1、金控公司全面风险管理研究白皮书金控公司全面风险管理研究白皮书1目录前言前言21. 背景介绍背景介绍32. 金控公司风险特征及管理挑战金控公司风险特征及管理挑战52.1. 跨法人机构，多层级管理62.2. 多金融业态，风险复杂度高62.3. 多行业监管，多数据标准73. 金控公司全面风险管理驱动因素金控公司全面风险管理驱动因素83.1. 外生驱动93.2. 内生驱动104. 金控公司风险管理现状及。

2、2023 云安全联盟大中华区-版权所有12023 云安全联盟大中华区-版权所有2目目录录致 谢.3基于 NIST 网络安全框架的勒索软件风险管理内部报告.4摘要.5关键词.51.引言.51.1 勒索软件的挑战.51.2 适用对象.81.3 其他指导性资源.92、勒索软件风险管理.9参考文献：.33附录 A.342023 云安全联盟大中华区-版权所有3致致 谢谢云安全联盟大中华区（简称：CSA G。

3、安全风险管理领导者的3大战略重点2023年领导力前瞻年领导力前瞻2023年领导力前瞻：安全风险管理领导者的3大战略重点来自来自Gartner研究总监研究总监Chris Howard的一封信的一封信2023年的脚步越来越近，虽然新冠疫情持续蔓延，不断给人类带来挑战，但我们知道，这其实是一个分水岭，人们日常生活、工作中的态度和常态已经发生了永久性的变化。疫情后，代表性不足的群体对公平的需求日渐增高，。

4、 2023 版权由一家或多家毕马威国际实体所有。毕马威国际及其关联实体不提供任何客户服务。版权所有，不得转载。2023年度第三方风险管理展望毕马威国际home.kpmg/tprmsurvey即刻行动即刻行动 2023 毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）中国合伙制会计师事务所，毕马威企业咨询（中国）有限公司中国有限责任公司，毕马威会计师事务所澳门特别行政区合伙制事务所，及毕马威会计师事务所香港。

5、0 进军超级场景：隐私计算金融风控应用报告!#$%&()*+,-./0123456578!#$%&()*+,-./0123456578! !2021 隐私计算在金融风控场景的最初探索开始于金融科技巨头蚂蚁集团与微众银行。但是，真正大量进入实际应用场景则是在 2019 年 9 月的“净网行动”之后。 目前，隐私计算技术在金融风控场景的应用探索覆盖了信贷领域的贷前、贷中、贷后的各个环。

6、 - 266 支付安全与风险管理篇 摘要：随着互联网技术蓬勃发展，各类交易和支付线上化步伐加快，洗钱、欺诈、套现等风险表现出诸多新特征。同时，黑灰产业呈现出资源模块化、团伙碎片化、运营专业化趋势， 加大了风险监控难度。 2020 年， 在严监管大背景下，市场主体充分运用大数据、 人工智能、 机器学习等技术手段，在强化客户身份识别、加强可疑交易监测、及时处置风险等方面进行了积极探索和实践，有效遏制。

7、2021 中国高净值人群 财富风险管理白皮书 China HNWI Wealth Stewardship 2021 1 青山皆巍峨，壮心勇求索。 2005 年至 2021 年，这是中国经济蓬勃发展、持续超 越的 16 年。国内生产总值破百万亿，人均 GDP 破一万美 元，我们成功跨过了“中等收入陷阱” ，取得了全面脱贫的 历史性成就，经济总量从全球第六跃升至全球第二。 2005年至2021年，这。

8、covD-19泛热THA的影响在这之前，货币和国际货币基金组织是相互合作的。这表明，世界范围内的全球iPuske管理者Suevey shooeS.lang-天猫irisks已经成为RialktamDSCMP的一个本地点，具有Innemamne eyborewents的涟漪效应，恶劣的天气和供应链的破坏，对全球气候造成了严重的影响，因。

