1.什么是信用证
信用证为(开证行与买卖双方之间的)一项约定,当卖方提供的单据与信用证要求相符时,开证行便有义务向卖方履行付款义务的一项承诺,且该承诺不可撤销。信用证作为国际贸易中买方的付款凭证,以银行为第一付款人,卖方为受益人,因此信用证的基本当事人包含开证申请人、开证行和受益人三方。
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2.信用证包括的内容
(1)对信用证本身的说明。如其种类、性质、有效期及到期地点。
(2)对货物的要求。根据合同进行描述。
(3)对运输的要求。
(4)对单据的要求,即货物单据、运输单据、保险单据及其它有关单证。
(5)特殊要求。
(6)开证行对受益人及汇票持有人保证付款的责任文句。
(7)国外来证大多数均加注:“除另有规定外,本证根据国际商会《跟单信用证统一惯例》即国际商会600号出版物(《ucp600》)办理。”
(8)银行间电汇索偿条款(t/t reimbursement clause)。
3.信用证的运作流程
(1)开证申请人根据合同填写开证申请书并交纳押金或提供其他保证,请开证行开证。
(2)开证行根据申请书内容,向受益人开出信用证并寄交出口人所在地通知行。
(3)通知行核对印鉴无误后,将信用证交受益人。
(4)受益人审核信用证内容与合同规定相符后,按信用证规定装运货物、备妥单据并开出汇票,在信用证有效期内,送议付行议付。
(5)议付行按信用证条款审核单据无误后,把货款垫付给受益人。
(6)议付行将汇票和货运单据寄开证行或其特定的付款行索偿。
(7)开证行核对单据无误后,付款给议付行。
(8)开证行通知开证人付款赎单。
4.信用证的使用优势
(1)首先,信任风险是在贸易中最主要的挑战之一。而使用信用证结算方式减少了此类贸易风险,为双方交易提供了安全保障。
(2)其次,信用证使交易更清晰明确,因为在信用证框架下卖方所提供的商品与服务都将被详细定义。这为买方提供了额外的保障,也大大降低了货不对版的风险。
5.信用证使用的注意事项
如果你依靠信用证来收款,一定要确保:(1)在交易之前,仔细审查信用证的所有条款;(2)了解所有需要的文件内容;(3)了解与信用证相关的时限,以及是否合理;(4)了解您的服务提供商(托运人等)为您制作文件的速度;(5)按时把文件送到银行;(6)核对信用证要求的所有文件,并与信用证申请书完全匹配。
以上就是有关于信用证的定义、内容、运作流程、使用优势及使用注意事项的全面梳理,如果还想了解更多贸易行业的相关内容,敬请关注三个皮匠报告网站。
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