财富管理行业前景
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1、0002 电话:02120321006 邮箱: 销售服务电话: 02120515355 投资要点:投资要点: 2019 年保险资金运用整体回顾:年保险资金运用整体回顾:2019 年保险行业总资产规模持续扩张,达 20.56 万亿元,总资产扩。
2、会改善 保持不变还是会恶化 仅展示 改善 和 恶化 的回答 随着投资者预期的转变和市场环境不确定性的增加, 资产和财富管理 AWM 公司在2020年将面临考验. 资产管理人可能会变得更加小心, 但谨慎与获取投资收益之间需要取得平衡. 202。
3、会改善 保持不变还是会恶化 仅展示 改善 和 恶化 的回答 随着投资者预期的转变和市场环境不确定性的增加, 资产和财富管理 AWM 公司在2020年将面临考验. 资产管理人可能会变得更加小心, 但谨慎与获取投资收益之间需要取得平衡. 202。
4、金融产品的行为同样也是广义上的财富管理.因此 财富管理可以分为零售服务和高端服务,在此定义下,互联网财富管理不是单纯线上化的导流和获客,而是通过数字化或 智能化手段为用户理财行为提供的决策支持及增值服务. 来源:艾瑞研究院自主研究及绘制. 。
5、析了嘉信理财发展现状及历史进程,并着重研究了嘉信理财资产管理及财富管理业务构成情况,参考借鉴嘉信理财取得成功的若干因素,这对于寻求突破我国现阶段财富管理行业所面临的内争外挤的不利状况,努力为我国财富管理行业的建设提供有益参考.一嘉信理财的基。
6、Fintech Fintech 是 Financial 金 融 和 Technology 技术 的缩写,可以 简单的理解为金融科技,其描述的 是金融业务与新兴科技金融业务与新兴科技主要包括大数 据分析人工智能云计算区块链等 的组合发展组合发。
7、1 方兴未艾,百万亿市场引人瞩目.1 乘时乘势,多重机构稳步向前.6 机构中资私人银行行业发展进程.13 千帆竞发,私人银行蓬勃进取.15 创新案例.23 客户高净值人群差异化价值主张.42 实业兴国,民间财富因势而起.42 因时制宜,理。
8、展格局 7 3.2 私人银行 9 3.2.1 发展状况 9 3.2.3 存在问题 10 3.3 独立财富管理机构 11 3.3.1 发展状况 11 3.3.2 存在问题 12 3.4 互联网财富管理机构 12 3.4.1.发展状况 12 3。
9、 1 1.1 财富管理与资产管理差异 . 1 1.2 国内财富管理市场发展现状 . 2 1.3 国内财富管理市场发展趋势预测 . 2 2 全球财富分布全球财富分布 . 4 3 国内活跃财富管理机构发展状况国内活跃财富管理机构发展状况 . 。
10、11.2 中国金融市场发展趋势.21.2.1 国内金融市场趋势概述.21.2.2 我国居民金融资产情况分析.3二活跃财富管理机构发展状况. 52.1 财富管理机构发展格局。
11、 占比 股票家数只 44 1.1 总市值亿元 32942 4.0 流通市值 亿元 24496 3.7 行业指数行业指数 1m 6m 12m 绝对表现 0.1 5.2 18.7 相对表现 9.5 20.3 14.9 资料来源:贝格数据招商证券。
12、00 多个投资者中心.至今,公司主要分销渠道包括银行和保险等中介机构开放式基金销售平台机构投资者等,其中,中介销售机构和机构投资者为主要渠道,公司约60左右的资产来自养老金. 多元化发展路径,发展为综合资产管理公司.公司为众多金融中介公司提。
13、经历了折扣经纪商理财集合商互联网券商全面财富管理转型等多个阶段.1975 年美国佣金自由化,公司通过降 佣获取市场份额,并且抓住互联网发展机遇,实现线上线下多渠道展业,1999 年美 国放开混业经营限制后,公司完善银行资管多支柱收入体系,通。
14、产量大,工作频率更高,同时高空 外幕墙餐厨垃圾处理等需要专业资质;2在安保秩序上,同样由于人流 量大,失序可能造成公共安全事故,监控出入安检接待等具有更高的 要求,需要专业化的应对机制,同时写字楼涉及商务保密要求,对出入识 别记录等存在额外。
15、规范.财富管理数字创新变革:此外,无论是金融行业自上而下推动的数字金融基础设施建设,还是TAMP等模式创新,这些数字化转型为财富管理机构带来了先进的生产力,并在一定程度上重塑了生产关系.而理财师除了需要借助技术工具帮助业务实现提质增效外,也。