9、2020年史无前例的事件启动了全球多个组织的变革。2019冠状病毒疾病席卷整个世界，政府采取了封锁和旅行限制措施，迫使公司支持远程工作并加快数字转型的步伐。然而，一个组织希望迅速适应新的常态，网络对手也在警惕利用任何漏洞或漏洞。安全团队和风险专业人员已经被确保他们网。

10、2020气候风险管理报告目录环境与气候治理CONTENTS第一章1.1 ESG和气候变化治理架构1.2 气候相关事务工作机制1.3 ESG生态建设环境与气候战略第二章2.1 可持续保险战略2.2 责任投资战略2.3 绿色金融十四五发展规划2.4 近零发展战略风险管理第三章3.1 气候相关风险识别3.2 物理风险3.3 转型风险附录目标与指标第四章4.1 在2030年内实现运营碳中和4.2 探索投。

11、形成愿景共识几乎所有企业都制定了某种形式的第三方风险管理项目。尽管51%的受访者所在的企业在这方面的预算有限，但鉴于企业对第三方的使用受到日益关注，四分之三(76%)的受访者表示，在发展和增强自身第三方风险管理项目方面，能够获得资金支持或资金支持在不断增长。对于企业。

12、肩负责任 提升效益 达至理想平衡 合作伙伴风险管理（EERM） 2020全球调查报告 前言 欢迎来到我们的第五届全球合作伙伴风险管理（EERM）年度调研，在许多企业中也 被称为第三方风险管理（TPRM）。 我可以自豪地说，过去五年来，调研参与人数大幅 增加，来自20个国家的参与人数达到创纪录的1,145 人。在同一时期，我们看到我们的客户更加重视 EERM项目，并采取措施解决我们之前的调查中所反。

13、序言 感悟变化之“势” 与风险共舞 “风险” ，可以被理解为一种“不确定性” ，能够感知到它的人，无异于掌握 了事物发展的“势” 。在商业环境中，它既可以表现为收益的不确定性，也可以 是成本或损失的不确定性。 对于收益的不确定性， 更偏重于管理风险， 提升收益。 而对于损失的不确定性， 则更侧重于控制风险， 降低损失。 无论是谋求更高收益， 或是力图减低损失，面对风险时的态度都定位了企业战略的主。

14、 P 18 中国金融科技风控报告（2020） 中国金融科技风控报告 2020 研究机构：支持机构：报告主编：赵慧利 报告编审：于百程 执笔团队：陈成 赵金龙 杨光 P 19 中国金融科技风控报告（2020） ? ? ? ?。

15、普华永道 2020 境外投资风险管理白皮书 迎难而上 未来可期 2 | 普华永道 2020 境外投资风险管理白皮书 新时代下， 中国企业 “走出去” 积极地寻求投资和商 业机会， 同时也不可避免地面临着复杂的境外政治、 商业、 环境和文化等方面的挑战。 在此背景下， 我们 开展了境外投资风险管理调研， 进一步观察企业境 外投资风险管理现状及面临的挑战， 同时分享我们 的管理提升见解与建议。 通。

16、2018年中国大数据风控调研报告联合发布爱分析百度金融金融科技赋能普惠金融与金融基础设施2普惠金融主旋律中国金融服务不均衡，促使国务院发布推进普惠金融发展规划（20162020年），为社会各阶层和群体提供适当、有效的金融服务成为发展重心。但各类银行机构在客群下沉过程中，难以做到商业可持续，因此，通过大数据等科技手段提收增效成为金融机构核心诉求。行业趋于合规网络小贷专项整治、现金贷规范整顿、网贷暂。

17、企企业大数据在信用风险管理的应用 2016-08 1. 大大数据时代数据时代 目 录 2. 大数据风险管理解决方案大数据风险管理解决方案 3. 数据数据 4. 结论结论 Eric T. Anderson Drew Fudenberg ” Member of both the National Academy of Sciences and the American Academy of Arts。

18、 网络风险管理： 重心转向治理 网络风险管理： 重心转向治理 银行治理领导网络 银行治理领导网络 Type here 视点 网络风险管理：重心转向治理 “企业的对手换了一批又一批，但不变的是，总有些人对你虎视眈眈，其中包括黑客、有组织犯罪乃至某些长期以来一直筹谋此道的国家。这是一种动态的、不对称的风险。”与会者 近年来，银行开始加大对网络风险的关注力度，大幅提高对网络安全的投资。尽管如此，近期的。

