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1、 1 河北省金融运行报告(2017) 中国人民银行石家庄中心支行 货币政策分析小组 内容摘要 2016年,河北省经济运行总体平稳、稳中向好、动能增强。地区生产总值增速与上年持平,装备制造业成为第一大支柱产业,服务业对经济增长的贡献率高于第二产业,居民消费价格温和上涨,工业生产者价格企稳,京津冀协同发展实现新突破。全省金融运行总体平稳,存款增速加快,贷款增长适度,结构继续优化,市场利率小幅下行,金融市场平稳发展,金融生态环境持续改善,为稳增长和供给侧结构性改革提供了有力支撑。 2017年,河北省将按照稳中求进工作总基调和宏观要稳、微观要活的政策总体思路,深化供给侧结构性改革,深入推进京津冀协同发
2、展,力促经济发展稳中有进。河北省人民银行各分支机构将认真贯彻落实稳健中性的货币政策,着力加强预期引导,进一步疏通政策传导,保持货币信贷和社会融资合理增长,优化融资结构和信贷结构,加强宏观审慎管理,做好风险防范,为全省经济社会发展营造更加适宜的货币金融环境。 2 目 录 一、金融运行情况一、金融运行情况 . 4 4 (一)银行业总体稳健,支持实体经济能力提升 . 4 (二)证券市场平稳运行,上市公司直接融资突破千亿 . 7 (三)保险业延续快速发展态势,服务民生能力继续提升 . 7 (四)社会融资规模结构趋于多元化,金融市场平稳发展 . 8 (五)金融生态环境不断优化,金融基础设施更趋完善 .
3、9 二、经济运行情况二、经济运行情况 . 9 9 (一)投资和消费增速趋缓,境外投资较快增长 . 10 (二)三次产业平稳发展,产业结构继续优化 . 11 (三)居民消费价格温和上涨,工业生产者价格企稳 . 11 (四)财政收入平稳增长,公共预算支出主要用于民生 . 12 (五)化解过剩产能持续推进,绿色金融体系建设取得新进展 . 12 (六)房地产市场升温明显,区域分化依旧显著 . 13 三、预测与展望三、预测与展望 . 1414 附录附录 . 1515 (一)河北省经济金融大事记 . 15 (二)河北省主要经济金融指标 . 16 专 栏 专栏 1:去产能背景下的河北省钢铁行业发展情况调查
4、. 6 专栏 2:京津冀协同发展深入推进 雄安新区开启发展新纪元 . 12 表 表 1 2016 年河北省银行业金融机构情况 . 4 表 2 2016 年河北省金融机构人民币贷款各利率区间占比 . 5 表 3 2016 年河北省证券业基本情况 . 7 表 4 2016 年河北省保险业基本情况 . 8 表 5 2016 年河北省金融机构票据业务量统计 . 8 表 6 2016 年河北省金融机构票据贴现、转贴现利率 . 8 3 图 图 1 20152016 年河北省金融机构人民币存款增长 . 4 图 2 20152016 年河北省金融机构本外币存、贷款增速变化 . 5 图 3 20152016 年
5、河北省金融机构人民币贷款增长 . 5 图 4 20152016 年河北省金融机构外币存款余额及外币存款利率. 6 图 5 2016 年河北省社会融资规模分布结构 . 8 图 6 19782016 年河北省地区生产总值及其增长率 . 9 图 7 19802016 年河北省固定资产投资(不含农户)及其增长率. 10 图 8 19782016 年河北省社会消费品零售总额及其增长率 . 10 图 9 19782016 年河北省外贸进出口变动情况 . 10 图 10 19922016 年河北省实际利用外资额及其增长率 . 11 图 11 19922016 年河北省工业增加值增长率. 11 图 12 20
6、012016 年河北省居民消费价格和生产者价格变动趋势 . 11 图 13 19782016 年河北省财政收支状况 . 12 图 14 20022016 年河北省商品房施工和销售变动趋势 . 13 图 15 20152016 年石家庄市新建住宅销售价格变动趋势 . 13 4 一、金融运行情况 2016年,河北省金融业认真落实稳健的货币政策, 加强宏观审慎管理, 存贷款增速平稳适度,信贷结构不断优化,市场利率继续下行,金融改革深入推进,金融生态环境不断优化,为稳增长和供给侧结构性改革提供了有力支撑。 (一)银行业总体稳健,支持实体经济能力提升 1.1.银行业稳步发展,机构体系更趋完善。银行业稳步