16、信托计划等和股票债券等,若只收取销售佣金,并不控制投资方向,银行一般将其归为经纪业务,则不统计在银行的 AUM 之内,统计在客户总资产Client Balances or Client Assets指标内.美国商业银行客户总资产主要包括 A。
17、构的大类资产配置能力.这意味着财富管理机构不仅向客户提供股票交易单一基金买卖的简单交易服务,而是要通过投顾的专业能力,从资产配置的视角,为客户挑选与其风险收益期限相匹配的服务,可以是简单的基金组合信托组合,也可以是多元化产品的组合.另一方面。
18、1.产品系列数量:每家理财子公司都选择了一些带有自己标签特色的字或词来进行系列的命名,如工银理财的鑫稳利鑫尊利睿盈睿合;招引理财的招卓招越等等.有些产品系列与产品的类型有关,有些与团队分工有关,总的来说,产品系列数量越多越丰富,代表该理财。
19、0 年公司实现利息收入9.66 亿元,同比107.74;2020Q1利息收入规模为 6.59 亿港元,同比370.21,环比85.76.从业务结构看:1 证券交易业务方面,富途 2020 年总成交额为 34,636 亿港元,同比296.9。
20、持续 收窄的自然传导;2疫情导致商务谈判延后,由此物业公司项目拓展或有所放缓.其中 一线物管公司营收增速降幅更大,主要源于招商积余彩生活营收负增长拖累.剔除上 述影响,一线物管公司营业收入同比增长 45.9,较 2019 年下降 5.8pc。
21、 相较于传统金融机构,互联网独立第三方主要定位线上渠道,通过流量端优势形成核心竞争力. 由于资产端没有专业团队,目前互联网第三方代销机构尚无资产创设能力.狭义上的产品力主要可以归结为便宜和产品种类齐全; 广义上的产品力可以包括:筛选产品的能。
22、付宝为7.3亿;但作为综合类平台,向理财业务转化需要经过漏斗转化;而东财同花顺这类垂直平台,流量规模相对互联网巨头较小,但更精准,利于转化. 各类流量质量的不同也决定了各代销机构的客群画像有显著差异.我们判断蚂蚁基金客群画像偏向理财经验较浅。
23、要手段.四大行与平安银行等银行同样在完善自身的智能 APP 建设,仅中国农业银行的掌上银行 APP 就在 2020 年更新了 5.0 和 5.1 两版,兴业银行也围绕一朵金融技术云支付结算财富管理资产交易三大平台银银平台国际版发展战略展开业。
24、市值 86.8 万亿元,名义 GDP 为 101.6 万亿元,相当于美股 90 年代初19941995 年平均 80多,10 年后美股在 20042005 年证券化率达到 132虽然经历2000 年科技股泡沫美股证券化率冲高后迅速回落,10。
25、值提升新能力的新一代信息技术和服务业态. 麦肯锡公司早在2011年就已经预见到大数据时代的到来,并提出:各个行业和领域都已经被数据渗透了,目前数据已成为非常重要的生产因素.对于大数据的处理和挖掘将意味着新一波的生产率不断增长和消费者盈余浪潮。
26、建立员工个人账户,雇员需要缴费,同时雇主按一定比例配套缴费,雇员决定账户的投资并承担风险.根据针对群体不同,DC计划包括401K.403 B等,其中401K为主要类型.401K享受税收优惠,DC计划占比不断提升.DC计划中的401K计划采。
27、平均水平.2020 年 iShares ETFs 权益类产品管理费率为 0.20,较 2011 年下降了24bps.2020 年指数型权益类基金管理费率为 0.02,长期以来基本处于免费状态,目前行业指数型基金管理费率差不多是 0.06.整。
28、代销金融产品业务增速较2019年上升177.54pct,业务收入实现接近两倍的增长. 投资咨询业务收入规模稳步增长. 截至2020年年底,全行业实现投资咨询业务净收入46.77亿元,同比增长24.68.截至2021年上半年,全行业实现投资咨。
29、约 12.2,高于收入增速.其中:1 房地产为居民财富的核心,住宅价值为 232 万亿,占居民总财富的 55;2 金融资产 170 万亿,过去 5 年的年均复合增速为 11.5,占比约为 40.5.金融资产中: 以低风险金融资产为核心,存款。
30、 66 万亿元.按渠道保有量分别测算银行保有产品规模 39 万亿元,占比 59,主要为银行理财信托以及公募基金.高净值客户资产更多集中于银行渠道,占比近 90.根据招商银行及贝恩咨询数据, 20172021 年,中资银行长期位居高净值人群稳。
31、国权益类基金投资者行为金融学研究白皮书2021,天天基金权益基金投资者从财经资讯网站获取信息者占比达到了70. 根据Questmobile数据,2021年7月东方财富APP月活达到1781万人,在股票交易和金融理财领域,仅次于综合门户网站新。