19、中资银行海外信贷业务的环境和社会风险管理表现及分析中资银行海外信贷业务的环境和社会风险管理表现及分析中资银行海外信贷业务的环境和社会风险管理表现及分析32关于世界自然基金会（WWF）世界自然基金会 (WWF) 是在全球享有盛誉的、最大的独立性非政府环保组织之一。自 1961 年在瑞士成立以来，已经在全世界拥有 500 多万的支持者和一个在 100 多个国家和地区活跃着的全球网络。从本土到全球，W。

20、此外，我们在CAPM的精神下研究了每种资产类别的特征，包括alpha、beta和sigma。这些结果表明，碳、天然气、煤炭和债券资产具有组成最优投资组合的最佳属性。总的来说，这些结果说明了碳资产在投资组合管理多样化方面的好处，因为碳市场构成了一个分割的商品市场，具有与欧盟委员会决策和发电企业燃料转换行为相关的特定风险因素。。

21、1大数据推动金融风控升级中源数聚出品2CONTENTS目录理解金融科技价值开发金融风控模型0102创新金融风控体系033PART1理解金融科技价值4近几年，银行业的不良贷款规模和不良贷款率大幅攀升资料来源：管理大数据4.34.34.95.98.412.715.129.61.1 1.0 1.0 1.0 1.3 1.7 1.7 2.0 - 0.5 1.0 1.5 2.00501。

22、中宏保险中国女性健康与风险管理白皮书复旦发展研究院与中宏保险联合发布微信公众号-今日保条-搜集整理，版权归原作者保险新闻资讯和资料分享平台，侵删摘要 ABSTRACT正如习近平主席在全球妇女峰会的讲话中所提到的： 女性是物质文明和精神文明的创造者， 是推动社会发展和进步的重要力量。 如今女性在社会各个领域的影响力不断增加， 展现了不可忽视的 “她” 力量， 也改变着我们的世界。然而， 在现有研究。

23、全球金融犯罪风险管理改革成效及后续行动国际金融协会与德勤联合发布2021年11月全球金融犯罪风险管理改革成效及后续行动 | 内容摘要 02目录本报告原名The effectiveness of financial crime risk management reform and next steps on a global basis， 由国际金融协会（IIF）与德勤英国联合撰写。德勤中国反洗钱。

24、明树数据 1 VWkUlYaXjZ9UzWMBaQbP7NmOqQmOnMjMnMtReRtRpM7NmMvMwMrMqRxNnMnO 明树数据 1 近期英国第二大建筑承包商、老牌 PFI 投资人 Carillion 公司的破产震动基础设施投资行业，在英国甚至 引发了对 PFI 模式合理性的争论。龙元明城 PPP 研究中心和明树数据长期跟踪和关注英国 PFI 行业的进展以 及 Carilli。

25、时 光 不 老 美 好 一 生 居民养老规划 与风险管理白皮书 中国太保与中国社科院世界社保研究中心联合发布 约定有爱-中国太保“产品+服务”养老规划解决方案 3103 （一）老有所安：养老金融规划储备安心晚年 （二）老有所养：太保家园打造品质养老 （三）老有所医：“服务+”守护健康生活 （四）老有所乐：全面保障护卫精彩人生 （五）老有所适：用心服务跨越数字鸿沟 32 37 43 50 53 护。

26、有关预测性建模实际应用的进一步思考上文中我们对预测性建模的理论进行了简单的介绍，而在实际建模过程中，只简单应用上述理论是远远不够的，我们需要根据具体问题做多方面的考虑和分析。数据科学家们需要根据具体的业务问题和场景来定义所要预测的目标(即定义数据标签)。以预测性核保为例，可以综合考虑核保标签和理赔标签两。