7、发展,机构体系更趋完善。2016年末,河北省银行业金融机构资产总额达到6.8万亿元,同比增长16.4%;从业人员达到17.3万人,增加1500余人;法人机构245个,营业网点11538个(见表1) 。其中,城市商业银行资产总额接近1.5万亿元, 占全省银行业资产总额的比重达到21.8%;新型农村金融机构资产总额达到359.1亿元。 2016年末, 全省已开业农村商业银行33家,新型农村金融机构73家,类别多元、功能互补、覆盖城乡的银行业组织体系更趋完善。 表 1 2016 年河北省银行业金融机构情况 机构个数(个)从业人数(人)资产总额(亿元)一、大型商业银行32767699726634.10
8、二、国家开发银行和政策性银行.40三、股份制商业银行499101664812.20四、城市商业银行925.311五、小型农村金融机构488.4152六、财务公司6198490.86七、信托公司124085.61八、邮政储蓄3.40九、外资银行26765.60十、新型农村金融机构2093076359.173十一、其他2151405.12合 计68345.7245营业网点机构类别法人机构(个) 注: 营业网点不包括国家开发银行和政策性银行、 大型商业银行、 股份制银行等金融机构总部数据;
9、大型商业银行包括中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行和交通银行;小型农村金融机构包括农村商业银行、农村合作银行和农村信用社; 新型农村金融机构包括村镇银行、贷款公司、农村资金互助社; “其他”包含金融租赁公司、 汽车金融公司、 货币经纪公司、 消费金融公司等。 数据来源:河北省银监局。 2.2.存款增速加快,波动性继续减弱。存款增速加快,波动性继续减弱。2016 年末,全省金融机构本外币各项存款余额达到55928.9 亿元,同比增长 14.3%,新增量达到7001.3亿元; 人民币存款余额达到55513.3亿元,新增 6962.4 亿元,同比增长 14.3%,增速同比加快 3 个
10、百分点。存款增量较多、增速较快,银行可运用资金较为充裕。分季度看,存款增速小幅波动,第一至第四季度末人民币存款增速分别为12.4%、12.4%、12.3%和 14.3%(见图 1) 。非金融企业存款同比增长 16.4%, 自 2015 年 9 月以来持续保持 14%以上的较高水平。存款活期化特征突出,活期存款增量和增速均超过定期存款。全年新增人民币活期存款 3031.7 亿元,占比 43.5%,主要原因是,中长期利率降低,持有活期存款的机会成本下降;房地产市场活跃,房企资金回笼增多以及股市资金回流等。2016 年末,河北省外汇存款余额为 59.9 亿美元, 比年初增加 1.9 亿美元,同比增长
11、 3.3%。 05101520-600-6008000160018001月2月3月4月5月6月7月8月9月10月11月12月%亿元2015年各月当月新增人民币存款(左坐标)2016年各月当月新增人民币存款(左坐标)2015年各月末人民币存款余额同比增长(右坐标)2016年各月末人民币存款余额同比增长(右坐标) 数据来源:中国人民银行石家庄中心支行。 图 1 20152016 年河北省金融机构人民币存款增长 3.3.贷款增长平稳, 投放重点突出。贷款增长平稳, 投放重点突出。 2016年末,河北省金融机构本外币贷款余额为37745.8亿元,同比增
12、长15.8%,增速同比回落0.5个百分点;人民币各项贷款余额37352.2亿元, 同比增长16.2%,增速比上年末回落0.3个百分点,比年初增加5200.8亿元,同比多增643.2亿元(见图2、图3) 。其中, 第一至第四季度分别增加1392.0、 1184.3、1172.8和1451.7亿元, 投放总体较均衡 (见图2) 。受美联储加息影响,外币贷款继续减少,比年初减少13.6亿美元。 5 8 10 12 14 16 18 20 2015.012015.022015.032015.042015.052015.062015.072015.082015.092015.102015.112015.