32、资金用途投资期限回报率预期风险承受意愿和风险承受能力等.尤其重要的是向客户进行充分的风险揭示,这是预期管理的关键环节,也是与客户建立信任关系和实现客户关系正向循环的基础.资产配置前提之二是了解产品.为了满足用户需求,财富机构需要构建包括现金。
2021年中国财富管理行业供需状况及其商业模式研究报告(66页).pdf
资产配置的前提之一是了解客户,投资者问卷有助于了解客户的基本情况,但由于问卷信息量有限,以及客户可能并不真正了解自己,问卷结果可能包含投资者自我认知偏差,只有问卷是不够的,为了得到更精准的用户画像,财富机构可以通过数据挖掘和历史投资行为分析
时间: 2021-09-03 大小: 2.20MB 页数: 66
财富管理行业系列报告:选择兼具效率和品质、治理结构完善的平台型公司-210902(86页).pdf
东方财富媒体和社交属性提升用户黏性,满足刚性资讯需求,东方财富PC端起家于财经资讯网站和股吧讨论社区,具有强媒体和社交属性,由于股吧定位于普通散户讨论社区,用户分享意愿和活跃度高,同时,东方财富网作为财经媒体,拥有完整的自媒体运营团队
时间: 2021-09-03 大小: 2.30MB 页数: 86
2021年中国财富管理行业供需状况与平台型公司商业模式研究报告(51页).pdf
供给,银行第三方券商三分天下银行,财富管理主战场,拥有高客主账户测算2020年个人可投资资产产品化规模66万亿元,银行占比59,根据前文测算,2020年个人可投资资产规模200万亿元,扣除其中现金及存款股票债券以及其它中的
时间: 2021-08-24 大小: 2.42MB 页数: 51
2021年中国财富管理行业发展趋势及零售信贷业务竞争格局研究报告(106页).pdf
居民资产,房地产低风险金融资产为核心总体来看,房地产低风险产品仍是当前居民财富的核心,根据社科院国家资产负债表2020版的最新数据截止2019年末,我国居民广义总财富共计575万亿,狭义总财富不考虑非上市股权厂房及个体经营权等
时间: 2021-08-23 大小: 4.04MB 页数: 106
2021年中国券商财富管理行业竞争格局及业务发展趋势研究报告(33页).pdf
券商财富管理行业发展现状代销金融产品业务发展速度较快代销金融产品业务收入大幅提升,随着中国证券市场监管政策和市场机制逐步成熟投资产品不断丰富的背景下,我国证券行业财富管理进入加速转型阶段,据中证协统计的全行业各家券商业务数据计算得出,截至
时间: 2021-08-20 大小: 1.58MB 页数: 33
金融行业财富管理行业系列专题:贝莱德成功之道的启示-210728(23页).pdf
不同类型产品来看,公司另类资产产品管理费率处于较高水平且相对稳定,权益类产品和多元资产产品管理费率下行趋势最明显,固收类产品管理费率最低但相对稳定,贝莱德权益类产品管理费率非常低且下行趋势明显,2020年仅0,14,主要是公司权益类
时间: 2021-07-29 大小: 1.39MB 页数: 23
非银金融行业财富管理行业深度研究系列三:基于美国及日本养老政策猜想我国第三支柱养老金-210701(43页).pdf
雇主养老盒计划包括DB和DC计划,DB计划DefinedBenefitPlan为确定领取型,退休待遇根据约定公式计算出来,计划保证退休后固定的退休金额领取水平,该计划通常只由雇主供款,根据雇主不同,DB计划包括私营部门DB计划州和地方
时间: 2021-07-02 大小: 1.68MB 页数: 43
新湖财富&植信投资研究院:金融科技在财富管理行业中应用的现状及趋势(45页).pdf
麦肯锡全球研究所认为,大数据是一种规模大到在获取存储管理和分析方面都超出了传统数据库软件工具能力范围的数据集合,以容量大类型多存取速度快应用价值高为主要特征,pp2015年9月,在国务院印发的促进大数据发展行动纲要中指出,大数据是对数
时间: 2021-06-29 大小: 3.37MB 页数: 45
【研报金融服务行业深度“财富管理行业”的收入、利润和市值详细测算:10万亿市值的黄金赛道-210627(72页).pdf
股票,股票市值测算,测算年股总市值达万亿,对应年,从证券化率股市市值,及股市中公募基金持股占比来看,中国目前相当于美国年代水平,当时也是美国经济结构转型社会融资结构
时间: 2021-06-28 大小: 2.30MB 页数: 71