27、五分之一的银行首席风险官认为，他们的银行并未系统评估ESG机遇，因此他们无法充分了解利用这些机遇将面临哪些障碍。部分银行开展了一定的分析，它们的首席风险官指出了限制增长的一系列因素，例如缺乏数据、行业标准和公认方法， 具体如图28所示。8做足功课的银行勇敢作出了可持续金融承诺，表现形式通常包括：(按照巴黎协定中规定的时间线)明确到2。

28、自然语言处理自然语言处理的基本概念自然语言处理(Natural Language Processing，简称 NLP)就是用计算机来处理、理解以及运用人类语言，它属于人工智能的一个分支，是计算机科学与语言学的交叉学科。自然语言处理体现了人工智能的最高任务与境界，只有当计算机具备了处理自然语言的能力时。

29、贷前审核源头管控，汇总整合各类信息识别风险运用大数据技术，将申请材料、不良信用记录和多平台借贷记录等信息加以整合，有效识别团伙欺诈、机构代办等高风险行为，从而降低风险、减少资金损失。贷中复查实时监控与及时预警，做到持续跟踪反馈&。

30、从很大程度上看，过去不同灾害管理部门间的灾害种类划分不统一影响了灾情统计的准确性。例如，不同的灾害管理部门对相同损失指标的定义不同。此外，灾情上报系统不完善，损失信息人工收集，时间尺度不一致，影响了灾害应急管理的效率。加上基层灾情统计人员数量和业务水平的限制，上述灾情信息统计的不足严重制约了中国自然灾害管理水平。自然灾害损失统计标准化<。

31、环境和气候因素越来越被认为是威胁全球经济可持续发展的重要风险因素之一。据世界经济论坛发布的2021 年全球风险报告，在按照发生概率排名的全球风险中，极端天气、气候应对行动失败、人为环境破坏和生物多样性丧失高居第一、二、三和五位;在按影响力排名的全球风险中，气候应对行动失败、生物多样性丧失、自然资源危机、人为环境破坏和极端天气则高居第二、四、五、六和八位 5。世界经济。

32、5.1技术服务流程主要组成5.1技术服务流程主要组成5.1.1海上风电场建设期向风险咨询服务是随着施工工期分期完成的,4.4.8给出了5.1.1海上风电场建设期向风险咨询服务是随着施工工期分期完成的，4.4.8给出了实璧风险咨询服务推荐的时间窗口,风险咨询服务应遵循以下技术服务流程开展:&l。

33、本文以国际货币基金组织货币和资本市场部和信息技术部向各国央行提供的技术援助为基础，从央行风险管理的角度考察了金融科技和网络安全的相关领域。本文借鉴了国际货币基金组织第四条数据库的调查结果、选定的金融支持计划和国家案例，并举例说明了与金融科技和网络安全相关的央行风险。该文件强调，中央银行的金融科技和网络安全相关风险应通过在整个组织内建立和加强综合风险管理方法(包括一个专门的风险管。

34、2020年，在全球应对COVID-19引发的全球健康危机时，金融机构的风险管理面临着人们记忆中从未见过的规模和范围的挑战。各国政府、企业和消费者为遏制病毒传播所采取的措施引发了经济的急剧下滑和深远的社会影响。虽然在这一年即将结束时宣布了几种疫苗试验的可喜结果，但病例和住院人数再次迅速上升。2021年及以后的前景仍不确定，主要取决于控制COVID-19传播的能力。/p。

35、保护大自然，不容有失 生物多样性： 金融风险管理中的下一个前沿领域 保护大自然，不容有失 | 3 生态环境丧失和气候变化，是人类面临 的两个亟待解决的“伴生问题”；忽视 其中任何一个问题，都会给企业带来诸 多风险。 风险的本质报告，世界自然基金会，2019 年 前 言 归根结底，气候稳定与生物多样性，是一个问题的两个方 面。2019 年秋，法国总统马克龙和中国国家主席习近平共同 发布中法生物多样。