13、122016.012016.022016.032016.042016.052016.062016.072016.082016.092016.102016.112016.12%金融机构本外币存款增速(当月同比)金融机构本外币贷款增速(当月同比)数据来源:中国人民银行石家庄中心支行。 图 2 20152016 年河北省金融机构本外币存、贷款增速变化 040060080010001月2月3月4月5月6月7月8月9月10月11月12月%亿元2015年各月当月新增人民币贷款(左坐标)2016年各月当月新增人民币贷款(左坐标)2015年各月末人民币贷款余额同比增长(右坐标)2016年
14、各月末人民币贷款余额同比增长(右坐标) 数据来源:中国人民银行石家庄中心支行。 图 3 20152016 年河北省金融机构人民币贷款增长 从人民币贷款期限结构看,中长期贷款较快从人民币贷款期限结构看,中长期贷款较快增长。增长。截至2016年末,中长期贷款余额达到2.2万亿元,同比增长24.6%,高于全部贷款增速8.4个百分点,比年初增加4353.7亿元,占全部新增贷款的比重为83.7%。 分行业来看, 第三产业贷款占比继续上升。第三产业人民币贷款余额达到13403.5亿元,占全部行业贷款比重为58.0%,上升1.8个百分点, 新增1333.4亿元, 占全部行业新增贷款的比重为70.6%,较上年
15、同期提高5.2个百分点。环京津热点地区贷款增长加快,廊坊、张家口、保定贷款增速位列全省前三。 对薄弱环节的信贷支持力度继续增强。对薄弱环节的信贷支持力度继续增强。小微企业贷款快速增长。2016 年末,全省小微企业本外币贷款较年初增加 1592.8 亿元,同比多增272.3 亿元,增量占同期企业贷款增量的 78.1%。贫困地区贷款快速增长。2016 年末,全省 62 个贫困县本外币贷款余额为 3832.6 亿元, 同比增长19.2%,高于全省贷款增速 3.4 个百分点。 再贷款和再贴现的定向支持作用有效发挥。再贷款和再贴现的定向支持作用有效发挥。全年累计发放支农再贷款45.3亿元,其中扶贫再贷款
16、25.4亿元;累计发放支小再贷款19.9亿元,其中,向邢台银行发放支小再贷款10亿元,专项用于邢台地区特别是受灾严重地区小微企业及个体工商户的灾后经营发展; 累计办理再贴现230.1亿元,以涉农、小微企业票据为主。积极发挥再贷款工具引导涉农和小微企业贷款利率下行,四季度全省金融机构借用支农再贷款资金发放的贷款加权平均利率较其自有资金发放的涉农贷款利率低3.93个百分点。 小额票据贴现工作深入推进,进一步便利小小额票据贴现工作深入推进,进一步便利小微企业融资。微企业融资。截至2016年末,全省已建立24家小额票据贴现分中心,在上年度实现全省设区市全覆盖基础上,又新增设5家市(县)分中心,布局更加
17、合理;2016年共办理小额票据贴现217.8亿元,有力支持了小微企业融资。 表 2 2016 年河北省金融机构人民币贷款各利率区间占比 单位:% 1月1月2月2月3月3月4月4月5月5月6月6月合计合计100.0100.0100.0100.0100.0100.0下浮下浮8.19.813.012.612.211.1基准基准16.213.816.611.714.618.8小计小计75.776.470.475.773.270.1(1.0-1.1(1.0-1.118.117.715.118.113.313.6(1.1-1.3(1.1-1.315.813.414.414.114.314.7(1.3-1.
