信证券研究部 核心观点核心观点 陈聪陈聪 首席基地产业分析 师 S47 张全国张全国 地产分析师 S01 联系人：李金哲联系人：李金哲。

25、1 报告编号19RI0456 头豹研究院 | 保险系列行业概览 400-072-5588 2019 年 中国保险中介行业概览 报告摘要 宏观研究团队 保险中介是保险行业内部分工的产物，连接保险公 司与投保人，从事于保险业务的咨询和销售、风险 管理、价值评估等中介服务活动的单位或个人。保 险中介行业产业链由上至下。

26、顺势而为，以科技与生态驱动 的致胜之道 中国保险中介中国保险中介行业行业 发展发展趋势白皮书（趋势白皮书（20192019） 2 前言前言 保险中介一直是推动保险行业发展的重要力量，从保险中 介的视角，可以管窥中国保险行业的发展历程和趋势。我 们将保险中介行业的发展分为三个阶段：早期友邦引入个 人营销员制度，保险公司纷纷学习借鉴并大幅推动中国保 险行业（尤其是寿险行业）发展的1.0时代，专业。

27、2019中国保险中介市场生态白皮书.indd 12019-07-05 16:51:02 2019中国保险中介市场生态白皮书.indd 22019-07-05 16:51:02 2019中国保险中介市场生态白皮书.indd 32019-07-05 16:51:02 2019中国保险中介市场生态白皮书.indd 42019-07-05 16:51:02 2019中国保险中介市。

28、1000 房产经纪人调研报告：疫情下的行业现状与市场预期 1 / 19 1000 房产经纪人调研报告：疫情下的行业现状与市场预期 2 / 19 为了评估疫情对存量市场的影响，中指研究院特邀请全国近百城、超过 1000 名房产经纪人参与调研，形成了1000 房 产经纪人调研报告：疫情下的行业现状与市场预期。本报告与 50 地产专家调查、500 地产经理人调查、3000 消费者调查共同组 成此次疫。

29、 证券研究报告 请务必阅读正文之后的免责条款 水大鱼大水大鱼大，期待混业品牌龙头崛起，期待混业品牌龙头崛起 房地产经纪行业专题报告之一2020.7.27 中信证券研究部中信证券研究部 核心观点核心观点 陈聪陈聪 首席基地产业分析 师 S47 张全国张全国 地产分析师 S01 联系人：李金哲联系人：李金哲 。