2021年证券行业财富管理发展现状与未来前景分析报告(17页).pdf
通证券的通盈财富等等,各家券商的APP所带来的作用与收益也类似,大致可分为三类,1通过APP为客户提供咨询与投顾服务,2将开立户等流程线上化,如中金公司提出的金融科技手段与线上线下结合的方式服务客户,中信建投的科技赋能策略提出的全流程
时间: 2021-06-22 大小: 1.15MB 页数: 17
2021年大财富管理行业发展现状与未来趋势分析报告(92页).pdf
目前各类头部互联网财富管理机构的流量均来自于集团流量平台的转化,如天天基金流量来源于东方财富的垂直平台东方财富APP东方财富网股吧等的转化,蚂蚁基金流量来源于支付宝的支付场景的转化,腾安基金流量来源于微信社交流量的转化,pp互联网巨头
时间: 2021-06-17 大小: 1.96MB 页数: 92
【研报】非银金融行业:大财富管理行业的现状与未来三大能力与三分天下-210614(97页).pdf
我们判断,腾讯财富管理的客户来源主要是微信,其月活规模约为10亿,微信有最强的流量优势,但由于战略的忽视,并未将流量优势转化为基金代销变现的优势,pp由于微信页面设计追求极致简单,腾讯理财通和腾安基金也实行精品店模式,覆盖服务主要为基
时间: 2021-06-15 大小: 1.64MB 页数: 95
2021年物业管理行业发展现状与未来前景分析报告.pdf
2020年,物业管理板块整体主营业务收入同比增长35,7,较2019年下降13,8pct,整体仍保持高增速,其中,一线物管公司营业收入同比增长31,4,较2019年下降25,1pct,二线物管公司营业收入同比增长38,8
时间: 2021-06-10 大小: 1.20MB 页数: 13
【研报】财富管理行业专题报告之二:海外财富管理需求扩张看好领先的互联网券商及财富管理平台-210603(25页).pdf
三大核心业务各放异彩,pp从收入结构看,经纪佣金收入和利息收入是富途的主要收入来源,2020年,公司经纪佣金收入规模达到19,9亿港元,同比289,3,营收占比高达60,10,2021Q1达到13,25亿港元,同比343,14
时间: 2021-06-04 大小: 1.14MB 页数: 24
2021年银行业财富管理发展现状与未来前景分析报告(31页).pdf
经过12年的发展运作,部分理财子公司已经初具规模,并发行了多个类型不同系列以及运作方式的产品,我们在此对已经逐步运作的理财子公司已经有发行的产品线体系做一个简单的比较已有产品线规划但仍未有相关产品发行的,不纳入研究,比较分为5个维度
时间: 2021-05-13 大小: 1.64MB 页数: 31
2021年中美财富管理行业比较及借鉴意义分析报告(32页).pdf
美国财富管理经历了从卖方销售模式到买方投顾模式升级,当前买方投顾模式是美国财富管理市场主流模式,美国财富管理早期也是以产品销售为主导的卖方销售模式,但随着佣金率降至低位客户需求日益多元化机构竞争加剧等,逐步形成了现阶段的以客户需求为中心的
时间: 2021-05-12 大小: 1.24MB 页数: 32
【研报】银行业财富管理行业系列专题:美国大型银行财富管理借鉴-210509(35页).pdf
美国大型银行财富管理经验借鉴财富管理业务最核心的衡量指标是,因此我们首先需要明确我国和美国商业银行统计口径的差距,美国商业银行一般指的是由银行进行投资管理,银行按资
时间: 2021-05-10 大小: 1.06MB 页数: 32
2021年海外财富管理行业供需及典型公司发展历程分析报告(28页).docx
嘉信理财,从折扣经纪商向财富管理转型三大主要业务,嘉信理财主要提供财富管理证券经纪以及银行存贷款三大板块业务,由旗下嘉信证券经纪公司资产管理公司以及嘉信银行运营,其中,证券经纪业务按照交易量收费,信贷业务按生息资产收费,财富管理业务收
时间: 2021-04-20 大小: 2.11MB 页数: 28
2021年中国商办物业管理行业前景优化及商业模式分析报告(44页).docx
服务专业化程度高,高门槛构筑壁垒pp商办物业场景管理要求严格,存在高专业化门槛,住宅物业管理的服务主要为四保一服,服务内容同质化,门槛较低,差异主要通过公司管理水平体现,而商办物业作为人流密集的公共场所,相关物业管理服务涉及的场景复
时间: 2021-04-20 大小: 2MB 页数: 44
【研报】财富管理行业深度研究系列一:以海外财富管理为镜照我国发展转型之路-210417(30页).pdf