18、5(1.3-1.513.413.911.011.611.710.4(1.5-2.0(1.5-2.014.316.114.815.916.916.32.0以上2.0以上14.115.415.116.117.015.17月7月8月8月9月9月10月10月11月11月12月12月合计合计100.0100.0100.0100.0100.0100.0下浮下浮9.310.412.312.216.015.3基准基准19.816.415.115.212.217.8小计小计71.073.372.572.571.866.9(1.0-1.1(1.0-1.112.712.012.914.514.214.0(1.1-1
19、.3(1.1-1.313.412.915.713.715.214.2(1.3-1.5(1.3-1.510.513.411.311.810.89.6(1.5-2.0(1.5-2.017.118.217.315.716.314.92.0以上2.0以上17.216.815.316.915.214.2月份月份月份月份上上浮浮上上浮浮 数据来源:中国人民银行石家庄中心支行。 6 4.4.市场利率继续下行,利率市场化改革继续市场利率继续下行,利率市场化改革继续推进。推进。不断提升金融机构市场化定价能力,着重疏通利率政策传导。2016年12月,全省一般贷款加权平均利率为6.22%, 较1月下降0.21个百分
20、点,小微企业贷款利率为6.78%,较1月下降0.32个百分点,降低了实体经济融资成本。2016年12月,河北省金融机构发放的人民币贷款中,实行下浮利率的贷款占比较1月上升7.2个百分点 (见表2) 。美元大额存款加权平均利率较1月上升0.48个百分点(见图4) 。利率市场化改革继续推进,河北省市场利率定价自律机制运行架构、制度建设进一步完善,同业存单、大额存单发行主体进一步增加,存单发行有序推进,2016年末,全省同业存单发行余额1231.1亿元,大额存单发行余额1297.8亿元,增强了金融支持实体经济的能力。 0.0 0.2 0.4 0.6 0.8 1.0 0 10 20 30 40 50
21、60 70 %亿美元金融机构外汇存款余额(左坐标)一年期以上小额美元存款加权平均利率(右坐标)3个月以内大额美元存款加权平均利率(右坐标) 数据来源:中国人民银行石家庄中心支行。 图 4 20152016 年河北省金融机构外币存款余额及外币存款利率 5 5. .银行业金融机构改革深入推进。银行业金融机构改革深入推进。政策性金融服务体系进一步健全,中国进出口银行河北省分行正式成立,致力于为打造河北省开放型经济升级版提供优质金融服务。中国农业银行河北省分行三农金融事业部管理体制更加清晰,省行设河北省三农事业部, 各市分行成立三农金融分部,县域支行成立三农事业部,纳入三农金融分部管理。 河北银行和张
22、家口银行实现省内各市全覆盖,张家口银行等6家城市商业银行实现增资扩股和利润转增,总股本增加64.6亿元。河北省农村合作金融机构各项改革深入推进, 2016年组建完成8家区域审计中心,至此,河北省各市区域审计中心组建工作全面完成,审计监督和服务职能进一步强化;县级农信社股份制改革加快推进,已累计完成或启动组建农村商业银行69家,已开业股份制联社52家。 6.6.银行盈利能力继续下滑,风险暴露有所上银行盈利能力继续下滑,风险暴露有所上升。升。2016年,全省银行业金融机构资产利润率为0.88%, 同比下降0.32个百分点, 净息差同比下降0.10个百分点,均连续两年下降。中间业务收入平稳增长, 占
23、银行业净利润的比重超过40%, 成为重要的利润来源。盈利能力继续下滑的同时,风险暴露有所上升。2016年末,全省金融机构不良贷款余额比年初增加153.9亿元,不良贷款率为2.2%, 较年初上升0.12个百分点, 连续两年上升,但增量下降、增速趋缓。关注类贷款延续升势,关注类贷款率较年初上升0.74个百分点,需密切关注资产质量的变化趋势,做好风险防范。 7.7.跨境人民币业务有序推进。跨境人民币业务有序推进。中国人民银行石家庄中心支行整合全省商业银行人才资源,成立了河北省跨境人民币业务专家智囊团;多渠道做好日常政策宣传,政策传导效率进一步提升;推动银行机构优化业务流程,加大对外贸企业融资支持力度
24、;引导企业在对外贸易、投资中使用人民币。2016年,全省跨境人民币收付735亿,自业务开办以来累计收付3490亿元,办理结算的企业达到4601家, 较上年增加638家, 促进了产业结构调整和转型升级。年内人民币境外直接投资支出91亿元,支持企业“走出去”延伸产业链。人民币资金池业务不断发力, 8家跨国企业境内外调拨资金137亿元, 提升了资金使用效率和国际化经营水平。 专栏 1:去产能背景下的河北省钢铁行业发展情况调查 河北省是全国钢铁第一大省,为治理大气污染,河北从 2013 年开始实施压减钢铁、水泥、煤炭、玻璃产能的“6643”工程,即到 2017 年削减 6000 万吨钢铁、6100 万
