The Wealth Mosaic发布了《2022年全球家族办公室财富科技状况报告》。这是该机构与全球合作家族办公室(GPFO)的首份系列报告。

技术在世界各地的许多家族理财室的日常运营中变得越来越重要。本联合报告旨在全面介绍可满足家族办公室业务需求的财富科技(WealthTech)解决方案提供商，从而增强家族办公室行业的整体实力。

从以往来看，财富科技在家族理财室中的采用率一直很低。技术解决方案提供商和潜在客户都认为，家族办公室过于复杂而无法采用大众市场产品，但同时规模又太小，不适合定制解决方案。但现在情况已经大不相同了，技术解决方案提供商市场已经取得良好进展，尤其是在联合家族办公室(MFO)方面。技术的采用为MFO的客户提供了更好的体验。

单一家族办公室 (SFO) 则不同，大部分仍自己制定解决方案，对如何选择市场上眼花缭乱的新技术毫无头绪。

私人财富在过去10年里显著增长，高净值(HNW)和超高净值(UHNW)的个人和家庭数量激增。

但家族办公室在规模、范围和运营方面一直存在差异，Covid-19大流行导致了更大的差异。

从资产配置的角度来看，风险敞口高度集中的家族和家族理财室要么繁荣，要么萧条。

家庭办公室的主要技术需求可细分如下：

• 汇总和报告

• 投资执行

• 市场情报/投资想法

• 管理

• 治理

• 信息安全/网络安全

然而，这些技术在功能上有很多重叠，且面临着信息安全的问题。

其次，家族办公室的异质性意味着一种制度并不适用于所有的家族办公室。事实上，一个拥有大量有形资产和替代资产敞口的家族理财室，与一个主要投资于公开市场股票的家族理财室，其需求截然不同。

这些细微差异意味着，针对家族办公室领域的任何财富技术解决方案都需要与灵活性和高水平的客户服务相结合，而供应商并不总是能提供这些服务。

根据瑞银的《2022年全球家居办公室报告》，技术变革还伴随着家族办公室整体运营成本的增加。人员成本大幅上升，实际财富回报率的预期下降都会产生影响。

参考报告 《The Wealth Mosaic：2022年全球家族办公室财富科技状况报告(英文版)(70页)》

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