36、普华永道普华永道 2017保险公司偿二代二支柱暨风险管理 调查报告 普华永道 前言前言 偿二代的实施对保险公司风险管理提出了前所未有的要求和挑战，也成为保险公司风险管理的基准和动力。作为保监会起草偿二代11号指 引偿付能力风险管理要求与评估标准并为行业超过50家公司提供偿二代咨询服务的专家顾问，普华永道曾于2016年67月组织了“保 险公司偿二代二支柱暨风险管理调研”，在综合行业76家公司的。

37、 中国二手车金融风险管理报告 Financial Risk Management Report of Chinas Used-car Industry 2016 年 中国二手车金融风险管理报告 Financial Risk Management Report of Chinas Used-car Industry 1 目录 序言 .。

38、Risk management survey: Empowering success hkics.org.hk 2020 KPMG, a Hong Kong partnership and a member firm of the KPMG network of independent member firms affiliated with KPMG International 。

39、 技术白皮书 移动互联网医疗安全 风控白皮书 中国软件评测中心 医疗测评实验室 2020 年 9 月 2 3 序序 言言 国家高度重视“互联网+医疗健康”工作，近年来出台了一系 列政策推动其发展。移动互联网医疗的出现，提升了患者就诊方 便性和就医及时性。移动互联网医疗通过移动终端或互联网提供 医疗健康服务，。

40、进化与分化：零壹智能风控兵器谱报告 主讲人主讲人 : : 于百程于百程 零壹研究院院长零壹研究院院长 报告出品：零壹财经零壹智库 在开放银行背景下，数字化水平成为金融机构核心能力之一。同时，数千家人工智能、大数据、云计算、区 块链和生物识别类科技公司，纷纷进入金融服务市场。智能风控，数字科技公司在金融领域最重要应用之一。 谁掌握了智能风控的密码，谁就掌握了数字金融时代的核心竞争力。 在2018。

41、风险管理的新定位、新策略和新模式 战略转型中的险企如何御“风”前行？ 风险管理的新定位、 新策略和新模式 战略转型中的险企如何御“风”前行？ - 2 - 风险管理的新定位、新策略和新模式 - 3 - 一、背景与分析框架 二、风险管理的新定位 风险管理是战略方向的保障 风险管理是业务发展的伙伴 风险文化是市场竞合的软实力 三、风险管理的新策略 风控前置决策 风控中台赋能 敏态组织与平。

42、% 德勤亚太 监管合规中心 重建信任 金融服务业行为风险管理的三大手段 目录 行为折射文化 2 综合方法 4 文化建设 8 行为风险框架 12 行为分析技术 16 行为管理在中国 20 尾注 24 联系我们 25 重建信任 | 行为折射文化 2 建立良好的文化从而促进良好行为的形成， 已成为2008年金融危机以来全 球监管的关注重点。 尽管在过去五年中金融服务业的总体信任度有所提 升， 。

43、提升金融机构网络安全成熟度 风险管理领先实践 金融服务信息共享与分析中心(FS-ISAC) / 德勤网络风险服务首席信息安全官（CISO）年度调研与分析报告（第二期） 德勤网络安全服务（Deloitte Cyber）助力企业构建自内而外的网络安全意识，帮助企业在 面对持续变化的网络威胁时变得更强大、反应更敏捷，自身更具创新性，灵活应对挑战。 本报告由德勤金融服务行业研究中心及金融服务信息共享。

44、联合发布： 金融壹账通 中国保险学会 技术支持： 对外经济贸易大学 2019年中国保险行业智能风控 白皮书 2019.06 关注微信公众号“金科知识局”，获取更多金融科技行业研究报告！ 目 录 C O N T E N T S 关注微信公众号“金科知识局”，获取更多金融科技行业研究报告！ 前言 核心发现 第一部分 中国保险科技发展及应用现状 一、 中国保险行业发展现状与趋势 （一） 三大机。

45、分析师 姜颖 区块链技术赋能 银行风险管理研究 报告 Dec 2019 TokenInsight 同时提供项目深度分 析，行业研究报告以及咨询服务，您 可通过以下方式联系我们： TokenI Find, Create, and Spread Value in Blockchain. TOKENINSIGHT RESEARCH 2 ? Table of Contents 1。