25、吨水泥、4000 万吨标煤、3600 万重量箱玻璃产能。四年来,压减产能工作按计划推进,其中,2016 年,河北省共压减炼钢产能 1624 万吨、炼铁产能 1761 万吨,超额完成国家下达的压减炼钢产能 820 万吨、炼铁产能 1039 万吨的任务。河北省 2016 年全年钢铁产量小幅增长。其中,生铁、粗钢和钢材产量分别为 1.84、1.93、2.62 亿吨,同比分别增长 1.6%、2.3%、3.5%,分别占全国铁、钢、材总产量的 26.3%、23.8%、23.0%。 7 在去产能、促转型以及市场好转、钢价反弹等一些列积极因素的共同作用下,2016 年,河北省规模以上钢铁工业实现增加值 297
26、7.9 亿元,同比略降 0.2%,其中黑色金属冶炼和压延加工业增加值完成2034.3 亿元,同比下降 2.5%;河北省钢铁工业固定资产投资额为 1129.2 亿元,同比增长 9.7%。2016年,河北省钢铁工业效益大幅好转,全年钢铁工业主营业务收入达到 12239.5 亿元,增长 6.4%,其中,黑色金属冶炼和压延加工业主营业务收入 10618.4 亿元, 增长 7.2%;全省钢铁工业利润总额 506.8 亿元,同比增长 69.1%,其中,黑色金属冶炼和压延加工业利润总额 299.9 亿元,同比增长 223.3%。 2017 年是河北省去产能“6643”工程的收官之年,全年计划压减炼钢产能 1
27、562 万吨、炼铁 1624万吨,完成 4 家僵尸企业出清。加快廊坊、保定、张家口钢铁产能全部退出和承德、秦皇岛钢铁产能部分退出,支持武安、丰南、迁安等地企业整合重组,推进首钢京唐二期和石钢搬迁等重大项目,加快构建以河钢、首钢两大集团为主导,以迁安、丰南、武安 3 个地方钢铁集团为支撑,10 家特色钢铁企业为补充的“2310”钢铁产业格局。 (二)证券市场平稳运行,上市公司直接融资突破千亿 1.1.证券机构经营效益下滑。证券机构经营效益下滑。截至2016年末,河北省共有法人证券公司1家 (见表3) , 证券分公司20家,新增3家,证券营业部224家,新增5家。2016年,投资者帐户数量增幅趋缓
28、。证券账户数907万户, 同比增长24.9%。 证券市场活跃度下降,实现证券交易额4.3万亿元, 同比下降43.2%。 2016年,河北省证券经营机构营业收入33.5亿元,同比下降55.8%; 净利润10.1亿元, 同比下降73.2%。 表 3 2016 年河北省证券业基本情况 项 目数量总部设在辖内的证券公司数(家)1总部设在辖内的基金公司数(家)0总部设在辖内的期货公司数(家)1年末国内上市公司数(家)52当年国内股票(A股)筹资(亿元)341.9当年发行H股筹资(亿元)6.0当年国内债券筹资(亿元)564.4 其中:短期融资券筹资额(亿元)77.0 中期票据筹资额(亿元)-39.4 注:
29、当年国内股票(A 股)筹资额指非金融企业境内股票融资。 数据来源: 河北省证监局, 中国人民银行石家庄中心支行。 2.2.期货机构经营亏损扩大。期货机构经营亏损扩大。截至2016年末,河北省共有法人期货公司1家, 两证齐全的期货营业部34家。2016年,河北省34家期货营业部中,亏损家数近八成,较上年有所增加。期货营业部全年营业收入和手续费收入分别为6676万元和5996万元,同比分别下降30.4%和25.2%。 3.3.上市公司直接融资突破千亿。上市公司直接融资突破千亿。截至 2016年末,河北省上市公司共计 52 家,较上年减少 1家。其中主板上市公司 32 家,中小板 10 家,创业板
30、10 家,总市值 7840.3 亿元。2016 年,河北省上市公司境内直接融资总额突破千亿元,较上年度增长超过一倍。 截至 2016 年末, 河北省新三板挂牌家数达到 195 家, 较上年增加 97 家。 2016年河北省新增 1 家企业在境外上市, 融资 6 亿元,截至 2016 年末, 全省共有 47 家企业在境外上市,累计实现融资 469.9 亿元。 (三)保险业延续快速发展态势,服务民生能力继续提升 1.1.分支机构数量大幅增加,保费收入较快增分支机构数量大幅增加,保费收入较快增长。长。2016年末,河北省共有法人保险公司1家,省级分公司65家,新增4家,分支机构4794家,较上年增加
31、293家(见表4) 。2016年,河北省保险业累计实现原保险保费收入1495.3亿元,同比增长28.6%, 增速较上年同期上升3.8个百分点。 其中,财产保险和人身保险业务原保险保费收入分别增长10.7%和37.9%。 2 2. .保险保障能力提高,保险深度继续高于全保险保障能力提高,保险深度继续高于全国水平。国水平。2016年,河北省保险业累计赔付支出548.2亿元,同比增长18.7%。2016年,河北省保险密度为1995.7元/人, 较全国低236.8元/人; 保险深度达到4.7%,超出全国0.54个百分点。2016年,全省农业保险参保农户1226.2万户(次) ,提供风险保障金额708.