线上线下多渠道分销,中介销售机构和机构投资者为主要渠道,公司早期通过上门电话等模式积累客户,1974年公司成为首家直接通过电话向个人出售基金的公司,1982年,公司成立第一家街头投资者中心,1995年公司成为第一家创建主页的基金公
时间: 2021-04-19 大小: 2.19MB 页数: 28
【研报】权益财富管理行业专题报告:闪亮的权益财富管理与C位的证券公司-210112(17页).pdf
时间: 2021-01-13 大小: 1.35MB 页数: 17
银监会:暨中国财富管理行业风险管理白皮书(130页).pdf
中国银行业协会中国银行业协会暨中国财富管理行业风险管理白皮书中国私人银行发展报告,中国银行业协会清华大学五道口金融学院私人银行研究课题组著目目录录市场中国财富管理行业发展洞察
时间: 2020-12-08 大小: 3.50MB 页数: 130
【研报】2020年金融科技在财富管理行业中应用行业分析研究报告(44页).pdf
二三金融科技在财富管理行业中的应用目录一金融科技与财富管理四发展趋势,存在的问题及建议金融科技在财富管理行业中应用的积极意义金融科技与财富管理一,金融科技,什么是什么是,金融科技金融科技
时间: 2020-11-23 大小: 2.36MB 页数: 44
【研报】金融行业:嘉信理财的成功经验及对我国财富管理行业的启示-20201027(26页).docx
财富管理行业研究嘉信理财的成功经验及对我国财富管理行业的启示植信投资研究院高级研究员郭建锋经过近半个世纪的发展,嘉信理财从一家小型的折扣券商逐步发展成为全球最具影响力的互联网券商之一,同时也成为美国个人金融服务市场重要的引领者,其不断发展的
时间: 2020-10-27 大小: 1,006.73KB 页数: 26
小米金研:第三方财富管理行业研究报告(29页).pdf
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2020年资产和财富管理行业趋势:踏浪前行(7页).pdf
第23期全球CEO年度调研2020年资产和财富管理行业趋势,踏浪前行2,第23期全球CEO年度调研问题您担心下列哪些经济,政策,社会和环境因素会影响贵公司的发展,仅展示,非常担心,的回答,排名前五的担忧调研对象,资产和财富管理受访者,202
时间: 2020-07-31 大小: 315.21KB 页数: 7
:2020年资产和财富管理行业趋势:踏浪前行(7页).pdf
第23期全球CEO年度调研2020年资产和财富管理行业趋势,踏浪前行2,第23期全球CEO年度调研问题您担心下列哪些经济,政策,社会和环境因素会影响贵公司的发展,仅展示,非常担心,的回答,排名前五的担忧调研对象,资产和财富管理受访者,202
时间: 2020-07-31 大小: 312.41KB 页数: 7
【研报】2019年保险资产管理行业年度报告:保险服务实体质效提升保险资管市场化前景可期-20200326[37页].pdf
华宝证券137table,page保险资管保险资管年报年报分析师,李真分析师,李真执业证书编号,S0890513110002电话,021,20321298邮箱,分析师,王丰莹分析师,王丰莹执业证书编号,S0890520010002电话,02
时间: 2019-12-01 大小: 1.67MB 页数: 37
小米金研:2019中国零售财富管理行业研究报告(35页).pdf
时间: 2019-12-01 大小: 2.76MB 页数: 35
2017年中国财富管理行业研究报告(35页)(35页).pdf
时间: 2017-12-01 大小: 1.26MB 页数: 35
2016年中国财富管理行业研究报告(24页).pdf
2016年中国财富管理行业研究报年中国财富管理行业研究报告告2017年01月18日16,41,00目录目录1财富管理行业发展概述11,1财富管理与资产管理差异11,2国内财富管理市场发展现状21,3国内财富管理市场发展趋势预测22全球财富分
时间: 2016-12-01 大小: 691.81KB 页数: 24
2016年中国财富管理行业研究报告_20170118(27页).pdf
2016年中国财富管理行业研究报告2017年1月2016年中国财富管理行业研究报告2016年中国财富管理行业研究报告目录目录1财富管理行业发展概述财富管理行业发展概述
时间: 2016-12-01 大小: 1.36MB 页数: 27