下降,1974-1990年期间占比仅有 10%左右,而 1970年该占比仍高达 21%。一方面,可以看出居民通过专业机构尤其是共同基金进行投资的意愿在显著提升;另一方面,因为 401K 和 IRA 持有人需要进行自主投资决策并自负盈亏,这与收益固定的 DB 计划有显著差异,所以缺乏专业知识的居民更倾向于咨询投资顾问,进一步推动投顾服务需求增长。
下降,1974-1990年期间占比仅有 10%左右,而 1970年该占比仍高达 21%。一方面,可以看出居民通过专业机构尤其是共同基金进行投资的意愿在显著提升;另一方面,因为 401K 和 IRA 持有人需要进行自主投资决策并自负盈亏,这与收益固定的 DB 计划有显著差异,所以缺乏专业知识的居民更倾向于咨询投资顾问,进一步推动投顾服务需求增长。