32、7亿元,支付赔款12.4亿元,受益农户178万户(次) 。 3.3.保险业助推扶贫攻坚工作积极推进。保险业助推扶贫攻坚工作积极推进。中国保险投资基金在阜平率先开展扶贫投资基金试点, 首期 5000 万元扶贫资金已到位。 人保集团 “政融保”项目率先在阜平落地,授信额度 1 亿元。大病保险服务精准扶贫战略顺利实施,对农村贫困人口的大病保险起付线降低 50%,最高保障限额提高到 30 万元,全省 310 万贫困人口受益。 8 表 4 2016 年河北省保险业基本情况 项 目数量总部设在辖内的保险公司数(家)1 其中:财产险经营主体(家)1 寿险经营主体(家)0保险公司分支机构(家)65 其中:财产
33、险公司分支机构(家)28 寿险公司分支机构(家)37保费收入(中外资,亿元)1495.3 其中:财产险保费收入(中外资,亿元)442.1 人身险保费收入(中外资,亿元)1053.1各类赔款给付(中外资,亿元)548.2保险密度(元/人)1995.7保险深度(%)4.7 数据来源:河北省保监局。 (四)社会融资规模结构趋于多元化,金融市场平稳发展 1.1.人民币贷款占社会融资规模的比重下降。人民币贷款占社会融资规模的比重下降。2016年, 河北省全年社会融资规模为6327.5亿元,同比增加1563.9亿元。其中,人民币贷款占同期社会融资规模的82.2%,同比下降13.6个百分点;委托贷款占比为7
34、.9%, 同比上升7.3个百分点; 信托贷款占比为9.1%,同比上升11.2个百分点;企业债券占比为8.9%, 同比下降1.9个百分点; 非金融企业境内股票融资占比为5.4%,同比上升1.1个百分点(见图5) 。2016年,河北省非金融企业债务融资工具累计发行867亿元, 同比增长17.1%,继续保持较快增长势头。 5202.9 -80 499 575 -1003 564 342 -27 -2000.0 -1000.0 0.0 1000.0 2000.0 3000.0 4000.0 5000.0 6000.0 人民币贷款外币贷款(折合人民币)委托贷款信托贷款未贴现银行承兑汇票企业债券非金融企业
35、境内股票融资其他亿元 数据来源:中国人民银行石家庄中心支行。 图 5 2016 年河北省社会融资规模分布结构 2.2.货币市场交易活跃,拆借规模大幅增长。货币市场交易活跃,拆借规模大幅增长。2016年,河北省同业拆借市场交易活跃,交易笔数和交易金额均大幅增长,累计发生拆借交易1877笔,较上年增加1021笔;拆借发生额达到4174.5亿元, 较上年增加2626.4亿元, 增长1.7倍,净拆入1884.9亿元。从期限看,拆出、拆入业务多集中于7天以内,其中,1天期拆出853.3亿元,占比74.5%;7天期拆出104.4亿元,占比9.1%;1天期拆入2082.7亿元,占比68.7%,7天期拆入53
36、3.1亿元,占比17.6%。从利率看,拆出利率同比上升37个基点,拆入利率同比下降8个基点。 表 5 2016 年河北省金融机构票据业务量统计 单位:亿元 余额累计发生额余额累计发生额余额累计发生额14396.02577.91109.24643.127.448.424067.03903.01294.612675.229.4262.333967.65446.91567.320406.273.4464.943885.87013.12266.020703.5142.71070.4贴 现银行承兑汇票商业承兑汇票季度银行承兑汇票承兑 数据来源:中国人民银行石家庄中心支行。 表 6 2016 年河北省金融
37、机构票据贴现、转贴现利率 单位:% 银行承兑汇票商业承兑汇票票据买断票据回购13.974.423.343.1223.474.513.253.0333.095.222.872.8243.325.223.293.04贴 现转贴现季度 数据来源:中国人民银行石家庄中心支行。 3.3.商业汇票签发量降幅较大。商业汇票签发量降幅较大。受企业需求减弱,银行业金融机构风控趋严等多重因素影响,商业汇票签发量自 2008 年以来出现首次下降, 且整体降幅较大。2016 年,河北省累计签发商业汇票 7021 亿元,同比减少 1974.7 亿元。其中,累计签发银行承兑汇票7013.1亿元, 同比减少1959亿元;累
38、计签发商业承兑汇票 7.9 亿元,同比减少 5.6 亿元(见表 5) 。票据贴现和转贴现利率呈先降后升态势(见表 6) ,三季度为全年低点,四季度利率环比上升。2016 年四季度,全省银行承兑汇票贴现加权平均利率为 3.32%,较三季度上升 0.23 个百分点, 商业承兑汇票贴现加权平均利率为 5.22%,与三季度持平;2016 年四季度,票据买断式和回购式转贴现加权平均利率分别为3.29%和 3.04%,较三季度分别上升 0.42 和 0.22个百分点。 9 (五)金融生态环境不断优化,金融基础设施更趋完善 社会信用体系建设持续推社会信用体系建设持续推进。进。金融信用信息基础数据库日益完善,
39、 截至 2016 年末, 已为河北省 41.5 万户企业和 3157.1 万自然人建立信用档案, 全年提供 1176.2 万次信用报告查询服务, 平均每 2.7 秒查询 1 次。 稳步开展信息采集与更新,截至 2016 年末, 全省采集更新小微企业信用信息5.8 万户,上万户小微企业获得银行贷款,贷款余额 2172 亿元。全省共评定信用农户 471 万户,信用村 7046 个,信用乡镇 479 个,共向 273.8万户信用农户累计发放贷款 2197 亿元, 余额 683亿元。 “河北省农户信用信息管理系统”于 2016年 7 月正式在全省推广上线, 为 18.3 万户农户建立信用档案,发放贷款
40、 12.9 万笔,余额 224.6亿元。信用体系试验区建设成效显著。张家口市试验区、廊坊市试验区分别带动中小微企业贷款投放 413 亿元和 498 亿元。沧州市肃宁试验区累计投放农户贷款 21 亿元, 邢台市威县试验区累计为信用农户发放贷款超过一万笔,余额 19.3 亿元。河北省社会信用体系建设官方门户网站“信用河北”上线运行,与京津信用体系建设合作迈出新步伐。 支付系统安全、稳定、高效运行。支付系统安全、稳定、高效运行。大额实时支付系统业务量呈稳步增长态势, 2016 年共处理往来业务 6195.4 万笔, 金额 112.8 万亿元, 同比分别增长 5.6%和 11.7%。小额批量支付系统业
41、务量及金额涨幅较大,全年共处理往来业务21122.8 万笔,同比增长 39.6%,金额 24574.1 亿元,同比增长 42.9%。全国支票影像交换系统业务量及金额持续下降, 全年共处理往来业务 56.5万笔、金额 513.1 亿元,同比分别下降 12.7%和9.5%。网上支付跨行清算系统业务量持续快速增长,全年共处理往来业务 2394.8 万笔,金额1970.4 亿元,同比分别增长 86.2%和 64.8%。支付系统的平稳运行对畅通货币政策传导、维护金融稳定、改善金融服务、加速社会资金周转、推动全省经济社会健康发展起到有力的促进作用。 金融消费者权益保护进一步加强。金融消费者权益保护进一步加
42、强。中国人民银行石家庄中心支行认真贯彻落实国务院办公厅关于加强金融消费者权益保护工作的指导意见 , 参与制定河北省相关实施意见; 加强金融消费权益保护监督检查和评估评价,2016 年,共对61 家法人机构,63 家银行业金融机构分支机构,以及 2 家支付公司进行现场检查, 对 1402 家银行业金融机构开展金融消费权益保护评估评价;强化投诉平台管理, 妥善处理消费者投诉, 2016 年,共受理处理消费者投诉 324 件;深入推进金融知识宣传教育,开展金融知识进老区、进学校、进农村、进社区、进企业等集中宣传活动,充分利用新闻、网络媒体宣传普及金融知识,提升消费者金融素养; 组织开展消费者金融素养
43、问卷调查,进一步增强金融知识宣传教育针对性。2016 年,全省金融系统累计开展宣传活动 13900 余次,发放宣传资料 630 余万份,受众消费者数量 1000余万人次,媒体报道 870 余次,取得了良好的宣传效果。 二、经济运行情况 2016年,河北省经济运行总体平稳,经济总量迈上新台阶,转型升级取得新进展,动能转换实现新突破,居民收入增幅快于经济增速,物价稳中有升。2016年,全省地区生产总值达到31827.9亿元,同比增长6.8%(见图6) ,与上年持平。 其中, 第一产业增加值3492.8亿元, 增长3.5%;第二产业增加值15058.5亿元, 增长4.9%; 第三产业增加值13276
44、.6亿元, 增长9.9%, 第三产业占地区生产总值的比重为41.7%,较上年提高1.5个百分点。 0 2 4 6 8 10 12 14 16 18 20 0 5000 10000 15000 20000 25000 30000 35000 2840200220042006200820016%亿元地区生产总值(左坐标)地区生产总值增长率(右坐标) 数据来源:河北省统计局。 图 6 19782016 年河北省地区生产总值及其增长率 10 (一)投资和消费增速趋缓,境外投资较快增长 1.1.
45、 固定资产投资平稳增长。固定资产投资平稳增长。2016年,河北省全社会固定资产投资完成31750亿元, 同比增长7.8%。其中,固定资产投资(不含农户)31340.1亿元, 增长8.4%, 增速较上年回落2.2个百分点 (见图7) 。 其中, 第一、 二、 三产业投资分别增长9.3%、7.6%和9.3%,第三产业投资增速较上年加快2.8个百分点。城市基础设施建设投资较快增长,完成投资7143.1亿元, 增长15.7%, 加快0.6个百分点,占固定资产投资(不含农户)的比重为22.8%。民间投资完成24034.7亿元,增长5.6%,回落2.9个百分点。高新技术产业投资4136.8亿元,增长10.
46、7%。 -2002040608005000000025000300006542007201020132016%亿元固定资产投资(不含农户,左坐标)固定资产投资同比增长率(不含农户,右坐标) 数据来源:河北省统计局。 图 7 19802016 年河北省固定资产投资 (不含农户)及其增长率 0700400060008000400080628200020022004200620082
47、0016%亿元社会消费品零售总额(左坐标)全社会消费品零售总额名义增长率(右坐标) 数据来源:河北省统计局。 图 8 19782016 年河北省社会消费品零售总额及其增长率 2.2.消费品市场平稳增长。消费品市场平稳增长。2016 年,河北省社会消费品零售额为 14364.7 亿元,比上年增长10.6%(见图 8) ,增速比上年度加快 1.2 个百分点。乡村市场增速继续快于城镇,城镇消费品零售额 11195.7 亿元,增长 10.3%,加快 1 个百分点; 乡村消费品零售额 3169.0 亿元, 增长 11.4%,加快 1.6 个百分点。 3.3.外贸进出口双降,出口降幅
48、小于进口。外贸进出口双降,出口降幅小于进口。2016 年河北省外贸进出口总值 466.3 亿美元, 同比下降 9.5%(见图 9) 。以人民币口径计算,2016年, 全省进出口总值3074.7亿元, 同比下降3.7%。其中: 出口 2014.5 亿元, 下降 1.3%; 进口 1060.2亿元, 下降8.0%。 贸易顺差954.3亿元, 扩大7.0%。钢材出口在全省出口中的占比为 25.3%,钢材出口量价齐跌,数量下降 8.1%、均价下跌 4.8%、金额下降 12.5%,是导致我省出口额下降的重要原因。铁矿石进口在全省进口中的占比为 47.4%,铁矿石进口量降幅较大、价微跌,数量下降16.0%
49、、均价下跌 1.9%、金额下降 17.9%,是导致我省进口额下降的主要原因。 -60.0 -40.0 -20.0 0.0 20.0 40.0 60.0 80.0 100.0 120.0 02040608002840200220042006200820016%亿美元进出口差额(左坐标)出口总值增长率(右坐标)进口总值增长率(右坐标) 数据来源:河北省统计局。 图 9 19782016 年河北省外贸进出口变动情况 实际利用外资呈现较快增长。实际利用外资呈现较快增长。2
50、016 年,河北省实际利用外资 81.5 亿美元,同比增长 10.6%,增速较上年提高 5.5 个百分点(见图 10) 。其中:外商直接投资 73.5 亿美元,增长 19.0%;对外借款 3.8 亿美元,增长 4.1 倍。 11 -40 -20 0 20 40 60 80 -60 -40 -20 0 20 40 60 80 100 120 6220042006200820016%亿美元实际利用外资额(亿美元,左坐标)增长率(%,右坐标) 数据来源:河北省统计局。 图 10 19922016 年河北省实际利用外资额及其增长率 (二